融资性担保公司管理暂行办法

融资性担保公司管理暂行办法

融资性担保公司管理暂行办法

第一章总则

第一条为规范融资性担保公司的经营行为，深化金融改革，促进经济发展，根据《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，制定本暂行办法。

第二条融资性担保公司指依法设立，以向企业提供融资担保服务为主营业务的金融机构。

第三条融资性担保公司应当合法经营，依法开展业务，承担相应风险。相关主管部门应当按照法定权限加强对融资性担保公司的监管。

第二章准入与备案

第四条依法设立的融资性担保公司，应当符合下列条件：（一）具有独立法人资格；

（二）注册资金不低于人民币5000万元；

（三）具备专门从事担保业务的人员和设施；

（四）建立健全内部风险管理等制度；

（五）担保人的整体风险承受能力能够满足其业务规模的要求；

（六）其他法律法规规定的条件。

第五条准备设立融资性担保公司的机构或个人，应当向主管部门提交书面申请，并提供下列文件和材料：

（一）设立融资性担保公司的申请书；

（二）法定代表人和主要负责人的简历；

（三）注册资金来源证明；

（四）内部风险管理制度文件；

（五）从事担保业务的人员资质证明；

（六）其他相关文件和材料。

第六条主管部门应当自收到申请之日起90日内，以书面形式作出准予或者不准予设立融资性担保公司的决定。决定不准予的，应当说明理由。

第七条在融资性担保公司设立备案前，主管部门可以对申请人进行审查和核实，并可以要求申请人提供补充的文件和材料。

第三章经营与监管

第八条融资性担保公司应当依法经营，诚实信用，严格遵守国家法律法规和相关规章制度。

第九条融资性担保公司的业务范围包括但不限于以下项目：

（一）为企业提供信用担保、保函担保、贷款担保等融资担保服务；

（二）为企业提供咨询、评估等服务；

（三）依法接受委托，为第三方提供担保服务；

（四）其他经国家有关主管部门批准的业务。

第十条融资性担保公司应当建立并完善风险管理制度，包括但不限于以下措施：

（一）制定担保业务操作流程，规范业务操作；

（二）建立风险评估模型，评估授信对象的风险等级；

（三）设置风险预警机制，及时发现和应对风险；

（四）建立风险保证金制度，确保担保公司的风险能够得到有效控制；

（五）完善内部控制制度，防范并避免内部欺诈行为。

第十一条融资性担保公司应当定期向主管部门报送经营情况、风险管理措施和风险状况等相关信息。主管部门有权对融资性担保公司进行监督检查，要求其提供相关业务资料。

第十二条融资性担保公司应当委托专业机构进行外部评估，并定期公开评估结果。

第四章退出与整理

第十三条融资性担保公司拟解散、合并、与其他金融机构进行重组或者破产清算的，应当依法向主管部门提交书面申请，并提供相应的文件和材料。

第十四条主管部门收到融资性担保公司退出申请后，应当组织相关部门进行审核，并根据法定程序予以批准或者不予批准。

第五章法律责任

第十五条融资性担保公司违反本办法规定的，主管部门有权采取以下监管措施：

（一）警告；

（二）罚款；

（三）责令改正；

（四）撤销许可证；

（五）吊销执照等。

第十六条融资性担保公司及其相关人员违反本办法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第十七条对于未在本办法实施前依法设立的融资性担保公司，应当在一年内依法完成备案程序，并按照本办法的要求进行整改。

第六章附则

第十八条本办法自公布之日起施行。