外币兑换操作流程

外币兑换业务测评操作流程

一、测评内容

1、各种外币兑换人民币业务6笔，人民币兑换各种外币业务3笔，外币互兑3道题。内容包括缮制水单，配置人民币和外币，清理库存。

2、测评使用人民币和外币练功券。

二、出题标准

1、题型为每套试题2个大信封：1号信封内装人民币备用金；2号信封内装：12笔试题、清库单和牌价表。

2、人民币总金额以7666.50元为例。其中100元面额为3000元；50元面额为2000元；10元面额为2500元；5元面额为100元；2元以下包括1元、5角、2角、1角及分币为67.50元。

3、除人民币外，外币币种7种。每笔业务的外币配置张数不限。每套试题应涉及全部币种，外币币种允许重复使用。

4、清理库存。人民币库存金额在1000元左右。

5、使用总行资金部对外公布的外汇牌价表。

6、外币币种共7种：英镑、港元、美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元。

三、评分标准

1、总分为100分。

2、外币兑换人民币每笔做对，得5分，共30分。

3、人民币兑换外币每笔做对，得7分，共21分。

4、外币互兑每笔做对，得10分，共30分。

5、清理库存共8分。清理库存每清错1种币别扣1分。

6、水单填写共11分。

（1）水单填写修改、涂写、漏写、错写等每一处扣1分。

（2）金额数字无法辨认视为错。未盖章每联扣0.5分。

（3）水单第一联未按要求随清库单放在一起，每张扣0.1分。

（4）水单第二联未装入原信封内视为错。

（5）本项扣分扣至11分为止。

具体的操作流程

一、充分利用5分钟的准备时间,进行下面几项工作：

1、清点1号信封中的人民币总金额。

荣成行王婧总结的经验是，从中清点出6个一千元单独放置，便于付款使用，具体操作如下：

100元×10张×2份＝2000元

50元×20张＝1000元

10元×100张×2份＝2000元

100元×5张＋50元×10张＝1000元余下的钞留待付款时使用。

我们可以借鉴王婧的先进经验，也可以根据实际的操作自己去摸索，关键在于个人的习惯问题。

2、在清库单上填写单位和姓名；

3、折牌价表（剔除不用货币，只留现钞买入、卖出价，以缩小查找范围）；

4、若还有剩余时间，再进行其他的准备工作，将兑换水单一份份撕开，最好能准备17-18份，防止写错；

5、水单的填写和盖私章必须在监考老师喊“开始”之后

二、测评

在监考人员发出口令后，方可取出2号信封内的12笔试题进行操作，先做6道兑入题，再是3道退汇题，最后是3道互兑题。

（一）兑入题

1、水单填写要求：只填写外币金额、牌价、实付人民币金额栏，注明货币符号，

摘要栏用中文注明“兑入”。

2、兑入题的操作过程：从信封中取出外币，清点完毕后，直接乘以该货币的现钞买入价，例如50美元兑换人民币，现钞买入价8.2308998，具体的计算过程：

USD50×8.2308998＝￥411.54

美元的现

钞买入价（二）退汇题

1、水单填写要求：摘要栏用中文注明“退汇”，退汇金额前加人民币符号，实付人民币金额拦中注明实际退汇金额，零头写在摘要栏中，其余填写方法同上。

2、退汇题的操作过程：从信封中取出人民币，清点完毕后，直接除以该货币的卖出价，例如人民币8 0元退兑美元，卖出价8.3055998，具体的计算过程：

第一步：￥80÷8.3055998＝USD9.63

然后再根据美元的实际库存面值计算可以付出的金额（以实有9美元为例，这样0.63美元就要找零）：

第二步：USD9.00美元×8.3055998＝￥74.75；

美元的卖出

价第三步：￥74.75－￥80.00＝￥5.25（找零金额）

（三）互兑题

1、水单填写要求：外币互兑水单缮制2份，1份为外币兑入水单，1份为找

零水单。

外币兑入的水单填写方式同兑入题一样，只是摘要栏内注明的是“兑换”。

找零水单同退汇水单一样，摘要栏用中文注明“退汇”，退汇金额前加人民币符号，实付人民币金额拦中注明实际退汇金额，零头写在摘要栏中。

2、互兑题的操作过程：从信封中取出外币，清点完毕，以50美元兑欧元为例，美元买入价8.2308998，欧元卖出价9.9886998，具体的计算过程：A单：USD50.00×8.2308998＝￥411.54；

第一步：￥411.54÷9.9886998＝EUR41.20；美元现钞

买入价

人民币找

零金额

根据欧元的实际库存面值计算可以付出的金额（以实有40欧元为例，这样1.20欧元就要找零）：

第二步： EUR40.00×9.9886998＝￥399.55

第三步： ￥399.55－￥411.54＝￥11.99（找零金额）

三、清点库存

人民币不必清点，只需按下列公式轧差即可：

原始库存（目前一般是7666.50元） － 6份兑入题的实付人民币金额 ＋ 3份退汇题的实收人民币金额 － 3份互兑题的找零金额＝ 最后人民币库存金额

四、注意的事项：

1、统一使用无碳复写纸水单（总行工会工委制作的练功专用水单）。

2、缮制水单要一式两联，国籍、护照号码、住址／饭店不填。

3、货币符号必须是标准的记帐货币符号，不允许简写，如英磅要写为GBP ；

4、客户姓名统一填写“王一”，日期按牌价日期，写法如2000.3.15。要求字迹清楚，不能连笔，货币金额要写分节号。

5、写牌价时，要向前提两位，如美元为821.44，要写为8.2144；

6、缮制水单二联均要盖章，不准签字。每笔试题操作完毕后，应将现金连

欧元卖出价

人民币找

零金额