银行内部题库-风险合规知识

风险合规及案件防控知识

一、单选题

1.下列权利最具有优先性的是哪项?(A)

A留置权B已登记抵押权C质权D未登记抵押权

2.下列可以作为保证人的是?(A)

A公司B学校C医院D法学会

3.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起(A)日内予以回复。

A30B15C45D60

4.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为(B)人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为()元人民币,注册资本应当是实缴资本。

A.一亿,五千万B十亿,一亿C十亿,五千万D一亿,三千万

5.保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清为止的,视为约定不明,保证期间为主债务履行期间届满之日起(B)?

A.一年B两年C半个月D三年

6.抵押物折价或者拍卖、变卖该抵押物的价款,当事人没有约定的,首先清偿下列哪项?(A) A实现抵押权的费用B主债权的利息C主债权D其他费用

7.下列哪项权利不可以质押?(C)

A汇票B仓单C房屋D商标专用权

8.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之(B)。

A30B60C45D15

9.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过(B)个月未开业的,或者开业后自行停业连续()个月以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。

A3,3B6,6C3,6D6,3

11.内部评级体系应能够有效识别(A),具备稳健的风险区分和排序能力,并准确量化风险.

A信用风险B操作风险C利率风险D流动性风险

12.对(B)进行科学计量与评估是新监管标准实施的基础。

A资本B资本和风险加权资产C风险加权资产D资产和风险加权资产

13.新监管标准要求,贷款拨备率(贷款损失准备占贷款的比例)不低于(A),拨备覆盖率(贷款损失准备占不良贷款的比例)不低于(A),原则上按两者

A2.5%150%B2%150%C 2.5%15%D0.25%15%

14.(B)是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。

A信用风险B操作风险C利率风险D流动性风险

15.(D)是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。

A信用风险管理B操作风险管理C利率风险管理D流动性风险管理

16.新设金融机构申请加入人民银行有关金融管理与服务体系的,应按照《内蒙古自治区金融机构开业和重大事项报告制度》的规定,应当在正式开业的(C)个工作日前填写《银行业(证券期货业、保险业)机构加入人民银行管理与服务体系申请表》,向所在地人民银行提出申请。

A、15

B、20

C、30

D、60

17.(B)是指银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

A、内部控制

B、银行内部控制

C、内部监管

D、银行内部监管

18.(C),中国银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》。

A、2005年10月

B、2006年6月

C、2006年10月

D、2007年1月

19.(B)是指银行在经营活动中,由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。

A、银行风险

B、经营风险

C、信用风险

D、操作风险

20.借款人与贷款人的借贷活动应当遵循的原则不包括下列哪项。(C)

A平等B自愿C等价有偿D诚实信用

21.民事案件申请执行的期间为?(B)

A一年B二年C六个月D九个月

22.抵债取得的动产应当在取得之日起(B)年内处置?

A半年B一年C一年半D两年

A、对全部债务承担责任

B、不承担责任

C、承担50%的责任

D、根据情况承担部分责任

24.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起

(A)

A、六个月

B、一个月

C、三个月

D、一年

25.债权人与债务人协议变更主合同的:(C)

A、无需取得保证人同意

B、取得保证人口头同意即可

C、应当取得保证人书面同意

D、取得保证人口头同意或书面同意都可以

26.质权因下列哪种情况而消灭?(B)

A、质物转让

B、质物灭失

C、质物部分转让

D、质物部分灭失27.张某将自己的货物质押给刘某,刘某疏于管理,任其日晒雨淋,下列说法错误的是:(A)

A、张某有权要求刘某妥善保管货物,如刘某拒绝,张某可以解除质押关系

B、张某可以要求提存这批货物

C、张某可以提前清偿债权而要求返还质物

D、张某可以要求刘某承担保管不善的责任

28.甲有祖传唐代玉佩一只,寄存于乙处。乙因生意资金紧缺,于是将此玉佩质押于不知情的某工商银行,获得贷款10万元。如果贷款期届至,乙不能按时还款时,则(C)

A、银行可根据约定直接取得此玉佩以抵偿乙的债务

B、因为乙不是玉佩的所有权人,该质押关系无效

C、银行可以善意取得质押权,银行有权拍卖该玉佩

D、银行可以行使质押权,但对给甲造成的损失应当承担责任

29.下列关于股权质押的说法不正确的是:(B)

A、以依法可以转让的股票出质的,出质人和质权人应当订立书面合同

B、质押合同自股份记载于股东名册之日起生效适合于所有类型的公司