金融法教学教案ppt
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第八章金融法ppt课件
（三）证券登记结算机构
• 证券登记结算机构为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是
不以营利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监 督管理机构批准。
• 设立证券登记结算机构，应当具备下列条件： • 1．自有资金不少于人民币二亿元； • 2．具有证券登记、托管和结算服务所必须的场所和设施； • 3．主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格； • 4．国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 • 证券登记结算机构履行下列职能： • 1．证券账户、结算账户的设立； • 2．证券的托管和过户； • 3．证券持有人名册登记； • 4．证券交易所上市证券交易的清算和交收； • 5．受发行人的委托派发证券权益； • 6．办理与上述业务有关的查询； • 7．国务院证券监督管理机构批准的其他业务。
由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券 上市交易：
• （1）公司有重大违法行为； • （2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市
条件；
• （3）公司债券所募集资金不按照审批机关批准的
用途使用；
• （4）未按照公司债券募集办法履行义务； • （5）公司最近二年连续亏损。
（四）禁止的交易行为
• 1．内幕交易行为 • 2．操纵市场行为 • 3．虚假陈述行为 • 4．欺诈客户行为
• 2．符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本
最低限额；
• 3．具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理
人员；
• 4．具有健全的组织机构和管理制度； • 5．具备符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有
关的其他设施。
• 6．设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
（三）商业银行的业务
• （二）发行程序 • 1．发行人应按照由依法负责核准或审批的机构或者部门
金融法-PPT课件
二、金融法
（一）金融法概念 金融法是调整货币流通和信用活动中 所发生的社会关系的法律规范的总称。
金融法调整的对象是在货币流通和信 用活动中各主体之间发生的金融关系，分 为金融业务关系和金融管理关系两个方面。
金融业务关系包括：金融机构和非金融机 构的法人、其他组织和个人之间的资金融通关 系；金融机构相互之间的同业资金融通关系。 金融管理关系是指国家金融监督管理机关 对各类金融机构和非金融机构进行监督管理而 形成的监督与被监督关系，包括：中央银行因 货币发行与流通而同各类金融机构和非金融机 构发生的货币管理关系；金融监督管理机关引 审核、等级各类银行、非银行金融机构的设立、 变更和终止而发生的管理关系；金融监督管理 机关对各类金融机构的业务活动进行监督管理 而发生的管理关系。
金融在现代经济中的地位：
金融是现代经济的核心，不仅产 品的生产与之紧密相连，而且金融已 经全面渗透到产品的交换、分配和消 费各个环节。一个国家金融制度健全 与否、金融市场发达与否决定着这个 国家经济的发展与安全。
我国的金融体制和我国金融体制改革：
改革开放前，中国人民银行仅仅是财政 部下属的一个司局级单位。 改革开放以来，中国人民银行已成为直 属于国务院并拥有较大独立性的中央银行； 四大国有银行已从原来的行政单位转变为自 主经营、自负盈亏的国有商业银行；固定汇 率制度已经转变为有管理的浮动汇率制度； 国家对银行贷款的管理从规模管理转变为资 产负债比例管理。
2019年，将人民银行的货币政策和金融监 管两大职能分开。
根据十届人大一次会议通过的《关于国务 院机构改革方案的决定》和十届人大常委会二 次会议通过的《关于中国银行监督管理委员会 履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的 职责的决定》：中国人民银行成为专门制定和 执行货币政策的专门机构；国务院设立中国银 行业监督管理委员会，统一监督管理银行、金 融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类 金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。
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2021年1月16日
第一节 保险机构及业务概述
三、保险中介机构
（二）保险经纪人
保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，并依法 收取佣金的主体。
按照保险经纪人的组织形式，可以分为个人保险经纪人与公司保险经纪人两种类型。
2021年1月16日
第一节 保险机构及业务概述
三、保险中介机构
第四节 政策性银行
二、政策性银行的相关法律规定
（一）中国农业发展银行的法律规定 （二）中国进出口银行的法律规定
2021年1月16日
第五章
保险机构及业务法
2021年1月16日
第一节 保险机构及业务概述
一、保险与保险法
（一）保险
1、保险的概念 保险有狭义与广义之分。狭义的保险概念仅指商业保险，而广义的保险不仅包括商业保 险，还包括社会保险。
第三节 商业银行
一、商业银行法概述
（一）商业银行的性质和职能
商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业 务的企业法人。商业银行是公司制的法人，具有法人资格。商业银行具有信用中介、支付中介、 信用创造、金融服务等职能。
2021年1月16日
第三节 商业银行
一、商业银行法概述
2021年1月16日
第二节 金融法的概念和调整对象
一、金融法的概念
（三）金融法
金融法是调整金融关系的法律规范的总称，具体而言，即调整货币流通和资金信用活动 中所发生的社会关系的法律规范的总称。
从理论上讲，金融法有广义与狭义之分。广义的金融法包括所有涉及金融活动的法律， 如银行法、证券法、保险法、票据法、信托法、期货法等；狭义的金融法则特指银行法。
作为现代金融体系的核心，银行从事经营存款、贷款与结算等中间业务，是经济活动中 的信用中介与支付中介机构。
第一节 保险机构及业务概述
三、保险中介机构
（二）保险经纪人
保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，并依法 收取佣金的主体。
按照保险经纪人的组织形式，可以分为个人保险经纪人与公司保险经纪人两种类型。
2021年1月16日
第一节 保险机构及业务概述
三、保险中介机构
第四节 政策性银行
二、政策性银行的相关法律规定
（一）中国农业发展银行的法律规定 （二）中国进出口银行的法律规定
2021年1月16日
第五章
保险机构及业务法
2021年1月16日
第一节 保险机构及业务概述
一、保险与保险法
（一）保险
1、保险的概念 保险有狭义与广义之分。狭义的保险概念仅指商业保险，而广义的保险不仅包括商业保 险，还包括社会保险。
第三节 商业银行
一、商业银行法概述
（一）商业银行的性质和职能
商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业 务的企业法人。商业银行是公司制的法人，具有法人资格。商业银行具有信用中介、支付中介、 信用创造、金融服务等职能。
2021年1月16日
第三节 商业银行
一、商业银行法概述
2021年1月16日
第二节 金融法的概念和调整对象
一、金融法的概念
（三）金融法
金融法是调整金融关系的法律规范的总称，具体而言，即调整货币流通和资金信用活动 中所发生的社会关系的法律规范的总称。
从理论上讲，金融法有广义与狭义之分。广义的金融法包括所有涉及金融活动的法律， 如银行法、证券法、保险法、票据法、信托法、期货法等；狭义的金融法则特指银行法。
作为现代金融体系的核心，银行从事经营存款、贷款与结算等中间业务，是经济活动中 的信用中介与支付中介机构。
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第一节 金融法概述 一、金融法概念 （一）金融
即货币资金的融通，是指同货币流通与银 行信用有关的一切活动。 （二）金融法
是调整金融关系的法律规范的总称。 二、我国的金融立法
第二节 银行法
一、中国人民银行法
（一）中央银行法概述
1、1995-3-18通过《中华人民共和国中 国人民银行法》
2、2003-12-27修订
⑵适用对象不同 ⑶审查程序不同
⑷保护期限不同
第二节 专利法律规定
3、外观设计 ▲是指对产品的形状、图案、色彩或者其
结合所作出的富有美感并适于工业上应 用的新设计。
▲外观设计只涉及产品的外表和形状，而 不涉及产品的制造和设计技术。
第二节 专利法律规定 （三）取得专利权的条件 ■发明和实用新型
1．新颖性 标准：是否公开过，可从源自个方面来衡量问：研究所的要求是否合理？
第二节 专利法律规定 （七）专利权的期限和终止 1、是指专利权的时间效力，即法律保护期限。
发明：20年，实、外：10年 均自申请之日起计算 2、专利权的终止 ①保护期限届满
②专利权人书面声明放弃 ③专利权人停交专利年费
第二节 专利法律规定
（八）专利权的保护
1、专利侵权行为 ⑴未经专利权人同意，制造、使用、销售这种
⑶有订立许可合同的权利
⑷有权在其专利产品或者专利产品的包装 上标明专利标记和专利号
⑸专利权人的专利权受到侵害时，有 权向人民法院提起诉讼
第二节 专利法律规定 2、专利权人的义务 ⑴缴纳年费 ⑵实施取得专利权的发明创造 ⑶奖励发明人或设计人
第二节 专利法律规定
3、专利实施的强制许可
■强制许可是指根据法律规定的条件和程序， 不必经专利权人的同意而实施其专利。
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融活动；
▪ （12）国务院规定的其他职责； ▪ （13）为执行货币政策而从事法定金融业务活动。
(四)中国人民银行的基本业务
▪ 【案例讨论】中国人民银行甲分行近几年的业务
一直较出色，在2005年的一次审计检查中，查明 2005年1月至2005年12月31日的会计年度中，该行 有以下几项业务：
▪ 1 2005年3月15日，向甲市人民政府机械局贷款
本票和支票。
（一）汇票
▪ 【案例讨论】2005年8月25日，甲公
司为缓解资金短缺的困难，在无货 可供的情况下，与乙供销社签订了 一份铝锭购销合同。合同规定：由 甲供应给乙优质铝锭150吨，总价款 150万元，交货期4个月。乙供销社 交付银行承兑汇票，实行延期付款， 汇票付款期为180天。
在其中起着重要的促进和催化作用，具体 而言，票据有以下主要作用：
▪ (1)支付功能。 ▪ (2)信用功能。 ▪ (3)结算功能。 ▪ (4)汇兑功能。
(二)票据法
▪ 票据法是调整票据关系的法律规范的
总称。票据法以票据关系为调整对象， 票据关系是主体之间因收授票据而发 生的财产关系。
▪ 1995年5月10日，第八届全国人民
代表大会常务委员会第十三次会议通 过了《中华人民共和国票据法》，该 法从1996年1月1日起施行。
二、票据当事人
▪ 票据当事人是指享有票据权利， 承担票据义务的主体。
▪ （一）基本当事人与非基本当事人 ▪ （二）票据债权人和票据债务人 ▪ （三）前手和后手
三、票据的种类及应记载事项
▪ ▪ 《票据法》中的票据主要包括汇票、
商业银行甲，成立伊始即开展了两笔 业务，一笔是经批准购买政府债券500 万元人民币，另一笔是向该市新客隆 超市投资100万元。
▪ （12）国务院规定的其他职责； ▪ （13）为执行货币政策而从事法定金融业务活动。
(四)中国人民银行的基本业务
▪ 【案例讨论】中国人民银行甲分行近几年的业务
一直较出色，在2005年的一次审计检查中，查明 2005年1月至2005年12月31日的会计年度中，该行 有以下几项业务：
▪ 1 2005年3月15日，向甲市人民政府机械局贷款
本票和支票。
（一）汇票
▪ 【案例讨论】2005年8月25日，甲公
司为缓解资金短缺的困难，在无货 可供的情况下，与乙供销社签订了 一份铝锭购销合同。合同规定：由 甲供应给乙优质铝锭150吨，总价款 150万元，交货期4个月。乙供销社 交付银行承兑汇票，实行延期付款， 汇票付款期为180天。
在其中起着重要的促进和催化作用，具体 而言，票据有以下主要作用：
▪ (1)支付功能。 ▪ (2)信用功能。 ▪ (3)结算功能。 ▪ (4)汇兑功能。
(二)票据法
▪ 票据法是调整票据关系的法律规范的
总称。票据法以票据关系为调整对象， 票据关系是主体之间因收授票据而发 生的财产关系。
▪ 1995年5月10日，第八届全国人民
代表大会常务委员会第十三次会议通 过了《中华人民共和国票据法》，该 法从1996年1月1日起施行。
二、票据当事人
▪ 票据当事人是指享有票据权利， 承担票据义务的主体。
▪ （一）基本当事人与非基本当事人 ▪ （二）票据债权人和票据债务人 ▪ （三）前手和后手
三、票据的种类及应记载事项
▪ ▪ 《票据法》中的票据主要包括汇票、
商业银行甲，成立伊始即开展了两笔 业务，一笔是经批准购买政府债券500 万元人民币，另一笔是向该市新客隆 超市投资100万元。
金融法PPT课件课件
金融法ppt课件
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
金融法概论PPT课件
分类
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
01
02
03
04
05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
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05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
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2. 金融法律关系的保护方法。 （1）行政保护方法。 （2）经济保护方法。 （3）司法保护方法。 （4）独立的金融消费者保护机构。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第十五章金融法ppt课件
（3）中央银行的作用是其在实际经济活动中 执行各项职能所产生的后果。主要表现在以下几 个方面：①货币和信用流通工具。②调节货币流 通。③实施货币政策，调节宏观经济。④实施金 融监管，保障宏观决策的实施。
2.中央银行金融监管的原则和权限有哪些？
（1）中央银行金融监管的原则：①依法监管原则 （核心原则）。②不干涉内部经营管理的原则。③借重 自律和外部审计的原则。④以预防为主的原则。⑤系统 监管与区别对待相结合的原则。⑥国际合作原则。
第三节 商业银行法
1.什么是商业银行？简述我国现有商业银行的体系和职能。
（1）商业银行是指依照 《商业银行法》 和《中华人民共和国 公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业 法人。” 对这一条的理解，应着重把握三点：①企业法人。②商业 银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等金融业务的企业法人。 ③商业银行依据《商业银行法》和《公司法》设立。 （2）我国现有的商业银行体系，由四大部分构成：①国有独资商业 银行。②新兴商业银行。③城市合作银行和农村合作银行。④外资 商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行。 （3）商业银行的职能：①信用中介职能(最基本和最主要的职能)； ②支付中介职能；③信用创造职能；④金融服务功能。
（2）设立商业银行的程序：设立商业银行，必须依照法 定程序报经中国人民银行批准，依法办理工商登记手续。① 设立商业银行，申请人应按有关审批权限的规定，向中国人 民银行总行或相应级别的分支机构提出申请。申请经审查符 合有关规定的，申请人应填写正式申请书。②经批准设立的 商业银行，由中国人民银行颁发《金融机构法人许可证》， 并凭此依法向公司登记机关申请设立登记。经公司登记机关 核准设立登记并发给《企业法人营业执照》，商业银行即告 成立。经批准设立的商业银行，由中国人民银行予以公告。 ③商业银行自取得《企业法人营业执照》之日起无正当理由 超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上 的，由中国人民银行吊销其《金融机构法人许可证》，并予 以公告。
2.中央银行金融监管的原则和权限有哪些？
（1）中央银行金融监管的原则：①依法监管原则 （核心原则）。②不干涉内部经营管理的原则。③借重 自律和外部审计的原则。④以预防为主的原则。⑤系统 监管与区别对待相结合的原则。⑥国际合作原则。
第三节 商业银行法
1.什么是商业银行？简述我国现有商业银行的体系和职能。
（1）商业银行是指依照 《商业银行法》 和《中华人民共和国 公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业 法人。” 对这一条的理解，应着重把握三点：①企业法人。②商业 银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等金融业务的企业法人。 ③商业银行依据《商业银行法》和《公司法》设立。 （2）我国现有的商业银行体系，由四大部分构成：①国有独资商业 银行。②新兴商业银行。③城市合作银行和农村合作银行。④外资 商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行。 （3）商业银行的职能：①信用中介职能(最基本和最主要的职能)； ②支付中介职能；③信用创造职能；④金融服务功能。
（2）设立商业银行的程序：设立商业银行，必须依照法 定程序报经中国人民银行批准，依法办理工商登记手续。① 设立商业银行，申请人应按有关审批权限的规定，向中国人 民银行总行或相应级别的分支机构提出申请。申请经审查符 合有关规定的，申请人应填写正式申请书。②经批准设立的 商业银行，由中国人民银行颁发《金融机构法人许可证》， 并凭此依法向公司登记机关申请设立登记。经公司登记机关 核准设立登记并发给《企业法人营业执照》，商业银行即告 成立。经批准设立的商业银行，由中国人民银行予以公告。 ③商业银行自取得《企业法人营业执照》之日起无正当理由 超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上 的，由中国人民银行吊销其《金融机构法人许可证》，并予 以公告。
金融法规PPT学习教案
•
同业拆借是银行、非银行金融机构之间相互融通短期资金的行为。
•
我国目前对同业拆借的管理，主要有以下内容：市场主体限制、期限限制、资金来源限制、资金用途
限制、利率限制、拆借规模限制、同业拆借合同管理、同业拆借市场形态、报告管理制度。
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第五章 票据法与结算制度
• 第一节 票据与票据法 • 第二节 我国银行结算制度
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第四章
信贷法
• 第一节 • 第二节 • 第三节
存款法律制度 贷款法律制度 同业拆借法律制度
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第一节
存款法律制度
• 一、存款
• 二、单位存款的法律规定（种类 、管理
及关于查询、冻结、扣划单位存款的规定）
• 三、储蓄存款的法律规定（原则 、管理 、提前支取和挂失 及关于查询、停止支付和没收个人储蓄存款的 规定 ）
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五、中国人民银行的业务
• 1、人民币发行。
• 2、持有、管理和经营国家外汇储备、黄 金储备。
• 3、收受金融机构按照规定比例交存的存 款准备金。
• 4、为在中国人民银行开立账户的金融机 构办理再贴现。
• 5、向商业银行提供贷款。
• 6、在公开市场上买卖国债和其它政府债 券及外汇。
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四、人民币的发行与流通管理
• 中华人民共和国的法定货币是人民币；人民币的单位为元，人 民币辅币为角、分。人民币无论主币、辅币，均具有无限法偿 能力；人民币由中国人民银行统一印制、发行；禁止伪造、变 造人民币；禁止出售、购买伪造、变造的人民币；禁止运输、 持有、使用伪造、变造的人民币；禁止故意毁损人民币；禁止 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样；禁止 任何单位和个人印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上 流通。
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第一节 金融法概述 一、金融法概念 （一）金融
即货币资金的融通，是指同货币流通与银 行信用有关的一切活动。 （二）金融法
是调整金融关系的法律规范的总称。 二、我国的金融立法
第二节 银行法
一、中国人民银行法
（一）中央银行法概述
1、1995-3-18通过《中华人民共和国中 国人民银行法》
2、2003-12-27修订
• 问：该发明创造应归谁所有？为什么？
案例
张某向技术员李某提供市场对“节油器”需求 量大，但目前节油器质量低劣，实际效果不大的信 息，建议李某发明“新型节油器”，并保证提供必 要的实验场地、实验经费等条件。数月后，“新型 节油器”研制成功。不久，张某以自己的名义同东 北某厂签订专利申请转让合同，该厂遂以“新型节 油器”名称向中国专利局提出申请。当此项发明经 专利局公告后，李某产生异议，认为专利申请权应 属于自己，并与张某发生争议。
第三节 外汇管理法律规定
⑵利用本单位的物质条件
是指利用本单位的资金、设备、零部件、 原材料或不向外公开的技术资料等。
★ “利用本单位的物质技术条件所完成的发 明创造，单位与发明人或者设计人订有合同， 对申请专利的权利和专利权的归属作出约定的， 从其约定。”
第三节 外汇管理法律规定
2、非职务发明的发明人、设计人 ★是指对发明创造的实质性特点作出创
⑵适用对象不同 ⑶审查程序不同
⑷保护期限不同
第二节 专利法律规定
3、外观设计 ▲是指对产品的形状、图案、色彩或者其
结合所作出的富有美感并适于工业上应 用的新设计。
问：⑴该项发明的专利申请权应当归谁所有？
⑵李某要求某单位支付使用费是否合理？
第二节 专利法律规定
（二）专利法的客体 是指专利法的保护对象，即依法可以取 得专利权的发明创造。 1、发明 是指对产品、方法或其改进所提出的新 的技术方案。 ■方法发明 ■产品发明
第二节 专利法律规定 2、实用新型 ★是指对产品的形状、构造或者二者的结 合所提出的适于实用的新的技术方案。 ★与发明的区别： ⑴创造性水平不同
问：“新型节油器”的专利申请权应归谁所有？
案例
某研究所李某受某生产单位委托研究开发一种 新的生产工艺。李某利用生产单位按合同约定提供 的设备和技术资料完成了新工艺的开发，并就该发 明创造提出了专利申请。生产单位提出异议，认为 该发明创造使用了本单位的设备和资料，所以专利 申请权应归它所有。李某认为，双方在订立委托开 发合同时并未就新开发所完成的发明创造的归属作 出过约定，所以专利申请权应归他本人所有，生产 单位以后如需使用该项方法，应当支付使用费。
1、行长负责制 2、货币政策委员会 3、在全国设立分支机构 （五）人民币发行和管理的法律规定
1、货币政策目标 保持货币币行原则 ★集中统一发行 ★计划发行 ★经济发行 3、现金管理 （六）金银管理的法律规定
统一管理，统购统配
第二节 银行法
二、商业银行法 （一）商业银行法概述 1、商业银行
大家好
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第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节
金融法概述 银行法 外汇管理法律规定 证券法 票据法 保险法
学习目的
使学生了解我国金融法律制度的 概念和体系，掌握银行法、证券 法、保险法、票据法的主要内容 及货币发行、管理和外汇管理的 法律规定
学习重点 银行法；票据法
学习难点
外汇管理法律规定；汇票的追索 权；
是指依照商业银行法和公司法设立的吸收 公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企 业法人，是经营货币和资金的特殊企业。
第二节 银行法
（二）商业银行的性质和法律地位 是经营金融业的特殊企业法人 （三）商业银行的设立和组织机构 1、设立条件 2、设立程序 3、组织形式和组织机构
第二节 银行法
（四）商业银行的业务
造性贡献的人。
★在发明创造过程中，只负责组织工作 的人、为物质条件的利用提供方便的 人或者从事其他辅助工作的人，不应 当被认为是发明人、设计人。
第二节 专利法律规定 3、共同发明
★两个以上单位或者个人合作完成的发明创 造、一个单位或者个人接受其他单位或者 个人委托所完成的发明创造，除另有协议 的以外，申请专利的权利属于完成或者共 同完成的单位或者个人；申请被批准后， 申请的单位或者个人为专利权人。
▲ “谁完成谁所有”
第二节 专利法律规定
4、外国人、外国企业或者外国其他组织 ⑴国民待遇原则 ⑵专利代理 5、先申请人 第九条 两个以上的申请人分别就同样的 发明创造申请专利的，专利权授予最先申请 的人。
案例
1995年初，某研究所所副所长陈某应某市 环保局之邀，研究开发有关印染污水处理技术。 陈某一直从事微量元素与人体健康研究工作，当 时分管该所后勤工作。同年底，陈某利用业余时 间在该所一实验室内利用废旧原料工具和试纸， 对有关厂家提供的印染污水进行试验和测试。完 成了“印染污水处理方法及工艺”的发明创造， 并向专利局申请专利。但该研究所认为该发明应 为职务发明创造，双方发生纠纷。
是指以外国货币表示的，用于国际结算的各种 信用凭证和支付凭证。
（二）外汇管理
是一国政府通过法令形式对外汇买卖、收支、 转移、结算、外汇汇率及外汇市场等实行干 预和控制，也叫外汇管制。
第三节 外汇管理法律规定
二、外汇管理机构及外汇管理对象 （一）外汇管理机构 国家外汇管理局及其分局 （二）外汇管理对象
第二节 银行法
（二）中国人民银行的法律地位
1、是我国的中央银行 2、中国人民银行在国务院的领导下依法独 立货币政策，具有独立性
3、中国人民银行的全部资本由国家出资，属 于国家所有
第二节 银行法
（三）中央银行的职责 三大职能：
1、货币发行的银行 2、银行的银行 3、政府的银行
第二节 银行法
（四）中央银行的组织机构
1、负债业务 吸收存款、发行金融债券、同业拆借、向中央
银行借款
2、资产业务 现金资产业务、信贷资产业务、投资业务、票
据贴现业务
3、中间业务
第二节 银行法
（五）商业银行的监督管理 （六）商业银行的接管、终止和清算 （七）违反《商业银行法》的法律责任
第三节 外汇管理法律规定
一、外汇管理概述
（一）外汇