20XX年自考《风险管理》复习笔记(六)-自学考试.doc

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(完整版)《风险管理》知识点整理复习资料

《风险管理》复习资料第一章风险管理导论本章重点难点1、风险及其特征2、风险管理及其作用3、风险管理的基本内容4、风险管理的产生与发展本章学习目的理解风险的基本概念；掌握风险管理的的概念及其作用，了解风险管理的基本内容。

一、单项选择题1.在给定的客观情形下，在特定期间内，那些可能发生的结果之间的差异程度，被称为（） P1A.风险B.风险程度C.损失概率D.损失程度2.风险的大小本质上决定于不幸事件发生的概率及其发生后果的严重性。

实践中，要确定风险等级，通常需要将这两个变量结合起来加以判断。

以下正确的判断是（）P1A.低可能性与轻微后果则为高风险B.低可能性与轻微后果则为低风险C.高可能性与严重后果则为低风险D.高可能性与轻微后果则为高风险3．构成风险存在与否的三个基本条件是：风险因素、风险事故和（）P2A．风险发生的频率 B．风险发生的时间 C．损失 D．获利的可能4.可能引起火灾的道德风险因素是（）P3A.雷击B.烟头C.依赖保险D.阻止他人救火5.与人的不正当社会行为相联系的一种无形的风险因素是( )P3A.伦理风险因素B.道德风险因素C.心理风险因素D.法律风险因素6．与人的疏忽或过失相关的风险因素称为（）P3A．道德风险因素 B．心理风险因素 C．实质风险因素 D．有形风险因素7．风险因素是风险事故发生的（）P3A．潜在原因 B．外在原因 C．直接原因 D．主要原因8．一座房屋遭受火灾，大火烧毁了该房屋。

该损失属于（）P4A．直接损失 B．间接损失 C．费用损失 D．利润损失9．从风险角度讲，火灾、爆炸、雷电、船舶碰撞，人们死亡或生病等都是（）P4A．自然灾害 B．风险因素 C．损失 D．风险事故10.引起损失的直接或外在的原因称为（）P4A.风险因素B.风险事故C.风险条件D.风险11.以下事件中属于损失的是（）P4A.折旧B.馈赠C.请朋友吃饭D.车祸撞死人12.营业中断损失属于（）P4A.直接损失B.间接损失C.责任损失D.额外费用损失13.引起损失的间接原因是（）P5A.风险因素B.风险事件C.损失频率D.损失程度14．风险的特征，除了具有客观性和偶然性之外，还具有（）P5A．稳定性 B．确定性 C．可变性 D．可预测性15.通过风险管理可以降低风险反映了风险的（）P5A.客观性B.必然性C.偶然性D.可变性16.风险事故发生的频率与损失程度之间的关系为( )P5A.正相关关系B.反相关关系C.可能为正相关关系，也可能为反相关关系D.无任何关系17．以社会经济的变动为直接原因的风险，被称为（）P8A．静态风险 B．动态风险 C．责任风险 D．经济风险18．按照风险是否由社会经济变动而引起来分类，风险可以分为（）P8A．企业风险和国家风险 B．静态风险和动态风险 C．主观风险和客观风险 D．个人风险和家庭风险19.大多数纯粹风险属于（）P9A.经济风险B.静态风险C.特定风险D.财产风险20.以下属于投机风险的是（）P9A.交通肇事B.买卖股票C.地震D.建筑物发生火灾21．既有损失可能也有获利机会的风险，被称为（）P9A．市场风险 B．自然风险 C．投机风险 D．动态风险22.以下风险中属于投机风险的是（）P9A.两船相撞B.车祸C.市价涨跌D.抽烟23.以是否有获利机会为标准，火灾、沉船、车祸等均属于( )P9A.投机风险B.纯粹风险C.财产风险D.人身风险24.在生产经营过程中，由于相关因素的变动或估计错误导致产量减少或价格涨跌的风险，就是( ) P10A.财产风险B.价格风险C.经济风险D.生产风险25.由于行为人的侵权行为造成他人财产损失或人身伤害，依据法律应当承担经济赔偿责任所形成的风险为（）P10A.意外风险B.责任风险C.财产风险D.人身风险26.依照承担主体的不同，可以将风险分为( )P11A.个人风险、单位风险、国家风险B.个人风险与企业风险C.家庭风险与企业风险D.个人风险、家庭风险、企业风险、国家风险27.按照风险承担主体来分类，风险可以分为( )P11A.企业风险和国家风险B.个体风险和总体风险C.主观风险和客观风险D.纯粹风险和投机风险28.经济单位通过对风险的识别和衡量，采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大的安全的一种管理行为是( )P11A.风险控制B.风险补偿C.风险管理D.风险代价29．风险管理的必要性有二：一是人类的安全需求；二是（）P14A．经济发展的需求 B．社会稳定的需求 C．风险的代价 D．减少费用的支出30.风险管理的过程依顺序为( )P19A.风险识别、风险处理、风险衡量、风险管理效果评价B.风险识别、风险衡量、风险处理、风险管理效果评价C.风险衡量、风险识别、风险处理、风险管理效果评价D.风险管理效果评价、风险识别、风险衡量、风险处理31.风险管理的基础是（）P19A.风险识别B.风险衡量C.风险处理D.风险管理效果评价32.实施风险管理的首要步骤是（）P19A.风险识别B.风险评价C.风险处理D.风险管理决策33．风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统了解和分析，认清经济单位存在的各种风险因素，进而确定经济单位所面临的风险及其性质，并把握其发展趋势的活动被称为（）P19 A．风险识别 B．风险衡量 C．风险处理 D．风险管理效果评价34.据以确定风险的大小或高低，并作为风险衡量的主要测算指标的是损失概率和( )P20A.损失性质B.损失原因C.损失程度D.损失结果35.风险处理的手段分为控制型手段和( )P21A.避免风险手段B.损失预防手段C.转移风险手段D.财务型手段36.对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估，被称为（）P22A.风险识别效果评价B.风险衡量效果评价C.风险管理效果评价D.风险处理效果评价37．对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估，就是（）P22A．风险管理效果评价 B．风险衡量 C．风险处理 D．风险感知38.风险管理起源于（）P27A.美国B.日本C.英国D.加拿大39.80年代发生的一件大事成为风险管理发展到一个新水平的标志，它是（）P29A.风险和保险管理协会（RIMS）的成立B.101条风险管理准则的通过C.风险管理教育在美国风行D.风险管理思想传入我国40.风险管理这个名词最早出现于（）P29A.1950年加拉格尔的调查报告B.1964年威廉姆斯和汉斯的《风险管理与保险》C.1975年风险和保险管理协会的成立D.1963年梅尔和赫奇斯的《企业的风险管理》41.风险管理开始引入我国的时间是20世纪( )P30A.70年代B.60年代C.90年代D.80年代单项选择题参考答案1、A2、B 3C 4、D 5、B 6、B 7、A 8、A 9、D 10、B11、D 12、B 13、A 14、C 15、A 16、B 17、B 18、B 19、B 20、B21、C 22、C 23、B 24、C 25、B 26、D 27、B 28、C 29、C 30、B31、A 32、A 33、A 34、C 35、D 36、C 37、B 38、A 39、B 40、A二、多项选择题1.按照形成损失的原因分类，可以把风险分成（）P10A.自然风险B.社会风险C.经济风险D.政治风险E.个人风险2.按照是否有获利机会为标准，风险可以分为( )P8A.纯粹风险B.自然风险C.社会风险D.政治风险E.投机风险3．按照潜在的损失形态分，风险可以分为（）P9A．动态风险 B．财产风险 C．人身风险 D．责任风险 E．静态风险4．风险处理的财务型手段通常有（）P22A．损失控制 B．承担 C．中和 D．避免 E．保险5．火灾风险因素包括（）P3A．实质风险因素 B．道德风险因素 C．经济风险因素 D．社会风险因素 E．心理风险因素6.按照形成损失的原因为标准，风险可以分为( )。

自考风险管理试题及答案

自考风险管理试题及答案一、单项选择题1. 风险管理的主要目标是什么？A. 增加企业利润B. 减少潜在损失C. 提高员工满意度D. 扩大市场份额答案：B2. 在风险管理中，哪个过程负责识别和评估潜在的风险？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险融资答案：A3. 以下哪项不是风险管理中常用的风险评估方法？A. SWOT分析B. 敏感性分析C. 决策树分析D. 头脑风暴答案：D4. 风险管理中的“风险承担”指的是什么？B. 接受风险并继续业务C. 转移风险D. 消除风险答案：B5. 在风险管理中，以下哪项措施属于风险控制？A. 购买保险B. 多元化投资C. 风险规避D. 风险转移答案：C二、多项选择题6. 以下哪些属于风险管理的基本步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险融资E. 风险监控答案：ABCDE7. 风险管理中的风险评估可以包括哪些内容？A. 概率评估B. 影响评估C. 风险接受D. 风险转移答案：ABE8. 在风险管理中，风险转移可以通过哪些方式实现？A. 保险B. 外包C. 风险规避D. 风险共担E. 风险自留答案：ABD9. 以下哪些因素可能影响风险管理的效果？A. 管理层的风险意识B. 企业的风险文化C. 风险管理工具的选择D. 风险管理的成本E. 外部环境的变化答案：ABCDE10. 风险管理中的风险融资通常包括哪些方法？A. 自留风险B. 保险C. 风险规避D. 风险转移E. 风险共担答案：ABE三、简答题11. 简述风险管理在企业中的重要性。

答案：风险管理在企业中至关重要，因为它有助于企业识别、评估和优先处理潜在的风险，从而保护企业资产，确保业务连续性，并支持企业的战略目标。

通过有效的风险管理，企业可以减少不确定性，提高决策质量，增强竞争力，并最终实现可持续发展。

12. 描述风险管理中的风险识别过程。

答案：风险识别是风险管理的第一步，它涉及识别和列出可能影响企业目标实现的所有风险。

自学考试风险管理名词解释(考场专用)

自学考试风险管理名词解释(考场专用)自学考试风险管理名词解释(考场专用)自学考试风险管理是一门涉及企业风险的重要课程，它包括了许多需要熟悉的术语和概念。

为了帮助考生更好地理解这些名词，本文将对其中一些重要的概念进行解释。

以下是对于自学考试风险管理中常见名词的解释：1. 风险管理（Risk Management）风险管理是指通过制定和执行各种策略、计划和程序来识别、评估和应对潜在风险的过程。

它的目标是降低风险对企业运营和利润的负面影响，并为企业创造可持续发展的机会。

2. 风险评估（Risk Assessment）风险评估是指对潜在风险进行特定的评估，以确定其对企业目标的威胁程度和可能性。

风险评估通常包括风险识别、风险分析和风险评价三个步骤。

3. 风险识别（Risk Identification）风险识别是指识别和记录潜在风险事件和条件的过程。

通过对企业各个方面的分析和了解，可以确定可能对企业目标产生负面影响的风险因素。

4. 风险分析（Risk Analysis）风险分析是对已识别的风险进行更深层次的分析和评估，以确定其可能的影响和概率。

风险分析可以帮助决策者更准确地评估风险大小，并制定相应的风险应对策略。

5. 风险评价（Risk Evaluation）风险评价是基于风险识别和分析的结果，对各个风险进行综合评估和排序的过程。

通过对风险的评估，企业可以确定哪些风险需要优先考虑和应对，以及如何有效地分配资源和采取措施来减轻风险。

6. 风险治理（Risk Governance）风险治理是指为了实现风险管理目标而制定和实施的组织结构、政策、流程和控制措施。

它涵盖了风险管理的各个方面，包括战略级别的决策、责任分配和风险交流等。

7. 事件（Event）事件是指在特定时间和特定环境中发生的一系列相关的商业活动、行为或情况。

事件可能对企业的目标产生积极或消极的影响，并可能引发潜在的风险。

8. 风险应对（Risk Response）风险应对是指在面临风险时采取的具体行动来减轻风险的影响或可能性。

自考全国2020年10月风险管理试题及答案解析

自考全国2018年10月风险管理试题课程代码：00086一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.容易造成多头领导，出现秩序紊乱的风险管理组织结构是（）A. 直线制B. 职能制C. 直线—职能制D. 横线联合制2.与人的不正当社会行为相关的风险因素称为（）A. 道德风险因素B. 心理风险因素C. 实质风险因素D. 有形风险因素3.样本：3.5，9.7，13，6，2.8的中位数是（）A. 6B. 7C. 7.1D. 134.当保险人和被保险人对合同的理解不一致时，对合同的解释应有利于（）A. 保险人B. 被保险人C. 受益人D. 保险经纪人5.医生的疏忽对于医疗责任事故是（）A. 实质风险因素B. 道德风险因素C. 财产风险因素D. 心理风险因素6.关于团体保险以下说法错误的是（）A. 必须体检B. 保险金额有上限C. 减少了逆选择D. 对参加团体的性质有要求7.一般情况下自杀不可保是因为不符合可保风险的下列条件（）1A. 必须是纯粹风险B. 损失可测定C. 风险事故的发生对于被保险人来说是意外的D. 有大量风险单位存在8.大多数纯粹风险属于（）A. 经济风险B. 财产风险C. 特定风险D. 静态风险9.对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估，就是（）A. 风险管理效果评价B. 风险衡量C. 风险处理D. 风险识别10.直线制组织结构作为企业风险管理组织结构的形式之一，一般只适用于（）A. 大型企业B. 中型企业C. 小型企业D. 个人合伙11.风险管理的必要性除了由于人类的安全需求外更重要的是由于（）A. 风险客观存在B. 风险发生不确定C. 风险的代价D. 风险复杂多变12.就全社会而言，一切经济单位均面临火灾风险，但具体到某一家庭或企业，是否发生却不确定，这说明风险具有（）A. 可变性B. 偶然性C. 客观性D. 多发性13.一幢建筑物价值500万元，据测算这幢建筑物约40年会发生一次超过400万元的损失，那么这幢建筑物的最大可能损失与最大预期损失分别是（）A. 400万元、400万元B. 400万元、500万元C. 500万元、400万元D. 500万元、500万元14.专业自保公司与传统商业保险公司相比具有的优点有（）A. 业务量较大B. 业务质量较好2C. 财务基础雄厚D. 税赋较轻15.医生在手术前要求病人家属签字同意的行为属于（）A. 风险避免B. 风险隔离C. 风险转移D. 风险自留16.关于非保险转移合同，以下说法正确的是（）A. 较灵活，不受法律条文的限制B. 格式标准化C. 双方理解不易产生分歧D. 不存在大量风险单位的集合17.以下关于保险的特点正确的是（）A. 增加了损失的不确定性，不利于资源合理配置B. 补偿损失风险，保障经济生活安定C. 减少了道德风险与心理风险D. 保险经营费用很少18.在一次活动开始前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果，这种风险分析方法是（）A. 风险清单分析法B. 威胁分析法C. 事故树分析法D. 风险因素分析法19.某保险标的实际价值200万元，保险金额100万元，若损失金额为150万元，按照第一危险赔偿方式，保险人应赔偿（）A. 50万元B. 75万元C. 100万元D. 150万元20.在重复保险情况下，甲保险人承保6万元，乙保险人承保7万元，丙保险人承保8万元，今被保险人发生保险损失7万元，按照责任限额分摊制，则乙应赔偿（）A. 2.33万元 B. 2.45万元C. 2.5万元D. 7万元二、多项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的3括号内。

自学考试项目风险管理课后解答题风险管理的考试题目及答案

自学考试项目风险管理课后解答题风险管理的考试题目及答案第一章：四、解答题 1、请简述风险的内涵。

P5 答：可以把风险简单定义为“未来结果的不确定性”，其内涵有广义和狭义之分：（1）广义风险：强调了风险表现为不确定性，说明风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也无获利。

广义风险适用于金融风险分析。

（2）狭义风险：强调风险表现为损失的不确定性，说明风险只能表现出损失，没有从风险中获利的可能性。

狭义风险适用于保险理论与实务中。

2、请简述项目风险管理与项目管理之间的关系。

P11 答：项目风险管理是项目管理体系重要组成部分，通过风险管理可以有效降低项目的不确定因素对项目的影响。

脆弱的风险管理往往是项目失败的致命原因。

（1）从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理与项目管理的目标是一致的。

（2）从项目范围来看，项目范围管理的主要内容包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。

（3）从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制订提供了依据。

（4）从项目沟通控制的只能来看，项目沟通控制主要是对沟通体系进行监控，特别要注意经常出现误解和矛盾的职能及组织间的接口，这些可以为风险管理提供信息。

（5）以项目实施过程来看，不少风险都是在项目实施过程中由潜在变为现实的。

3、请简述项目风险管理的阶段与目标。

P13-14 答：一、项目风险管理的阶段项目风险管理分为潜在风险阶段、风险发生阶段、风险造成后果阶段。

在风险的不同阶段，需要采取不同的风险管理方法。

（1）潜在风险阶段。

在这一阶段人们可以通过预先采取措施对风险的进程和后果进行控制和管理。

这类方法通常被称为风险规避方法。

（2）风险发生阶段。

在这一阶段人们可以采用风险转化与化解的办法对风险及其后果进行控制和管理。

（3）风险造成后果阶段。

在这一阶段，人们可以采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和发展所造成的损失。

二、项目风险管理的目标项目风险管理的目标就是通过项目风险的识别、估计、评价，运用各种风险管理技术，增加积极事件的概率和影响，降低项目消极事件的概率和影响，期望以最小的风险成本实现最大的项目目标。

风险管理复习资料

风险管理复习资料1.1.谈谈对风险及风险管理的认识。

1.2．试述风险因素、风险事故、损失及其相互关系。

1.3．试述风险的代价。

1.4．试述风险管理的作⽤。

1.5．简述风险管理过程。

1.6．简述由美国企业的保险管理向现代风险管理转变的过程。

2.1.论述在⼀个企业中如何做好风险管理计划⼯作。

2.2．试述风险管理的总⽬标。

2.3．试述风险管理的损前⽬标和损后⽬标。

2.4．试述风险管理与企业组织结构的关系。

2.5．试述风险管理绩效评定标准。

3.1．试述分析风险常⽤的⼏种⽅法。

3.2．各种识别风险的⽅法，都存在⼀定的局限性，在实际运⽤时还应注意什么?4.1．论述企业的责任风险。

4.2．论述企业进⾏⼈⾝风险分析的重要性。

6.1.论述风险控制的⽅法并进⾏介绍。

6.2．试述风险控制的概念及其种类。

6.3．简述多⽶诺⾻牌理论。

6.4．⽐较风险避免、损失预防和损失抑制。

6.5．如何进⾏风险控制的成本与效益分析?6.6．试述安全教育的内容。

6.7．试述风险避免的适⽤性。

6.8．试述风险隔离的特点。

7.1.试述风险的财务处理。

7.2．试述财务型⾮保险转移风险处理⼿段的优缺点。

7.3．试述风险⾃留的本质及主要措施。

7.4．试述⾃保的优缺点。

7.5．试述专业⾃保公司的产⽣与发展情况，并分析原因。

8.1.保险的赔偿⽅式有哪些?8.2．试述理想的可保风险之构成要件。

为什么投机风险不是“理想的”可保风险?8.3．购买保险需注意哪些问题?8.4．试述部分保险的适⽤性。

8.5．保险事故发⽣时，被保险⽅要做哪⼏件事?保险双⽅如有争议，该怎么处理?8.6．试述⼀揽⼦保险及其优点。

8.7．试述员⼯福利计划的地位和作⽤。

8.8．在制定退休⾦计划时，风险管理者必须就哪些问题做出正确决策?9.1．试分析风险管理决策的特点。

9.2．举例说明保本分析在风险管理决策中的应⽤。

10.1．论述风险管理信息系统在检查和选择风险处理⽅法⽅⾯的应⽤。

10.2．论述风险管理信息系统设计的第四个阶段——购买、租赁或组建的决策。

自考00086风险管理笔记

第一章风险管理导论考点透视：本章是考试的一个重点章节，考生应该重点把握风险的分类（尤其要识记各种分类的概念）在考试中此处最容易混淆，主要是单项和多项选择题。

另外，考生还需重点了解风险管理的作用。

知识网络图：本章知识点：1.风险及特征2.风险管理及其作用3.风险管理的基本内容4.风险管理的产生和发展第一节风险及其本质一、风险的概念风险是指在给定的客观情形下，在特定期间内，那些可能发生的结果之间的差异程度。

于是，所谓风险大，就是指这种变动程度大，风险小就是指这种变动程度小。

用概率统计的术语，风险的大小则是由损失（X）的期望值（Ex）和均方差或标准差（DX）决定的。

根据这一定义，风险的大小本质上决定于不幸事件发生的概率（损失概率）及其发生后果的严重性（损失程度）。

这可用图1—1来解释。

实践中，对于某一项目，要确定其风险等级，通常需要将这两个变量结合起来加以判断。

下列情况，结论明确：低可能性与轻微后果则为低风险；高可能性与严重后果则为高风险；高可能性与轻微后果则为低风险。

二、风险因素、风险事故和损失（一）风险因素（Hazard）风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。

风险因素是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的间接的和内在的原因。

根据其性质，通常把风险因素分成实质风险因素、道德风险因素、心理风险因素三种。

实质风险因素是指对某一标的增加风险事故发生机会或损失严重程度的直接条件，它是一种有形的风险因素。

心理风险因素也是一种无形的风险因素，但与道德风险因素不同。

它是指由于人的主观上的疏忽或过失，导致增加风险事故发生机会或扩大损失程度。

道德风险因素与心理风险因素都与人密切相关，前者强调的是故意或恶意，而后者则强调无意或善意。

（二）风险事故（Peril）风险事故又称风险事件，是指引起损失的赢接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。

风险管理自考试题及答案

风险管理自考试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 风险管理的首要步骤是什么？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险融资答案：A2. 在风险管理中，VaR代表什么？A. 风险价值B. 最大损失C. 风险收益D. 风险敞口答案：A3. 下列哪项不是风险管理的目的？A. 保护资产B. 减少不确定性C. 增加利润D. 所有选项都是答案：D4. 哪种风险管理策略涉及到将风险转移给第三方？A. 风险避免B. 风险转移C. 风险保留D. 风险减轻答案：B5. 以下哪个不是风险管理的基本原则？A. 风险应当被识别和评估B. 风险管理应当与组织的目标相一致C. 风险管理应当是独立于其他管理过程的D. 风险管理应当是动态和迭代的答案：C6. 在风险管理中，什么是“黑天鹅”事件？A. 常见且可预测的事件B. 非常罕见且影响巨大的事件C. 完全不可预测的事件D. 经常发生的小事件答案：B7. 风险管理过程中的“控制活动”指的是什么？A. 风险的识别B. 风险的评估C. 风险的监控D. 风险的应对措施答案：D8. 在风险管理中，哪种类型的保险是针对特定事件的？A. 人寿保险B. 火灾和灾害保险C. 健康保险D. 汽车保险答案：B9. 下列哪项不是风险评估的一部分？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险规划D. 风险监控答案：C10. 在风险管理中，什么是“风险矩阵”？A. 风险管理的成本分析工具B. 风险评估和优先级排序的工具C. 风险转移的财务工具D. 风险避免的决策工具答案：B二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 风险管理可以帮助组织实现以下哪些目标？（多选）A. 提高运营效率B. 保护组织声誉C. 增加市场份额D. 遵守法律法规答案：A, B, D12. 在进行风险评估时，通常需要考虑哪些因素？（多选）A. 风险的可能性B. 风险的影响C. 风险的可接受性D. 风险的可预测性答案：A, B, C13. 风险管理的常见策略包括哪些？（多选）A. 风险避免B. 风险转移C. 风险保留D. 风险减轻答案：A, B, C, D14. 在风险管理中，哪些因素可能影响风险的优先级排序？（多选）A. 风险的严重性B. 风险的频率C. 组织的风险承受能力D. 风险的可见性答案：A, B, C15. 风险管理的内部控制包括哪些要素？（多选）A. 控制环境B. 风险评估C. 控制活动D. 信息与沟通答案：A, B, C, D三、简答题（每题5分，共20分）16. 简述风险管理的重要性。

自考项目风险管理复习资料.docx

项冃风险管理复习资料笫一章绪论1.（选择）所谓项目，就是具有一定时间、费用和技术性能目标的非常规性、非重复性、一次性的任务，即项目是要在一定时I'可里，在预算规定范围内，有一定的组织完成的，并达到预定质量水平的i项一次性任务。

2.（选择）项目的基本要素：1.项目的系统属性。

2•项目的过程。

3.项目的结果。

4.项目的共性3•选择）项目的基本特征：项目实施的一次性和非重复性；项目目标的明确性;项目组织的整体性；项目的多目标性；项目的不确定性；项目的临时性；项目资源的有限性；项目的开放性；4.（名词解释）所谓项目管理，是以项目为对象，对项目组织资源进行有效整合以达成项目预定目标与责任的动态创造性活动过程。

管理的核心是在于对资源的有效整合5.项n管理的主体即项冃的决策者和管理者，即由项冃管理者组成的工作集体——管理组织机构6.（选择）了解风险的儿个方面：风险是与人们的行为相联系的；客观条件的变化时风险的重要成因；风险是可能的后果与目标发生负偏离；尽管风险强调负偏离，但实际中也存在正偏离美国人认为：风险应是损害和损害暴露度两种因素综合风险是指损失发生的不确定性7.（选择）风险的特征：客观性；突发性；多变形；相对性；无形性8.（填空）项目风险就是为实现项目目标的活动或事件的不确定性和可能发生的危险9.（选择）按风险后果划分风险：纯粹风险和投机风险纯粹风险造成损失和不造成损失两种结果投机风险造成损失、不造成损失和获得利益三种结果10.（选择）按风险来源划分：口然风险和人为风险人为风险包括行为、经济、技术、政治和组织风险按风险是否可管理划分：可管理风险和不可管理风险按风险影响范围划分：局部风险和总体风险按风险后果的承担者划分：项冃业主风险、政府风险、承包商风险、投资方风险、设计单位风险、监理单位风险、供应商风险、担保方风险和保险公司风险。

按风险的可预测划分：己知风险、可预测风险和不可预测风险项目风险的归类分析：1）项II风险归属于基木风险，2）项目风险归属于纯粹风险，3）项忖风险归属于经济、组织和技术风险11.（填空）项目风险管理是指项目管理组织对项目可能遇到的风险进行规划、识別、估计、应対、监控的过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。

风险管理自考重点

客观性、偶然性、可变性风险因素是指促使或者引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，导致损失增加、扩大的条件。

风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或者外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。

损失是指非故意、非计划、非预期、的经济价值减少的事实。

风险因素、风险事故、损失三者之间的关系是，风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。

风险的代价包括风险事故的代价、风险因素的代价、处理风险的费用。

1. 对企业的贡献A) 风险管理有利于维持企业生产经营的稳定。

B) 风险管理有利于提高企业经济效益。

a) 直接贡献：降低费用b) 间接贡献：对于提高企业经济效益具有间接贡献i. 有效的风险管理会使企业上下获得安全感，并增强扩展业务的信心。

ii. 风险管理有助于增加领导层经营管理决策的正确性。

iii. 在决策从事某种业务时，如果能对其纯粹风险进行正确的处理，那末其业务经营会变得更为明智与有效。

2. 对社会的贡献3. 对家庭的贡献答：风险管理过程的四个实质性阶段是——风险识别、风险衡量、风险处理、风险管理效果评价。

⑴. 风险识别：是指风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统了解和分析，认清经济单位存在的各种风险因素，进而确定经济单位所面临的风险及其性质，并把握其发展趋势。

⑵. 风险衡量：是对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度。

是在风险识别的基础上进行的。

⑶. 风险处理：是指针对经过风险识别和风险衡量之后的风险问题采取行动或者不采取行动，它是风险管理过程的最后一个关键性阶段。

⑷. 风险管理效果评价：是指对风险处理手段的合用性和效益性进行分析、检查、修正和评估。

答：第一阶段：约公元前1700 年开始，我国商代，为避免在货物全部遇险，采取将一批货物分装于几条船上的做法。

约在公元前 2800 年，古埃及就盛行互助基金组织。

我国的镖局。

20XX年自考《风险管理》复习笔记(七)-自学考试.doc

5.1操作风险识别巴塞尔委员会将操作风险定义为“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”。

本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。

本节从人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四个方面对操作风险形成的原因、损失种类及特征进行分析。

5.1.1人员因素操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。

1.内部欺诈内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。

2.失职违规商业银行内部员工因过失没有按照雇用合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动。

员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险。

商业银行应对员工越权行为导致的操作风险予以高度关注。

3.知识/技能匮乏①在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作;②意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况;③意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷。

4.核心雇员流失核心雇员流失体现为对关键人员依赖的风险，包括缺乏足够的后援/替代人员，相关信息缺乏共享和文档记录，缺乏岗位轮换机制等。

5.违反用工法违反用工法是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法、合同法等，造成个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失。

5.1.2内部流程内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。

1.财务/会计错误2.文件/合同缺陷。

主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

3.产品设计缺陷4.错误监控/报告。

20XX年自考《风险管理》复习笔记(二)-自学考试.doc

点击查看2017年自考《风险管理》复习笔记汇总1.4商业银行风险与资本1.4.1资本的概念和作用通常所说的资本是指会计资本，也就是账面资本。

资本的作用主要体现在以下几个方面：第一，资本为商业银行提供融资。

资本融资的具体来源主要包括原有股东追加投资、发行新股和留存收益。

第二，吸收和消化损失。

风险缓冲器第三，限制商业银行过度业务扩张和风险承担。

第四，维持市场信心。

第五，为商业银行管理，尤其是风险管理提供最根本的驱动力。

1.4.2监管资本与资本充足性要求监管资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水平相匹配的资本，是监管当局针对商业银行的业务特征按照统一的风险资本计量方法计算得出的。

由于其必须在非预期损失出现时随时可用，因此其强调的是抵御风险、保障商业银行持续稳健经营的能力，并不要求其所有权归属。

《巴塞尔资本协议》首次提出了资本充足率监管的国际标准。

资本充足率是指资本对风险加权资产的比率。

当时资本充足率计算只包括了信用风险资产，但用比例控制商业银行风险的方法为巴塞尔委员会随后完善风险监管体系留出了发展空间。

1996年提出了对市场风险的资本要求。

1999年提出了对操作风险的资本要求。

新协议将资本充足率定义为：资本充足率=资本÷(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本)监管资本被区分为核心资本和附属资本。

核心资本又称为一级资本，包括商业银行的权益资本(股本、盈余公积、资本公积和未分配利润)和公开储备;附属资本又称二级资本，包括未公开储备、重估储备、普通贷款储备以及混合性债务工具等;在计算市场风险资本要求时，还规定了三级资本。

新协议对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。

最后，新协议规定国际活跃银行的整体资本充足率不得低于8%，其中核心资本充足率不得低于4%。

·归纳总结常考内容，针对性做题巩固提分·根据学员做题大数据统计，集中讲解突破高频、易错、易混题·高效扫灭得分雷区、拿准采分点④考前核心考点集训课考前核心考点集训课：课程作用：名师点拨2课时，必看必会必背·圈划考题范围，预测考点·名师点拨，2课时科学提分·赠送考前集训宝典（配套专属资料，禁止传播）快，每科2轮8次课（第1轮精讲8次课，第2轮层层总结共8次课）；准，AI大数据考点预测；狠，考点、考题一步到位！①必学考点精讲课。

自考《风险管理》重点总结必过秘籍.

风险管理第一章风险管理导论1. 风险：指在给定的客观情形下，在特定的期间内，那些可能发生的结果之间的差异程度。

所谓风险大，就是指这种变动程度的，风险小就是指这种变动程度小。

（单选）2.风险的大小本质上决定于损失概率和损失程度（多选）3..试述风险因素、风险事故、损失及其相互关系（简答）风险与风险因素，风险事故，损失密切相关，它们构成了风险存在与否的基本条件（多选）(1)风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。

我们通常把因素分成实质风险，道德风险，心理风险三种（多选）实质风险→有形的风险因素道德风险→无形的心理风险→无形的（选择）(2)风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。

例如火灾爆炸雷电人的死亡和疾病都是风险事故（多选）(3)损失是指非故意、非计划、非预期、的经济价值减少的事实。

损失可以直接分为直接损失和间接损失两种（多选）(4)三者相互关系：风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。

4.风险的特征:(1)客观性(2)偶然性(3)可变性（多选）5、风险的分类（反向会选择）一．静态风险与动态风险(1)静态风险：是指由于自然力的不规则作用，或者由于人们的错误或失当行为而招致的风险。

（对社会总体而言，是实际风险损失。

如：自然灾害、人的死亡）。

(2)动态风险：是指以社会经济的变动为直接原因的风险，通常由人们欲望的变化、生产方式和生产技术以及产业组织的变化等所引起。

（对社会个体而言，是实际风险，对社会总体而言，不一定是风险）二．纯粹风险与投机风险(1)纯粹风险：是指那些只有损失机会而无获利可能的风险。

(2)投机风险：是指那此既有损失可能也有获利机会的风险。

三．财产风险人身风险责任风险（1）财产风险是指财产发生损毁，灭失和贬值的风险。

（2）人身风险是指由于人的死亡，残废，疾病，衰老及丧失或降低劳动能力等所造成的风险。

高等教育自学考试风险管理重点

高等教育自学考试风险管理重点一、简述题1. 风险的变化，主要是由风险因素的变化引起的，简述这种变化的主要原因。

（参考P7）2. 风险识别都存在一定局限性。

（参考P52）3. 简述保险概念的主要要素。

(参考P187—190)4. 简述团体保险在承保方面的特点。

P224—225)5 简述利用效用分析法进行风险管理决策的主要步骤。

(P241)6 什么是忧虑价值？影响忧虑价值的因素有哪些？(P234定义和P236)7. 简述选择型风险管理组织。

(P41)8.简述风险管理的损前目标。

P32—34）9.简述事故树分析。

P6910.简述风险控制的主要方法。

P147—158 简述各种方法11.简述风险管理总目标。

P3212.简述保单对照法。

P6113.简述风险管理对家庭的主要贡献。

P1814.简述理想的可保风险需要同时具备的条件。

P192最后一行至P19415.简述投机风险。

P916.企业主要因所有权而对己有的财产享有权益，而因其他权利对一些非己有所有的财产权益主要有哪些？P71-P7217.简述风险的偶然性。

P6—P718. 简述最小最小化原则。

（P233倒数第2个自然段）19. 简述忧虑价值的含义。

P234—23520. 简述风险的特征。

P5-P6四、论述题1. 试述财务型非保险转移风险的处理手段、优缺点以及适用性。

P166—1672. 试述纯粹风险与投机风险。

P93. 比较风险避免、损失预防和损失抑制。

P1564. 试述风险管理的必要性。

P14－P165. 企业在责任诉讼案中可以运用那些理由进行抗辩？P89—906. 试述能量破坏性释放理论。

P1467. 试述人身风险损失金额评估。

P98—P102的文字部分，其中的表可以不答。

8.试述多米诺骨牌理论。

P1459.试述财务型非保险转移方法的适用条件。

P17010. 试述建立意外损失基金作为风险自留措施的优点。

P176—17711. 试述风险管理的主要内容。

P19—2312. 在制定退休金计划时，风险管理者必须就哪些问题作出正确决策？P225—22613. 试述风险管理决策的主要特点。

《风险管理自考》

3、年度最大可能损失
年度最大预期损失 P130
2021/3/19
精选课件
40
例如，某位风险经理相信，某幢装有自动喷淋装置和防火墙的大楼在发生火灾的情况下其损失不会超过楼房价值的30%，因此，这幢大楼的最大可能损失就是其价值的30%，如果这幢楼房没有装防火墙，那么它的最大可能损失就会更高。另外，由风暴导致的最大可能损失和由火灾导致的最大可能损失又有所不同，这取决于大楼的建筑质量和风暴在该地区的强度。
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2、圆形图
2021/3/19
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3、直方图
2021/3/19
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4、频数多边形
2021/3/19
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二、损失资料的数字描述（应用）
（一）位置量数
描述集中趋势的指标
1、全距中值：是样本中最小观察值与最大观察值的中心数值
2、众数：指样本中出现次数最多的观察值
2021/3/19
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第一节损失资料的收集与整理
一、数据收集偶然必然共存数据特性 1、完整性 2、一致性
a、统一基础上的收集 b、损失价值计算时的币种统一性
3、相关性 4、系统性
2021/3/19
精选课件
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二、损失资料的整理 1、资料分组用于简缩资料。一般采用等距组
1、按财产性质可分：动产损失和不动产损失
2、根据损失原因可分为：火灾损失、爆炸损失、洪水损失等。
3、根据损失是直接的还是间接的可分为：直接损失与间接损失。
直接损失：财产实物形态损失，造成其经济价值直接减少
间接损失：一是因其他财产的直接损失而造成的财产损失、收入损失、费用损失、责任损失。二是由于财产的一部分损失，破坏了此财产之完整性，影响到其余部分价值的实现。

风险管理自学考试大纲

风险办理测验大纲一、风险办理是办理科学的一个新颖分支。

它是20世纪五十年代以来，通过对企业的人员、财富以及自然、财政资源进行适当的庇护而逐渐开展、形成的一门新的办理学科。

企业风险办理、即企业的安然活动，对企业财富和人员的庇护，是近代企业办理中重要的本能机能之一，并且也是企业所有办理部分的共同责任。

二、风险办理的作用各企业单元应用一般的办理道理、运用风险办理的各种手段办理本企业的资源和活动。

通过成本和效益阐发，对所面临的各种纯粹风险，作出客不雅而比较科学的决策。

尽可能减少不测变乱的损掉以及不测变乱对企业及其环境的不利影响，从而节省企业的各类经营成本，并使企业获得更大的安然保障。

三、学习目的学习风险办理课程的目的，主要使自学者初步掌握制定企业风险办理方案的目标，组织风险办理方案，编制企业风险办理方针书；并能够较好地识别和阐发企业的损掉风险；能对企业财富损掉风险和企业责任风险进行初步的阐发和控制；能对企业的风险进行较正确的衡量。

初步掌握各种企业风险办理的方法，较好地掌握风险办理决策的各种东西，并从中选出最适当的风险办理方案。

通过企业风险办理课程的学习，为广阔自学者进入企业风险办理工作打下必然的理论根底，并较系统地掌握从事企业风险办理工作的各种方法。

第二局部各章的查核常识点及查核要求第一章风险办理导论一、查核常识点〔一〕风险的定义〔二〕损掉的原因和危险因素〔三〕风险的分类〔四〕风险办理概述二、查核要求〔一〕风险的定义识记：〔1〕风险的几种定义①损掉时机和损掉可能性；②损掉的不确定性；③实际与预期成果的偏离；④风险是实际成果偏离预期成果的概率。

〔二〕损掉原因和危险因素1.识记：〔1〕损掉原因。

〔2〕危险因素。

2.领会：〔1〕危险因素分类。

〔三〕风险的分类1.识记：〔1〕风险的分类；〔2〕风险的底子分类。

2.领会：〔1〕纯粹风险的分类。

〔四〕风险办理概述1.识记：〔1〕风险办理的定义。

〔2〕风险办理的范围。