04-证券投资基金强化习题及答案1

合集下载

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练

习题(一)及答案

单选题（共30题）

1、作为封闭式基金的分红条款,以下不符合《公开募集证券投资基管理办法》规定的是（）

A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资

B.分红比例不低于年度可分配利润的90%

C.每年至少分红一次

D.基金分红后单位净值不低于面值

【答案】 A

2、关于免疫策略，以下表述正确的是（）。

A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略

B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫

C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益

D.在久期等于持有期的基础上，选择凸性最低的债券

【答案】 C

3、已知某债券基金的久期是3年，那么当市场利率下降2％时，该债券基金的资产净值将（）。

A.增加；6％

B.减少；6％

C.增加；3％

D.减少；3％

【答案】 A

4、关于最大回撤，以下表述错误的是（）。

A.最大回撤只能衡最基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率

B.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力

C.某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值于2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回缴为15%

D.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关

【答案】 D

5、下列不属于系统性风险特点的是( )。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的

B.无法通过分散化投资来回避

C.可以通过分散化投资来回避

D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动

【答案】 C

6、2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。以下说法不正确的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练

习题(一)及答案

单选题（共30题）

1、不属于所得免疫策略的是（）。

A.现金配比策略

B.价格免疫策略

C.久期配比策略

D.水平配比策略

【答案】 B

2、股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。

A.股票的种类

B.供求关系

C.气象环境

D.劳动力价格

【答案】 B

3、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的是（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率

B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平

C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同

D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同

【答案】 C

4、某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定这期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。

A.10

B.5

C.0

D.15

【答案】 C

5、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润

B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具

C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法

D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要

【答案】 A

6、A公司上年度每股股息为0.9元，预期每股股息将以每年10%的速度稳定增长，当前的无风险利率为4%，市场组合的风险溢价为12%，A公司股票的β值为1.5。那么，A公司股票当前的合理价格是（）。

证券投资基金基础知识考试试题及答案

证券投资基金基础知识考试试题及答案基本信息：[矩阵文本题] *

1.关于方差，以下说法错误的是()。 [单选题] *

A)方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度

B方差又叫标准差(正确答案)

C)数据分布越散乱，该数据的方差越大

D)方差表明了数据分布的离散程度

2.以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是()。 [单选题] *

A)提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率

B)降低市场参与者流动性需求

C)有利于保持交易的稳定和结算的及时性(正确答案)

D)降低市场参与者结算成本和相关风险

3.关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是()。 [单选题]

A)境内托管人可以委托境外证券服务机构代理QDI基金的证券买卖

B)境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任QDIl基金的投资顾问

C)合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资

D)受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托

管人不承担相应责任(正确答案)

4.根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()。 [单选题] *

A)提供资金结算服务

B)提供集中登记服务

C)提供证券存管服务

D)提供投资咨询服务(正确答案)

5.以下关于最大回撤的说法，不正确的是()。 [单选题] *

A)从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标

B)最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失

C)投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利(正确答案)

证券投资基金基础知识必考真题及答案解析

证券投资基金基础知识必考真题及答案解析1

1.单选题某日,A银行在银行间债券市场做了一笔质押式正回购,融入资金1,000万元,回购利率5%,实际占款天数73天;在到期结算日,A银行应向逆回购方支付的资金额为万元;

A、1,001

B、1,010

C、1,100

D、1,000.1

答案：B

解析：到期资金结算额回购价格＝首期资金结算额×1＋回购利率×实际占款天数÷365＝1,000×1＋5%×73÷365＝1,010万元;

2.单选题某日某基金买入S股票10,000股,成交价5元/股,当日卖出Q股票20,000股,成交价10元/股;按1‰税率征收标准,该基金须缴纳印花税是;

A、150元

B、250元

C、50元

D、200元

答案：D

解析：我国目前只对股票卖出方征收1‰的印花税,对买入方不征收;所以,该基金买入S股票不需要缴纳印花税,卖出Q股票需要缴纳印花税,缴纳的印花税金额是20,000×10×1‰＝200元;

3.单选题如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率,则可以认为该股票基金属于;

A、防御型基金

B、激进型基金

C、成长型基金

D、价值型基金

答案：D

解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率,可以认为该股票基金属于价值型基金；反之,该股票基金则可以归为成长型基金;

4.单选题垃圾债券或称高收益债,其投资级别属于,该类债券含有较高的;

A、投机级,信用风险

B、投资级,信用风险

C、投机级,利率风险

D、投资级,利率风险

答案：A

解析：略;

5.单选题关于全球投资业绩标准GIPS,以下表述正确的是;

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练

习题(一)及答案

单选题（共40题）

1、跟踪偏离度=（）。

A.证券组合的真实收益率+基准组合的收益率

B.证券组合的真实收益率/基准组合的收益率

C.证券组合的真实收益率*基准组合的收益率

D.证券组合的真实收益率-基准组合的收益率

【答案】 D

2、当境内托管人委托境外托管人负责境外业务托管时，以下符合境外托管资格规定的是（）。

A.最近一个会计年度托管资产规模1500亿美元

B.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

C.最近2年没有收到监管机构的重大处罚

D.最近一个会计年度实收资本30亿美元

【答案】 B

3、封闭式基金份额净值由（）进行公告。

A.上市的证券交易所

B.基金托管人

C.基金管理人协同基金托管人

D.基金管理人

【答案】 D

4、关于利率期限结构，以下说法正确的是（）

A.到期期限足以解释不同的债券收益率的差异

B.收益曲线只有4种类型

C.反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率较低

D.拱型收益率曲线的樹正是，期限相对较短的债券利率与期限或成正向关系【答案】 D

5、X年X月X日，某基金公告进行利润分配，每10份分配0.2元。权益登记日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。当日未除息前的单位净值为1.222元，除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（）。

A.1.220元，10000份

B.1.022元，10000份

C.1.202元，10000份

D.1.222元，9800份

【答案】 C

6、市场投资组合具有的特征不包括（）。

证券投资基金基础测试卷及答案

证券投资基金基础测试卷

一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）

1、以下关于基金资产估值，表述错误的是（）。

A、基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任

B、基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核

C、基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额

D、基金管理人每个工作日对基金资产估值

2、《货币市场基金监督管理办法》第l0条规定:“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（）进行收益分配。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每年

3、股权类产品的衍生工具不包括（）。

A、股票指数期货

B、股票期货

C、货币期货

D、股票期权

4、久期配比策略只要求负债的久期（）债券投资组合的久期即可，因而有更多的债券可供选择。

A、大于

B、小于

C、等于

D、没关系

5、(2016年)某基金在持有期为1年、置信水平为95%情况下，所计算的风险价值为2%，则表明（）。

A、该基金1年内95%的置信水平下，损失不超过2%

B、该基金对市场的敏感系数为2%

C、该基金标准差为2%

D、该基金的最大回撤为2%

6、某债券投资者近年的年收益率由低到高分别是-16%、4%、5%、5%、6%、8%，则该投资者收益率的中位数和均值分别是（）和（）。

A、5%；5%

B、12%；12%

C、5%；2%

D、2.5%；12%

7、下列不属于我国QDII基金的发展历程的一项是（）。

A、2006年9月6日，国家外汇管理局发布了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》，明确了符合规定条件的基金公司可以申请办理境外证券投资业务。

真题库：证券考试证券投资基金真题及答案

（一）单选题

l、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A、基金托管人

B、基金受托人

C、基金管理公司

D、证券交易市场

2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。

A、拈金净资产

B、拈金总资产

C、非金投资额

D、牡金流动资产额F、开放式拈金

3、证券投资基金不包括（）。

A、封闭式拈金

B、开放式扯金

C、创业投资基金

D、债券拈金

E、股票扯金

4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括 ( ) 。

A、股票扯金

B、国债牡金

C、债券非金

D、指数牡金

5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括 ( ) 。

A、对冲基金

B、空利基金

C、指数基金

D、国际基金

6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A、成长型基金

B、收入型基金

C、期权基金

D、平衡型基金

7、笫一家证券投资基金诞生千 ( ) 。

A、美国

B、英国

C、德国

D、法国

8、( ) 是衡卅一个非金经营好坏的主要指标，也是扯金单位交易价格的计算依据。

A、基金规模

B、基金收益率

C、基金资产净值

D、基金赎回率

9、证券投资拈金的发起人不可以是（）。

A、信托投资公司

B、证券公司C 保险公司D、基金管理公司

10、每个基金发起人的实收资本不少千（）。

A、2 亿元

B、3 亿元

C、4 亿元

D、1 亿元

11 、基金管理公司的发起人可以是 ( ) 。

A、保险公司

B、证券公司

C、商业银行

D、金融咨询公司

12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。

A、1000万元

B、1500 万元

C、2000万元

证券投资基金练习题及答案

证券投资基金练习题及答案本章考点自测解析

一、单项选择题

公认的最早的基金机构是（）。

A.英国皇家信托组织

B.海外和殖民地政府信托组织

C.英国国际信托组织

D.英国信托基金

[参考答案B

证券投资基金的主要投资风险不包括（）。

A.管理风险

B.汇率风险

C.市场风险

D.巨额赎回风险

[参考答案B

LOF的汉译名称为（）。

A.指数参与份额

B.交易所交易基金

C.存托凭证

D.上市开放式基金

[参考答案D

衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括（）。

A.认股权证基金

B.指数基金

C.交易所交易基金

D.上市开放式基金

[参考答案A

ETF的汉译名称为（）。

A.交易所交易基金

B.指数参与份额

C.上市开放式基金

D.存托凭证

[参考答案A

按（）基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。

A.投资目标

B.基金的组织形式不同

C.基金是否可自由赎回和基金规模是否固定

D.投资标的

[参考答案A

以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.专业理财

B.分散风险

C.集合投资

D.稳定市场

[参考答案D

证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说（）。

A.资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高

B.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高

C.资产成长的潜力较太，损失本金的风险相对较低

D.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低

[参考答案D

开放式基金的交易价格取决于（）。

A.供求关系

B.基金净资产

C.基金单位净资产值

D.基金总资产值

[参考答案C

10.

将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的基金是指（）。

2020年基金从业试题库《证券投资基金》强化试题及答案

1。基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止()

A.按市价高于配股价的差额估值

B.按该股的市价估值

C.按配股价估值

D.暂不估值

答案：A

2。目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照()的比例计提基金管理费。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

答案：B

3。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是()

A. 监管当局对基金投资者承担的风险负责

B. 基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”

C. 基金管理人对基金投资者承担的风险负责

D. 基金托管人对基金投资者承担的风险负责

答案：B

4。下列哪个文件属基金定期报告()

A.基金资产净值公告

B.开放式基金公开说明书

C.基金持有人大会决议

D.澄清公告

5。英国证券投资基金的监管模式是：()

A. 基金行业自律模式

B. 法律约束下的公司自律管理模式

C. 政府严格管理模式

D. 政府监管与行业自律相结合模式

答案：A

6。基金监管“三公原则”中的公开原则是指()

A. 公开监管机构全部业务活动内容

B. 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇

答案：B

7。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段()

A.法律手段

B.行政手段

C.经济手段

D.教育手段

答案：B

8。资产组合理论的提出者是()

A.哈里马科维兹

C.斯蒂芬.罗斯

D.尤金. 法玛

答案：A

9。根据满足投资者风险-回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标。这称为()

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练

习题(一)及答案

单选题（共30题）

1、根据交换形式的不同，货币互换的形式包括（）。

A.固定汇率换浮动汇率

B.固定汇率换浮动利率

C.固定利率换浮动利率

D.固定利率换浮动汇率

【答案】 C

2、关于基金利润分配，以下说法中正确的是（）。

A.对基金份额净值和投资者利益没有实际影响

B.会导致基金份额净值和投资者利益的下降

C.对基金份额净值没有实际影响，但会导致投资者利益下降

D.会导致基金份额净值的下降，但对投资者利益没有实际影响

【答案】 D

3、股票基金管理人会密切关注行业和个股的基本面变化，构建股票投资组合。这种操作主要是为了降低哪种风险（）

A.市场风险

B.系统性风险

C.流动性风险

D.信用风险

【答案】 A

4、以下不属于影响到期收益率的影响因素的是（）。

A.再投资收益率

B.利率期限结构

C.债券市场价格

D.计息方式

【答案】 B

5、投资基金国际化的原因不包括（）。

A.经济全球化

B.证券市场国际化

C.投资基金自身所具有的较强渗透力

D.政府主导基金国际化进程

【答案】 D

6、合格境内机构投资者（QDII)开展境外证券投资业务时，错误的是（）

A.可以委托境外证券服务机构担任投资顾问，代理买卖证券

B.应当由境内资产托管机构负责资产托管业务

C.可以委托境内基金管理公司在境外设立的分支机构担任投资顾问

D.境内托管人可以委托境外资产托管机构负责境外资产托管，境外托管人因其本身过错、疏忽导致基金财产受损的，由该境外托管人向QDII承担相应责任

【答案】 C

7、流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。

证券投资基金从业考试真题及答案

（-）单选题

1.开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A.基金托管人

B.基金受托人

C.基金管理公司

D.证券交易市场来源：

2.基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。

A.基金净资产

B.基金总资产

C.基金投资额

D.基金流动资产额

E.开放式基金

3.证券投资基金不包括（）.

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.创业投资基金

D.债券基金

E.股票基金

4.根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）.

A.股票基金

B.国债基金

C.债券基金

D.指数基金来源：

5.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）.

A.对冲基金

B.套利基金

C.指数基金

D.国际基金

乐学网

6.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（

A.成长型基金

B.收入型基金

C.期权基金

D.平衡型基金

7.第一家证券投资基金诞生于（）.

A.美国

B.英国

C.德国

D.法国

8.（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A.基金规模

B.基金收益率

C.基金资产净值

D.基金赎回率

来源：

9.证券投资基金的发起人不可以是（）.

A.信托投资公司

B.证券公司

C.保险公司

D.基金管理公司

10.每个基金发起人的实收资本不少于（）.

A.2亿元

B.3亿元

C.4亿元

D.1亿元

11.基金管理公司的发起人可以是（）。

A.保险公司

B.证券公司

C.商业银行

D.金融咨询公司

12.拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。

A.1000万元

B.1500万元

C.2000万元

D.3000万元

13.基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。

证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案一．单选题

1．在美国,证券投资基金一般被称为：

A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券投资信托基金

D．私募基金

答案：A

2．封闭式基金价格的主要决定因素是：

A．市场供求关系

B．市场供求关系

C．基金单位净值

D．基金单位面值

答案：A

3．证券投资基金运作中的制衡机制指的是：

A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产,三方当事人之间相互监督、相互制约的机制．

C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制

D．基金管理人内部相互制约的制衡机制

答案：B

4．事先确定发行总额和存续期限,在存续期内基金单位总数不变,基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：

B．封闭式基金

C．对冲基金

D．契约型基金

答案：B

5．发行总额不固定,基金单位总数随时增减,没有固定的存续期限,投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：

A．开放式基金

B．封闭式基金

C．对冲基金

D．契约型基金

答案：A

6．以追求当期高收入为基本目标,以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：

A．指数基金

B．成长型基金

C．收入型基金

D．平衡型基金

答案：C

7．主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：

A．股票基金

B．债券基金

C．债权基金

D．货币市场基金

8．指按照某种指数构成的标准,购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金,其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：

证券投资基金习题答案

证券组合的风险随着组合所包含的证券数量的增加而降低，资产间关联性低的多元化证券组合可以有效地降低个别风险开放式基金可以根据基金管理运作的实际需要，收取合理的赎回费，赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归基金所有当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0．5%时，基金管理人应进行临时报给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A与证券B不同的（关联性）将决定A、B的不同形状的组合线投资者参与认购开放式基金，分3个步骤开户认购确认投资基金委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行的法律法规和基金合同的有关规定，决定基金总体投资计划；风险控制委员会通过监控投资决策的实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议，而投资决策委员会的职责之一是确定资金资产配置比例或比例范围；审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目是投资决策委员会的又一职责；在具体的资金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向中央交易室发出交易指令。存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书基金资金账户的管理包括资金账户的开立、资金账户的更名、资金账户的销户。数据陷阱是为达到一定目的对相关数据进行过度的发掘，这样的分析会对投资决策有扭曲作用为了保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益，保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。违约风险模型衡量的是公司违约对预期收益的影响程度当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略1）股票价格保持单方面运动时，投资组合》买入》恒定：2）股票价格由降转升，反之，易变时，恒定》买入》投资组合3）市场具有较强保持原运动方向时，投资组合》买入》恒定（进而）恒定混合策略下降时买入上升时卖出投资组合保险策略下降时卖出,　上升时买入.由于市场利率是用计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动，所有市场利率走低时，债券价格上升，再投资收益下降开放式基金的基金合同生效要求满足募集

《证券投资基金基础知识》押题试卷(一)试题及答案

《证券投资基金基础知识》押题试卷（一）试题及答案

1.证券投资基金及其管理人应向投资者和潜在投资者披露的信息不包括()。 [单选题] *

A. 影响证券投资基金价值的重大事件

B. 基金投资策略

C. 对投资组合收取的各项费用

D. 针对特定投资者的信息(正确答案)

答案解析：证券投资基金及其管理人应向投资者和潜在投资者披露影响证券投资基金价值的重大事件，此种披露应能帮助投资者了解该证券投资基金的性质及其风险与收益的关系，从而使投资者在评估基金业绩时不单纯注重收益，而对收益可能导致的风险也给予关注。披露的内容还包括对基金投资策略的披露及对投资组合收取的各项费用的披露。

2.在风险偏好一定的情况下，( )的Tb值对应的投资组合对投资者的吸引力更大。[单选题] *

A. 较大(正确答案)

B. 较小

C. 无法判断

D. 不变

答案解析：在风险偏好一定的情况下，较大的Tb值对应的投资组合对投资者的吸引力更大。

3.下列关于房地产投资信托基金特点，描述错误的是()。 [单选题] *

A. 流动性强

B. 抵补通货膨胀效应

C. 风险较低

D. 信息不对称程度较高(正确答案)

答案解析：房地产投资信托(基金)，是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易。房地产投资信托基金的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值。房地产投资信托基金具有以下特点：①流动性强；②抵补通货膨胀效应；③风险较低；④信息不对称程度较低。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练

习题(一)及答案

单选题（共30题）

1、关于计算VaR值的蒙特卡洛模拟法，以下表述错误的是()

A.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程

B.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算VaR 值方法

C.蒙特卡洛模拟法计算量超大

D.蒙特卡洛模拟法的局限性是 VaR 计算所选用的历史样本期间非常重要

【答案】 D

2、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。

A.国家开发银行

B.中国工商银行

C.中国进出口银行

D.中国农业发展银行

【答案】 B

3、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（）。

A.衍生资产价格与标的资产价格具有联动性

B.杠杆性在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险性

C.衍生工具可能面临信用风险

D.结算风险是指因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险

【答案】 D

4、深训证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价

B.自由竞价

C.连续竞价

D.集合竞价

【答案】 D

5、我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的（）对该证券作除权、除息处理。

A.当日

B.前一交易日

C.次一交易日

D.后第7个交易日

【答案】 C

6、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为( )元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】 D

7、下列说法正确的（）。

A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利

B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利

证券投资基金试题及答案

2012证券考试《投资基金》模拟试题及答案（一）

一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分)以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。

1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险( )银行储蓄。

A.大于

B.小于

C.基本接近

D.无法比较

2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有( )。

A.严格监管，信息XX

B.集合理财、专业管理

C.组合投资，专业管理

D.利益共享，风险共担

3.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为( )。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.契约型基金和公司型基金

4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的( )。

A.发起人、管理人和投资人

B.管理人、托管人和投资人

C.托管人、发起人和投资人

D.受益人、管理人和投资人

5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由( )。

A.基金投资人共同承担

B.基金管理人负责承担

C.基金托管人负责承担

D.基金发起人共同承担

6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是( )。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.促进产业发展和经济增长

C.促进证券市场的稳定和健康发展

D.促进了金融行业的交易成本的降低

7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。

A.信托资产

B.债务资产

C.法人资本

D.借贷资产

8.( )在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金组织