商业银行外汇资金业务管理制度

商业银行外汇资金业务管理制度

第一章总则

第一条为进—步规范商业银行（以下简称“本行”）外汇业务经营行为，提高外汇资金使用效益，防范和化解外汇资金运行风险，保证外汇资金的流动性、安全性和效益性，依据《中华人民共和国外汇管理条例》、中国人民银行、国家外汇管理局有关规定，特制定本管理制度。

第二条本管理制度所称外汇资金包括外汇资本金、外汇存款准备金、存放境内、外账户行资金、存放其他金融同业资金、拆出拆入外汇资金等。

第三条外汇资金管理的基本原则：集中管理、统一调度、营运合理、执行制度。外汇资金使用的基本原则：安全性、流动性、盈利性。

第四条外汇资金业务严格按照外汇资金营运计划管理，运用系统内资金调度手段，对各属性、各种类外汇资金总量和结构进行主动调节和量化控制，监测与分析外汇资金流量，规范与控制外汇资金交易行为。

第五条根据资产负债比例管理要求和有关国家对外汇资金管理规定，合理使用外汇资金。在外汇资金的使用上，先运用本行外汇资金,而后才考虑拆借。本行外汇资金拆借融通工作的原则，是在确保外汇资金安全的前提下，统筹安排、合理调剂资金余缺，加速资金周转，切实提高外汇资金的营运效益。外汇资金的拆借一般限用于解决临时性、季节性和其他原因引起的资金临

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