外汇市场与业务

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银行外汇岗位工作总结

银行外汇岗位工作总结银行外汇岗位工作总结一、外汇市场概述外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天的交易量超过5万亿美元。

外汇市场的交易对象是货币，交易方式是以一种货币买入另一种货币。

外汇市场的参与者包括银行、机构投资者、基金、公司和个人。

二、银行外汇业务银行作为外汇市场的主要参与者之一，其外汇业务主要包括外汇买卖、外汇衍生品交易、外汇结算等。

外汇业务是银行营业收入的重要来源之一，也是优秀银行员工的核心能力之一。

三、银行外汇岗位工作内容银行外汇岗位的工作内容涉及外汇买卖、外汇衍生品交易、外汇结算等多个方面。

其核心工作包括以下几个方面：1.外汇买卖外汇买卖是银行外汇业务的核心内容之一。

银行外汇岗位工作人员需要了解各国货币政策、经济形势和汇率走势等，以便及时向客户提供最佳的外汇买卖方案。

同时，需要谨慎把握市场风险，保证交易安全性。

2.外汇衍生品交易外汇衍生品交易是指在外汇市场上进行的各种金融衍生品交易，如期权、期货、掉期等。

银行外汇岗位工作人员需要掌握各种衍生品的交易方式、特点和风险，以便为客户提供更加个性化的金融服务。

3.外汇结算外汇结算是银行外汇业务的重要环节之一，涉及到跨国贸易、外汇收付、资本流动等方面。

银行外汇岗位工作人员需要熟悉国际结算规则和操作流程，保证结算的准确性和及时性。

同时，需要掌握外汇风险管理技巧，防范结算风险。

四、银行外汇岗位工作技能要求银行外汇岗位工作需要具备以下技能：1.良好的金融知识和市场分析能力银行外汇岗位工作人员需要熟悉外汇市场的基本概念、市场规律和政策法规等，了解各国货币的基本情况和经济形势。

同时，需要具备较强的市场分析能力，能够准确把握市场走势和趋势。

2.优秀的沟通能力和客户服务能力银行外汇岗位工作人员需要具备优秀的沟通能力和客户服务能力，能够为客户提供专业的外汇服务和建议，并协助客户解决各种问题和疑问。

3.高效的工作能力和应变能力银行外汇岗位工作常常面临着复杂的市场环境和交易风险，需要具备高效的工作能力和应变能力，能够迅速反应和处理各种突发情况，保证交易的安全和顺利进行。

外汇业务处理-外汇业务的意义

提高资金使用效率
降低融资成本
外汇业务有助于降低跨境融资成本，为企业提供更多低成本资金来源。
提高资金流动性
外汇市场具有高度的流动性和灵活性，便于企业进行资金调配和跨境融资。
优化财务结构
外汇业务帮助企业优化其财ห้องสมุดไป่ตู้结构，降低财务成本，提高资金使用效率。
推动经济发展
促进国际经济合作
外汇业务是国际经济合作的重要桥梁，有助于加强国家间的经济联系和合作。
详细描述
流动性风险的产生原因有多方面，如市场波动性、交易量、交易对手的数量等。为了应对流动性风险，外汇业务中需要建立完善的交易策略和风险管理机制，确保在市场波动较大或流动性不足的情况下能够及时调整交易策略和降低风险。
操作风险
总结词
操作风险是指由于内部操作流程、人为错误或系统故障等原因而导致的风险，通常表现为交易错误、数据录入错误、系统故障等。
外汇业务处理-外汇业务的意义
目录
• 外汇业务概述 • 外汇业务的意义 • 外汇业务处理流程 • 外汇业务的风险管理 • 外汇业务的监管和合规
01
外汇业务概述
外汇的定义和特点
外汇
外汇是指外国货币或以外国货币表示的、能用来清算国际收支差额的资产。外汇具有可支付性、可兑换性和价值相对稳定性等特点。
增强国际竞争力
外汇市场为企业提供更多货币选择和转换机会，增强其在国际市场上的竞争力。
增加政府财政收入
外汇业务的发展有助于增加政府财政收入，支持国家经济发展和社会建设。
03
外汇业务处理流程
交易前的准备工作
确定交易目标
明确外汇交易的目标，如汇率风险管理、套利或投机等。

第2章外汇市场与外汇交易

第二章外汇市场与外汇交易
第一节第二节第三节第四节外汇市场即期外汇交易远期外汇交易外汇掉期业务
第五节
套汇、套利和进出口报价
第一节外汇市场
一、外汇市场的概念二、外汇市场的类型三、外汇交易的参与者四、世界主要外汇市场五、中国大陆外汇市场
一、外汇市场的概念
外汇市场是指从事外汇交换、外汇买卖和外汇投机活动的场所，是国际金融市场的重要组成部分。世界上大约有30多个主要的外汇市场，它们位于世界各大洲的不同国家和地区。从全球范围来看，外汇市场是一个24小时全天候运作的市场。
（六）新加坡外汇市场新加坡外汇市场是一个无形市场，大部分交易由外汇经纪人办理，并通过他们把新加坡和世界各金融中心联系起来。交易以美元为主，约占交易总额的85%左右。（七）香港外汇市场香港外汇市场由两个部分构成。一是港元兑外币的市场，其中包括美元、日元、欧元、英镑、加元、澳元等主要货币和东南亚国家的货币。当然也包括人民币。二是美元兑其他外汇的市场。这一市场的交易目的在于完成跨国公司、跨国银行的资金国际调拨。
1、已知：某日纽约外汇牌价：美元/加元 = 1.5250 — 1.5270 美元/瑞士法郎 = 1.7640 — 1.7660
1.7640 1.7660 加元 / 瑞士法郎： 1.5270 1.5250
2、美元/瑞士法郎：1.486/1.487 英镑/美元： 1.54/1.541 英镑/瑞士法郎：1.54×1.486——1.541×1.487
① 1.359×(1+2.3%×3/12)=1.3668
② 1.359×(1-3.3%×3/12)=1.3478
已知即期汇率和远期汇率，求升贴水折年利率
F S 12 基准货币升/贴水折年利率 100% S 月数

外汇市场业务

②同理可求得CNY/JPY=15.7559/15.8377
3.2.2 即期汇率的套算
(2) 已知两个即期汇率(B/A和C/A)都以A为计价货币，以B 和C为单位货币，要求得B/C或C/B，则也应采取交叉相除的方法。
例3-4 已知某日即期汇率GBP/USD=1.5770/80， AUD/USD=0.6965/75，求GBP/AUD。解：英镑买入价(银行买入英镑的价格) =(GBP/USD)÷(AUD/USD)=1.5770÷ 0.6975=2.2609 英镑的卖出价(银行卖出英镑的价格)
客户4 （跨国公司）
3.1.5 世界主要外汇市场（自学）
3.1.6 我国外汇市场
1. 组织原则
监管部门=》国家外汇管理局；
调控部门=》中国人民银行公开市场业务操作室；
组织运行部门=》中国外汇交易中心。
2. 交易方式：联网交易系统----DDN、F.R或拨号上网等方式。
3. 组织形式：会员制
第3章外汇市场业务
3.1 外汇市场
3.2 即期外汇市交易 3.3 远期外汇交易 3.4 套利交易 3.5 掉期交易
3.1 外汇市场
3.1.1 外汇市场的概念
3.1.2 外汇市场的分类
3.1.3 外汇市场的功能
3.1.4 外汇市场的构成
3.1.5 世界主要外汇市场
3.2.2 即期汇率的套算
3. 不同外币之间的套算 (1)已知两个即期汇率(A/B和A/C)都以A为单位货币，以B和C
为计价货币，要求得B/C或C/B，则应采取交叉相除的方法。
例3-3 已知某日即期汇率USD/JPY=130.30/90， USD/CNY=8.2651/99。求①JPY/CNY；②CNY/JPY。解：① JPY/CNY=0.0631/35 如何判断谁除以谁？根据币值大小判断

外汇市场业务知识

远期外汇交易参与者及其目的
⑴贸易商（进出口商）：避免国际贸易（款项收付）中汇率变动的风险；
⑵（外汇）资金借贷者：防止（外汇）资金借贷中的汇率变动风险；
⑶外汇银行：防止经营外汇业务过程中的汇率风险；
⑷ （外汇）投机者：取得投机利润。
2021/7/10
第六章外汇交易与外
二、远期外汇交易的特点
升(贴)水数字=即期汇率×利差×月数/12
④升水(或贴水)的年率也可从即期汇率与升水(或贴水)的具体数字中推导计算。
升贴水年率升贴水数字 12 100%
即期汇率月数
2021/7/10
第六章外汇交易与外
远期汇率与利率关系举例说明
伦敦市场年利率为9.5%
即期汇率：£1=$1.9600
Q: 美元3个月升水？
汇银行。向报价者索价，并与报价者提供的即期汇价上
与报价者成交的交易者称为询价者。报价惯例。
2021/7/10
第六章外汇交易与外
报价惯例
（1）采取“双向报价”的原则。即，银行同时报出买价和卖价。二者差额为差价。
（2）所报的汇率一般用5位有效数字表示，由大数和小数两个部分组成。大数是汇价的基本部分，通常交易员不会报出，只有在需证实
第六章外汇交易与外
远期汇率与利率的关系
①其它条件不变，两种货币之间，利率（通常用年利率）水平较低的货币，其远期汇率为升水，利率水平较高的货币为贴水；
②远期汇率和即期汇率的差异，决定于两种货币的利率差异，并大致和利率的差异保持平衡；
③远期汇率升水、贴水的具体数字可从两种货币利率差与即期汇率中推导计算；
2021/7/10
第六章外汇交易与外
在即期汇率为直接标价法下：远期汇率＝即期汇率＋升水(或－贴水)

国际金融课件_5第五章外汇市场与外汇交易

注意：为了节约交易时间，使用规范化的简语
1.一般只报点数 2. 交易额是100万的整倍数：如USD1表示100万美元 3.买入和卖出与数额同时报出：如“6 yours”表示我卖给你600万美元,“3 mine”表示“我买入300万美元”。
4.但在确认环节，汇率则要报全价。
二、远期外汇业务
（一）远期外汇业务的概念与作用
远期外汇业务又称期汇交易，是指外汇买卖成交时，双方将交割日预定在即期外汇买卖起息日后的一定时间的外汇交易。作用：保值和投机两方面的作用。
（二）远期汇率的标示方法
远期汇率就是买卖远期外汇时所使用的汇率，它是在买卖成交时即确定下来的一个预定性的价格。远期汇率以即期汇率为基础，但一般与即期汇率有一定的差异，称为远期差价或称为远期汇水（Forward margin）。在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水远期汇率=即期汇率－贴水在间接标价法下：远期汇率=即期汇率－升水远期汇率=即期汇率+贴水
点数排列前大后小，汇率与汇水同边相减
口诀：前小后大用加法前大后小用减法
练习：
1.即期汇率USD/CAD 三个月远期十二个月远期前大后小用减法 1.5369/79 300/290 590/580
则6个月远期汇率USD/CAD 1.5069/89
9个月远期汇率USD/CAD 1.4779/99
口诀：前小后大用加法前大后小用减法
即期外汇业务按其银行间结付方式的不同分为电汇（Telegraphic Transfer, T/T）、信汇（Mail Transfer, M/T）和票汇（Demand Draft, D/D）。
（二）即期外汇业务的报价与操作实例
例P64
小结：即期Байду номын сангаас汇买卖步骤

第四章外汇市场与外汇交易

举例
例1： 1美元＝1.4860/1.4870瑞士法郎 1美元＝100.00/100.10日元求：瑞士法郎对日元的买入汇率与卖出汇率
举例
例2 1澳大利亚元＝0.7350/0.7360美元 1新西兰元＝0.6030/0.6040美元求1澳大利亚元对新西兰元的买入汇率与卖出汇率。
举例
1美元＝1.4860/1.4870瑞士法郎 1英镑＝1.5400/1.5410美元求：1英镑对瑞士法郎的买入汇率与卖出汇率
课堂练习
1.已知： USD/JPY USD/HKD 求HKD/JPY 2.已知： GBP/AUD HKD/AUD 求GBP/HKD 3.已知： USD/JPY GBP/USD 求GBP/JPY 119.59/119.89 7.7918/7.7958 2.6828/2.6838 0.2146/0.2152 118.62/118.92 1.5962/1.5992
一、直接交易与间接交易
直接交易是买卖双方利用电讯设备直接进行的交易。间接交易是买卖双方通过外汇经纪商磋合而成交的外汇交易。
二、即期外汇交易的交割日
T+2 伦敦、纽约、苏黎世市场 T+1 东京、新加坡等远东市场、香港的港元兑日元、新加坡元、马来西亚林吉特和澳大利亚元 T+0 香港的美元兑港元工作日和营业日是一个概念，指交割资金双方国家银行营业的日子。交割日确定的原理：同时交割
纽约：即期100美元 = 193 欧元出资 200 万美元买入 386 万欧元
A 收回 200 万美元投资赚取 6 万欧元法兰克福：即期 100 英镑 = 380 欧元用 380 万欧元买进 100 万英镑伦敦：即期 100 英镑 = 200 美元用 100 万英镑买进 200 万美元

第6章外汇市场与外汇交易

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第6章外汇市场与外汇交易
本章内容 6.1 外汇市场 6.2 传统的外汇交易 6.3 衍生的外汇交易
6.1 外汇市场
一、外汇市场概念二、外汇市场分类三、外汇市场参与者
一、概念
外汇市场（Foreign Exchange Market）是进行外汇交易或货币兑换的场所，是国际金融市场的重要组成部分。它的特点在于买卖的对象是货币，而且买进一种货币的同时卖出另一种货币。国际外汇市场从地理上可分为远东及中东、西欧和北美三大金融中心区域，全球各地区外汇市场随地球自转，能够按照世界时区的差异，相互衔接，从星期一到星期五，出现全球性的24小时不间断的连续外汇市场。
亚洲市场欧洲市场
北美洲市场
二、外汇市场的类型
（一）根据外汇买卖的参与者进行划分（反映了外汇交易的三个层次） 1.银行与客户间外汇市场（Customer Markets）（第一层次）－－零售市场客户出于各种各样的动机，需要向外汇银行买卖外汇。银行充当外汇供给者与需求者的中介，直接与客户联系。
4月1日在纽约市场报价成交的美元/日元的即期交易 4月2日是美国假日 4月2日是日本假日
（二）即期外汇交易的报价
1.（路透社信息终端）的报价必须以美元为中心，几乎全部的外汇交易都采用以某种货币兑美元的买进或卖出汇率形式进行的，称为“美元标价法”。 2.当涉及两种非美元货币之间的汇价时，报价方报出的是美元分别对这两种非美元货币的报价，根据报价再套算出两种非美元货币的汇价。 3.除了英镑、爱尔兰镑、澳元、新西兰元采用“单位镑” 法，即每1英镑、1澳元、1爱尔兰镑、1新西兰元兑多少美元的标价方法外（此时英镑等为基准货币，美元为计价货币），其他的货币采用“单位元”标价法，即表示为1美元兑若干其他货币。（此时美元为基准货币，其他货币为计价货币）。

商业银行业务外汇业务部分

04
商业银行业务外汇业务风险管理
市场风险
市场风险定义
市场风险是指因市场价格变动（例如汇率、利率和商品价格）导致银行持有的外汇头寸价值发
生不利变化的风险。
市场风险来源
市场风险主要来源于银行持有的外汇头寸，这些头寸可能因为汇率波动、利率变动或商品价格变动而发生价值变化。
市场风险控制措施
银行应定期评估市场风险，并采取相应的风险控制措施，如对冲策略、止损措施和多样化投资等。
商业银行业务外汇业务部分
• 外汇业务概述 • 商业银行业务外汇业务种类 • 商业银行业务外汇业务操作流程
• 商业银行业务外汇业务风险管理 • 商业银行业务外汇业务发展趋势与
挑战
01
外汇业务概述
外汇业务定义
外汇业务是指商业银行利用外汇交易手段，进行不同货币之间的兑换或交易，以实现资金保值增值和风险管理的一种业务。
金融科技的应用提高了商业银行业务外汇业务的运营效率和风险管理水平，降低了运营成本和风险。
国际经济形势的影响
国际经济形势的变化对商业银行业务外汇业务产生了重要影响，例如汇率波动、贸易战、地缘政
治风险等。
国际经济形势的变化要求商业银行具备更高的市场敏感度和风险管理能力，以应对可能出现的风
险和挑战。
外汇存款业务
总结词
外汇存款业务是指商业银行吸收境内外汇货币资金的业务。
详细描述
外汇存款是商业银行的重要资金来源之一，包括活期外汇存款、定期外汇存款和通知存款等。商业银行通过提供多样化的外汇存款服务，满足客户不同的资金需求。
外汇贷款业务
总结词
外汇贷款业务是指商业银行向境内外客户提供外汇贷款服务的业务。

第三章外汇市场和外汇交易

• 主要的外汇交易方式有：即期交易、远期交易、套汇交易、套利交易、掉期交易、期货交易、期权交易、互换交易。
8
一、即期外汇交易（Spot Exchange Transaction ） 1、含义
• 又称现汇交易，是买卖双方约定于成交后的两个营业日内办理交割的外汇交易。 2、即期交易的交割日（Delivery Date）（起息日） • 当日交割（T+0）——交割日为成交当日（Cash）； • 翌日交割（明日交割）（T+1）——成交后的第一个营业日（Tom. ； • 即期交割（T+2）——成交后的第二个营业日，此为标准交割日。
16
6、远期外汇交易的作用（交易实务） • 套期保值（Hedging）。指预期将来某一时间要支付或收入一笔外汇时，买入或卖出同等金额的远期外汇，以避免汇率波动而造成的经济损失。 – 买入套期保值：进口商，预测外汇汇率上升； – 卖出套期保值：出口商，预测外汇汇率下降。 • 外汇投机（Exchange Speculation）。指外汇市场参与者根据对汇率变动的预测，进行买空卖空行为，希望利用汇率变动牟取汇率差价收益的行为。 – 买空（buy long）：预测外汇汇率上涨时，先买（远期交易）后卖（即期交易）； – 卖空（sell short）：指预测外汇汇率下降时，先卖（远期交易）后买（即期交易）。
3
3、汇率波动传递迅速，各外汇市场之间的汇差日趋缩小。 • 各市场之间的汇差能够通过套汇活动得以迅速调整。 4、交易货币仍然以美元为中心，主要集中在一些重要的国际货币。 • USD、EUR、JPY、GBP、CHF、CAD、AUD、 SGD、HKD等 5、金融衍生工具不断涌现。 • 主要目的是规避汇率风险；同时成为投机的主要对象 6、各国政府加强对外汇市场的干预和调节。 • 各国中央银行独立干预；多国中央银行联合干预

第4章外汇市场基础业务[71页]

（三）即期交易的交易程序
a)（客户）自报姓名，单位名称。 b)（客户）询价：交易币种；即
询价：Asking
期或远期的买入和卖出价；交割金额，交割日。
报价：Quotation
c)（银行）报价：根据客户的询
成交：Done
问立刻回答。 d)（双方）成交：客户表示买卖
证实：
金额，银行表示承若。 e)（银行）确认：“OK, Done.”
❖ 即期外汇交易一般使用电汇完成，双方核对密押SWIFT密押（限于成员使用）———国际金融电讯协会
交易过程
❖ A: GBP 5 Mio ❖
❖ A（银行）询价：GBP兑USD，金额500 万
❖ B: 1.6773/78 ❖ ❖ A: My Risk
❖ A: NOW PLS ❖ B: 1.6775 Choice
三步走：判断是否可以套汇：第一步，计算三个外汇市场的中间汇率；第二步，将三个市场的汇率标价统一成同一种标
价法（具体是选择直接标价法还是间接标价法的原则：“少数服从多数”这样最简单）。第三步，计算统一标价法后的汇率乘积，判断乘积与1的关系，如果乘积不等于1，则立即判断出可以套汇。
某日汇率为：纽约市场 USD1= DEM1.9100 / 9110 法兰克福 GBP1= DEM3.7790 / 7800 伦敦市场 GBP1= USD 2.0040 / 0050 某投机者欲动用100万货币单位进行套汇，请判断其能
*一种远期外汇交易是不固定如交假割定日一的笔远5期月外3汇0日交易成，也叫择期外汇交易交的一个月期固定交割日
1.规则（固定）交割日的远期外汇交易，交割日即交易双方成交应时是约6定月交3割0日日，期若，一恰般逢是6按月成
交日期加相应月数确3定0交日割是日星。期但六若为交银割日行在的月休底且正入好下是一交个割月银份行。的休至息息7日日月，，2则日则交，交割而割日应日提在不前6一能月天顺2，9延日不跨

银行的外汇业务

银行的外汇业务随着经济全球化的推进，外汇交易已成为银行业务中不可或缺的一部分。

银行的外汇业务指的是客户通过银行进行国际货币兑换、外汇买卖和外汇结算等活动。

本文将重点讨论银行的外汇业务的基本原理、流程以及管理方法。

第一部分：外汇基础知识在介绍银行的外汇业务之前，我们需要先了解一些外汇的基础知识。

1. 外汇的定义和意义外汇指的是不同国家货币之间的兑换比率。

由于各国货币的价值存在差异，因此需要进行外汇交易来进行换算和调节。

外汇交易在国际贸易和投资中扮演着重要的角色，对于促进经济发展和维护国际金融稳定具有重要意义。

2. 外汇市场和汇率外汇市场是指全球各个国家的货币交易市场的总体。

汇率是货币间的相对价格，它决定了不同货币之间的兑换比率。

汇率的变动受到多种因素的影响，包括经济基本面、利率差异、政策调控等。

第二部分：银行的外汇业务流程银行作为外汇市场的重要参与者，承担着外汇交易和结算的职责。

以下是银行外汇业务的基本流程：1. 外汇交易的操作方式银行可以通过柜台交易和电子交易两种方式进行外汇交易。

柜台交易是指客户通过银行柜台进行外汇买卖，而电子交易是指客户通过银行提供的外汇交易平台进行交易。

2. 外汇结算的方式外汇结算是指银行为客户提供的跨境货币结算服务。

常见的结算方式包括电汇、信用证、托收等。

通过这些方式，银行可以实现国际汇款、外国票据的兑付以及外汇风险的管理。

3. 外汇风险管理外汇交易涉及到价格波动和汇率风险。

为了降低风险，银行可以通过外汇衍生品、套期保值等手段，帮助客户进行风险管理和避险操作。

第三部分：银行外汇业务的管理方法为了保证外汇业务的安全和顺利进行，银行需要采取一系列的管理方法和控制措施。

1. 内部控制机制银行需要建立健全的内部控制机制，包括制定外汇业务的流程和操作规范，设立合理的审批程序，加强风险控制和监督，保障外汇业务的合规性和安全性。

2. 外部监管和合规要求银行的外汇业务需要遵守国家相关法律法规和外汇市场的规则，接受外部监管机构的监督和审查。

2. 外汇市场与外汇交易

期限最短为3 期限最短为3天，最长为5年，但一年期以上的很少最长为5 。最常见的期限为1、2、3、6个月期及一年期。最常见的期限为1
远期汇率的报价
完整汇率（ Rate）报价方法或直接报价 1. 完整汇率（Outright Rate）报价方法 • 是直接将各种不同交割期限的远期买入价、卖出价完整地表示出来。东京某银行报6个月期美元兑日元汇价为：如：东京某银行报6个月期美元兑日元汇价为： USD1=JPY110. 10/30 银行对一般客户以及日本、银行对一般客户以及日本、瑞士等国银行之间远期外汇买卖采用这一方法。外汇买卖采用这一方法。 2. 远期差价又称掉期率（Swap Rate）或点数汇率报价方法远期差价 • 是指不直接公布远期汇率，而只报出即期汇率和各期的远期差价即掉期率，然后再根据掉期率来计算远期汇率。 • 如某日巴黎外汇市场USD/FRF行市： USD/FRF行市如某日巴黎外汇市场USD/FRF行市： • 即期 6.3240/6.3270 • 1个月 60/70 • 12个月 160/170 12个月 160 170
欧洲市场收市开市
伦敦
开市收市美洲市场
香港纽约
收市开市
亚洲市场
外汇的交易程序：外汇的交易程序： /
第二节外汇交易
一、外汇交易及其基本种类（一）即期外汇交易即期外汇交易，又称现汇交易，即期外汇交易，又称现汇交易，是指买卖双方约定交割的外汇交易。于成交后的两个营业日内交割的外汇交易。即期交易是外汇市场上业务量最大的交易，约占2 是外汇市场上业务量最大的交易，约占2/3。即期交易的作用（目的）通过调换币种, 即期交易的作用（目的）：通过调换币种 , 满足临时性收付款项的需要；平衡头寸；进行外汇投机。时性收付款项的需要；平衡头寸；进行外汇投机。交割日可细分为三种：交割日可细分为三种：

中国的外汇市场业务介绍

中国外汇交易中心简介
中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（以下简称“交易中心”）成立于1994年4月,为中国人民银行直属事业单位，主要职能是：提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；办理外汇交易的资金清算、交割，提供人民币同业拆借及债券交易的清算提示服务；提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务；开展经人民银行批准的其他业务。
3、中央银行在外汇市场上，各国中央银行或外汇管理当局，作为外汇市场的干预者，介入外汇市场的主要目的是，维护本国货币币值的稳定，保证市场的正常运行。中央银行干预外汇市场的主要形式是公开市场业务，即通过直接或间接地参与市场交易，以达到预期目的。中央银行的干预，既可能是本国中央银行对本国外汇市场的干预，也可能是几国中央银行联合对国际外汇市场进行干预。中央银行参与外汇交易，除了干预汇率的主要目的外，也有转移官方外汇储备的汇率风险或实现外汇储备增值的目的。 4、外汇经济商从国际上的经验来看，外汇市场还有一个重要参与者即外汇经济商。外汇经济商是指存在于外汇银行之间、外汇银行和外汇市场其他参与者之间，代理外汇买卖业务并收取佣金的中介者。外汇经纪商本身并不买卖外汇，而是连接外汇买卖双方，促使他们达成交易。国际上银行间的大笔外汇买卖，多是通过外汇经济商成交的。由于我国外汇市场起步晚，发展时间短，长期以来实行外汇管制，所以没有外汇经济商和外汇投资者存在的空间。目前，中国外汇交易中心正积极引进外汇经济商制度，以培育和发展外汇交易主体，促进中国外汇市场的快速发展。
中国外汇市场的发展
外汇调剂市场的萌芽与起步（1980－1985年）外汇调剂市场框架的形成阶段（1986－1993）市场化规范化的银行间外汇市场阶段（1994－今）

外汇市场与外汇业务

外汇市场与外汇业务外汇市场是国际金融市场的重要组成部分。

国际贸易、国际投资以及国际间的借贷活动几乎都要通过外汇市场才能得以完成。

另外，外汇市场也是各国货币当局实施货币政策及稳定本币汇率的重要场所。

一、外汇市场（一）外汇市场的含义外汇市场（Foreign Exchange Market）是指从事各种外汇业务活动的场所或平台。

其形式可以是有形的，比如外汇交易所；也可以是无形的，比如借助无线通讯网络和国际互联网等。

当今世界主要的外汇市场有纽约、伦敦、法兰克福、苏黎世、巴黎、东京、香港、新加坡等。

（二）外汇市场的构成1.外汇市场的参与者外汇市场的参与者主要有以下四种：（1）外汇银行。

外汇银行是外汇市场的主体，包括专营或兼营外汇业务的本国商业银行和开设在本国的外国商业银行的分支机构。

（2）外汇经纪人。

外汇经纪人是指服务于外汇银行之间或外汇银行与客户之间，为买卖双方接洽外汇交易而收取佣金的汇兑商。

他们一般并不以自有资金参与外汇买卖，而是利用各种途径与外汇银行及进出口商保持紧密联系，运用专业知识和掌握的各种信息，促使外汇买卖双方顺利成交。

（3）客户。

外汇银行的客户包括：①交易性的外汇买卖者，包括进出口商、国际投资者、旅游者等；②保值性的外汇买卖者，比如套期保值者；③投机性的外汇买卖者，即外汇投机商。

（4）中央银行。

中央银行是一国金融部门的重要监管机构。

中央银行参与外汇交易的目的是通过交易来干预外汇市场，以便把本币汇率维持在目标范围以内。

2.外汇交易的层次外汇交易可分为三个层次，即银行与客户之间的交易、银行同业交易、银行与中央银行之间的交易。

（1）银行与客户之间的交易。

客户向银行买卖外汇，往往是出于国际结算收付货款的需要，所以主要是本币与外币之间的兑换。

银行在与客户的交易中，一方面从客户手中买入外汇，另一方面又把外汇卖给其他客户，实际上是在外汇的供给者与需求者之间起中介作用，并从中赚取外汇差价。

（2）银行同业交易。

外汇市场

外汇市场——左手交钱，右手也交钱随着国际贸易往来的频繁。

银行外汇业务的发展，使不同国家间的货币购买力转移成为可能。

而且，外汇还可以发挥调剂国家之间资金余缺的作用。

比如，发展中国家急需建设资金，而发达国家则要为其剩余资金寻找出路，这就需要外汇市场发挥资金调剂的作用。

那么，什么是外汇呢？简单地说，就是以外币表示的用于国际结算的支付凭证。

其有广义和狭义之分。

广义的外汇指的是一国拥有的一切以外币表示的资产。

我国1997年修正颁布的《中华人民共和国外汇管理条例》规定：“外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，国外货币，包括铸币、钞票等；外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等；特别提款权、欧洲货币单位；其他外汇资产。

狭义的外汇指的是以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际债权债务结算的各种支付手段。

它必须具备三个特点：可支付性（必须以外国货币表示的资产）、可获得性（必须是在国外能够得到补偿的债权）和可兑换性（必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产）。

知道了什么是外汇，接下来我们再来了解外汇市场。

外汇市场，即全球外汇买卖的市场，是全球最大的金融市场，日交易量高达4万亿美元。

外汇市场虽然被称为市场，但其并没有具体交易场所，而主要是通过电脑网络进行外汇买卖交易活动。

外汇市场有广义和狭义之分。

广义的外汇市场是指所有进行外汇交易的场所。

为了进行贸易结算，商人们必须到市场上进行不同货币之间的交换，这种买卖不同国家货币的场所就是广义的外汇市场。

狭义的外汇市场是指外汇银行之间进行外汇交易的场所。

外汇银行买卖外汇，要产生差额，形成外汇头寸的盈缺，由于市场上汇率千变万化，银行外汇头寸的盈缺都会带来损失，因此外汇银行要对多余的头寸抛出，或对短缺的头寸补进。

各外汇银行都进行头寸的抛补，就形成了银行间的外汇交易市场。

全球主要外汇市场是由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与，通过中介机构或电讯系统联结，以各种货币为买卖对象的交易市场。

外汇业务的种类

外汇业务的种类外汇业务包括各种外币交易活动，即外汇业务。

在当今全球化的环境里，外汇业务变得越来越重要。

它可以帮助组织和个人实现国际投资，国际商业活动，国际旅行和其他与国际活动相关的日常活动。

尽管外汇业务多种多样，但主要可以归纳为四大类：外汇交易，外汇投资，外汇借贷和外汇结算。

一、外汇交易外汇交易是指通过外汇交易机构进行的外汇买卖活动。

它是国际金融市场最重要的活动之一。

外汇交易机构主要为商业银行，经纪公司，债券经纪人，权益经纪人，投资银行和其他金融机构等。

外汇交易可以通过外汇市场，期货市场，外汇期权市场，外汇投资基金，外汇交易账户和外汇贷款等完成。

二、外汇投资外汇投资是将资金投入到国际金融市场的行为，这可以包括直接投资和间接投资两种类型。

直接投资是指投资者直接投资海外公司，这种投资是为了获取海外企业的股票，债券和其他资产。

间接投资是指投资者购买海外公司股票，债券和其他资产，而不是直接投资。

在间接投资中，投资者可以利用本国资本市场上的证券交易，也可以利用各种国外证券市场。

三、外汇借贷外汇借贷是指借助外汇汇率的汇率变动，将海外资金拆分为本国货币的过程。

外汇借贷是依靠本国和外国汇率的变化获取利润的方法。

它不是以本国货币的外部价值为抵押的贷款，而是以外汇汇率的变动作为抵押。

根据贷款的类型，外汇借贷可以分为做市商贷款，转换贷款，期贷款等。

四、外汇结算外汇结算是指使用外汇进行国际贸易活动的结算。

外汇结算包括国际储备转移，国际货币转换，国际货币借贷，国际贸易押汇，国际投资和国际保本活动等。

外汇结算可以大大提高国际贸易活动的效率和安全性，并促进经济增长和发展。

总结以上就是外汇业务的种类，包括外汇交易，外汇投资，外汇借贷和外汇结算。

外汇业务能够帮助各种机构和个人实现国际商业活动，国际投资和国际旅行。

外汇结算还可以提高国际贸易活动的效率和安全性，进一步促进经济发展和增长。

此外，外汇交易还可以帮助投资者获取海外股票，债券和其他资产的收益。

外汇市场和外汇业务习题答案(1)

外汇市场和外汇业务选择题1. 下列说法中正确的为( C )A．在外汇市场上若买进多于卖出，则为空头B．在外汇市场上若卖出多于买进，则为多头C商业银行在经营外汇时，常遵循“买卖平衡”的原则D为避免外汇风险，商业银行立即平衡头寸2．外汇供求的主要中介人为( A )A. 外汇银行B．外汇经纪人C中央银行D．财政部3．专代顾客买卖外汇的为( B )A. 外汇银行B．外汇经纪人C中央银行D．财政部4．为干预外汇市场使汇率不至于波动过大，英美两国分别设置( C )A. 外汇稳定账户和外汇平衡账户B．官方市场和自内市场C外汇平衡账户和外汇稳定账户D以上说法均不对5．下列外汇市场从早到晚的开业顺序为( A )A. 西欧一纽约一东京B．西欧一东京一纽约C 东京一纽约一西欧D．纽约一西欧一东京6．外汇市场的实际操纵者为( C )A. 财政部B．外汇银行C中央银行D．外汇经纪人7．即期外汇业务交刻期限原则上为( B )A．三天B．两天C一天D．四天8．外汇市场的基本汇率为( C )A.信汇B．票汇C电汇D．套汇9．可交由汇款人亲自到国外取款的汇款方式为( D )A．期票B．电汇C 信汇D．票汇10. 在国际贸易实务中，进出口商的佣金、索赔等款项的支付，常采用的汇付方式为( B )A.电汇B．票汇C信汇D．套汇11. 在银行之间的远期汇率可以点数来表示，所谓点数是指货币比价数字中的小数点后的( C )A.第三位数B．第二位数C．第四位数D．第五位数12. 远期外汇业务的期限一般为( D )A．1个月B．6个月C．9个月D．3个月13. 下列关于升水和贴水的正确说法为( D )A．升水表示即期外汇比远期外汇贵B．贴水表示远期外汇比即期外汇贵C．贴水表示即期外汇比远期外汇贱D．升水表示远期外汇比即期外汇贵14. 下列关于贴水和升水计算方法正确的说法为( B )A．在直接标价法下，升水时的远期汇率等于即期汇率减去升水数字B．在直接标价法下，升水时的远期汇率等于即期汇率加上升水数字C．在间接标价法下，升水时的远期汇率等于即期汇率加上升水数字D．以上判断均不对15。