理财规划师基础知识培训金融
金融理财规划师培训投资的基本知识
金融理财规划师培训投资的基本知识金融理财规划师培训是现代金融领域的一项重要课程，为从事金融规划工作的人员提供了必备的知识和技能。
投资是金融规划的核心之一，了解投资的基本知识对于金融理财规划师来说至关重要。
本文将介绍金融理财规划师培训中的投资基本知识，包括投资的定义、投资目标、风险与回报、资产配置、投资组合管理等内容。
一、投资的定义投资是指个人或机构将资金或其他可替代资产投入到具有收益预期的项目或资产中，以获取预期回报的行为。
投资可以是直接投资，例如购买股票、房地产等资产；也可以是间接投资，例如购买基金、保险产品等。
金融理财规划师需要了解投资的定义和基本概念，以便正确指导客户进行投资决策。
二、投资目标每个投资者都有自己的投资目标，例如增加财富、实现财务自由、保值增值等。
金融理财规划师需要根据客户的具体情况和目标设定投资计划，帮助客户实现他们的投资目标。
投资目标应该具体、可量化，并与客户的风险承受能力相匹配。
三、风险与回报投资存在风险与回报的权衡关系。
一般情况下，高回报往往伴随着高风险，低风险则通常意味着低回报。
金融理财规划师需要根据客户的风险识别能力和风险偏好，合理配置资产，降低风险，追求合理回报。
在投资决策中，对于各项投资标的的风险评估是非常关键的。
四、资产配置资产配置是指将投资组合中的资金分配到不同的资产类别中，以实现有效的风险管理和投资组合表现。
金融理财规划师应该根据客户的风险承受能力、投资目标和市场情况，制定合理的资产配置策略。
常见的资产类别包括股票、债券、房地产、现金等。
五、投资组合管理投资组合管理是指对投资组合进行定期的监测和调整，以确保投资组合达到预期的目标。
金融理财规划师需要根据客户的投资目标和风险承受能力，及时调整投资组合的配置，以适应市场变化和实现投资目标。
结语金融理财规划师培训投资的基本知识是金融规划师的基础工具，对于正确指导客户进行投资决策至关重要。
投资知识的了解和应用可以帮助投资者实现财务目标、降低投资风险、提高投资回报。
金融银行投资理财基础知识培训
金融银行投资理财基础知识培训在当今社会，金融银行投资理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
无论是为了实现财富增值、保障未来生活，还是为了应对突发的经济状况，了解和掌握投资理财的基础知识都是非常重要的。
本次培训将为您揭开金融银行投资理财的神秘面纱，帮助您建立起基本的投资理念和风险意识。
一、金融银行投资理财的概念和重要性金融银行投资理财，简单来说，就是通过银行等金融机构提供的各种产品和服务，对个人或家庭的资金进行合理规划和配置，以实现资产的保值、增值。
为什么要进行投资理财呢？首先，通货膨胀会导致货币贬值，如果我们只是把钱存在银行里，利息可能赶不上物价上涨的速度，实际购买力会下降。
其次，投资理财可以帮助我们提前规划未来的生活，如子女教育、养老等，确保在需要资金的时候能够有足够的储备。
再者，通过合理的投资，我们有机会获得高于银行存款利率的收益，增加财富积累。
二、常见的金融银行投资理财工具1、储蓄存款这是最为常见和安全的一种投资方式。
储蓄存款包括活期存款和定期存款。
活期存款流动性强，可以随时支取，但利率较低；定期存款则利率相对较高，但在约定的期限内不能提前支取，否则会损失部分利息。
2、债券债券是一种债务凭证，由政府、金融机构或企业发行。
投资者购买债券，相当于把钱借给了发行人，到期后可以收回本金和利息。
债券通常分为国债、金融债和企业债，国债的安全性最高，企业债的收益可能相对较高，但风险也较大。
3、基金基金是一种集合投资方式，由基金经理将众多投资者的资金集中起来，投资于股票、债券、货币市场等多种资产。
基金根据投资标的的不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币型基金等。
股票型基金风险较高，但潜在收益也较大；货币型基金风险较低，流动性好。
4、股票股票是股份公司发行的所有权凭证，代表着对公司的部分所有权。
投资者购买股票，成为公司的股东，享受公司的盈利分红，并承担公司经营不善带来的风险。
股票投资的收益主要来自于股票价格的上涨和分红，但股票市场波动较大，风险较高。
理财规划师基础知识考试教材要点
理财规划师基础知识考试教材要点理解金融市场的结构金融市场是指货币资金融通和金融资产交换的场所。
广义的金融市场包括货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场。
狭义的金融市场仅包括货币市场和资本市场。
金融市场的交易对象是货币资金。
与普通商品交易不同，金融市场中的交易大多只是表现为货币资金使用权的转移，而商品交易则表现为商品所有权和使用权的同时转移。
金融市场的交易主体包括任何参与交易的个人、企业、各级政府和金融机构。
其中，不专门从事金融活动的主体，包括个人、企业和政府部门，参与交易是为了满足自身在资金供求方面的需要，在他们之间发生的金融交易是直接金融，即资金从盈余部门向赤字部门的直接转移。
专门从事金融活动的主体包括各类银行、保险公司、财务公司等，通过它们实现的金融交易称为间接金融，即资金从盈余部门向赤字部门的转移是以它们为媒介实现的。
金融市场的交易“价格”是利率。
各种金融市场均有自己的利率，不同的利率之间有密切的联系。
金融市场具有以下功能：便利筹资和投资;促进资本的部门集中，解决社会化大生产对于社会资金集中使用的要求;方便资金的灵活转换合理引导资金流向、流量，促进资本向高效益单位转移，合理配置社会资源、提高资源利用效率，使资本流动和社会生产实现均衡;有利于增强中央银行宏观调控的灵活性，为中央银行利用货币政策进行宏观调控提供操作基础。
金融市场按照金融资产的要求权划分，可以划分为债务市场和股权市场;按照金融资产的期限可以划分为货币市场和资本市场。
货币市场是期限在一年以内的短期金融资产交易的市场。
交易工具是政府、银行和工商企业发行的短期信用工具，主要包括：国库券、商业票据、银行票据、可转让的大额定期存单、回购协议等。
货币市场有下面三个主要特征：①交易期限短，金融资产的交易期限短的只有一天，长的也不超过一年，其中以3～6个月的居多;②交易的目的主要是短期资金周转的需要，一般是用来弥补流动资金的临时不足;③交易的金融工具流动性很强且风险小，可以在市场上随时出售兑现，具有“准货币”的特点。
理财规划师培训课件第四章-金融基础
4.削弱了市场机制的经济调节功能。
（三）通货膨胀的治理
1.控制货币供应 2.调节社会需求 3.增加有效供给（调整经济结构） 4.配合管制政策
六、通货紧缩
含义
货币不断升值、社会价格总水平持续下降的经 济现象。非由技术进步和生产率提高引起；普 遍而非个别价格下降；长期持续下降。
（三）不兑换纸币本位制
不与任何金属保持固定比价关系，以纸币为本 位货币。 特征：易发生通货膨胀。须特别强调货币纪律。
五、通货膨胀
（一）通货膨胀的分类
含义：由于货币供应过多而引起的货币贬值、 物价水平持续上涨的货币现象。 1。按上涨速度分类：温和的（2-3%）、飞奔 的、恶性（循环）的。
1。实质货币：货币有足额价值 2。代表实质货币：可以无限制兑换实质货币 的货币 3。信用货币：国家法律为保证，国家信用做 后盾，强制发行的面值高于实质的货币，纸币、 劣质金属铸币及辅币、使用支票的活期存款 （使用存款货币的几个优点） 4.准货币：指一些容易变现的金融资产 、货币的主要形式和特征（212页）
货币价值变动的统计方法
物价指数: 1.批发价格指数 2.消费者价格指数
（二）货币的对外价值
——汇率。 内在价值是基础，互相传导、互相影响。
三、货币本位制度
（一）货币本位制度的意义与特点
通货：纸币和铸币； 货币制度：由各种货币依据等价关系所构成的 体系与秩序； 货币本位：货币的标准和计量单位； 本位货币：在多种货币并存的情况下，充当计 算单位或基本单位的货币，被称为本位货币， 即标准货币。
金融行业的投资理财技术培训资料
根据家庭理财目标和风险承受能力，遵循分散投资、长期投资等 原则进行资产配置。
资产配置方案
提供多种资产配置方案，如保守型、稳健型、积极型等，供家庭 根据自身情况选择。
资产调整与优化
根据市场变化和家庭财务状况变化，定期对家庭资产进行调整和 优化，确保资产配置与理财目标保持一致。
THANKS FOR WATCHING
基金定投策略及注意事项
定投策略
定期定额投资是一种稳健的投资方式，可以降低择时风险， 适合长期投资。投资者可以设定每月或每季度固定投入一定 金额到选定的基金中。
注意事项
在选择定投基金时，要关注基金的长期业绩和稳定性；同时 ，要根据自己的风险承受能力和投资目标来设定定投金额和 期限。此外，还要保持投资的纪律性，避免因为市场波动而 中断定投计划。
期权市场基础知识
期权合约
期权合约是一种赋予持有者在未来某一特定日期或该日之 前的任何时间以固定价格购进或售出一种资产的权利的合 约。
期权交易策略
期权交易策略包括买入看涨期权、买入看跌期权、卖出看 涨期权、卖出看跌期权等，投资者可根据市场预期和风险 偏好选择合适的策略。
期权定价模型
期权定价模型如Black-Scholes模型、二叉树模型等，用 于计算期权的理论价格，为投资者提供决策参考。
06 家庭理财规划与资产配置 建议
家庭财务状况分析
资产负债表
编制家庭资产负债表，明确家庭资产和负债的构 成，评估家庭净资产状况。
现金流量表
分析家庭收入、支出及现金流状况，了解家庭可 支配收入及支出结构。
财务分析
通过财务分析工具，如比率分析、趋势分析等， 评估家庭财务状况及风险承受能力。
家庭理财目标设定与规划
理财规划师培训内容
理财规划师培训内容作为一名理财规划师，你需要具备一定的专业知识和技能，才能够为客户提供有效的理财规划建议。
下面是一些你在理财规划师培训中需要掌握的内容：1. 金融市场基础知识。
在理财规划师的培训中，你需要了解金融市场的基础知识，包括股票、债券、基金、期货等各种金融工具的特点和运作原理。
只有对金融市场有深入的了解，才能够为客户提供全面的理财规划建议。
2. 理财产品分析。
作为理财规划师，你需要了解各种理财产品的特点和风险，包括货币基金、保险、信托等。
只有对各种理财产品有深入的了解，才能够为客户选择合适的理财产品，帮助他们实现财务目标。
3. 税收规划。
在理财规划师的培训中，你需要学习如何为客户进行税收规划，包括如何合理规划资产，降低税负，避免税收风险等。
只有在税收规划方面有深入的了解，才能够为客户提供全面的理财规划建议。
4. 风险管理。
作为理财规划师，你需要学习如何进行风险管理，包括如何评估客户的风险承受能力，如何为客户设计风险管理方案等。
只有在风险管理方面有深入的了解，才能够为客户提供有效的理财规划建议。
5. 财务规划。
在理财规划师的培训中，你需要学习如何进行财务规划，包括如何帮助客户制定财务目标，如何为客户规划资产配置，如何帮助客户实现财务自由等。
只有在财务规划方面有深入的了解，才能够为客户提供全面的理财规划建议。
总结。
作为一名理财规划师，你需要具备全面的专业知识和技能，才能够为客户提供有效的理财规划建议。
在培训中，你需要认真学习金融市场基础知识、理财产品分析、税收规划、风险管理和财务规划等内容，努力提升自己的专业能力，为客户提供更好的服务。
希望你能够在培训中取得优异的成绩，成为一名优秀的理财规划师。
理财规划师培训讲义：基础知识部分4--金融基础
理财规划师培训讲义：基础知识部分4第四章金融基础本章重点内容包括：1.掌握货币的形式、特征、层次和货币本位制度(1)货币的形式和主要特征形式特征或性质流通在的现金直接用于支付，即期、实时结算，流动性最强，不记名，人们普遍接受，以国家法律为发行保证，中央银行信用，无收益或收益较低。
活期存款流动性次于现金，记名，商业银行为会付款人，能灵活支取，可转账，但需要一定的程序，收益校低，安全性较高。
支票属于即期支付的范畴，流动性较强，购物时通常从银行帐户上借记后才能取货，支票本身不是货币，支票存款才是货币。
支票付款人是商业银行，支票可以提现或转账，可记名也可不记名;支票收益低，除银行外，还有商业支票，但后者具有一定的风险。
银行卡(借记卡)记名，银行卡本身不是货币，银行卡项下的存款是货币，属于即期，实时支付;可以提现或转账，收益低，风险小。
单用途借记卡如电话卡(磁卡)、饭卡、交通卡，类似现金，不记名，无收益，丢失后有被别人使用的风险。
旅行支票集汇票、本票、支票的功能于一身信用卡具有小额消费信贷功能定期存款流动性差，是潜在的购买力，支取需要一定的程序，记名，银行为付款人，有一定的收益，安全性较强。
汇票无条件支付命令，可以开出即期和远期两种，可以作为转移存款的凭证，即用于转账结算，有汇款功能，有记名和不记名之分。
远期汇票经承兑可以贴现融资本票无条件支付承诺，有即期和远期两种，可用于融资、抵押和贴现。
银行本票通常安全性较高有价证券国债、企业债券、人寿保单、股票、基金等，可记名也可不记名，变现需要一定的程序，比银行存款收益高，除国库券外其他债券有一定的风险外汇外汇现钞;无收益，境内无法使用;外汇有价证券;有收益，但也有风险，兑现需要一定程序;外汇票据;无收益或低收益，可调动存款账户，远期票据可以进行贴现融资;外汇存款收益较低，安全性较高黄金买卖需要一定的金融市场(2)货币层次一般来讲货币层次区分如下：①现金(Mo)。
金融行业理财规划培训ppt
节资金供求、形成资金价格、引导资金流向和优化资源配置具有重要的
作用。
02
金融市场的分类
金融市场可以根据不同的标准进行分类，如根据交易对象的不同，可以
分为货币市场和资本市场；根据交易的场所不同，可以分为场内交易市
场和场外交易市场等。
03
金融市场的参与者
金融市场的参与者主要包括个人、企业、政府、金融机构等，他们在金
预算制定
根据收入水平制定合理的 月度预算，控制可变支出 。
支出优化
通过比较不同产品和服务 ，降低生活成本，提高消 费质量。
储蓄与投资规划
储蓄目标设定
根据个人或家庭财务目标，设定 储蓄计划和目标。
投资策略
根据风险承受能力和收益期望，制 定合适的投资组合策略。
资产配置
将储蓄资金分配到不同的投资品种 中，如股票、债券、基金等。
个人理财规划
收入规划
01
02
03
收入来源分析
识别个人或家庭的收入来 源，包括工资、投资收益 、租金收入等。
收入增长策略
制定提高收入水平的计划 ，如提升职业技能、寻找 副业机会等。
收入管理
合理分配收入，确保各项 生活支出和储蓄计划的实 施。
支出规划
支出分类
将支出分为必要支出和可 变支出，优先满足必要支 出。
理财规划师是专业从事理财规划服务 的个人或机构，他们为客户提供个性 化的理财方案，帮助客户实现财务目 标。
理财规划的重要性
提高财务自由度
保障生活质量
通过合理的理财规划，客户可以更好 地管理自己的财务，提高财务自由度 ，实现个人和家庭的财务目标。
通过有效的理财规划，客户可以更好 地规划自己的生活支出和储蓄，保障 和提高生活质量。
金融投资与理财规划培训(精)
03
多元化投资
通过分散投资来降低风险 ，将资金配置到不同的资 产类别中，如股票、债券 、基金、房地产等。
资产配置比例
根据投资者的风险承受能 力和收益预期，确定各类 资产的投资比例，以实现 资产配置的平衡。
定期调整与优化
根据市场走势和资产表现 ，定期对资产配置进行调 整和优化，以保持投资组 合的稳健性。
理财计划
根据中年家庭的财务状况和理财目标，制定具体的理财计划，包括投资计划、保险计划和 消费计划等。同时，建议中年家庭定期进行财务检查和调整。
案例三：退休家庭理财规划
理财目标
退休家庭的主要理财目标是保障退休后的生活质量，实现 资产的保值和增值，以及应对可能出现的医疗等支出。
理财策略
建议退休家庭采取保守的投资策略，如配置存款、国债等 低风险资产，同时注重资产的流动性和安全性。此外目标，制定具体的理财计划，包括投 资计划、保险计划和消费计划等。
案例二：中年家庭理财规划
理财目标
中年家庭通常已经有了一定的财富积累，他们的理财目标可能包括子女教育、购房换房、 退休规划和遗产规划等。
理财策略
建议中年家庭采取稳健的投资策略，如配置债券、银行理财产品等低风险资产，同时注重 资产的保值和增值。此外，他们还可以考虑购买养老保险和进行遗产规划。
跟随市场趋势进行买卖操作， 适用于上升趋势或下降趋势明 显的市场。
成长投资策略
关注高成长潜力的公司和行业 ，进行长期投资。
风险管理技巧
包括分散投资、止损止盈、仓 位控制等，以降低投资风险并 保护投资收益。
CHAPTER 04
债券投资技巧与策略
债券基础知识
债券定义与种类
债券是一种债务证券，发行人承诺在特定日期支付固定利息和偿还 本金。主要种类包括政府债券、企业债券、金融债券等。
金融学与金融理财基础培训教材
金融学与金融理财基础培训教材概述金融学是研究个人、机构和国家在获取、管理和利用资金上的活动的学科。
金融学包含了一系列的理论和实践，涵盖了许多领域，如财务管理、投资、市场、银行、保险等。
金融理财则是指个人或机构通过分析、规划和管理其资金和财务状况，以实现其财务目标的过程。
本教材旨在为金融学与金融理财的基础培训提供指导。
通过学习本教材，读者将了解金融学的基本概念和原理，以及金融理财的基本方法和技巧。
本教材将涵盖以下几个方面的内容：1.金融学的基本概念和原理2.金融市场和金融机构3.投资分析和投资组合管理4.融资和资本结构决策5.金融风险管理和保险6.个人理财和个人投资规划金融学的基本概念和原理金融的定义和作用金融是指所有与资金相关的活动和交易。
金融的目标是提供资金和利率，以满足个人、企业和政府在获取和利用资金上的需求。
金融市场和金融机构金融市场是进行资金交易的场所。
金融市场可以分为证券市场和货币市场。
金融机构是提供金融服务的机构，如银行、保险公司和证券公司。
投资分析和投资组合管理投资分析是通过研究和分析市场和企业的信息，以确定投资价值和预测未来收益的过程。
投资组合管理是根据投资者的偏好和风险承受能力，构建和管理多样化的投资组合，以平衡风险和收益。
融资和资本结构决策融资是指企业筹集资金的过程。
资本结构决策是指企业决定使用债务还是股权来融资，以及各种融资方式的比例分配。
金融风险管理和保险金融风险管理是通过使用各种金融工具和技术，如衍生品和保险，来管理和规避金融风险的过程。
保险是通过支付保费，将风险转移给保险公司的机制。
个人理财和个人投资规划个人理财是指个人根据自身的财务状况和目标，制定和执行财务规划的过程。
个人投资规划是指个人通过投资来实现其财务目标的计划。
教学方法和内容安排本教材将采用以下教学方法来进行金融学与金融理财的基础培训：1.讲授：通过讲解金融学和金融理财的基本概念和原理，帮助学员建立起相关的知识框架。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
• 货币对外价值：汇率
– 对外价值与对内价值互为基础，互相传导，互相 影响，对内是对外价值基础。
• 一股来说．物价指数越高，货币的购买力 （） • A波动越剧烈 B越高 • C波动越不剧烈 D 越低
四、货币本位制度
• 本位货币----一国货币制度的核心
– 概念:多种货币并存情况下,充当计算单位或基本单 位的货币（元） ★ 特点:
– 准货币：定期存款、通知存款
短期政府债券、人寿保单、外币存款 外汇信托资金及外币定期存单 黄金
• • • •
现行信用货币的主要形式包括（）。 （A）纸币 （B）定期存款 （C）劣金属铸币及辅币（D）活期存款 （E）使用支票的活期存款
二、货币的层次★
• M0:流通中的现金 • M1=M0+活期存款（狭义货币） • M2=M1+储蓄存款和定期存款（广义货币） 流 • M3=M2+财政金库存款+银行汇兑在途资金+ 动 其他非银行金融机构存款 性 • 流动性比较:M0大于M1大于M2
2010.11
• • • • • • 货币市场特点 政府的银行 金融工具特征 通胀对证券市场影响 货币幻觉引发的通胀 货币乘数计算 • 费雪方程 • 响汇率最直接因素 • 国际直接投资理论
主要内容（一）
• 货币与信用
货币 信用 利率 汇率
• • • • •
掌握货币形式、特征、层次和货币本位制度 存款货币与信用创造 理解通货膨胀成因、影响和治理手段 掌握利率体系及影响因素 了解汇率决定因素及中国汇率制度
一、货币的功能与分类
• 分类（多项选择）
– 实质货币（商品货币）：货币面值＝价值，最基本最简单货币形式 – 代表实质货币：货币符号－代替实质铸币的纸币或等值存单，可向发行
人兑换贵金属 – 信用货币： 强制发行，面值高于实质 现代国家流通的货币都是信用货币,不能兑换贵金属 纸币（基本形式）、劣金属铸币、使用支票的活期存款（存款货币）、 银行卡、各种形式的单用途借记卡
主要内容（三）
• 国际金融
国际收支
国际资本流动和国际金融机构 了解国际收支的基本内容
熟悉国际资本流动种类及国际直接投资的条件
第一节 货币与信用
第一单元 货币 • 定义
• • • 两大领域：商品劳务交易或债权债务清偿 一个基本属性：被社会普遍接受 实质：一般等价物
一、货币的功能与分类
– 功能：★
（C）
• 某国流通中的现金总量三万亿元，城乡存 款8万亿元，企业活期存款9.5万亿元，企业 定期存款3万亿元，在途资金2000亿元，则 该国的M2是（ ）万亿元。 • （A）3 （B）20.5 • （C）23.5 （D）23.7
（二）流动性★
• 流动性过剩：货币投放量过多，投资过热， 通胀
• 流动性不足：货币投放量过少，经济下滑， 通紧 • 标准：
– 广义货币M2的增长速度大于经济增长的速度+通 胀率-------------过剩，反之，不足
C
• 我国改革开放以来，以（）衡量的货币增 长速度如果超过经济增长速度与通胀率之 和，即发生流动性过剩 • A M0 BM1 CM2 DM3
三 货币的价值
• 对内价值：货币的购买力是一国货币对商品和 劳务的购买力，与物价负相关
主要内容
• • • • 货币与信用 金融市场和金融机构 金融工具 国际金融
既往考题涉及本章内容(9分）
• • • • • • • • • 贴现额计算 利率理解 基础货币规模的影响因素 汇率变动影响因素 加息政策的影响 通货紧缩治理 导致利率差异的因素 货币形式 流动性和收益性
既往考题涉及本章内容(8分)
• 无限法偿性:法律赋予的强制流通能力,任何人不得拒收 • 一切交易行为最后的支付工具
练习：
• 法律赋予本位货币，无论支付额大小，任何人不得拒收 的强制流通能力称为本位货币的不可替代性（ ）
• • • • •
本位货币的特点是（ ） （ A ）易于保存〔 B ）价值稳定 （ C ）具有无限法偿性 （D ）调整经济的主要工具 （ E ）一切交易行为最后的支付工具
主要内容（二）
• 金融市场和金融机构
金融机构 金融市场 金融监管
• • • • •
掌握商业银行主要业务 了解各种非银行类金融机构的主要业务 理解金融市场的结构 了解混业和分业金融监管模式 熟悉金融监管发展趋势和我国监管体制
• 金融工具
– 金融工具概述 – 金融工具分类
• 熟悉各种金融工具,掌握金融工具特性
2009.11（9分）
• • • • • • • • • 国际收支不平衡的影响 金融市场的功能 新巴塞尔协议支柱 非贸易外汇管理项目 货币功能 通胀预警线 金属本位制 通胀影响 货币乘数计算
2010.5（8分）
• • • • • • • • 流动性过剩衡量指标 通货紧缩 货币乘数模型计算 实际利率 本位货币 通胀类型 二元制央行 国际收支逆差影响
• 股票作为一种金融工具体现了货币的（）功 能 • A交换媒介B价值尺度 • C储藏手段D延期支付 • 货币的派生职能包括（）。 • A）交换媒介 B）储藏手段 • C）价值尺度 D）延期支付 E）经济调节
• 在商场中，不同的商品标示为不同的价格， 这是货币在执行（）功能。 • A、价值尺度B、交换媒介 • C、延期支付D、储藏手段 •
• 交换媒介（流通手段）：易货 商品－货币－商品 • 价值尺度：衡量可交换物品价值的尺度 • 储藏手段(贵金属)：货币积累财富或保持货币购买力 • 延期支付或将来支付的标准(支付手段)：借贷或融资计量标准 注意：交换媒介和价值尺度是基本功能，后两个是附加功能
– 练习：
• 货币作为价值尺度将易货贸易分成了两种交易行为（ ） • 货币被用来进行借贷并作为各种融资行为的计量标准是在执行储藏 手段职能（ ） • 支付手段和价值尺度是货币的两大基本功能（ ）
• • • • • • • • 货币的功能 利率与债券价格的关系 汇率分类 商行业务与性质 国际收支与汇率关系 国际直接投资条件 汇率变动的影响 外汇种类 • • • • • • • • 通胀类型 货币购买力 利率市场化改革的目标 国际资本流动类型 金融工具的基本特性 浮动汇率制度类型 汇率标价法 货币供给量决定因素