多套答案证券公司客户资产管理业务管理办法

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银行高管试题及答案全套

银行高管试题及答案全套一、选择题（每题1分，共20分）1. 银行业务中，以下哪项不属于传统银行业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券交易D. 汇兑业务答案：C2. 以下哪个指标是衡量银行流动性风险的关键指标？A. 资本充足率B. 存贷比C. 流动性覆盖率D. 杠杆率答案：C3. 根据巴塞尔协议III，银行的最低资本充足率要求是多少？A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：B4. 银行在进行信贷风险管理时，通常采用以下哪种方法？A. 信用评分模型B. 资产负债表分析C. 现金流量分析D. 以上都是答案：D5. 以下哪个是银行的非核心业务？A. 信用卡业务B. 资产管理业务C. 个人贷款业务D. 公司存款业务答案：B二、简答题（每题5分，共30分）6. 简述银行如何进行市场风险管理？银行进行市场风险管理通常包括以下几个步骤：首先，识别和评估市场风险，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等；其次，制定相应的风险管理策略，如对冲策略、风险转移策略等；然后，实施风险管理措施，包括使用衍生工具进行对冲、调整资产组合等；最后，持续监控市场风险，并根据市场变化调整风险管理策略。

7. 什么是银行的信用风险？请简述其管理方法。

信用风险是指银行在贷款或投资过程中，由于借款人或对手方违约而可能遭受的损失。

管理信用风险的方法包括：信用评分和信用评级、贷款审批流程、贷款担保和抵押、贷款监控和回收策略、以及建立损失准备金等。

8. 银行如何进行合规性检查？银行进行合规性检查通常包括：制定合规政策和程序、员工培训、内部审计、合规监测和报告、以及对违规行为的调查和纠正。

此外，银行还需确保其业务活动遵守相关法律法规和行业标准。

9. 请简述银行的资本充足率及其重要性。

资本充足率是衡量银行抵御风险能力的指标，它反映了银行自有资本与风险加权资产的比例。

资本充足率的重要性在于：确保银行有足够的资本来吸收潜在损失，维护银行的稳定运营；满足监管要求，避免监管处罚；增强市场信心，吸引投资者和客户。

2020年等级考试《基金法律法规》考前练习(第14套)

2020年等级考试《基金法律法规》考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.有下列( )情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。

Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的Ⅳ．法律、法规规定的其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是( )。

Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ3.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．投资者不得非法汇集他人资金投资私募基金Ⅱ．非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动Ⅲ．非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人对基金财产的债务承担无限连带责任Ⅳ．非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.基金信息披露的作用主要表现在以下方面( )。

Ⅰ．有利于投资者的价值判断Ⅱ．有利于防止利益冲突与利益输送Ⅲ．有利于提高证券市场的效率Ⅳ．能有效防止信息滥用A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B.过往的评价结果应当作为历史保存C.基金评价的方法应当保密D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映6.巨额赎回风险是( )所特有的一种风险。

2020年等级考试《金融市场基础知识》考前练习(第16套)

2020年等级考试《金融市场基础知识》考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。

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4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

这是融资方式中的( )。

A.银行信用融资B.股票市场融资C.直接融资D.间接融资2.有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。

关于有选择权的债券，下列说法有误的是( )。

A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利3.股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配( )的请求权等权利。

A.权利和义务B.实物与资产C.股息和红利D.以上都不对4.场外市场的特征具有( )。

①挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求②信息披露要求较低，监管较为宽松③交易制度通常采用竞价交易制度④交易制度通常采用做市商制度A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④5.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于( )股。

A.100B.200C.300D.5006.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按( )支付。

2020年从资资格考试《基金法律法规》每日一练(第69套)

2020年从资资格考试《基金法律法规》每日一练考试须知：1、考试时间：180分钟。

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姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是( )。

A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密2.2015年至今属于我国基金业发展的( )阶段。

A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.防范风险和规范发展阶段3.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式( )。

Ⅰ．网上发售Ⅱ．网下发售Ⅲ．投资者认购Ⅳ．机构包销A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括( )。

Ⅰ未履行报送手续Ⅱ基金宣传推介材料和上报的材料一致Ⅲ基金宣传推介材料和上报的材料不一致Ⅳ基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.客户利益优先的原则要求基金从业人员( )A.从事与投资人利益相冲突的业务B.以相关方利益优先C.不在不同基金资产之间进行利益输送D.挪用交易资金6.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用( )予以赔偿。

A.备用金B.账户存款C.风险准备金D.法定准备金7.基金宣传推介材料的违规情形主要是( )。

2020年9月证券从业资格基础知识练习题及答案三套

2020年9月证券从业资格基础知识练习题及答案三套2020年9月证券从业资格基础知识练习题及答案（一）一、单项选择题1.证券公司应至少有( )名在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

A.5B.3C.2D.12.在美国发行的外国债券被称为( )。

A.扬基债券B.武士债券C.熊猫债券D.无国籍债券3.证券发行市场又被称为( )。

A.初级市场B.二级市场C.流通市场D.次级市场4.( )的颁布实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。

A.《证券投资基金法》B.《证券投资基金管理暂行办法》C.《开放式证券投资基金试点办法》D.《证券投资基金运作管理办法》5.关于地方政府债券.下列论述正确的是( )。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”6.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按( )的分类。

A.发行方式B.嵌人式衍生产品C.收益保障性D.联结的基础产品7.下列选择中.属于欧洲债券的是( )。

A.猛犬债券B.龙债券C.斗牛士债券D.武士债券8.下列不属于基金交易费的是( )。

A.经手费B.证管费C.过户费D.审汁费9.债券基金的收益受市场利率的影响正确的是( )。

A.市场利率下调时，收益上升B.市场利率下调时，收益下降C.市场利率上调时，收益上升D.市场利率上调时.收益不变10.可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。

A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票二、组合型选择题1.下列对股票基金认识正确的有( )。

Ⅰ.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于股票的.为股票基金Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格.不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例.以防止基金过度投机和操纵股市Ⅲ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值Ⅳ.按基金投资的标的划分.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ2.货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括( )。

初级银行从业资格考试_个人理财_真题模拟题及答案_第04套_练习模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析初级银行从业资格考试_个人理财_真题模拟题及答案_第04套(141题)***************************************************************************************初级银行从业资格考试_个人理财_真题模拟题及答案_第04套1.[单选题]属于反映个人或家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )。

A)现金流量表B)资产负债表C)损益表D)利润分配表答案:B解析:资产负债表是静态报表，反映某一时点上的资产负债情况。

损益表(又称利润表)和现金流量表都是动态报表，反映一段时间内的流量。

2.[单选题]张先生准备投资40万元到某理财保险产品中，预期年化利率为5％，期限3年，3年后获得的收益为()万元。

(按年复利计息)(答案取近似数值)A)5．54B)6．30C)6．37D)5．66答案:B解析:3年后获得的收益为：40×(1+5％)3-40=6．30(万元)。

3.[单选题]债务人或者第三人有权处分的下列权利中不可以出质的是( )。

A)仓单、提单B)汇票、支票、本票C)应收账款D)名誉权答案:D《中华人民共和国物权法》第二百二十三条规定，债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：(1)汇票、支票、本票。

(2)债券、存款单。

(3)仓单、提单。

(4)可以转让的基金份额、股权。

(5)可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权。

(6)应收账款。

(7)法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。

4.[单选题]在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

A)考虑自己是否会触犯客户的隐私B)减少这方面的咨询C)引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息D)考虑客户会不会告诉自己答案:C解析:专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。

证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第03套_背题模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第03套(99题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第03套1.[单选题]按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（）核准的证券自营业务资格。

A)国务院证券监督管理委员会B)中国证监会C)注册地中国证监会派出机构D)证券交易所答案:B解析:按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备中国证监会核准的证券自营业务资格。

2.[单选题]区域性股票市场实行的制度是（）。

A)投资者制度B)准入制度C)核定制度D)合格投资者制度答案:D解析:区域性股票市场实行合格投资者制度。

3.[单选题]以下（）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（）。

A)审批制B)核准制C)注册制D)审定制答案:C解析:注册制的特点是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定。

4.[单选题]以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（）。

A)中间业务包括表外业务B)中间业务是源于会计准则而生成的类别C)表外业务是源于业务类型而生成的类别D)相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征答案:A解析:中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。

证券从业《保荐代表人》考试题库【3套练习题】模拟训练含答案

证券从业《保荐代表人》考试题库【3套练习题】模拟训练含答案答题时间：120分钟试卷总分：100分姓名：_______________ 成绩：______________第一套一.单选题(共20题)1.【真题】与多重免疫策略相比，多重负债下的现金流匹配策略（）。

A.成本较低B.承担较大的市场利率风险C.在利率没有变动时不需要对投资组合进行调整D.没有持续期的要求2.A公司为增值税一般纳税人，下列关于A公司相关固定资产说法正确的有（）。

A.购买固定资产时增值税专用发票设备价款为500000元，增值税额为85000元，发生的运输费为1000元，则入账价值为501000元B.固定资产折旧方法折旧由直线法改为年数总和法为会计估计变更C.固定资产日常修理费用可以资本化D.固定资产发生大修理支出50万元，并替换了其中20万元的原有设备，则应于资本化支出为50万元3.【真题】（），可以比较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响。

A.久期B.标准差C.费用率D.周转率4.目前，某国债票面额为100元，票面利率为2%，期限2年，到期一次还本付息，如果2年内债券市场的必要收益率为3%，那么（）。

Ⅰ按单利计算的该债券目前的理论价格不低于100元Ⅱ按复利计算的该债券目前的理论价格不低于90元Ⅲ该债券两年后的理论价格小于目前的理论价格Ⅳ该债券两年后的理论价格大于目前的理论价格Ⅴ该债券两年后的理论价格等于目前的理论价格A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ5.关于收入的确认，下列说法中正确的有（）。

Ⅰ．采用托收承付方式销售商品的，在发出商品时确认收入Ⅱ．售出商品需要安装和检验且安装和检验是销售合同的重要组成部分，在购买方接受交货以及安装和检验完毕前，不确认收入Ⅲ．采用预收款方式销售商品的，在发出商品时确认收入，在此之前预收的货款应确认为负债Ⅳ．安装工作是商品销售附带条件的，安装费在资产负债表日根据安装的完工进度确认收入A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ6.【真题】专业基金销售机构申请基金代销业务资格的最低注册资本金要求是（）万元。

多套答案(90分)大类资产配置与财富管理

C18017S大类资产配置与财富管理倒计时：00:39:44单选题（共4题，每题10分）1 . 资产配置采用的BL模型引入了（），结合历史数据，通过优化算法，寻找到使得相对来说收益最大化而风险最小化的投资组合。

这一方法改变了均值-方差模型，过分依赖资产历史表现，缺乏预见性的缺陷，将马科维茨模型最优化的结果与主观预期的结果通过数学方法结合起来，形成一套完整的资产配置体系。

• A.边际效益• B.标准方差• C.无风险收益率• D.周期主观判断2 . （）属于消极型资产配置策略。

• A.投资组合保险策略• B.动态资产配置策略• C.买入并持有策略• D.恒定混合策略3 . 按照恒定混合策略，如果股票大涨，客户应该如何操作？（）• A.看好股票市场，继续买入股票• B.卖出一部分权益类品种买入其他，使得各品种占比恢复到期初情况• C.卖出全部股票，落袋为安• D.持仓保持不动4 . 资产A收益率6%，风险为6%；资产B收益为8%，风险8%，且相关系数为-1，则平均配置A和B的组合，收益和风险分别为（）。

• A.7%，7%• B.10%，7%• C.7%，1%• D.1%，1%• A.全球资产配置• B.股票、债券资产配置• C.行业风格资产配置• D.战略性资产配置2 . BL资产配置模型有哪些特点？（）• A.低参数敏感性• B.融入投资经理观点• C.不需要对资产收益率预期做判断• D.利用资产的低相关属性3 . 资产配置需要考虑的因素包括（）。

• A.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素• B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素• C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题• D.投资期限• E.税收考虑。

2023年证券从业资格考试真题试题题库及答案

证券从业资格考试模拟题库及答案《证券市场基础知识》单项选择题题目1: ()是指证券是权利旳一种物化旳外在形式, 它是权利旳载体, 权利是已经存在旳。

A.证权证券√B.要式证券C.设权证券D.资本证券题目2: 有关非公开发行, 下列说法对旳旳()。

A.上市企业采用公开方式向特定对象发行证券旳行为B.上市企业采用公开方式向不特定对象发行证券旳行为C.上市企业采用非公开方式向特定对象发行证券旳行为√D.上市企业采用非公开方式向不特定对象发行证券旳行为题目3: 证券从业人员严禁旳行为是()。

A.接受投资人和客户旳委托, 提供证券投资征询服务B.以获取投机利益为目旳, 运用职务之便从事证券买卖活动√C.接受客户委托, 按规定旳原则收取各项费用D.举行有关证券投资征询服务旳讲座、汇报会、分析会题目4: 封闭式基金期满终止, 清产核资后旳()应按投资者出资比例分派。

A.基金总资产B.未分派收益C.基金净资产√D.基点资本题目5: ()是指在中国境外注册、在香港上市但重要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地旳股票。

A.红筹股√B.A股C.蓝筹股D.H股题目6: 贴现债券到期时按()偿还。

A.本息总额B.市场价格C.发行价格D.票面金额√题目7: 按照()分类, 国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

A.偿还期限B.发行本位C.资金用途√D.流通与否题目8: NASDAQ采用旳模式是孪生式或称为附属式, 即把创业板市场分为（)。

A.占总市值90％左右旳NAsDAQ全国市场, 占总市值10％左右旳NAsDAQ小型资本市场B.占总市值85％左右旳NAsDAQ全国市场, 占总市值15％左右旳NASDAQ小型资本市场C.占总市值95％左右旳NASDA(2全国市场, 占总市值5％左右旳NASDAQ小型资本市场√D.占总市值80％左右旳NASDAQ全国市场, 占总市值20％左右旳NAsDAQ小型资本市场题目9: 记名股票与不记名股票旳区别在于()。

2020年资格考试《初级个人理财》模拟卷(第11套)

2020年资格考试《初级个人理财》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.根据《中华人民共和国物权法》的规定，债务人或者第三人有权处分的下列权利中，不可以出质的是( )。

A.应收账款B.仓单、提单C.汇票、支票、本票D.禁止转让的股权2.从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务的发展有以下原因作为支持，下列说法错误的是( )。

A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利D.不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间3.从基金赎回角度来看，下列基金的流动性从高到低依次是( )。

A.货币型基金、债券型基金、股票型基金B.货币型基金、股票型基金、债券型基金C.债券型基金、货币型基金、股票型基金D.股票型基金、债券型基金、货币型基金4.金融市场的主体是指( )。

A.金融交易的工具B.金融中介机构C.金融市场上的交易者D.金融监管部门5.某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。

着按单利计算，利率为5%。

那么，他现在应存入( )元。

A.8000B.9000C.9500D.98006.不属于客户的理财目标的准确表述的是( )。

A.经济目标B.物质目标C.人生价值目标D.精神追求7.关于年金系数表的说法，错误的是( )。

A.查表法是较为简便的一种方式B.查表法一般只有整数年与整数百分比C.查表法的答案比较精确D.查表法一般用于大致的估算8.在年复利8％的情况下，王太太想在第5年末取得50000元作为女儿的教育基金，银行客户经理向王太太推荐了年收益率为8％的某理财产品，则王太太现在要存入( )元。

基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第20套_背题模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第20套(95题)***************************************************************************************基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第20套1.[单选题]对履行基金托管职责的监督不包括（）。

A)在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B)是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C)在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D)在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见答案:B解析:对履行基金托管职责的监督。

主要包括：①在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会；②在办理基金的清算交割事宜中，是否既能保证清算的及时高效，又能保证基金财产的安全与独立；③在复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法，是否及时与基金管理公司核对；在发现估值方法不能反映基金资产的公允价值时，是否采取必要的手段；④在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见。

C13009_多套答案_《证券公司治理准则》解读范文

第一套一、单项选择题1. 根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司任一股东推选的董事占董事会成员（）以上时，其推选的监事不得超过监事会成员的（），但证券公司为一人公司的除外。

A. 1/2, 1/4B. 1/2, 1/3C. 1/2, 1/2D. 1/3, 1/42. 根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司应当自每个会计年度结束之日起（）个月内召开股东会年会。

A. 2B. 1C. 6D. 33. 根据《证券公司治理准则》的规定，证券公司高级管理人员的绩效年薪由董事会根据高级管理人员的年度绩效考核结果决定，（）以上应当采取延期支付的方式，且延期支付期限不少于（）年。

A. 50%, 5B. 30%, 2C. 50%, 3D. 40%, 3二、多项选择题4. 根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司应当设董事会秘书，董事会秘书的职责包含（）。

A. 办理信息报送或者信息披露事项B. 按照规定或者根据中国证监会及其派出机构、股东等有关单位或者个人的要求，依法提供有关资料C. 负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管D. 股东资料的管理5. 根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司应当披露董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息，至少包括（）。

A. 薪酬管理的决策程序B. 薪酬管理的基本制度C. 薪酬延期支付和非现金薪酬情况D. 年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况6. 根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司与其股东（或者股东的关联方）之间不得有下列行为（）。

A. 股东违规占用公司资产B. 通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益C. 持有股东的股权，但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外D. 法律、行政法规或者中国证监会禁止的其他行为三、判断题7. 从广义上来看，公司治理的目标不仅是股东利益的最大化，还要保证公司各方面的利益相关者的利益最大化。

（）正确错误8. 根据《证券公司治理准则》，证券公司与其股东、实际控制人或者其他关联方应当在业务、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开，各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。

证券从业资格考试_基本法律法规_真题模拟题及答案_第09套_背题模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券从业资格考试_基本法律法规_真题模拟题及答案_第09套(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_基本法律法规_真题模拟题及答案_第09套1.[单选题]独立董事最多可以在（）家证券公司担任独立董事。

A)2B)3C)4D)5答案:A解析:考点：独立董事最多可以在2家证券公司担任独立董事。

2.[单选题]证券公司最近（）个月内存在违反诚信的不良记录的，不得担任财务顾问。

A)24B)48C)36D)60答案:A解析:证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：（1）最近24个月内存在违反诚信的不良记录。

（2）最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。

（3）最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。

3.[单选题]证券公司应当建立健全（），指定人员定期通过面谈、电话、信函或者其他方式对证券经纪人招揽和服务的客户进行回访，了解证券经纪业务营销人员的执业情况，并做出完整记录。

A)客户回访制度B)操作监控制度C)客户投诉制度D)异常交易监控制度答案:A解析:证券公司应当建立健全客户回访制度，指定人员定期通过面谈、电话、信函或者其他方式对证券经纪人招揽和服务的客户进行回访，了解证券经纪人的执业情况，并做出完整记录。

负责客户回访的人员不得从事客户招揽和客户服务活动。

4.[单选题]下面有关公司设立方式的说法正确的是（）。

A)发起设立适用于有限责任公司、股份有限公司和合伙企业B)募集设立适用于有限责任公司和股份有限公司C)募集设立时，全部股份均向社会公开募集D)发起设立时，由发起人认购公司应发行的全部股份答案:D解析:考点：本题考查公司的设立方式。

证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第18套_背题模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第18套(99题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第18套1.[单选题]以下（）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。

A)定期交易B)连续交易C)指令驱动D)报价驱动答案:C解析:指令驱动又称为订单驱动市场，证券交易价格由买方订单和卖方的订单共同驱动。

2.[单选题]2018年4月17日沪深300指数开盘报价3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。

若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（）元，日收益率（）。

A)2822110、25%B)1716010、25%C)1716015、38%D)2822115、38%答案:C解析:考查期货指数投机盈利的计算。

隐含考点是沪深300股指期货合约的合约乘数为每点300元。

实现盈利为（3718.8-3661.6）x300=17160（元），投入资金为3718.8x300x10%=111564（元），日收益率为17160+111564x100%?15.38%。

3.[单选题]目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（）。

A)中间业务包括表外业务B)中间业务是源于会计准则而生成的类别C)表外业务是源于业务类型而生成的类别答案:A解析:中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。

2020年8月证券从业资格法律法规练习题及答案五套

2020年8月证券从业资格法律法规练习题及答案五套2020年8月证券从业资格证券市场基本法律法规练习题及答案（一）一、单项选择题1.负责及时公布和更新上市公司并购重组财务顾问及其财务顾问主办人名单的是()。

A.中国证监会B.证券登记结算公司C.证券交易所D.中国证券业协会2.在中华人民共和国境内，()和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用《证券法》。

A.股票、商业票据B.股票、公司债券C.政府债券、证券投资基金D.股票、政府债券3.证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在()进行执业注册。

A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证券登记结算公司D.中国证监会和证券交易所4.《证券公司监督管理条例》自()起施行。

A.2006年7月1日B.2008年7月1日C.2008年6月1日D.2006年8月1日5.某证券公司办理集合资产管理业务，可以接受()的资产。

A.客户A现金100万元人民币B.客户C货币资金50万元人民币C.客户B股票和债券市值1000万元人民币D.客户D现金80万元人民、证券投资基金份额500万元人民币二、组合型选择题6.甲为证券投资顾问，乙为证券分析师，丙为保荐代表人，丁为客户资产管理业务投资主办人，其中属于证券投资咨询执业人员的是()。

Ⅰ.甲Ⅱ.乙Ⅲ.丙Ⅳ.丁A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ7.我国涉及证券投资咨询业务操作规则的现行法律、法规、部门规章或其他规范性文件包括()。

Ⅰ.《证券法》Ⅱ.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》Ⅲ.《证券投资顾问业务暂行规定》Ⅳ.《发布证券研究报告暂行规定》A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8.证券公司和资产托管机构应当按照有关法律法规和规定保存资产管理业务的()。

Ⅰ.合同Ⅱ.交易记录Ⅲ.会计账册Ⅳ.协议A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.保荐代表人违反《证券发行上市保荐业务管理办法》，中国证监会可以采取的监管措施包括()。

2020年从资资格考试《证券市场基本法律法规》测试卷(第4套)

2020年从资资格考试《证券市场基本法律法规》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.中国证监会于( )制定并发布了《证券公司代销金融产品管理规定》，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任。

A.2012年B.2011年C.2010年D.2013年2.当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向( )或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

A.所在地中国证监会B.所在地中国人民银行C.注册地中国证监会D.注册地中国人民银行3.下列有关合伙企业清算的说法，正确的是( )。

①清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告②清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于60日内在报纸上公告③债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起60日内，向清算人申报债权④债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，向清算人申报债权A.①③B.①④C.②③D.②④4.自然人张某属于第二类专业投资者，则他的金融资产不低于( )万元，或者最近3年年均收入不低于( )万元。

A.200；20B.300；30C.500；50D.1000；505.证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币( )元。

A.1000万B.2000万C.5000万D.1亿6.以发起设立方式设立股份有限公司的，其步骤包括( )。

①发起人书面认足公司章程规定其认购的股份②发起人按照公司章程缴纳出资③发起人在认足出资后，选举董事会和监事会④董事会向公司登记机关报送公司章程及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记⑤发起人代表公司向公司登记机关报送公司章程及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记A.①②⑤B.①③④C.①②③④D.①②③⑤7.为保护投资者权益，证券公司应在代销金融产品前进行必要的( )。

C20003S证券公司资产管理业务投资者适当性管理

C20003S证券公司资产管理业务投资者适当性管理1、风险承受能力低，对收益要求不高，追求资本金绝对安全的客户一般属于什么风险类型的普通投资者()。

A.C1B.C2C.C3D.C4答案：A2、证券期货经营机构和销售机构在募集资产管理计划过程中正确的做法有哪些()。

A.履行适当性管理义务，充分了解投资者，对投资者进行分类B.对资产管理计划进行风险评级C.禁止误导投资者购买与其风险承受能力不相符合的产品D.在投资者书面同意下，可以向风险识别能力和风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理计划答案：ABCD3、销售产品或提供服务中的禁止性行为包括哪些()。

A.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务B.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务C.向投资者就不确定事项提供确定性的判断或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见D.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务答案：ABCD4、资产管理产品可分为以下哪几种类型()。

A.固定收益类B.权益类C.商品及金融衍生品类D.混合类答案：ABCD5、以下哪些投资者属于专业投资者()。

A.经有关金融监管部门批准设立的财务公司B.企业年金C.未备案的私募基金D.慈善基金答案：ABD6、“产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准”，上述产品一般属于什么等级的产品()。

A.R1B.R2C.R3D.R4答案：B7、以下哪些属于资产管理计划的合格投资者()。

A.具有1年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低于100万元，家庭金融资产不低于300万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元B.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位C.证券公司及其子公司D.合格境外机构投资者(QFII)答案：ABCD8、基金募集机构要在收到专业投资者申请转化为普通投资者决定的多少个工作日内，对投资者的转化资格进行核查()。