证券公司开立客户账户关注问题及监管要求
证券从业资格考试(二科合一)真题解析
证券从业资格考试（二科合一）真题解析L关于公募证券投资基金的表述，正确的有（）o [2017年2月真题]I.面向社会公开发行II.发行对象为特定投资人III.需要公开披露招募信息IV.发行对象为不特定投资人A.I、IK IVB.IK IIIc. I、ni、ivD. I、W【答案】：c【解析】：按照募集方式分类，基金可以分为公募基金与非公开募集资金，公募基金的募集对象是广大社会公众，而非公开募集基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
公开募集基金的基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人依法负有公开披露信息的义务。
2.对投资者而言，投资优先股有（）的优点。
［2018年3月真题］I .优先股票的股息收益稳定可靠II.在财产清偿时优先于普通股III.优先股票的股息收益比较高IV.二级市场价格波动比普通股小A.I . IIIB.Ik IVC.I、II、IIL IVD. i、n、w【答案】：D【解析】：对投资者而言，优先股票的优点为：①优先股收益相对固定；②优先股可以先于普通股获得股息；③优先股的清偿顺序先于普通股，而次于债权人。
④优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资。
与普通股相比，优先股的股息收益较低。
3.以下关于证券市场禁入的说法正确的是（）。
［2016年9月真题］I.配合查处违法行为有立功表现的，可以对有关责任人员从轻、减轻或免予采取证券市场禁入措施II.中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施，以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则III.被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务IV.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措施A.I、II、IIIB.I、Ik IIL IVC.IIL IVD.I、Ik IV【答案】：B【解析】：I项，根据《证券市场禁入规定》第七条，配合查处违法行为有立功表现的，可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施；n项，根据《证券市场禁入规定》第二条，中国证券监督管理委员会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施，以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则；in项，根据《证券市场禁入规定》第四条，被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务。
期货市场客户开户管理规定（2021年修订）-中国证券监督管理委员会公告〔2021〕1号
期货市场客户开户管理规定（2021年修订）正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------期货市场客户开户管理规定第一章总则第一条为加强期货市场监管，保护客户合法权益，维护期货市场秩序，防范风险，提高市场运行效率，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司监督管理办法》等行政法规和规章，制定本规定。
第二条期货公司接受客户委托，为其申请境内期货交易所交易编码、修改客户资料、注销交易编码，以及期货公司管理客户资料、对账户进行规范和休眠管理等行为，应当遵守本规定。
第三条期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整。
第四条中国期货市场监控中心有限责任公司（以下简称监控中心）应当根据本规定制定期货市场统一开户业务相关具体实施细则，承担期货市场统一开户业务的具体实施工作。
期货公司为客户申请、注销各期货交易所交易编码，以及修改与交易编码相关的客户资料，应当统一通过监控中心办理。
第五条监控中心应当建立和维护期货市场客户统一开户系统（以下简称统一开户系统），对期货公司提交的客户资料进行复核，并将通过复核的客户资料转发给相关期货交易所。
第六条期货交易所收到监控中心转发的客户交易编码申请资料后，根据期货交易所业务规则对客户交易编码进行分配、发放和管理，并将各类申请的处理结果通过监控中心反馈期货公司。
第七条监控中心应当为每一个客户设立统一开户编码，并建立统一开户编码与客户在各期货交易所交易编码的对应关系。
第八条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依法对期货市场客户开户实行监督管理。
中国期货业协会、期货交易所依法对期货市场客户开户实行自律管理。
证券营业部存在的问题及经营对策
证券营业部存在的问题及经营对策【摘要】证券营业部是证券经纪业务的重要载体，是券商为投资者提供服务的桥头堡，是塑造和展示公司品牌形象的主阵地，是券商接触和了解投融资群体的重要通道，因为其重要性，证券营业部一直都是券商跑马圈地的主要工具，营业部的布局合理与否、经营网络覆盖面的大小直接关系到券商的经营基础和经营规模，也关乎券商资产管理、投资银行等其他业务的发展壮大，是券商发展壮大的根基。
本文重点对券商营业部的经营问题进行研究、分析，并提出营业部经营问题的解决之道，旨在帮助营业部提升自我、提高经营发展的质量。
【关键词】营业部经纪业务经营问题经营对策一、券商证券营业部现状近年来，由于佣金率不断下滑，券商证券营业部传统通道佣金制下的营销商业模式遭受重大打击，许多营业部陷入了经营困局。
主要体现在：一是各券商营业部普通存在经营业务单一、服务产品匮乏的问题，无法满足客户不同层次、不同类型的投资需求，致使营业部陷入了低水平的佣金大战之中，进一步拖累服务佣金费率的下滑，同质化竞争严重。
二是营业部所能提供的产品及服务远远落后于实体经济和投资者的理财需求，被迫将财富管理市场的机会拱手让与银行，最终造成自身被边缘化的局面，反映出依托银行又与银行存在竞争的无奈。
三是随着营业部的设立放开以及互联网金融的崛起，机遇与挑战并存。
根据中国证券业协会2013年2月28日公布的“证券营业部相对饱和地区名单”，除了天津和青海，几乎所有的省、直辖市的主要城市和地区的证券营业部都已经处于饱和状态，营业部适时的转型与调整至关重要，营业部面临的竞争压力与日俱增，经营不慎可能损失惨重。
四是营业部信息技术指引及客户资金账户开立指引的发布，代表了证券行业讨论已久的新型营业部和非现场开户开始实施，新设营业部设立方式将更加灵活且设立成本显著降低，具备成本优势的新型营业部的大量增加将使现有营业部面临生存大考。
而在监管层鼓励创新、给券商“松绑”的背景下，证券营业部必将面临一场生死竞争的较量，一批代表中国证券行业专业水平、专业能力的优秀营业部将会诞生。
证券公司开户多少钱,开户的流程
If we really want to know our state of mind, we should first look at our actions.勤学乐施积极进取（页眉可删）证券公司开户多少钱，开户的流程携带所需证件到开户行(投资者提供个人身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；)证券营业部为投资者开设资金账户；没有银行卡可去银行办三方时新开）、开户费:上海40元、深圳50元。
现在市场上，上市公司代表了一个公司的规模和财力，要想入市，需要设立证券账户卡。
其中需要分别开立深圳证券以及上海证券两种类型的账户卡。
开户是有一定的流程的，还需要准备一些相关的资料，有很多人关心去证券公司开户多少钱的问题，在下文一一做出解答。
一、开户流程：1、带身份证银行卡到证券公司去开资金账号，设置密码，签好银行三方存管。
2、到你选的三方存管银行理财窗口办手续，成功后就能资金转账了，向银行存入资金。
3、再来就是去下载软件，登陆你开立的股票账户。
4、上网交易。
国内的证券公司很多，对于客户而言选择证券公司时可以对一下几点关注：信息软件：比方说有些客户在公司不能下载软件，一般信息技术发达的券商会有网页版、手机版，比方说有些客户用的是苹果电脑，支持苹果电脑的券商目前并不多。
资讯支持：证券公司毕竟比较专业，荐股不一定可靠，但基础的客观的信息对客户还是有用的。
业务全面：目前证券业务创新很快，往往对于新业务采取的是先通过几家证券公司进行试点，然后逐步放开的模式，如果客户本身便是比较创新的，希望能通过创新工具进行套利等操作的，建议选择大规模券商固定收益类产品：权益类产品往往风险大不确定性太多，作为理财对于固定收益类这类确定的产品，客户可以提前做个了解，低风险产品虽然收益相对有限，但对于客户的财富配置还是必不可少的。
佣金：佣金对于短线客户而言还是很重要的，一般佣金也是根据客户的资产和交易情况进行分类分级的，客户可以提前跟证券公司进行一个询问了解。
中国证券监督管理委员会关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知
中国证券监督管理委员会关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2004.10.12•【文号】证监机构字[2004]131号•【施行日期】2004.10.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知（证监机构字[2004]131号）中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局：为贯彻落实《客户交易结算资金管理办法》（中国证监会第3号令）和《关于执行〈客户交易结算资金管理办法〉若干意见的通知》（证监发[2001]121号，以下简称3号令及其通知）的要求，保护投资者利益，推动证券公司规范发展，现将进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的有关事项通知如下：一、关于督促证券公司对客户交易结算资金情况进行自查整改的要求（一）要求辖区内各证券公司对其客户交易结算资金情况进行全面自查，并在2004年11月15日之前报送详细的自查报告。
公司法定代表人、总经理及有关高级管理人员必须在自查报告上签字，承诺对自查报告内容的真实、准确、完整承担相关责任。
自查报告应至少包括以下内容：1、公司贯彻落实3号令及其通知所采取的具体措施，包括内控制度建设和内控机制的完善和相关交易、财务、清算、监控等内部机构和人员的职责分工与安排，以及当前存在的主要问题和解决措施。
2、公司截至2004年9月30日的客户交易结算资金情况，包括但不限于：客户交易结算资金总额（其中受托资金所占比例）、各营业部客户交易结算资金上存公司总部的情况（包括上存公司法人存管银行账户和结算备付金账户余额占营业部客户交易结算资金的比例，列示客户交易结算资金上存比例低于70%的营业部名单，并提供专项说明）、客户交易结算资金专用存款账户超过5个的营业部名单及解决计划、机构和个人投资者的开户情况等。
如下表：┏━━━━┯━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━┯━━━━━┓┃│柜面系统客户│上存总部的│客户交易│投资者开┃┃│交易资金余额│客户交易结│结算资金│户个数┃┃││算资金存款│专用存款│┃┃│││账户个数│┃┠────┼──┬──┬──┬──┼───┬──┼────┼──┬──┨┃│经纪│受托│其它│合计│金额│比例││个人│机构┃┃│业务│业务│││(万元)│(％)│││┃┠────┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼────┼──┼──┨┃营业部1 │││││││││┃┠────┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼────┼──┼──┨┃营业部2 │││││││││┃┠────┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼────┼──┼──┨┃营业部n │││││││││┃┠────┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼────┼──┼──┨┃合计│││││││││┃┗━━━━┷━━┷━━┷━━┷━━┷━━━┷━━┷━━━━┷━━┷━━┛如果公司各营业部柜面系统客户交易结算资金汇总数据与财务系统数据存在差异，公司须提供专项说明，并列示存在差异的营业部名单。
中国证券监督管理委员会机构监管部关于证券公司依法合规经营,进一步加强投资者教育有关工作的通知
中国证券监督管理委员会机构监管部关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知中国证券监督管理委员会机构监管部关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知中国证券监督管理委员会关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知(机构部部函[2007]194号)各证券公司：为巩固证券公司综合治理成果，贯彻落实我会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》（证监发[2007]69号）的工作部署，维护投资者合法权益，促进证券行业持续健康发展，现就证券公司严格依法合规经营、加强投资者教育、进一步提升服务质量和专业管理水平等有关工作通知如下：一、加强投资者教育和风险揭示工作投资者教育和风险揭示工作是证券行业的一项基础工作。
证券公司应当按照我会的监管要求和自律性组织的自律规则，制定投资者教育计划、工作制度和流程，明确投资者教育的内容、形式和经费预算，并指定一名高管和专门部门负责检查落实情况。
证券公司应当按照我会《关于要求证券公司在营业网点建立投资者园地的通知》（证监办发[2004]51号）要求，做好投资者园地的建设工作。
投资者园地要重点突出证券法规宣传、证券知识普及和风险揭示等内容，要设立信息公示专栏，公告本公司基本信息和获取公司财务报告的详细途径。
证券公司应当通过公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行投资者教育，向投资者客观充分揭示风险。
投资者教育和风险揭示工作必须有机融入证券公司的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。
证券公司应当从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。
要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。
中登开户指南
目录
第一章 总 则 ......................................................................... 1 第二章 证券账户开立业务 ..................................................... 8
（1）证明具有开展相关业务资质的材料。证券资产管 理人取得相应证券资产管理业务资格批复复印件等相关证 明材料（需加盖公章）；证券资产托管人取得相应证券资产 托管业务资格批复复印件等相关证明材料（需加盖公章）；
（2）营业执照复印件及组织机构代码证复印件（需加 盖公章）；
（3）法定代表人证明书和法定代表人有效身份证明文 件复印件（需加盖公章）；
1
1.3【开户资格】特殊机构及产品申请开立证券账户应 当符合法律、行政法规、中国证监会及中国结算有关开户主 体资格要求。
特殊机构及产品可以申请开立一码通账户、A 股账户、 股转系统账户、信用证券账户，以及中国结算根据业务需要 设立的其他证券账户。
上述投资者申请开立股转系统账户、信用证券账户等账 户的，还需要符合投资者适当性管理等相关要求。
附录
附录 1 证券账户开立申请表 ........................................... 61 附录 2 证券账户业务申请表 .......................................... 68 附录 3 证券公司名称全称简称对照表............................ 75 附录 4 基金公司名称全称简称对照表............................ 80 附录 5 托管人名称全称简称对照表 ............................... 84 附录 6 证券公司自营账户自律管理承诺函................... 86 附录 7 定向资产管理专用证券账户转换申请表 ........... 87 附录 8 合伙企业等非法人组织合伙人信息采集表........ 88 附录 9 融资融券信用证券账户配号申请表................... 89 附录 10 集合资产管理计划专用证券账户承诺函 ......... 90 附录 11 保险产品开户确认函 ........................................ 91 附录 12 证券投资基金承诺函 ......................................... 92 附录 13 证券账户自律管理承诺函（商业银行） ......... 93 附录 14 商业银行同意函 ................................................ 94 附录 15：理财产品证券账户自律管理承诺函（商业银行）
证券有限责任公司网上开户业务管理办法模版
证券有限责任公司网上开户业务管理办法第一章总则第一条为有效规范网上开户业务风险,落实账户管理细则，确保公司网上开户业务稳定健康发展，根据《证券公司开立客户账户规范》、《证券账户非现场开户实施暂行办法》制订本管理办法。
法律、行政法规、证监会对开立客户账户另有规定的，从其规定。
第二条网上开户，是指投资者凭有效的数字证书登录公司网上开户系统、通过视频见证进行风险揭示，了解客户开户意愿，签署开户相关协议，为客户开立账户并由回访人员回访成功后，激活账户供客户使用的开户方式。
投资者向证券公司或证券公司指定的电子认证服务机构申请数字证书，并以数字证书为基础在网上办理开户手续，是一种投资者自主、自助开户的开户形式。
第三条网上开户主要依托视频见证方式，由客户发起远程视频见证，开户见证人员以远程实时视频方式进行见证，并经营业部现场工作人员复查合格后给予开户。
第四条公司网站是投资者唯一登录网上开户系统进行开户的渠道，投资者只可通过公司门户网站办理网上开户业务。
第五条营业部从事网上开户业务的见证、审核及回访的工作人员应当具有证券从业资格。
营业部从事网上开户视频见证的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员（本办法所称营销人员是指经纪人、客户经理），经培训合格后方可上岗。
营业部从事网上开户见证复核的人员应当为公司正式员工，原则上为营业部交易部经理。
从事网上开户见证开户人员不得为网上开户见证复核人员。
营业部从事开户见证回访的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员。
第六条网上开户业务须符合监管要求，遵循合法、自愿、审慎原则，严格落实账户实名制原则，确保客户身份真实，资料真实、准确和完整。
营业部在开展该业务前，根据当地监管部门要求需向当地监管部门进行报备。
第七条公司对营业部开展网上开户业务采取操作权限由总部统一管理、集中赋权，专用设备采取统一订购、接入准许，网上开户重要环节流程控制与人工审查相结合的管理方式，形成事前、事中、事后整体管理体系。
证券公司开立客户账户关注问题及监管要求
一、单项选择题1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（A ）完成回访。
A. 开通前B. 开通后10个工作日内C. 开通后5个工作日内D. 开通后3个工作日内2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（A ）。
A. 可以为营销人员B. 为证券公司的正式员工C. 具有证券从业资格D. 经培训合格后方可上岗3. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及终止交易账户客户）的（C）。
A.15%B.20%C.10%D.5%4. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（B）年。
A.4B.3C.2D.15.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的（A）个交易日内办理完毕。
A. 2B. 1C. 5D. 36. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理（A）。
A. 客户交易结算资金存管手续B. 证券账户C. 资金账户D. 客户账户7. 根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（B）个交易日内报证券交易所备案。
A. 2B. 3C. 1D. 48. 根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（D）交由客户签字确认。
A. 账户信息表B. 身份确认书C. 业务合同书D. 风险揭示书二、多选题1.《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（ABCDE ）等。
【精品】证券公司客户身份识别工作中存在的问题和建议
证券公司客户身份识别工作存在的问题和建议摘要:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条规定，金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循"了解你的客户"的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条规定：证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
客户身份识别制度, 也称“了解你的客户”（know your customers, KYC）或者“客户尽职调查”（customers due diligence,CDD）, 是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件, 确认客户的真实身份, 同时, 了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
反洗钱工作实践说明，客户身份识别是反洗钱工作的第一道关口，其工作效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展，在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。
故客户身份识别制度对证券公司开展反洗钱工作具有十分重要的意义。
本文从证券公司客户身份识别等实际操作中存在的具体问题入手进行分析，探索证券公司反洗钱工作存在的问题，并提出相关的解决建议。
关键词：客户身份识别;；证券公司；问题；建议一、证券公司实施客户身份识别工作存在的若干问题证券公司在实施客户身份识别制度时, 在主观和客观上都存在一些实施困境, 其中主观方面主要就是对客户身份识别制度的认识不足和与经营效益的权衡问题, 客观上是当前人们对反洗钱的认识有限,导致客户身份识别得不到客户的足够配合和技术的有效支持。
证券公司客户账户开户协议指引
证券公司客户账户开户协议指引目录客户须知 (2)证券公司客户账户开户协议（范本） (6)第一章双方声明和承诺 (6)第二章双方权利和义务 (7)第三章账户的开立、变更和注销 (10)第四章账户的使用和管理 (12)第五章免责条款和争议的解决 (15)第六章协议的生效、变更和终止 (16)第七章附则 (18)附件：开户申请表客户须知尊敬的客户：当您投资金融市场的时候，请您务必了解以下事项：一、充分知晓金融市场法规知识当您自愿向证券公司申请开立客户账户时，应充分知晓并遵守国家有关法律法规、监管政策、业务规则及证券公司的业务制度和业务流程。
如您委托他人代理开立客户账户的，代理人也应了解并遵守国家有关法律法规、监管政策、业务规则及证券公司的业务制度和业务流程。
二、审慎选择合法的证券公司及其分支机构当您准备进行证券交易等金融投资时，请与合法的证券公司分支机构签订客户账户开户协议以及其他业务协议等，有关合法证券公司及其分支机构和证券从业人员的信息可通过中国证券业协会网站（）进行查询。
三、严格遵守账户实名制规定当您开立客户账户时，应当出示本人/机构有效身份证明文件，使用实名，保证开户资料信息真实、准确、完整、有效，保证资金来源合法。
如您的个人身份信息发生变更，您应当及时与所委托的证券公司分支机构联系进行变更。
四、严禁参与洗钱及恐怖融资活动如您的交易涉嫌洗钱、恐怖融资,证券公司将依法履行大额交易、可疑交易报告义务；如您先前提交的身份证明文件已过有效期,未在合理期限内更新且没有提出合理理由的,证券公司可中止为您办理业务。
五、妥善保管身份信息、账户信息、数字证书、账户密码为确保您账户的安全性，我们特此提醒您，在申请开立客户账户时，您应自行设置相关密码，避免使用简单的字符组合或本人姓名、生日、电话号码等相关信息作为密码，并定期修改密码。
您应妥善保管身份信息、账户信息、数字证书及账户密码等，不得将相关信息提供或告知他人使用（包括证券公司工作人员）。
2016证券市场基本法律法规重点：证券账户管理规定
2016证券市场基本法律法规重点：证券账户管理规定
证券市场基本法律法规重点证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定你掌握了吗？跟着证券从业资格考试频道来熟悉考试考点吧，更多考点、试题以及考试资讯请持续关注本频道。
证券市场基本法律法规考试重点：证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定
1.证券公司受证券登记结算机构委托为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。
2.同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。
(1)证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。
(2)证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。
>>查看汇总：2016年证券市场基本法律法规考点解读汇总。
中国证券登记结算有限责任公司关于进一步加强证券账户日常管理的通知
中国证券登记结算有限责任公司关于进一步加强证券账户日常管理的通知文章属性•【制定机关】中国证券登记结算有限责任公司•【公布日期】2008.12.11•【文号】•【施行日期】2008.12.11•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券登记结算有限责任公司关于进一步加强证券账户日常管理的通知各证券公司：为了巩固账户规范工作的成果，进一步落实《关于加强证券公司账户规范日常监管的通知》（证监办发[2008]97号），建立账户管理长效机制，现将有关事项通知如下：一、证券公司在为投资者办理证券账户开立、变更、挂失补办、销户等账户业务时，应当识别投资者身份，核对投资者的有效身份证明文件。
对于个人投资者使用第二代身份证办理账户业务的，证券公司应通过第二代身份证阅读器核查投资者身份证的真实性。
对于个人投资者使用第一代身份证办理账户业务的，证券公司应当认真审核，对身份证真伪有疑问的，可以要求投资者提供户籍证明或通过公安部全国公民身份信息系统核查等方式进一步核实。
二、证券公司应完善账户业务流程，防止新增不合格账户。
（一）在账户业务流程管理上，实行录入、复核双岗管理，建立强制复核制度，确保账户信息准确无误。
（二）采取技术手段防止同一资金账户下挂名称、身份证明文件号码不一致的证券账户。
对于因技术系统对生僻字的处理方式不同、为保持与银行端投资者资金账户信息一致而产生的与登记结算系统证券账户信息不一致等特殊情形，不视为同一资金账户下挂不一致证券账户，但证券公司应在客户档案资料中加以说明、在柜面系统中备注。
三、证券公司应建立资金账户与证券账户信息比对机制。
（一）对于已开证券账户的投资者申请新开资金账户办理交易手续时，证券公司应先通过登记结算系统查验证券账户状态并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。
投资者名称、有效身份证明文件号码与登记结算系统登记的账户信息一致，且不属于在登记结算系统作单独管理的休眠账户或该证券公司申报的不合格账户的，证券公司方可为投资者办理新开资金账户手续。
证券公司渠道开户管理制度
证券公司渠道开户管理制度第一章总则第一条为规范证券公司渠道开户管理，维护市场秩序，保护投资者合法权益，按照《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，结合国家相关规定，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于证券公司渠道开户业务，包括线上渠道开户和线下渠道开户，旨在明确渠道开户的程序、要求、管理职责等，以提高证券公司的渠道开户管理水平，促进证券市场健康稳定发展。
第三条证券公司渠道开户业务应当遵循公平、公正、公开的原则，依法合规开展业务，任何证券公司及其工作人员不得违反法律法规从事证券渠道开户业务。
第四条证券公司渠道开户业务应当根据实际情况建立专门的管理制度、规章制度，明确渠道开户的全过程监控、风险防范、违规处罚等内容，确保渠道开户业务稳健有序开展。
第五条证券公司渠道开户业务应当建立健全监督管理机制，完善内部控制制度，加强风险监测，及时发现并纠正渠道开户业务中存在的问题，确保业务风险可控。
第六条证券公司渠道开户业务应当注重信息披露，依法向客户公示有关开户流程、费用标准、权利义务等，确保客户充分知情并自愿进行渠道开户。
第七条证券公司渠道开户业务应当遵循便利、高效的原则，优化开户流程，提高办理效率，满足客户多样化的需求。
第八条证券公司应当加强渠道开户业务的培训教育，提高从事渠道开户业务的工作人员的业务水平和法律法规遵从意识，确保业务规范运作。
第九条证券公司应当建立健全渠道开户业务的信息管理和安全防护制度，加强信息保密工作，保障客户个人信息安全。
第二章渠道开户程序第十条渠道开户程序应当包括以下内容：（一）客户信息采集：证券公司开展渠道开户业务时，应当认真核对客户的有效证件及主要信息，如姓名、身份证号码等。
（二）风险评估：证券公司应当对客户的风险承受能力进行评估，根据客户的风险偏好，推荐相应的投资产品。
（三）签署协议：客户应当根据自己的意愿签署相关的协议，明确投资的产品和合同条款。
（四）资金划转：客户在开户后，应当将资金划转至证券公司指定的账户。
信用证券账户开立
信用证券账户开立信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
证券公司负责为其投资者开立信用证券账户，并承担信用证券账户的管理职责。
一、信用证券账户配号管理证券公司在获批融资融券业务资格之后，在开展融资融券业务之前，应向统一账户平台申请开通信用证券账户配号申报权限，具体要求参见《开户代理机构管理业务指南》证券公司应制定相关信用证券账户配号管理办法，自行设计业务申请表、信用证券账户卡或开户确认表、业务印章等，不可直接使用现有普通证券账户的开户申请表、账户卡以及相关业务印章。
信用证券账户卡的样式应当根据中国证券业协会规定的式样进行设计，内容至少包括为投资者开立信用证券账户的证券公司法人全称、信用证券账户号码、信用证券账户持有人姓名或法人全称以及配号日期等内容。
证券公司应当按照统一账户平台统一编码为投资者开立信用证券账户。
统一账户平台根据证券公司提交的配发信用证券账户号码的申请，向证券公司配发信用证券账户号码0证券公司收到信用证券账户号码后，打印信用证券账户卡或开户确认表，并交付给投资者。
二、信用证券账户配号统一账户平台根据证券公司申请，为信用证券账户配号。
受上海证券交易所的委托，在配号的同时本公司通过统一账户平台一并受理指定交易单元的申报。
（一）信用证券账户配号说明信用证券账户的字母标识为“E”，其配号方式为以字母“E”开头，账户号码按照一定规则产生。
统一账户平台将按个人和机构的不同对信用证券账户配号收取费用，收费标准见《证券账户业务指南》。
统一账户平台根据证券公司提供的投资者有效普通证券账户为其信用证券账户进行配号，并与对应普通账户的一码通账户建立对应关系。
有以下情况之一的，不能进行信用证券账户配号：未开立普通证券账户的；普通证券账户属不合格账户仍未完成规范的；普通证券账户已被申报为冒开的；普通证券账户状态为休眠、冻结、挂失等非正常状态的；普通证券账户注册资料中关键信息（名称、证件编号等）不齐全的；普通证券账户被申报为被处置证券公司休眠账户的：一码通账户下有未确认关联关系子账户（不包括状态为注销、状态为休眠、被申报为冒开、不合格、B 转A特殊账户、自动配号产生封闭式基金子账户）的。
C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求 答案(100分)
一、单项选择题1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（）完成回访。
A. 开通前B. 开通后10个工作日内C. 开通后5个工作日内D. 开通后3个工作日内2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（）。
A. 可以为营销人员B. 为证券公司的正式员工C. 具有证券从业资格D. 经培训合格后方可上岗二、多项选择题3. 《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（）等。
A. 确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款B. 提醒客户自行设置和妥善保管密码C. 确认客户开户方式D. 确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限E. 确认客户开户为其真实意愿4. 下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控制要求的是（）。
A. 证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制B. 证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度C. 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制D. 证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统E. 证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账户采取限期规范等措施三、判断题5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。
（）正确错误6. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
（）正确错误7. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。
证监会期货市场客户开户管理规定090901
期货市场客户开户管理规定第一章总则第一条为加强期货市场监管，保护客户合法权益，维护期货市场秩序，防范风险，提高市场运行效率，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》等行政法规和规章，制定本规定。
第二条期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整。
第三条中国期货保证金监控中心有限责任公司（以下简称监控中心）负责客户开户管理的具体实施工作。
期货公司为客户申请、注销各期货交易所交易编码，应当统一通过监控中心办理。
第四条监控中心应当建立和维护期货市场客户统一开户系统（以下简称统一开户系统），对期货公司提交的客户资料进行复核，并将通过复核的客户资料转发给相关期货交易所。
第五条期货交易所收到监控中心转发的客户交易编码申请资料后，根据期货交易所业务规则对客户交易编码进行分配、发放和管理，并将各类申请的处理结果通过监控中心反馈期货公司。
第六条监控中心应当为每一个客户设立统一开户编码，并建立统一开户编码与客户在各期货交易所交易编码的对应关系。
第七条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依法对期货市场客户开户实行监督管理。
中国期货业协会、期货交易所依法对期货市场客户开户实行自律管理。
第二章客户开户及交易编码申请第八条客户开户应当符合《期货交易管理条例》及中国证监会有关规定，并遵守以下实名制要求：（一）个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。
除中国证监会另有规定外，个人客户的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；（二）单位客户应当出具单位客户的授权委托书、代理人的身份证和其他开户证件。
除中国证监会另有规定外，单位客户的有效身份证明文件为组织机构代码证和营业执照；（三）期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致；（四）在期货经纪合同及其他开户资料中真实、完整、准确地填写客户资料信息。
《证券公司开立客户账户规范》解读答案
竭诚为您提供优质文档/双击可除《证券公司开立客户账户规范》解读答案篇一：c13033《证券公司开立客户账户规范》解读答案100分篇二：c13025证券公司开立客户账户关注问题及监管要求课后测验(100分)一、单项选择题1.《证券公司开立客户账户规范》规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在（）完成回访。
a.1个月内b.2个月内c.3个月内d.账户开通前您的答案：d题目分数：10此题得分：10.02.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的（）个交易日内办理完毕。
a.1b.2c.3d.5您的答案：b题目分数：10此题得分：10.03.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）。
a.5%b.10%c.15%d.20%您的答案：b题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：（）。
a.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜b.采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户c.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利d.为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动您的答案：c,b,d,a题目分数：10此题得分：10.05.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。
a.申报的姓名或者名称b.职业状况c.身份的真实性d.收入状况您的答案：c,a题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6.《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。
中国证券监督管理委员会关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知
中国证券监督管理委员会关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2007.08.07•【文号】证监发[2007]110号•【施行日期】2007.08.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知(证监发[2007]110号)中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局，上海、深圳证券交易所，中国证券登记结算公司：为全面贯彻全国金融工作会议精神，进一步推进证券市场基础制度改革，各证券公司按照新《证券法》的要求和综合治理工作安排，全面推进客户交易结算资金第三方存管。
作为其中的一项重要配套工作，规范账户管理不仅是全面实现第三方存管的前提，也是提高证券公司投资者管理和服务水平的基础，对于提高证券市场透明度，增强监管工作有效性和落实《反洗钱法》要求具有重要意义。
按照“统一安排、分散实施，平稳推进”的原则，现将账户规范工作有关事项通知如下：一、对休眠账户另库存放，激活规范后恢复使用证券市场经过多年发展，沉积了一批账户资产低于交易要求、长期不使用的休眠账户。
这些休眠账户不仅挤占证券交易所、登记结算公司和证券公司的系统资源，制约市场运行效率，还直接影响了第三方存管工作的推进。
为合理使用系统资源，提高市场运行效率，全面推进第三方存管工作，需要对休眠账户另库存放，妥善处理，即让休眠账户暂时退出交易领域，单独存放管理，待投资者申请使用时，经核实并规范账户后予以激活，激活后恢复使用。
（一）登记结算公司应当制定休眠账户的标准和处理办法，规定另库存放的时间期限、具体方式、实施程序和恢复使用的激活流程，并及时向市场公告。
另库存放的休眠账户，投资者可按现行做法持本人身份证件办理查询手续；经投资者申请并规范后予以激活，激活后次日应可恢复使用。