风险管理和内部控制之我见
内部控制与风险管理心得体会
千里之行，始于足下。
内部控制与风险管理心得体会内部控制与风险管理心得体会在一个企业中，内部控制与风险管理是非常重要的一环。
只有通过有效的内部控制，企业才能确保其业务运作的合规性、高效性以及可持续性发展。
通过对内部控制与风险管理的学习与实践，我深深体会到了其在企业管理中的重要性，并从中获得了许多宝贵的经验与体会。
首先，内部控制是企业管理的基石。
内部控制是指企业按照法律法规和管理层的要求，通过建立一套完善的制度和程序，对企业的资产、业务和行为进行有效控制。
在内部控制管理中，我学会了如何识别和评估风险，并制定相应的控制措施来降低风险的发生概率和影响程度。
例如，我将风险分为内部风险和外部风险，并通过设立多个控制层面，建立风险缓冲区，以防止风险的扩散和蔓延。
此外，我还学会了制定目标、监控和评估风险控制效果，并及时调整和优化内部控制系统。
通过这些实践，我深刻感受到了内部控制对企业稳健运营的重要性，同时也认识到内部控制需要不断的维护和改进。
其次，风险管理需要全员参与。
在企业中，风险无处不在，且变化多端。
为了更好地应对风险，需要全员上下一心、共同努力。
通过内部培训和沟通，我学到了风险管理的基本理念和方法，并结合实际案例进行了模拟练习。
在这个过程中，我发现只有全员参与，才能真正做到风险的有效识别和应对。
每个员工都需要具备风险意识，并且能够主动参与到风险管理中来。
这样一来，不仅可以提高风险防范和处理的效率，也可以保护企业的利益和形象。
因此，我认为风险管理是一个全员参与的过程，只有通过共同的努力，才能够做好风险管理工作。
第1页/共2页锲而不舍，金石可镂。
再次，内部控制与风险管理是相辅相成的。
内部控制是为了降低风险发生的概率和影响程度，而风险管理则是为了识别、评估和处理风险。
两者相互依存，相互促进，是企业管理中不可或缺的两个环节。
通过内部控制，可以建立起一套有效的制度和程序，帮助企业更好地应对风险。
而通过风险管理，可以及时发现和控制内部控制的漏洞和不足，从而进一步完善内部控制系统。
关于加强企业内部控制及风险管理工作的思考
关于加强企业内部控制及风险管理工作的思考在当今复杂多变的商业环境下，企业内部控制和风险管理工作变得尤为重要。
只有加强企业内部控制和风险管理，企业才能有效地识别、评估和应对各种可能的风险，确保企业的可持续发展。
要加强企业内部控制和风险管理工作，首先需要建立明确的责任制度。
企业内部控制和风险管理工作不应该只是某一个部门或个别人员的职责，而应该是全体员工共同的责任。
企业应该制定相关的政策和程序，明确每个员工在内控和风险管理方面的职责和权限，并定期进行培训和宣导，提高员工的风险意识和操作技能。
企业应该建立健全的内部控制和风险管理机制。
这包括制定和完善内控和风险管理的制度、流程和方法，确保内部控制和风险管理工作能够有效地开展。
企业也应该加强内部审计和风险评估工作，及时发现企业内部存在的问题和风险，并采取相应的措施予以解决。
企业应该加强信息技术的应用。
信息技术的发展为内部控制和风险管理提供了更加便捷和高效的手段。
企业可以利用信息技术来加强对业务流程和风险点的监控和管理，通过数据分析和挖掘，及时获取相关的风险信息和预警信号，为企业的决策提供有力的支持。
企业还应该加强内外部交流和协作。
企业内部不同部门之间应该加强沟通和协作，形成整体的内控和风险管理工作体系。
企业还应该与外部合作伙伴建立良好的合作关系，分享和交流风险管理经验和信息，共同应对市场风险和竞争压力。
企业应该建立和完善风险管理的指标体系。
风险管理的目标是通过有效的监控和控制来降低风险和损失。
企业可以制定一些关键的风险管理指标，用于监测和评估企业的风险情况，并根据指标结果及时调整和改进风险管理策略和措施。
加强企业内部控制和风险管理工作是保障企业可持续发展的基础。
企业应该建立健全的责任制度，建立完善的内部控制和风险管理机制，加强信息技术的应用，加强内外部交流和合作，建立和完善风险管理的指标体系。
只有这样，企业才能更好地应对竞争和风险，实现长期可持续发展。
浅谈企业风险管理及内部控制
浅谈企业风险管理及内部控制企业风险管理是企业经营过程中的一个重要环节，如果企业对风险没有有效的控制和管理，将会面临严重的经济损失甚至可能导致倒闭。
企业风险管理及内部控制是企业经营管理中至关重要的一部分。
本文将从企业风险管理、内部控制的概念和作用、风险管理的流程和内部控制的要素等方面进行浅谈。
一、企业风险管理的概念与作用1.1 企业风险管理的概念企业风险管理是指在企业经营过程中，通过对相关风险进行识别、分析、评估和应对，以达到降低风险、防范风险和应对风险的目标。
其主要目的是保护企业的利益，确保企业能够持续经营。
1.2 企业风险管理的作用企业风险管理可以帮助企业：（1）规避潜在的风险，避免损失；（2）提高企业的经营效率和盈利能力；（3）增强企业对外部环境的适应能力；（4）加强企业的竞争力；（5）提升企业的价值。
二、风险管理的流程2.1 风险管理的识别企业风险管理的第一步是对潜在风险进行识别。
这包括对企业内部和外部环境进行分析，发现可能影响企业经营正常发展的因素。
2.2 风险管理的评估在识别了潜在风险后，企业需要对这些风险进行评估，确定其对企业的影响程度和可能造成的损失。
这一步是为了帮助企业确定优先处理的风险，分清轻重缓急。
2.3 风险管理的控制和防范通过引入相关管理措施和风险控制工具，企业可以在一定程度上控制和规避风险的发生，减少风险对企业的影响。
2.4 风险管理的监控和应对企业应建立健全的风险监控和应对机制，及时了解风险的变化，采取适当措施，有效降低风险带来的损失。
三、内部控制的概念和要素3.1 内部控制的概念内部控制是指企业为达到经营目标，在内部建立的一种有效的管理体系，是对企业各项活动进行规范、管控和监督的一种管理手段。
3.2 内部控制的要素（1）控制环境：包括企业的组织结构、管理层对内部控制的态度和政策等。
（2）风险评估：对可能出现的风险进行评估和分析。
（3）控制活动：对识别的风险进行控制和管理的具体措施。
内部控制与风险管理心得体会
内部控制与风险管理心得体会篇一：内控与风险管理提升心得体会内控与风险管理提升心得体会众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。
因此，欲使邮政储蓄银行不断成长壮大，就必须在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推进其自身免疫系统—内控制度建设，以保证邮政储蓄银行的稳健发展。
邮政储蓄银行尽快建立起规范、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。
运行良好的内部控制可以发挥如下作用：一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行;二是确保将各种风险控制在可承受的范围内;三是确保自身发展战略和经营目标的全面实现;四是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。
开展“内控与风险提升年”活动，其目的是进一步落实各项内控制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。
转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我行内控的发展提供有力的保障。
现就学习完“内控与风险提升年”活动细则后谈谈自己的体会：一、当前内控制度存在的问题1、对内控制度的认识不到位。
有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。
2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。
稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。
内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。
论内部控制与风险管理的关系及整合对策
论内部控制与风险管理的关系及整合对策内部控制是企业管理中非常重要的一环，它是指企业为了达到经济、有效和效率目标，通过制定和实施一系列内部控制措施，防止和减少各类风险，保护企业财产和利益的一种管理活动。
而风险管理则是指在企业运营中，通过对各种风险进行辨识、评估、监控和控制的一系列管理活动，以达到最小化损失的目的。
内部控制与风险管理两者之间存在着密切的关系，二者相互辅助、相互支持，共同构建了企业的风险管理体系。
内部控制与风险管理的整合对策也是当前企业管理中的重要议题之一。
一、内部控制与风险管理的关系在企业管理中，内部控制与风险管理的关系密不可分。
内部控制是为了使企业的经营活动能够有序进行，保护企业的资产，确保财务信息的真实性和完整性。
它侧重于内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及监督等方面，是企业经营管理的基础、保障和控制。
而风险管理则关注于在企业经营活动中，对各种实际或潜在的风险进行辨识、评估、监控和应对，以达到企业稳健经营的目的。
内部控制通过设立各种控制措施，预防和减少各类风险的发生；而风险管理则在不可避免的风险发生时，通过对风险的辨识和评估，制定相应的风险应对措施，降低风险的影响和损失。
因此内部控制和风险管理是相辅相成的关系，相辅相成地构成了企业对各种风险的全面管理体系。
企业可以设立内部控制与风险管理整合机制，由专门的内部控制与风险管理部门负责统筹和协调，建立统一的内部控制与风险管理框架，确保二者之间的密切配合与协同作用。
通过整合机制，能够更好地统筹内部控制与风险管理的资源和信息，实现资源共享、信息交流的效果，有效防范和控制各类风险。
企业可以制定内部控制与风险管理一体化的政策和流程，将内部控制与风险管理相结合，统一制定相应的制度和流程，并将其贯穿于企业所有的管理活动中。
通过一体化的政策和流程，能够更加有效地实现内部控制与风险管理的协同作用，使得企业对各类风险的管理更加系统和完善。
3. 加强内部控制与风险管理的信息共享与沟通企业可以强化对内部控制与风险管理的监督与评估，建立相应的监督和评估机制，定期对内部控制和风险管理的实施情况进行审阅和评估。
浅谈企业风险管理及内部控制
浅谈企业风险管理及内部控制企业风险管理及内部控制是企业管理中至关重要的部分，它关系到企业的生存与发展。
随着市场竞争的日益激烈和复杂多变的商业环境，企业风险管理和内部控制越发凸显其重要性。
本文将从企业风险管理和内部控制的概念、特点、重要性和实施步骤等方面进行浅谈。
一、企业风险管理的概念和特点企业风险管理是指为了实现企业目标而进行的对各种风险进行识别、评估、响应和监控的活动。
它是一种对企业可能遭受的各种风险进行系统的、综合的管理，以期能有效地应对各种不确定性和市场变化带来的冲击，实现企业的长期健康发展。
企业风险管理的特点主要包括：企业风险管理是全面的、系统的管理活动，它需要全面的、系统的识别和评估各种风险，以期能全面地应对风险。
企业风险管理是持续的、灵活的管理活动，它需要企业能够根据市场动态变化和企业内部变化及时对风险进行调整和控制。
企业风险管理是综合的、协调的管理活动，它需要企业各个部门之间协调配合，共同应对各种风险。
二、内部控制的概念和特点内部控制是指为了实现企业目标而构建的一个系统，包括各种控制措施和程序，用来保障企业资产的安全、财务信息的准确性和涵盖有效性，以及合法性和合规性。
内部控制是企业风险管理的一个重要组成部分，它对企业的经营和管理起着至关重要的作用。
三、企业风险管理和内部控制的重要性企业风险管理和内部控制在企业管理中具有不可替代的重要性，主要体现在以下几个方面：企业风险管理和内部控制可以有效地帮助企业识别和评估各种风险，以期能及时发现和预防潜在的危机，保障企业的持续稳定发展。
企业风险管理和内部控制可以有效地提高企业经营和管理的透明度和规范性，提高企业内部管理的质量和效率，减少企业内部冲突和资源浪费。
企业风险管理和内部控制可以有效地提高企业的竞争力和抗风险能力，使企业能够在市场激烈竞争中取得优势地位，保持持续竞争优势。
企业风险管理和内部控制的实施过程并不是一蹴而就的，需要企业全面规划和周密安排。
内部控制心得体会
内部控制心得体会篇一：内部控制的功能之我见学习心得内部控制的功能和环境之我见通过学习内部控制与风险的课程，我了解到在企业管理和经营活动过程中，时时刻刻伴随着企业的就是潜在风险。
企业的内部控制是为了帮助企业防范不同阶段的风险才进行控制。
也就是说，企业的内部控制，第一是为风险而控制；第二则是每个阶段的风险是不一样的，每个阶段的风险不一样，那么控制的方法，控制的目标，控制的目的，控制的手段也就不一样。
这是控制的多样性、复杂性和艰巨性。
企业内部控制的功能主要体现在两个方面，一个是提高企业的运行效率，另一个是防范作弊。
企业通常会毁于内部的作弊行为，因此更要重视内部控制制度的建设。
对于提高企业运行效率的理解也许内部控制的程序多了，表面上看是影响效率，但是从长远角度看，却是提高效率的，公司的前期的程序制度很多，是为了更规范，规范带来的益处是以后的执行环节更顺畅，减少了更多的沟通成本与时间成本，通过接手销售会计以来发现了一些问题，任何事业务发生，最后都会反映到财务的账面上，从业务的发生，到财务确认收入，直接会经过很多环节，内部控制的一个特点中提到一个内部控制不是一个点，一个面，而是一条线，因此，这条线如果想更顺畅，需要相关部门沟通好，在这个沟通的过程中，发现问题的实质是什么，并且把沟通的结果以一个双方都认可的文件出现，我想这样的沟通更有价值，这样避免了以后再有类似的情况发生后，重蹈历史，因此，如果有问题出现，需要正视问题，把问题解决的同时，可以程序化将问题解决的文件公布，以免后人再浪费时间在一些问题上纠结。
因此，一些文件规范需要认真学习，因为，任何一个文件规范，都是在发生过问题后，一些解决问题，以及规避风险的方法指南，因此，需要正视任何一个文件。
二是防范作弊，如果有很规范的可操作性强的文件出现，相关人都能执行文件精神，这样就会规避一风险，因此，一个规范的企业，最佳的体现就是制度的完善程度，以及相关人员的日常规范，每个步骤都是规范的，长远而言是更有效率的。
企业内部控制与风险管理的思考
企业内部控制与风险管理的思考一、企业内部控制与风险管理关系阐述(一)企业内部控制管理本质企业内部控制管理大体上是根据企业目前的专业管理机制以及策略，同时主要是以风险管控、风险预防、风险监督、风险评估等这几个方面为主的工作，再借由多维度多层次的管控方式进行生产以及经营中各种类型业务的规范化的管理模式。
从管理视角出发，企业内部控制在定义上来说有点像是风险管理的下属子系统;但是从管理范围来看，企业内部控制管理作为企业全面风险管理的重要环节，其完全可以作为企业在进行风险管控时最重要的构成部分。
企业内部控制管理的过程中是从内部环境为视角出发的，内部控制管理的机构设置有诸如企业内部审计、企业人力资源政策以及内部奖惩制度等等;而对企业的风险进行管控时，就更需要企业内部控制的管控方式进行更为科学与合理化的目标确定，严格根据企业风险评估体系，争取做到企业内部控制的最优化结果。
(二)企业风险管理的含义任何目标在达到的过程中必然面临各种各样的风险。
企业更是不必说的。
企业风险管理是指企业各级管理层在完成企业战略目标的过程中，对企业所面临的各种潜在风险以及企业当下管理模式存在的各类风险进行有效管理与控制。
只要是背离或是阻碍企业共同目标的因素与风险，在企业实施风险管控的时候都应该给予治理与规避，这样才能保证企业的战略目标得以实现。
风险管理中风险是最主要的工作范围，而这其中信息化程度也是影响着整个风险评估与判别的重要影响环节，这也是现代企业注重信息化的原因;企业进行内部控制与检测时，在风险评估以及风险管控方面还是需要根据企业的实际需求，布置相应的内部检测，同时也要针对企业的日常内部监控，一旦在某个企业的内部控制管理出现问题，企业就可以针对该环节进行分析，分析出是政策、机制还是相关实施措施的问题并进行调整，这样可以使得企业在进行风险管控时不仅避免了风险还不断的健全风险管理制度。
二、我国企业内部控制存在的风险缺陷(一)我国企业风险控制体系不成熟(1)我国企业对风险全面评估不够重视。
关于企业内部控制与风险管理的思考
关于企业内部控制与风险管理的思考V V 张付秀随着社会经济的飞速发展，各行业获得广阔的发展前景，同时在这样的形势下，企业之间的竞争日益激烈。
目前企业要想在市场上独占鳌头，首先要有秩序地进行内控和风险管理。
文章以企业加强内部控制与风险管理的意义为前提，针对相关内容展开分析，并提出合理化建议，以期提高企业应对风险的能力，从而实现健康持续发展。
就企业内部控制而言，目前在经营发展之中，企业只有实行自我规划、自我控制、自我检查，才可以提高内部管理效率。
为降低风险所带来的不利影响，企业应该有完善的内部控制制度，尤其是对于企业的财务部门，想要保证自身安全，保证财务报告给予企业决策依据，应该及时预防、规避风险的出现。
内部控制在企业的管理中是重中之重，可以避免风险出现，也是风险管理的一部分。
企业想要实现长远稳定发展，应该有内部控制作为支持，也应该严格落实企业的相关流程及规定，充分避免经营管理中可能存在的风险。
一、企业加强内部控制与风险管理的意义公司实施内部控制和风险管理的目的，是为了合理地确保公司经营管理，从而提升公司的运营效率和效益。
本文主要从四个方面进行探讨。
第一，提高抵御市场风险能力。
对企业而言，加强内部控制与风险管理是其提高抵御市场风险能力的有效途径。
在企业实际运营中，不可避免地要面对各种各样的风险，因此需要进行科学决策，将各项风险的负面影响降到最低。
随着企业的不断发展，其发展规模也会越来越大，甚至会合并，成立新的分支公司，这在为企业赋予新鲜血液的同时，也会给其埋下潜在的风险隐患，因此，企业领导者要清楚地意识到这一点，加强内部控制与风险管理，强化内部控制意识和风险管理意识，完善相关制度体系建设，这有利于其强化企业内部管理，从容面对各种风险与挑战，从而在激烈的市场竞争中取得一定优势。
第二，获得一定的市场份额。
企业强化内控和管理，既能有效地保护现有的资产，减少成本支出，提高资金利用率，又能提高内部凝聚力，增强相关员工的工作执行力，使其为企业获得一定的市场份额作出突出贡献。
内部控制与风险管理心得体会
千里之行，始于足下。
内部控制与风险管理心得体会内部控制是一个组织架构和流程的体系，用于确保组织达到其目标并有效运行。
内部控制的目的是防止错误和欺诈行为，同时保护组织的资产和维护其声誉。
风险管理则是一种系统性的方法，通过识别、评估和应对风险，为组织提供决策支持和保障。
在我过去的工作经验中，我认识到内部控制和风险管理的重要性，并从中获得了一些心得体会。
首先，内部控制是每个组织都必须重视的问题。
无论是大型企业还是小型公司，内部控制都是确保业务持续性和健康发展的关键因素。
只有建立健全的内部控制体系，才能有效地管理和控制各种风险，保障组织的利益和股东的权益。
其次，内部控制需要全员参与和贯彻。
内部控制不是某个部门或某个人的事情，而是全体员工共同参与的责任。
每个员工都应该了解并遵守内部控制政策和程序，并在其日常工作中贯彻执行。
只有通过全员参与，才能确保内部控制的有效性和可持续性。
第三，风险管理需要持续改进和创新。
风险是不可避免的，组织需要不断识别、评估和应对新的风险。
风险管理不仅仅是一个静态的过程，还需要不断改进和创新。
组织应该建立起一个开放、灵活和创新的环境，鼓励员工提出新的风险管理方法和解决方案。
第四，内部控制和风险管理需要恰当的监督和审计。
内部控制和风险管理需要独立的审计和监督机构进行监督和评估。
这可以确保内部控制和风险管理体系的有效运行，并提供对组织决策的可靠信息和支持。
第1页/共2页锲而不舍，金石可镂。
第五，内部控制和风险管理需要与组织的战略目标相一致。
内部控制和风险管理不应该被视为独立的活动，而应该与组织的战略目标相一致。
内部控制和风险管理的目的是为组织提供良好的经营环境，帮助组织实现其战略目标。
最后，内部控制和风险管理需要持续的培训和教育。
内部控制和风险管理是一项复杂而庞大的工作，需要员工具备一定的知识和技能。
组织应该定期组织培训和教育活动，提高员工对内部控制和风险管理的认识和理解，并加强员工的专业能力。
内部控制及风险防范心得分享
内部控制及风险防范心得分享第一篇：内部控制及风险防范心得分享内部控制及风险防范分享心得通过学习“内部控制及风险防范”，对建立内部控制和实施风险管理的思路、方法与措施有所了解。
企业发展中打造根基的主要手段是：内部控制体系建立内部控制体系建立的基本依据是人是世界上欲望最强的物种人的思想和作为是由基因结构来控制的，人并不是正义和道德的化生，而是利益的化生。
中国社会的控制环境是人的欲望缺乏有效引导及良好的欲望抑制手段行为控制的三个节点：1、目标控制（推行全面目标管理，让组织目标与个人目标统一，形成永久的目标管理机制）2、过程控制（建立分权制衡授权机制和风险管控体系，防患于未然3、结果控制（建立群体与个体的双赢机制，形成良好的绩效与利益的互动体系）如用“滚动杠杆控制法”预算价格风险控制的直接指向：1、重要岗位（分权制衡）2、重要内容（双向复核）3、重要程序（双轨运行）4、重要结果（双重防护）控制评价和流程优化原则：1、流程和控制的目的2、流程设计和控制的依据3、最侍控制点选择4、控制方式评价5、控制效果评价6、无效控制去除7、有效控制简化内部控制流程优化的目的是：1、保证组织运行控制及时有效2、保证内部控制体系与组织发展同步3、防止新的贪污受贿4、不断完善分权制衡内部风险控制报告：1、上次报告中失控问题的改进情况2、公司及各部门最近发布的各项规定及执行情况3、重要岗位的分权和制衡情况4、重要岗位职业操守调查5、重要领域内部控制缺失情况6、公司应该废止和修改的流程和规定希望通过此次学习总结并结合我司实际，在公司管控流程中加以应用，从而有效规避风险，提高公司运营的安全性和效益性。
第二篇：国有商业银行内部控制的风险防范近几年，随着国有商业银行上市步伐的加快，特别是中国银行、工商银行先后成功上市，工、农、中、建四大国有商业银行在加强内部管理、完善内控制度等方面做了大量工作，取得了一定的成效。
然而，股份制改造和重组上市都充满了挑战，四大国有商业银行在建立更加有效的内部控制制度方面仍存在一些较为突出的问题，有关部门应予以足够的重视，并及早采取有效措施切实加强风险防范。
对企业内部控制和风险管理的几点认识
对企业内部控制和风险管理的几点认识随着社会经济的不断发展，企业面临的风险与挑战也在不断增加，因此企业内部控制和风险管理变得至关重要。
在此，我将从几个方面探讨企业内部控制和风险管理的认识。
一、内部控制的定义与意义企业内部控制指企业管理者为保证财务报表准确、合法，全面规范会计核算、财务报告和内部经营管理活动，制定有关的规章制度，建立内部监督机构，采取相应的人员配备、工作程序和技术手段，防范和控制风险的一种管理方式。
而对于企业来说，内部控制具有如下的几个意义：1.保证财务报表的真实性和准确性，从而保障投资者的利益。
2.提高财务管理的效率和效力，增强公司竞争力。
3.保护企业数据和机密，防止遭受经济损失和声誉损害。
二、内部控制的基本元素企业内部控制的基本元素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息与通讯以及监控。
其中，控制环境是内部控制的基础，对于认真建设内部控制制度与流程，建立健全内部管理机制非常重要。
1.控制环境：包括内部控制意识、公司文化、组织结构、人员素质、内部监督机构等方面。
企业应该认真评估自身的内部环境，并制定相应的改善措施。
2.风险评估：对企业所面临的各类风险进行科学评估和定量分析，确定重要性等级，为制订控制计划做准备。
3.控制活动：采取一系列预防和纠正措施，控制不良风险发生，确保各项工作规范和有效运行。
4.信息与通讯：确保信息及时准确，传递透明，建立内部信息传递渠道，为企业制定重要决策提供科学依据。
5.监控：对内部控制的各项措施和制度进行监督，及时纠正不足，保障控制体系持续稳定发展。
三、风险管理的认识风险管理是一种全面的、系统的管理方式，是对公司内部和外部的各种潜在或实际风险进行定量分析和评估，并构建一套适合公司自身的风险管理体系，旨在避免公司遭受损失和降低企业经营风险。
风险管理主要从以下几个方面入手：1.确定风险种类并进行科学评估：企业根据其自身特点，明确公司面临的风险类型，并通过科学手段进行实际评估，以制定目标和决策。
浅谈企业风险管理及内部控制
浅谈企业风险管理及内部控制企业风险管理与内部控制是企业管理中至关重要的环节。
它们在保证企业顺利发展的同时，也为企业的可持续发展提供了坚实的保证。
企业风险管理是指对企业内部及外部环境影响下可能发生的各种风险进行评估、控制和应对的过程。
在市场经济环境下，各种风险随时可能影响企业的运营，如市场风险、流动性风险、信用风险、操作风险和法律风险等。
因此，对这些风险进行评估、控制和应对，是企业保护自身利益的重要手段。
企业内部控制是指企业内部建立合理、有效的法律法规制度和内部管理制度，以确保企业运营的合法性、规范性和健康性的过程。
内部控制是通过制度、流程、监督等手段，确保企业政策、目标和财务信息真实、完整、准确、及时地传达和记录，对违法、违规经营行为及时发现、纠正和预防，防止企业内部违规操作，保障企业的以合法、合规的方式运营。
企业风险管理与内部控制存在紧密联系和互动关系。
企业风险管理评估确定了企业所面临的各种风险，通过内部控制制度、流程功能等手段来建立防范、控制内部风险的机制。
同时，内部控制也可以作为风险管理的手段之一，合理建立、完善内部控制措施，使企业各项运营活动能够更加规范、顺畅，保证内部运营的责任人能够及时发现、控制、避免和应对各种风险。
在进行企业风险管理与内部控制过程中，需要制定一系列方案和措施，以保证风险管理和控制的有效性。
企业应制定完善的风险管理制度和内部控制制度，对内部部门、职责、工作流程进行明确，建立监控、报告和反馈机制，定期进行风险和内部控制评估，对问题进行跟踪和纠正，形成内控体系的闭环管理模式，以达到事前预防、事中控制和事后整改的目的。
综合而言，企业风险管理与内部控制是企业管理的重要组成部分，是保障企业规范运营、稳定发展的重要手段。
在制定风险管理和内部控制方案时，企业应该做到针对性、适应性、灵活性，确保在各种复杂、多变的环境下及时发现和应对风险，加强规范、管理和监督。
同时，领导及全体员工的积极参与，也是企业风险管理与内部控制过程中不可或缺的重要因素。
内控与风险管理提升心得体会
内控与风险管理提升心得体会内控与风险管理提升心得体会范文(通用3篇)内控与风险管理提升心得体会1通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作认识和临督防范认识有了更深一层的认识。
现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习，落实合规制度。
合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范认识。
合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。
我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。
对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范认识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值观念与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
内控与风险管理提升心得体会2合规经营是银行稳妥运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。
通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。
作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。
现在就这次学习谈谈自己的体会：一、对合规经营的认识理解1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
内部控制与风险管理工作总结
内部控制与风险管理工作总结《篇一》自从我加入公司以来，我一直致力于内部控制与风险管理工作。
这是一项极具挑战性的工作，需要我具备敏锐的洞察力、严谨的思考能力和果断的决策能力。
在这个过程中，我积累了丰富的经验，也遇到了许多困难。
在此，我想对自己在过去一段时间的工作进行一个总结，以期对未来的工作有所启示。
一、基本情况内部控制与风险管理工作涉及公司的各个部门和业务环节，其主要目标是确保公司的财务报告的真实性、完整性和准确性，以及遵守相关法律法规。
在这个过程中，我需要与各个部门密切合作，了解他们的业务流程，必要的指导和建议，以确保公司的内部控制体系的有效运行。
二、工作重点我的工作重点主要包括以下几个方面：1.设计、实施和维护公司的内部控制体系，确保公司的业务活动符合法律法规和公司政策；2.识别和评估公司面临的各种风险，制定相应的风险管理策略；3.定期进行内部审计，发现潜在的问题和不足，及时提出改进措施；4.设计和实施培训计划，提高员工对内部控制和风险管理的认识和理解。
三、取得的成绩和做法在过去的的工作中，我取得了一些成绩，主要包括：1.成功设计并实施了公司的内部控制体系，使其能够有效地运行；2.通过风险评估，发现并解决了公司面临的一些潜在风险；3.进行的内部审计工作，发现并提出了许多改进措施，大多数已经得到实施；4.设计并实施了培训计划，员工的内部控制和风险管理意识得到了显著提高。
这些成绩的取得，主要得益于以下做法：1.与各个部门的密切合作，深入了解他们的业务流程，有针对性的指导和建议；2.持续关注法律法规的变化，及时调整内部控制体系；3.坚持进行风险评估，及时发现并解决问题；4.通过培训和沟通，提高员工的认识和理解。
四、经验教训和处理办法在工作中，我也遇到了一些困难和挑战，其中最具挑战性的是如何处理以下问题：1.如何使内部控制体系既能满足法律法规的要求，又能适应公司业务的发展；2.如何评估和处理风险，以确保公司的长期稳定发展；3.如何提高员工的内部控制和风险管理意识，使他们真正理解并积极参与到内部控制和风险管理工作中。
浅谈企业风险管理及内部控制
浅谈企业风险管理及内部控制企业风险管理是指企业在经营过程中，通过识别、评估、处理和监控风险，以保障企业实现预期目标的一种管理活动。
而内部控制是指企业为达到合理的目标，为规避或减少风险，通过建立一系列的制度、程序、规范和措施，对企业内部各项活动进行监督、指导和管理的过程。
企业风险管理的首要任务是风险识别。
风险识别需要企业对内外部环境进行全面的分析，包括竞争环境、市场环境、经济环境等各种因素。
通过对环境的分析，企业可以识别出潜在的风险，帮助企业制定相应的风险管理策略。
风险评估是企业风险管理的重要环节。
通过对各种风险的定量和定性评估，可以确定风险的重要性和影响程度，从而确定风险管理的优先级。
企业可以根据风险评估的结果制定相应的风险应对措施，以减少风险对企业的影响。
风险处理是企业风险管理的核心环节。
企业可以采取多种方式来处理风险，包括避免风险、转移风险、减轻风险和承担风险。
企业需要根据实际情况选择最合适的风险处理方式，以减少风险对企业的损害。
风险监控是企业风险管理的最后一环。
通过设立风险监控机制，企业可以及时获取风险信息，进行风险的监测和追踪，并及时采取措施进行风险的控制和处理。
风险监控可以帮助企业发现潜在的风险，及时防范可能的损失。
内部控制是企业风险管理的基础和支撑。
通过建立内部控制制度，企业可以规范内部各项活动，减少操作风险和管理风险，提高经营效率和管理效果。
内部控制包括审计、监督、管理、风险评估等各种制度和措施，可以帮助企业实现风险的可控和可管理。
企业风险管理和内部控制是企业管理的重要组成部分。
通过科学有效的风险管理和内部控制，企业可以降低经营风险，提高管理水平，为企业的可持续发展提供保障。
企业应高度重视风险管理和内部控制，并不断优化完善相关制度和措施，以适应日益复杂和多变的经营环境。
内部控制与风险管理工作总结
内部控制与风险管理工作总结工作总结：内部控制与风险管理一、引言在过去的一年里，我作为公司的风险管理和内部控制负责人，积极参与并推动了公司的内部控制与风险管理工作。
这一年的工作让我深刻认识到，内部控制和风险管理对于公司的持续发展至关重要。
在这篇工作总结中，我将就我所参与的内部控制和风险管理工作进行回顾和总结。
二、内部控制建设作为公司的内部控制负责人，我主要负责内部控制体系的建设。
在过去的一年里，我通过以下几个方面的工作来推进内部控制建设：1. 完善内部控制制度：我参与了公司内部控制制度的制定和完善工作。
通过制定规范和流程，明确了各岗位的职责和权限，从而确保了内部控制的有效性和可持续性。
2. 提高内部控制意识：我组织了内部控制培训和宣传活动，加强了员工对内部控制的认识和理解。
通过培训，员工对内部控制的重要性有了更深刻的认识。
3. 建立内部控制评估机制：我建立了内部控制评估机制，通过定期对内部控制进行全面评估和审计，及时发现和解决存在的问题。
通过以上工作，我成功地推进了公司内部控制体系的建设，提升了公司的内部控制水平。
三、风险管理工作除了内部控制建设，我还积极参与了公司的风险管理工作。
在过去的一年里，我主要从以下几个方面进行了工作：1. 风险识别与评估：我参与了公司的风险识别和评估工作。
通过对各个业务环节进行调研和分析，我识别出了公司可能面临的各种风险，并对其进行了评估。
通过风险评估，我为公司提供了有针对性的风险管理方案。
2. 风险防范与控制：在识别和评估风险之后，我制定了相应的风险防范和控制措施。
通过制定规章制度和流程，明确了各岗位在风险防范和控制中的职责和权限。
同时，我也加强了对各项控制措施的监督和执行，确保其有效性。
3. 风险监测与应对：我建立了风险监测系统，并定期对风险进行跟踪和监测。
一旦发现风险发生的迹象，我及时采取应对措施，避免风险对公司造成严重影响。
通过以上工作，我有效地推动了公司的风险管理工作，确保了公司的稳定运营。
内部控制及风险防范心得分享
内部控制及风险防范心得分享在企业管理中，内部控制是一项至关重要的工作。
它涉及到组织结构、职责分工、管理制度和工作流程等方面，旨在确保组织的运作能够高效、合规，并且有效地防范各种风险。
笔者在实践中总结了一些心得，现在与大家分享。
一、建立健全的内部控制制度首先，企业应该建立健全的内部控制制度。
这包括明确的组织结构、职责分工和权力授权等。
每个部门和岗位都应明确自己的职责，确保责任的明晰性和落实性。
此外，还需要建立一套完善的管理制度，确保各项工作按照既定的程序和规范进行。
二、风险评估和控制其次，企业应对可能面临的各种风险进行评估，并采取有效的控制措施。
风险评估可以通过制定风险清单、风险评估模型等方式进行，以全面地了解可能的风险来源和影响。
在控制措施方面，企业应采取适当的风险防范措施，例如制定安全策略、完善保密制度、加强内部审计等，以降低风险发生的概率和影响。
三、内部控制意识与教育培训除了制度和措施，内部控制还需要员工的参与和支持。
因此，企业应重视内部控制的宣传和教育培训工作。
通过组织内部的培训讲座、案例分享等形式，提高员工的风险意识和内控意识，让他们明白内部控制对企业的重要性，并学习如何正确地履行自己的职责。
四、加强监督与反馈内部控制的执行需要有严格的监督和反馈机制。
企业可以通过建立有效的内部审计机构、规范的考核评估制度等方式，对内部控制的执行情况进行监督和检查。
同时，要重视员工对内部控制的反馈，及时处理各类问题和建议，不断完善内部控制制度和措施。
五、信息系统与技术支持现代企业的内部控制离不开信息系统和技术支持。
企业应加强对信息系统的建设和安全管理，确保数据的完整性和保密性。
同时，要不断关注新技术的应用，例如人脸识别、无线安全等，以提升内部控制的效能和水平。
六、文化建设与企业价值观最后，内部控制的成功还需要企业文化的支持。
企业应树立正确的价值观和道德观念，营造诚信、法治和负责任的企业文化。
只有员工自觉遵守规章制度、保持诚信和廉洁的工作态度，内部控制才能从内心得到体现和保障。
浅析企业内部控制与风险管理
浅析企业内部控制与风险管理一、引言市场监管机制对企业的合规运行和报告真实准确的要求以及企业自身对运营的效率效果的要求，使企业必须建立适合自身的内部控制。
内部控制做为一种管理工具，是管理层根据企业的发展战略目标建立的一套完整的制度体系，并以文字和流程图的形式展现出来，要求企业的全体员工遵照执行的过程，而且这一套制度体系并不是一成不变的，它是随着企业的发展和内外部环境的变化不断完善和更新的。
风险管理也是一个过程，要求企业的全体员工共同实施，通过识别可能会影响企业的潜在事项并将其控制在企业的风险容量之内，为实现企业的目标提供合理保证。
风险管理和内部控制同样都是企业以防范风险和有效监管为目的实现目标的过程，需要企业的全体员工共同参与到企业的日常经营管理活动中，他们也都只能向董事会就实现企业的经营目标提供合理保证。
但是，两者也存在许多不同之处，从不同的角度对企业管理实施控制和监控。
二、风险管理从哪些方面拓展和细化了内部控制1.管理目标方面内部控制服务于企业的三类目标，即经营、财务报告和合规。
风险管理在这3个目标的基础上有了进一步拓展。
内部控制更偏重于与财务报告相关的各项内部控制，风险管理将内部控制中的财务报告目标拓展为企业的所有报告，包括对内报告和对外报告。
所以风险管理涉及的管理内容不仅包括各项财务信息，而且也包括各项非财务的相关信息。
另外，风险管理还增加了另一类目标即战略目标，战略目标处于比其他目标更高的层次，是企业的使命或愿景，管理层必须权衡追求增长和报酬目的以及相关的风险，高效地配置企业资源，实现企业价值最大化。
2.构成要素方面内部控制包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监控五要素，风险管理将内部控制构成要素中的风险评估细化为目标设定、事项识别、风险评估和风险应对四个构成要素，所以风险管理框架相对于内部控制框架来说更关注企业“风险”的管理。
管理层根据企业的风险承受程度设定发展目标，为了实现相应的目标，必须对各种可能影响目标实现的潜在事项进行识别，这些事项可能存在于企业内部和外部，他们既可能代表风险，也可能代表机会，更有可能二者兼而有之。
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银行的风险管理与内部控制之我见
加入中国银行的员工行列已有半年的时间，这短短的半年时间让我对银行的风险管理与内部控制又有了进一步的认识。
商业银行资产负债的状态决定了商业银行是一种不同于工商企业的特殊企业，其显著特点是高风险性、盈利性。
银行在追求其价值最大化的经营过程中与其经营目标相对称的是高经营风险。
银行经营面临的风险有环境风险、管理风险、支付风险和金融风险。
显然银行除了面对一般企业常见的风险之外还有特殊的风险，即使是与一般企业相同的经营风险，也由于商业银行资产负债结构上的特点而是银行承受的这类风险具有特殊性。
因此，商业银行的风险管理就显得尤为重要。
商业银行风险管理体现在其资产负债的总体经营及其各项业务中，突出表现在风险预测和内部控制。
就字面而言，风险管理与风险预测有很大的差别。
风险预测的目的就是为了更好地进行风险管理，而针对风险预测的结果所采取的一系列的降低风险的内部手段就是内部控制。
即：风险预测是风险管理的一个重要环节，同时也是内部控制的前提条件。
商业银行的内部控制是银行风险管理的重要环节。
从广义上讲，商业银行的内部控制应以商业银行经营过程中遇到的所有风险为对象。
很显然，商业银行内部控制仅限于对商业银行内部风险的控制，它通过建立自我约束和控制机制发挥作用。
我从中国银行的官方网站上了解到中国银行建立了内部控制三道防线：全行各级机构、各业务管理部门和每个员工在承担业务发展任务的同时也承担内部控制的责任，是内部控制的第一道防线，通过自我评估、自我检查、自我整改、自我培训，实现自我控制。
法律合规部门与业务条线部门负责统筹内部控制制度建设，指导、检查、监督和评估第一道防线的工作，是内部控制第二道防线。
稽核部门负责通过系统化和规范化的方式，检查评价全行经营活动、风险管理、内部控制和公司治理的适当性和有效性，是内部控制的第三道防线。
这内部控制的三道防线明确了我中国银行经济活动在内部流转管中各个职能部门的责任；有效的减少、控制了潜在风险损失。
中国银行遵循“适中型”的风险偏好，并按照“理性、稳健、审慎”的原则处理风险和收益的关系。
中国银行风险管理的目标是在满足监管部门、存款人和
其他利益相关者对银行稳健经营要求的前提下，在可接受的风险范围内，实现股东利益的最大化。
但是，我们还应看到虽然中国在风险管理中的作为在中国商业银行中占有佼佼者的地位，依然不能掩饰中国风险管理与西方银行风险管理的差距：首先，我们在风险管理的认识上还存在差距。
一位国内知名的经济学家曾说过，风险和利润（回报）是同一枚硬币的正反两面，彼此不能分离。
“在国外银行，十分重视风险——收益匹配的原则，把控制风险和创造利润看做同等重要的事情。
但在我国商业银行中，对风险管理和业务发展的关系认识还有差距，一方面，一部分业务人员（也包括我）往往错误地把风险管理摆在业务发展的对立面上，不能正确地评价风险，不能正确地看待风险，认为风险管理是阻碍业务发展的。
另一方面，部分风险管理人员不能研究业务、研究市场、研究效率，简单认为少发展业务就可以控制风险，通过否定业务逃避承担风险，使很多该发展的业务发展不了，反而降低了银行的整体抗风险能力。
”①
其次。
信息技术上的差距。
目前，我国商业银行改善风险管理方法最大的障碍是风险管理信息系统建设严重滞后，风险管理所需要的大量业务信息缺失，银行无法建立相应的资产组合管理模型，无法准确掌握风险敞口，风险管理信息失真，直接影响到风险管理的决策科学性，也为风险管理方法的量化增添了困难。
但值得欣喜的是，我国商业银行的风险管理和内部控制都也高速的发展和完善，尤其是我们中国银行，作为中国四大国有商业银行之一的我们，始终走在发展创新的最前列。
在风险管理和内部控制的改革中，对国外商业银行的理念去其糟粕，汲取精华。
不断地自我完善。
作为一个刚入行不到一年的新近员工，对于企业的一些外部风险及管理风险我还没有太过与深入的认识，但对目前的自己岗位涉及的一些管理的风险，我却有了深刻的认识，如对服务对象分身的识别，联网核查等方式就是降低这种风险的有效手段。
针对我们一线柜员，我行采取事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
一系列的内部控制措施让我提高了自身素质。
XXXX
2011年11月29日
①《论商业银行风险管理》[D] 2009年11月20日。