操作风险管理知识自测题
[财经类试卷]操作风险管理练习试卷4及答案与解析
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（C）风险报告既要有内部损失事件,也应包括外部损失事件
（D）报告应针对风险的变动情况评估并提出改进建议,不包括资本状况
二、判断题
本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
5由于操作风险的成因及后果的多样性,因此在进行损失数据收集的时候,很难做到数据的标准化。( )
9【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
10【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理11【正确答案ຫໍສະໝຸດ B【知识模块】操作风险管理
12【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
13【正确答案】A
【知识模块】操作风险管理
14【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
15【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
16【正确答案】A
（A）正确
（B）错误
操作风险管理练习试卷4答案与解析
一、多选题
本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
1【正确答案】A,B,D
【知识模块】操作风险管理
2【正确答案】A,C
【知识模块】操作风险管理
3【正确答案】A,B,C
【知识模块】操作风险管理
4【正确答案】A,B,C
【知识模块】操作风险管理
二、判断题
本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
5【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
6【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
7【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
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一、单选题： 1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？ A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 B. 包括法律风险 C. 包括声誉风险 D. 不包括策略风险 答案：C 2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是： A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程 B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报 告程序 C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况 D. 为操作风险管理配备适当的资源 答案：D 3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指： A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会 B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门 C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门 D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门 答案：D 4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是： A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失 B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失 C. 因贷款客户违约导致银行损失 D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失 答案：C 5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法 b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依 照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是： A. c/a/b B. c/b/a C. a/b/c D. a/c/b 答案：C 6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？ A. 标准法 B. 替代标准法 C. 基本指标法 D. 高级计量法 答案：C 7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：
风险管理-操作风险管理课后测试
风险管理-操作风险管理课后测试单选题1. 银行因员工知识,技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的()。
√A可规避的操作风险B可降低的操作风险C可缓释的操作风险D应承担的操作风险正确答案： D2. 个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。
为核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于()主要操作风险点。
√A个人耐用消费品贷款B个人生产经营贷款C个人住房按揭贷款D个人质押贷款正确答案： C3. 代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中()操作风险点。
×A外部事件B人员因素C系统缺陷D内部流程正确答案： D4. 下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。
√A多户头支票欺诈B内幕交易C交易品种未经授权(存在资金损失)D银行内部发生的环境安全性事件正确答案： D5. 下列各项中，不属于失职违规情形的是()。
√A对客户进行误导B从事超越授权交易C恶意毁损D支配超出权限的资金额度正确答案： C多选题6. 在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有()。
√A流程分析法B情景模拟法C风险地图法D调查问卷法E损失分布法正确答案： A B D7. 下列属于可缓释的操作风险的有()。
√A火灾B抢劫C高管欺诈D改变市场定位E交易差错正确答案： A B C8. 下列有关替代标准法的说法，正确的有()。
×A替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法B商业银行使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度C使用替代标准法计量操作风险资本时，商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据D采用替代标准法计量操作风险经济资本时，验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定E采用替代标准法计量操作风险经济资本时，在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本正确答案： A B9. 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。
操作风险管理知识自测题
操作风险管理知识自测题操作风险管理知识自测题一、单选题：1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案：D4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
银行操作风险管理习题
操作风险管理1、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来( )。
A、市场风险B、声誉风险C、信用风险D、操作风险【答案】：D【解析】：P232. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
本题属于人员因素中的核心雇员流失引起的操作风险。
2、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。
下列( )活动属于这一因素。
A、交易不报告B、有组织的劳工运动C、短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长D、意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷【答案】：C 【解析】：P232. 失职违规：商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务以及超越授权（滥用职权、对客户进行误导、支配超出其权限的资金额度）的活动。
例如，各商行发展业务的冲动和对各分支机构考核的沉重压力，有可能造成基层分支机构以越权放款或者化整为零、短贷长用、借新还旧等方式规避上级行的监督，追求片面的信贷业务余额增长，忽略长期风险。
3、商业银行在市场交易过程中的财务／会计错误属于( )。
A、战略风险B、操作风险C、信用风险D、市场风险【答案】：B【解析】：P234. 财务／会计错误属于内部流程因素引起的操作风险。
4、某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能会给银行带来巨大的损失。
该情况对应的操作风险成因属于（）类别。
A、系统缺陷B、人员因素C、内部流程D、外部事件【答案】：C【解析】：P235. 产品设计缺陷属于内部流程因素。
5、商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押担保的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。
A、法律风险B、流动性风险C、市场风险D、操作风险【答案】：D【解析】：P233，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
操作风险题库及答案
操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
（√）21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。
操作风险管理 练习题含答案及分析
第五章操作风险管理一、单项选择题1. 下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（）。
A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现2. 在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。
对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本。
即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
A.高级计量法B.基本指标法C.标准法D.内部评级法3. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（）。
A.由内而外、自上而下和从已知到未知B.由表及里、自下而上和从已知到未知C.由内而外、自下而上和从已知到未知D.由表及里、自上而下和从已知到未知4. 根据我国监管机构的要求，商业银行可选择的计量操作风险资本的方法中风险敏感度最高的是（）。
A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法5. （）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A.资金交易业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.代理业务6. 下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。
A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金7. 在操作风险资本计量的方法中，（）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
银行风险经理考试：操作风险管理
银行风险经理考试：操作风险管理1、单选风险经理检查金库时，对非管库人员进入金库的，要调阅书面审批手续，并调阅监控查看（）是否在场。
A.管库员B.押运人员C.金库负责人D.清点人员正确答案：C2、单选（江南博哥）风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。
A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B3、多选风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有（）动作。
A.开箱B.开包C.移位D.登记正确答案：A, B, C4、单选风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的（）。
A.日终业务处理结束之前B.第二个工作日上午之前C.同一个工作日之内D.24小时之内正确答案：B5、单选关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。
A.高损B.高频C.低损D.低频合正确答案：A6、单选金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。
A.一个月B.两个月C.三个月D.六个月正确答案：A7、多选关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。
A.对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容B.对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容C.对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程D.对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程正确答案：B, C8、单选对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。
A．事前识别B.事中识别C．事后识别D.综合识别正确答案：C9、单选（）是一种特殊的操作风险。
操作风险练习题(有答案)
2
A
3
D
4
A
5
A
6
A
7
B
III 工人赔偿 IV 挪用资产 V 恶意破坏资产和造假 VI 空头支票诈骗和走私 VII 黑客侵害 VIII 账户接管/假冒等 IX 税项不合规/逃税（故意） X 贿赂/回扣和内幕交易（非公司账户） A II VIII X B III VII C III V VI VII D II III IV 8 银行由于信息被盗而产生损失属于下面哪个分类？ A 内部欺诈中盗窃和舞弊 B 外部欺诈中的盗窃和舞弊 C 外部欺诈中的信息安全 D 客户产品和商业惯例中的未经授权行为 工人赔偿属于哪个操作风险大的分类？ A 雇佣行为和工作场所安全 B 客户、产品和商业惯例 C 执行、交割和流程失败 D 业务中断和系统故障 金融机构如果存在性别歧视问题， 属于下面操作风险雇佣行为和工作场所 安全中的哪个分类？ A 雇员关系 B 环境安全 C 差异化和歧视性 D 系统安全 C
10
D
第二章 1 下面描述中错误的是哪项? A 收集和分析操作风险事件或损失数据， 可以让公司深入了解当前操作风 险的暴露情况 B 损失数据收集程序都是从具体的监管要求推动而开始启动的 C 损失事件数据收集程序的目标不同，会导致该程序不同设计 D 不同机构的损失数据收集程序不尽相同 关于损失数据库，下面正确的是哪项？ A 文化的变化和推动能够提高数据库数据的质量 B 审计部门通常不会对各个部门的损失数据收集流程进行审计 C 一开始时假定数据库质量比较高是一个有效的做法 D 企业内部培训无法提高数据质量的提升 关于谁来负责收集损失数据，下面描述中错误的是哪项？ A 应该在每个部门都指定一个特定的代表，如每个部门的操作风险协调 员或者操作风险经理可，以确保这些部门中所有的事件都已经被收集 B “如果你看到，你就必须确保有人报告”政策要比“如果你看到，你 就必须报告”更有实操性 C 事件报告不应该与过错相挂钩，而应该与有效操作风险管理相挂钩； 而且，大多数的数据输入由经过损失数据收集培训的人员来操作，才可以 避免报告质量低下的问题 D 财务部门本身承担着财务数据整理和损失汇报工作，不用承担额外责 任来通知操作风险部门任何可能的事件 根据巴赛尔II的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？ A 内部欺诈中未经授权行为 B 内部欺诈中的盗窃和舞弊 C 外部欺诈中未经授权行为 D 客户产品和商业惯例中的未经授权行为 根据巴赛尔II的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损 失，属于下面哪个选项 A 内部欺诈中未经授权行为 B 内部欺诈中的盗窃和舞弊 C 外部欺诈中未经授权行为 D 客户产品和商业惯例中的未经授权行为 根据巴赛尔 II 的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个 选项？ A 内部欺诈中未经授权行为 B 内部欺诈中的盗窃和舞弊 C 外部欺诈中未经授权行为 D 客户产品和商业惯例中的未经授权行为 根据巴赛尔 II 的操作风险损失分类，下面哪些项目属于内部欺诈中的盗 窃和舞弊？ I 欺诈/信用欺诈/虚假定金 II 盗窃/勒索/贪污/抢劫 B
操作风险管理练习试卷2(题后含答案及解析)
操作风险管理练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( )是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛,最成熟的。
A．自我评估法B．损失事件数据方法C．流程图D．情景分析正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理2．下列各项中,不属于操作风险评估中所应当遵循的原则的是( )。
A．由表及里原则B．自下而上原则C．由已知到未知原则D．由浅入深原则正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理3．按照由表及里的原则,操作风险具体可划分为非流程风险,流程环节风险和( )。
A．控制派生风险B．人力资源配置不当风险C．系统性风险D．操作失误风险正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理4．采用基本指标法所计算的商业银行操作风险资本应等于( )。
A．前3年中各年总收入和乘以一个固定比例后的值B．前3年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值C．前3年中各年的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值D．前3年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的和正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理5．( )是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务,提供金融服务并收取一定费用的业务。
A．代理业务B．个人信贷业务C．柜台业务D．资金交易业务正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理6．在自我评估法中,操作风险与内部控制评估的工作流程是( )。
(1)作业流程分析和风险识别与评估(2)全员风险识别与报告(3)控制活动识别与评估(4)报告自我评估工作和日常监控(5)制定与实施控制优化方案A．(1)(2)(3)(4)(5)B．(2)(1)(5)(3)(4)C．(2)(1)(3)(5)(4)D．(1)(5)(2)(3)(4)正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理7．操作风险的自我评估法的主要目标是( )。
银行风险经理考试：操作风险管理测试题
银行风险经理考试：操作风险管理测试题1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。
A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C2、判断（江南博哥）题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。
该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A4、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。
A.风险管理部门B.评估小组C.评估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。
A.《查库登记簿》B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》C.《守库登记簿》D.《库房现金登记簿》正确答案：D6、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。
正确答案：错7、单选操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果A.①②③④B.①②③C.②③D.②③④正确答案：A8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D10、判断题操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
正确答案：错11、单选风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满OOA.3天B.3个工作日C.7天D.7个工作日正确答案：C12、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OOA.声誉风险；法律风险和战略风险B.战略风险；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C13、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OoA.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（借记卡除外）D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看《特殊业务信息核对表》问题解答情况正确答案：A,B,C,D14、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证A.③②④①B.①②③④C.②③④①D.②④③①正确答案：B15、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。
操作风险管理知识自测题
操作风险管理知识自测题第一篇：操作风险管理知识自测题操作风险管理知识自测题（二）一、单项选择题：1.下列哪项，不是影响风险容忍度的要素：A.操作风险偏好B.历史损失数据 C.业务量 D.获利率说明：推广手册和网络学习中都有说明。
操作风险容忍度的影响要素包括操作风险偏好、业务量和获利率。
2.根据巴塞尔新资本协议关于损失事件类型的定义，薪酬，福利，解聘纠纷应属于以下哪一类损失事件？ A.内部欺诈 B.外部欺诈C.就业政策和工作场所安全D.以上皆非说明：巴塞尔新资本协议中的损失事件说明在印发的《交通银行损失数据收集管理暂行办法》中。
以上损失事件都可在办法中查询到。
3.某操作风险事件：内部人员在办理同城交换提出业务时，利用职务之便伪冒客户身份申请业务或服务，造成客户投诉或损失，致使银行须支付由此引起的赔偿费用及诉讼费用，同时遭到监管机构的处罚支付罚款，并使声誉受损。
请问属于以下哪一类型的损失事件？A.内部欺诈 B.内部系统安全 C.越权 D.以上皆非4.下列哪项，适用于操作风险监测？ A.B.损失数据收集风险与控制自我评估 C.流程分析D.关键风险指标5.“针对操作风险事件的相关信息，进行数据收集、内容分析、整改分析设计与执行、损失分配、内外部报告等程序。
”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？A.B.C.风险与控制自我评估损失数据收集关键风险指标D.行动计划说明：见《交通银行损失数据收集管理暂行办法》。
6.依据本行损失数据管理办法的规范，下列哪些条线的损失金额收集起点为人民币10万元以上 A.会计业务 B.公司信贷类业务 C.后勤类业务 D.个金类业务说明：见《交通银行损失数据收集管理暂行办法》。
7.依据以下定义――差错(incident)：可能导致”损失事件”的事故。
事件(event)：有可能直接导致直接损失(财务损失)或间接损失(银行所特别关注)的事故。
下列描述中不属于“事件”的是：A.零售部门在向客户寄送对账单时寄错地址，遭到客户投诉。
操作风险题库及答案
操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
（√）21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。
操作风险管理练习试卷1(题后含答案及解析)
操作风险管理练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险指的是( )。
A．法律风险B．声誉风险C．操作风险D．信用风险正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理2．下列各项中,不属于操作风险事件的是( )。
A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．本币汇率短期内剧烈波动正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理3．商业银行不能正常为客户提供服务,属于( )风险。
A．不完善或有问题的内部程序B．人员因素C．系统缺陷D．外部事件正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理4．系统无法完成任务,属于系统缺陷中的风险有( )。
A．数据/信息错误B．违法系统安全规定C．系统设计/开发的战略风险D．系统的稳定性风险正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理5．金额输入错误,属于系统缺陷中的风险有( )。
A．数据/信息错误B．违法系统安全规定C．系统设计/开发的战略风险D．系统的稳定性风险正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理6．外部人员的故意欺诈,属于( )风险。
A．不完善或有问题的内部程序B．系统缺陷C．人员因素D．外部事件正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理7．( )是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。
A．内部欺诈B．合规问题C．技能问题D．法律问题正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理8．银行的员工在工作中自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际是错误的方式工作,属于人员因素中的( )原因造成的损失。
A．知识,技能匮乏B．失职违约C．内部欺诈D．违反用工法正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理9．相关信息缺乏共享和文档记录,属于人员因素中的( )原因造成的损失。
A．知识,技能匮乏B．失职违约C．内部欺诈D．核心员工流失正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理10．下列各项中,属于商业银行员工失职违约风险表现的是( )。
操作风险管理知识题库
操作风险管理知识题库一、什么是操作风险管理？操作风险管理是指在金融领域中，对金融机构或企业的业务操作中可能出现的风险进行识别、评估、控制和监控的一种管理活动。
操作风险管理旨在减少金融机构或企业由于运作失误、技术故障、人为错误等因素而引发的风险，以保障金融机构或企业的资金安全和经营稳定。
二、什么是操作风险？操作风险是指由内部系统、人员或过程错误、失误或故障以及外部事件导致的，可能对金融机构或企业的经济利益或声誉造成负面影响的风险。
操作风险通常包括技术风险、人为风险、管理风险和外部风险等方面。
三、操作风险管理的核心内容有哪些？1. 风险识别与评估•风险识别：即对金融机构或企业的各项业务操作进行全面审查，识别可能存在的操作风险。
•风险评估：对已识别的风险进行评估，确定其可能对金融机构或企业造成的潜在影响。
2. 风险控制与监控•风险控制：制定适当的风险控制措施，避免或减轻操作风险的发生和影响。
•风险监控：持续对操作风险进行监控，及时发现和应对潜在风险。
3. 风险应对与处置•风险应对：对风险事件的发生进行预案规划，建立应对措施，保障金融机构或企业在风险事件发生时能够迅速有效应对。
•风险处置：一旦风险事件发生，及时处置，减少损失。
四、操作风险管理知识题库1. 以下哪些属于操作风险的类型？a)技术风险b)信用风险c)市场风险d)人为风险2. 操作风险管理的核心内容包括哪些？a)风险识别与评估b)风险控制与监控c)风险预测与操作d)风险传递与规避3. 操作风险管理的目的是？a)提高企业的市场竞争力b)降低企业运营成本c)减少运作失误可能带来的风险d)扩大企业规模4. 风险监控的目的是什么？a)避免风险发生b)及时发现风险事件c)扩大风险影响范围d)降低损失规模5. 对于操作风险事件，企业应建立哪些应对措施？a)预案规划b)面对面交涉c)等待上级处理d)置之不理五、总结通过对操作风险管理知识的学习和了解，可以帮助金融机构或企业更好地识别、评估、控制和监控潜在的操作风险，提高经营的稳定性和可持续性。
银行内部控制制度与操作风险管理考核试卷
C.保障银行业务持续发展
D.满足监管要求
（）
18.在操作风险管理中，下列哪项措施通常不是针对法律风险的？（）
A.定期审查合同和文件
B.建立法律合规部门
C.加强内部控制
D.增加研发投入
（）
19.以下哪种说法关于内部控制制度是错误的？（）
A.应根据业务性质和规模调整内部控制制度
B.应定期对内部控制制度进行审查和评估
A.提高经营效率
B.确保财务报告可靠性
C.遵守法律法规
D.增加银行利润
（）
2.以下哪项不是内部控制制度的要素？（）
A.内部环境
B.风险评估
C.控制活动
D.外部监督
（）
3.在银行内部控制中，下列哪项不属于控制活动？（）
A.物理控制
B.授权与审批
C.信息技术一般控制
D.人力资源管理
（）
4.下列哪项措施不是操作风险管理中常用的？（）
9. ×
10. √
五、主观题（参考）
1.内部控制制度基本构成要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督活动。内部环境是内部控制的基础，风险评估帮助识别和评估风险，控制活动是具体的控制措施，信息与沟通确保信息的有效传递，监督活动保证内部控制的持续性和有效性。
2.操作风险评估流程包括风险识别、风险分析、风险评价和风险控制。利用内部资源如内部数据、员工知识和经验；外部资源如监管要求、行业标准、专业咨询等。
B.建立系统备份和恢复机制
C.对系统进行定期的安全检查
D.提高员工对系统的操作技能
（）
9.银行内部控制中的风险评估主要包括以下哪些内容？（）
A.风险识别
B.风险评估
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操作风险管理知识自测题一、单选题：1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案：D4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？A. 风险与控制自我评估B. 损失数据收集C. 关键风险指标D. 行动计划答案：A9. 如果把银行的风险暴露状况比喻成人体的健康状况，那么下列选项中，对损失数据收集（LDC）比喻最恰当的一项是：A. 病史记录B. 例行体检C. 血压监测装置D. 急救包答案：A10. 根据损失事件类型的定义，内外勾结盗取金库存款应属于以下哪一类损失事件？A. 内部欺诈B. 外部欺诈C. 客户、产品和业务活动D. 以上皆非答案：A11. 产品销售时刻意隐匿产品风险，客户遭受损失后状告银行，导致银行赔偿客户并支付法律诉讼的相关费用，上述事件属于以下哪一类损失事件？A. 内部欺诈B. 客户、产品和业务活动事件C. 执行、交付或交割、及过程管理事件D. 以上皆非答案：B12. 下列操作风险事件影响类型中，一般不会对财务报表造成直接冲击的是：A. 支付赔偿费用B. 声誉影响C. 支付诉讼相关费用D. 支付罚款答案：B13. 流程梳理工作属于操作风险管理流程中的A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制与缓释D. 风险监测答案：A14. 对于不同频率和严重度特点的操作风险事件，以下哪一类事件适宜采用保险的方式进行风险缓释？A. 低危低频事件B. 低危高频事件C. 高危低频事件D. 低危低频事件答案：C15. 风险与控制自我评估（RCSA）中，对于固有风险暴露和剩余风险暴露的关系，以下理解不正确的一项是：A. 固有风险是假设不存在任何控制的情况下的风险暴露B. 固有风险的评分需要进行主观推断，现实中的风险暴露都是剩余风险暴露C. 剩余风险是目前的控制现状下的风险暴露D. 剩余风险是所有控制均在理想状况下的风险暴露答案：D16. 在RCSA中，某一个风险事件的风险暴露数值落在黄区，评分者注意到该事件的间接损失非常严重，下列选项中，最恰当的做法是：A. 手工将落点调整到橙区B. 无需进行处理C. 调整风险地图界限D. 重新进行该风险事件的评分答案：A17. 我行目前将损失事件发生的频率和严重性分别划分为几个等级？A. 9 15B. 10 15C. 9 16D. 10 16答案：D18. 下列那个控制措施一般不会降低风险事件发生的频率？A. 复核制度B. 保险制度C. 培训制度D. 权限管控答案：B19. 根据新协议和银监会指引，商业银行采用标准法进行操作风险资本计量时，如某项业务无法划入八大业务线，则其对应的计算系数为A. 0％B. 12％C. 15％D. 18％答案：D20. 根据新协议和银监会指引，商业银行使用高级法计量操作风险的内部损失数据至少应符合：A. 商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用5年期的内部损失数据B. 商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用3年期的内部损失数据C. 商业银行应具备至少3年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用3年期的内部损失数据D. 商业银行应具备至少3年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用1年期的内部损失数据答案：B二、多选题1. 在执行RCSA的过程中，需要对控制落实度进行评分的机构有：A. 政策制定部门B. 总行业务部门C. 分行业务部门D. 支行及网点答案：BCD2. 下列机构中，需要对固有风险进行评分的是：A. 总行业务部门B. 分行业务部门C. 支行和网点D. 以上皆是答案：A、B3. 在对剩余风险暴露进行评分时，可供参照的依据有：A. 本行的历史损失数据B. 外部的历史损失数据C. 本流程的平均交易金额D. 本流程业务专家的经验答案：ABCD4. 影响风险地图界限设置的主要原因包括：A. 评估对象管理层的风险偏好B. 评估对象的业务规模C. 历史损失数据D. 外部事件答案：AB5. 以下事件中，符合LDC收集条件的有A. 某支行失窃现金20,000元，达到该条线LDC收集金额门槛B. 某省分行重要涉密资料被盗，损失金额未达到LDC收集金额门槛C. 某支行运钞车被歹徒抢劫，损失金额暂时无法估计D. 某支行广告牌掉落砸碎大门玻璃，损失未达到条线LDC收集金额门槛答案：ABC6. 下列事件中，属于银监会规定必须报告的重大操作风险事件的有：A. 高管人员严重违规B. 某金库失窃100万元人民币C. 重要空白凭证在运送途中被抢劫D. 省分行核心系统中断业务8小时答案：ABCD7. 选择KRI的考虑依据主要有：A. 指标的个数B. 指标数据的收集成本C. 指标与风险要素的相关度D. 指标收集的频率答案：BC8. 以下哪些损失属于间接损失的范畴？A. 无法追索资产或资金B. 广大客户服务质量受损C. 运营中断D. 员工人身安全受到威胁答案：BCD9. 根据银监会指引，操作风险管理系统应至少能够A. 记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息B. 支持操作风险和控制措施的自我评估C. 动态显示外部操作风险损失事件的情况D. 监测关键风险指标答案：ABD10. 下列选项中，属于LDC收集重要数据项的是：A. 事件发生的时间B. 事件发生的地点C. 事件责任人D. 事件预估的损失金额答案：ABD三、判断题1. 商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
（√）2. 内部审计是操作风险管理不可或缺的重要一环，应直接对操作风险管理工作负责。
（X）说明：根据银监会指引，内部审计不直接对操作风险管理工作负责。
3. 由于管理层经营策略的原因所导致的收入减少也是操作风险的一种。
（X）说明：策略风险不属于操作风险。
4. 应急和业务连续性计划是操作风险管理工作的重要组成部分，可以最大程度确保银行在经营遭遇严重的中断事件时继续运营并控制损失。
（√）5. 商业银行采用标准法计量操作风险资本时，如某个业务条线的资本要求为负值，则可抵消其他业务条线正的资本要求。
（√）6. 对某一个流程设计控制措施的原则是尽量增加控制措施的环节和数量以降低剩余风险暴露。
（X）说明：操作风险管理应注重效果和成本的平衡。
7. 商业银行采用标准法计量操作风险资本时，如某一年各业务条线资本要求加总后为负值，则该年资本要求以负值乘以系数，并可扣减资本要求总数。
（X）说明：如某一年各业务条线资本要求加总后为负值，则该年资本要求以零表示。
8. 在执行RCSA工作时，各分行对剩余风险的评分简单加总即可得到总行对剩余风险的评分。
（X）说明：由于风险容忍度的不同和评分者经验、判断的差异，分行对剩余风险评分的简单加总并不等同于总行对剩余风险的评分。
9. 在规模相似的分行，同一种业务原则上应设置相同的风险地图边界。
（X）说明，由于风险容忍度的不同，可设置不同的风险地图边界。
10. 操作风险损失一般来说遵从正态分布的特点。
（X）说明：操作风险损失不遵从正态分布。
11. 新产品、新业务上线时，由于没有进行正式的业务经营，因此无需进行操作风险的评估。
（X）说明：根据银监会指引，新产品、新业务上线前应进行必要的操作风险评估。
12. 为保证资本计量的可靠性，商业银行应尽量采用较为简单的资本计量方法。
（X）说明：根据银监会指引，鼓励商业银行采用较为复杂的资本计量方法。
13. 保险是缓释操作风险的重要手段，但不应因此忽视控制措施的重要作用，且应制定相关的书面政策和程序。
（√）14. 对于跨部门或业务条线发生的损失事件，应由最先报告的部门或业务条线作为事件损失单位。
（X）说明：跨部门或业务条线发生的损失事件应以合理的方式进行分配。
15. 银行应对内部损失数据进行保密，禁止同业访问以防机密外泄。
（X）说明：鼓励银行以一定方式共享内部损失数据，作为外部损失数据的来源。
16. 在一定条件下，商业银行可对部分业务条线使用高级计量法，部分业务条线使用标准法。
（√）17. 如员工发现应汇报的损失事件，即使该事件并未发生在本人所在的部门或条线，也应该发起汇报工作。
（V）18. 商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应同时借助风险管理专家的主观情景分析。
（√）19. RCSA和KRI分别是对风险暴露的评估和预警，在有必要的情况下，应根据两者的结果启动行动计划，而LDC是记录已经发生的操作风险事件，因此没有必要根据其结果启动行动计划。
（X）说明：LDC也可暴露银行操作风险管理的弱点，进而启动行动计划予以改善。
20. 推行良好的操作风险管理文化是操作风险管理的重要一环，操作风险管理工作的成果应与绩效考核体系相结合。
（√）。