8、保单递送

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递送保单时的注意事项

客户：哪里，你过奖了。
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。比如：定期给客户一个问候电话，提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、道德、财务都非常大好啊！

递送保单流程和话术20页

递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚，敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
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插入照片
用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了

递送保单的六大步骤

递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。

一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。

2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。

3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。

4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。

5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。

6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。

以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。

递送保单心得

递送保单心得递送保单心得篇1我很高兴与大家分享我购买保险单的经历。

这次经历让我深刻认识到保险的重要性，也让我学会了如何更好地评估和选择适合自己的保险产品。

我购买保险单的原因很简单，因为我意识到生活中的风险无处不在。

我一直对保险持开放态度，但从未真正深入了解过它。

购买保险单的初衷是为了保障自己和家人在意外发生时能够得到经济上的支持。

评估和选择保险产品时，我主要考虑了保险公司的信誉度、保险产品的保障范围、保额以及保费等因素。

在这个过程中，我也遇到了一些问题，例如如何比较不同保险公司的产品，如何评估保险产品的保障范围等。

我通过查询相关资料、咨询保险专业人士以及与朋友交流等方式，逐渐解决了这些问题。

最终，我选择了某保险公司的保险单，因为它在业界信誉度高，产品保障范围广，保额高，且保费在我的承受范围内。

这份保险单涵盖了住院医疗、意外身故、意外残疾等多个保障项目，使我感到非常满意。

这次购买保险单的经历让我深刻认识到保险的重要性，也让我学会了如何更好地评估和选择适合自己的保险产品。

我希望通过分享我的经历，能够为更多的人提供帮助和启示。

递送保单心得篇2在过去的几年里，我一直在购买各种类型的保险单，从人寿保险到健康保险。

这些保险单的购买和递送过程对我来说既复杂又耗时。

因此，我非常欢迎任何关于如何递送保单的心得，这可能包括如何更好地管理这些文件，如何简化过程以及如何处理任何可能出现的问题。

递送保单心得篇3在这个充满挑战和机遇的时代，保险的重要性不言而喻。

作为一名保险小白，我也曾一度对保险一头雾水。

幸运的是，在朋友的介绍下，我接触到了保险这个领域。

通过不断地学习和了解，我逐渐认识到保险的重要性和必要性。

今天，我想和大家分享一下我的保险购买心得。

在购买保险的过程中，我深刻地体会到了选择的重要性。

一开始，我对保险条款和细则一无所知，稀里糊涂地购买了一份看似便宜的保险。

然而，在实际理赔过程中，我才发现这份保险并不能满足我的实际需求。

专业化推销流程递送保单与转介绍

专业化推销流程递送保单与转介绍在保险销售行业中，推销流程是十分重要的一环。

有一个专业化的推销流程不仅能帮助销售人员更好地推销保险产品，更能提高销售的效率和销售的质量。

在这篇文章中，我们将会介绍如何通过递送保单和转介绍来实现专业化推销流程，并提高销售的效益。

递送保单递送保单是指销售人员在完成保险销售之后，将保单送到客户手中的过程。

这是一个非常重要的环节，因为它不仅能够为客户提供便利，也能够加强客户和销售人员之间的信任。

下面是递送保单的步骤：1.保险销售完成后，及时向客户确认投保信息。

2.取得客户的联系方式和邮寄地址。

3.为客户安排最佳递送时间，通常是在客户方便的时间段内。

4.制作保单和其他有关材料，如说明书、保险告知书等。

5.在递送之前进行质检，确保保单及其他材料的准确性和完整性。

6.递送保单，包括邮寄或者亲自递送。

以上是递送保单的流程。

在递送保单的过程中，需要注意以下几点：•注意保密性。

保单和其他材料涉及到客户的个人信息，需要保证隐私性。

•关注客户的反馈。

若客户有意见或疑问，需要及时回应和解决相关问题。

•加强客户关系。

在递送保单的过程中，也是一个加强与客户关系的好机会。

销售人员不妨适当加入一些个人化的祝福和关怀。

转介绍除了递送保单外，转介绍也是一个非常重要的环节。

如果一个客户感到满意并信任保险产品，那么他有可能会向他的家人和朋友推荐这个产品。

这时，销售人员就需要利用客户的信任关系，并尽可能地获得更多的销售机会。

以下是利用转介绍来实现专业化推销流程的步骤：1.建立良好的客户关系。

销售人员需要通过沟通和交流建立起与客户的良好关系。

2.获得客户信任。

销售人员需要让客户感到满意并信任保险产品。

3.请求转介绍。

销售人员可以在适当的时候，请求客户将保险产品介绍给他的家人和朋友。

4.跟进和回馈。

对于客户提供的转介绍机会，销售人员需要迅速跟进、反馈，并感谢。

5.建立联系。

对于转介绍客户，销售人员还需要建立起与他们的联系，了解他们的需求和情况，并提供专业化的咨询和建议。

递送保单与售后服务

递送保单步骤分析
步骤六让客户对你做出评估
目的：为稍后要求客户转介绍而铺路
话术范例：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国民，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了很多。不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定要提醒我，我会随时改进的。非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客
递送保单与转介绍
业务经理系列培训
讲师总结
谁的话术最熟练？
谁的表达最自然？
谁的综合表现得分最高？
业务经理系列培训
训后行动计划
背诵专业递送保单的流程与转介绍话术，并进行角色扮演训练利用所学服务技巧进行递交保单与转介绍动作，获得新的准主顾名单
业务经理系列培训
业务经理系列培训
递送保单步骤分析
步骤四解释保单内容
目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下… 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也规定了一些免责条款……以后，张先生您可要当心，不能酒后驾车啊，不受交通法规保护的行为也不受《保险法》和我们公司的保护……”
话术范例：“张先生，恭喜您成为我们嘉禾人寿
的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以
便于我为您提供优质的服务……”
业务经理系列培训
递送保单步骤分析
步骤二重申客户已同意的寿险需要
目的：让客户再次明确自己的寿险需求
话术范例：“张先生，您看，这是您的保险合同，按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财

递送保单与售后服务

2、讲解保单内容强化保障点
王哥，条款的内容您都清楚，现在关键的是您要对个人资料部份进行详细的核对，如果有问题我们会免费重新制作保单的。
关键动作： 1、逐一核对保险单上载明的信息 2、清晰、明确地解释条款包括：保险责任,除外责任和犹豫期等.使客户知晓自己的权益.
3、提醒续期交费日期及方式
王哥，您确认资料无误后，明年的交费时间是×月× 日之前，您要在这张存折上存够×××元，届时我们会用自动划帐的方法来收取您的保险费。当然，公司和我会提前通知您的，如果您出现暂时性的资金周转问题，只要确保在60天之内续缴保费，也不会影响到您的利益……
• 客户资源少 • 人脉资源破坏 • 二次开发机会少
为什么要进行售后服务
• 你在寿险业拥有最大的资产：客户 • 换位思考，你需要别人什么样的服务？你就
给客户怎样的服务。 • 好的服务：就是客户想忘了你都难！
售后服务的意义
售后服务
客户
公司
营销人员
对客户的意义 • 拥有充分保障 • 获得满足感 • 得到超值回报
你看这就是条款的详细内容，对于重点的部分我已经给您勾画出来了，您的保障内容包括……当然也有些情况不赔，具体包括……
王哥，这份保单就像之前跟您讲过的，一旦生效就不能轻易中断，否则您的利益可能会受到影响，不过，公司也非常人性化，给我们10天的考虑时间，如果您对这份合同有任何疑异都有权提出退保，但请务必在10天之内跟我联系，不知道我讲清楚了吗？
• 递交保单 • 客户加保、保全、变更、迁移、理赔等 • 客户生日、结婚纪念日、节日等等祝贺 • 定期拜访(三个月) • 定期寄刊物给客户 • 举办客户联谊活动 • 三通：通电、通行、通信
28
售后服务的方法

技能篇之服务2-递送保单

第一讲递送保单一、递送保单的功能递送保单是你售后的第一个约会，正是把握这个黄金时间去……1、重申保险的意义：客户在购买保险后，通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确，甚至会觉得后悔。

这是因为他们的决定是需要被肯定的（所谓“卖点”），所以你要向客户重申他的保险需求，强调这份保单对他的意义，使客户心情平静下来，并对自己所作的决定感到安心。

2、建立信心客户有时会抱怨：“业务员在推销的时候总是无所不在，但是每当需要他的时候，他又在哪里呢？”所以你要经常与客户保持联络，诚恳地为他服务，使客户明白你是个真正关心他的朋友，这样不但可以建立客户对你和公司的信心，确立你的专业形象，还可以提高保单的续保率。

3、征求介绍新客户客户满意你的服务，自然乐于介绍新客户给你。

当完成一次推销后，紧记向客户征求介绍新客户。

著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出：“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。

他们是透过全面的售后服务，才能有此成就。

”4、推销额外保险（加保）随着时间和环境的转变，客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。

能与客户保持密切的联系，便可得知客户的现况。

业务员要掌握从转变中带来的机会，为客户检讨自己有的保险计划，推销额外保险（加保），以确保客户获得适当和足够的保障。

二、递送保单的步骤1、签妥投保申请书后当你成功地推销一份保险计划后，售服务的工作随即展开。

你可以先寄一封信件多谢客户，不过在这个阶段，你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作，签发保单。

因此你必须：1）检查投保申请书的资料是否完全填妥，然后立刻将申请书及保费交回公司；2）如有需要，根据核保部的指示，尽快安排客户体检；3）妥善地处理公司发出的核保通知书，并依照通知书，提供核保部所需的资料。

投保答谢信函二、发出保单后保单发出后，你要尽快交保单送到客户手中。

但是在递送保单之前，你必须做好一些准备工夫：·检查保单的条款，并细心核对当中所载的资料是否正确；·有系统地记录客户资料；·准备保单封套和附上名片。

递送保单心得

递送保单心得递送保单心得篇1在购买保险的过程中，我深感保单的重要性。

保单是保护个人和家庭财产的重要工具，可以为我们提供经济保障，防止意外发生时的财务损失。

因此，我选择了购买一份保险，以保护自己和家人的未来。

在选择保险公司时，我非常谨慎。

我查阅了各种资料，对比了不同公司的产品和服务，最终选择了信誉良好的保险公司。

此外，我还认真阅读了保单条款，确保了解保险产品的具体内容和条件。

在签署保单前，我与保险公司进行了详细沟通，明确了保险期限、保险金额和保险责任等重要事项。

购买保险的过程中，我也学到了很多有用的经验。

首先，我认识到了保险的重要性和必要性。

购买保险是一个长期的过程，需要认真考虑和计划。

其次，我学会了如何比较不同保险公司的产品和服务，以选择最适合自己的保险方案。

最后，我也意识到了选择一家信誉良好的保险公司的重要性，这可以确保我们得到更好的服务和保障。

总的来说，购买保险是一个需要认真考虑和计划的过程。

通过这次购买保单的经历，我不仅了解到了保险的重要性和必要性，也学到了如何比较不同保险公司的产品和服务。

我深信，这份保单将为我提供经济保障，保护我与家人的未来。

递送保单心得篇2在过去的几年里，我一直在购买各种类型的保险产品。

从最初的简单保险单，到后来的复杂保单，我逐渐积累了丰富的经验。

现在，我想分享一些关于购买保险单的心得体会。

首先，我建议在购买保险单之前，要明确自己的需求。

不同的保险单有不同的适用范围和保额，因此，我建议先了解自己的财务状况和风险承受能力，然后选择适合自己的保险单。

同时，在购买保险单时，要认真阅读合同条款，确保自己理解保险产品的保障范围、理赔条件和免赔额等细节。

其次，我发现在购买保险单的过程中，选择一个专业的保险代理人非常重要。

一个好的代理人不仅会帮助你选择合适的保险单，还会给你提供专业的建议和指导。

在选择代理人时，我建议选择有资质、信誉良好的公司或个人。

最后，购买保险单并不是一次性的事情，而是需要长期维护的过程。

递送保单

关键词:人性化犹豫期 12
我们要解释条款的内容包括：
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
13
• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
14
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
20
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子…… 关键词：理财分析
递送保单
·2009年9月第一版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
2
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
回执很重要
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
注：以上内容如有调整，以95511的实际问卷为准。
19
• 业务人员如何配合电话回访工作
1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成；
2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访；

《递送保单》课件

递送保单的注意事项
1 确认收件人信息的准确性
避免邮件丢失或被寄送至错误地址。
2 留下递送记录
有记录可防止纠纷，并作为客户服务的一部分。
3 递送后的跟踪和确认
确保保单已经按时送达，客户已收到。
保单的处理方式
到期续保
为客户提供续保选项，确保保单持续有效。
变更
根据客户需求进行保单条款、受益人等变更。
理赔
在出险时，向客户提供保单服务和索赔支持。
递送保单的优化
探索新型递送方式
研究使ห้องสมุดไป่ตู้现代科技进行递送，例如通过手机应用或在线平台。
积极获取客户反馈
了解客户对递送方式的意见，进行改进和满足客户需求。
进行适度的市场推广
提升客户对递送保单的认知和接受度，增加保单递送的有效性。
总结
1 递送保单是保险业务中的重要一环，需要注重管理和优化。 2 在递送保单的过程中，要注意保护客户信息和保密性。
《递送保单》PPT课件
# 递送保单
递送保单的重要性
1 保单的意义
保单是承诺与客户的重要文件，表明保险公司对其负责。
2 递送保单的重要性
递送保单是建立客户信任、确保信息准确性的关键步骤。
递送保单的方式
邮寄
传统方式，稳定可靠，但速度有限。
电子邮件
高效快捷，但需要确保数据安全。
快递
快速可追踪，适用于紧急情况和重要客户。

递送保单流程和话术20页

❖ **姐：让我想想啊。
转介绍操作要领
❖ 不要怕麻烦客户，敢于要求
❖ 随时赞美感谢客户
❖ 不要做过滤的动作
❖ 任何时机都可要求转介绍
❖ 尽可能获得详细的准客户资料
❖ 善用转介绍工具（服务推荐卡）
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万一网制保作险收资集料下载门户网站整理，未经授权请勿转载转发，违者必究插入照片用事实说明，定客户信心递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
，满足您对理财产品的需求，它缴费超短、拿钱超快、选择超多、收益超长、保障超高、养老超赚、增值超稳。可谓是七“X”高照，真正实现让您的财富不但稳稳的增长，还能实现财富裂变，这是在银行利率持续下调的情况，业内顶配利率，一经上市，权威媒体争相报道，现在缴费五年期已经停售，这么好的产品您抢到，就是赚到了。 ❖ 关键词：需求、特点
会有短信提醒，让您明明白白投保，清清楚楚理财。 ❖ 关键词：回执电话回访
异议处理
❖ 家人不同意我买，说要想要买房呢。 ❖ 业：大哥想置业这是好事，应该支持，但是“XX”年年利益
巨大，全国人民都在抢购，现在已经销售了400亿，随时都可能停售，你已经都这么幸运的抢购上了，怎么能轻易放弃呢，而且买房所需资金也大，但也不差着2万元是吧，但是一旦错过了，可就太遗憾了。你看，我再把利益给您算算。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚，敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗

递送保单意义准备流程

再道声谢谢
①最后再一次感谢客户对你的信任、信赖及对你工作的支持和帮助，因为得到信任是人生中一大快事。要永远记住，忠诚的客户就是我们的宝贵财富
②提供各式小服务（如送上准备好的小礼品等）。
递送保单的误区
让别人代送保单只送保单，没有相关资料没有要求推介客户没有再次向客户说明和强化保障利益
递交保单，看似简单、容易，但里面蕴含无限生机。必须认真对待，因为开发一个新客户的成本是保留一位老客户的5倍
不要有意无意轻视递交保单过程中的每一个环节、动作，它们都是您这张保单继续的关键所在
总结
两点论
递交保单是售后服务的“新起点” 新一轮业务拓展的“增长点”
三心二意
–细心 –用心 –爱心 –诚意 –谢意
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4.4-12
投保人签收
问客户，是否还有不清楚的地方或其它问题。如没有疑问，请客户将保单及相关资料收好，并请在回执单上签字
取得认同及肯定
许下服务承诺，表明你愿意为他提供服务，同他分享最新信息，提示他若有任何方面问题都要直接与你联系，你将竭诚为他提供服务
收集资料
寿险顾问没有了销售压力，当作去朋友家串门，容易进一步收集之前无法收集的资料
对保客而言，因寿险顾问的拜访目的不同，保客的警戒心很弱，容易透露个人资料
请求推荐准客户
注意事项
提问后立即把准备好的笔和本子及时递到客户的手中递笔的时候，要面带微笑，保持沉默客户若提到一些转介绍人的资料，最好马上将其记录下来。比如：性别、职业、性格、爱好等，资料越详细越好如碰到客户拒绝，进行过拒绝处理后，再次提出要求
递送保单
1
学习目标
了解保单递送的意义与规范流程通过示范与演练让学员学习如何保单递送

专业化推销流程-递送保单与转介绍

（）了解保单所有的信息或者最新公司资讯。
要求转介绍的工具
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见）业：还有么？（问完后，不要出声）业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的
朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李哥填写的......（参考转介绍话术）
步骤八：再度恭喜客户
业：陈先生，非常感谢您给我这些名字。（您是一位非常有影响力的人）届时我将会和他们谈论我曾与你分享的一些理念，同时我会马上告诉您我们的讨论结果的。
平台式
什么是平台：
➢ 它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
➢ 各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户借鉴话术：业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是
的话，公司将免费提供10天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全额退还给客户，而不收取任何费用。业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如，到了明年11月份您这个计划正好要交费了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟60 天的交费期间，只要在延迟期之内，将保费存到银行就可以了。业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？客：没有了。

递送保单的步骤与话术2页

递送保单的步骤与话术:递送保单的步骤与话术:步骤一:恭喜客户：“张先生，恭喜您成为我们中国人寿的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以便于我为您提供优质的服务,如您以后地址与电话有所变动,请及时与我联系,以便及时为您服务……”步骤二:重申客户已同意的寿险需要:“张先生，您看，这是您的保险合同，按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财务管理规划，它是由N个产品组合起来的保险套餐，主要险种有……总计的保额为……年交保费……”步骤三:重点介绍保单的内容：“张先生，这是整个保险合同的资料，包括……（逐一进行展示并讲解）请您查证一下……”步骤四:解释保单内容：“张先生，为了便于您了解您拥有的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下…当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也规定了一些免责条款……，张先生凡是不受国家法律法规保护的也不受《保险法》和我们公司保护的……”步骤五:确认客户对保单的了解程度：“张先生，您看对于您的保险责任、保障利益、交费情况等方面，我还有哪一点没讲清楚？（注意：不是客户没听清，是你没讲清，责任在你）我再给您讲一遍……”步骤六:让客户对你做出评估：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国寿，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了很多。

不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定要提醒我，我会随时改进的。

非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客户满意调查表”，不知您可不可以把您的意见填写在上面？（给客户充足的时间，客户交给你后要仔细地看一下）客户满意调查表尊敬的先生/女士:您好!非常感谢您对我们中国人寿的信任,为了在以后为您提供更优质的服务,请您完成以下问卷:1、您对中国人寿的服务是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意2、您对目前为您服务的客服人员是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意3、您对目前选择的保障计划是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意4、您认为您现在的保障够全面吗？? 很全面 ? 一般 ? 不全面5、如您以后还想增加保障的话,您想增加哪类保障呢？? 养老类 ? 医疗类 ? 孩子教育类 ? 大病保障 ? 投资理财类请您给对我们公司的服务提两点建议：A、___________________________B、_________________________。