理财经理差勤管理辅助工具
银行保险周单元活动管理工具介绍
日目标 及总结
目 趸缴：促成
件， 达成
万
标 期缴：促成
件， 达成
万
实 趸缴：促成
件， 达成
万；
际 期缴：促成
件， 达成
万
达 今日累计开口 次，开口成功率： 次/件。
成 （开口成功率=累计开口次数/累计成交件数）
早会记录：
网点经营：
当日工作
记录
夕会记录：
电话沟通：
成功心得： 当日感悟 存在问题：
自我学习 主管点评
日
周
月 时间关系轴
8
❖周单元活动管理工具的关键点
活动日志：当天要做的事情有没有做？ 日事日毕、日清日高
周工作计划、总结表：阶段计划的达成情况 周经营主题和节奏的确定
月工作计划、总结表：月度计划的达成情况
9
❖渠道经理活动管理工具表 月计划、总结表
周计划、总结表
活动日志
10
渠道经理活动管理工具表一：
姓名
毕业学校 工龄
性别
密切往来同学 职务 影响力
生日
其他教育背景 职业发展前景
生活形态
主要社交活动
酒友
饮酒习惯
酒量
品牌
抽烟习惯
品牌 烟量
偏爱菜色
饮食习惯
忌口菜品
常用餐地点
爱好话题
讨厌话题
休闲爱好
最得意的事
忌讳之事
最敬爱、敬佩的人
最讨厌的人
29
辅助活动管理工具表二：
客户服务信息卡
银行保险不是一 锤子买卖 保费是经营来的
客户经理活动管理工具表一：
月工作计划表
个人收入目标：
个人月经 营目标
保费目标：
财务管理软件推荐实用工具提升财务工作效率
财务管理软件推荐实用工具提升财务工作效率财务管理软件推荐实用工具，提升财务工作效率在当今数字化时代，财务管理的重要性变得愈加突出。
随着财务工作量的增加，以及管理和监控财务活动的需求，财务管理软件成为提高工作效率的必备工具。
本文将介绍几款实用的财务管理软件，帮助财务人员更好地管理和控制财务活动。
1. X软件：高效科技，全方位财务解决方案X软件是一款全面的财务管理软件，具备强大的功能和灵活性。
它提供了财务报表的生成和分析工具，可以根据需求生成多种财务报告，包括资产负债表、利润表和现金流量表等。
此外，X软件还提供了可视化的数据分析功能，帮助用户深入了解财务状况并做出更明智的决策。
2. Y软件：智能化记账，轻松管理账目Y软件是一款智能化的记账工具，可以极大地简化财务管理流程。
它提供了易于使用的界面，可以帮助用户轻松地记录和分类支出和收入。
此外，Y软件还提供了自动化记账功能，可以通过连接银行账户和信用卡账户，自动同步交易记录并生成财务报表。
这大大减少了手动输入数据的工作量，提高了财务管理的效率。
3. Z软件：智能化报销，提升报销流程效率Z软件是一款专注于报销管理的财务工具。
它提供了智能化的报销流程，包括提交报销申请、审核报销单据和发放报销款等。
Z软件支持拍照上传单据，可以快速识别和提取相关信息，使报销流程更加高效。
此外，Z软件还提供了实时报销记录和分析功能，帮助财务人员更好地管理和掌握报销情况。
4. W软件：安全合规，保护财务数据W软件是一款注重安全合规的财务管理工具。
它提供了强大的数据加密和权限控制功能，保护财务数据的安全性。
W软件还遵循最新的法规和准则，确保财务活动的合规性。
此外，W软件提供了数据备份和恢复功能，防止数据丢失和损坏，保障财务信息的完整性。
5. V软件：多平台适配，随时随地管理财务V软件是一款支持多平台的财务管理工具，可以在电脑、手机和平板等设备上使用。
它提供了云端同步功能，可以实时更新和共享财务数据。
理财经理 督导 绩效改进计划
理财经理督导绩效改进计划
绩效改进计划是为了帮助理财经理提高工作绩效，实现更好的业绩表现，并辅助督导人员监督和指导其工作。
以下是一个绩效改进计划的示例：
1.设定明确的目标：与理财经理共同制定具体、可量化的目标，包括销售业绩目标、客户服务满意度、项目管理等方面的目标。
确保目标具体、实际可达，并设定相应的时间表。
2.分析现状：对现有业绩进行分析，评估理财经理在销售、客
户服务、团队管理等方面的强项和弱项。
了解问题的根源和改进的机会，为制定改进计划提供依据。
3.制定个人发展计划：评估理财经理的技能和知识水平，根据
其个人发展需求，制定个人发展计划。
包括培训计划、学习计划、提高专业能力等方面的计划，以提升理财经理的综合素质。
4.制定行动计划：根据目标和个人发展计划，与理财经理一起
制定具体的行动计划。
确定每个行动计划的责任人、时间表和执行方式，确保计划能够有效地实施。
5.提供指导和支持：督导人员与理财经理保持定期的沟通，并
提供指导和支持。
帮助理财经理解决工作中遇到的问题，提供专业知识和经验分享，提高其工作能力。
6.跟踪和评估：定期跟踪理财经理的绩效和改进计划的执行情况。
进行评估，了解改进计划的有效性，并根据评估结果进行
调整和优化。
7.激励和奖励：根据理财经理的绩效改进情况，给予适当的激励和奖励，鼓励其进一步提高工作绩效。
通过以上的绩效改进计划，可以帮助理财经理提高自身的能力和绩效水平，实现个人和团队的目标。
同时，督导人员的指导和支持也能够促进理财经理的成长和发展。
绩效管理中的绩效管理软件与工具推荐
绩效管理中的绩效管理软件与工具推荐绩效管理作为企业管理中的重要环节，对于组织的发展和员工个人的职业发展具有重要影响。
而在绩效管理过程中，运用适当的软件工具可以提高工作效率和数据准确性，并促进员工与管理者之间的有效沟通和反馈。
本文将介绍一些值得推荐的绩效管理软件与工具。
一、绩效管理软件1. SAP SuccessFactors：作为全球领先的人力资源管理软件，SAP SuccessFactors提供了全面的绩效管理解决方案。
它包括目标设定、绩效评估、奖惩激励等功能，以及丰富的数据分析和报告功能，帮助企业全面管理绩效。
同时，SAP SuccessFactors还提供了员工自助服务和移动应用，方便员工随时查看和更新绩效数据。
2. Workday：作为云端绩效管理工具，Workday提供了直观的界面和灵活的配置选项。
它支持目标设定、实时绩效反馈、360度评估等功能，并可通过自动化流程简化绩效管理的操作过程。
Workday还与其他HR系统集成，实现了绩效数据的共享和分析。
3. Oracle HCM Cloud：作为综合型的人力资源管理云平台，Oracle HCM Cloud提供了完整的绩效管理解决方案。
它包括员工自助服务、目标设定、评估和报告等功能，并支持多语言和多设备访问。
Oracle HCM Cloud的智能分析功能可以帮助管理者更好地理解绩效数据，以做出更明智的决策。
二、绩效管理工具1. OKR（Objectives and Key Results）：OKR是一种目标管理方法，通过制定明确的目标和关键结果，帮助企业和团队实现业务目标。
OKR工具可以帮助管理者设定目标、监测进度和评估结果，并提供数据分析和报告功能。
同时，OKR工具对于员工来说也是一个激励的工具，可以激发员工的动力和创造力。
2. KPI（Key Performance Indicators）：KPI是一种用于衡量绩效的指标体系。
通过设定关键绩效指标，并将其与具体的业务目标联系起来，可以更好地了解组织和员工的表现情况。
财务制度有哪些学习软件
财务制度有哪些学习软件随着信息化技术的发展，越来越多的企业开始使用各种学习软件来帮助建立、完善和执行财务制度。
这些学习软件主要通过模拟案例、培训课程、案例分析等方式来帮助企业员工快速掌握财务知识，提高财务制度的执行效率和质量。
下面我们就来介绍几种常用的财务学习软件，以帮助企业更好地建立、完善和执行财务制度。
一、财务管理学习软件1.企鹅辅导企鹅辅导是一款专门为初、高中生提供财务管理学习服务的在线教育软件。
它提供了专家视频课程、在线答疑、作业辅导等服务，让学生可以随时随地学习财务知识。
企鹅辅导以其丰富的课程内容和专业的教学团队而受到了广大学生和家长的喜爱。
2.财管家财管家是一款专门为行业从业人员提供财务管理学习服务的在线教育软件。
它提供了行业案例分析、模拟考试、在线学习等服务，让从业人员可以随时随地掌握最新的财务管理知识。
财管家以其权威的案例分析和专业的讲师队伍而受到了广大行业从业人员的欢迎。
3.小满财经小满财经是一款专门为企业员工提供财务管理学习服务的在线教育软件。
它提供了企业财务政策、财务流程、内部控制等方面的培训课程，让企业员工可以随时随地学习企业的财务制度。
小满财经以其丰富的培训课程和专业的讲师团队而受到了广大企业的青睐。
二、财务软件系统1.金蝶财务软件金蝶财务软件是一款专门为企业提供财务管理服务的软件系统。
它可以帮助企业建立、完善和执行财务制度，实现财务数据的自动化处理和分析，提高企业的财务管理效率和质量。
金蝶财务软件以其强大的财务管理功能和用户友好的操作界面而受到了广大企业的认可。
2.用友财务软件用友财务软件是一款专门为企业提供财务管理服务的软件系统。
它可以帮助企业建立、完善和执行财务制度，实现财务数据的快速录入和实时监控，提高企业的财务管理效率和质量。
用友财务软件以其灵活的系统配置和稳定的运行性能而受到了广大企业的认可。
3.办公宝财务软件办公宝财务软件是一款专门为中小企业提供财务管理服务的软件系统。
管理系统提高管理效率的工具与方法
管理系统提高管理效率的工具与方法随着科技的不断发展和社会的快速变迁，企业管理面临着更高的要求和挑战。
为了提高管理效率并保持竞争优势，许多组织开始采用各种管理系统来优化业务流程。
本文将介绍一些可以提高管理效率的工具和方法，帮助企业更好地应对当前的管理需求。
一、自动化工具自动化工具是现代管理系统中不可或缺的一部分。
它们能够将重复的繁琐任务交给计算机来完成，从而节省时间和精力。
以下是一些常见的自动化工具：1. ERP系统企业资源计划（ERP）系统是一种集成管理系统，它能够自动化处理企业的各个方面，包括销售、采购、库存、财务等。
通过ERP系统，企业能够实时监控和管理各个部门的运营情况，提高工作效率和决策准确性。
2. CRM系统客户关系管理（CRM）系统帮助企业管理客户信息和与客户的互动。
通过CRM系统，企业可以有效跟踪销售机会、管理客户投诉和建立客户关系。
CRM系统提供了一种集中管理客户信息的方式，使得企业能够更好地了解和满足客户需求。
3. SCM系统供应链管理（SCM）系统帮助企业管理和优化整个供应链流程，包括供应商选择、物流管理、库存控制等。
通过SCM系统，企业能够实现供应链的可视化和协调，提高供应链的效率和响应能力。
二、数据分析工具数据分析工具可以帮助企业更好地理解和利用数据，以支持决策和管理。
以下是一些常用的数据分析工具：1. 数据可视化工具数据可视化工具可以将数据以图表、图形等形式展示出来，帮助管理者更直观地理解数据。
通过可视化工具，企业可以更好地发现数据之间的关联和趋势，从而做出更明智的决策。
2. 数据挖掘工具数据挖掘是一种通过算法和模型来发现数据中隐藏模式和关联的方法。
数据挖掘工具可以帮助企业挖掘出有价值的信息，例如客户偏好、销售趋势等，从而为管理决策提供支持。
3. 实时数据监控工具实时数据监控工具可以实时监测和分析数据，帮助管理者随时了解企业运营情况。
通过实时监控工具，企业可以及时发现和解决问题，提高管理反应速度和效率。
理财经理产能提升措施
理财经理产能提升措施理财经理是现代社会中非常重要的职业之一，负责为客户提供专业的理财建议和服务。
在竞争激烈的金融市场中，如何提高理财经理的产能成为了一个重要的课题。
本文将探讨一些可以提升理财经理产能的措施。
一个高效的理财经理需要具备优秀的专业知识和技能。
他们应该不断学习和更新自己的知识，了解最新的金融和投资趋势。
可以通过参加行业研讨会、读相关书籍和论文、关注经济新闻等方式来提高自己的专业知识水平。
此外，理财经理还可以通过参加相关的培训课程和考取金融相关的证书来提升自己的技能水平。
理财经理应该注重与客户的沟通和建立良好的关系。
他们需要倾听客户的需求和目标，并根据客户的情况量身定制合适的理财方案。
通过与客户的深入交流，理财经理可以更好地了解客户的需求和风险承受能力，从而更好地为客户提供服务。
此外，理财经理还应该及时回复客户的咨询和问题，保持与客户的良好沟通，建立起长期稳定的合作关系。
第三，理财经理应该善于时间管理和任务分配。
在快节奏的金融市场中，理财经理面临着大量的工作任务和时间压力。
他们需要合理安排自己的时间，确保能够完成各项工作任务。
可以通过制定详细的工作计划、设定优先级、合理分配任务等方式来提高工作效率。
此外，理财经理还可以利用一些工具和软件来辅助自己的工作，如时间管理软件、任务管理工具等。
第四，理财经理应该不断提升自己的销售和推广能力。
在金融市场中，理财经理需要通过销售和推广来吸引客户和扩大自己的业务。
他们需要了解市场需求和竞争情况，制定合适的营销策略。
可以通过参加相关的营销培训课程、学习销售技巧和策略等方式来提升自己的销售和推广能力。
此外，理财经理还可以通过建立个人品牌、参与行业活动、利用社交媒体等方式来提升自己的知名度和影响力。
一个高效的理财经理应该注重团队合作和自我提升。
在金融市场中，理财经理通常需要与团队成员合作，共同完成工作任务。
他们应该积极参与团队活动，分享经验和教训，促进团队的学习和成长。
推荐-二级机构财务管理辅助工具使用说明 精品
4
财务费用之分摊
二级机构财务费用的分摊是本着抓大放小的原则，将每月实际发生的费 用具体地落实到部门。费用分摊的明细按工资、租赁费、印刷费、邮电 费、折旧费、递延费、车船燃料费、差旅费、公杂费、招待费、宣传费 共 分 十 一 项 ， 大 约 占 了 机 构 总 费 用 的 80% 以 上 ， 费 用 分 摊 分 两 大 块 进 行 ，分别为二级机构总部及本部及三级机构的费用分摊。
每月初只要按险种输入上月保费收入，然后电脑软件自动产生各险种 的 可 提 费 用 。 ( 具 体 操 作 见 Excel 软 件 )
通过将个、团分的费用分摊的结果和可提费用做比较，二级机构就可 以对上月的个、团费用超支情况了如指掌了。
此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
找到了费用开支增长过速的明细、机构部门之后，机构负责人要去了 解造成其中的原因，然后提出一系列改善措施来降低机构费用。
根据按具体部门分摊的结果，然后本着个、团费用分开的精神将机构费 用再进行划分，一些共同资源部门(如总经理室、办公室、财务、人事 、电脑、发展部等)的费用按可分摊个、团保费的比例分摊。
此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
5
可提费用
可 提 费 用 是 根 据 当 月 保 费 结 构 ， 及 总 公 司 寿 险 核 算 部 颁 发 的 “ 1988 年 寿险财务收支考核方案”中对应的以保费险种提取费用的比例来计算 的，鉴于目前各机构的可提费用比例可能不一致，所以一定要按总公 司的方案进行统一。
机密
二级机构财务管理 辅助工具使用说明
中国平安保险公司总公司
个人投资理财的工具有哪些
个人投资理财的工具有哪些在当今社会，随着经济的发展和人们生活水平的提高，越来越多的人开始关注个人投资理财。
合理的投资理财不仅可以帮助我们实现资产的保值增值，还能为未来的生活提供更好的保障。
然而，面对众多的投资理财工具，很多人可能会感到迷茫，不知道该如何选择。
下面，我们就来详细了解一下常见的个人投资理财工具。
一、银行储蓄银行储蓄是最为常见和传统的投资理财工具之一。
它具有风险低、收益稳定、流动性强等优点。
储蓄的种类包括活期储蓄、定期储蓄、大额存单等。
活期储蓄的特点是资金流动性高，可以随时支取，但利率相对较低。
定期储蓄则是在一定期限内存款，利率相对较高，但提前支取会损失部分利息。
大额存单通常面向资金量较大的客户，利率比普通定期存款更高。
银行储蓄适合风险承受能力较低、对资金流动性有一定要求的投资者，如老年人、家庭备用金等。
二、债券债券是一种固定收益类投资工具，发行主体通常为政府、企业等。
根据发行主体的不同，债券可以分为国债、地方政府债券、企业债券等。
国债由国家信用背书，风险极低，收益相对稳定，是一种较为安全的投资选择。
地方政府债券由地方政府发行，风险也较低。
企业债券的收益相对较高，但风险也相应增加，需要投资者对发行企业的信用状况进行评估。
债券投资适合风险偏好适中、追求稳定收益的投资者。
三、基金基金是一种集合投资工具，通过汇集众多投资者的资金，由专业的基金经理进行投资管理。
基金的种类繁多，包括货币基金、债券基金、股票基金、混合基金等。
货币基金主要投资于货币市场工具，如短期债券、央行票据等，风险低、流动性强，收益相对稳定。
债券基金主要投资于债券，收益相对较稳定。
股票基金主要投资于股票市场，收益较高，但风险也较大。
混合基金则是同时投资于股票、债券等多种资产，风险和收益介于股票基金和债券基金之间。
基金投资适合没有足够时间和专业知识进行投资的投资者，可以通过分散投资降低风险。
四、股票股票是股份公司发行的所有权凭证，代表着对公司的所有权。
10.新入职理财经理 应知应会
二、理财经理自我管理
使用客户档案的几个固定动作
从第一个准客户开始为每个客户建立档案 固定每月26日整理客户档案，拟定下月拜访名单 固定每次拜访后都补充和完善客户信息 固定每天一个时段翻阅客户档案
三 工作日志使用方法
什么是工作日志？
工作日志是对每天工作情况的记录和总结
对明天工作的计划
三 工作日志使用方法 工作日志“四步曲”
记录 持续工作日志
丰富
筛选
分析
三 工作日志使用方法
记录：拜访信息
新朋友： —谁介绍的/结识时的情境/联系方式/家庭情况/收入状 况/兴趣爱好/…… 老客户： —拜访过程/家庭信息/最近状况/转介绍…… 注意：一切对促成关单有帮助的信息记录得越详细越好
客户 信息收集
工作日志
客户 拜访计划
三 工作日志使用方法
筛选：客户信息
客户分类：
—当月可划扣的客户
—当月到期的客户
—持续跟进的客户
客户 信息收集
工作日志
客户 拜访计划
三 工作日志使用方法
客户 信息收集
工作日志
客户 拜访计划
分析：客户需求
分析信息：最近发生了什么/忙些什么/关心什么/家人 情况/投资的意向/客户对理财认识的变化 拜访规划：拜访目的/拜访方式/切入话题/沟通内容/拜访时间
三 工作日志使用方法
持续的理财职业生涯必须有：
1.持续不断的客户信息来源
2.持续不断的客户拜访计划
每个客户都是一座金矿
持续工作日志保障了持续的客户经营
三 工作日志使用方法
日常工作记，录如、早会 培训、夕会、小组会
重点填写客户来源 与沟通内容（转介 绍、陌生客户、可 成交当月可划扣客 户、到期客户、持 续跟进客户等） 当日电话、驻点等展业 过程中遇到的问题 对当日工作量化的 总结及对当日工作 自身总结
理财规划师的财务分析软件和工具应用
理财规划师的财务分析软件和工具应用在当今复杂多变的经济环境中，理财规划师扮演着至关重要的角色。
他们需要凭借专业知识和技能，为客户提供准确、全面的财务规划建议。
而在这个过程中，财务分析软件和工具的应用成为了理财规划师不可或缺的利器。
这些软件和工具不仅能够提高工作效率，还能增强分析的准确性和深度，为客户制定更合理的理财方案。
一、常见的财务分析软件1、个人财务管理软件这类软件通常适用于个人用户，帮助他们记录收支、管理资产负债、制定预算等。
对于理财规划师而言，可以通过获取客户在这类软件中的数据，快速了解客户的财务状况基础信息。
一些知名的个人财务管理软件如随手记、挖财等，它们界面简洁，操作方便，用户能够轻松记录每一笔财务交易。
2、专业财务分析软件相比个人财务管理软件，专业财务分析软件功能更加强大、复杂。
它们通常具备数据整合、风险评估、投资分析等多种功能。
例如，彭博（Bloomberg）和路透（Reuters）等，这些软件提供了全球金融市场的实时数据和深入的分析工具，能够帮助理财规划师对各种投资产品进行详细的分析和比较。
3、税务规划软件税务是个人和家庭财务规划中不可忽视的一部分。
税务规划软件可以帮助理财规划师计算各种税务负担，优化税务策略。
例如 TurboTax和 H&R Block 等软件，能够根据客户的收入、扣除项等信息，准确计算应纳税额，并提供合理的税务规划建议。
二、实用的财务分析工具1、电子表格软件（如 Excel）Excel 是理财规划师最常用的工具之一。
它可以用于创建财务模型、进行数据分析、制作图表等。
通过 Excel 的函数和公式功能，理财规划师能够快速计算各种财务指标，如净现值、内部收益率等。
同时，利用数据透视表和图表功能，可以直观地展示财务数据的趋势和关系。
2、风险评估工具风险评估是理财规划的重要环节。
有许多在线或离线的风险评估工具可供理财规划师使用。
这些工具通常通过问卷的形式，收集客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，然后给出相应的风险评估结果。
五种常用的绩效管理工具
五种常用的绩效管理工具绩效管理工具是现代企业管理中不可或缺的组成部分，它们为企业提供了衡量、评估和提升员工工作绩效的有效手段。
本文将介绍五种常用的绩效管理工具。
一、平衡计分卡（Balanced Scorecard）平衡计分卡是一种战略绩效管理工具，它从财务、客户、内部业务流程、学习与成长四个角度出发，帮助企业全面衡量绩效。
该工具强调战略目标的实现与分解，使得员工的工作方向与公司整体战略相一致。
二、关键绩效指标（Key Performance Indicators，KPI）关键绩效指标是一种目标式的管理工具，它通过设定关键指标来衡量员工的工作成果。
KPI通常与企业的战略目标紧密相连，具有可量化、可达成、具有挑战性等特点。
它能够有效地指导员工的工作行为，提高工作效率。
三、360度反馈系统360度反馈系统是一种全面的绩效评估工具，它通过收集来自上级、下级、同事、客户等多个角度的反馈信息，对员工的工作绩效进行全面评估。
该系统能够帮助员工了解自己的优点和不足，从而制定改进计划，提高工作绩效。
四、目标管理（Management by Objectives，MBO）目标管理是一种以目标为导向的绩效管理方法。
它要求企业与员工共同制定明确、可衡量的工作目标，并定期评估目标的完成情况。
通过目标管理，企业可以确保员工的工作方向与公司整体战略相一致，同时激发员工的工作积极性。
五、SWOT分析SWOT分析是一种战略分析工具，它通过对企业内部的优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）、外部的机会（Opportunities）和威胁（Threats）进行综合分析，帮助企业制定针对性的绩效改进计划。
SWOT分析可以辅助企业在制定绩效管理策略时，充分考虑内外部因素，从而制定出更符合实际情况的绩效目标。
以上五种绩效管理工具各有特点，企业可以根据自身需求和实际情况选择合适的工具来提升员工的绩效。
同时，企业还需要不断优化和完善绩效管理过程，以确保其有效性和可持续性。
投资理财的七大必备工具
投资理财的七大必备工具投资理财是一种有效管理财务资源并实现财务目标的方法。
在当今社会，有许多工具可供选择，以帮助投资者更好地管理和增加其财务资产。
本文将介绍投资理财的七大必备工具，并探讨它们的功能和优势。
一、个人财务预算个人财务预算是一种计划和控制个人支出的工具。
它可以帮助投资者了解自己的收入来源和支出去向，并制定合理的开支计划。
通过制定个人财务预算，投资者可以更好地掌握资金流动情况，避免不必要的开支和浪费。
此外，个人财务预算还可以帮助投资者规划未来的投资，并确保每月都有足够的资金进行理财。
二、投资组合管理工具投资组合管理工具允许投资者在一个平台上管理其投资组合。
通过这种工具，投资者可以随时了解其投资组合的价值和表现，以及各种投资的分布情况。
此外，投资组合管理工具还可以通过提供智能建议和分析帮助投资者做出更明智的投资决策。
这种工具的便利性和实用性使得投资者能够更好地掌握投资的全局，并根据市场情况进行及时调整。
三、风险管理工具风险管理工具是投资理财过程中不可或缺的部分。
它们帮助投资者识别和评估各种风险，并采取相应的措施来规避或减轻风险。
风险管理工具可以包括保险、衍生品投资、多元化投资等，它们可以帮助投资者在不同市场环境下保持良好的资产配置，以实现风险最小化和回报最大化。
四、投资教育工具投资教育工具是投资理财过程中的重要组成部分，它们帮助投资者提高投资知识、技能和意识。
这些工具可以包括网上课程、投资指南、市场分析等，它们为投资者提供了全面的学习和研究投资的平台。
通过投资教育工具，投资者可以更好地理解各种投资产品和策略，并学会分析市场趋势和风险因素，从而做出更明智的投资决策。
五、财务报表分析工具财务报表分析工具是评估和分析公司的财务状况和绩效的重要工具。
它们可以帮助投资者了解公司的盈利能力、偿债能力和现金流状况，从而判断其投资价值。
常用的财务报表分析工具包括财务比率分析、趋势分析、比较分析等。
这些工具提供了客观的数据和信息，帮助投资者作出正确的投资决策。
理财经理专业化销售支撑工具营销垫板
2.1%
美国房地产 新兴市场债券
5.5%
6.4%
新兴市场债券 28.2%
美国房地产 18.7%
全球债券 6.9%
现金 0.1%
美国房地产 9.0%
全球债券 5.5%
现金 0.1%
中国A股 -8.4%
成熟市场股票 -5.0%
亚太股票 （除日本）
-15.4%
中国A股 -20.5%
新兴市场股票 （除亚洲） -21.2%
多元化 12.2%
新兴市场债券 12.0%
2011年
新兴市场债券 8.5%
美国房地产 8.1%
全球债券 5.6%
亚洲债券 4.1%
全球高收益 企业债券 2.6%
现金 0.1%
2012年 亚太股票 （除日本）
22.6% 全球高收益
企业债券 18.9%
新兴市场债券 18.5%
新兴市场股票 （除亚洲） 17.0%
6.1%
亚洲债券 6.0%
多元化 8.3%
全球高收益 企业债券 6.6%
亚洲债券 28.3%
亚洲债券 10.6%
多元化 -2.4%
亚洲债券 14.3%
美国房地产 -1.5%
多元化 3.0%
全球债券 -3.2%
美国房地产 新兴市场债券
6.1%
9.3%
多元化 -5.8%
新兴市场债券 新兴市场债券
14.4%
2019年
中国A股 37.2%
成熟市场股票 28.4%
亚太股票 （除日本）
19.5% 新兴市场股票
（除亚洲） 18.9%
多元化 16.5%
美国房地产 14.5%
2019年4季度 亚太股票
投资理财常用工具
投资理财常用工具随着人们物质生活水平的提高，投资理财已经变成了许多人生活中不可或缺的一部分。
通过投资理财的方式，人们可以让自己的财富得到最大利用，获取更多的收益。
在现代社会中，有很多投资理财的常用工具可以帮助人们更好地管理和增加自己的财富。
一、股票投资股票投资是一种比较常见的理财方式。
购买股票可以获得股息分红和股票走势的差价收益。
在购买股票时，需要关注公司的商业模式、经营状况和未来发展前景等方面的信息。
同时，也需要了解整个市场的趋势和行情，选择合适的时间和价格进行买卖。
二、基金投资基金投资是一种比较低风险的投资方式。
基金是以集合资金的方式进行投资，可以通过购买基金份额来获得收益。
由于基金可以分散投资，降低风险，因此成为了许多人的选择。
同时，相比购买单一股票，基金可以更方便的进行管理和调整。
三、定存理财定存理财是一种相对稳妥的投资方式。
在定存理财中，人们可以将一定金额的资金存入银行或其他金融机构，可以获得一定的固定收益。
由于定存理财的收益是稳定的，通常用于应对短期或中期的资金需求。
四、黄金投资黄金投资是一种比较古老的投资方式。
由于黄金价值稳定，且不受货币印制影响，因此被很多人作为保值和保险的一种选择。
同时，在通货膨胀的时候，黄金的价格通常会上涨，因此持有黄金也可以获取一定收益。
五、期货投资期货投资是一种相对高风险的投资方式。
在期货投资中，人们可以通过购买期货来获得价差收益。
期货的走势通常与市场的需求和供给相关，因此在进行投资时，需要对市场的情况和需求有足够的了解和判断力。
无论是哪种投资方式，都要注意风险和收益之间的平衡。
合理的选择和配置不同类型的投资工具，可以更有效地管理和增加自己的财富。
除此之外，也需要关注投资的成本和合理的投资时机，从而更好地进行投资理财。
几个有用的理财销售辅助工具
宏观经济与股市决定模型
贸易顺差
外汇储备
物 价 汇 率
居民储蓄
货币供给
利 率
工业增长 近期走势 固定资产投 资 市场成交 经济增长 心理预期 股 市 指 数 政府政策 周边股市
美国75年的投资历史
几个有用的理财销售辅助工具
名目繁多金融产品令人眼花缭乱
储蓄 外汇投资 代销类 银行卡 贷款 理财规划
保险
定期存款
现金管理 活存
支票活存 网络现金 管理活存 外币定存
双币别期 权定存 隔夜订单 远期合约 外币炒卖
基金
借记卡
债券
保险
贷记卡
信用卡
开发类贷 风险分析 款 资产分析 按揭贷款 收入分析 家居 投资组合 二手房 规划
基金投资管理——投资决策流程
策略性分类
成长性
收入增长 盈利增长 现金流增长 行业前景 投资增长/再投 资机会
股票评级
估值
与同行业及历 史区间比较 与增长潜力 比较 与市场预期 比较
结论
质地分析
管理层 资本架构 竞争优势之 持久性 股本回报 行业吸引力
表现因素
技术分析 市场流动资金 环球/行业效应
典型组合
基金——“股市那么低迷，。。。”
– 宏观调控没有改变整体经济稳定增长 的根本预期
– 每次下跌都是释放风险的好时机，都 是买入的最佳时机
基金组合销售：风险和回报
风险&回报 95.1－02.3
20
回 报
15
B-Enh Gwth
10
B-Balanced
B-Growth
B-Conservative
5
Income
0 5 7 9 11 13 15
财务管理软件推荐提升个人财务管理效率
财务管理软件推荐提升个人财务管理效率在现代社会，个人的财务管理变得日益重要。
随着生活成本的不断上涨以及金融市场的复杂性增加，有效管理个人财务成为了提升生活质量的关键。
为了更好地管理个人财务，许多人已经开始使用财务管理软件。
本文将介绍几种被广泛认可和推荐的财务管理软件，帮助您提高个人财务管理效率。
一、Microsoft Excel对于大多数人来说，Microsoft Excel可能是最为熟悉且易于使用的财务管理工具之一。
它是一款功能强大的电子表格软件，可以帮助您轻松跟踪和分析个人收入和支出。
通过创建各种表格和公式，您可以清晰地了解您的现金流动情况、预算状况和投资回报率。
Excel还提供了图表功能，可帮助您更加直观地分析和展示财务数据。
二、MintMint是一款广受欢迎的免费财务管理应用，由Intuit公司开发。
它可以与个人银行账户、信用卡和投资账户等进行自动同步，从而提供实时的财务数据。
通过Mint，您可以追踪支出、制定预算、设置储蓄目标，并通过提醒功能及时了解账单到期日。
此外，Mint还提供了个人信用评分和投资建议等附加功能，帮助您全方位地管理个人财务。
三、QuickenQuicken是一款专业的财务管理软件，旨在满足更复杂的个人财务需求。
它可以帮助您跟踪和管理多个账户、投资组合以及财务目标。
通过Quicken，您可以生成各种报告、图表和预测，深入了解您的财务状况和未来的财务走向。
该软件还具备计划和优化税务策略的功能，帮助您最大程度地降低税务负担。
四、You Need A Budget (YNAB)You Need A Budget是一款注重预算管理的财务软件，通过帮助您制定详细和可持续的预算，帮助您更好地管理个人财务。
该软件与银行账户自动同步，提供实时的支出和收入数据，使您能够时刻掌握您的财务状况。
除此之外，YNAB还提供了教育资源、培训和社区支持，帮助用户培养健康的财务习惯。
五、Personal CapitalPersonal Capital是一款面向投资者的全面财务管理工具。
中国现金管理辅助工具大全
中国现金管理辅助工具大全很多机构能够提供非投资型现金管理工具，我们总称之为现金管理辅助工具。
这些工具可以大大简化现金管理流程，提供便利的账户管理、支付、转账、投资/赎回货币基金、还信用卡、资金归集等各种服务。
辅助型现金管理服务将帮助投资人大大降低现金管理操作频率，使得现金管理更加简便易行，推荐投资人采用。
下面，我们将介绍主要现金管理服务渠道退出的相关服务。
一、信用卡及货币基金联名信用卡信用卡是一种非常有用的现金管理工具，持卡人持信用卡消费时无须支付现金，待还款日时再进行集中还款。
这样一来，持卡人获得了一定的信贷额度，一般能够达到3-6个月支出额，能够较好的满足意外的支付需求;另一方面，还款日集中还款使得支付更具有可预测性，可以大大降低现金管理的操作频率。
除了普通信用卡之外，近年来与货币基金关联的信用卡开始出现，使得现金管理流程进一步简化。
代表性产品包括：工银货币基金信用卡：是工商银行和工银瑞信基金2012年合作推出的国内首张可自动申赎货币基金、可用货币基金自动偿还贷记卡欠款的信用卡。
中信添富现金宝信用卡：是由中信银行与汇添富基金2011年联合发行，可开通现金宝还款，免费跨行自动还款。
二、银行智能账户服务银行智能账户提供更为便利的货币基金投资以及现金管理服务，功能包括：货币基金智能申购：客户在网上银行设定最低留存现金额度及最高扣款金额后，客户储蓄卡内该范围内活期余额都自动申购成货币基金。
货币基金智能赎回：客户在网上银行设定设定“发起赎回余额”，当账户的可用余额低于“发起赎回余额”时，则发起赎回申请，将账户余额补足到设定的金额。
信用卡智能还款：账户自动根据客户当月信用卡应还款数额以及还款到期日，以“先利用账户内现金，后赎回账户内货币基金”的原则，智能计算需赎回的货币基金数额以及最佳赎回时间，然后在设定还款日期自动还款。
图表51：银行现金智能账户服务三、超级网银与资金归集超级网银在中国又被称为“第二代支付系统”，能为个人和单位用户提供跨行实时的资金汇划、跨行账户和账务查询，以及跨行扣款、第三方支付、第三方预授权等业务功能。
助理理财经理岗位职责
助理理财经理岗位职责助理理财经理是一种财务职位，主要负责根据公司的财务规划和投资策略，为客户提供咨询服务，开拓新的业务，并帮助客户管理资金和投资组合。
其职责如下：1. 为客户提供咨询服务，制定投资计划和投资策略，助理理财经理需要了解客户的风险承受能力、投资目标和期限等信息，以此为基础为客户提供个性化的投资建议，帮助客户制定长期的财富管理计划。
2. 搜集并分析金融市场的信息，了解市场发展趋势和投资机会。
为了保持自己的专业水平和为客户提供更好的服务，助理理财经理需要时刻关注市场动态，分析市场波动的原因和影响。
3. 维护与客户的关系，提供优质的售前售后服务。
助理理财经理需要与客户保持良好的沟通和关系，提供及时的咨询和答疑，帮助客户解决问题和提供支持。
4. 执行交易和投资决策。
助理理财经理需要有严谨的工作态度，确保交易的及时执行和投资的准确决策，保护客户的投资安全。
5. 辅助管理日常业务，包括维护业务记录，处理各种文书文件，实现团队目标。
助理理财经理需要协助经理管理公司日常业务，包括对客户资产的管理、账户收支的检查等。
6. 开拓新业务，通过参加行业会议、讲座或其他销售活动为公司拓展新的客户。
助理理财经理需要积极主动地将公司的服务优势和专业知识向客户传递，带来更多新的业务和增加收益。
助理理财经理需要具备勤奋、细心、耐心、负责，同时需要具备扎实的金融知识和投资经验，能够与客户沟通并提供专业的咨询，管理多个投资组合。
此外，助理理财经理还需要有较强的市场分析能力，能够快速适应市场的变化，并根据市场情况及时调整投资策略。
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理财经理差勤管理：
①公司差勤（举例：可根据实际情况决定是否使用）
▪遵循渠道公司作息时间，按时上下班。
不得迟到早退。
严格按照公司着装和渠道着装规定着装。
▪奖惩措施：迟到早退罚款（每次）50元
▪缺勤罚款（每次）200元
▪未按规定着装罚款（每次）50元
②会议差勤
▪遵循会议召开时间，不得迟到早退。
着正装出席。
严格遵守会议相关规定。
▪奖惩措施：迟到早退罚款（每次）50元
▪缺勤罚款（每次）200元
▪未按规定着装罚款（每次）50元
▪违反相关会议规定罚款（每次）50元
▪其他奖惩措施：口头警告、公开检讨、劝退等
2、营业部经理差勤管理：扣款标准为理财经理的1.5倍；
3、营业区总监差勤管理：扣款标准为理财经理的2倍。
差勤管理原则：▪严格执行
▪持续坚持
▪公平公正
▪透明统一
▪奖罚分明
辅助工具：
▪考勤工具：考勤表
（见附件一）、指纹
考勤机、电话考勤等
▪工作日志管理
▪（见附件二）
▪网点出单日结表
（见附件三）
作用：
1.及时了解一线每个网点的出单状况，尤其是同业的网点出单情况，同时通过此表可以间接约束一线员工在网点行为。
2.通过工作总结，可以锻炼一线员工的发现问题及解决问题的能力，同时，部经理也可以通过此表辅导理财经理。
操作要点：
及时回收、审阅此表。
网点出单日结表
会议考勤登记表格作用：现场考勤，留下第一手分析资料。
使用要点：行成汇报材料，汇报区域经理，区域经理
上交主责。
表格作用：
各区域经理或者支行填写网点出勤情况，以便领导知道网点出勤情况，并且做出批示。
使用要点：
督导每日电话检查考勤，汇报区域经理，
区域经理上交主责。