2022年7月基金从业《法律法规》考试真题及答案

2022年7月基金从业《法律法规》考试真题及答案
0.【单选题】（江南博哥）依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人直接行使的权利是()。

A. 依法转让或者申请赎回持有的基金份额
B. 调整基金管理人和基金托管人的报酬标准
C. 决定基金扩募或者延长基金合同期限
D. 决定更换基金管理人
正确答案：A
参考解析：【考察考点】基金金份额持有人及基金份额持有人大会选项B、C、D，属于基金基金份额持有人大会的权利，但不属于基金份额持有人能直接行使的权利。

1. 【单选题】公募基金的季报内容可以不包括()。

A. 投资股指期货、国债期货的情况
B. 基金前十名持有人名称
C. 基金投资的前十名股票明细
D. 基金概况
正确答案：B
参考解析：【考察考点】基金定期公告
基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。

2. 【单选题】基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用信息不包括()。

A. 以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
B. 各销售机构的费率优惠情况
C. 基金销售费用收取的用途和费用标准
D. 基金销售费用收取的条件和方式
正确答案：B
参考解析：【考察考点】基金销售费用具体规范
基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。

3. 【单选题】根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是()。

A. 最近3年个人年收入不低于40万元的个人
B. 总资产不低于1000万元的单位
C. 最近1年个人年收入不低于50万元的个人
D. 金融资产不低于300万元的个人
正确答案：D
参考解析：【考察考点】合格投资者
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

4. 【单选题】A商业银行代销B基金管理公司C基金产品，A商业银行为C基金产品的托管银行，以下基金
宣传推介行为合规的是()。

A. 宣传A商业银行品牌形象
B. 预测C基金产品的投资业绩
C. B基金管理公司承担损失
D. A商业银行承诺收益
正确答案：A
参考解析：【考察考点】宣传推介材料的禁止性规定
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

（选项B错误）
(3)违规承诺收益或者承担损失。

（选项C、D错误）
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富
5. 【单选题】某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是()
A. 邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念
B. 离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息
C. 将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友
D. 与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合
正确答案：A
参考解析：【考察考点】保守秘密
保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

对所有的基金从业人员均有约束效力。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

本题选项A最符合题意，介绍投资理念属于正常的销售行为。

6. 【单选题】以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是()
A. 基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务
B. 基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠
C. 互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务
D. 某得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务
正确答案：B
参考解析：【考察考点】基金销售费用具体规范
基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费
用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

7. 【单选题】确认和变更开放式基金份额的机构是()。

A. 基金份额登记机构
B. 基金代销机构
C. 基金投资交易机构
D. 基金估值核算机构
正确答案：A
参考解析：【考察考点】证券投资基金的参与主体
基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

8. 【单选题】某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为()份。

A. 1000份
B. 9383.07份
C. 856.71份
D. 869.57份
正确答案：B
参考解析：【考察考点】基金的认购
净认购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22（元）
9852.22/1.05=9383.07（份）
9. 【单选题】有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是()。

A. 中国证监会和中国人民银行
B. 中国证券投资基金业协会
C. 国证监会和中国银监会心
D. 证监会
正确答案：D
参考解析：【考察考点】对基金托管人的监管
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。

商业银行担任基金
托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

10. 【单选题】申请募集公募基金时,关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件,以下说法正确的包括()。

①最近半年内没有因重大违法讳规行为,重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚
②最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
③拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行
④有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员
A. ①②③
B. ①②④
C. ②④
D. ②③④
正确答案：C
参考解析：【考察考点】基金的募集程序
申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备一定条件，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定主要包括：①拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司或者经中国证监会核准的其他机构，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构；②有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；③最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；④没有因违法违规行为、失信行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查，或者正处于整改期间；⑤最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；⑥不存在对基金运作已经造成或可能造成不良
影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；⑦不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；⑧中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

11. 【单选题】A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况以下行为违反相关法律法规的是()。

A. 小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩
B. 小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处
C. 小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况
D. 小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈
正确答案：A
参考解析：【考察考点】宣传推介材料的禁止性规定
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

（选项A错误）
(3)违规承诺收益或者承担损失。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富。

12. 【单选题】基金投资者教育活动的内容不包括()。

A. 风险教育
B. 投资者维权
C. 投资咨询
D. 风险提示
正确答案：C
参考解析：【考察考点】投资者教育的基本原则与内容
综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育（包括风险教育、风险提示以及为投资者维权）。

投资咨询不属于投资者教育活动的内容。

13. 【单选题】()是合格的私募基金投资者。

A. 甲公司的银行存款单有900万元，拟投资单只私募基金100万元
B. 乙的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元
C. 丙拥有市值500万元的股票拟投资单只私募基金80万元
D. 丁在企业工作,无兼职,近三年个人年均收入60万元,拟投资单只私募基金80万元
正确答案：B
参考解析：【考察考点】合格投资者
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人（C和D错误）：①净资产不低于1000万元的单位（A错误）；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

14. 【单选题】关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是()。

A. 基金份额持有人可参与基金投资运作
B. 基金份额持有人可参与分配结算后的剩余基金财产
C. 基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行
政诉讼
D. 基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
正确答案：A
参考解析：【考察考点】证券投资基金的参与主体
我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约
定其他权利。

15. 【单选题】内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A. 健全性原则
B. 互制约原则
C. 独立性原则
D. 有效性原则
正确答案：C
参考解析：【考察考点】内部控制的五原则
独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金
资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

16. 【单选题】申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是()。

A. 基金募集申请报告
B. 基金托管协议草案
C. 招募说明书草案
D. 上市交易公告书
正确答案：D
参考解析：【考察考点】基金的募集程序
申请募集基金应提交的主要文件包括：①基金募集申请报告；②基金合同草案；
③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件等。

17. 【单选题】基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于()形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。

A. 合同关系
B. 信托关系
C. 投资关系
D. 管理关系
正确答案：B
参考解析：【考察考点】法规要求
基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。

18. 【单选题】在宣传销售基金产品时以下行为中违反法规规定的是()。

①合理预测所推介基金的未来业绩
②登载销售人员个人的推荐性文字
③向投资者承诺最低收益率
④登载基金评价机构对过往业绩的评价
A. ①②③④
B. ②③
C. ①②③
D. ①③④
正确答案：C
参考解析：【考察考点】宣传推介材料的禁止性规定
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得
有下列情形：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

（①错误）
(3)违规承诺收益或者承担损失。

（③错误）
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

（②错误）
(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富。

19. 【单选题】商业银行担任基金托管人的由()审核。

A. 中国银保监会会同中国证券业协会
B. 中国人民银行会同中国银保监会
C. 中国证券投资基金业协会会同中国证监会
D. 中国证监会同中国银保监会
正确答案：D
参考解析：【考察考点】对基金托管人的监管
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。

商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

20. 【单选题】关于另类投资基金，以下表述正确的是()。

A. 另类投资基金是一种直接投资工具
B. 艺术品基金属于另类投资基金
C. 另类投资基金可投资于债券、股票
D. 另类投资基金是私募基金
正确答案：B
参考解析：【考察考点】证券投资基金的分类标准及介绍
另类投资基金是一种间接的投资工具，选项A错误；另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基基金，选项C错误；我国公募另类投资基金有商品基金、非上市股权基金，并不是所有的另类投资基金都是私募基金，选项D错误，本题答案为B。

21. 【单选题】某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状，给公司下达了很高的绩效考核指标，该公司管理层非常激进，导致公司发生多起违规事件，该公司在内部控制上存在的首要问题是() 问题。

A. 控制活动
B. 风险评估
C. 信息沟通
D. 控制环境
正确答案：D
参考解析：【考察考点】内部控制的基本要素
控制环境要求公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

22. 【单选题】基金管理人在收到基金准予注册文件六个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构()。

A. 口头说明
B. 重新提交注册申请
C. 提交延期申请
D. 备案
正确答案：D
参考解析：【考察考点】基金的募集程序
基金管理人应当自收到核准文件之日起6 个月内进行基金份额的发售。

超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

23. 【单选题】证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金()。

A. 有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置
B. 有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
C. 有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化
D. 有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构.
正确答案：C
参考解析：【考察考点】有利于证券市场的稳定和健康发展
证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性
的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

24. 【单选题】关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括()
A. 公募基金的销售
B. 公募基金的投资决策
C. 公募基金的销售支付
D. 公募基金的份额登记
正确答案：B
参考解析：【考察考点】证券投资基金的参与主体
基金投资决策应该是由基金管理人来做，基金管理人是基金的当事人。

25. 【单选题】基金销售机构在履行程序后，可以对以下哪种或哪些费用进行打折? ()
I.认购费
II.申购费
III.销售服务费
IV.赎回费
A. I、ll
B. II
C. II、 III、IV
D. II、IV
正确答案：A
参考解析：【考察考点】开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理
销售机构的价格调节手段包括认购（申购）的费用折扣，后端收费模式，对同一基金设计不同的收费结构和结算模式，设计费用优惠政策。

选项III, 销售服务费是基金管理人直接从基金财产中计提的用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务的费用，按一定标准计提的，跟销售机构无关。

选项IV,赎回费是根据一定的标准，按持有期限分段收费，所以也没有折扣的说法，本题答案选A。