基金从业考试题库
基金从业考试科一
基金从业考试科一一、单项选择题（每题1分，共40分）下列关于基金的说法，错误的是：A. 基金是一种集合投资方式B. 基金的投资风险完全由基金管理人承担C. 基金份额持有人享有基金投资收益D. 基金的投资范围可以包括股票、债券等多种资产下列哪种基金的风险最高？A. 货币市场基金B. 债券型基金C. 股票型基金D. 混合型基金基金托管人的主要职责不包括：A. 保管基金资产B. 办理基金清算和交割事宜C. 审核基金管理人的投资指令D. 负责基金的投资决策下列哪项不是基金投资的基本原则？A. 分散投资B. 长期投资C. 高风险投资D. 定期评估基金销售机构在销售基金时，应遵守的原则是：A. 利益最大化原则B. 公平、公正、公开原则C. 投资者保护原则D. 基金管理人优先原则二、多项选择题（每题2分，共20分）下列哪些属于基金管理人的职责？A. 制定投资策略B. 审核基金托管人的工作报告C. 募集基金份额D. 向投资者提供投资咨询服务基金投资的风险主要包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险以下哪些行为是基金销售机构在销售基金时应避免的？A. 夸大基金的投资收益B. 向投资者提供虚假的投资信息C. 隐瞒基金的投资风险D. 为投资者提供个性化的投资建议三、判断题（每题1分，共10分）基金的投资收益完全取决于市场情况，与基金管理人的能力无关。
（）基金托管人必须独立于基金管理人，以确保基金资产的安全。
（）货币市场基金的风险低于股票型基金。
（）基金销售机构可以承诺保本或保证最低收益。
（）基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会，对基金运作的重大事项进行表决。
（）四、简答题（每题5分，共15分）简述基金与股票、债券的主要区别。
基金管理人如何控制投资风险？投资者在选择基金时应考虑哪些因素？五、案例分析题（每题5分，共15分）某投资者购买了一只股票型基金，后因市场波动导致基金净值大幅下降。
请分析该投资者可能面临的风险及应对策略。
基金从业资格证试题及答案
基金从业资格证试题及答案一、单选题1. 基金从业资格的考试科目包括以下哪项？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资策略D. 所有以上选项2. 根据《基金法》，基金管理人应当具备的条件不包括以下哪项？A. 良好的商业信誉B. 健全的内部管理制度C. 持续盈利的经营状况D. 符合规定的注册资本3. 基金托管人的主要职能是什么？A. 进行基金的投资决策B. 保管基金财产C. 负责基金的会计核算D. 管理基金的营销活动4. 以下哪项不是基金的分类方式？A. 按投资对象分类B. 按基金组织形式分类C. 按基金风险收益特征分类D. 按基金的发行规模分类5. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产净值除以基金份额总数B. 基金资产总额减去基金负债总额C. 基金资产总额加上基金负债总额D. 基金份额总数乘以基金资产净值答案：1.D 2.C 3.B 4.D 5.A二、多选题6. 基金管理人可以从事哪些业务？A. 基金的募集B. 基金的销售C. 基金的投资运作D. 基金的托管7. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬8. 投资者在购买基金时，需要关注基金的哪些信息？A. 基金的过往业绩B. 基金的投资策略C. 基金的风险收益特征D. 基金管理人的资质9. 基金的收益分配方式包括以下哪些？A. 现金分红B. 红利再投资C. 定期分红D. 不定期分红10. 基金的风险控制措施包括以下哪些？A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案：6.ABC 7.ABC 8.ABCD 9.ABD 10.ABC三、判断题11. 基金管理人可以自行决定基金的分红政策。
（错误）12. 基金托管人可以对基金的投资决策提供建议。
（错误）13. 基金的净值每日至少公布一次。
（正确）14. 基金的份额可以在任何时间自由赎回。
（错误）15. 基金管理人必须向投资者披露基金的所有费用。
基金从业考试题
基金从业考试题一、选择题1. 标准合约T+0，是指投资者可以在交易日即买入或卖出基金份额，并在交易日结束后结算。
以下哪种情况不适用于标准合约 T+0？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金2. 下列哪种基金属于开放式基金？A. 指数基金B. ETF基金C. 封闭式基金D. QDII基金3. 以下对于基金经理的行为操守要求，描述错误的是：A. 基金经理应根据基金合同、招募说明书、投资管理协议等文件约定的基金运作方式和投资策略，来合理配置基金投资组合。
B. 基金经理应披露相关的利益冲突，并在投资决策时统筹考虑基金投资者的利益。
C. 基金经理不得违反基金合同，在私人账户直接或间接交易基金所投资的证券。
D. 基金经理可以根据个人判断，随意调整基金投资组合配置，以获取更高的收益。
4. 基金的基础投资组合是指：A. 基金经理的个人投资组合B. 基金投资者的个人投资组合C. 基金所持有的证券投资组合D. 基金公司的资产配置5. 以下哪项不是衡量基金业绩的指标？A. 基金份额增长率B. 基金净值增长率C. 基金总资产规模D. 基金分红收益率二、简答题1. 请简要解释什么是基金分红？基金分红是指基金公司根据基金合同约定，将基金所持有的证券投资所产生的收益，按照一定比例分配给基金投资者的行为。
基金分红可以以现金形式或再投资方式进行。
2. 请简要解释什么是投资组合的分散化？投资组合的分散化，是指将投资资金分散投资于多个不同的资产类别、行业、地区或其他相关因素，从而降低投资风险的一种投资策略。
分散化投资可以减少投资组合的非系统性风险，提高整体的抗风险能力。
3. 请简要解释基金管理费和基金托管费的区别。
基金管理费是指基金公司为管理基金所产生的费用，包括基金经理的工资、研究费用等。
基金管理费一般以基金资产净值的一定比例收取。
基金托管费是指基金资产托管人为提供资产托管服务所收取的费用，包括基金份额登记、结算、交割等。
基金从业资格证考试题
基金从业资格证考试题第一部分：选择题1. 基金经理在投资组合管理过程中主要负责：A. 确定基金的投资策略和方案B. 分析行业和个股的投资价值C. 确定基金的风险水平和收益目标D. 执行基金的投资交易2. 关于基金托管人的职责，以下说法正确的是：A. 托管人负责向基金管理人提供投资建议B. 托管人负责审核基金净值的计算结果C. 托管人负责监督基金管理人的行为D. 托管人负责编制基金的投资组合报告3. 如果某只股票在交易所暂停上市，其在基金组合中的持仓应该如何处理：A. 即刻清仓，将其卖出B. 暂停买卖，持有直至上市恢复C. 根据基金合同的规定进行处理D. 转让给基金管理人4. 基金管理人在进行证券投资时，以下说法错误的是：A. 应当遵守基金合同的约定B. 应当遵守证券交易所的规则C. 应当遵守证券法律法规的规定D. 应当遵守基金托管人的指令5. 关于开放式基金的赎回，以下说法正确的是：A. 投资者可以按照基金合同约定的方式申请赎回B. 基金管理人有权随时拒绝投资者的赎回申请C. 基金管理人可以要求投资者支付赎回费用D. 投资者无法通过证券交易所进行基金赎回第二部分：简答题1. 简要介绍开放式基金和封闭式基金的特点和区别。
2. 基金经理的主要职责是什么？请列举并解释。
3. 简要描述基金托管人的职责和作用。
4. 请解释基金管理人的投资决策应遵循的原则和规定。
5. 如果某只股票在交易所暂停上市，基金管理人应如何处理该股票在基金组合中的持仓？第三部分：论述题请根据你对基金从业资格考试的复习和准备，论述以下两个问题：1. 为什么要考取基金从业资格证？基金从业资格证对从业人员有什么影响和意义？2. 在基金从业资格考试的过程中，你遇到的最大挑战是什么？你是如何克服这个挑战的？结语：通过以上的选择题、简答题和论述题，我们可以系统地了解基金从业资格证考试的相关知识点和要求。
通过认真的复习和准备，相信大家都能在考试中取得好成绩。
基金从业人员考试题库
基金从业人员考试题库一、基础知识1. 什么是基金？基金是指由投资者共同出资组成的、专门进行投资活动的一种特殊的金融组织。
2. 基金的分类有哪些？基金可以根据不同的标准进行分类，主要包括股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等。
3. 简述开放式基金和封闭式基金的区别。
开放式基金是指基金份额可以在不限制时间内申购和赎回，投资者可以随时进出；封闭式基金是指基金在设立时规定了开放期限，投资者只能在开放期间申购和赎回。
二、投资管理1. 什么是投资组合？投资组合是指投资者将资金分配到不同的资产类别或不同的投资产品中，以实现资金的多元化配置和风险的分散。
2. 简述风险与收益的关系。
风险与收益通常呈正相关关系，即投资风险越高，预期收益也可能越高。
投资者在投资决策时需要权衡风险与收益的关系。
3. 什么是资产配置？资产配置是指投资者根据自身的风险偏好和投资目标，将资金按照一定的比例分配到不同的资产类别中，以达到风险控制和收益最大化的目标。
三、基金业务1. 什么是基金募集？基金募集是指基金公司向投资者公开募集资金的过程，通过销售基金份额融集资金以进行投资。
2. 简述基金份额的计算方法。
基金份额的计算方法通常是将基金资产净值除以基金的发行价格，得到基金的份额数。
3. 基金公司如何收取费用？基金公司通常通过管理费和销售服务费来收取费用，管理费是按照基金资产净值的一定比例收取，销售服务费是指在基金的申购和赎回过程中收取的一定比例的费用。
四、法律法规1. 请列举一些影响基金业务的法律法规。
《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《基金业务监督管理办法》等是影响基金业务的重要法律法规。
2. 基金从业人员需要遵守哪些职业道德规范？基金从业人员需要遵守职业操守、保守投资者权益、勤勉尽责等职业道德规范。
3. 投资者如何维护自身权益？投资者可以通过积极参与公司治理、了解基金的运作情况、依法维权等方式来维护自身权益。
五、风险管理1. 什么是市场风险？市场风险是指由于市场波动导致的投资价值损失，包括利率风险、汇率风险等。
2024基金从业资格考试题库
选择题关于开放式基金，以下说法正确的是：A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额（正确答案）C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务？A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行（正确答案）根据《证券投资基金法》，基金财产的债务应由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身（正确答案）下列关于货币市场基金的表述，错误的是：A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长（正确答案）D. 流动性较好在基金投资中，以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现？A. 贝塔系数B. 阿尔法系数（正确答案）C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责，以下说法不正确的是：A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向（正确答案）下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩（正确答案）D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记，以下说法正确的是：A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记（正确答案）C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责？A. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格（正确答案）。
基金从业考试试题
一、选择题
1.以下哪个机构负责监管我国的基金行业？
A.中国证券监督管理委员会（正确答案）
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.中国财政部
2.基金管理公司的核心业务部门是：
A.投资管理部门（正确答案）
B.市场营销部门
C.风险管理部门
D.运营管理部门
3.下列哪项不属于基金的投资策略？
A.价值投资
B.成长投资
C.指数化投资
D.短期投机（正确答案，但通常在专业语境下不鼓励作为主流策略）
4.基金份额持有人的基本权利不包括：
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额
D.直接参与基金的投资决策（正确答案）
5.下列哪项是基金销售机构在销售基金产品时必须遵守的原则？
A.最大化自身利益
B.最小化投资者风险（正确答案，但更准确的表述应是“遵循投资者利益优先原则”）
C.忽略市场风险
D.只推销高收益产品
6.关于开放式基金，下列说法错误的是：
A.基金份额不固定
B.投资者可以随时申购或赎回
C.基金价格由市场供求关系决定（正确答案，实际由基金净值决定）
D.基金份额会随申购、赎回活动而变动
7.下列哪项不是基金风险管理的原则？
A.全面性原则
B.独立性原则
C.最大化收益原则（正确答案）
D.适时性原则
8.基金从业人员在执业过程中应遵守的职业道德不包括：
A.诚实守信
B.保守秘密
C.操纵市场（正确答案）
D.客户至上。
基金从业资格考试题
基金从业资格考试一、选择题1.投资风险的主要因素不包括（）[单选题]*A.市场价格变化B.借款方还债的能力和意愿C内部欺诈(正确答案)D.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度2.投资经理因预期市场利率将会下浮1%而对债券投资组合进行调整，最恰当的策略是调整(D)[单选题]*A.信用结构B.流动性C.杠杆率D组合久期(正确答案)3.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金是指（）.[单选题]*A.基金资产的95%以上投资于股票B.基金资产的0-95%投资于股票C基金资产的80%以上投资于股票(正确答案)D.基金资产的100%投资于股票4.关于业绩比较基准，以下表述错误的是（）[单选题]*A.基金的相对收益，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益B.业绩比较基准的作用在于事先确定好业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引C业绩比较基准的选取与投资范围没有关系(正确答案)D.业绩比较基准的作用在于事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异5.在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）[单选题]*A.大额可转让定期存单(正确答案)B.中期票据C.短期融资券D.银行承兑汇票6.基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（）[单选题]*A.保守商业秘密，不为自己或他人牟取不正当利益B在宣传材料中，使用“坐享财富增长”"安心享受成长”“尽享牛市”的表述(正确答案)C.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益D.不明示、暗示他人从事内幕交易活动7.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。
[单选题]*A.6个月B.9个月C.1个月D.3个月(正确答案)8.投资者于2017年2⽉3⽉(周五)交易时间内申购A货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A货币基金的分配权益?（）[单选题]*A.2017年2月3日(周五)B.2017年2月5日(周日)C.2017年2月6日(周一)(正确答案)D.2017年2月4日(周六)9.15关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是()Ⅰ.基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息Ⅱ.基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考Ⅲ.基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报IV.基金销售人员应客户要求向其提供基金交易信息[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10.关于金融市场的构成要素及结构，以下表述正确的是（）Ⅰ.金融市场的构成要素包括:市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式Ⅱ.中央银行是金融市场上主要的资金供给者，是市场的最大参与者Ⅲ.亚我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等IV.目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构[单选题]*A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)11.关于资产管理的本质，以下表述错误的是（）[单选题]*A.资产管理活动要求风险与收益相匹配B.管理人必须坚持“卖者有责”C基金管理人应对产品承担保证责任(正确答案)D.投资人必须做到“买者自负”12.以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（）。
基金从业人员试题及答案
基金从业人员试题及答案一、单选题1. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 银行C. 证券交易所D. 投资者答案：B2. 以下哪项不是基金的特点？A. 集合投资B. 风险分散C. 收益保证D. 专业管理答案：C3. 基金净值的计算公式是：A. 基金资产净值 / 基金份额总数B. 基金份额总数 / 基金资产净值C. 基金资产总额 / 基金份额总数D. 基金份额总数 * 基金资产总额答案：A二、多选题1. 基金投资的基本原则包括：A. 风险与收益平衡B. 长期持有C. 短期交易D. 分散投资答案：A、B、D2. 基金的分类方式包括：A. 按投资对象分B. 按投资策略分C. 按基金组织形式分D. 按基金的运作方式分答案：A、B、C、D三、判断题1. 基金的收益完全取决于基金管理人的管理能力。
（错误）2. 基金的申购和赎回价格完全等同于基金的净值。
（错误）3. 基金的分红方式包括现金分红和红利再投资。
（正确）四、简答题1. 请简述基金的运作流程。
答：基金的运作流程主要包括以下几个步骤：首先，基金管理公司设立基金产品，确定基金的投资策略、目标和风险收益特征；其次，通过基金托管人（通常是银行）进行基金资产的托管；然后，投资者通过基金销售渠道购买基金份额，基金管理公司根据投资者的资金进行资产配置；最后，基金管理公司根据基金的运作情况定期公布基金净值，投资者可以根据净值进行申购或赎回。
2. 请简述基金的风险管理措施。
答：基金的风险管理措施主要包括：一是基金管理公司建立风险控制体系，对投资组合进行持续监控；二是实行分散投资策略，通过投资不同种类的资产来降低单一资产的风险；三是设置止损机制，当投资组合的亏损达到一定比例时，及时止损以避免进一步损失；四是定期对基金的投资策略和风险控制措施进行评估和调整，以适应市场变化。
基金从业考试题库
基金从业考试题库基金从业考试题库1、作为基金份额持有人，代表基金份额以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A、[5%]B、[8%]C、[10]%D、[15%][答]C解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
2、不收取销售效劳费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的计入基金财产。
A、[5%]B、[25%]C、[10]%D、[30%][答]B解析：不收取销售效劳费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。
3、《证券投资基金运作管理方法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的时，为巨额赎回。
A、[5%]B、[10]%C、[15%]D、[20%][答]B解析：《证券投资基金运作管理方法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系完毕当年起至少保存。
A、5年B、___年C、10年D、20年[答]B解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系完毕当年起至15少保年存。
5、基金销售机构销售基金产品一般以营销理论为指导。
A、4CsB、4PsC、5PsD、5Cs[答]B解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。
6、净资产低于实收资本的，或者或有负债到达净资产的时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A、30%;30%B、60%;50%C、50%;50%D、70%;30%[答]C解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因成心犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债到达净资产50的%;③不能清偿到期债务。
7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监视管理机构批准。
基金从业资格考试题
基金从业资格考试题一、选择题1. 下列哪个选项是基金管理人的职责？A. 确定基金的投资策略和投资组合B. 审计基金的财务状况C. 发布基金的销售宣传资料D. 执行基金的投资交易2. 基金份额的计算公式是？A. 基金资产净值 / 基金单位净值B. 基金资产净值 * 基金单位净值C. 基金资产净值 + 基金单位净值D. 基金资产净值 - 基金单位净值3. 根据基金合同的规定，基金管理人应当至少每年公布基金的什么信息？A. 基金净值B. 基金份额C. 基金投资组合D. 基金管理费率4. 基金的风险收益特征包括以下哪些方面？A. 市场风险B. 操作风险C. 基金经理的经验D. 基金的投资对象5. 基金监督部门不包括以下哪个？A. 证券监督委员会B. 中国证券监督管理委员会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国人民银行二、判断题1. 投资基金是一种分散风险的方式，能够帮助个人投资者降低投资风险。
A. 正确B. 错误2. 投资基金的风险通常由基金管理人承担。
A. 正确B. 错误3. 基金的投资组合应当遵守基金的投资策略和投资限制。
A. 正确B. 错误4. 法律法规规定，基金管理人应当将基金资产全部交由基金托管人保管。
A. 正确B. 错误5. 分级基金是一种高风险基金，适合那些愿意承担较高风险的投资者购买。
A. 正确B. 错误三、简答题1. 请简要介绍一只QDII基金。
2. 基金份额净值与折算净值有何区别？3. 基金管理人如何确定基金的投资策略和投资组合？4. 请列举三种基金的运作方式。
5. 基金托管人的职责是什么？。
基金从业资格证考试题库
基金从业资格证考试题库一、选择题1. 以下哪个不是基金从业人员必须遵守的伦理准则？A. 忠实和诚信B. 专业职守C. 自律和合规D. 诚实和守信2. 基金从业人员在开展业务活动时，应当履行的职业行为不包括以下哪个？A. 准确披露信息B. 不得对外提供虚假信息C. 违规操作D. 遵循国家有关法律法规和基金托管人的规定3. 以下哪个属于基金从业人员的违规行为？A. 不得有违法违纪行为B. 不得使用未经批准的基金销售宣传材料C. 不得擅自提取投资款项D. 以上都是4. 基金从业人员对应受让人在实施交易前应当履行的职责不包括以下哪一项？A. 对受让人进行风险揭示B. 根据受让人的风险诉求，选择符合受让人风险诉求的产品C. 套利D. 以上都是5. 基金销售机构的工作人员应当熟悉基金销售业务的相关法规、制度、产品知识等，同时具有良好的业务道德和职业操守。
以下哪个属于行为准则不正确？A. 不得有违法违纪行为B. 不得违规操作C. 不得违背交易时金融市场的法律法规D. 无限制提供基金销售宣传材料二、判断题1.基金从业人员在提供服务时，应当向投资者公开真实、恰当的信息，保证信息的及时性、准确性和完整性，并提醒投资者注意自身的风险诉求。
√2. 基金从业人员在为客户服务时，应坚守职业操守，履行职业道德准则，不得从事违法违规活动，不得利用职务之便谋私利及接受贿赂。
√3. 基金从业人员应遵从国家的规定，尊重客户权益，保护客户合法权益，严格履行相应的法律法规，不得擅自违背交易时金融市场的法律法规。
×三、简答题1. 基金从业资格证考试的主要内容包括哪些方面？2. 基金从业人员在开展业务活动时需要遵守的伦理准则有哪些？3. 基金销售机构的工作人员应当具备哪些条件？四、论述题基金从业资格证考试是对基金从业人员进行专业能力测验的必要条件。
合格的基金从业人员应当具备丰富的基金销售业务知识，熟悉相关法规和制度，并且具有良好的业务道德和职业操守。
基金从业资格考试试题及答案
基金从业资格考试试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 基金的托管人是基金财产的（）。
A. 所有者B. 管理者C. 保管者D. 受益者答案：C2. 基金管理公司的主要业务不包括（）。
A. 基金募集B. 基金托管C. 基金投资D. 基金运作答案：B3. 下列哪项不是基金的特点？（）A. 流动性B. 风险性C. 收益性D. 稳定性答案：D4. 基金的收益分配方式不包括（）。
A. 现金分红B. 红利再投资C. 股票分红D. 利息分红答案：D5. 基金的净值是指（）。
A. 每份基金的市场价格B. 每份基金的净资产价值C. 基金的总资产价值D. 基金的总负债价值答案：B6. 基金的申购费用通常在（）时收取。
A. 申购时B. 赎回时C. 持有期间D. 基金成立时答案：A7. 基金的赎回价格通常以（）为基础计算。
A. 申购日的净值B. 赎回日的净值C. 申购日的市场价格D. 赎回日的市场价格答案：B8. 基金的运作费用包括（）。
A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 所有上述费用答案：D9. 基金的业绩比较基准是用于（）。
A. 衡量基金经理的投资能力B. 衡量基金的风险水平C. 衡量基金的收益水平D. 衡量基金的流动性答案：A10. 基金的分红方式通常由（）决定。
A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金持有人D. 监管机构答案：A二、多选题（每题2分，共10分）11. 基金的类型包括（）。
A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金答案：ABCD12. 基金的收益来源主要包括（）。
A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费答案：ABC13. 基金的风险控制措施包括（）。
A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案：ABC14. 基金的投资策略包括（）。
A. 被动投资B. 主动投资C. 量化投资D. 指数化投资答案：ABCD15. 基金的监管机构可能包括（）。
基金从业资格证考试题库
一、选择题1.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的行为包括？A.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定B.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动（答案）2.下列哪项不属于基金销售机构的职责？A.办理基金份额的申购和赎回B.办理基金份额的登记C.办理基金的销售与结算D.办理基金的会计核算（答案）3.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的多少比例以上通过？A.二分之一以上B.三分之一以上C.三分之二以上（答案）D.四分之三以上4.下列哪项不是基金合同的必备内容？A.基金的申购费率B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金财产的投资方向和投资限制D.基金财产的托管事项（答案的反面，实际上A不是必备内容）5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当如何处理？A.立即执行该投资指令B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告（答案）C.通知基金份额持有人D.自行决定投资策略6.下列哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.办理基金备案手续C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.制定和执行货币政策（答案）7.基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《证券投资基金法》规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当如何处理？A.无需赔偿B.依法承担赔偿责任（答案）C.由监管机构代为赔偿D.由基金份额持有人自行承担8.下列哪项不是基金份额持有人享有的权利？A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.干预基金的投资决策（答案）9.基金财产不得用于下列哪些投资或者活动？A.承销证券B.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资D.以上都是（答案）10.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由谁召集？A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人自行D.基金管理人和基金托管人共同（答案）。
基金从业资格证 题库
一、选择题1.下列哪项不是CAPM模型（资本资产定价模型）的基本假设？A.所有投资者都是理性的B.所有投资者对于风险的认知都一致C.投资者可以自由借贷资金D.投资者可以无成本地获得所有市场信息2.基金的贝塔系数大于1时，通常说明该基金是：A.保守型基金B.平衡型基金C.活跃或激进型基金D.指数型基金3.基金托管人内部控制制度中的“及时性原则”要求：A.托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录B.托管业务必须遵守相关法律法规C.托管业务应保证资金的绝对安全D.托管业务应定期进行内部审计4.下列哪项不属于基金招募说明书的内容？A.基金的投资目标B.基金的风险收益特征C.基金持有人结构及前十名基金持有人D.基金管理人的投资策略5.在计算债券的到期收益率时，不需要用到的信息是：A.债券的票面利率B.债券的到期期限C.债券的当前市场价格D.债券的发行价格6.下列哪项不是基金管理人风险管理的内部环境要素？A.管理层的理念和经营风格B.员工的诚信、道德价值观和胜任能力C.基金管理公司的注册资本D.管理层分配权力和划分责任的方式7.开放式基金合同生效后，每几个月结束之日起45日内，需将更新的招募说明书登载在管理人网站上？A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月8.在基金宣传推介材料中，不得出现的表述是：A.基金的历史业绩B.基金的未来收益预测C.基金管理人的投资经验D.基金的风险收益特征9.下列哪项不属于基金投资中的系统性风险？A.利率风险B.信用风险C.宏观经济风险D.汇率风险10.基金管理公司独立董事的人数不得少于：A.2人B.3人C.5人D.7人。
基金从业考试题目
1、关于证券投资基金的描述，以下哪项是正确的？A. 证券投资基金是一种直接投资工具B. 证券投资基金的收益主要来源于基金管理人的操作技巧C. 证券投资基金通过集合投资方式分散风险D. 证券投资基金仅投资于股票市场（答案）C2、下列哪项不属于基金公司的核心业务？A. 基金产品的销售B. 基金资产的托管C. 基金合同的签订D. 基金管理公司的广告宣传（答案）D3、关于开放式基金与封闭式基金的区别，以下说法错误的是？A. 开放式基金的份额总数不固定，封闭式基金的份额总数在合同期限内固定B. 开放式基金通常允许投资者随时申购和赎回，封闭式基金则不能C. 开放式基金的交易价格一般受市场供求关系影响，而封闭式基金的交易价格通常等于其净值D. 开放式基金和封闭式基金都可以上市交易（答案）C（注：实际中封闭式基金的交易价格受市场供求影响，往往与其净值有偏差；而开放式基金的申购赎回价通常等于其净值）4、下列哪项是基金管理人的主要职责？A. 保管基金资产B. 负责基金份额的登记C. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作D. 监督基金管理人的投资运作（答案）C5、关于基金的风险，以下哪项描述最为准确？A. 基金投资无风险，因为由专业机构管理B. 基金投资的风险完全取决于市场走势C. 基金投资可以分散风险，但不能完全消除风险D. 基金投资的风险低于银行存款（答案）C6、下列哪项不属于基金投资的优点？A. 专业管理B. 分散投资C. 保证收益D. 流动性强（答案）C7、关于基金的费用，以下哪项描述是正确的？A. 基金的费用仅包括管理费B. 基金的费用是固定的，与基金规模无关C. 基金的费用通常包括管理费、托管费、销售服务费等D. 基金的费用全部由基金管理人承担（答案）C8、关于基金的分类，以下哪项描述是错误的？A. 根据投资对象的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等B. 根据运作方式的不同，基金可以分为开放式基金和封闭式基金C. 根据投资理念的不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金D. 根据基金公司的规模，基金可以分为大型基金和小型基金（答案）D。
基金从业试题
基金从业试题一、单项选择题1. 基金从业资格考试是由哪个机构主办的？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国基金业协会D. 中国人民银行2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时申购和赎回B. 基金份额在投资者之间可以自由转让C. 基金份额价格由基金净值决定D. 存在固定的买卖时点3. 基金管理人的主要职能不包括以下哪项？A. 基金财产的投资B. 基金资产的保管C. 基金销售的推广D. 基金收益的分配4. 下列关于基金净值的计算，哪项是错误的？A. 基金净值等于基金资产净值减去基金负债B. 基金资产净值等于基金资产总额除以基金份额总数C. 基金净值每日至少公布一次D. 基金净值的计算可以不包括管理费和托管费5. 基金销售机构在销售基金产品时，以下哪项行为是不被允许的？A. 向投资者充分揭示基金产品的风险B. 根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品C. 夸大基金产品的收益前景D. 为投资者提供专业的投资咨询服务二、多项选择题1. 基金从业资格申请人需要满足以下哪些条件？A. 年满18周岁B. 具有大学本科及以上学历C. 通过基金从业资格考试D. 具有良好的职业道德2. 下列哪些因素会影响基金的收益？A. 市场利率的变动B. 基金管理人的管理能力C. 基金投资策略的选择D. 投资者的申购时机3. 基金投资中的风险包括哪些类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险4. 基金合同中通常包含哪些内容？A. 基金的名称和类型B. 基金管理人和托管人的职责C. 基金的投资目标和策略D. 基金的收益分配方式5. 基金的信息披露包括哪些方面？A. 基金净值公告B. 基金季度报告C. 基金年度报告D. 基金经理变更公告三、判断题1. 基金从业资格是从事基金销售、管理等业务的必备条件。
（）2. 封闭式基金的份额在存续期内是固定不变的。
（）3. 基金管理人可以自行决定基金的投资策略。
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基金从业考试题库基金从业考试题库基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
店铺整理的基金从业考试题库，希望大家喜欢!1、作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A、[5%]B、[8%]C、[10]%D、[15%][答]C解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。
A、[5%]B、[25%]C、[10]%D、[30%][答]B解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。
3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。
A、[5%]B、[10]%C、[15%]D、[20%][答]B解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()。
A、5年B、15年C、10年D、20年[答]B解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。
5、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。
A、4CsB、4PsC、5PsD、5Cs[答]B解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。
6、净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A、30%;30%B、60%;50%C、50%;50%D、70%;30%[答]C解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。
7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。
A、30日B、90日C、60日D、180日[答]C解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
8、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A、30日B、60日C、180日D、90日[答]D解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A、30日B、45日C、60日D、90日[答]A解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
0、基金管理人应当在每一个季度结束之日起()工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A、30个B、15个C、60个D、90个[答]B解析：基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。
11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。
A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%][答]C解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。
12、基金管理人应当自基金合同生效之日起()月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A、3个B、6个C、9个D、12个[答]B解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
13、基金年度报告要披露：上市基金前()持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A、3名B、20名C、5名D、10名[答]D解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
14、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()月内进行基金募集。
A、3个B、12个C、6个D、36个[答]C解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行基金募集。
15、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()月内选任新基金托管人。
A、3个B、12个C、6个D、24个[答]C解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。
16、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A、3个B、10个C、5个D、20个[答]C解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
17、连续()没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A、3年B、1年C、2年D、0.5年[答]A解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的';②违反本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。
18、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()内披露临时报告。
A、2日B、3日C、4日D、5日[答]A解析：基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。
19、()，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》A、[2014年12月15日]B、[2014年12月5日]C、[2013年12月15日]D、[2014年10月15日][答]A解析：2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》20、修订后的《证券投资基金法》于()正式实施。
A、[2013年6月1日]B、[2013年12月28日]C、[2012年6月1日]D、[2012年12月28日][答]A解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。
21.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。
A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书[答] B22.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。
A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书[答]A23.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是( )。
A：中国证监会B：证券公司C：证券交易所D：中国人民银行[答] C24.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和( )共同负责。
A：证券交易所B：中国人民银行C：财政部D：基金管理公司[答] B25.证券投资基金的监管的重点是( )。
A：对基金管理公司的监管B：对基金托管人的监管C：对基金投资者的监管D：对证券投资基金行为的监管[答] D26.基金募集前( )，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。
A：一天B：三天C：七天D：十天[答] B27.监管的首要原则是( )。
A：保护投资者利益原则B：法制管理原则C：“三公”原则D：监管与自律并重原则[答] A28.证券交易所的会员( )。
A：可以自动转让交易席位B：转让交易席位必须由证监会审批C：转让交易席位必须由证券交易所审批D：不得转让交易席位[答] C29.1998年中国证监会下发的( )中，对基金监管的内容作出了详细的规定。
A：《证券投资基金管理暂行办法》B：《证券交易所管理办法》C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》D：《开放式投资基金试点办法》[答] C30.基金监管的目标是( )。
A：维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。
根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能B：充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响C：防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境D：引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定[答] A B C D31.基金监管的原则包括( )。
A：保护投资者利益原则B：法制管理原则C：“三公“原则D：监管与自律并重原则[答] A B C D32、基金托管人需定期向中国证监报送( )。
A：监察稽核报告B：公司财务和自有资金运用情况报告C：基金持有人名册D：对基金管理公司的监督报告[答] A C D33、资产负债表中的所有者权益不包括( )。
A.股本B.应付票据C.资本公积D.盈余公积[答]B解析：:所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。
二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。
三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。
四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。
34、利润表的终点是( )。
A.特定会计期间的收入B.本期的所有者盈余c.与收入相关的成本费用D.本期的所有者权益[答]B解析：:利润表的起点是公司在特定会计期间的收入，然后减去与收入相关的成本费用;利润表的终点是本期的所有者盈余。
利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润(或盈余)。
35、一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花( )天收回一次账面上的全部应收账款。
A.5B.73C.30D.70[答]B解析：:应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73(天)。
36、财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。
A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员[答]D解析：:财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。
37、( )是用来衡量企业长期偿债能力的指标。
A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率[答]B解析：:与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。
不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。
由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。
38、权益乘数的计算方法是( )。
A.资产除以所有者权益B.负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产[答]A解析：:权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，权益乘数的计算方法是资产除以所有者权益。