2022年财富考试试卷和答案(7)

2022年财富考试试卷和答案（7）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是（）A：理财产品份额=购买金额/产品净值B：购买金额=理财产品份额/产品净值C：产品净值=理财产品份额/购买金额D：理财产品份额=产品净值/购买金额【答案】：A2.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定,关于基金宣传推介材料以下表述错误的是()。

A：基金宣传资料在面向特定群体展示时,才可以通过诱导性表述促成客户交易B：基金宣传资料是投资基金对外展示的平台,也是投资者了解基金的主要渠道C：基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D：基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩【答案】：A3.（）指的包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。

A：万能险B：投连险C：生死两全保险D：分红险【答案】：B4.央行近日在公开市场购买了一定数量的短期债券，关于此次货币政策调控在当期的经济影响，下面说法正确的是（）A：增加了货币供给量，实行了扩张性货币政策B：减少了货币供给量，实行了紧缩性货币政策C：增加了货币需求量，实行了扩张性货币政策D：减少了货币需求量，实行了紧缩性货币政策【答案】：A5.商业银行发行公募理财产品的，应当在理财产品销售（）在全国银行业理财信息登记系统进行登记A：前10日B：前5日C：前3日D：前2日【答案】：A6.对理财经理而言，下列不属于客户非财务信息的是（）。

A：资产负债状况B：客户基本信息C：个人兴趣爱好D：职业生涯发展【答案】：A7.第三方存管业务遵循的原则是（）A：券商管证券，银行管资金B：券商管资金，银行管证券C：券商管资金和证券D：银行管资金和证券【答案】：A8.在健康保险中，其保险标的为（）A：被保险人的身体B：被保险人的生命C：被保险人的寿命D：被保险人的健康【答案】：A9.在开放日前一工作日内，开放式理财产品7个工作日可变现资产的可变现价值应当不低于该产品资产净值的（）。

A：0.3B：0.2C：0.15D：0.1【答案】：D10.A是具有基金销售业务资格的商业银行,B是A银行控股的公募基金管理公司,在A与B建立销售合同关系之前,以下做法正确的是( )。

A：A不必对B进行审慎调查,B应当对A进行审慎调查B： A不必对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查C：A应当对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查D：A与B应当相互进行审慎调查【答案】：D11.第三方存管是（）的简称A：证券公司客户交易结算资金第三方存管业务B：证券系统客户交易结算资金第三方存管业务C：证券系统客户交易结算资金D：证券公司客户交易结算资金【答案】：A12.行社新开立了一家支行，将新设立网点增加到黄金交易系统中，以下哪项说法是正确的（）A：行社管理员登陆贵金属系统新增网点B：无需操作，每日跟随核心系统自动更新C：行社管理员登陆贵金属系统手动同步核心系统进行更新D：行社管理员提交工单由省联社管理员新增【答案】：B13.下列对影响白银价格的因素描述错误的是（）。

A：供求关系是影响白银价格的根本因素B：白银是重要的工业原材料，又可作为避险资产，其需求量与经济形势、政治局势密切相关C：根据经验，美元对主要货币汇率的变化将改变白银市场的大趋势D：随着基金参与商品期货交易程度的大幅提高，基金在白银价格波动中起到了推波助澜的作用【答案】：C14.同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的（）A：0.3B：0.2C：0.1D：0.05【答案】：A15.每只现金管理类产品投资于主体信用评级为AAA的同一商业银行的银行存款、同业存单占该产品资产净值的比例合计不得超过() A：0.3B：0.2C：0.15D：0.1【答案】：B16.中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库,根据法规要求,证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为()年,因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔责任的信息,其效力期限为( )年。

A：5;7B：1;3C：3;5D：2;5【答案】：C17.按照现行的股息红利差别化个人所得税政策,投资者持有期限在1个月以上至1年(含1年)的股票取得的股息红利,适用的个人所得税税率为()。

A：0.5B：0.2C：0.3D：0.6【答案】：B18.只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指() A：信托B：私募基金C：公募基金D：存单【答案】：C19.商业银行个人理财业务活动中法律关系的主体有（）A：商业银行和客户B：商业银行和非金融机构C：政府机构和客户D：政府机构和自然人【答案】：A20.商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构关于信息披露的有关规定，（）披露其从事理财业务活动的有关信息A：每年B：每半年C：每季度D：每个月【答案】：B21.在保险合同存续期间，由于某种原因的发生而使保险合同的效力暂时失效属于（）。

A：保险合同变更B：保险合同撤销C：保险合同中止D：保险合同终止【答案】：C22.有确定的到期日，且自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额固定不变，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品是（）。

A：封闭式理财产品B：开放式理财产品C：固定式理财产品D：混合类理财产品【答案】：A23.商业银行可以按照事先约定，向连续持有少于（）日的开放式理财产品（现金管理类理财产品除外）投资者收取赎回费，并将上述赎回费全额计入理财产品财产。

A：30B：14C：7D：3【答案】：C24.一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是（）A：个人的生命周期B：投资者的资产负债情况C：投资者的财务变动状况与趋势D：投资者的财富净值【答案】：A25.单只开放式公募理财产品和每个交易日开放的私募理财产品直接投资于流动性受限资产的市值在开放日不得超过该产品资产净值的（）。

B：0.2C：0.15D：0.1【答案】：C26.商业银行销售理财产品应当建立健全客户投诉体系，下列不属于投诉体系必须包括的内容是（）。

A：明确赔偿标准和金额B：制定完善的处理操作程序C：合理的投诉途径及投诉方式D：专职部门受理和处理客户投诉【答案】：A27.保险合同的双方当事人是保险人和（）。

A：受益人B：被保险人C：投保人D：再保险人【答案】：C28.针对每只公募理财产品，压力测试应当至少每()进行一次A：年B：季度C：月【答案】：B29.某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份,持有期为20日,假设适用的赎回费率为0.75%,赎回当日A类基金份额净值是1.0600元,所有计算均采用四舍五入方式,其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()A： 7.50元,1,052.50元B： 7.95元,992.05元C： 7.50元,992.50元D：7.95元,1,052.05元【答案】：D30.下列某基金代销银行的货币市场基金宣推介行为中,做法正确的是()A：以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B：宣传该银行为货币市场基金提供T+0快赎回服务,并充分揭示快速赎回服务的规则内容、费用及限制条件等信息C：根据货币市场基金历史业绩表现,谨慎承诺最低预期收益率D：根据业务推动需要,制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料【答案】：B31.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（）A：0.8B：0.7C：0.6D：0.5【答案】：A32.（）应当根据反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等相关法律法规要求识别客户身份A：产品管理人B：理财公司C：理财产品销售机构D：托管机构【答案】：C33.一般而言，商业银行在设计理财产品的过程中，应遵循（）原则A：高收益B：风险与收益匹配C：效益最大化D：低风险【答案】：B34.下列投资工具中，风险相对最小的是（）A：国债B：股票C：理财产品D：期货【答案】：A35.每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（）。

A：浮动利率B：单利C：复利D：固定利率【答案】：C二、多选题(共30题)36.目前浙江农信贵金属业务合作机构是（）。

A：中国黄金B：山金金控C：浙江金银D：国金黄金【答案】：ABCD37.开展基金促销活动,以下做法不合规的是()。

A：开展基金知识问答送礼品活动B：投资者申购1万元送10积分,积分可以兑换相应礼品C：开展基金销售送基金份额活动D：开展基金销售送保险活动【答案】：BCD38.贵金属销售系统中不需要维护专户的机构有（）A：总行B：支行C：分理处D：丰收驿站【答案】：BCD39.银行代理贵金属业务种类包括（）A：条块现货B：金币C：??^黄金基金D：纸黄金E：黄金T+D【答案】：ABCDE40.影响个人投资者资产配置的因素包括A：投资期限的长短B：业绩比较标准的选择C：流动性的高低D：收益要求【答案】：ACD41.目前净值型理财产品分红模式有（）。

A：红利再投B：现金分红C：提前还本D：按时还本【答案】：AB42.商业银行网点有下列情形之一的（），法人机构不得授权该网点开展代理保险业务。

已经授权的，须在5日内撤销授权。

A：内部管理混乱，无法正常经营B：存在重大违法行为，未得到有效整改C：拒不执行限期整改违法违规问题、按时报送监管数据等监管要求D：最近1年内因保险代理业务引发过30人以上群访群诉事件或100人以上非正常集中退保事件E：法律、行政法规和中国银保监会规定的其他情形【答案】：ABCDE43.银行理财产品要素所包含的信息大致可分为三大类：产品开发主体信息，产品目标客户信息和产品特征信息，下列属于产品开发主体信息范畴的有（）。

A：银行终止权B：托管机构C：托管机构D：发行人【答案】：BCD44.守法合规是基金从业人员最基础的执业道德,这里的“法”和规包括()。

A：宪法B：刑法C：中国证监会发布的部门规章D：中国证券投资基金业协会发布的自律规定【答案】：ABCD45.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，下列行为属于理财产品销售的是（）A：以展示、介绍、比较单只或多只理财产品部分或全部特征信息并直接或间接提供认购、申购、赎回服务等方式宣传推介理财产品；B：提供单只或多只理财产品投资建议C：为投资者办理理财产品认购、申购和赎回D：银保监会认定的其他业务活动【答案】：ABCD46.关于公募基金合同的主要内容,以下说法正确的是()A：基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B：基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C：基金收益分配原则、执行方式D：开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】：ABC47.以下网址可登陆贵金属销售系统的有（）A：http://154.233.28.91:9080/B：http://154.233.28.91:9080/FmsC：http://154.233.28.90:9080/D：http://154.233.28.90:9080/Fms【答案】：BD48.下列关于个人理财业务的说法中，正确的有（）。