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国家理财规划师介绍

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国家理财规划师认证考试介绍
国家统考时间
考试时间：每年5月中旬、11月中旬
全国统一时间、统一命题、统一颁发证书
优先办理户口：2009年2月23日根据上海市政府的规定，凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办理，深圳市也出台了相同的户籍政策。
中国理财师的发展
其他基金
5% 10%
证劵
5%
保险
20%
银行
60%
据发达国家调查显示，理财规划师的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领人”，成为“最受尊敬的职业”之一。在发达国家理财师年薪的平均数是11万美元，2010年香港理财规划师最高收入达200 多万港元，相当于大公司的中层经理。有关统计数字显示，按照1个理财规划师服务100人估算，国内理财规划师的缺口至少70万人，预测年薪可在10万到100万元之间；
国家理财规划师的权威性
国家颁发： • 理财规划师（ChFP）国家职业资格证书是由国家人力资源和社会保障部颁发的国家级认证证书，唯一由官方权威认证。国际统认： • 中国政府颁发的国家职业资格证书，在国际上受到联合国、WTO 世贸组织国家以及国际经济组织的统一认可。
国家理财规划师级别
助理理财规划师
理财规划师
高级理财规划师

国家职业资格认证培训理财规划师

四、2005年11月，被山东省民政厅评为 “山东省先进民办非企业单位”。
东营新世纪人才开发中心
理财规划师
项目简介
现今金融机构不断推出创新产品和服务，个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券
东营新世纪技能培训中心隶属于东营新世纪人才开发中心，是经东营市人力资源和社会保障局批准，东营市民政局注册成立的一所集各类职业技能培训、国家新职业工种培训、成人教育、在职研究生等社会短期培训为一体的培训机构。依托新世纪人才市场独有的优势平台,全力打造“招工—培训—安置”服务体系，为广大的求职者和企业提供优质高效的服务。
在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求，50%以上的人愿意为理财服务支付费用。现在理财已经成为一种大众化需求。然而，这个巨大的理财市场显然并没有一个足够规模的专业理财师队伍与之相匹配。
麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
联系电话：0546-8271061 邮箱：xsjtjb@
东营新世纪人才开发中心
培训方案
国家理财规划师东营市培训班课程安排表

国家理财规划师考试(ChFP)《基础知识》讲义1-7讲

第1讲课程介绍第一章理财规划基础教材结构：第一节：概述3个重要知识点第二节：内容、工具、流程5个重要知识点第三节：理财规划师职业第一单元：理财规划师职业发展概况第二单元：国家职业资格简介第四节：职业道德与操守3个重要知识点第一单元：道德与职业道德第二单元：理财规划师职业道德准则第三单元：理财规划师执业纪律规范第四单元：违反职业道德规范制裁措施重要知识点：共11 个第一节：概述3个重要知识点1、理财规划总体目标：2 个层次目标2、理财规划具体目标：8 个目标3、理财规划的原则：6 项原则第二节：内容、工具、流程5个重要知识点1、生命周期理论：6个时期、5 个时期（3+5）2、家庭模型：3 个3、理财规划的内容：8 个4、理财规划的主要工具：11 + 1 个主要工具5、理财规划的流程：6 个步骤第三节：职业第四节：职业道德与操守3个重要知识点1、职业道德准则：2 个层次（部分）、6 个准则2、职业纪律规范：8 项纪律（3类）3、制裁措施：2 类措施第2讲第一章理财规划基础第一节理财规划概述一、理财视角中的人生马斯洛“人类需求层次理论”5个层次：生理、安全、社交、尊重、自我实现二、理财规划内涵界定4个要点：全方位、多层次、个性化短期方案、长期规划贯穿一生、动态调整专业人士、综合服务三、理财规划的目标（一）总体目标重要知识点— 12个层次：财务安全、财务自由1、财务安全：个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。

核心要点：信心、足以应对，财务危机八项衡量指标：收入、潜力，现金、住房，保险、投资，社保、养老2、财务自由：个人或家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作。

具体体现：投资收入完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。

个人从被动的工作压力中解放出来已有财富成为创造更多财富的工具核心要点：投资收入> 全部支出，不需为生活而被迫劳动3、财务安全、财务自由、收入关系图：A点之前：支出> 总收入，谈不上财务安全，更谈不上财务自由A点：达到财务安全，AB点之间：处于财务安全状态，但没有达到财务自由B点：达到财务自由，B点之后：均处于达到财务自由状态（二）具体目标重要知识点— 28个目标：1、必要的资产流动性现金（广义）流动性与收益性、机会成本2、合理的消费支出财务状况稳健合理（非个人价值最大化）3、实现教育期望自身、子女缺乏弹性（时间、费用）4、完备的风险保障保险、非保险类5、积累财富资产配置、投资结构（投资组合）6、合理的纳税安排经营、投资、理财，政策优惠、差别待遇，减少或延缓，税后收入最大化7、安享晚年尊严、自立、高品质8、有效的财产分配与传承去世、丧失行为能力，个人意志，代际相传记忆帮助：流动消费教育风险、财富纳税晚年分传四、理财规划的原则重要知识点— 36项原则：（一）整体规划规划思想、理财方案（二）提早规划利用复利功效（货币时间价值）减轻各期（当期）的经济压力观念：金钱多少、时间长短（三）优先：现金保障优先日常生活覆盖储备意外现金储备（四）优于：风险管理优于追求受益理财规划首先要考虑的因素：是风险，而非收益增值基于保值客户：所处的生命周期阶段、风险承受能力（五）匹配：消费、投资、收入消费：短期投资：将来（长期）收入：源头动态平衡（六）匹配：家庭类型、理财策略3个理财策略：进攻型、攻守兼备型、防守型3个家庭模型：青年家庭、中年家庭、老年家庭记忆帮助：2体（提） 2优 2匹配第二节内容、工具、流程一、生命周期理论、家庭模型（一）生命周期理论重要知识点— 46个时期、5个时期人的一生：从出生到死亡经历6个时期：婴幼儿、童年、少年、青年、中年、老年理财规划重点考虑：青年、中年、老年三个时期细分为5个时期：单身期、家庭事业形成期、家庭事业成长期、退休前期、退休期1、单身期参加工作至结婚，一般2—8年、年龄22—30岁收入低、花销大、资金原始积累期努力工作、寻找高新职位、增加收入理财：广开财源、注意结余、小额投资、积累经验2、家庭事业形成期结婚至新生儿诞生，一般1—3年3、家庭事业成长期子女出生至大学毕业，一般18—22年4、退休前期子女参加工作至个人退休前，一般10—15年5、退休期退休后的时期（二）家庭模型重要知识点— 53个模型根据家庭收入主导者的生命周期而定1、青年家庭：35周岁以下2、中年家庭：35—55周岁之间3、老年家庭：55周岁以上二、匹配：生命周期、家庭模型、理财规划三、理财规划的内容重要知识点— 68项内容结合前面的8个具体理财目标学习（一）现金规划（二）消费支出规划（三）教育规划（四）风险管理与保险规划（五）税收规划（六）投资规划（七）退休养老规划（八）财产分配与传承规划四、理财规划的主要工具重要知识点—712个工具：11 + 11、共同基金，即公募基金通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。

ChFP理财规划师考试介绍

考试简介在我国，随着金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。

个人理财成为金融机构竞争的主要策略。

在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。

因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。

据《证券时报》的数字，在过去6年中,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%，2005年我国理财市场规模将达到250亿美元。

与此相对比的是，我国理财规划人才短缺。

在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国，大约58%的家庭得到了专业管理。

因此，理财规划师将成为今后炙手可热的新兴职业。

目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般也都在10万元人民币以上。

报考条件理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。

（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

――高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文着作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；（3）取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文着作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书职业等级本职业共设三个等级，分别为：助理理财规划师（国家职业资格三级）理财规划师（国家职业资格二级）高级理财规划师（国家职业资格一级）认证情况为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。

信息学奥赛初赛全部知识 ppt课件

们各自的功能是什么？ 3 机器指令由哪几部分组成？按其功能分为哪几
种指令类型？ 4.在计算机中，带符号数有几种表示方法？它们
之间的转换关系是什么？各自有什么用途？ 5 ASCII码由几位二进制数组成？它能表示什么
信息？ 6 二进制的计算规则。
三、多媒体技术应用
1．彩色显示器所显示的五彩斑斓的色彩，是由哪三色混合而成的（）。 A. 红 B. 白 C. 蓝 D. 绿 E. 橙
30:writeln(i);
End.
例三
Var i,j:integer; a:array[1..3,1..3] of integer;
Begin for i:=1 to 3 do begin for j:=1 to 3 do begin if i=3 then a[i,j]:=a[i-1,a[i-1,j]]]+1 else a[i,j]:=j; write(a[i.j]); end; Writeln End Readln
程序清单（续）
For i:=1 to m-p+1 do for j:=1 to n-q+1do begin __(1)___; for i1:=I to p+i-1 do for j1:=j to q+j-1 do ___(2)____; if s>max then begin ___(3)___; p1:=I;q1:=j;end; end;
For i:=p1 to ___(4)____ do Begin for j:=q1 to ____(5)____do
write(a[I,j]:3);writeln;end;readln end.
例二
Const maxm=10000; Var I,k,m,n,rest,start,temp:longint;

国家理财规划师考试(ChFP)报考指南75500

国家理财规划师考试（ChFP）报考指南职业介绍理财规划（Financial Planning）是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。

理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。

理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。

按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

工作内容在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：1、必要的资产流动性。

个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。

个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

2、合理的消费支出。

《学科竞赛ch》课件

《学科竞赛ch》PPT课件
欢迎来到《学科竞赛ch》PPT课件！本课件将介绍有关学科竞赛的基本信息，规则和历届比赛情况。
比赛介绍
学科竞赛是通过比赛形式来评估学生在特定学科领域的知识，能力和技巧。通过参加学科竞赛，学生可以展示自己的学术实力，锻炼解决问题的能力，并与其他优秀的学生交流互动。
比赛规则
• 参赛者需要符合特定的年龄和学术要求。 • 比赛通常包括写作、口语、演讲、实验等不同形式的考核。 • 参赛者需要遵守比赛的道德准则和规章制度。
历届比赛情况
1
第一届学科竞赛
比赛规模：100名参赛者
第二届学科竞赛
2
主题：自然科学
比赛规模：150名参赛者
主题：人文社科
3
第三届学科竞赛
比赛规模：200名参赛者
胜利与喜悦
获得学科竞赛的胜利是我最骄傲和喜悦的时刻，它激励着我继续努力前行。
结论和总结
学科竞赛是培养学生综合素质和知识的重要途径。通过参与学科竞赛，学生可以提升自己的学术能力，发展自己的潜能，并为未来的发展奠定良好的基础。
主题：艺术与文化
参赛选手介绍
李明
年龄：18岁学科：数学
王莉
年龄：17岁学科：物理
张涛
年龄：16岁学科：化学
奖项设置
一等奖二等奖三等奖
奖金：1000元奖金：500元奖与队友合作解决问题是至关重要的技能。
挑战和成长
通过学科竞赛，我克服了许多困难，取得了巨大的个人成长。

(11)理财规划师1,2章

2020/12/25
郭志忠
6
4、注册财务策划师（RFP）认证名称Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。由美国注册财务策划师学会推出，与国内高校合作开展认证。考试合格由美国注册财务策划师学会颁发注册财务策划师RFP资格认证。
2020/12/25
• 理论知识 8:30---10:00 共125题职业道德单选 17题多选 8题理论知识单选 60题多选 30题判断10题专业能力 10:30---12:30 单选50题案例选择（多选）50题综合评审 14:00---15:30 三个案例（20 20 60）
郭志忠
12
在富豪分布方面，北京、广东、上海三地千万富豪人数占全国的近一半。
北京：千万富豪~17万个亿万富豪~1万个
广东：千万富豪~15.7万亿万富豪~9,000个，
上海：千万富豪~13.2万忠
13
10月8日，由华西村村民每户出资1000万元，筹资30亿元人民币建起高328米的“黄金酒店”——龙希国际大酒店剪彩开业。该酒店，是中国国内最大的单体酒店之一，也是华西村为迎接和庆祝华西五十年村庆的一大献礼顶部的61层会有空中花鸟园、空中游泳池；酒店二楼则设有2000平方米的购物区。带领华西发展的传奇人物吴仁宝曾幽默地谈及大楼改328米是因为北京最高的楼328米，华西村要和中央保持高度一致。
郭志忠
2020/12/25
郭志忠
1
君子爱财取之有道
聚天下之人不可以无财理天下之财不可以无义
2020/12/25
郭志忠
2
理财规划师分类及区别
目前国内的理财师资格有很多种，包括：

理财规划师ChF考试《基础知识》复习重点p

【最新资料，WORD文档，可编辑修改】2017年理财规划师ChFP考试《基础知识》复习重点第一章理财规划基础理财规划(Financial Planning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。

理财规划的定义强调：1、理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售。

2、理财规划强调个性化。

3、理财规划经常以短期规划方案的形式出现，但理财规划是一项长期规划。

4、理财规划是动态规划，决定了理财规划服务不可能是一成不变的模式，通过不断调整计划。

5、理财规划通常由专业人士提供。

一、理财规划的目标理财规划目标的两个层次：实现财务安全和追求财务自由（是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作）。

财务安全主要有以下内容：1、是否有稳定、充足的收入；2、个人是否有发展潜力；3、是否有充足的现金准备；4、是否有适当的住房；5、是否购买了适当的财产和人身保险；6、是否的适当、收益稳定的投资；7、是否享受社会保障；8、是否有额外的养老保障计划。

2、理财规划目标的具体内容:（1）必要的资产流动性（2）合理的消费支出（3）实现教育期望（4）完备的风险保障（5）合理的纳税安排（6）积累财富（7）安享晚年（8）有效的财产分配与传承二、理财规划的原则：1、通观全盘，整体规划原则（整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性）2、客户家庭类型不同核心策略不同（青年—进攻型、中年攻守兼备型、老年防守型）3、建立现金保障原则（日常生活消费储备和意外现金储备）日常消费储备主要是为了应对家庭主要经济收入创造者因为失业或者其他原因失去劳动以力，或失去收入来源，往往会对整个家庭生活质量造成严重影响。

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第二章
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Entrepreneurial activities differ substantially depending on the type of organization and creativity
主目录
1 点击添加标题
Just for today I will try to live through
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Just for today I will try to live through
201X 国际证书考试培训
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考试中的时间分配
了解如何合理管理考试时间以获得最佳效果。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
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解题技巧与方法
掌握解题技巧和策略以应对各种考试题型。
结语
POP考试的重要性
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学习POP考试的好处
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鼓励大家参加POP考试
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备考POP考试的技巧