电子商业汇票系统申请
电子商业汇票客户端网银操作流程
电子商业汇票网上银行操作流程出票申请1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步；2．制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改；3．制单员若发现出票信息有误，可点击重签协议，输入修改协议原因，直接提交银行处理，不需复核；4．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
出票申请撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击出票撤销，系统返回出票申请登记成功的票据，选择要撤销出票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉出票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
交票\退票1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票\退票，系统返回客户已成功出票的票据，选择要交票或退票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认票据信息，点击交票或退票按钮，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票\退票复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
交票撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票撤销，系统返回交票成功但收票人未应答的票据，选择要撤销交票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
电票业务申请书范文模板
电票业务申请书尊敬的XX银行领导：您好！我单位（以下简称“我方”）拟申请开展电子票据业务（以下简称“电票业务”），以提高我方资金管理效率，降低融资成本，现将相关事宜说明如下：一、业务背景随着现代科技的发展和金融创新的不断推进，电子票据业务作为一种新型金融业务，以其便捷、高效、安全、环保等特点，逐渐成为企业间结算的重要方式。
我方作为一家具有良好信誉和发展潜力的企业，为适应市场需求，提高资金使用效率，降低融资成本，拟开展电票业务。
二、业务目标1. 提高结算效率：通过电票业务，实现资金的快速流转，缩短结算周期，提高我方资金使用效率。
2. 降低融资成本：利用电票业务的融资功能，降低我方融资成本，优化融资结构。
3. 提升企业形象：开展电票业务，展示我方现代化财务管理水平，提升企业市场竞争力。
4. 增强风险防范能力：通过电票业务，实现对票据风险的实时监控和预警，降低票据风险。
三、业务方案1. 电票业务类型：我方拟开展银行承兑汇票、商业承兑汇票等电票业务。
2. 电票业务范围：我方将面向全国范围内的合作伙伴开展电票业务。
3. 电票业务流程：电票的签发、承兑、贴现、到期兑付等环节均通过电子商业汇票系统进行。
4. 风险防范措施：我方将严格遵守电票业务相关法律法规，加强内部控制，确保电票业务的安全、合规开展。
四、申请材料1. 电票业务申请书2. 企业法人营业执照副本复印件3. 组织机构代码证复印件4. 税务登记证复印件5. 法定代表人身份证复印件6. 授权委托书及授权人身份证复印件7. 电票业务相关合作协议8. 其他必要的材料五、申请期限请贵行在收到我方申请材料后，尽快办理相关手续，以便我方尽早开展电票业务。
六、合作期望1. 希望贵行对我方电票业务给予充分支持，提供优质服务。
2. 期待与贵行建立长期、稳定的合作关系，共同推动电票业务的发展。
3. 希望贵行在办理电票业务过程中，给予我方合理的优惠政策。
敬请贵行审慎考虑我方的申请，期待您的回复。
电子商业汇票的使用流程
电子商业汇票的使用流程1. 什么是电子商业汇票电子商业汇票是一种新型的电子支付工具，它以电子形式代替传统的纸质汇票，实现了无纸化、快速便捷的支付方式。
它是在电子商务发展的基础上衍生出来的一种支付手段，具有安全、高效、便捷等特点。
2. 电子商业汇票的特点•无纸化：电子商业汇票完全以电子形式存储和传输，不需要纸质媒介，降低了使用成本和环境污染。
•高效便捷：使用电子商业汇票可以实现实时支付和结算，大大缩短了汇票出票、托收、清算的时间。
•安全可靠：电子商业汇票采用了多层次的安全技术，确保了支付和结算过程的安全性和可靠性。
•可追溯性：通过电子商业汇票系统，可以对支付和结算过程进行全程追溯，提高了数据的可信度和可追溯性。
3. 电子商业汇票的使用流程3.1 申请电子商业汇票在使用电子商业汇票前，首先需要申请电子商业汇票服务。
具体步骤如下：1.联系当地银行或电子商业汇票服务提供商，了解电子商业汇票服务的具体要求和流程。
2.准备申请所需的材料，例如企业登记证件、资金证明等。
3.根据银行或服务提供商的要求，填写申请表格，并提交相关材料。
4.等待审核，审核通过后，即可获得电子商业汇票服务的权限。
3.2 出票操作在获得电子商业汇票服务的权限后，可以进行出票操作。
具体步骤如下：1.登录电子商业汇票系统，进入出票页面。
2.填写出票相关信息，包括汇款人名称、收款人名称、汇票金额、汇票到期日等。
3.确认填写的信息无误后，提交出票请求。
4.系统会生成一张电子商业汇票，并以电子形式发送给收款人。
3.3 托收操作收款人收到电子商业汇票后，可以进行托收操作。
具体步骤如下：1.登录电子商业汇票系统，进入托收页面。
2.填写托收相关信息，包括托收人名称、托收人账号、托收金额等。
3.确认填写的信息无误后，提交托收请求。
4.托收请求会发送给汇票出票人所在的银行进行处理。
5.出票人所在银行收到托收请求后，会对托收请求进行审核，并扣除相应的款项。
3.4 清算操作在托收请求审核通过后，可以进行清算操作。
电子商业汇票cms相关操作说明
电子商业汇票cms相关操作说明电子商业汇票CMS相关操作说明一、登录1. 打开电子商业汇票CMS系统网址。
2. 输入正确的用户名和密码。
3. 点击“登录”按钮。
二、添加商业汇票1. 在CMS系统主页，点击“添加商业汇票”按钮。
2. 在弹出的商业汇票添加页面，选择汇票类型。
3. 填写商业汇票的相关信息，包括票据号码、金额、出票日期、付款人等。
4. 点击“保存”按钮，完成商业汇票的添加。
三、查询商业汇票1. 在CMS系统主页，点击“查询商业汇票”按钮。
2. 在查询页面，选择查询条件，例如商业汇票号码或日期范围。
3. 点击“查询”按钮，系统会显示符合条件的商业汇票列表。
四、编辑商业汇票1. 在查询商业汇票列表中，找到需要编辑的商业汇票，点击“编辑”按钮。
2. 在编辑页面，可以修改商业汇票的相关信息。
3. 点击“保存”按钮，完成商业汇票的编辑。
五、删除商业汇票1. 在查询商业汇票列表中，找到需要删除的商业汇票，点击“删除”按钮。
2. 在确认删除的弹窗中，点击“确定”按钮，完成商业汇票的删除。
六、导出商业汇票1. 在查询商业汇票列表中，勾选需要导出的商业汇票。
2. 点击“导出”按钮，选择导出格式，例如Excel或CSV。
3. 确定导出路径和文件名，点击“导出”按钮，完成商业汇票的导出。
七、打印商业汇票1. 在查询商业汇票列表中，找到需要打印的商业汇票，点击“打印”按钮。
2. 在打印页面，选择打印机和打印设置。
3. 点击“打印”按钮，系统会将商业汇票发送到选择的打印机进行打印。
八、备注商业汇票1. 在查询商业汇票列表中，找到需要备注的商业汇票，点击“备注”按钮。
2. 在备注页面，输入相关备注信息。
3. 点击“保存”按钮，完成商业汇票的备注。
以上是电子商业汇票CMS系统的相关操作说明。
用户可以根据需要添加、查询、编辑、删除商业汇票，同时也可以导出、打印和备注商业汇票信息。
在操作过程中，请确保输入正确的信息，并按照系统提示完成操作。
企业网银电子商业汇票业务操作手册
企业网银电子商业汇票业务操作手册Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
人行电子商业汇票系统操作流程
系统内卖断 系统内卖出回购
票据审核岗
1、按照纸票流程在原 票交系统完成系统内 转卖。 2、登录电票系统，选 择“转贴转出”－ “转出申请”－“新 增申请”
票据处理岗
1、登录电票系统，选 择“转贴转出”－ “电票背书”－“转 出背书” 2、登录原票交系统按 照纸票系统内转卖完 成票交系统操作。
系统内卖出回购到期
同业间卖出回购到期
票据审核岗
1、登录原票交系统按 照纸票到期赎回流程 完成原票交系统操作。 2、登录电票系统，选 择“转贴转出”－ “卖出回购赎回”－ “赎回申请”
票据处理岗
1、登录电票系统，选 择“转贴转出”－ “卖出回购赎回”－ “赎回记账” 2、登录原票交系统按 照纸票到期赎回流程 完成原票交系统操作 和资金清算。
票据解质押
客户经理岗
1、收到线下提交的拟解 质押票据申请，和放款中 心出具的同意解质押出库 通知书。 2、登录电票系统，选择 “票据质押”－“解质押 申请”－“新增申请” 3、将客户提交解质押的 票据选择并加入解质押清 单，提交出库。
实物管理岗
1、收到客户经理岗提交的解 质押清单和放款中心出具的同 意解质押出库通知书 。 2、根据出库通知书，在 EUCP系统使用8763交易付记 053科目，并在摘要中注明 “电子票据”字样。 3、登录电票系统，选择“票 据质押”－“押品出库”－ “押品出库”，提交后系统自 动将解质押的票据信息发送到 人行登记中心转发给客户签收。
票据审核岗
1、登录原票交系统按 照纸票到期赎回流程 完成原票交系统操作。 2、登录电票系统，选 择“转贴转出”－ “卖出回购赎回”－ “赎回申请”
票据处理岗
1、登录电票系统，选 择“转贴转出”－ “卖出回购赎回”－ “赎回记账” 2、登录原票交系统按 照纸票到期赎回流程 完成原票交系统操作 和资金清算。
农行企业网银商业汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
银行电子商业汇票系统业务操作规程
银行电子商业汇票系统业务操作规程银行电子商业汇票系统业务操作规程一、前言银行电子商业汇票系统是商业银行提供的金融服务之一，为企业客户提供快速、高效、安全、智能、便捷的商业票据结算服务。
由于该服务涉及到资金、企业信誉等重要方面，因此对用户的身份识别、账户审核、交易风险管理等方面都有较高的要求。
为了规范和保证服务质量，银行必须制订一套完善的业务操作规程。
二、定义和范围1、定义：本规程是商业银行电子商业汇票系统业务操作的规范化要求，其主要目的是规范客户、银行操作流程，防范风险，保障交易安全，提高系统运行效率。
2、范围：本规程适用于商业银行的电子商业汇票业务操作，包括客户注册、账户审核、交易操作、保证金管理、风险控制等流程。
三、系统应用1、系统申请：客户访问银行网站或移动端APP，填写《申请电子商业汇票系统账户表》和《风险提示书》，并提交申请。
客户应对所填信息的真实性、完整性、准确性、合法性负责。
2、客户审批：银行通过在线审批或人工审核，对客户提交的申请进行审核，并在5个工作日内发放账户登录名和密码。
同时，银行与客户签订《电子商业汇票系统使用协议》。
3、客户登记：客户登陆系统后，需填写开户信息、经营成果、资信情况和业务需求等，并交付银行人工审核。
审核通过后方可进行电子商业汇票业务操作。
4、交易操作：客户通过电脑终端或移动端APP登陆系统，选择购票、开票、背书、转让等功能，输入交易信息，待系统自动验证后，再进行操作确认。
银行对交易金额和次数实施限额管理；对异常交易和机构间交易实施安全审查；对背书和转让交易要求经过初始持票人、开票人确认后，才能继续交易。
5、保证金管理：银行根据客户风险评估和业务需求，实施保证金或预付款制度。
对于已设立保证金账户的客户，银行根据实际情况解除或调整保证金，但需提前通知客户。
6、风险控制：银行应加强风险管理，制定合理的交易限额、风险准备金、拒绝接受未知机构交易等措施。
对于异常交易和涉及非法经营或经济犯罪的交易，应及时向有关部门报告，并进行封锁或追踪处理。
电子商票(ECDS)系统简介讲解材料
促进更多贸易机会的实现
电子商业汇票(ECDS)系统简介
四、ECDS电票的适用范围
★适用于所有的采用银行承兑汇票或商业承兑汇票 进行结算的国内贸易往来
▪ 开票方需要开通其账户行的网上企业银行 ▪ 收票方需要开通其账户行的网上企业银行 ▪ ECDS电票最终将全面取代纸质票据
★适用于一年期以内的贸易结算
▪ ECDS电票的付款期延长为一年 ▪ 票据贴现的期限也被相应的调整
电子商业汇票(ECDS)系统简介
五、ECDS电票的签发流程
★目前电子商业汇票系统（ECDS）已开通上线的银 行共有18家，分别是：
❖ 国有商业银行：中国工商银行、中国农业银行、中国建设银 行、交通银行
❖ 股份制银行：招商银行、中信银行、光大银行、华夏银行、 广东发展银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行、民生银 行、恒丰银行、南京银行、浙商银行、渤海银行
电子商业汇票（ECDS） 系统简介
二〇一〇年五月七日 芜 湖
电子商票（ECDS）系统简介
1 电子商票基本规定 2 电票和纸票的区别 3 ECDS电票比纸票的业务优势 4 ECDS电票的适用范围 53 ECDS电票的签发流程
电子商业汇票(ECDS)系统简介
一、电子商票基本规定
（一）电子商业汇票系统（Electronic Commercial Draft System,简称ECDS）：
★降低了票据业务的操作风险
▪ 电子商业汇票的操作风险基本上只与电脑系统运行有关
▪ 纸票的易被仿制、变造等风险，不复存在
★提升了企业票据资源管理效率
▪ 票据信息的电子化，有助于企业实现票据信息的集中管 理
电子商业汇票系统(介绍及操作)
功能概述
• • • • •
（一）电子商业汇票特点 以数据电文形式代替实物票据 以电子签名取代实体签章 以网络传输代替人工传递 以计算机录入代替手工书写
功能概述
• （二）我行电子商业汇票业务服务渠道 • 目前，我行仅通过企业网上银行（证书版）向客户提 供电子商业汇票业务服务。 • （三）企业网银电子商业汇票基本业务 • 企业网银电子商业汇票业务的基本功能包括出票、背 书转让、贴现、质押、保证、提示付款、追索等。 • （四）电子商业汇票业务运行时间 • 电子商业汇票系统实行7*12小时运行，每天8：00至20： 00运行。
• 名册管理 包括收款人名册、承兑人名册、保证人名册 三个名册都分别可以进行新增名册、模糊查询、查询\ 下载列表、修改\删除以及上传名册
功能介绍-网银银承出票
功能介绍-网银银承出票
• 银行承兑汇票申请
录入收款人全称及收款人账号，并指定是否为工行账号；收款人 支持从收款人名册中选取，点击“收款人名册”链接，选定某条 记录并点击“选定”返回输入页面，并将收款人信息回显且不允 许修改；如果当前该登录id未维护收款人记录，则点击“收款人 名册”链接后提示“您的收款人名册当前未维护任何信息，无法 进行选取。”， 支持上传多个附件，点击“浏览”选择文件本地路径，点击“上 传”保存文件路径并将文件名添加到已上传的附件列表，对于已 上传的文件，提供“删除”操作；单个文件大小不超过1M，数量 不限，总大小不超过5M，否则系统限制不允许进行提交 汇票录入时，可以选择向相关人员发送短信息或不发送短信息
• 工行电子商业汇票系统 是我行以人民银行电子商业汇票系统设计原则为标准， 在原票据综合管理应用(F-BMS)下开发搭建的我行的电子 汇票业务平台。实现与人行系统之间电子汇票信息的交互， 以及对我行及我行客户作为票据当事人的电子汇票信息的 集中存储和全生命周期管理，同时依托现有业务处理系统 完成电子汇票业务在行内的业务处理，以满足我行自身及 客户作为票据关系人办理电子商业汇票业务和纸质商业汇 票登记查询的需要，也满足我行对商业汇票业务的管理、 查询、统计、收费等要求。
使用电子商业汇票的交易流程
使用电子商业汇票的交易流程1. 什么是电子商业汇票电子商业汇票是一种电子支付工具，通过网络进行交易并取代传统的纸质商业汇票。
它具有更高的便捷性、安全性和环境友好性，被广泛应用于各类交易中。
2. 电子商业汇票的优势•提高交易效率：电子商业汇票的交易速度更快，大大缩短交易时间。
•强化安全性：通过数字签名等技术手段，电子商业汇票具有较高的交易安全性，减少了交易中的风险。
•便于管理和查询：电子商业汇票的信息可通过网络进行实时管理和查询，方便交易参与方进行跟踪。
3. 电子商业汇票的交易流程使用电子商业汇票进行交易的一般流程如下：步骤一：准备1.注册账号：首先，交易参与方需要在电子商业汇票系统中注册账号，并完成实名认证过程。
2.创建电子商业汇票：出票方根据实际交易需求，在电子商业汇票系统中创建一张电子商业汇票，并填写相关信息，如汇票金额、付款方、收款方等。
步骤二：交易发起1.货款协议：出票方和收款方达成货款协议，约定交易条件和付款方式等。
2.发送汇票：出票方将创建好的电子商业汇票发送给收款方。
3.收款方接受：收款方收到电子商业汇票后进行验证，并确认接受。
步骤三：背书在某些情况下，汇票的收款方可能需要将其背书托付给其他交易方，背书的流程如下：1.背书请求：收款方向指定的新收款方发送背书请求。
2.背书确认：新收款方接受背书请求，并进行背书确认。
步骤四：承兑和支付1.承兑汇票：收款方或经过背书的新收款方可以选择承兑汇票，表示承认付款责任。
2.支付：承兑汇票后，付款方按照汇票约定的付款条件和方式进行付款。
步骤五：兑现汇票1.汇票到期：到期日期到达后，持有人可以将电子商业汇票兑现，获取款项。
2.兑现申请：持有人向电子商业汇票系统提交兑现申请。
3.拒付处理：如兑现申请符合交易条件，电子商业汇票系统会进行拒付处理，即从付款方账户中划拨相应的款项至持有人账户。
4. 电子商业汇票的应用范围电子商业汇票广泛应用于各类交易场景，例如供应链金融、跨境贸易、国际结算等。
农行企业网银商业汇票业务操作手册
农行企业网银商业汇票业务操作手册TYYGROUP system office room 【TYYUA16H-TYY-TYYYUA8Q8-企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”图①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”图客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”图客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图③修改客户点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。
成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。
客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须强制落地审批。
电子商票(ECDS)系统简介
▪ 有助于企业实现全面的现金管理
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三、ECDS电票比纸票的业务优势
★提高了票据业务的交易效率
▪ 电子商业汇票一切活动均在ECDS上记载生成，全流程电 子化处理，免除了纸票的传递及保管成本、查询成本和时 间成本
▪ 票据传递速度快，加快物流发货效率
▪ 提示付款取委托收款，到期快速收款
▪ 电子商业汇票可以跨行、跨区域流程，交易对手成倍扩展， 为企业争取最优惠的交易费率赢得了空间
• （2）支付系统行号为出票人开户行的支付系统行号。 • （3）出票信息登记日期是票据信息成功登记到ECDS的
工作日。
• （4）当天流水号为ECDS系统当天唯一的流水号。 • （5）校验码为ECDS系统自动生成，用于防止录入错误。
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一、电子商票基本规定
3、其他规定：
• 电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额 不得超过10亿元。
❖ 城市商业银行：北京银行、上海银行
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五、ECDS电票的签发流程
• 网银端操作包含出票登记、批量出票、保证申请、 提示承兑、提示收票、未用退回、背书转让、质押、 解除质押、贴现、提示付款、逾期提示付款、追索、 同意清偿、通用回复以及通用撤环节都历经提示、签收：企业参与使用 ECDS系统，对每一笔业务的发起，均需对对方做 “提示”；对每一类、每一笔业务的接受或拒绝， 均需做“签收回复”
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五、ECDS电票的签发流程
❖ 成功的出票及承兑业务处理须包括出票信息登记、出票人提 示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。其他的出票业务 子流程由票据当事人视情况选择使用
❖ 出票定制类型包括：“无定制”和“出票、承兑、收票三合 一”。
电子商业汇票业务开通申请表
电子商业汇票业务开通申请表
编号： 1、 名称 2、 类别 3、 组织机构代码 4、 账号 客 户 填 写 栏 5、 开户行行号 6、 开户行全称 7、 地址 8、 电话 9、 开通渠道 10、 信用等级 11、 评级机构 12、 评级到期日13、变更项目编号： 申请人声明: 本申请人现自愿申请通过中国农业银行 （开通、变更、终止）电子商业汇票业务。本申请 人保证以上所填写的内容完全属实，对本申请书各项内容已全面、准确理解，同意遵守《中国农业银行 股份有限公司电子商业汇票业务服务协议》及相关附件的规定。对信息失真或因违反规定而造成的损失 和后果，申请人愿意承担一切责任。 申请人签章（公章）： 申请日期：______年_____月_____日 □柜台 □企业网银 □银企通平台 □企业 □被代理财务公司 □被代理行
银 行 填 写
开户银行审核意见：
经办人:
银行盖章: 日期: ______年_____月_____日
填 表 说 明
1、客户向农业银行申请开通、变更、终止电子商业汇票业务服务，填写此表。 2、客户办理电子商业汇票业务可以通过三种渠道进行：柜台、企业网银、银企通平台。 3、客户可以选择登记信用等级、评级机构、评级到期日等评级信息。客户作为出票人时，该事项 将记载在电子商业汇票上，但不具有票据上的效力。 4、客户申请变更登记信息的，应根据需变更项目编号填写“变更项目编号”。
电子商业承兑汇票常识及操作指引
电子商业承兑汇票基本常识及操作指南一、什么是电子商业承兑汇票？电子商业汇票是出票人依托银行电子商业汇票系统以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
其实就是原来的纸质商票通过银行系统换成电子版二、什么是银行电子商业汇票系统？银行电子商业汇票系统是电子商业承兑汇票业务管理和处理的应用系统。
其实就是企业的银行网银中多了一个功能板块三、如何开立电子商业汇票系统？携带营业执照正本、开户许可证、机构信用代码证、法人身份证（复印）、经办人身份证、公章、财务专用章、法人章到开户银行的对公业务窗口办理，一般申请一周内即可开通。
开通电子商业汇票系统，类似开通网银功能，应注意不同银行所需资料不同，要提前跟银行沟通四、收取电子商业承兑汇票注意在操作电子商业承兑汇票的任何一个功能时，都需要经办人员和审核人员操作（根据企业要求可以设置更多级别审核）五、持有票据到期如何提示付款持票方通过电子商业汇票系统向承兑人提出付款请求。
制单员登陆企业网银，在票据业务中直接选择提示付款，复核员进行复核。
出票人接到托收提醒后即兑付票据。
（由于各行系统不同，请以实际操作为准，如有疑问，与各开户行客户经理或柜台联系。
）收票方注意事项一，提供贵司接收票据的完整银行账户信息，且此账户已成功开通电子商业承兑汇票功能其中包括：户名，开户行，账号，开户行行号。
（以上信息如有发生任一变更事项，请务必提前告知我司财务人员）二，相关银行账户确定开通电子商业承兑汇票功能后，并向银行确认该功能达到正常使用状态后，方可作为接收我司开出票据的银行账户。
（如若该功能尚在办理过程中，我司无法正常开出电子商业汇票。
）三，提示付款申请环节中，有线上及线下选择项时，务必选择线上交易操作，如开户行回复无线上操作可选时，请与银行沟通咨询上级银行部门。
（如选择线下交易操作将导致票据无法完成正常结算，贵司将无法按期收到我司款项！）以下是根据成本口提出疑问的答复：1.转账及商承支付银行每天的处理起始时间点，及之前之后的状态转账及商承处理时间为每天4点30分截止，银行4点半后便不再受理对公业务（含大额支付—大额金额为对公50万以上，对私2万以上）2.商承的各类状态(签收、待签收等）解释，哪些状态可以撤回？电子商业承兑汇票有以下几个状态：（1）承兑待签收—（系统未完成票据信息对称审核）（2）承兑已签收—（出票方未操作提示交票流程）（3）收票待签收—（出票方已操作提示交票流程，收款方未进行签收）（4）收票已签收—（收款方已完成收票操作，电子商业承兑汇票成功开出）（5）票据已结清—（该电子商业承兑汇票已完成交易）若该票据处于（1）（2）（3）票据状态，既可操作撤回。
电子商业汇票系统申请表格填写指引
电子商业汇票系统申请表格填写指南
表格1：<电子商业汇票业务申请表>(智能pdf表格设定电票系统签约人民币结算帐户和电票系统系统管理员)
请在填写完成后安排贵司电子渠道授权人签署并加盖公章。
注：表格第3项电子商业汇票系统签约帐户->开户行栏位填写：开户行必须是开通电子商业汇票业务的分/支行, 如果客户实际开户行未开通电票业务,请选择其所属分行。
例:客户实际开户行为上海徐家汇支行,但该支行未开通电票业务,所以客户在填写该栏位时,需填写其所属分行上海分行。
具体请见<已开通电子商业汇票业务的分（支）行信息>。
表格2（可选)：<电子商业汇票业务-操作岗位设置> (智能pdf表格设定电票系统操作员及审批员) 请在填写完成后安排贵司电子渠道授权人签署并加盖公章。
该表格为可选表格，在系统申请时填写可以便利贵司系统设置和操作；在申请完成后贵司电票系统系统管理员也可在系统内自行设置或新增操作岗位。
注：如贵司在汇丰网银HSBCnet未开通电票系统端口，请联系客户经理或销售代表办理相关开通事宜。
PUBLIC。
电子商业汇票背书申请流程
电子商业汇票背书申请流程比如说，有个开文具店的叔叔，他和另一个开纸张厂的叔叔有生意往来。
纸张厂的叔叔卖给文具店叔叔很多纸张，文具店叔叔呢，就用电子商业汇票来付钱。
可是呀，这个文具店叔叔又从一个开墨水厂的叔叔那里进了墨水，他没有足够的钱，就想把这张电子商业汇票转给墨水厂的叔叔。
这时候就要用到电子商业汇票背书申请啦。
那怎么操作呢？在电脑或者手机上有专门的系统哦。
文具店叔叔要先登录到这个系统里。
这个系统就像是一个大超市，里面有各种各样关于汇票的功能。
登录之后呢，他要找到自己那张电子商业汇票。
就像在好多本子里找到自己想要的那一个本子一样。
找到汇票之后，就可以进行背书申请的操作啦。
他要填写墨水厂叔叔的一些信息。
比如说墨水厂叔叔的公司名字呀，就像我们写好朋友的名字一样。
还有墨水厂叔叔的账号之类的信息。
这就好比我们要把小本子送给好朋友，得知道好朋友住在哪里一样。
然后呢，他还要写上转这张汇票的原因。
就像我们送小本子给朋友的时候，可能会说“这个本子送给你，因为你上次帮了我”。
在这里呢，可能就是“因为我进了墨水厂叔叔的墨水，所以把汇票转给你”这样的原因。
填好这些信息之后，就点击提交啦。
这就像我们把要送出去的小本子包好，然后放在朋友的桌子上一样。
不过呢，这还没有完全结束哦。
系统会对这些信息进行检查。
就像老师检查我们作业有没有写对一样。
如果有哪里填错了，系统就会告诉文具店叔叔，让他重新修改。
如果所有信息都对了，那这张电子商业汇票就成功背书给墨水厂的叔叔啦。
墨水厂的叔叔就可以收到这笔钱啦。
电子商业汇票系统报文格式标准1.5
电子商业汇票系统报文格式标准中国人民银行清算总中心支付系统开发中心文档修订记录版本编号变化状态简要说明完成日期V0.5A新建2009.3.12V1.0M评审修改后定稿2009.3.25V1.1M评审修改后定稿2009.5.27V1.2 M 评审修改后定稿2009.7.16V1.3 M 评审修改后定稿2009.8.31V1.4 M 根据推广需求修改2010.01.19V1.5 M 根据推广需求修改2010.04.22 注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除目录报文修改记录：................................................................................................................................. - 9 -1报文标准概述 (29)1.1术语说明 (29)2报文格式概述 (29)2.1字符集 (29)2.2报文结构 (29)2.3报文头格式 (30)2.3.1报头格式说明 (30)2.3.2填写范例 (31)2.3.2.1行内系统提交给MBFE (31)2.3.2.2MBFE转发给行内系统 (32)2.4报文体格式 (33)2.4.1正文体 (33)2.4.2数字签名 (33)< PTCPTSGNTR> (34)3报文数据定义 (34)3.1数据类型 (34)3.2票据状态与票据状态编码对照表 (39)3.3电子票据号码组成规则 (41)3.4报文中业务参与者填写规则 (41)3.5数字签名的类别与填写规则 (42)3.6报文标识号及原报文标识号填写规则 (42)3.6.1报文标识号组成规则 (42)3.6.2通用票据转发报文(034)的报文标识号 (43)3.6.3报文域原申请报文标识<OrgnlMsgId><Id/></OrgnlMsgId>填写规则 (43)3.7业务承接行替被承接行收发业务时相关报文的填写与控制规则 (43)3.7.1概述 (43)3.7.2报文填写 (43)3.7.3承接行代理被承接行可发起/接收的行为： (44)3.7.4对账规则 (45)3.7.5扣费规则 (45)3.8合同状态与合同状态编码对照表 (45)3.9电子合同编号组成规则 (45)4报文格式定义 (46)4.1报文清单 (46)4.2电子汇票系统报文 (49)4.2.1出票类 (49)4.2.1.1出票信息登记报文（001 CommercialDraftRegisterRequest） (49)4.2.1.2提示承兑申请报文（002 CommercialDraftAcceptanceRequest） (50)4.2.1.3提示收票申请报文（003 CommercialDraftIssuanceRequest） (51)4.2.1.4撤票申请报文（004 CommercialDraftDestructionRequest） (52)4.2.1.5出票信息登记确认报文（005 CommercialDraftRegisterConfirmation） (53)4.2.2票据流转类 (53)4.2.2.1转让背书申请报文（010 CommercialDraftEndorsementRequest） (53)4.2.2.2贴现申请报文（011 CommercialDraftDiscountRequest） (55)4.2.2.3回购式贴现赎回申请报文（012 CommercialDraftRepurchasedDiscountRequest）. 574.2.2.4转贴现申请报文 (58)4.2.2.5回购式转贴现赎回申请报文 (60)4.2.2.6再贴现申请报文（015 CommercialDraftRediscountWithCentralBankRequest） (61)4.2.2.7回购式再贴现赎回申请报文 (63)4.2.2.8央行卖出商业汇票申请报文（025CommercialDraftCentralBankSellingDraftsRequest） (64)4.2.2.9保证申请报文（017 CommercialDraftGuaranteeRequest） (66)4.2.2.10质押申请报文（018 CommercialDraftCollateralizationRequest） (67)4.2.2.11质押解除申请报文（019 CommercialDraftRepurchasedCollateralizationRequest）684.2.2.12提示付款申请报文（020 CommercialDraftPresentationRequest） (69)4.2.2.13逾期提示付款申请报文（021 CommercialDraftOverduePresentationRequest）704.2.2.14追索通知报文（022 CommercialDraftRecourseNotification） (72)4.2.2.15追索同意清偿申请报文（023 CommercialDraftRecourseAgreementRequest） (73)4.2.3信息类 (74)4.2.3.1通用回复报文（031 CommercialDraftCommonSignUp） (74)4.2.3.1.1承兑回复[0..1] (76)4.2.3.1.2收票回复[0..1] (76)4.2.3.1.3背书回复[0..1] (77)4.2.3.1.4贴现回复[0..1] (77)4.2.3.1.5回购式贴现赎回回复[0..1] (77)4.2.3.1.6转贴现回复[0..1] (77)4.2.3.1.7回购式转贴现赎回回复[0..1] (78)4.2.3.1.8再贴现回复[0..1] (78)4.2.3.1.9回购式再贴赎回现回复[0..1] (78)4.2.3.1.10央行卖出商票回复[0..1] (78)4.2.3.1.11保证回复[0..1] (79)4.2.3.1.12质押回复[0..1] (79)4.2.3.1.13质押解除回复[0..1] (79)4.2.3.1.14提示付款回复[0..1] (79)4.2.3.1.15逾期提示付款回复[0..1] (80)4.2.3.1.16同意清偿回复[0..1] (80)4.2.3.2通用撤销报文（032 CommercialDraftCancellationRequest） (80)4.2.3.3通用确认报文（033 CommercialDraftCommonStatus） (81)4.2.3.4通用票据转发报文（034 CommercialDraftCommonTransmission） (82)4.2.3.4.1承兑 (83)4.2.3.4.2收票 (85)4.2.3.4.3背书 (86)4.2.3.4.4贴现 (87)4.2.3.4.5回购式贴现赎回 (88)4.2.3.4.6转贴现 (90)4.2.3.4.7回购式转贴现赎回 (91)4.2.3.4.8再贴现 (92)4.2.3.4.9回购式再贴现赎回 (94)4.2.3.4.10央行卖出商业汇票 (95)4.2.3.4.11保证 (96)4.2.3.4.12质押 (97)4.2.3.4.13质押解除 (98)4.2.3.4.14提示付款 (99)4.2.3.4.15逾期提示付款 (101)4.2.3.4.16追索 (102)4.2.3.5清分失败回复报文（035 CommercialDraftExceptionNotification） (103)4.2.3.6线上清算结果通知报文（036CommercialDraftSettlementResultNotification） (104)4.2.3.7支付信用信息查询报文（037 CommercialDraftCreditInfomationQueryRequest）1064.2.3.8支付信用信息查复报文（038 CommercialDraftCreditInfomationQueryResponse）1074.2.3.9自由格式报文（039 CommercialDraftFreeFormatMessageRequest） (108)4.2.3.10票据状态变更通知（040 CommercialDraftStatusChangingNotification） (108)4.2.3.11通用业务通知报文（041 CommercialDraftBusinessNotification） (109)4.2.3.11.1撤票[0..1] (110)4.2.3.11.2保证[0..1] (110)4.2.3.11.3追索[0..1] (111)4.2.3.12票据已结清通知报文(043 CommercialDraftSettledOrDestructedNotification)1114.2.3.13票据查验申请报文(042 CommercialDraftShowADraftRequest) (112)4.2.3.14票据查验详细信息报文(044 CommercialDraftDraftInformationNotification)1134.2.3.15合同或发票已使用提示报文（045 CommercialDraftRiskDisclosureStatement）1154.2.3.15.1承兑合同已使用提示[0..1] (116)4.2.3.15.2贴现合同已使用提示[0..1] (116)4.2.3.16纸票承兑登记报文(101 CommercialDraftAcceptanceRegister) (116)4.2.3.17纸票未用退回登记报文（125 CommercialDraftDrawingbackRegister） (117)4.2.3.18纸票贴现登记报文(102 CommercialDraftDiscountRegister) (118)4.2.3.19纸票转贴现登记报文(103 CommercialDraftRediscountWithCommercialBankRegister) (119)4.2.3.20纸票再贴现登记报文(104 CommercialDraftRediscountWithCentralBankRegister)1204.2.3.21纸票质押登记报文(105 CommercialDraftCollateralizationRegister) (121)4.2.3.22纸票质押解除登记报文(106CommercialDraftRepurchasedCollateralizationRegister) (122)4.2.3.23纸票委托收款登记报文（107 CommercialDraftCollectionRegister） (123)4.2.3.24纸票结清登记报文(108 CommercialDraftSettlementRegister) (124)4.2.3.25纸票拒付登记报文(109 CommercialDraftPaymentRefusedRegister) (125)4.2.3.26纸票挂失止付及公示催告登记报文(110CommercialDraftSuspendingPaymentRegister) (126)4.2.3.27纸票止付解除登记报文(111CommercialDraftAnnulingSuspendingPaymentRegister) (127)4.2.3.28纸票登记信息查询报文(121 CommercialDraftRegisterInformationQuery) (128)4.2.3.29纸票登记信息查复报文(122 CommercialDraftRegisterInformationResponse) .. 1294.2.3.29.1纸票承兑登记信息AccptncReg[0..1] (130)4.2.3.29.2纸票未用退回登记信息DrwgBckReg[0..1] (130)4.2.3.29.3纸票贴现登记信息DscntReg[0..1] (131)4.2.3.29.4纸票转贴现登记信息RdscntWthComrclBkReg[0..1] (131)4.2.3.29.5纸票再贴现登记信息RdscntWthCntrlBkReg [0..1] (132)4.2.3.29.6纸票质押登记信息CollztnReg [0..1] (132)4.2.3.29.7纸票质押解除登记信息RpdCollztnReg [0..1] (132)4.2.3.29.8纸票委托收款登记信息ColltnReg [0..1] (133)4.2.3.29.9纸票结清登记信息SttlmReg [0..1] (133)4.2.3.29.10纸票拒付登记信息PmtRfsedReg [0..1] (133)4.2.3.29.11纸票挂失止付及公示催告登记信息SspdgPmtReg[0..1] (134)4.2.3.29.12纸票止付解除登记信息AnlgSspdgPmtReg[0..1] (134)4.2.3.30转贴现报价发布报文(123 CommercialDraftQuotingRequest) (134)4.2.3.31转贴现报价统计信息发布报文(124 CommercialDraftQuotingStatisticsNotification)1364.2.3.32纸票挂失止付、公示催告及止付解除登记通知报文(126CommercialDraftSuspendingOrAnnulingSuspendingNotification) (138)4.2.3.32.1票据信息[1..1000] (138)4.2.4系统管理类 (140)4.2.4.1登录/退出申请报文（051 CommercialDraftLoginOrLogoutRequest） (140)4.2.4.2登录/退出应答报文（052 CommercialDraftLoginOrLogoutResponse） (140)4.2.4.3强制退出登录通知报文（053 CommercialDraftForceLogout） (141)4.2.4.4系统状态变更通知报文（054 CommercialDraftSystemStatusNotification） (141)4.2.4.5公共数据变更通知报文（055 CommercialDraftCommonDataNotification） (142)4.2.4.6业务权限变更通知报文（056 CommercialDraftAuthorityNotification） (142)4.2.4.7参与者承接关系通知报文（058 CommercialDraftParticipantSubstitutionNotification）1434.2.4.8行名行号数据变更通知报文（059 CommercialDraftBankInformationNotification）1444.2.4.9线上清算功能开关通知报文（060 CommercialDraftSettlementOnlineNotification）1474.2.4.10票据数据下发报文（061 CommercialDraftDataInformation） (147)4.2.4.11接入点信息变更报文（062 CommercialDraftAccessPointsInformation） (148)4.2.4.12接入点与辖内参与者对应关系报文（063CommercialDraftAccessPointAndParticipantInformation） (149)4.2.4.13NPC和CCPC状态变更报文（064 CommercialDraftParticipantStatusNotification） 1494.2.4.14数字证书行号绑定关系变更申请报文（065CommercialDraftCertificateBindingRequest） (150)4.2.4.15数字证书行号绑定关系变更通知报文（066CommercialDraftCertificateBindingNotification） (151)4.2.4.16系统通用开关通知报文（067 CommercialDraftSystemCommonSwitchNotification）1524.2.5业务核对类 (152)4.2.5.1汇总信息报文（071 CommercialDraftSummaryInformation） (152)4.2.5.2汇总详细申请报文（072 CommercialDraftDetailsRequest） (153)4.2.5.3汇总详细回复报文（073 CommercialDraftDetailsInformation） (154)4.2.5.4明细申请报文（074 CommercialDraftMoreDetailsRequest） (154)4.2.5.5明细回复报文（075 CommercialDraftMoreDetailsInformation） (155)4.2.5.6每月票据信息汇总申请报文（076 CommercialDraftMonthlySummaryRequest） (155)4.2.5.7每月票据信息汇总回复报文（077 CommercialDraftMonthlySummaryInformation）1564.2.5.8每月票据信息明细申请报文（078 CommercialDraftMonthlyDetailsRequest） (157)4.2.5.9每月票据信息明细回复报文（079 CommercialDraftInformation） (158)4.2.5.9.1撤票行为 (159)4.2.6扣费类 (160)4.2.6.1扣费通知报文（081 CommercialDraftChargeNotification） (160)4.2.7电子合同业务类报文 (161)4.2.7.1电子合同要约报文（201 ContractOfferRequest） (161)4.2.7.2电子合同要约登记确认报文（202 ContractOfferConfirm） (163)4.2.7.3电子合同要约转发报文（203 ContractOfferTransfer） (163)4.2.7.4电子合同清分失败回复报文（204 ContractOfferExceptionNotification） (164)4.2.7.5电子合同通用回复报文（205 ContractCommonResponse） (164)4.2.7.6电子合同通用撤销报文（206 ContractCommonCancellation） (165)4.2.7.7电子合同协商解除或通知解除报文（207 ContractRescissionRequest） (166)4.2.8电子合同业务核对类报文 (167)4.2.8.1每月合同信息汇总申请报文（221 ContractMonthlySummaryRequest） (167)4.2.8.2每月合同信息汇总回复报文（222 ContractMonthlySummaryInformation） (168)4.2.8.3每月合同信息明细申请报文（223 ContractMonthlyDetailsRequest） (168)4.2.8.4每月合同信息明细回复报文（224 ContractInformation） (169)5附录 (170)5.1附录一：（MOD11.10）双模校验码系统校验算法 (170)5.2附录二：单笔报文大小限制 (172)5.3附录三：UTF-8的BOM问题 (172)5.4附录四：处理码及处理描述 (172)5.4.1NPC部分 (172)5.4.2CCPC部分 (188)5.4.3NPC、CCPC前台部分 (195)5.4.4MBFE部分 (195)5.5附录五：组织机构代码规则 (196)5.6附录六：财务公司入账信息格式 (196)报文修改记录：修改日期简单描述2009-03-30 [M]-123转贴现报价发布报文中定向发送方式接收方信息里的<Acct><AcctSvcr/></Acct>标签的属性由MaxMin12NumericText改为Max12NumericText[M]-012,014,016报文中的赎回利率由Rate改为IntrstRate，相应的034通用转发报文也做了相应的修改[A]-063报文中加入了生效日期2009-03-31 [M]-039自由格式报文，发起行，接收行两个行号行号都改为MaxNumeric12Text。
上海票据交易所电票系统接入操作规程
附件1上海票据交易所电子商业汇票系统接入操作规程第一章总则第一条为做好电子商业汇票系统接入、变更和退出工作，根据《票据交易管理办法》《中国人民银行关于实施电子商业汇票系统移交切换工作的通知》（银发〔2017〕73号）等，结合上海票据交易所相关规定，制订本规程。
第二条电子商业汇票系统系统参与者是指具有大额支付系统行号，直接接入电子商业汇票系统处理电子商业汇票业务的银行业金融机构、财务公司（以下统称金融机构）。
第三条系统参与者通过接入点以直连方式接入电子商业汇票系统。
直连分为自主直连和集中接入直连。
第四条接入电子商业汇票系统的金融机构应具备下列条件：（一）拥有大额支付系统行号；（二）满足接入电子商业汇票系统的相关技术及安全性要求；（三）具有健全的电子商业汇票系统相关内部管理制度；（四）已接入中国票据交易系统。
第二章申请接入第五条金融机构申请接入电子商业汇票系统，应以法人为单位提交如下申请材料：（一）电子商业汇票系统接入申请书（内容包括但不限于：总部及拟同时接入的分支机构基本信息、近三年票据业务概况、人员配备和制度建设情况、已接入中国票据交易系统情况、申请接入方式及指定联系人和指定邮箱等）；（二）总部及拟同时接入的分支机构营业执照（正本）复印件；（三）金融许可证复印件；（四）电子商业汇票系统内部管理制度（包括业务管理办法、系统管理办法、应急处置预案等）；（五）电子商业汇票系统系统参与者信息登记表（附1）；（六）集中接入技术服务机构同意接入其系统的书面意见及接入准备情况（申请集中接入直连的金融机构需提供）；（七）财务公司待生效行名行号证明材料（由人民银行省级分支机构出具，无大额支付系统行名行号的财务公司需提供）；（八）终止新增业务代理承诺函（附2，原通过业务代理接入的金融机构需提供）。
上述材料均应加盖金融机构公章。
第六条上海票据交易所受理申请材料后，在20 个工作日内予以审核，并通过大额支付系统查询查复核实银行业金融机构真实性，通过人民银行省级分支机构出具的待生效行名行号证明材料核实财务公司真实性。
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通用业务审批
电子票据查验
票据查验申请
票据查验通知查询
电子合同
合同要约申请
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支付信用信息查询
支付信用查询申请
——
支付信用查复结果
——
ECDS纸票登记情况查询
ECDS纸票登记情况申请
ECDS纸票登记情况查复
综合查询
业务状态综合查询
——
业务处理情况查询
资金集中管理系统电子票据业务用户申请表
申请日期
申请人
一级功能
二级功能
三级功能
申请权限
审批级别
备注
电子商业汇票
出票业务
出票信息登记
出票保证申请
提示承兑申请
承兑保证申请
提示收票申请
撤票申请
背书转让申请
贴现申请
背书保证申请
质押业务
质押申请
质押解除申请
提示付款申请
逾期提示付款申请
追索业务
追索通知
同意清偿
通用业务撤销
——
本单位出票情况查询
——
本单位承兑票据查询
——
本单位保证票据查询
——
本单位贴现票据查询
——
本单位持有票据查询
——
我的工作
票据业务
——
审批业务
——
业务提醒及预警
——
审批流程定义：
序号
业务类型
审批流程
序号
业务类型
审批流程
1
出票信息登记
21
背书转让申请
2
出票保证申请
22
背书转让撤销
3
出票保证撤销
23
背书转让应答
□是否使用会签审批
确认意见
□上述信息属实□上述信息不属实
[企业盖章]
主管经理签字
财务公司信息
分管领导签字
备注
注释：
1、由于电子票据是面对全国票据市场，因此每种业务类型都可以挂不同审批流，建议成员企业关键业务采用两级或两级以上审批流，非关键业务可设置无审批流，有业务权限者都可以操作。
2、本表为“资金集中管理系统用户申请表.doc“附属表，作为附属表，不需要分管领导、部门经理签字；单独申请，需申请公司部门经理签字和公司印章和财务公司分管领导签字；
34
质押解除撤销
15
提示付款申请
35
质押解除应答
16提示付款撤销36 Nhomakorabea追索申请
17
提示付款应答
37
追索撤销
18
逾期提示付款申请
38
同意清偿申请
19
逾期提示付款撤销
39
同意清偿撤销
20
逾期提示付款应答
40
同意清偿应答
注释信息：
企业确认信息
电子票据业务
申请人角色
□录入□第一级审批□第二级审批□第三级及其以上
4
出票保证应答
24
背书保证申请
5
提示承兑申请
25
背书保证撤销
6
提示承兑撤销
26
背书保证应答
7
提示承兑应答
27
贴现申请
8
承兑保证申请
28
贴现撤销
9
承兑保证撤销
29
回购式贴现赎回应答
10
承兑保证应答
30
质押申请
11
提示收票申请
31
质押撤销
12
提示收票撤销
32
质押应答
13
提示收票应答
33
质押解除申请
14
撤票申请