保全业务知识培训(安邦人寿各机构一柜通岗位保全培训,20110602)
大堂经理--保全业务
总公司客服部
二 保全操作的基本类型—给付类
给付类：儿童综合,小福星,子女教育险
4.大学学生证原件---需注册 5.被保险人的银行帐号。 友情提醒： 小福星除符合上述条件外，还需满足18周岁生效对应日。 小福星续期给付大学教育金时，当年学生证务必交由学校 进行注册，（也就是在领第二期教育金时，一定要有第二 年的注册章印）。
二 保全操作基本类型—理赔服务
理赔服务： 死亡理赔
申请主体：投保人、被保险人 所需资料：
1、保单正本原件 2、理赔申请书——受益人签字 3、受益人声明——所有受益人签字 4、所有受益人身份证原件 5、受托人银行卡 6、门诊病历 7、出院小结等 8、关系证明（自己写或用我司格式，去派出所/居委会盖章）（其中注明是 否健在，与被保人的关系，身份证号，若其中受益人已经去世，则应注明其 已经去世） 9、死亡证明 10、火化证明或殡葬证 11、户口注销证明 专业提升价值！ Page 22
总公司客服部
二 保全操作的基本类型—退保类
退保类：死亡退保
申请主体：投保人或受益人或被保险人法定继承人 所需资料： 1.保单正本，身故证明，户口注销证明。 2.有效身份证原件 (包括投保人的,受益人的,法定继承人 的，如有未成年人可带户口本.) 3.申请书，法定继承人关系证明，受益人授权委托书。 4.银行帐号.(投保人,或受益人,或继承人指定一人)
申请主体：被保险人 所需资料： 1.保单正本 2.有效身份证原件(如被保人未成年，由投保人即监护人 带身份证原件，被保险人的户口本领取.) 3.被保险人的银行帐号（未成年可提供投保人即监护人， 成年后需 提供被保险人的银行帐号。
（
总公司客服部 所有的给付申请主体为被保险人，除红利和帐户领取。）
保全
常见保全操作所需资料及相关事项
• 一、可委托办理的保全项目 • 1、保单缴费方式变更（所需资料：非收付费类变更申 请书 投保人身份证 投保人账号 转账授权书） • 2、个单普通复效（所需资料：收付费类变更申请书 投保人身份证 投保人账号 转账授权书 被保险人健康 告知书） • 3、个单新增附约（所需资料：收付费类变更申请书 投保人身份证 投保人账号 被保人身份证 被保险人健 康告知书 自动转账授权书） • 4、客户基本资料变更（所需资料：非收付费类变更申 请书 投保人身份证） • 5、退保（所需资料：合同解除申请书 投保人身份证 投保人账号） • 6、犹豫期退保（所需资料：同上）
保全作业基本要求
一、申请资格人（简称申请人） （一）保全申请人有投保人、被保险人、受益人，具体见保全项目的规 定。 （二）条款中有具体要求的应遵守其规定。 （三）申请人身故的，由其法定继承人作为申请人。 （四）申请人未成年的，由其法定监护人作为申请人。 二、申请途径 （一）客户直接到客服门店申请。 （二）通过本公司规定的其他方式进行申请。 三、 申请书填写 （一）申请书应正确、完整填写，涉及保险合同号、客户姓名、保额、 险种、金额、申请人签名、转账账号填写项目不得进行涂改，其他填 写内容出现错误时，需申请人在涂改处签名更正。
客户基本资料变更
应备文件
1、保险合同；
2、保险合同内容变更申请书； 3、投保人身份证件及足以证明所更正事项的证明材料。 二、操作规则 1、申请人：投保人或被保险人 2、更正内容：变更投保人或者被保险人的姓名、证件类型、证件号码、 工作单位、电话、电子邮箱等；（非收付费）
3、如被保险人年龄发生变化或性别有误进行更正，应在被保险人年龄 性别变更保全项目进行（收付费）。如投保人或被保险人与受益人 为同一人，则还需在受益人变更中进行相应保全变更处理。 。
保险公司培训资料
保险公司培训资料引言保险是现代社会中非常重要的一个领域，它关乎个人、家庭和企业的财务安全。
保险公司扮演着重要的角色，为客户提供保险产品和服务。
为了提高员工的业务水平和专业素养，保险公司需要进行定期的培训。
本文档将介绍一些常见的保险公司培训资料，帮助保险公司开展培训工作并提升员工能力。
1. 保险基础知识培训1.1 保险概述•保险定义•保险的功能和重要性•保险原理及其在社会经济中的作用1.2 保险市场•保险市场的分类及形成机制•保险市场的规模和发展趋势•保险市场的主要参与者1.3 保险产品•保险产品的分类和特点•保险产品的设计和销售策略•保险产品与客户风险管理的关系2. 保险销售技巧培训2.1 销售技巧概述•销售技巧的定义和重要性•销售技巧对保险销售的影响•销售技巧的培养和提升2.2 保险销售流程•了解客户需求的技巧•产品介绍和解释的技巧•处理客户异议和疑虑的技巧•成功达成销售的技巧2.3 保险销售案例分析•成功的销售案例分享•失败的销售案例分析•分析案例中的销售技巧和不足之处3. 保险理赔流程培训3.1 保险理赔概述•保险理赔的定义和重要性•保险理赔对保险公司形象的影响•保险理赔流程的相关法律法规3.2 保险理赔流程•保险理赔申请的步骤和要求•理赔申请资料准备的注意事项•理赔审核和赔付的流程和要点3.3 典型理赔案例分析•成功的理赔案例分享•理赔纠纷处理的案例分析•分析案例中的问题和解决方案4. 保险风险管理培训4.1 保险风险管理概述•保险风险管理的定义和重要性•保险公司风险管理的目标和原则•保险风险管理的相关模型和工具4.2 风险评估和控制•风险评估的方法和步骤•风险控制的措施和技巧•如何建立有效的风险管理体系4.3 风险管理实践案例分析•成功的风险管理案例分享•风险管理失误的案例分析•分析案例中的问题和改进方案结论以上就是一份保险公司培训资料的示例，涵盖了保险基础知识、销售技巧、理赔流程和风险管理等方面的内容。
保险公司综合柜员保全培训
实施综合柜员保全培训的持续改进
• 不断优化保全培训的内容与方法
• 提高保全培训的质量与效果
• 建立保全培训的长效机制与体系
评估综合柜员保全培训的长远成果
• 对综合柜员保全培训的长远成果进行考核与评估
• 分析长远成果对公司发展的贡献与价值
• 提出持续改进保全培训的建议与措施
⌛️
06
综合柜员保全培训的组织
03
客户投诉处理与纠纷调解
• 分析客户投诉的原因与诉求
• 提供解决方案与补救措施
• 调解客户纠纷，维护公司形象与声誉
03
综合柜员保全培训的实务
操作演练
保全业务受理与资料审核
受理客户保全业务申请
• 引导客户填写保全业务申请表
• 收集客户相关证件与资料
• 确认客户申请信息无误后受理
审核客户资料的真实性、完整性
收集客户满意度评价与建议
• 请求客户对保全服务质量进行评价
• 收集客户对保全服务的建议与意见
• 分析客户满意度评价与建议，改进保全服务
04
综合柜员保全培训的案例
分析
成功保全案例分析
01
分析成功保全案例的背景与原因
• 了解客户的基本情况与需求
• 分析客户选择保全服务的原因
• 评估保全服务对客户的价值与影响
• 核对客户身份证、保单等证件信息
• 核对客户申请资料的一致性
• 发现问题及时与客户沟通与核实
告知客户保全业务处理进度与结果
• 告知客户保全业务受理成功
• 告知客户业务处理进度与预计时间
• 通知客户业务处理结果与后续服务
保全业务处理与风险管控
根据客户申请进行保全业务处理
保险公司业务培训保全知识
05
保险公司业务保全知识的发展趋势
保险合同保全知识的发展趋势
保险合同保全知识的智能化
保险合同保全知识的个性化
• 利用大数据、人工智能等技术，提高合同签订、变更、
• 根据客户需求，提供个性化保险产品
解除的效率
• 针对不同客户群体，提供个性化合同保全方案
• 开发智能化合同签订、变更、解除系统，降低业务风险
• 根据评价结果，调整服务策略，提高客户满意度
⌛️
04
保险公司业务保全知识的创新与拓展
保险合同保全知识的创新与拓展
保险合同保全知识创新的内容
• 引入智能化合同签订方式，提高效率
• 开发个性化保险产品，满足客户需求
• 优化合同变更、解除流程，降低风险
保险合同保全知识拓展的途径
• 参加行业交流，学习先进经验
保险理赔保全知识的发展趋势
保险理赔保全知识的智能化
• 利用大数据、人工智能等技术，提高理赔审核的效率
• 开发智能化理赔审核系统，降低业务风险
保险理赔保全知识的快速化
• 提供快速理赔通道，缩短理赔时间
• 优化理赔流程，提高客户满意度
保险客户服务保全知识的发展趋势
保险客户服务保全知识的智能化
保险客户服务保全知识的个性化
• 告知客户合同条款，确保客户知情权
• 签订合同后，及时送达合同副本
变更合同时的保全措施
• 遵循合同约定，办理变更手续
• 及时通知客户，确保客户知情权
• 变更后，重新签订合同副本
保险理赔保全知识的应用
01
理赔申请时的保全措施
• 指导客户准备理赔材料，确保材料齐全
• 提醒客户理赔时限，避免逾期申请
保全培训
投保人资料变更
• 申请资料：
• 保全申请单、投保人身份证件、保险合同原件
• 审核要点：
• 1、投保人资料变更通常指：投保人姓名、性别、出生日 期、证件类型和证件号码变更。 • 2、姓名变更可能会引起签名样本发生变化。 • 3、性别、出生日期、证件号码可能会出现连带变更。 • 4、资料中有两项以上发生变化的，需区分是投保人资料 变更还是更换投保人。 • 5、有豁免险的保单，可能会引起保费变化而发生补费或 退费。
职业等级变更
• 申请资料：
• 保全申请单、当事人身份证件、合同原件、（可能需要）填写相关问 卷及提供相关职业证明、（可能需要）补缴保费
• 审核要点：
• • • • • • • 1、单证填写是否已明确是投保人还是被保险人的职业等级变更。 2、注意职业代码录入的准确性。 3、被保险人的职业等级变更，可能会引起保费变化。 4、投保人的职业等级变更，可能会引起豁免产品的保费变化。 5、职业等级升高可能发生补费，降低可能发生退费。 6、职业等级升高的需送核保审核。 7、投保人职业等级降低而影响到保费支付能力需送核保审核。
•
• •
自动垫缴选择方式变更：
申请资料：保全申请单、合同原件、投保人身份证原件 审核要点：1、是否是有自动垫缴选择权的期缴产品。
•
• •
溢缴保费处理方式变更：
申请资料：保全申请单、保同原件、投保人身份证原件 审核要点：1、区分溢缴保费处理方式变更和溢缴保费的领取。
简单项目2
•
• •
补发合同：
申请资料：保全申请单、工本费、投保人身份证原件、 审核要点：1、客户申请收取工本费20元。 2、业务员申请收取工本费50元。 3、挂失期为15天，挂失期间不可办理合同解除、保单贷款、账户领取。
基本保全知识.
通用规则——基本要求
• 工本费的规定 （1）犹豫期保单退保：个险应扣除保单的工本费（RMB10元），银 行代理不扣除保单工本费； （2）保单内容出错责任在公司的，则补换发保单不收取工本费； （3）保单污损、遗失、保全变更而要求补换发保单的，则收工本 费。
通用规则——基本要求
• 客户亲办事项 以下情况不允许委托代办，必须客户亲办： （1）异地保全，即客户不在保单所属地办理的保全变更； （2）挂失退保、保单贷款、险种转换、非投保人亲办的保单补发领 取、保单补发一年内所有的付费保全项目； （3）凡退费金额不是退回原账户的保全作业； （4）退费金额超过下列金额的（银行保险办理犹豫期退保或犹豫期 减保且付费退回原账号的保单除外）： B类机构：个险3万元（含），银险5万元（含）； C类机构：个险1万元（含），银险3万元（含）。
通用规则——基本要求
• 保单遗失的作业处理 在保单遗失的情况下，除解约、复效、满期金领取以及投连险种涉 及账户操作的保全项目外，在办理保全事项时须先办理保单补发。若客 户到公司柜面办理满期金领取但保单发生遗失的，应按照保单挂失作业 要求处理。
•
保单挂失 投保人在保单遗失的情况下申请保全项目，应当先申请保单挂失。 保单挂失设一周的等待期，等待期满后方可进行保全操作。
基本保全知识
2013年
课程目的
目的：掌握保全基础知识及常见项目规则 目标：为客户提供高效、专业的保全服务
办理保全需要了解 哪些基本规则呢？
通则
通用规则——基本要求
• 申请受理辖区 各项保全业务均可在公司全辖各分支机构申请办理。
•
申请资格人 （1）受益人变更的申请资格人为合同当事人（投保人或被保险 人），当投保人申请变更受益人时须征得被保险人的书面确认； （2）满期金和各种年金给付作业的申请资格人为生存受益人； （3）变更签名的资格人为原签名资格人，包括投保人和被保险 人；
保全安全培训讲义
防止触电事故
➢使用电气工具必须配套使用漏电保护器； ➢电动工具不得使用花线、塑料线，必须使
用橡套电缆线；
➢临时电源、电动工具必须符合《电业安全
工作规程》的要求。
防止触电的技术措施
-绝缘、屏护和间距是最为常见的安全措施
➢绝缘:它是防止人体触及绝缘物把带电体封闭起来。
瓷、玻璃、云母、橡胶、木材、胶木、塑料、布、纸 和矿物油等都是常用的绝缘材料
防止遗漏和损坏。 3，依照《设备点检基准》进行安全检查，保证设备安全
装置完好，并监督指导安全操作。 4，停机维护必须首先切断电源、挂停机牌，重点部位需
要有人值守，开机运转前提前告知，前后呼应。 5，严格遵守安全规章及安全生产要求，工作时间不从事
与工作无关事项。 6，维修工具、备品备件定位摆放，工作场所无无关物品。 7，工作现场整洁有序，完毕后清理，无杂物存留、无油
及感染。
正确使用和佩戴劳动防护用品
防护手套使用注意事项 ：
➢防护手套的品种很多，根据防护功能来选用 ➢防水、耐酸碱手套使用前应仔细检查。 ➢绝缘手套应定期检验电绝缘性能，不符合规定
的不能使用。
➢操作旋转机床禁止戴手套作业。
车间维修注意事项
1，规范着装，工作服、鞋、帽整齐。 2，个人维修工具随身携带，每项工作完毕后及时清点，
防止触电的技术措施
--接地和接零
接地:为了防止电气设备外露的不带电导体意外带电
造成危险，将该电气设备经保护接地线与深埋在地下 的接地体紧密连接起来的做法叫保护接地,一般低压系 统中，保护接电电阻值应小于4欧姆
接零:就是把电气设备在正常情况下不带电的金属部
分与电网的零线紧密地连接起来;应当注意的是，在三 相四线制的电力系统中，通常是把电气设备的金属外 壳同时接地、接零，这就是所谓的重复接地保护措施， 但还应该注意，零线回路中不允许装设熔断器和开关。
安邦人寿人身保险保全业务规则(最新版)
安邦人寿保险股份有限公司人身保险保全业务规则（个险、银保）总公司客户服务部二零一一年六月修订记录人身保险保全业务规则（个银）前言人身保险保全业务规则是寿险公司客户服务工作的重要组成部分，在保全业务管理工作中起到防范业务风险、规范业务操作的重要作用。
保全业务的工作质量、工作效率不仅直接影响公司的服务形象，也将成为联系公司与客户的重要纽带。
保全业务的工作内容也要求从事该岗位工作的人员必须具有良好的素质，才能更好地代表公司为客户提供优质的服务，有效地防范经营风险。
开业初期安邦人寿保险股份有限公司客户服务部制作的《人身保险保全业务规则（个险、银保）》，其内容涵盖了个人营销、电话销售、网络销售与银行保险渠道销售的保险合同的保全规则。
本规则对公司保全业务起到了规范操作、指导工作的重要作用，可作为保全业务培训及实务操作的标准化工作指引文件。
随着今后公司业务和服务的不断发展，保全业务规则的内容也会进一步增补和完善，以保证其可操作性，进一步加强对业务风险的防控。
本保全业务规则的内容如与最新正式文件及最新操作流程有分歧之处，请以最新正式文件和最新操作流程为准，总公司客户服务部将及时收录新规定作为手册的补充。
难免存在不足之处，敬请指正，以期不断完善。
第一章保全基本理论第一节名词解释第一条保全保全服务是指保险公司为了维持人身保险合同的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列后续服务，即围绕合同变更、年金或满期金给付等服务项目而开展的工作。
第二条保全处理通则保全处理通则是指人身保险保全业务的通用要求与规则，公司在受理保全作业时均应遵循该规则。
第三条保全作业细则保全作业细则是指人身保险保全业务的特殊规定和准则，公司在受理保全作业时应在遵循保全处理通则的基础上遵循每一项目的特殊规则。
第四条客户层保全变更客户层保全变更是指当针对核心系统中的客户进行资料变更或信息调整时，系统将对该客户下所有其以投保人或被保险人身份存在的保险合同中的信息同时进行变更。
保全业务提升知识
客户信息变更类-受益人变更
新保险法规定：投保人为与其有劳动关系员工投保， 指定的身故受益人必须为被保险人的近亲属。该种关系
仅包括：父子、父女、母子、母女、本人、夫妻、祖孙、
兄弟、兄妹、姐弟、姐妹。
受益人为数人时，必须指明受益顺序、受益份额。未 确定受益份额的，受益人按等额享有受益权，同一受益
顺序的受益份额之和为100%
-填写重要资料变更申请及应备文件，审核后无须进行系统变更，将变 更资料放入退保资料中直接退保处理，同时录入转帐信息时须按照新 资料录入
客户信息变更类-客户重要资料变更 （其 它变更）
8
业务员写错
仅变更姓名或仅变更除生日之外的身份证号码的 在风险可控的情况下，核对签名处，如客户签名正确，同时投 保时有提供相关证件。需提供业务员（业务员不在职的为客户本 人）情况说明（出错人和错误情况描述）及相关客户重要资料变 更的申请文件，由所在部经理签名同意，再报客服部经理审批。 即可变更
注：对于阳光灿烂等有保费豁免责任的险种，若投保人从被保险人父母 之外的人变为父母之一，且增加保费豁免申请，办理完成后，豁免保费 责任自下一保单年度生效。（尊享人生、金钱柜投保人变更后，不再享 受豁免责任）
客户信息变更类-投保人变更
客户信息变更类-受益人变更
释义：包括了更换身故受益人和变更身故受益人的相关信 息
若为投保人申请，则投保人、被保险人（或其法定监 护人）必须同时在申请书上签名同意并同时提供双方身 份证明原件（区别于被保险人申请）
保障内容变更类-新增附加险
释义：指在保险合同主险有效情形下，投保人申请增加新的附加险，
给公司核保同意，并足额交纳附加险保险费后，附加险生效．
保障内容 变更类
新增附加险、新增可选责任、解除合同、减保、复效、 满期不续保、
寿险业务知识培训(三)-保全
个单新增附约---指在保单责任有效期内，对原保单增加附加险的保全 操作 .
普通复效---指对保单中已经失效、减额缴清或自动保费垫缴的险种进 行复效的保全操作 .
四、保全项目-责任变更类型
退保复效---是指对退保的保单进行复效的保全操作 .
1、批单生效
2、打印批单
3、打印变更 名单
二、保全业务主流程
重要日期
保全生效日期：追溯、即时、延期
三、保全业务子流程
通知书（问卷）子流程 核保子流程
录入岗
保全 变更
无错通过
复核
改错通过
办
转审批
事
处
无需
审批
通过
转上级
通知处理岗
打印批单 打印通知书
核
保
核保岗
部
（调查） 发加费通知书
核保结论
四、保全项目-责任变更类型
预约终止附约---是指终止保单中附加险的责任效力的保全操作.
犹豫期撤保---客户在犹豫期内，可以申请撤回整张保单或者某些分单 或者保单中的某几个险种，并要求保险公司退还客户相应保单、分单、 险种已经交纳的全部费用。此项操作称为犹豫期撤保操作.
申请失效---是指客户在保单责任有效期内，申请对保单中的险种进行 失效处理的保全操作.
投资帐户转换---是指投连产品在责任有效期内，客户可以随时要求 将同一投连产品下不同投资账户间的投资单位进行转换的保全操作 .
投连部分领取---是指投连产品在责任有效期内，客户可以申请对险 种基金账户下的单位数进行部分领取的保全操作.
投连期缴保费变更---是指对于期缴的投连产品，变更其期缴保费金 额的一项保全操作.
中国太平洋人寿保险公司保全知识培训
1
保全的定义
就是寿险公司为
了维护已生效的 保险契约的持续 有效与完整所进 行的一系列服务 项目。
2
保全的意义 对公司 对客户 对业务员
3
保全的项目
变更类：受益人、地址、缴别、缴费方
式、 保额、及错误变更、减额缴清
给付类：退保、年金、满期金、红利给
付
其他类：复效、补发保单、续期收费、
•
3、
。20.1 0.902:3 2:1202: 32Oct-2 09-Oct-20
宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子
•
4、
。02:3 2:1202: 32:120 2:32Friday, October 09, 2020
• •
积极向上的心态，是成功者的最基本要素 5、
。20.1 0.920.1 0.902:3 2:1202: 32:12October 9, 2020
我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望
•
9、
。上 午2时32 分12秒 上午2 时32分0 2:32:12 20.10.9
• 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值 钱。10/9/2020 2:32:12 AM02:32:122020/10/9
• 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由 信心跨出第一步。10/9/2020 2:32 AM10/9/2020 2:32 A
M20.10.920.10.9
答疑
16
每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成
•
1、
功的路 。20.10.920.10.9Friday, October 09, 2020
成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦
寿险业务知识培训一业务系统演示文稿
续期收费：
1、收到保单A y元现金的保费
借 现金x元，贷 预收费x元； 借 预收费x元，贷 应收保费 x元；
借 应收保费 x元，贷 保费收入 x元；
第二十七页，共二十八页。
运营中心：作业中心 + 财务中心
第五页，共二十八页。
执行营销基本法 营销队伍培训策划
落实销售任务等
营销中心
营销中心组织体系
营销管理
总公司
设计产品 制定营销基本法
整体市场策划
分公司A
分公司B
支公司A1
支公司A2
营销服务部B11
营பைடு நூலகம்服务部B12
营销服务部A11
营销服务部A12
展业机构
第六页，共二十八页。
直接展业单位，分公司和总公司是展业活动的管理机构。展业机构是保单的业务归属 机构。通常来说，一个分公司及其所辖的展业机构群构成一个营销中心，其中分公司 的职能定位在业务管理。 作业中心：作业中心是专门对展业机构销售的保单进行内部业务处理的服务机构，其 形态可以是一个单一的集中部门，也可以是一个分布的由多作业网点构成的部门群。 财务中心：财务中心是对展业机构销售的保单进行收付作业及财务核算的服务机构 ，其形态可以是一个单一的集中部门，也可以是一个分布的由多收付网点构成的部门 群。
业务归属 保单A
第九页，共二十八页。
财务结算各级会计分录说明
1、支公司A1为支公司B2的保单以现金方式代收x元的预收费： 支公司A1: 借 现金x元，贷 存出准备金-上级分公司A x元 分公司A: 借 存出准备金-下级支公司A1 x元，贷 存出准备金-上级总公司 x元 总公司: 借 存出准备金-下级分公司A x元，贷 存出准备金-下级分公司B x元 分公司B: 借 存出准备金-上级总公司 x元，贷 存出准备金-下级支公司B2 x元
班组自主保全培训计划方案
班组自主保全培训计划方案一、前言保全工作是保障企业安全的重要组成部分，对于保安人员的保全培训，不仅是提高保安人员的综合素质和专业技能水平，更是提升整个企业的安全保障能力的一项重要举措。
本计划旨在提供一套完整的班组自主保全培训方案，以满足企业对保安员自主保全培训和提升工作效率的需要。
二、培训目标1.了解保全工作的基本知识和技能，熟悉保全工作的操作规程；2.熟悉应急预案，提高处理突发事件的能力；3.提升对设备的维护和保养技能，确保设备的正常运转；4.培养积极的服务意识，提升工作质量和效率；5.加强班组之间的协作能力，提高整个保全团队的战斗力。
三、培训内容1.保全工作的基本知识及操作技能(1)安全防范知识(2)巡逻、守护以及监控设备的使用(3)应急处置流程(4)队伍协作与配合2.应急预案培训(1)火灾、泄漏、事故等突发事件的应对措施(2)应急逃生演练及应对培训3.设备维护与保养(1)监控设备的日常维护保养(2)报警设备的维修与保养4.服务意识与工作效率(1)服务礼仪和态度培训(2)工作计划和执行力培训5.队伍协作与配合(1)沟通和协作技巧培训(2)班组任务分工和配合模式四、培训方法1.理论授课邀请企业内部相关部门负责人或外部相关专业人士进行理论授课，讲解保全工作的基本知识和技能。
2.案例分析通过案例分析，让保安员对实际工作中可能遇到的问题有全面的了解，并培养其解决问题的能力。
3.模拟演练组织模拟应急情况演练，提高保安员的突发事件处理能力。
4.现场指导邀请企业内部经验丰富的保安人员进行现场指导，让新入职的保安员能够更好地掌握工作技能。
五、培训管理1.分阶段进行培训，明确培训目标和时间节点。
2.制定详细的培训计划和内容，确保每个保安员都能全面接受培训。
3.设立培训考核制度，对培训成果进行评估，及时提出改进和调整意见。
4.定期开展培训成效评估，通过员工问卷调查、培训考核等方式，全面评估培训效果。
六、培训实施1.组织保安员按照培训计划分阶段进行培训。
资产保全业务培训课件
资产保全业务培训课件资产保全业务培训课件资产保全是一项重要的业务，它涉及到企业和个人的财产安全。
为了提高员工的专业能力和业务水平，培训课件在资产保全行业中起着至关重要的作用。
本文将探讨资产保全业务培训课件的设计原则、内容安排以及培训效果评估等方面。
一、培训课件设计原则1. 目标导向：培训课件应明确培训目标，即要培养员工具备的知识、技能和态度。
通过设定明确的目标，可以帮助员工更好地理解和掌握资产保全业务的核心要点。
2. 简洁明了：培训课件应尽量避免冗长的文字和复杂的图表。
简洁明了的内容可以更容易被员工理解和记忆，提高培训效果。
3. 实用性：培训课件应紧密结合实际业务场景，注重实践操作和案例分析。
通过实际案例的演练，员工可以更好地应用所学知识解决实际问题。
4. 多媒体融合：培训课件可以结合文字、图像、音频和视频等多种媒体形式，提高培训的趣味性和互动性。
例如，可以通过演示视频展示实际操作流程，让员工更直观地理解和学习。
二、培训课件内容安排1. 资产保全概述：介绍资产保全的基本概念、重要性和作用，让员工了解资产保全的基本原理和目标。
2. 资产保全法律法规：介绍相关的法律法规，包括《刑法》、《保安服务管理条例》等，让员工了解资产保全的法律依据和规范要求。
3. 资产保全技术：介绍常用的资产保全技术，包括视频监控、入侵报警、门禁系统等，让员工了解不同技术的原理和应用场景。
4. 资产保全风险评估：介绍资产保全风险评估的方法和流程，包括风险识别、风险评估、风险控制等，让员工学会分析和评估潜在的风险。
5. 资产保全应急处理：介绍应急处理的流程和方法，包括突发事件的应对原则、应急预案的制定和执行等，让员工具备处理突发事件的能力。
6. 资产保全案例分析：通过实际案例的分析，让员工了解不同场景下的资产保全策略和应对措施，提高员工的实践能力和判断力。
三、培训效果评估培训课件的设计和内容安排只是培训的一部分，评估培训效果同样重要。
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17
保全服务项目
客户基本资料变更 客户重要资料变更 补充告知 职业变更
个险-客户信息类
保单基本信息变更 投保人变更 受益人变更
18
保全服务项目
保单挂失/挂失解除 保单补发
个险-保单权益类
垫交申请与终止 垫交清偿
保单迁移
保单贷款 贷款清偿
新增附加险
复效 红利选择方式变更
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保全服务项目
犹豫期内退保 犹豫期后退保 生存给付 红利领取 减少保额
04
保全业务流程
05
客户申请
客户就其投保的保险合同，向保险公司提出变更合同内容、 变更通讯地址、住所或联系电话、解除保险合同等愿望或 请求，并按合同约定提交相关资料的过程。
Hale Waihona Puke 06保全受理保全人员收到客户申请资料后，在进行业务初审受理时须至少做到
以下方面：
▲申请人是否具备申请资格 ▲保险合同是否符合申请条件 ▲递交的申请资料是否齐全、准确 ▲全面、真实、准确地了解客户意图 ▲对客户权益有重大影响的事项须事先详细解说，以避免不必要的 纠纷
个险-收付费类
20
保全服务项目
个险-投资类产品特殊项目
万能部分领取/投连部分领取 万能追加保费/万能部分领取 万能增加保额/万能减少保额 账户比例变更 账户价值转换
万能复效
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保全服务项目
投保单位信息变更 投保单位变更
团险-常见保全项目
增加被保险人 减少被保险人
被保险人基本信息变更
被保险人重要信息变更 受益人变更
再进行扫描
▲涉及保全影像扫描的单证，为保全项目规则中约定的各类文件
08
申请录入
▲分支机构保全人员根据客户提交的保全申请资料，在核心业
务系统中进行对应保全项目操作。
▲进行保全录入时，必须准确录入以下信息，以确保保全操作 收集的信息准确：
一、选择免填单标记。如非免填单，须录入保全申请书号码；
二、录入保单号或客户号。其中，客户号针对客户层保全变更； 三、根据保全项目申请资格人类型选择申请人；
▲不符合条件的申请资料，须将所有资料退还客户，并向客户说明
07
影像扫描
▲如申请资料符合保全业务处理要求，则须在核心业务系统中进行
影像扫描。
▲保全影像扫描，可以有两种扫描方式： 一、事前扫描：在进行保全申请前先行扫描，影像上载完成后自动 在“个单保全”或“团单保全”的“扫描申请”菜单中生成一条保 全记录，进行后续的保全操作 二、事后扫描：在未进行扫描的情况下，通过“个单保全”或“团 单保全”的“无扫描申请”菜单进行保全业务操作。待录入完成后，
在实务处理流程中，此类保全业务将自动流转至总公司核
保岗，由核保人对该次申请乃至整张保单做出终审结论。
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保全收付费信息及收付费通知书
▲各个人渠道保全收付费必须以银行转账方式进行，转账件的保全
补退费必须使用以保全申请资格人作为账户所有人的银行账号。 ▲团险渠道保全收付费通过银行划账方式处理。存在两种结算模式： 一、定期结算：当期业务将不产生实收或实付。客户申请结算时统 一结算应收应付费用； 二、即时结算：保全处理完毕后打印收费或付费通知。如为收费， 则由投保单位将款项转至分公司对公账户；如为付费，则由公司将 款项转至投保单位提供的对公账户 ▲每一件含收费或付费的保全申请，均须打印保全收付费通知书
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通用规则-一般应备文件
▲保险合同正本
▲保险合同变更申请书
▲投保人及相关人员的身份证件原件（身份证、户口本、军官证、护照等） 并留存复印件，证件须处于有效时间内 ▲涉及补退费需提供银行存折或银行卡原件，并留存复印件 ▲如委托他人办理，须书面填写授权委托书，及代办人身份证件原件并留 存复印件 ▲其他相关资料及证明文件
▲客户可直接到公司柜面办理 ▲委托业务人员或其他人员办理 由于不同保全业务在社会发展的不同状态下存在的业务风险不同，总 公司将根据实际情况调整不同保全业务的申请途径，做到效率提升与 风险防范的平衡
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通用规则-填写申请书要求
▲凡须投保人、被保险人、新投保人签名的文件，均须由其本人亲笔签 名 ，不得代为填写。
保全业务知识介绍
安邦人寿客户服务部 陈崴 2011年6月2日
目录
保全的定义与意义 保全业务流程 保全通用规则 保全服务项目介绍 保全工作设想
保全释义
▲保全是指保险公司为维护人身保险合同的持续有效，根据 保险合同的约定及公司的业务规则而提供的一系列服务项目。 ▲广义的“保全”，泛指保险合同生效后公司提供的所有合同 变更、续期缴费、保险金赔偿与给付的所有工作。目前我司在 寿险运营中提及的为狭义的“保全”概念，即围绕合同内容变 更、以及生存年金或满期给付等服务项目而开展的工作。 ▲保全业务的工作质量、工作效率直接影响公司的服务形象， 也是联系公司与客户的纽带。从事保全岗位的人员必须具有良 好的素质，才能更好地代表公司为客户提供优质的服务，有效 地防范经营风险。
01
保全在寿险运营中的意义 寻找两者的平衡点
控制风险
便捷客户
保全不仅是客户服务岗位，更是风险控制岗位，可称之 为寿险运营中的核心。 通过制定各类业务规则、完善核心业务系统，以建立保 全风险防范体系。进而通过各类优化的流程，为客户提供更 便捷的保单服务。
02
保全相关概念—权益人
投保人：
与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的自然人或法 人。
被保险人：
根据合同约定，受保险合同保障，并享有保险金请求权的自然人。 投保人可以为被保险人。
受益人：
是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。 身故受益人由被保险人或者投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人 同意。 生存受益人为被保险人，公司不受理任何形式的生存受益人变更。
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批单打印及印章管理
▲保全审批完成后，保全申请状态为“确认生效”。此时，
保全人员可自核心业务系统打印两份批单，一份交与客户，
一份作为档案留存。 ▲团险保全业务，还须打印团体保全人员清单
▲由于公司印章管理制度进行调整，因此保全批单专用章
将不允许机构使用。日常保全批单请加盖保全受理章。如 客户需要加盖保全专属印章，请通过OA提交电子印章申
23
THANKS
安邦人寿客户服务部
批次增加保额
批次减少保额 保单效力暂停
职业类别变更
特别约定变更
保单效力恢复
退保
22
保全近期工作设想
▲个团险保全业务规则的修订
▲核心业务系统遗留工作项目的开发上线
▲加强一柜通处理方式下总分公司的沟通与协作
先进的技术理念，势必改变现有的开发与服务方式，也一定 会引领未来的业务发展方向。 不固步自封，充分理论联系实际，永远处于学习状态，是为 个人立足之本
保险金额：
保险金额是公司承担给付保险金责任的最高限额。公司将按合同关于保险责 任的约定，确定实际给付的保险金额。
现金价值：
指保险单所具有的价值，通常体现为解除合同时，根据精算原理计算的，由 公司退还给投保人的那部分金额。
中止与终止：
中止：因未缴纳续期保费、垫交未清偿、贷款未清偿，导致保单效力中止 终止：满期终止、因退保或理赔解约终止、保单中止两年后终止
请。
▲总公司将于本月下发保全印章管理办法
13
通用规则-申请资格人
▲绝大部分保全服务的申请资格人为投保人。
▲生存金、年金、满期金领取业务的申请资格人为被保险人。 ▲具体保全业务的申请资格人，需根据合同条款及公司的保 全规则而确定。
14
通用规则-客户申请途径
▲投保人可通过拨打公司客户服务电话，变更邮编、地址和电话号码
四、申请方式根据实际保全业务情况进行选择。如为委托代办，
还须录入代办人相关信息 ▲根据客户提交的申请资准确进行保全申请信息的录入
09
保全审批
▲对于所有须进行保全审批的业务申请，保全审批人员在核
心业务系统中根据保全录入人员扫描上传的相关影像资料进 行审核，并按照保险合同条款的规定及公司保全规则，在权
03
保全相关概念—名词释义
保险利益：
人身保险的投保人在保险合同订立时，须对被保险人应当具有保险利益。 根据保险法的规定，投保人对本人、配偶、子女、父母，以及与投保人有抚 养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属具有保险利益。如被保险人 同意投保人为其订立合同的，视为投保人对被保险人具有保险利益。
限范围内作出处理决定。
▲所有产生付费的保全业务均须进行审批。每一件保全申请 录入完成后，保全人员均可通过“个单保全查询”或者“集
体保全查询”查到保全业务下一步处理流程与处理岗位。
▲所有审批工作均由总公司客户服务部负责完成。
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保全核保
对于客户提出的可能在保全变更完成后出现被保险人或投 保人风险状态提升的保全申请，须由核保人员对该申请出 具核保结论后，方可完成整个保全业务处理。
▲各类申请文件的填写必须正确、完整。
▲填写时必须用客户须用黑色签字笔或钢笔在申请书上逐项填写。若有增
删涂改，须重新填写，或视情况由申请人签章订正。 ▲涉及被保险人签字时，如被保险人为无行为能力人或限制行为能力人， 须由其监护人签字认。
▲有责任审核客户签名是否与投保单签名一致，如发现不一致时要向客户
确认，要求客户亲自办理并说明情况。