金融基础知识培训
金融基础知识
金融基础知识目录1.金融的定义2.金融市场o 2.1 货币市场o 2.2 资本市场1.金融机构o 3.1 商业银行o 3.2 投资银行o 3.3 保险公司1.金融产品o 4.1 股票o 4.2 债券o 4.3 期货1.金融风险管理o 5.1 风险类型o 5.2 风险管理工具1.总结1. 金融的定义金融是指资金的融通和使用，包括资金的筹集、分配、运用和管理。
金融体系包括金融市场、金融机构、金融工具和金融政策等。
2. 金融市场金融市场是进行金融资产交易的场所，主要包括货币市场和资本市场。
2.1 货币市场货币市场是短期资金交易的市场，主要包括同业拆借市场、票据市场和回购市场等。
2.2 资本市场资本市场是长期资金交易的市场，主要包括股票市场和债券市场。
3. 金融机构金融机构是指从事金融活动的机构，包括商业银行、投资银行、保险公司等。
3.1 商业银行商业银行是指以吸收公众存款、发放贷款为主要业务的金融机构。
3.2 投资银行投资银行主要从事证券发行、并购重组、资产管理等业务。
3.3 保险公司保险公司是提供风险保障服务的金融机构，通过收取保费，提供风险保障和赔付服务。
4. 金融产品金融产品是指金融市场上交易的各种金融工具，包括股票、债券、期货等。
4.1 股票股票是公司发行的所有权凭证，持有人享有公司收益分配和资产分配的权利。
4.2 债券债券是政府、企业等发行的债务凭证，持有人享有定期收取利息和到期收回本金的权利。
4.3 期货期货是标准化的远期合约，买卖双方约定在未来某一日期按预定价格交割一定数量的标的物。
5. 金融风险管理金融风险管理是指识别、评估和应对金融风险的过程。
5.1 风险类型金融风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等。
5.2 风险管理工具风险管理工具包括对冲、保险、分散投资等。
6. 总结金融是现代经济的重要组成部分，通过金融市场和金融机构实现资金的有效配置和风险管理。
了解金融基础知识，有助于更好地理解经济运行机制和投资理财。
金融基础知识培训课程
贷款重组与转让
对部分不良贷款进行重组，调整贷款 结构，降低风险；或者将不良贷款转 让给其他金融机构，实现风险转移。
CHAPTER 04
投资理财基础知识
投资理财概念及原则
投资理财定义
投资理财是指通过对财务资源的合理配 置和使用，实现财富保值增值的过程。
VS
投资理财原则
风险与收益平衡原则、分散投资原则、长 期投资原则、理性投资原则。
如实告知情况
选择正规渠道
在购买保险产品时，应如实告知自己的健 康状况、职业风险等情况，避免因隐瞒事 实而导致保险合同无效或理赔纠纷。
在购买保险产品时，应选择正规保险公司 或中介机构，避免购买“假保单”或遭遇 保险诈骗。
CHAPTER 06
金融市场监管与法律法规
金融市场监管体系及机构设置
金融市场监管体系概述
股票、债券等投资工具介绍
01 02
股票
股票是股份有限公司发行的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。股 东可以凭借股票分享公司的经营成果（如分红）和资本增值（如股价上 涨）。
债券
债券是政府、企业等债务人为筹集资金而发行的债务凭证，承诺按约定 条件向债权人支付利息和偿还本金。债券通常具有固定的利率和期限。
中央银行与商业银行关系
中央银行与商业银行的区别
中央银行是国家中居主导地位的金融中心机构，是国家干预和调控国民经济发展的重要工具；商业银行是以经营 存、放款和汇兑业务为主要业务的金融机构。
中央银行与商业银行的联系
中央银行通过制定和执行货币政策来调控商业银行的信贷规模和利率水平；商业银行则通过吸收存款、发放贷款 和办理结算等业务来贯彻和执行中央银行的货币政策。同时，中央银行也是商业银行的最后贷款人，为商业银行 提供资金支持。
金融市场基础知识-第一章-金融市场体系
• 流通方式：可通过第三方平台转让，通过发行人营业网点、电子银行等 自有渠道发行的大额存单可办理提前支取和赎回。
• 与定期存款和理财产品相比，大额存单最大的亮点就是可以转让和质押。 中国银行在同业首家获批发售大额定期存单，1期限年利率4.2％，高出 正常利率30％。
同业拆借市场
• 主体：金融机构（不是个人或单位） • 拆借资金期限：短则几日，不能超过一年 • 交易手段先进，手续简单，快捷 • 无担保 • 利率商定 • 免存款准备金
离岸金融市场
• 又被称为欧洲货币市场。 • 由欧洲美元市场发展而来的。所谓的欧洲美元市场，
是指在美国境外（最初在欧洲）的银行吸存和贷放美 元资金的业务。
Question time 通常情况下，市场可以分为两大类： 提供商品，进行商品，服务交易 提供生产要素，进行劳动力资本交易 所以，金融市场属于哪种？ 交易对象到底是商品or资本？
第一节 全球金融体系
一、 金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，以金 融资产的供给方和需求方为交易主体形成的 交易机制及其关系的总和。
• (3)回购市场。指通过回购协议进行短期资金融通交易的
市场。回购是指资金融入方在出售证券时，与证券的购买 商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证 券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。
• (4)货币市场基金市场(简称“MMF”)。是指投资于货币
市场上短期(一年以内，平均期限120天)有价证券的一种投 资基金。
• 广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办 理各种票据和有价证券交易活动的市场。
00 金融基础知识培训PPT课件
货币本位制度
• 金属本位制
－金本位制
金币本位 金块本位 金汇兑本位
－银本位制 －复本位制
“格雷欣法则”(劣币驱逐良币原理)
• 不兑换纸币本位制
9
信用
10
信用的表现形式
商业信用 银行信用 国家信用 国际信用 消费信用
11
讨论
为什么把钱存在银行有安全感？ 银行贷款给客户的钱从哪来？ 银行最多可以贷给客户多少钱？ 银行是如何获利的？
中央银 行
42
商业银行
43
商业银行的主要业务
资产业务 中间业务 和表外业务
44
商业银行的理财服务
45
Hale Waihona Puke 非银行金融机构46
中央银行
中国人民银行
1983年国务院决定设立中央银行， 同时成立中国工商银行替代人民
银行原有的存贷款业务。 1984年1月1日开始正式行使职能。
47
中央银行的职能
发行的银行 银行的银行 政府的银行
年利率 市场利率 固定利率 名义利率 长期利率
月利率 官方利率 浮动利率 实际利率 短期利率
日利率
费雪效应 是指什么
呢？
25
我国当前的利率形式
• 中央银行基准利率
-再贷款浮息制度
• 银行间利率
-拆借利率与国债市场利率
• 商业银行的存贷款利率 • 市场利率
-债券市场与民间借贷利率
26
利率的决定
社会平均 利润率
5
货币的特性
普遍 接受性
价格的 稳定性
货币的 特性
分割性
易于辨认 和携带
供应有弹性
6
货币的分类
7
货币的层次
金融知识培训
金融知识培训金融是现代社会中一个极其重要的领域，对于个人和企业来说都具有重要的意义。
然而，由于金融领域的复杂性和专业性，许多人对于金融知识的理解和掌握存在一定的困难。
因此，金融知识培训变得尤为重要。
本文将介绍金融知识培训的内容和意义，以及如何进行有效的金融知识培训。
一、金融知识培训的内容和意义金融知识培训的内容是多元化的，涵盖了从个人理财到公司财务管理的各个方面。
以下是金融知识培训的几个重点内容。
1. 个人理财知识培训：个人理财是每个人都应该掌握的基本技能。
金融知识培训应该包括个人储蓄和投资的基本概念、证券和期货市场的基础知识以及如何进行风险管理等内容。
2. 公司财务管理知识培训：对于企业来说，财务管理是至关重要的。
金融知识培训应该涵盖财务报表分析、资金规划、预算编制等方面的知识，以帮助企业更好地进行财务决策。
3. 金融市场知识培训：金融市场是金融领域中最为复杂和变动快速的部分。
金融知识培训应该包括对金融市场的基本了解，如证券市场、外汇市场、债券市场等，以及各种金融产品的特点和功能。
金融知识培训的意义在于提高个人和企业对金融领域的认识和理解能力，从而更好地应对和把握金融市场的机遇和挑战。
具备一定的金融知识可以帮助个人做好理财规划，合理分配资产，实现财务安全和稳定增值。
对于企业来说，掌握金融知识可以提高财务决策的准确性和科学性，优化资金运营，实现长期可持续发展。
二、有效的金融知识培训方法金融知识培训需要以科学的方法和系统的课程来进行。
以下是几个有效的金融知识培训方法。
1. 系统课程设置：金融知识培训应该以系统化的课程设置为基础，从基础知识到实践操作逐步展开，帮助学员建立起完整的金融知识体系。
2. 实践操作训练：金融知识的学习需要与实践相结合。
培训课程应该设置实践操作环节，让学员通过模拟交易、案例分析等方式来进行实操训练，提高实际操作能力。
3. 资深讲师授课：金融知识培训需要由资深的讲师进行授课，确保培训内容和方法的科学性和专业性。
银行的金融基础知识
银行的金融基础知识1. 银行的定义: 银行是一种金融机构，主要提供存款、贷款、支付、投资、保险等服务。
它们在经济中发挥着重要的角色，促进经济增长和资金流动。
2. 存款和贷款: 银行可以接受个人和企业的存款，并以利息支付给存款人。
这些存款可以用来为其他客户提供贷款。
贷款是指银行向客户提供一定金额的资金，客户需要在特定期限内还款。
3. 利率: 银行通过设定利率来获取利润。
存款利率是银行支付给存款人的利息，而贷款利率是客户支付给银行的利息。
4. 支票和借记卡: 支票是银行支付客户指定金额给受益人的一种方式。
借记卡是一种付款方式，它可以直接从持卡人的银行账户中扣除相应金额。
5. 货币: 银行是现代货币的发行机构。
它们负责打印纸币和铸造硬币，并确保货币供应的流通和稳定。
6. 金融中介: 银行充当金融中介，帮助个人和企业转移资金。
他们连接资金的供应者和需求者，通过提供贷款和其他金融服务来促进经济活动。
7. 银行监管: 银行受到政府监管机构的监管，以确保它们遵守法律、规定和规则。
监管机构负责确保银行的稳定性，保护客户资金安全。
8. 风险管理和投资: 银行在管理风险方面起着重要的作用。
他们通过制定风险管理策略和投资组合来确保资金安全并获得回报。
9. 网络银行业务: 网络银行是一种通过互联网提供金融服务的方式。
客户可以在网上进行存款、转账和支付账单等操作。
10. 银行的社会责任: 银行在支持社会发展和可持续经济方面承担着社会责任。
他们投资于社区发展项目、绿色能源和环保行业，并支持慈善事业。
以上是银行的金融基础知识概述，这些知识对于了解银行的作用和服务非常重要。
金融基础知识培训课程
金融基础知识培训课程金融是现代社会中关键的领域之一，是经济发展的重要推动力。
为了提供给人们更深入的金融基础知识，培养专业人才，我们特别设计了这门金融基础知识培训课程。
本课程旨在帮助学员建立起扎实的金融基础，提高他们的金融素养和应用技能。
第一部分：投资理论与实践1.1 金融市场概述本章节旨在介绍金融市场的基本概念、功能和组成部分。
学员将了解到股票市场、债券市场、外汇市场等不同类型的金融市场，以及它们的运作机制和交易规则。
1.2 投资基本原理在本章节中，我们将介绍投资的基本原理和策略。
学员将学习到风险与收益的关系、资产配置的重要性，以及不同类型投资组合的构建和管理方法。
第二部分：金融产品与服务2.1 金融产品概述本章节将重点介绍金融产品的不同类别和特点。
学员将了解到股票、债券、保险、基金等金融产品的基本知识，以及它们在实际投资和风险管理中的应用。
2.2 金融服务与机构在本章节中，我们将介绍各种金融服务和机构。
学员将了解到商业银行、证券公司、保险公司等金融机构的角色和职能，以及金融服务的种类和流程。
第三部分：风险管理与衍生品3.1 风险管理基础本章节将介绍风险管理的基本概念和方法。
学员将学习到风险评估与监控、风险分散与控制等风险管理技巧，并了解到相关的法规和监管要求。
3.2 金融衍生品在本章节中，我们将重点介绍金融衍生品和衍生市场。
学员将了解到期货合约、期权合约、利率互换等不同类型的金融衍生品，以及它们的交易机制和风险管理方法。
第四部分：金融市场分析与决策4.1 基本财务分析本章节将介绍基本的财务分析方法和指标。
学员将学习到利润表、资产负债表、现金流量表等财务报表的解读技巧，以及企业估值和投资决策的基本原理。
4.2 投资组合与资产定价在本章节中，我们将介绍投资组合的构建和资产定价的方法。
学员将学习到资本资产定价模型、有效边界理论等相关理论和实践方法。
第五部分：金融创新与科技应用5.1 金融市场创新本章节将介绍金融市场中的创新产品和业务。
金融基础知识内训-第四部分(5课)
刘汉
出生于1965年10月25日（法院庭 审自述），刘汉涉黑案主要罪犯。成长于 广汉一个普通教师家庭，在四川大学学习 企业管理。成年后，刘汉通过期货市场攫 取第一桶金，在涉足机场、公路、白酒、 水电等实业投资后则常年隐身幕后。 2013年8月，刘汉涉嫌窝藏、包庇等严重 犯罪问题，被警方控制。
第三讲
股市技术简解： • 1、以走势中枢为中间点的力度比较，犹如拔河，力大者，持有原仓位，力小者，反向操作。 • 2、把走势全部同级别分解，关注新的走势之形成，以前一走势段为中间点与再前一走势段比大小 ，大者，留之，小者，去之。 • 3、进行多重赋格性的同级别分解操作，犹如行船、犹如开车，以不同档位适应不同情况，则可一 路欣赏风景矣。 • 4、其至高，则眼中有股，心中无股，当下于五浊纷缠之股市得大自在，亦于五浊纷缠之现世得大 自在，即为“缠中说禅”。 • 股市技术理论成立的前提：两个前提：价格充分有效和市场里的非完全绝对趋同交易。
第三讲
阮杰
亦敌亦友： 袁宝璟和刘汉
林园和阮杰
绰号“三秦股王”，在多个炒股擂台赛中获得冠军。创办深圳市阮杰投资顾问有限公司，在多个炒股擂台赛中获 得冠军。2003年3月西安经济台“渤海杯”股票实盘大赛，在股市受“非典”袭扰指数绵绵暴跌中，阮杰以33%的 收益荣获第一名。 2005年3月在大盘下跌200余点的熊市行情背景下，凭借连续三期擂主并获利21%的成绩，荣获西安电视台“股市英雄 ”第一人称号。 2005年年底在《华商报》“寻找三秦第一炒股高手”大赛中，应邀参加的阮杰以连续2个月累计获利77%的成绩夺魁。 2006年5月，在《华商报》与金元证券联合举办的西安“金元杯”实盘投资大赛里，阮杰更创造17个交易日账户翻番， 2个月最高获益203%，包揽大赛前四名的奇迹。 2006年9月，阮杰应邀参加银河证券举办的西安“银河杯”实盘大赛， 三个月时间以59.1%的收益获得冠军，并包揽大赛前三名。 2006年11月27日，阮杰参加了杭州《都市快报》证券实盘擂台赛， 在不到2个月的时间里，以49%的惊人收益取得实盘擂赛冠军。 2006年9月末，开始的“金元杯“全国投资明星实盘大赛，于1月31日 结束，阮杰老师荣获大赛全国三，四，五名。 2006年，通过有管部门向环卫工人捐赠大批量的图书和文化用品。 2006年9月，行业权威媒体（中国证券报）“财富中国”—（从儒商到 民间炒股高手）为题目头版头条报道了阮杰的事迹，此后全国上百 家财经网站予以转载。伴随这阮杰走向全国，搞得一个又一个实盘 炒股冠军，陕西华商报，四川华西都市报，杭州今日早报和青岛早 报等各地媒体都相继报道。 2007年1月4日至2月14日，在成都首届“万和迎新春“实盘大赛中， 阮杰以20个交易日，91.4%的惊人收益夺得冠军。 2007年5月，阮杰给一个从一千万创造了一亿二千万的奇迹。10年 前的阮杰被西安名人录和陕西文化人收藏，也是我们国内一个骄傲 的人物。 2012年创办陕西鑫鹏集团
金融基础知识入门
金融机构通过发行债券、提供贷款等方式，创造信用， 支持实体经济的发展。
05
货币政策
货币政策的定义
货币政策的概念
货币政策是中央银行或货币当局为实现其经济目标而采用的控制和调节货币供应量和信用量的 方针、政策和措施的总称。
货币政策的目的
货币政策的主要目的是稳定物价、促进经济增长、实现充分就业和保持国际收支平衡。
货币政策的工具
货币政策工具包括公开市场操作、存款准备金率、再贴现率、利率等，通过这些工具来影响市 场利率和货币供应量，从而实现货币政策目标。
货币政策的工具
公开市场操作
中央银行在金融市场上公开买卖 政府债券，以控制货币供应量和
利率。
存款准备金率
中央银行调整商业银行必须存放 在中央银行的存款与其吸收存款
金融基础知识入门
演讲人姓名
目录
01 金融概述 03 金融工具 05 货币政策
02 金融市场 04 金融机构 06 金融风险管理
01
金融概述
金融的定义
01
金融的本质
金融是货币资金的融通， 涉及货币、信用、银行、 保险、证券等多个方面。
02
金融的功能
金融具有资源配置、风险 管理、支付结算、信息传 递等功能，对经济发展有 重要作用。
03
金融的地位
金融是现代经济的核心， 对国家的经济发展和社会 稳定具有重要影响。
金融的功能
资金融通
金融系统通过吸收存款、发行证券等方式， 将社会闲散资金集中起来，再通过贷款、投 资等方式分配给需要资金的部门，实现资金 的融通。
风险管理
金融系统通过提供保险、期货、期权等金融 产品和服务，帮助个人和企业分散、转移和 管理风险，保障经济活动的稳定进行。
金融知识培训课件
金融知识培训课件金融知识培训课件：解密金融世界的奥秘引言：在当今快速发展的社会中，金融知识的重要性愈发凸显。
无论是个人还是企业，都需要具备一定的金融知识来做出明智的决策。
为了帮助大家更好地了解金融领域的奥秘，本文将介绍一份精心准备的金融知识培训课件，带领大家一起探索金融世界的精彩。
一、金融基础知识1.1 什么是金融？金融是指以货币为媒介进行资金的融通、信用的创造和支付手段的提供的一种经济活动。
1.2 金融市场金融市场是金融机构和金融工具的集中交易场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
1.3 金融产品金融产品是指金融机构提供的各种金融服务和工具，如存款、贷款、保险、基金等。
二、投资理财2.1 为什么要投资？投资可以帮助我们实现财务自由，增加财富，应对通货膨胀等风险。
2.2 投资的基本原则分散投资、风险与收益的关系、长期投资等。
2.3 常见的投资工具股票、债券、基金、房地产等。
三、风险管理3.1 什么是风险？风险是指投资过程中可能遭受损失的不确定性因素。
3.2 风险管理的方法分散投资、投资组合的优化、保险等。
3.3 如何评估风险？了解投资品种的特点、研究市场动态、掌握风险管理工具等。
四、金融市场与经济发展4.1 金融市场的作用促进资源配置、提供融资渠道、维护金融稳定等。
4.2 金融市场与经济周期金融市场的波动与经济周期密切相关。
4.3 金融市场的监管与风险防范金融监管机构的作用、金融风险的预防与控制等。
结语：通过这份金融知识培训课件的学习，我们对金融领域有了更深入的了解。
金融知识不仅仅是对于个人理财和投资的重要，也是对于经济发展和社会稳定的关键。
希望大家能够将所学知识应用到实际生活中，做出明智的金融决策，为自己和社会创造更美好的未来。
《金融知识培训》PPT课件
ppt课件
9
3. 用纸做的货币： ⑴银行发行的 银行券 ；
⑵国库发行的 纸币；
⑶两者之间的 区分。
ppt课件
10
⑷始于
南宋的大规 模纸币流通— —世界最早。
ppt课件
11
当代货币的种种形态
1. 不兑现的银行券及硬辅币。 2. 账簿上的货币——存款货币：可签发支票
的存款与定期存款。
3.以电磁信号为载体的货币。
M0（通货）：流通中的纸币和硬币 M1=M0 + 商业银行活期存款（可以签发支票的存款）
ppt课件
19
第二层次 广义货币：它既包括高流通性的现金， 活期存款，又包括流通性稍差但有收益的存款货 币。 M2 = M1 + 商业银行定期存款 + 商业银行储蓄存款 M3 = M2 + 其他金融机构存款
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第一部 金篇 第二篇 第三篇 第四篇 第五篇
货币 信用 金融 金融市场 金融中介
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2
第一篇 货币
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3
货币的涵义
• 现代经济学：从经济学的角度，货币是 任何一种人们在交换产品或服务，或者 偿还债务时所愿意接受的优质资产—— 资产是由个人或企业持有的有价值的东 西。
中国的晋唐两代，帛曾充当主要币材，与 铜币并行流通——具体条件下，不理想的 材料也可充当币材。
⑵铸币的界定：铸币是由国家的印记证明其 重量和成色的金属块。所谓国家的印记， 包括形状、花纹、文字等。
ppt课件
8
⑶称量货币：中国 的元宝。
⑷劣币驱逐良币律： 西汉贾谊：“奸钱 日繁 ，正钱日亡”，从 而“法钱不立” 。
20
第三层次：最广义货币：除广义货币外还包括经过 一定程序可以变现的非存款性金融资产
金融基础知识培训大全PPT课件(内容完整)
金我融国证券市场的发展历程
上海证券交易所成立
近十几年发展概况
《中华人民共和国证 券法》首次出台
1990年12月
1991年6月
1999年7月1日
2000年3月
确定 “上网定价发 行”、"网下询价、网上 定价发行"和"网上、网 下询价发行"三种主要发 行方式
2001年
深圳证券交易所相继 成立，我国证券市场 正式形成
限售股也叫非流通股，或叫限售A股。其中的小部分就叫 小非， 大部分叫大非
➢ 小即小部分；非，即限售。 小非，即小部分禁止上市流通 的股票。反之叫大非。 解禁，即解除禁止。 小非解禁，就 是部分限售股票解除禁止，允许上市流通
➢ 大非：即股改后，对股改前占比例较大的非流通股、限售 流通股占总股本5%以上者在股改两年以上方可流通
1792年
24 名经纪人在纽约 华尔街形成了经纪 人联盟，它就是纽
约证券交易所的前 1878年
身 东京股票交易所 正式创立，它是 东京证券交易所 的前身
1891年
香港成立了香港 股票经纪协会， 后发展为香港证 券交易所
1917年
北京证券交易所 成立
二十世纪股票市场发展阶段
自由放任阶段
法制建设阶段
迅速发展阶段
2006年1 月1日起我国施行《公司法》
《公司法》规定，设立股份有限公司，应当以2人以上200人以下为发起人。也就是说，股东人数要控制 在200人以内；有限责任公司以50人以下出资设立。
2006年1 月1 日起我国施行《证券法》（新）
《证券法》规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件 1）公司股本总额不少于三千万元人民币；2）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，股本总额 超过4亿元的，公开发行比例为10%以上；3）最近三年财务会计文件无虚假记录，无其他重大违法行为 公开发行公司债券，应当符合下列条件 1）股份有限公司的净资产不低于三千万元人民币，有限责任公司的净资产不低于6千万元人民币；2） 累计债券余额不超过公司净资产的40%；3）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 筹集的资金投向符合国家产业；4）债券的利率不超过国务院的限定水平
金融知识培训总结
金融知识培训总结内容总结简要金融知识培训是我在公司工作中的一个重要部分。
作为一名资深员工，我参与了多次金融知识培训，并在其中积累了丰富的经验。
金融知识培训主要包括了对金融产品、金融市场和金融风险等方面的学习。
通过培训，我深入了解了各种金融产品的特点和运作方式，例如股票、债券、基金等。
我了解到，不同金融产品有不同的风险和收益，投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标来选择合适的金融产品。
我还学习了金融市场的运作机制和交易规则。
金融市场是金融产品交易的主要场所，了解市场的运作机制和交易规则对于投资者来说至关重要。
通过培训，我掌握了金融市场的基本概念和主要参与者，了解了市场的交易流程和风险管理方法。
金融风险管理也是金融知识培训的重要内容。
在金融市场中，风险无处不在，如何有效地管理和控制风险是投资者成功的关键。
通过培训，我学习了风险管理的基本原则和方法，包括风险识别、风险评估和风险控制等。
我了解到，风险管理不仅需要理论知识，还需要实践经验和科学的决策能力。
在工作中，我运用所学的金融知识为部门和公司创造了价值。
例如，在一次投资决策中，我根据所学的金融知识和市场分析，选择了合适的金融产品进行投资，最终取得了良好的投资回报。
我还参与了金融风险管理工作，通过对市场风险的识别和评估，有效地控制了公司的风险敞口。
通过多年的金融知识培训和实践经验，我深刻认识到金融知识对于员工的重要性。
金融知识不仅可以帮助员工更好地理解和把握金融市场的发展趋势，还可以提高员工的风险管理能力和决策水平。
因此，我建议公司在未来继续加强金融知识培训，并更多的实践机会，以提升员工的金融素养和综合能力。
金融知识培训是我工作中的重要组成部分。
通过多次培训和实践，我掌握了金融产品、金融市场和金融风险等方面的知识，并在实际工作中运用所学知识为部门和公司创造了价值。
未来，继续学习和提升自己的金融素养，为公司的发展贡献更多的力量。
一、工作基本情况作为一名资深员工，我在公司金融知识培训方面负责组织、实施和跟踪评估工作。
金融基础知识入门
02
信用风险
借款人或合同另一 方违约导致的风险。
03
流动性风险
资产无法在短时间 内以合理价格转换 为现金的风险。
04
操作风险
由于内部流程、人 为错误或系统故障 导致的风险。
风险管理和控制
01 风险识别
识别可能对金融机构造成损失的风险因素，如市场风险、 信用风险等。
02 风险评估
对识别出的风险进行量化评估，确定其可能性和影响程 度，为风险控制提供依据。
全球化对金融的影响和挑战
金融市场的全球化
全球化促进了金融市场的开放 和融合，提高了金融资源的配
置效率。
金融风险的全球化
全球化加剧了金融风险的传播 和扩散，对金融稳定构成挑战。
金融监管的全球化
全球化推动了金融监管的协调 和合作，提高了金融体系的稳
健性。
国际金融合作和监管
国际合作的重要性
各国金融市场相互依存，国际合作有助于稳定全 球金融市场。
03 风险控制
根据风险评估结果，采取相应的风险控制措施，如风险 分散、风险对冲等，以降低风险损失。
保险和风险管理
01 风险识别
识别潜在风险，包括市场风险、信用风险、 操作风险等。
03 风险应对
制定风险应对策略，包括风险规避、风险降 低、风险转移等。
对识别出的风险进行量化评估，确定风险的 大小和可能造成的损失。
衍生品市场
金融衍生品交易的市场，包括期货、期权、互换、远期合约等。
金融工具和金融机构
金融工具
包括股票、债券、期货、期权等，用于投资 和风险管理。
金融机构
如银行、保险公司、证券公司等，提供金融 服务，促进资金融通。
02
货币和银行
金融基础知识培训
金融基础知识培训金融基础知识培训：了解金融世界的关键要素金融，这个词汇在生活中被广泛提及，但在真正理解其内涵和运用其工具方面，许多人可能感到困惑。
为了帮助大家更好地了解金融世界，我们为大家提供这篇金融基础知识培训文章。
通过阅读这篇文章，大家将掌握金融领域的基本概念和工具，为未来的投资和财务规划打下坚实基础。
1、货币与银行金融世界的基石是货币。
货币是一种交换媒介，让我们能够方便地进行商品和服务的交易。
银行则是提供货币存储、转账、贷款等服务的机构。
了解货币和银行的基本概念，将有助于您理解金融市场的基本运行规律。
2、利率与利息利率是借款成本的反映，而利息是借款者支付给贷款者的费用。
理解利率和利息的概念对于理解金融市场的动态至关重要。
此外，掌握利率和利息的计算方法，将有助于您在未来的投资决策中做出更加明智的选择。
3、股票与股票市场股票是公司所有权的一部分，也是金融市场的重要组成部分。
了解股票市场的运作机制、股票的买卖规则以及风险控制等基本知识，将有助于您在股票投资中保持理性并获得成功。
4、债券与债券市场债券是借款者向投资者发行的借款凭证，其回报形式为利息。
了解债券市场的运行机制、债券的种类和风险控制等知识，将有助于您在债券投资中获得稳定的收益。
5、衍生品与金融衍生品市场衍生品是一种基于资产价格的金融合约，如期货、期权等。
了解衍生品市场的运作机制、衍生品的种类和应用场景等知识，将有助于您在衍生品投资中把握风险并获得良好的回报。
6、风险管理与投资组合在金融世界中，风险与回报并存。
了解风险管理的原则和方法，以及如何构建适合自己的投资组合，将在很大程度上决定您的投资成功与否。
通过阅读这部分内容，您将学习到如何评估投资风险、如何选择投资工具以及如何调整投资组合等一系列关键知识。
7、金融监管与法规金融市场的健康运行离不开监管与法规的约束。
了解金融监管机构的作用、金融法规的制定和执行以及合规操作的重要性，将有助于大家在金融市场中保持合规意识，避免不必要的风险。
金融学培训资料
金融学培训资料1. 金融学简介金融学是研究人类在经济活动中如何管理资金和资源的学科。
它涉及到了货币、银行、投资、风险管理等方面的知识和实践。
金融学是一个广泛的领域，包括金融市场、金融机构、金融产品等多个方面。
了解金融学的基本概念和原理对于在金融行业工作的人员来说是非常重要的。
本文档将介绍以下几个金融学的重要主题：2. 金融市场金融市场是资金供求双方进行交易的地点。
它包括证券市场、货币市场和衍生品市场等。
在金融市场中，交易双方可以买卖股票、债券、货币等金融资产。
•证券市场：介绍股票和债券市场的基本原理和运作机制。
•货币市场：介绍货币市场的特点和常见的货币市场工具。
•衍生品市场：介绍期货、期权、互换等衍生品的基本概念和交易方式。
3. 金融机构金融机构是指提供金融服务的机构，如银行、保险公司、证券公司等。
它们在经济中扮演着重要的角色，能够提供资金和风险管理等服务。
•银行：介绍商业银行、投资银行和中央银行的功能和作用。
•保险公司：介绍保险公司的基本原理和常见的保险产品。
•证券公司：介绍证券公司的业务范围和参与证券交易的流程。
4. 金融产品金融产品是金融机构提供给客户的各种金融工具和服务。
了解不同类型的金融产品对投资者和理财师来说是至关重要的。
•股票：介绍股票的基本概念、股票市场的运作和股票投资的风险与回报。
•债券：介绍债券的特点和不同类型的债券。
•基金：介绍基金的种类和基金投资的原理。
•保险产品：介绍不同种类的保险产品和购买保险的注意事项。
•外汇产品：介绍外汇市场和外汇交易的基本原理。
5. 金融风险管理金融风险管理是指对金融风险进行评估和控制的过程。
了解金融风险管理的基本原理和方法对于保护投资和经营资本至关重要。
•市场风险：介绍市场风险的概念和常见的市场风险管理方法。
•信用风险：介绍信用风险的来源和对策。
•操作风险：介绍操作风险的定义和管理措施。
6. 金融学实践案例分析为了更好地理解金融学的实际应用，我们将提供一些金融学实践案例供学员进行分析和讨论。
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10%
9.50% 9.50% 10.50%
华惠119号珠海石化信托三期（优先级）
华恒70号奈伦农业信托（第二期） 华恒83号农副产品加工基地建设工程I期 睿宝39号金安桥水电站股权收益权投资集合资金信托 计划 宜宾永竞股权投资集合资金信托计划 东方红26号信托（TOT） 东方红24号信托（TOT）
AA
3.75
4.25 4.75 0.80 1.40
3、产品分析——银行
3、产品分析——基金
基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，
集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基 金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共 担投资风险、分享收益。根据投资对象的不同，可分为股票基金、债 券基金、货币市场基金、期货基金等。
AA AA AA+ AA AA+ AA+
新华信托
新华信托 新华信托 四川信托 四川信托 四川信托 四川信托
工商企业
工商企业 农林牧渔 股权投资 房地产 其他 其他
12月
24月 18/24/30月 24+12月 24月 12月 12月
100万
100万 100万 100万 100万 100万 100万
9%
金融基础知识
1、了解金融 2、发展趋势 3、产品分析
目录
1、了解金融
金融是指资金的借贷活动或资金的融通活动。现代金融认
为，汉语的“金融”有广义和狭义两种概念。
广义金融是指：泛指银行、证券公司、保险公司、储蓄协
会、住宅贷款协会，以及经纪人等中介服务等。 狭义金融则把“金融”界定在资本市场运作与金融资产供 给与价格形成的领域。
2、发展趋势
银行理财 V.S 第三方理财
3%~ 6% 10万亿元
60%
50%
30%
1%
2、发展趋势
直接融资 V.S. 间接融资
上游产品方
第三 方
直接融资方式能够 节约交易成本，同时
银 行
产权明晰，客户能够
清楚的了解资金的投 向。
股票 债券
理 财
而间接融资则容易
发生信息不对称的问 题，从容导致系统性
危机，例如13年5月
的“钱荒” 等。
2、发展趋势
ห้องสมุดไป่ตู้上游产品方优势
综合金融服务提供商公司拥有自己的产品池。 项目清晰度高，可量身定制产品。 具有很强的投资策划力，能够提供明确基金方案给潜在投资人。 负责牵头发起基础工作，基金创立、确定出资意向和基金托管 人、文件条款谈判、法律文件签署。 兼顾管理运营，调研项目协调托管银行划拨投资款项。
3、产品分析——基金
基金简称 天治稳健双盈债券 成立时间 2008-11-5 2013年净值增长率 成立以来净值增长率 11.49% 9.35% 8.92% 6.68% 6.36% 6.33% 6.22% 5.71% 5.39% 5.11% -15.40% -15.35% -12.12% 22.19% 47.50% 44.15% 32.79% 29.99% 8.24% 8.34% 27.56% 5.81% 25.15% -9.73% -8.72% -9.40% 华富收益增强债券(A类) 2008-5-28 华富收益增强债券(B类) 2008-5-28 华商收益增强债券(A类) 2009-1-23 华商收益增强债券(B类) 2009-1-23 华安安心收益债券(A类) 2012-9-7 华安安心收益债券(B类) 2012-9-7 长信利丰债券 2008-12-29 中邮稳定收益债券(A类) 2012-11-21 大摩强收益债券 2009-12-29 博时宏观回报债券(C类) 2010-7-27 博时宏观回报债券(A/B类 2010-7-27 ) 华安可转债债券(B类) 2011-6-22
2、发展趋势
近几年，每年都逐渐增长的CPI使得老百姓意识到仅仅 依靠银行储蓄微薄的定存率已经无法守住“钱”了，购买力 在下降。 财“守”钱 的理念和萌芽也孕育而生！
这十年间，几乎所有的金融机构以及和投资沾边的非
金融机构都在拼命与理财“套近乎”。银行是当之无愧的理
财老大，基金公司也自诩理财专家，信托公司纷纷成立财富
中心。而曾经的券商经纪人、保险代理人、银行客户经理在 这十年间都改名叫“投资顾问”了。
2、发展趋势
而就在这些传统金融大行其道的同时，众多三方理财 公司携手“上游”金融产品方也开始异军突起，开始抢占 理财市场的海量份额。
其中最有代表性的是第三方理财的代表“诺亚财富”
以及新兴金融势力，即上游产品方：宜信”和“申彤”。
3、产品分析——银行
银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的
金融机构。银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，它 主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。
项 目
一、城乡居民及单位存款 活期
年利率（%）
0.35
三个月
半年 一年
2.60
2.80 3.00
二年
三年 五年 二、通知存款 一天 七天 .
2、发展趋势
上游产品方：即金融产品发行方，区别于传统金融的
融资方式和风控模式，在保证客户资金安全性的通过直
接融资方式获利。 第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它们不 代表银行、保险等金融机构，而是在分析客户的理财需 求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财 报告书，并帮助客户筛选理财产品。
3、产品分析——基金
基金简称 南方现金增利货币(B类) 华泰柏瑞货币(B类) 广发货币(B类) 浦银安盛货币(B类) 易方达货币(B类) 农银汇理货币(B类) 宝盈货币(B类) 基金成立日期 2013年净值增长率 成立以来净值增长率 2009-7-22 2009-5-6 2009-4-20 2011-3-9 2006-7-18 2010-11-23 2009-8-5 4.61% 4.46% 4.45% 4.44% 4.43% 4.41% 4.40% 17.98% 12.59% 17.49% 11.98% 27.93% 13.79% 15.04%
10.50% 10.60% 10.50% 11% 9% 9%
The End
1、了解金融
• 而英语中的“Finance”则还有更宽的含义，是指：一切与
钱有关的活动。不仅包含了汉语的“金融”，而且还包括
了“政府财政（ Public Finance)”、“公司财务 (Corporate Finance)”、“家庭理财 (Personal Finance)”等与汉语“金 融”泾渭分明的概念。
北京火神庙商业信托（第一期）
唐昇套利1号特定资管 天津宝坻金地城建应收账款集合信托计划 华惠130号深圳大富豪实业公司贷款集合资金信托计划
AA
AA AA AA
中融信托
中融信托 长安信托 新华信托
房地产
基础设施 基础设施 工商企业
12/24月
12/18/24月 24月 12、24月
100万
100万 100万 100万
3、产品分析——信托
信托产品名称 唐昇1号结构化集合资金信托计划 鸿山新城镇股权投资集合资金信托计划 津源1号信托（第五期） 评级 AA AA AA+ 信托公司 中融信托 中融信托 中融信托 投资领域 其他 房地产 房地产 产品期限 24月 18个月 36月 起始资金 300万 100万 100万 预期收益 12% 9.80% 9%
工银货币
招商现金增值货币(B类) 南方现金增利货币(A类)
2006-3-20
2009-12-1 2004-3-5
4.38%
4.38% 4.36%
26.46%
15.81% 34.78%
3、产品分析——信托
信托即受人之托，代人理财。是指委托人对受托人的信任，将其财
产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受 益人的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。按信托目的可分 为：担保信托和管理信托、处理信托、管理与处理信托。