家庭理财规划李颖1778PPT课件

攻击型：比较激进，以高收益、高风险为主； 稳定型：稳定理想，以稳健为主； 保守型：以保本安全为主，主要考虑保险、储蓄。
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报酬率 短期收入 长期潜力
时间
变投
税赋
现资 能金
安全
力额
变现
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人生关于财富的三个阶段：
➢创造财富 ➢积累财富 ➢保护财富
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你的财富可能足够修建一座城市， 但是，没有牢固的城墙它们可能毁 于一旦。
立即行动并持之以恒
正确的投资方法
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? 计算财力 ? 评估风险承受能力 ? 厘
清投资目标 ? 选择投资策略 ? 决定
投资项目
家庭理财规划与实践
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家庭理财规划与实践
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各种投资工具最低投资金额和报酬率比较
投资工具 房地产 期货 股票 共同基金 黄金条块 债券 外币存款 银行存款
财 富
节 余 的 钱 培
得 越 来 越 快
这 颗 财 富 的
创 造 出 财 富
一 粒
种 子
来 的 。 你 节
大 树 ， 是 从
之 育； 种 的 ， 省 一
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写在最后
成功的基础在于好的学习习惯
The foundation of success lies in good habits
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谢谢聆听
·学习就是为了达到一定目的而努力去干, 是为一个目标去 战胜各种困难的过程,这个过程会充满压力、痛苦和挫折
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你的未来问题包括
➢突发事件减震金 ➢退休储蓄 ➢人寿保险 ➢失能（残疾）保险 ➢第三者责任险 ➢消费债务支出
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突发事件准备金
你未来可能会面临： ➢失业 ➢打官司 ➢保险扣除条款 ➢带来的支出突然增加
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退休储蓄
➢你打算什么时候退休 ➢退休后每月会花多少钱 ➢你可能会活多久
至少把你的收入的10% 32 用于退休计划
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三种困惑
➢ 不想支出却不得不支出 ➢ 想支出却支出的不得当 ➢ 没钱来满足兴奋点支出
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重要并且紧迫： 偿还贷款 疾病支出等
重 要 程 度 重要但不紧迫： 养老 子女教育
不重要不紧迫： 不重要、紧迫：
旅游、
水电费，
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影剧院
食品开支等 紧迫程度
体现你的价值观
➢ 或许你是一个： ➢ 忠实于家庭的人 ➢ 热爱交际的人 ➢ 热衷于体育运动的人 ➢ 喜欢出游的人 ➢ 衷情于收藏的人 14 你拿出多少钱来满足你真正的兴奋点？
➢人寿保险 ➢失能（残疾）保险 ➢第三者责任险
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树灌 的溉 荫它 凉，
就 能
你 越 是 勤 恳 地
子 ， 财 富 之 树
大 树
。 你 越
将 来 会 长 成 可
下 的 第 一 个 铜
颗
小财
小 的 种 子
富
就 像
……
越 早 地
用 更 多
就 会 长
早 播 下
以板 为就 你是
成 长 起
是 一 棵
享 受
4
很少有人感觉自己的智慧不够，
几乎所有人都感觉自己
的金钱不够！
5
6
理财四大法则
➢开 源 节 流 ➢收 支 平 衡 ➢保 值 增 值 ➢关 心 未 来
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看看你怎么花钱
1、想一想你最近赚到的5000元是如何 花掉的
2、如果你得到了意料之外的5000元， 你会用它来购买什么？
3、如果你得到了5000元以及一个明确 的指示：要把这些钱花在你真正喜 欢的东西上，你会怎么来支配？
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测试结果
第一个答案是你日常的购物清单： ➢ 房屋抵押贷款 ➢ 水电费 ➢ 食品和日用品 ➢ ……
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测试结果
第二个答案使你看起来像一个购物狂患者： ➢ 高级化妆品 ➢ 四季时装 ➢ 超市采购 ➢ ……
10
测试结果
第三个答案反应你真正的兴奋点： ➢ 去一个令你陶醉的地方旅游 ➢ 购买一件使你的家更温馨的家具 ➢ 购置一套音响设备来播放动人心弦的音乐 ➢ ……
盲目支出者
不一定： ➢大手大脚 ➢头脑发热 ➢有些人甚至是省钱的好手
他们只不过： ➢没有意识到自己的钱去了那里
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你向所有人付钱， 却唯独没有付给你自己
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ห้องสมุดไป่ตู้
你是一个理性支出者吗？
➢ 我经常因为一时冲动而购物 ➢ 我经常对于我真正喜欢的东西说不，因为没
有足够的财力 ➢ 有些东西买回来之后，我从来没有用过 ➢ 我不知道我日常的习惯—比如午餐或者吸
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正确的投资方法
1、投资的原理： 知识+态度+技能+习惯
目标达成
知识 态度 技能
习
惯
正确的投资方法
2004-6-10
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? 计算财力 ? 评估风险承受能力 ? 厘
清投资目标 ? 选择投资策略 ? 决定
家庭理财规划投资与项实目 践
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家庭理财规划与实践
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正确的投资方法
? 投资的顺序：
? 计算财力 ?评估风险承受能力 ?厘清投 资目标 ? 选择投资策略 ?决定投资项目 ?
报酬率 高
低
最低金额 30-50 万元
4 万元 1000 元 1000 元 数万元 数万元 1000 元
1元
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家庭理财规划与实践
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选择投资策略
类型 攻击型 稳定型 保守型
队 型 适合投资工具
226 或 235 股 票 、 期 货 为 主 334 或 244 债 券 、 基 金 为 主 442 或 532 保 险 、 储 蓄 为 主
Learning Is To Achieve A Certain Goal And Work Hard, Is A Process To Overcome Various Difficulties For A Goal
烟—每年花费是多少 ➢ 当我的收入增加的时候，我会升级我的生活 17 ➢ 我不为未来而储蓄，未来似乎很远
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收支平衡意味着： 你生活在当下， 而不是抵押你的未来！
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➢不要把必要花费与你的欲望混为一谈 ➢你和你的家人的欲望像是一个无底洞， 你的支付能力永远无法让它们得到满足。
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让你的钱增值！
家庭理财规划李颖
自我介绍
2000年
入司
2000——2002
分公司培训部
2002至今
和平区组训
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课程简介
目的：了解如何进行家庭投资理财 目标：通过对家庭投资理财知识的学习，增进
理财规划技能，提升服务品质 过程：随时提出问题，全心投入，展现你的智慧
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课程大纲
一．家庭理财规划法则 二．做一个理性支出者 三．关心你的未来