资金调度存取款管理细则

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资金存放管理制度

资金存放管理制度第一章总则为规范公司资金存放行为，保障公司资金安全，制定本制度。

第二章存款账户管理1、公司应根据实际经营情况选择开户银行，并按照公司章程要求开立各类存款账户。

2、公司应根据存款需求及时办理存款和取款手续，以保障公司资金的流动性。

3、凡涉及公司存款账户的存取款业务，均须由财务部门经理或授权部门负责人签字批准。

4、公司应定期对存款账户进行对账核对，确保账户余额的准确性，同时及时发现并处理有关存取款异常情况。

第三章现金管理1、公司应建立健全现金管理制度，规范现金的使用和管理程序。

2、公司接收现金业务的部门应设立专门的现金接待台，并指定专人负责现金的接收和登记。

3、公司应建立现金备用金的管理制度，设置专门的备用金保管人员，并定期对备用金进行盘点和核对。

4、公司一律禁止私拆公款，对发现私拆公款的员工，公司有权追究其法律责任。

第四章存款保管1、公司应建立存款保管制度，规定存款的保管人员和保管措施。

2、存款保管人员应按要求定期对存款进行清点和登记。

3、公司保管的有价证券等贵重物品应设置专门的保管柜，同时定期对保管物品进行盘点和核对。

4、公司财务部门应对存款保管进行定期检查，确保存款的安全性。

第五章欠款管理1、公司应建立欠款管理制度，规定欠款的发生程序和处理方式。

2、公司接收欠款的部门应及时登记并反馈给财务部门，以便做好欠款的追踪和催收工作。

3、公司应定期对欠款进行清理和核对，避免因欠款导致公司资金周转不灵。

4、对公司资金欠款的追踪和催收工作应由专人负责，确保欠款及时回笼。

第六章资金监管1、公司应建立资金监管制度，规定各项资金的使用权限和监管程序。

2、公司资金的使用权限应分级管理，明确各级管理人员的资金使用范围和权限。

3、对公司重大支出和资金调度的决策应由公司主要领导和财务部门负责人共同参与。

4、公司应及时向相关部门报告资金的使用情况，并接受相关部门的监督和审查。

第七章风险防范1、公司应建立风险防范制度，规定资金管理中的风险防范措施和应急预案。

资金管理制度细则

资金管理制度细则第一章总则1.1 为规范企业资金管理行为，保障企业资金安全，提高资金利用效率，特制定本细则。

1.2 本细则适用于企业内部各层级财务人员及相关部门，在资金管理过程中必须严格执行。

1.3 本细则内容包括资金管理的基本原则、资金管理的职责与权限、资金管理的流程与制度、资金使用与监督等方面的规定。

第二章基本原则2.1 合理性原则：企业资金管理必须遵循合理性原则，即资金使用必须符合企业的经营需要和财务状况，且合理分配和合理使用。

2.2 安全性原则：企业资金管理必须遵循安全性原则，即资金必须按照相关法律法规及内部规章制度进行保护和使用，确保资金安全。

2.3 有效性原则：企业资金管理必须遵循有效性原则，即资金利用要求以提高资金利用效率和资金流动性为目标，保障企业所需的资金及时、充分地到位并得到合理的运用。

第三章资金管理的职责与权限3.1 财务部门负责资金管理的日常工作，包括现金管理、银行账户管理、收付款管理等。

3.2 财务总监负责整体资金管理工作，包括资金调度、投资决策等。

3.3 各项目部门负责项目资金的使用与预算，需报备财务部门审批。

3.4 财务部门根据资金管理需要，可向企业领导提出专项资金使用申请，经批准后方可使用。

第四章资金管理的流程与制度4.1 现金管理：企业需建立现金管理制度，明确现金的保管、使用、收付款等流程，并建立健全的现金监督机制。

4.2 银行账户管理：企业需建立银行账户管理制度，明确银行账户的开立、使用、监督等流程，并严格执行风险控制措施。

4.3 收付款管理：企业需建立收付款管理制度，明确收款与付款的审核程序、收付款人员的职责与权限等，确保收款付款工作合法、规范进行。

4.4 投资管理：企业需建立投资管理制度，明确投资决策程序、投资风险评估、投资监督等内容，以确保企业资金得到合理的运用。

第五章资金使用与监督5.1 资金使用：企业各部门需根据预算与计划合理分配和使用资金，如有超支需向财务部门提出申请并经批准后方可使用。

内部资金调度管理制度范本

内部资金调度管理制度范本第一章总则第一条为了加强企业内部资金调度管理，规范资金使用行为，提高资金使用效率，确保企业资金安全，根据《企业财务管理暂行办法》等有关规定，结合企业实际情况，制定本制度。

第二条本制度所称内部资金调度管理，是指企业在经营活动中对资金的筹集、使用、调配和监督等方面的管理活动。

第三条本制度适用于企业内部各分支机构、部门和全体员工的资金调度管理活动。

第四条企业应建立健全内部资金调度管理机制，明确资金调度的权限和责任，确保资金的安全、流动和效益。

第二章组织机构与职责第五条企业应设立财务部门，负责内部资金调度的组织和管理。

第六条财务部门的主要职责包括：（一）制定内部资金调度管理制度，建立健全内部资金调度管理机制；（二）编制企业内部资金调度计划，组织实施并监督执行；（三）协调企业内部各分支机构、部门之间的资金调度关系，确保资金的平衡和流动；（四）监督内部资金调度活动的合法性、合规性，及时发现和纠正问题；（五）定期对企业内部资金调度情况进行分析和评价，提出改进意见和建议。

第三章内部资金调度第七条企业应根据经营计划和财务预算，制定内部资金调度计划，明确资金的需求、来源、时间和方式等。

第八条企业内部各分支机构、部门应按照财务部门的统一安排，按时提供资金，确保企业内部资金需求的满足。

第九条企业应通过内部资金调度，优化资金使用结构，确保资金的高效流动和运用。

第十条企业内部资金调度应遵循以下原则：（一）安全性原则，确保资金的安全性和流动性；（二）效益原则，提高资金使用效率，实现企业经济效益最大化；（三）及时性原则，及时调整资金余额，满足内部资金需求；（四）灵活性原则，根据企业经营变化，适时调整资金调度计划。

第四章内部资金调度监督与评价第十一条企业应建立健全内部资金调度监督机制，对内部资金调度活动进行监督和评价。

第十二条财务部门应定期对内部资金调度情况进行检查，发现问题及时报告并处理。

第十三条企业应定期对内部资金调度情况进行分析和评价，对资金调度效果进行评估，提出改进意见和建议。

资金调度管理办法01

资金调度管理办法第一章、总则第一条、为贯彻执行集团公司12号文，切实发挥我厂资金结算中心作用，严格规范资金管理，提高资金使用效益，防范资金风险，制定本办法。

第二条、本办法所称资金是指电厂第三条、本办法适用于电厂。

第二章、资金调度管理第四条、资金调度管理方式按照集团公司收支两条线的管理要求，电费收入直接转入收入户，由集团公司结算中心自动上划至集团公司。

成本费用支出根据资金滚动预算支付，集团按上报的资金滚动预算下拨资金，财务部按照各费用管理部门上报的资金预算支付各项成本费用。

第五条、根据分公司下达的全年预算，安排全年各项成本费用的支出。

根据集团公司资金调度管理“年预算、月平衡、周调度、日安排”的要求，合理安排资金，使得企业资金的收支可控、在控。

年预算根据分公司下达的目标利润，编制出年度损益预算、资本性收支预算，分公司核准后，编制年度损益预算、资本性收支的执行预算，下发各项成本费用管理部门，由各部门控制各自的成本费用支出，使得全年预算支出可控、在控。

月滚动根据核定的全年预算指标，按照分公司“月考核、季兑现、年清算”的原则，将全年预算指标分解落实到各月份，根据月度分解预算，各部门上报月资金支出预算，各项成本费用支出按月度预算控制。

周滚动每周四前，各费用主管部门，根据各自主管费用项目，上报月度及每周需支付的费用资金数额，要求资金预算上报要及时准确。

财务部严格按照集团公司滚动预算上报要求及时上报，财务部按预算安排下周资金的支出，没有上报资金预算的费用，不能支出，由此产生的问题，由费用主管部门负责。

日安排财务部根据滚动预算将集团公司下划的资金，安排日常资金支付，没有上报资金预算的费用不能支出。

第六条、资金调度日常管理财务部是资金调度管理的部门，厂属各部门配合财务部的工作。

财务部设专人负责资金预算的管理和调度，每月按时上报资金滚动预算，其他各费用管理部门配合财务部滚动预算的编制工作。

每周按时报送本月及各周费用支出预算，要求数据报送及时准确。

资金调度管理制度

资金调度管理制度第一章总则为加强对资金的管理，合理利用资金，保障资金的安全和效益，制定本制度。

第二章资金调度管理的基本原则1. 保证资金的安全性和流动性2. 实行资金专人管理，做到有人负责，有人监督3. 财务部门为资金的调度管理负责4. 资金的调度必须依法、规章制度进行第三章资金调度管理的基本内容1. 财务部门负责管理和调度公司所有的资金，包括现金、银行存款等2. 资金流动必须通过财务部门统一安排和审批3. 资金的使用必须依照公司的预算和合同执行4. 对超过预算的支出必须经过批准第四章资金调度管理的具体程序1. 资金调度计划的编制（1）根据公司的经营计划和预算，财务部门负责编制资金调度计划（2）资金调度计划必须包括每月的资金待安排支出和收入预计（3）资金调度计划必须经过公司管理层批准后执行2. 资金的调度执行（1）执行资金调度计划，及时安排资金到位（2）对于临时产生的支出，必须经过财务部门审批后才能支付（3）对于收到的资金，必须及时确认，并安排存入银行3. 资金调度的审核和监督（1）财务部门负责对资金调度的执行进行审核和监督（2）财务部门每月对资金调度执行情况进行总结和分析（3）对于出现的问题，必须及时纠正并制定整改计划第五章资金调度管理的责任制度1. 财务部门的管理人员对资金的调度管理负全面责任2. 财务部门的工作人员对具体的资金调度执行负责3. 财务部门对资金调度执行情况进行考核，对绩效不合格的人员进行追责处理4. 公司领导对资金调度管理负最终责任第六章资金调度管理的制度执行1. 财务部门必须严格执行本制度，确保资金的安全和合理使用2. 对于违反本制度的行为，必须严肃处理，对严重违规者进行纪律处分3. 对于制度的完善和改进，必须及时调整和修订第七章附则1. 本制度由财务部门负责解释2. 本制度自发布之日起生效以上就是资金调度管理制度的内容。

希望公司能够严格依照本制度执行，保障资金的安全和利用效益。

取现金的管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强现金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国人民币管理条例》及相关法律法规，结合本单位的实际情况，特制定本规定。

第二条本规定适用于本单位的现金收支、保管、使用等各个环节。

第三条本规定遵循以下原则：1. 合法合规：严格按照国家法律法规和政策规定进行现金管理。

2. 安全保密：确保现金安全，防止现金流失和盗窃。

3. 高效便捷：提高现金使用效率，简化操作流程。

4. 责任明确：明确各部门、各岗位的现金管理责任。

第二章取现金审批第四条取现金需经过严格的审批程序，未经批准，不得随意提取现金。

第五条取现金审批权限：1. 日常零星开支：由各部门负责人审批，报财务部门备案。

2. 大额现金支出：由各部门负责人提出申请，经分管领导审核，报总经理批准。

3. 特殊情况：如突发事件、临时急需等，由各部门负责人提出申请，经总经理批准。

第六条取现金审批材料：1. 取现金申请表；2. 支出用途说明；3. 相关合同、协议等证明材料。

第三章取现金操作流程第七条取现金操作流程如下：1. 部门负责人根据实际需要填写取现金申请表，并附上相关证明材料。

2. 经审批后，将取现金申请表及相关证明材料提交至财务部门。

3. 财务部门审核无误后，开具现金支票或填写现金支票。

4. 取款人凭现金支票或现金支票到银行取款。

5. 取款人将现金带回单位，财务部门核对现金数额，办理入库手续。

第八条取现金注意事项：1. 取款人必须为经批准的取款人，不得代取。

2. 取款人应妥善保管现金，确保现金安全。

3. 取款人应如实填写取款凭证，不得虚报冒领。

4. 财务部门应加强对取款凭证的审核，确保凭证真实、合法。

第四章现金保管第九条现金保管实行专人负责制，由财务部门指定专人负责现金的收、付、存、查等工作。

第十条现金保管要求：1. 严格现金入库、出库手续，确保现金账实相符。

2. 现金存放于保险柜中，密码由财务部门负责人保管。

3. 定期盘点现金，确保现金安全。

事业单位资金调度管理制度

事业单位资金调度管理制度第一章总则第一条为加强对事业单位资金的管理，促进资金的合理配置和有效利用，根据国家相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于所有事业单位的资金调度管理工作。

第三条事业单位应当建立健全资金调度管理制度，明确资金调度的责任主体、程序、要求和监督检查措施，规范资金调度活动，确保资金的安全、合规、高效使用。

第四条事业单位资金调度管理应遵循公开、公平、公正的原则，充分发挥资金的效益，确保资金的安全和有效利用。

第五条事业单位应当依法保护资金调度工作的合法权益，防范资金调度工作中的风险和不正当行为。

第二章资金调度管理的责任主体第六条事业单位的资金调度管理工作由财务部门或专门设立的资金调度管理部门负责组织实施。

第七条财务部门或资金调度管理部门应当建立健全资金调度管理机构和人员配备，确保资金调度管理工作的有序进行。

第八条所有相关部门和人员都应当严格遵守资金调度管理制度的要求，积极配合财务部门或资金调度管理部门的工作，共同维护资金的安全和有效利用。

第九条资金调度管理工作的责任主体应当加强对资金调度管理工作的学习和培训，不断提升自身的专业素养和管理水平。

第三章资金调度管理的程序第十条事业单位需在每个财政年度初制定资金调度计划，经有关部门审批后执行。

资金调度计划应当包括资金来源、用途、分配比例等内容。

第十一条资金调度计划的执行需要由财务部门或资金调度管理部门进行监督，确保按照计划落实到位，避免超支或滞后使用。

第十二条财务部门或资金调度管理部门应当建立健全资金审批制度，规范资金的使用和支出程序。

所有资金支出应当经过审批并有相关凭证和合同。

第十三条资金调度的过程需要做好资金的监控和预警工作，及时发现和解决资金使用中的问题，确保资金的安全和合规。

第四章资金调度管理的要求第十四条事业单位资金调度管理应当遵循节约用水与合理用水、依法用水与诚信用水、文明用水与和谐用水的原则，合理配置和科学利用资金。

第十五条事业单位在资金调度工作中需遵守国家相关法律法规，不得违规挪用或挤占国家资金。

资金调度规章制度有哪些

资金调度规章制度有哪些第一章总则第一条为规范和加强资金调度管理，保障资金安全，提高资金运用效率，根据《财务管理条例》和国家有关规定，制定本规章制度。

第二条适用范围：本规章制度适用于某公司内所有部门对资金的调度管理工作。

第三条资金调度工作应当遵循稳健、透明、便捷、高效的原则，处理事宜应当公平、公正、公开。

第二章资金调度的组织管理第四条公司应当建立统一的资金调度管理体系，设立专门的财务部门负责公司资金的调度管理工作。

第五条财务部门应当明确各部门对资金的需求，并根据公司的财务预算制定资金调度计划。

第六条财务部门应当建立完善的资金集中与支付制度，规范公司内资金的流动和使用。

第七条公司应当建立健全的资金调度流程，确保资金调度工作的有序进行。

第三章资金调度的程序要求第八条公司资金调度工作应当遵守国家有关财务管理法规，不得违反国家相关政策和法规。

第九条资金调度应当根据公司的实际情况，合理安排调度资金的时间和金额，并确保资金能够按时到位。

第十条资金调度的程序应当符合公司的内部管理要求，经过严格的审核和审批程序，确保资金调度的合法性和安全性。

第四章资金调度的监督管理第十一条公司应当建立资金调度的监督管理体系，加强对公司资金调度工作的监督和检查，及时发现和解决问题。

第十二条公司应当构建完善的财务风险管理体系，建立完善的内部控制制度，加强对公司资金的风险防范和控制。

第十三条公司应当建立健全的内部审计制度，对公司的资金调度工作进行定期审计，发现问题及时纠正。

第五章附则第十四条本规章制度自颁布之日起施行，原公司财务管理规定不符合本规章制度规定的，应当依照本规章制度执行。

第十五条本规章制度的解释权属于公司财务部门。

第十六条本规章制度未尽事宜，由公司根据需要决定，并报上级主管部门备案。

以上为资金调度规章制度内容，希望对您有所帮助。

公司资金调度管理制度

公司资金调度管理制度第一条为了规范公司资金调度管理，提高资金利用效率，维护公司财务安全，保持公司良好运营状态，特制定本管理制度。

第二条公司资金调度管理制度适用于公司内部所有资金的调度管理活动，包括但不限于资金的收入、支出、存储、使用等方面的管理。

第三条公司各部门和岗位应当严格遵守本管理制度的规定，认真履行资金调度管理职责，确保资金运作的合法、规范和高效。

第四条公司财务部门是公司资金调度管理的中心和执行者，负责资金的计划、调度、结算等工作，确保资金的安全、稳健、高效运转。

第二章资金调度计划第五条公司财务部门应当根据公司业务发展需求和财务状况，制定全年资金调度计划，并报经公司领导审批后执行。

第六条资金调度计划包括资金的收入、支出、使用和存储等方面，应当合理安排各项资金需求，确保全年的运营资金充足、周转灵活。

第七条资金调度计划应当根据公司重大经营活动的安排和时间节点，科学设置资金调度的目标和指标，确保实现公司财务目标。

第八条资金调度计划应当根据市场环境的变化和公司业务的发展，及时调整和修订，确保资金运作的灵活和适时性。

第三章资金收入管理第九条公司各部门应当积极开拓业务，提高经营效益，确保资金收入的稳定和增长。

第十条公司应当建立健全的财务制度，规范资金收入的流程和程序，确保资金的合法来源和真实性。

第十一条公司应当建立完善的财务信息系统，及时记录和汇总资金收入的情况，便于日常监督和管理。

第四章资金支出管理第十二条公司各部门应当根据预算和计划，合理安排资金支出，确保公司业务的正常运转和发展。

第十三条公司应当建立明确的资金支出授权制度，规范资金支出的程序和权限，杜绝违规支出和挪用资金的行为。

第十四条公司应当建立合理的资金支付渠道，确保资金支付安全和及时，避免资金的滞留和挤占。

第五章资金使用管理第十五条公司资金使用应当以支持公司业务发展为目标，提高资金利用效率，确保投资的安全和合理性。

第十六条公司应当建立资金使用支持制度，规范内部资金调度和使用流程，防范风险和避免损失。

资金调度管理制度

资金调度管理制度一、背景介绍随着经济的发展和企业规模的不断扩大，资金的管理和调度成为企业运营中必不可少的重要环节。

为了更好地利用现有的资金资源，减少风险，提高资金利用效率，我公司特制定了本资金调度管理制度。

二、资金调度的原则1. 合理性原则：资金调度应根据企业的实际经营状况，遵循合理、科学、公平的原则。

2. 安全性原则：资金调度应确保公司的资金安全，妥善处理风险，避免损失。

3. 高效性原则：资金调度应实现最佳效益，提高资金利用率，增加收益。

4. 规范性原则：资金调度应遵循相关法律法规，国家政策和公司内部的各项制度规定。

三、资金调度的流程1. 资金计划：根据公司的经营特点和发展战略，制定年度、季度、月度的资金计划，包括资金需求、来源和调度的时间安排等内容。

2. 资金调度申请：各部门根据实际需求，编制资金调度申请，明确调度金额、用途和调度期限等信息。

3. 资金调度审核：经过初步审查后，资金调度申请将提交给财务部门进行审核。

审核内容包括资金流向是否合理、符合法规和公司制度等。

4. 资金调度执行：审核通过的调度申请将由财务部门按照资金计划进行调度执行，确保资金的及时到位和使用。

四、资金调度的管理措施1. 资金监控：建立完善的资金监控制度，实时监测公司的资金流向和变动情况，提前预警风险。

2. 资金池管理：建立资金池制度，统一管理公司的资金，进行合理配置和调度，提高资金利用效率。

3. 资金预算：制定年度资金预算，明确资金使用的范围和限额，合理安排公司的经营活动。

4. 资金审批流程：建立严格的资金调度审批流程，确保调度的合法性和规范性。

5. 资金风险控制：建立风险评估和控制机制，有效降低资金调度过程中的风险。

五、资金调度的监督与评估1. 监督机制：设立独立的内部监察机构，对资金调度过程中的违规行为进行监督和检查。

2. 评估与改进：定期进行资金调度的评估和分析，发现问题并及时采取改进措施，确保资金调度制度的有效性和适应性。

财务资金调度管理制度

财务资金调度管理制度一、总则本制度旨在规范公司财务资金的调度管理，确保资金在合理的范围内进行有效运作，保持公司的经营稳定和持续发展。

二、资金调度原则1. 安全性原则：保证资金的安全性，避免财务风险发生。

2. 有效性原则：确保资金的有效运用，提高财务收益。

3. 灵活性原则：根据实际需要，合理调整资金的使用和分配。

4. 合规性原则：遵守相关财务法规和政策，确保资金调度合法合规。

三、资金调度程序1. 资金需求预测：根据公司经营计划和资金预测，合理预估未来的资金需求。

2. 资金筹集计划：根据资金预测结果，制定资金筹集计划，明确筹集方式和时间节点。

3. 资金调度决策：根据资金需求和筹集计划，进行资金调度决策，包括资金分配、投资决策等。

4. 资金调度执行：执行资金调度决策，确保资金按计划使用和分配，避免闲置和滞留。

5. 资金调度监控：建立资金调度监控机制，定期进行资金调度的评估和分析，及时调整。

四、资金调度责任1. 总经理：负责制定公司的资金调度策略和目标。

2. 财务总监：负责资金预测和筹集计划的编制，监督资金调度的执行。

3. 部门经理：负责部门内部资金的调度和使用，确保资金使用合理和经济。

4. 财务部：负责资金流入、流出的登记和核对，及时报告资金调度的执行情况。

5. 内部审计部门：对公司的资金调度进行审核和监督，确保资金调度合规和有效。

五、资金调度风险管理1. 风险识别：建立风险识别机制，及时发现和评估资金调度可能存在的风险。

2. 风险防范：采取相应的风险防范措施，例如建立适当的资金储备，多元化投资等。

3. 风险监控：建立风险监控体系，对资金调度的风险进行跟踪和监测。

4. 风险应对：制定应对风险的紧急预案，以应对突发的财务风险事件。

六、违规处理对于违反财务资金调度管理制度的人员，将按照公司相关规定进行处理，包括但不限于警告、罚款、降职、解雇等。

七、附则本制度的解释权归公司财务部所有，并保留修订的权利。

财务部有权根据实际情况进行必要的调整和改进。

资金调拨管理制度

资金调拨管理制度第一章总则第一条为了保证资金的调拨安全、准确、高效，提高资金管理水平，防范资金管理风险，根据公司实际情况，特制订本制度。

第二条公司实行资金集中管理原则。

第三条公司资金管理实行收支两条线原则。

第四条集团财务中心运营管理部负责集团资金调拨管理工作。

第五条各公司财务部负责本公司资金调拨具体执行工作第六条本制度适用于集团公司及所属分、子公司间的资金往来业务，不包括因商品调拨等购销业务引起的资金往来。

第二章资金调拨管理第七条各公司财务部为资金调拨的执行和责任部门。

第八条各分、子公司之间不允许直接进行资金往来，必须通过集团财务中心统一调拨。

第九条新公司开业前的资金调拨管理：1.新设公司向当地企业登记机关申请设立（开业）登记，收到公司名称核准通知书后，应按提交的公司章程申请调拨注册资金；2.当地企业登记机关有要求的，按要求在指定银行设立验资账户；对于没有要求的，应书面上报财务本部，经集团财务中心运营管理部审批同意后，按要求在指定银行设立验资账户。

3.运营管理部负责调拨注册资本金至验资账户。

4.新公司注册完毕，由开设人员向集团财务中心运营管理部提出申请开设基本存款账户。

基本户开立成功后将验资款转入该账户（如果原为验资账户，则不必转入）。

第十条日常业务资金调拨管理：1.公司资金调拨管理实行“收支两条线”原则；2.集团公司和各分、子公司应分设收入和支出账户。

各公司收到货币资金，除特殊情况外，都必须存入指定的收入账户，不得擅自挪用；3.各公司预期出现资金缺口时，应及时填写《资金申请单》，由财务负责人、本公司负责人签字后上报集团财务中心运营管理部申请调拨；4.集团财务中心运营管理部在2个工作日内出具审核意见；5.各授权部门和人员按照《内部资金调拨授权表》所授权限签批《资金内部调拨审批单》；6.集团财务中心运营管理部资金主管将签批完毕的《资金内部调拨审批单》传真至调出、调入公司作为收付款凭据，原件留存备档；7.调出公司收到审批通过的《资金内部调拨审批单》，按审批意见进行资金划拨。

资金调度规章制度范本

资金调度规章制度范本第一条目的及依据为加强公司资金管理，提高资金使用效率，确保公司经营活动的正常进行，根据《企业财务管理实务》和公司实际情况，特制定本规章制度。

第二条资金范围本规章制度所称资金，包括公司库存现金、银行存款、有价证券及其他可以随时变现的资产。

第三条资金调度原则（一）集中管理原则：公司资金应实行集中管理，确保资金安全，提高资金使用效率。

（二）计划调控原则：公司应根据经营计划和财务预算，合理安排资金使用，确保资金需求得到满足。

（三）风险控制原则：公司应加强资金风险管理，确保资金安全，防范财务风险。

第四条资金调度机构（一）设立资金调度委员会，负责公司资金调度的决策和监督。

（二）资金调度委员会由公司总经理、财务总监、财务部门负责人等组成。

（三）资金调度委员会设立秘书，负责日常事务处理和文件归档。

第五条资金调度程序（一）资金需求申报：各部门根据经营计划和财务预算，向财务部门申报资金需求。

（二）财务部门审核：财务部门对各部门申报的资金需求进行审核，并结合公司实际情况，制定资金调度计划。

（三）资金调度决策：资金调度委员会根据财务部门的资金调度计划，进行决策，确定资金调拨方案。

（四）资金调拨执行：财务部门根据资金调度决策，办理资金调拨手续，确保资金及时到位。

（五）资金使用部门按预算执行：各部门根据财务部门的资金调拨，合理安排资金使用，确保资金用到实处。

第六条资金调度管理（一）财务部门应建立健全资金调度管理台账，对资金调度情况进行记录和监控。

（二）资金调度委员会定期对资金调度情况进行审查，确保资金使用符合预算和规定。

（三）各部门应按照预算执行资金使用，不得擅自调整资金用途，确需调整的，应向财务部门申报，经资金调度委员会批准后方可执行。

第七条违规处理（一）违反本规章制度，擅自调整资金用途的，一经查实，将对相关责任人进行严肃处理。

（二）违反本规章制度，导致公司资金损失的，公司将依法追究相关责任人的法律责任。

某机构资金进出管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强本机构资金管理，确保资金安全、合规、高效运行，提高资金使用效益，根据国家有关法律法规及本机构实际情况，特制定本规定。

第二条本规定适用于本机构所有资金收支活动，包括但不限于银行账户、现金、有价证券等。

第三条本机构资金管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和风险；2. 合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保资金收支合法合规；3. 效益性原则：提高资金使用效益，实现资金合理配置；4. 透明性原则：加强资金管理，提高资金使用透明度；5. 责任制原则：明确资金管理责任，确保资金管理规范有序。

第二章资金账户管理第四条本机构应设立专门的资金管理部门，负责资金账户的设立、变更、撤销及资金收支管理。

第五条资金账户的设立：1. 机构各部门设立资金账户，需提交书面申请，经资金管理部门审核批准；2. 申请设立资金账户时，应提供以下资料：单位法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证等；3. 资金管理部门根据申请资料，在规定时间内完成审核，对符合条件的申请予以批准。

第六条资金账户的变更：1. 资金账户变更包括账户名称、开户行、账户类型等；2. 机构各部门需提交书面申请，经资金管理部门审核批准；3. 资金管理部门在规定时间内完成审核，对符合条件的变更予以批准。

第七条资金账户的撤销：1. 资金账户撤销需提交书面申请，经资金管理部门审核批准；2. 资金管理部门在规定时间内完成审核，对符合条件的撤销予以批准；3. 资金账户撤销后，相关资金应及时转入其他合法账户。

第八条资金账户的管理：1. 资金管理部门负责资金账户的日常管理，包括账户的设立、变更、撤销、收支管理等；2. 资金管理部门应定期对资金账户进行审计，确保资金安全、合规、高效运行；3. 资金管理部门应加强对账户操作人员的培训，提高其业务素质和风险意识。

第三章资金收支管理第九条资金收支管理应遵循以下程序：1. 申请审批：机构各部门需提交资金收支申请，经相关审批部门审核批准；2. 收入管理：收入管理包括现金收入、银行转账收入等，需按照规定进行登记、核算；3. 支出管理：支出管理包括现金支出、银行转账支出等，需按照规定进行登记、核算；4. 结算管理：结算管理包括银行结算、现金结算等，需按照规定进行登记、核算；5. 报表管理：资金管理部门应定期编制资金收支报表，上报相关领导及部门。

自助取款机现金存取管理规章制度细则

自助取款机现金存取管理规章制度细则自助取款机作为金融服务的重要组成部分，为人们提供了便捷、快速的现金存取服务。

然而，随着社会的发展，自助取款机也面临着一系列的管理难题，例如现金管理不善、安全风险增加等。

因此，建立科学合理的自助取款机现金存取管理规章制度细则，不仅有助于提升用户的体验感，也能够保障金融机构的资金安全。

一、自助取款机现金存取的监管机构及责任1. 监管机构：自助取款机现金存取的监管机构为金融监管部门，主要包括中央银行、银行业监管机构等。

2. 责任：- 中央银行负责制定自助取款机现金存取的相关政策和规章制度，并监督金融机构正确执行。

- 银行业监管机构负责对金融机构的自助取款机现金存取进行监管和检查，确保规章制度合规运行。

二、自助取款机现金存取的业务流程1. 现金存取操作流程：- 用户通过银行卡进行身份验证。

- 用户选择存款或取款业务。

- 用户在屏幕上输入金额，并确认。

- 用户放入/取出现金。

- 自助取款机向用户提供交易凭证。

2. 收付款流程：- 自助取款机每日结算，将当天的现金收入转入银行指定账户。

- 银行根据自助取款机的现金需求，将足够数量的现金存入自助取款机。

三、自助取款机现金存取的时间和限额管理1. 时间管理- 自助取款机的服务时间应与银行的工作时间保持一致，即早上8点至晚上8点之间。

- 在特殊情况下（如银行系统故障、维护等），银行应提前通知用户停机时间。

2. 限额管理- 单笔取款限额应根据用户需求以及安全风险评估进行合理设置。

- 单日取款累计限额应在安全风险可控的范围内设置，并向用户充分公示。

四、自助取款机现金存取的安全管理1. 设备安全- 自助取款机应安置在具备足够安全保护措施的区域，以防止恶意破坏和盗窃。

- 自助取款机的摄像头应保持畅通，以便安全处理纠纷和追踪犯罪嫌疑人。

2. 资金安全- 自助取款机应配备防火、防爆安全设备，确保现金的安全储存。

- 每日现金结算应有专人操作，并留存记录，以确保现金的流转安全。

资金调度管理制度

资金调度管理制度1. 引言2. 资金调度管理的目的和原则2.1 目的资金调度管理的目的是合理安排和使用公司的资金，确保资金的流通性、安全性和收益性，以满足公司日常经营和发展的需要。

2.2 原则合规性原则：遵守相关法律、法规和公司的内部规定。

安全性原则：确保资金的安全性，降低风险。

流动性原则：保持合理的流动性，确保资金的及时调度和使用。

收益性原则：追求最大化的资金收益。

3. 资金调度管理流程1. 资金调度计划编制：根据公司的经营情况和资金需求，制定资金调度计划，明确资金调度的目标和策略。

2. 资金调度执行：按照资金调度计划，进行资金调配和使用，确保资金的流通性。

3. 资金调度监控：对资金调度的执行情况进行监控和评估，及时发现和解决问题，确保资金调度的准确性和有效性。

4. 资金调度报告：定期向公司高层和相关部门报告资金调度的情况和结果，提供参考和决策依据。

4. 资金调度管理责任和权限4.1 资金调度管理部门责任资金调度管理部门负责制定资金调度计划、执行调度操作、监控资金调度情况和编制调度报告，确保资金调度的顺利进行。

4.2 资金调度管理部门权限制定和调整资金调度计划。

进行资金调配和使用。

监控和评估资金调度的执行情况。

向公司高层和相关部门报告资金调度情况。

5. 资金调度管理的监督和控制措施建立资金调度管理的内部控制制度，明确管理责任和权限，确保决策的合理性和控制的有效性。

定期进行资金调度的检查和审计，发现问题及时进行整改。

组织培训和学习，提高资金调度管理人员的专业水平和业务素质。

定期评估和优化资金调度管理制度，及时适应公司和市场的变化。

6. 结论资金调度管理是公司财务管理中不可或缺的一环。

通过制定和执行一套科学规范的资金调度管理制度，可以提高资金调度的效率和准确性，最大限度地保障公司的财务稳定和发展。

同时，加强资金调度管理的监督和控制，也能有效地预防风险和问题的发生，确保公司的长期可持续发展。

银行资金调拨管理制度

银行资金调拨管理制度第一章总则第一条为规范银行资金调拨管理行为，提高资金使用效率，防范资金风险，根据国家相关法律法规，本制度制定。

第二条本制度适用于银行内部各部门、各分支机构的资金调拨管理行为。

第三条银行资金调拨管理应遵循合法、规范、高效、安全的原则。

第四条银行资金调拨管理的主要目标是确保资金的合理配置和使用，维护银行资产安全，提高资金使用效率，防范资金风险。

第五条银行资金调拨管理应当与银行的风险管理、内控制度相配套，形成有机衔接和协同运行。

第六条本制度由银行总行制定，并由银行总行下发至各分支机构，各分支机构根据本制度制定详细的操作规程与制度细则，确保资金调拨管理的有效实施。

第七条各级银行管理人员应当履行资金调拨管理的责任，对本制度的执行情况进行监督和检查。

第八条对于违反本制度的行为，银行将依法追究责任。

第二章机构设立第九条银行应当设立专门的资金调拨管理部门或者委托相关部门负责资金调拨管理工作。

第十条资金调拨管理部门应当具备较强的资金管理、风险控制和财务分析能力，确保资金调拨管理工作的高效性和安全性。

第十一条资金调拨管理部门应当建立健全资金调拨管理制度，明确资金调拨管理的流程和责任。

第十二条资金调拨管理部门应当对资金调拨业务进行日常跟踪、检查和监控，及时发现和解决资金调拨中存在的问题。

第三章资金调拨流程第十三条银行资金调拨应当遵循合规、规范的流程，确保资金调拨的真实、合法和准确。

第十四条资金调拨流程包括提出调拨申请、审核调拨申请、执行调拨指令、资金监控与反馈。

第十五条提出调拨申请的部门或者个人应当详细说明资金调拨的原因、金额、时间等相关信息，并经责任人审核签字。

第十六条资金调拨申请经资金调拨管理部门审核确认无误后，提交给相关部门或者机构执行调拨指令。

第十七条资金调拨执行后，资金调拨管理部门应当及时跟踪、监控资金的使用情况，并进行反馈。

第四章资金调拨控制第十八条银行应当建立完善的资金调拨控制系统，包括资金使用规定、资金安全控制、资金风险防范等方面。

企业资金调度管理制度

企业资金调度管理制度第一章总则第一条为规范企业资金的使用和管理，提高公司资金使用的效率，制定本制度。

第二条资金调度管理制度的适用范围：公司内部所有部门、员工及相关合作单位。

第三条公司的资金调度主要包括：资金计划、资金预算、现金管理、财务监控等内容。

第四条本制度由公司财务部门负责执行，由公司总经理最终审批。

第五条本制度需要根据公司实际情况进行定期检讨和修订，确保其有效性和实践性。

第六条公司全体员工都必须遵守本制度，并且主动配合公司财务部门的工作。

第二章资金计划第七条公司在每年年初制定年度资金计划，包括资金来源、用途、各项支出和收入等内容。

第八条资金计划需根据公司经营计划及发展规划进行编制，确保公司的财务状况和经营目标的实现。

第九条资金计划需经公司相关部门负责人审核确认后方可执行，不得随意更改。

第十条公司各部门需要根据公司的资金计划进行具体的预算编制，确保资金使用的合理性和有效性。

第十一条公司在执行资金计划时，要注意及时调整，确保公司的流动资金充足，避免出现资金紧张的情况。

第三章现金管理第十二条公司严禁挪用公司资金，将公司资金用于个人目的，一经查实，将依法追究相关责任人的法律责任。

第十三条公司需要建立健全的现金管理制度，确保公司现金的安全性和有效性。

第十四条公司采取现金管理预算制度，确保公司各部门的资金使用符合规定且合理。

第十五条公司财务部门负责现金日常管理和监控，及时发现问题并作出相应调整。

第十六条公司需对现金支付、收款等操作进行记录和汇总，确保每笔资金的流向清晰明了。

第十七条公司需建立健全的内部审计机制，对公司资金的使用进行监督和审计，发现问题及时处理。

第四章财务监控第十八条公司财务部门需定期对公司的财务状况进行分析和监控，做出相应的调度和优化。

第十九条公司财务部门需要及时向公司领导汇报财务情况，确保公司领导对公司财务状况的了解。

第二十条公司财务部门需对公司的资金使用情况进行监控和评估，提出改进和调整建议。

公司资金调度管理制度

第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全、合理、高效地运用，提高资金使用效益，根据《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、子公司及所有涉及资金调度的业务活动。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和非法占用。

2. 合理性原则：合理规划资金使用，优化资金结构，提高资金使用效率。

3. 效率性原则：简化资金调度流程，提高资金使用效率。

4. 透明性原则：加强资金调度管理的监督和检查，确保资金调度过程的公开透明。

第二章资金调度管理职责第四条公司财务部是公司资金调度的管理部门，负责制定和实施资金调度管理制度，监督各部门、子公司的资金调度活动。

第五条各部门、子公司应指定专人负责本部门的资金调度工作，负责本部门资金使用的合理性和合规性。

第三章资金调度流程第六条资金调度流程如下：1. 预算编制与审批：各部门、子公司根据年度经营计划和资金需求，编制年度资金预算，经财务部审核后报公司董事会审批。

2. 资金申请：各部门、子公司根据预算和实际需求，向财务部提出资金申请。

3. 资金审批：财务部对资金申请进行审核，必要时召开专题会议进行讨论，确保资金使用的合理性和合规性。

4. 资金划拨：经审批同意的资金，由财务部按照规定程序进行划拨。

5. 资金使用监督：财务部对资金使用情况进行跟踪监督，确保资金使用符合预算和规定。

6. 资金结算与核销：各部门、子公司按照规定程序办理资金结算，并及时核销资金。

第四章资金风险控制第七条公司建立健全资金风险控制体系，包括以下措施：1. 建立健全内部控制制度：制定和完善资金管理制度，明确资金调度权限、审批流程、责任追究等。

2. 加强资金预算管理：强化预算编制、审批、执行和监督，确保预算的科学性和准确性。

3. 加强资金使用监管：对资金使用情况进行跟踪监督，及时发现和纠正违规行为。

4. 加强信息披露：及时、准确地披露资金调度情况，接受社会监督。