2016证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题
证券从业资格-证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题精选1
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题精选1(总分：100.00，做题时间：120分钟)一、单项选择题共40题，每小题0.5分，共20分。
以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
(总题数：40，分数：20.00)1.（）是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。
（分数：0.50）A.规划性原则√B.综合性原则C.目的性原则D.合法性原则解析：规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。
2.某投资者对一特定账户能承担高风险，但对致力于孩子教育的账户却保持保守的风险头寸，这在行为金融学中属于（）。
（分数：0.50）A.过度自信B.心理账户效应C.保守主义D.逃避后悔解析：心理账户是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。
投资者在决策时根据不同的决策任务会形成相应的心理账户，其存在使投资者在做决策时往往违背一些简单的经济运行法则，做出许多非理性的投资或消费行为。
3.某公司在未来每年支付的股利为5元／股，必要收益率为10%，采用零增长模型计算，则该公司股票的内在价值为（）元。
（分数：0.50）A.20B.40C.50 √D.200解析：采用零增长模型计算，股票的内在价值=未来每期支付的每股股息／必要收益率=5÷10%=50(元)。
4.投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现（）的投资目的。
（分数：0.50）A.利润最大化B.分散风险、提高效率√C.财富最大化D.无风险解析：投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现分散风险、提高效率的投资目的。
5.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释（）这个行为金融概念。
《证券投资顾问业务》证券投资顾问胜任能力考试历年真题解析
《证券投资顾问业务》证券投资顾问胜任能力考试历年真题解析《证券投资顾问业务》证券投资顾问胜任能力考试历年真题及详解证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题（一）一、选择题（共40题，每题0.5分，共20分）以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。
12010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。
A．投资顾问B．证券经纪C．证券投资咨询D．财务顾问【答案】C查看答案【解析】中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本形式，进一步规范了证券投资咨询业务。
2反应过度可以用来解释股市中的（）。
A．市盈率效应B．动量效应C．反转效应D．小公司效应【答案】C查看答案【解析】行为金融学派的学者认为反转效应和动量效应是市场过度反应和反应不足的结果，并认为这是市场无效的依据。
3一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（）。
A．1.25B．1C．0.5D．0.8【答案】D查看答案【解析】对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。
根据定义，该组合的对冲比率为：4000/5000＝0.8。
4下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。
A．速动比率B．资产负债率C．产权比率D．已获利息倍数【答案】A查看答案【解析】长期债权人着眼于公司的获利能力和经营效率，对资产的流动性则较少注意。
A项，速动比率是从流动资产中扣除存货部分，与流动负债的比值，是反映速动资产变现能力的财务比率。
5某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编卷一(乐考网)6
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编卷一26[单选题]指数型消极投资策略的核心思想是（）。
A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合参考答案：A参考解析：指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的。
27[单选题]在市场风险的分析中，久期也称为（）。
A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期参考答案：A参考解析：久期也称持续期，是指以未来时间发生的现金流，按照目前的收益率折现成现值，再用每笔现值乘以现在距离该笔现金流发生时间点的时间年限，然后进行求和，以这个总和除以债券目前的价格得到的数值。
28[单选题]债券类证券产品的特征不包括（）。
A.偿还性B.无期性C.安全性D.流通性参考答案：B参考解析：债券类证券产品具有如下特征：(1)偿还性(2)流通性(3)安全性(4)收益性。
29[单选题]（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。
A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.团体保险参考答案：D参考解析：团体保险不是一个具体的险种，而是一种承保方式。
30[单选题]下列不属于健康保险的是（）。
A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险参考答案：A参考解析：健康保险是以被保险人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险，主要包括：①疾病保险；②医疗保险；③收入保障保险；④长期护理保险。
证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》考前模拟真题B卷
一、单项选择题1.某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（r i）分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度（b i）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，可以提高预期收益率的组合是（ ）。
A.0.1；0.083；-0.183B.0.2；0.3；-0.5C.0.1；0.07；-0.07D.0.3；0.4；-0.7答案：A【解析】验，可得0.1×0.16+0.083×0.2-0.183×0.13=0.881％，由于0.881％为正数，因此可以通过卖出第三种股票274.5万元（=-0.183×1500）同时买入第一种股票150万元（=0.1×1500）和第二种股票124.5万元（=0.083×1500）就能使投资组合的预期收益率提高0.881％。
BCD三项均不满足套利组合的三个条件。
2.下列关于β系数说法不正确的是（ ）。
A.β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性B.β系数反映证券或证券组合对市场组合收益的贡献率C.β系数衡量证券承担系统风险水平D.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越大答案：B【解析】AD正确：β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。
β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越大。
B错误：β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率。
C正确：β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。
综上，该题选B。
3.影响违约损失率的交易本身特定风险不包括（ ）。
A.客户因素B.债项因素C.担保因素D.价格因素答案：D【解析】影响违约损失率的交易本身特定风险包括客户因素、债项因素和担保因素。
4.货币政策工具可分为（ ）。
A.一般性政策工具和选择性政策工具B.法定存款准备金率、再贴现政策、直接信用控制、间接信用指导C.法定存款准备金率和选择性政策工具D.法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务答案：A【解析】货币政策工具可分为一般性政策工具和选择性政策工具。
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编2(含答案)
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编2一、单项选择题1.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。
A.1B.3 √C.7D.102.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。
A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会√D.证券交易所3.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。
A.地域经济B.股份分析C.公司分析√D.产业分析解析：自上而下分析的主要步骤和内容:①宏观经济分析宏观经济分析主要包括宏观经济形势分析（GDP及其增长率分析、经济周期分析、通货膨胀分析）和宏观经济政策分析（货币政策、财政政策、汇率政策）。
②证券市场分析a.证券市场供给的决定因素，如宏观经济环境、发行上市制度、市场设立制度、股权流通制度、上市公司质量等:b.证券市场需求的决定因素，如宏观经济环境、市场准入制度、利率水平、个人投资者的全融资产结构、机构投资者的数量和类型、市场的对外开放等.③行业和区域分析行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对证券价格的影响.区域分析主要分析区域经济因素对证券价格的影响.④公司分析公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力、发展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析。
借此评估和预侧证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势.4.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。
A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型√D.指数法，保守型5.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
A.买入√B.卖出C.清仓D.满仓解析：移动平均法的实质是简单过滤器规则的一种变形。
它是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础。
根据股票价格与该平均价之间的差额，在价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票。
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟真题库(三)
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟真题库（三）1.单项选择题（江南博哥）如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（）。
A. 短期目标B. 中期目标C. 中长期目标D. 长期目标2.单项选择题假设金融机构总资产为800亿元，加权平均久期为4年，总负债为600亿元，加权平均久期为2年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。
A. -2.5B. 1C. -1D. 2.5正确答案：D参考解析：根据久期缺口的计算公式，久期缺口=资产加权平均久期－(总负债／总资产)×负债加权平均久期=4－（600／800）×2=2.5。
3.单项选择题【该试题已过期】某人现年45岁，已工作20年，其决定退休年龄为60岁，假设该人工作以来的每年税后收入为15万元，支出为10万元，若合理的理财收入为净值的5％，则该人应有的财务自由度为（）。
A. 25％B. 5％C. 50％D. 40％正确答案：C参考解析：财务自由度=（目前净资产X投资回报率）／目前的年支出=（15－10）×20×5％÷10×100％=50％。
4.单项选择题当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则银行流动性将（）。
A. 不变B. 减弱C. 增强D. 无关正确答案：B参考解析：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。
5.单项选择题如果投资者认为市场效率较强时，应采取的债券组合管理策略是（）。
A. 利率预期策略B. 指数化投资策略C. 债券互换策略D. 水平分析策略正确答案：B参考解析：面对各种债券投资组合管理策略，具体选择哪一种策略，投资者需要根据市场的实际情况与自身需求来确定：(1)经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略。
(2)当投资者对未来的现金流量有着特殊需求时，可采用免疫和现金流匹配策略。
(3)当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编1(含答案)
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编1一、单项选择题1.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。
A.公司账户√B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母解析：证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取。
2.以下（）为套利组合应满足的条件。
A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0√D.该组合因素灵敏度系数小于零解析：套利组合，是指满足下述三个条件的证券组合:（1）该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0.（2）该组合因素灵敏度系数为零，且即W1b1+W2b2+…+WNbN=0其中，bi表示证券i的因素灵敏度系数。
（3）该组合具有正的期望收益率，即W1Er1+W2Er2+…WNErN>0其中.Eri表示证券i的期望收益率。
3.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。
A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险√D.补偿企业运营风险解析：信用利差是用以向投资者补尝基础资产违约风险（又称信用风险）的、高于无风险利率的利差。
4.时间序列是指将统一统计指标的数值按（）顺序排列而成的数列。
A.大小B.重要性C.发生时间先后√D.记录时间先后解析：时间序列（或称动态数列）是指将同一统计指标的数值按其发生的时间先后顺序排列而成的数列。
时间序列分析的主要目的是根据已有的历史数据对未来进行预测。
5.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。
A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产√D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目解析：客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类，其中投资性房地产属于实物资产。
实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。
6.流动性风险控制指标主要有（）。
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编10(含答案)
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编10一、单项选择题1.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。
A.预期利率下降时,增加投资组合的持续期B.预期利率上升时,缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时,缩短投资组合的持续期√D.水平分析的主要形式是利率预期策略解析：水平分析的主要形式是利率预期策略。
预期利率下降时，增加投资组合的持续期；预期利率上升时，缩短投资组合的持续期。
2.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。
A.不受审批日涨跌停板限制B.必须为审批前一交易日的收盘价C.须在审批日期货价格限制范围内√D.必须为审批前一交易日的结算价解析：要进行期转现首先要找到交易对手，找到对方后，双方首先商走平仓价（须在审批日期货价格限制范围内）和现货交收价格，然后再向交易是出申请。
3.以下关于其他消费说法有误的是（）。
A.其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费B.孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方√C.住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害D.保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应解析：其他消费⑴孩子的消费：孩子消费问题是国内不合理消费最多的地方；（2）住房、汽车等大额消费:这两项消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求髙消费，由此带来财务上的危害；（3）保险消费: 保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应。
B项，不是国内外，只有我国国内。
4.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。
A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值√C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利解析：股指期货买入套期保值的情形。
进行股指期货买入套期保值的情形主要是：投资者在未来计划持有股票组合，担心股市大盘上涨而使购买股票组合成本上升。
证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》考前模拟真题A卷
一、单选题1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序，内容和要求，并（ ）。
A.指定专门人员独立实施B.指定多部门共同实施C.指定多部门分别独立实施D.成立专门的委员会答案：A【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
2.在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（ ）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。
A.正值B.负值C.零D.大于等于零答案：B【解析】市场风险管理中的久期缺口可以用来评估利率变化对投资机构某个时期的流动性状况的影响。
其中，当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。
3.假设半年复利计算的年利率为8％，则等价的年复利方式计算的年利率为（ ）。
A.9.20％B.7.85％C.8.00％D.8.16％答案：B【解析】假设名义年利率为r，复利期间数量为m次：EAR=（1+r/m）m-1由公式（1+r／2）2-1=8％，解得r=7.85％。
4.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）。
A.3年B.5年C.10年D.20年答案：A【解析】客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。
5.（ ）衡量的是某一时点上客户真正能够支配的财富价值。
A.个人资产B.净资产C.负债D.现金流量答案：B【解析】个人资产指个人所拥有的全部资产。
净资产衡量的是某一时点上客户真正能够支配的财富价值。
负债指的是客户承担的所有债务。
现金流量，是指某一时期内现金及现金等价物流入和流出的数量。
6.金融衍生工具又分为独立型衍生工具和内嵌式衍生工具，下面属于内嵌式衍生工具的是（ ）。
A.金融远期B.金融期权C.金融互换D.可转换公司债券答案：D【解析】嵌入式衍生工具指嵌入非衍生工具（即主协议）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具。
《证券投资顾问业务》模拟考试试卷
《证券投资顾问业务》模拟考试试卷1、根据债券终值求现值的过程被称为O。
［单选题］*A.贴现（正确答案）B.回归C∙映射D.转换2、若张某现在投资IOO万元购买一永续债券，该债券收益率为2.4%,那么，其投资变为200万所需的投资时间大致为（）年。
【单选题］*A.14B.20C.30H确答案）D.243、马柯威茨均值-方差模型的假设条件之一是（）。
［单选题1 *A.投资者对证券的收益和风险有相同的预期B.投资者总是希望期望收益率越高越好；投资者既可以是厌恶风险的人，也是喜好风险的人C.投资者以收益率均值来衡量未来收益率的水平，以收益率的标准差来衡量收益率的不确定性（正确答案）D.市场没有摩擦4、1963年，提出简化马柯威茨模型计算方法的是（）。
［单选题］*A.罗尔B詹森C •夏普［正确答案）D∙特雷诺5、某一证券组合的目标是追求股息利益最大化，我们可以判断这种证券组合属于O O【单选题1*A.货帀市场型B.指数化型C.收入型（正确答案）D.增长型6、假设某一组合由三种不完全相关证券组成，当投资分配比例发生变化时，可能的投资组合在收益与标准差为坐标系的平面中是一O。
［单选题］*A.区域三碓答案）B∙曲线C∙直线D.点7、下列各项中，不属于被动型投资策略特点的是O。
［单选题］*A.可以避免过多的交易成本B∙被动接受市场变化而不是积极主动性调整C.获得超越基准指数的收益D.可以避免误判市场走势造成相对损失8、在资产配置中，以不同资产类别的收益情况与投资者的偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变，是指O o ［单选题］*A.动态资产配置B.战略性资产配置ZE确答案）C.投资组合保险D∙战术性资产配置策略9、“与买入一个未知的新股票相比，因买入蓝筹股资产组合下跌而遭受的损失所带来的痛苦相对较小”，这在行为金融学中属于O。
［单选题1*A.逃避后悔（正确答案）B.心理账户C.保守主义D.过度自信10、在弱有效市场中（）。
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题提分卷
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题提分卷1. 【选择题】（江南博哥）“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释( )这个行为金融概念。
A. 框定偏差B. 心理账户C. 证实偏差D. 过度自信正确答案：C参考解析：证实偏差是指当人确立了某一个信念或观念时，在收集信息和分析信息的过程中，产生的一种寻找支持这个信念的证据的倾向。
或者说他们会很容易接受支持这个信念的信息，而忽略否定这个信念的信息，甚至还会花费更多的时间和认知资源贬低与他们看法相左的观点。
2. 【选择题】高增长行业的股票价格与经济周期的关系是（）。
A. 同经济周期及其振幅密切相关B. 同经济周期及其振幅并不紧密相关C. 大致上与经济周期的波动同步D. 有时候相关，有时候不相关正确答案：B参考解析：增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，因为它们主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态，因此这类行业的股票价格也不会随着经济周期的变化而变化。
3. 【选择题】在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。
A. 资产与负债B. 雇员福利C. 投资偏好D. 客户的投资规模正确答案：C参考解析：客户信息可以分为定量信息和定性信息。
客户财务方面的信息基本属于定量信息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。
4. 【选择题】以下关于现值的说法，正确的是（）。
A. 当给定时间及终值时，贴现率越高，现值越低B. 当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高C. 在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值D. 利率为正时，现值大于终值正确答案：A参考解析：B项，根据复利现值公式PV=FV/（1+r）^t。
当给定利率及终值时，在其他条件相同的情况下取得终值的时间越长，该终值的现值就越低；C项，根据单利现值公式PV=FV/（1+r×t），按单利计息的现值要高于用复利计息的现值；D项，利率为正时，现值小于终值。
证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》预测试卷一(精选)
证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》预测试卷一（精选）[单选题]1.为了制定合理的现金预算，（江南博哥）需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。
A.客户收入最低时的状况和最高时的状况B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况C.以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析D.客户收入最低时的状况和过去平均状况参考答案：C参考解析：在预测年度收入时，收入稳定的国家机关工作人员或在大企业工作的工薪阶层，可以较准确地预估年度收入；收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者，就要以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。
[单选题]2.公司行业地位分析的侧重点是（）。
A.对公司所在行业的成长性分析B.对公司在行业中的竞争地位分析C.对公司所在行业的生命周期分析D.对公司所在行业的市场结构分析参考答案：B参考解析：行业地位分析的目的是判断公司在所处行业中的竞争地位。
公司的行业地位决定了其盈利能力是高于还是低于行业平均水平，决定了其在行业内的竞争地位。
[单选题]3.下列关于风险偏好的最佳描述是（）。
A.反映的是风险可能对客户造成的最大损失B.反映的是客户对风险的基本度量C.反映的是风险在客观上对客户的影响程度D.反映的是客户主观上对风险的态度参考答案：D参考解析：客户的风险特征可以由以下三个方面构成：①风险偏好。
反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。
②风险认知度。
反映的是客户主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。
③实际风险承受能力。
反映的是风险客观上对客户的影响程度，同样的风险对不同的人影响是不一样的。
[单选题]4.阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（）。
A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期参考答案：B参考解析：家庭的生命周期一般可分为：①形成期；②成长期；③成熟期；④衰老期。
证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷附带答案
证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷附带答案单选题（共20题）1. 下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 B2. 证券投资顾问业务管理制度建设中（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B3. 股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IVB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A4. 以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5. 如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。
A.融资缺口= -流动性资产＋借入资金B.融资缺口= 流动性资产＋借入资金C.融资缺口= -流动性资产－借入资金D.融资缺口= 流动性资产－借入资金【答案】 A6. 股票的收益来源主要有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D7. 下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D8. 如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。
A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】 A9. 某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10. 小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。
A.年金终值为1438793.47元B.年金终值为1538793.47元C.年金终值为1638793.47元D.年金终值为1738793.47元【答案】 C11. 正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题及详解—选择题ppt课件
者说他们会很容易接受支持这个信念的信息，而
忽略否定这个信念的信息，甚至还会花费更多的 时间和认知资源贬低与他们看法相左的观点。
【说明】框定偏差是指人们的判断与决策依 赖于所面临的决策问题的形式，即尽管问题的本 质相同但因形式不同也会导致人们做出不同的决
策。
心理账户是行为经济学中的一个重要概念。 由于消费者心理账户的存在，个体在做决策时往 往会违背一些简单的经济运算法则，从而做出许 多非理性的消费行为。例如去看电影前，发现买 票的钱丢了和发现票丢了两种情形下，消费者的 决策就会不同。第一种情形会选择另外买一张票 然后去看电影，第二种情形则很可能放弃看电影
【解析】风险限额管理是对关键风险指标设 置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程。 单一客户授信限额的计算公式是：MBC= EQ × LM。MBC为最高债务承受额；EQ为所有者权益
；LM为杠杆系数。在本题中，EQ为5亿元，LM
为0.8，故MBC=5×0.8=4.0（亿元）。
假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均 久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为 4年，则该机构的资产负债久期缺口为（ 。 ）
【解析】AB两项，权证的时间价值等于理论 价值减去内在价值，它随着存续期的缩短而减小 ；C项，以认购权证为例，杠杆作用表现为认购 权证的市场价格要比其可认购股票的市场价格上
涨或下跌的速度快得多；D项，权证是一种期权
，因此对于权证的定价多采用Black-Scholes模 型（简称BS模型），BS模型适用于欧式权证。 【说明】内在价值是标的股票价格与行权价 格的差价；理论价值代表持有者对未来股价波动
A．退休期
B．高原期 C．稳定期 D．维持期 【答案】D
【解析】维持期（45～54岁）是事业发展的 黄金时期，收入和财富积累都处于人生的最佳时 期，更是财务规划的关键时期。要准备子女的教 育费用、父母的赡养费用以及自己的退休养老费
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题(二)
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题（一）组合型选择题（共80题，每题1分，共80分）以下备选项中只有1项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为（）。
Ⅰ．增长类股票Ⅱ．稳定类股票Ⅲ．周期类股票Ⅳ．能源类股票A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】不同风格股票的划分具有不同的方法：①按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型；②按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将其分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型；③按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类（收益率）股票。
2、关于行业与产业，下列表示正确的有（）。
Ⅰ．从严格意义上讲，行业与产业有差别，主要是适用范围不一样Ⅱ．产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件Ⅲ．行业的特点是规模性、职业化和社会功能性Ⅳ．证券行业内习惯上将行业分析与产业分析视为同义语A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、ⅢC．Ⅰ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D【解析】Ⅰ项，行业，是指从事国民经济中同性质的生产或其他经济社会活动的经营单位和个体等构成的组织结构体系，如林业、汽车业、银行业、房地产业等。
从严格意义上讲，行业与产业有差别，主要是适用范围不一样。
Ⅱ项，产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件。
Ⅲ项，产业一般具有三个特点：①规模性；②职业化；③社会功能性。
Ⅳ项，证券分析师关注的往往都是具有相当规模的行业，特别是含有上市公司的行业，所以业内一直约定俗成地把行业分析与产业分析视为同义语。
3、下列选项中属于寿险保障需求的估算方法的是（）。
Ⅰ．倍数法则Ⅱ．生命价值法Ⅲ．遗属需求法Ⅳ．净现值法A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A【解析】寿险保障需求估算方法有三种：①倍数法则，是指以简单的倍数关系估计寿险保障的经验法则。
②生命价值法，是以生命价值理论为基础计算人的生命价值的方法。
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编3(含答案)
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编3一、单项选择题1.在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到（）。
A.轨道线B.压力线C.上升趋势线√D.下降趋势线解析：连接一段时间内价格波动的高点或低点可画出一条趋势线。
在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，就得到上升趋势线;在下降趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到下降趋势线。
2.以基础产品所蕴含的使用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。
A.货币衍生工具B.利率衍生工具C.信用衍生工具√D.股权类产品的衍生工具解析：A项，货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具;B 项，利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具;D项，股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具。
3.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。
当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。
A.640B.650C.670 √D.680解析：买入看涨期权的损益平衡点为：标的物市场价格=执行价格+权利金。
本题中，为：660+10=670（美分/蒲式耳）。
（期货价格640美分耳，只是干扰项）4.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。
A.-1.5B.-1C.1.5 √D.0解析：久期缺口=资产加权平均久期-*负债加权平均久期=6-（900/1000）*5=1.5。
5.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。
A.自动回避制度B.隔离墙制度√C.事前回避制度D.分类经营制度解析：《发布证券研究报舌暂行规定》对防范发布证券研究报告与证券资产管理业务之间的利益冲突作出规定。
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编7(含答案)
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编7一、单项选择题1.证券投资顾问业务的原则不包括（）。
A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证√D.善良管理人注意原则解析：证券投资顾问业务的原则：1.忠实诚信2.勤勉尽责3.善良管理人注意原则4.专业胜任5.保密原则2.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。
A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会√D.证券交易所解析：申请人通过所在机构向协会申请执业资格。
3.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。
A.融资缺口=-流动性资产+借入资金√B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金解析：融资缺口=-流动性资产+借入资金4.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
A.3B.5 √C.7D.10解析：证券公司应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
5.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。
A.投资收入较低B.投资收入较高C.消费支出较低D.消费支出较高√解析：客户消费支出较高的部分应作为节约支出的重点控制项目。
6.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。
A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短√C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化解析：风险来源：1.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；2.价格走向与预期相反；3.全部利率反向变化。
7.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。
A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意√C.不能修改D.自行修改解析：如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。
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2016 证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一一、选择题（共40 题，每小题0.5 分，共20 分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
第 1 题2010 年10 月12 日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》规定旨，两个在进一步规范（）业务。
A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【正确答案】A【你的答案】【答案解析】2010 年10 月12 日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。
这两个规定自2011 年1 月1 日起施行。
这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。
本题0.5 分第 2 题证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。
A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【正确答案】B【你的答案】【答案解析】客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。
个人生命周期的后半段是退休期，最大支出是（）A.购买储蓄险B.子女教育费用C购房D.医疗保健支出【正确答案】D【你的答案】【答案解析】退休期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。
本题0.5 分第 4 题对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（）。
A.马柯维茨投资组合理论B.资本资产定价模型C.生命周期理论D.套利定价理论【正确答案】C【你的答案】【答案解析】生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。
也就是说，一个人将综合考虑其即期收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。
本题0.5 分第 5 题在资产组合理论中，最优证券组合为（）。
A.有效边界上斜率最大的点B•无差异曲线与有效边界的交叉点C•无差异曲线与有效边界的切点D.无差异曲线上斜率最大的点【正确答案】C【你的答案】【答案解析】特定投资者的无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合就是该投资者的最优证券组合，不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最优证券组合。
本题0.5 分第 6 题影响货币时间价值的首要因素是（）。
A.时间B.收益率C.通货膨胀率D.单利与复利【正确答案】A【你的答案】【答案解析】时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显。
本题0.5 分第7 题李先生将10 000 元存入银行，假设银行的5年期定期年存款利率是6%，按照单利计算， 5 年后李先生能取到的总额是（）元。
A.13 000B.10 600C.600D. 3 000【正确答案】A【你的答案】【答案解析】单利终值的计算公式为：FV=PW（1+r x t）。
式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。
将题干中数字代入公式计算可得：FV=10 000x（1+6%x 5）=13 000 （元）。
李先生现有资金30 万元，投资于固定收益率为8%的理财产品，那么李先生投资该产品（）年可以实现资金翻一番的目标。
A.7B.8C.9【正确答案】C【你的答案】【答案解析】根据“72 法则”，这项投资的收益率为8%，那么估算次产品实现翻一番的目标的时间为：72/8=9（年）。
本题0.5 分第9 题某上市公司承诺其股票明年将分红 5 元/股，以后每年的分红将按5%的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15%，那么王先生最多会以（）元/ 股购买该公司的股票。
A.30B.40C.50D.60【正确答案】C【你的答案】【答案解析】增长型永续年金的计算公式为：PV=C/（r-g）。
式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率，g 表示增长率。
将题干中数字代入公式计算可得：PV=5/ （15%-5%）=50 （元）。
本题0.5 分第10 题假设王先生有一笔5年后到期的200 万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。
A.50B.36.36C.32.76D.40【正确答案】C【你的答案】【答案解析】期末年金终值的计算公式为：FV=C X [(1+r) t-1 ]。
式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。
将题干中数字代入公式计算可得：200=00.1 X [ (1+10%) 5-1]。
解得，C=32.76 (万元)。
本题0.5 分一项养老计划为受益人提供40 年养老金，第一年为20 000 元，以后每年增长3%，年底支付，若贴现率为10%，则这项计划的现值是()元。
A.742 588.81B.265 121.57C. 1 200 315.23D.727 272.73【正确答案】B【你的答案】【答案解析】本题0.5 分第12题根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是()的代表。
A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略【正确答案】D【你的答案】【答案解析】主动型策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵，有可供选择的套利机会。
它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，通常将战胜市场作为基本目标。
根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合就是一种常见的主动型投资策略。
本题0.5 分第13 题客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。
A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【正确答案】B【你的答案】【答案解析】定性信息是不可用具体数据衡量的，题目中出现的定性信息包括健康状况、兴趣爱好、投资偏好、理财决策模式；定量信息是可以用数据衡量的，包括收入与支出、保单信息、雇员福利、养老金规划。
本题0.5 分第14 题下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。
A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【正确答案】C【你的答案】【答案解析】客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类，其中投资性房地产属于实物资产。
实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。
本题0.5 分第15 题投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。
A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应正确答案】【你的答案】【答案解析】羊群效应就是金融市场中的“羊群行为” ，指代投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为。
本题0.5 分第16 题客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。
A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【正确答案】B【你的答案】【答案解析】客户投资目标的内容可以概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。
其中，财富积累主要讨论的是家庭收支和债务管理。
本题0.5 分第17 题从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为（）。
A.基本分析法B.技术分析法C.定性分析法D.定量分析法【正确答案】B【你的答案】【答案解析】仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为技术分析法。
本题0.5 分第18 题某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。
可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。
A.衰退期B.成熟期C.成长期D.幼稚期【正确答案】B【你的答案】【答案解析】进入成熟期，行业的利润处于较高的水平，但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入，风险较低。
本题0.5 分第19 题道氏理论认为（）是最重要的价格。
A.最高价B.最低价C.开盘价D.收盘价【正确答案】D【你的答案】【答案解析】道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。
本题0.5 分第20 题当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现（）。
A.—字形B.倒T字形C.十字形D.T字形【正确答案】B【你的答案】答案解析】当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现倒T字形。
本题0.5 分第21 题下列能够比较准确地解释趋势线被突破后的股价走势的是（）。
A.股价会上升B.股价的走势将反转C•股价会下降D.股价的走势将加速【正确答案】B【你的答案】【答案解析】趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转。
越重要、越有效的趋势线被突破，其转势的信号越强烈。
被突破的趋势线原来所起的支撑和压力作用，现在将相互交换角色。
本题0.5 分第22 题关于MACD 的应用，当出现（）时，是多头市场。
A.DIF和DEA均为正值B.DIF和DEA均为负值C.当DIF向下跌破零轴线D.DIF为正值而DEA为负值【正确答案】A【你的答案】【答案解析】DIF和DEA均为正值时，属多头市场。
DIF和DEA均为负值时，属空头市场。
本题0.5 分第23 题在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为（）。
A.总体B.个体C•单位D.样本正确答案】【你的答案】【答案解析】总体即统计总体，是指根据一定的目的要求所确定的研究对象的全体。
它是由客观存在的、某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体。
其中，组成总体的个体称为总体单位。
本题0.5 分第24 题下列技术分析方法中属于系统性风险的是（）。
A.国家风险B•操作风险C•信用风险D•合规风险【正确答案】A【你的答案】【答案解析】证券投资风险就其性质而言,可分为系统性风险和非系统性风险。
系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性，如市场风险、国家风险、法律风险等。
本题0.5 分第25 题在信用风险预警方法中，比较重视定量分析和定性分析相结合的方法是（）。
A.指数预警法B.黑色预警法C.红色预警法D.蓝色预警法【正确答案】C【你的答案】【答案解析】在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。