银监会关于外汇衍生品交易的发文

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中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知

中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.07.19•【文号】银监办发[2007]162号•【施行日期】2007.07.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】信托与投资,其他金融机构监管正文中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕162号2007年7月19日）各银监局，银监会直接监管的信托公司：为促进信托公司受托境外理财业务的稳健发展，进一步提升信托公司从事该项业务的竞争力，在严格业务经营规则和强化风险控制的前提下，现对《信托投资公司受托境外理财业务管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）中规定的境外投资范围做如下调整并提出相关要求：一、《暂行办法》第十五条和第十六条中的最后一款“中国银监会规定的其他投资品种和工具”包括下列金融产品或工具：（一）已与中国银监会签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的国家或地区相关监管机构所批准或登记注册的公募基金。

信托公司的受托境外理财集合信托计划或单一信托产品的投资对象全部为境外基金的，每只境外基金投资比例不得超过该集合信托计划或产品所募集资金余额的20％，该类基金投资组合中包含境外伞型基金的，该伞型基金应当视为一只基金。

（二）已与中国银监会签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证（以下简称股票等投资产品），且满足以下条件：1.在任何时点上，单个受托境外理财信托计划或产品中的股票等投资产品的资金余额不得超过该信托计划或产品所募集资金余额的50%；投资于单只股票等投资产品的资金余额不得超过该信托计划或产品所募集资金余额的5%。

2.在任何时点上，投资于任一国家或地区市场的股票等投资产品的资金余额不得超过该信托计划或产品所募集资金余额的20%。

中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》的通知

中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销),国家外汇管理局•【公布日期】2007.03.12•【文号】银监发[2007]27号•【施行日期】2007.03.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】信托与投资,外汇管理正文中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》的通知（银监发[2007]27号）各银监局，国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，中诚信托投资有限责任公司、中信信托投资有限责任公司、中国对外经济贸易信托投资有限责任公司：为促进信托公司健康发展，鼓励具备资质的信托公司进行审慎金融创新，提高自身竞争能力，在严抓风险控制和防范的同时，落实“分类监管，扶优限劣”的监管政策，中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定了《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》。

现将该办法印发给你们，请遵照执行。

二○○七年三月十二日信托公司受托境外理财业务管理暂行办法第一章总则为规范信托公司受托境外理财业务，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，制定本办法。

本办法所称受托境外理财业务，是指境内机构或居民个人（以下简称委托人）将合法所有的资金委托给信托公司设立信托，信托公司以自己的名义按照信托文件约定的方式在境外进行规定的金融产品投资和资产管理的经营活动。

投资收益与风险按照法律法规规定和信托文件约定由相关当事人承担。

信托公司开展受托境外理财业务，应当遵守境内外相关法律法规及本办法规定，并采取切实有效的措施，加强相关风险的管理。

中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）负责信托公司受托境外理财业务的准入管理和业务管理。

国家外汇管理局（以下简称国家外汇局）负责信托公司受托境外理财业务涉及的外汇管理。

衍生品监管之本末

１６ｆ中国经济信息１，００责任编辑：张兴军电话：０Ｏ６１１邮箱：ｈｇｕ３＠１６ｍ０２１１一５４７ａｇ‘ Ｉｘ２１２。
企可以在海外做简单的期货产品却不包括东航、国航这
些急需利用海外期货市场做套期保值的企业。各大监管机构应该尽快合作解决此问题．让更多的央企可以合法
使用海外期货市场。
其次，银行理财产品投资者的权益仍然没有得到很
衍生品监管之本末
大力推动发展境内简单衍生产品市场的同时，也应复的衍生产品加强监管、对
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与个人投资者兜售过于复杂的衍生产品，几乎不需要接受境内任何相应的监管。
从监管保护的角度来看，央企有国资委为之操心，
银行理财客户有银监会保护，最可怜的应该算是国际私
人银行的高端 “ 合格”理财客户了。他们一般都是民营企业家，虽然比较富有，但至今境内没有任何监管机构在保护他们在场外衍生产品市场交易中的利益。靠
作者为长江商学院、康奈尔大学金融系教授
复杂衍生产品亏损浪潮爆发后，国资委针对央企的
复杂衍生产品交易，及银监会针对银行个人理财产品，
都做了一些合理的制度调整。国资委于２０年３０９月严格限制了央企在复杂场外衍生产品方面的交易。银监并要求银行理财

中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知-银监办发[2008]100号

中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知（银监办发[2008]100号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮储银行：为规范银行业金融机构从事外汇保证金交易业务，有效防范风险，现就有关问题通知如下：一、当前，银行业金融机构开办外汇保证金交易业务的市场风险、操作风险、信息科技系统风险及客户适合度评估不足风险日益突出，市场需要进一步规范，银监会将研究制定规范银行业金融机构开办此业务的相关管理办法。

二、在相关管理办法正式发布前，银行业金融机构不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。

三、在本通知发布前已开办外汇保证金交易业务的银行业金融机构，不得再向新增客户提供此项业务，不得再向已从事此业务客户提供新交易（客户结清仓位交易除外）。

建议对已在银行进行此业务的客户适时、及早结清交易仓位。

四、目前已开办外汇保证金交易业务的银行业金融机构，应在本通知印发后5日内，将已从事此业务客户数量、保证金总额、交易头寸总额、客户总体盈亏状况及目前已采取的相应风险管理措施等情况以书面形式一式两份报送银监会。

此后在每月初5日内将上月情况逐月报送，直到已从事此业务客户完全结清交易仓位为止。

五、对于违反本通知规定的银行业金融机构，银监会将依法进行处罚。

本通知中的外汇保证金交易业务是指银行业金融机构向投资者提供的具有杠杆交易性质的外汇交易业务，其主要特征是：投资者以获取外汇交易盈利为目的，实际投资一定数量资金，作为交易保证金后，便可按一定的杠杆倍数将保证金金额进行放大，从而使实际进行的外汇交易的合同金额超出投资者实际投资的交易保证金金额。

中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知

中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2016.09.14•【文号】银监发〔2016〕42号•【施行日期】2016.09.14•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知银监发〔2016〕42号各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行：为加强银行业金融机构信用风险管理，防范风险累积，现就有关事项通知如下：一、改进统一授信管理。

银行业金融机构应将贷款（含贸易融资）、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理，其中，特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。

在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户、集团客户以及地区行业的综合授信限额。

综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。

银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。

对外币授信规模较大的客户设定授信额度时，应充分考虑汇率变化对风险暴露的影响。

二、加强授信客户风险评估。

银行业金融机构应加强内部客户风险信息共享，探索对客户风险信息实施统一管理，整合分析全体客户的各类信用风险信息。

强化银行业金融机构之间信息共享机制建设，多渠道收集授信客户非传统融资信息，增强对授信客户总负债情况的监测评估能力。

银行业金融机构在新增授信客户和对存量客户增加授信前，应查询内外部共享信息，掌握客户总负债情况，判断客户是否存在过度授信，是否涉及担保圈、财务欺诈、跨行违约等风险因素，有效前瞻预警和防控风险。

三、规范授信审批流程。

银行业金融机构应明确新增授信、存量授信展期和滚动融资的审批标准、政策和流程，并根据风险暴露的规模和复杂程度明确不同层级的审批杈限。

中国银保监会、商务部、国家外汇管理局关于完善外贸金融服务的指导意见

中国银保监会、商务部、国家外汇管理局关于完善外贸金融服务的指导意见文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会,商务部,国家外汇管理局•【公布日期】2019.12.10•【文号】银保监发〔2019〕49号•【施行日期】2019.12.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融综合规定正文中国银保监会商务部国家外汇管理局关于完善外贸金融服务的指导意见银保监发〔2019〕49号各银保监局，各省、自治区、直辖市、计划单列市及新疆生产建设兵团商务主管部门，国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，国家外汇管理局深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，出口信保公司，各财产保险公司，银行业协会，保险业协会：为引导银行保险机构在依法合规、风险可控、商业可持续的前提下，进一步加强和改进外贸金融服务，补齐服务短板，提升服务质效，现提出以下意见。

一、总体要求（一）增强服务意识。

银行保险机构应充分认识稳外贸对服务供给侧结构性改革、落实“一带一路”倡议、实现我国与重点国家和地区双边贸易平衡增长的重要作用，深化改革、优化结构、回归本源、专注主业，将支持外贸发展作为服务实体经济的重要着力点，加强对有订单、有市场、有信用企业的金融支持。

（二）突出服务重点。

银行保险机构应认真贯彻落实国家外贸发展政策，继续做好大宗商品、机电设备、劳动密集型产品、加工贸易等传统优势领域金融服务，持续加大对服务贸易、跨境电子商务、制造业转型升级和梯度转移、国际产能和装备制造合作、国际营销和售后服务体系建设、企业产业链全球布局、外贸品牌建设、中欧班列发展和铁路运单（提单）应用、通关便利化、市场采购贸易方式、国家进口贸易促进创新示范区建设等新业态、新领域的服务力度，培育外贸竞争新优势。

（三）加强风险管理。

银行保险机构应根据各类外贸金融业务特点，有效识别风险点，始终将贸易背景审核作为外贸金融业务风险管理的基础，从源头做好风险防范，有针对性地加强风险管理。

人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局联合发布《关于规范金融机构同业业务的通知》

【金融banker圈】]法规速递]人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局联合发布《关于规范金融机构同业业务的通知》人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局联合发布《关于规范金融机构同业业务的通知》近年来，我国金融改革发展全面推进，金融机构同业业务创新活跃、发展较快，在便利流动性管理、优化金融资源配置、服务实体经济发展等方面发挥了重要作用，但也存在部分业务发展不规范、信息披露不充分、规避金融监管和宏观调控等问题。

为进一步规范金融机构同业业务经营行为，人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局日前联合印发了《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号，以下简称《通知》）。

《通知》在鼓励金融创新、维护金融机构自主经营的前提下，按照“堵邪路、开正门、强管理、促发展”的总体思路，就规范同业业务经营行为、加强和改善同业业务内外部管理、推动开展规范的资产负债业务创新等方面提出了十八条规范性意见。

《通知》逐项界定并规范了同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业投融资业务。

要求金融机构开展的以投融资为核心的同业业务，应当按照各项交易的业务实质归入上述基本类型，并针对不同类型同业业务实施分类管理。

《通知》强化了金融机构同业业务内外部管理要求，规范了会计核算和资本计量要求，设置了同业业务期限和风险集中度要求，强调了加强流动性管理的重要性。

同时，《通知》为金融机构规范开展同业业务开了“正门”，支持金融机构加快推进资产证券化业务常规发展，积极参与银行间市场的同业存单业务试点，提高资产负债管理的主动性、标准化和透明度。

规范金融机构同业业务，符合国务院“鼓励创新、防范风险、趋利避害、健康发展”的总体要求，有利于规范金融市场秩序，促进同业业务健康发展，有效防控金融风险，切实保护金融消费者合法权益；有利于引导资金更多流向实体经济，降低企业融资成本，提高金融体系支持实体经济的能力；有利于加快发展多层次资本市场体系，提高直接融资比重，增强金融和经济体系的韧性；有利于落实信贷政策，盘活存量、用好增量，助推经济结构调整和转型升级。

中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行资本监管配套政策文件的通知-银监发[2013]33号

中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行资本监管配套政策文件的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行资本监管配套政策文件的通知（银监发[2013]33号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令2012年第1号，以下简称《资本办法》）发布以来，资本监管国际规则有了新的变化，国内商业银行在实施过程中也希望对部分原则性规定予以进一步明确。

为增强资本监管的有效性，提升商业银行风险管理能力，强化市场约束功能，银监会制定了《中央交易对手风险暴露资本计量规则》、《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》、《关于商业银行实施内部评级法的补充监管要求》、《资本监管政策问答》等4个资本监管配套政策文件，现一并印发给你们，请遵照执行。

附件：1.中央交易对手风险暴露资本计量规则2.关于商业银行资本构成信息披露的监管要求3.关于商业银行实施内部评级法的补充监管要求4.资本监管政策问答2013年7月19日附件1：中央交易对手风险暴露资本计量规则一、总体要求（一）中央交易对手是指清算过程中以原始市场参与者的法定对手方身份介入交易清算，充当原买方的卖方和原卖方的买方,并保证交易得以执行的实体，其核心功能是合约更替和担保交收。

在资本监管框架下中央交易对手视同为金融机构。

（二）商业银行应计算银行账户和交易账户中中央交易对手风险暴露的风险加权资产，涉及的业务包括场外衍生品交易、在交易所交易的衍生品交易以及证券融资交易。

中央交易对手信用风险加权资产为交易风险暴露与违约基金风险暴露的风险加权资产之和。

银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定

银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定第一章总则第一条为规范外汇衍生产品市场发展，更好地满足市场主体管理汇率风险需求，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关法规规定，制定本规定。

第二条本规定所称人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品），包括人民币外汇远期、掉期和期权。

第三条银行对客户办理衍生产品业务，应当坚持实需交易原则。

银行应当提高自主创新能力和交易管理能力，建立完善的风险管理制度和内部控制制度，审慎开展与自身风险管理水平相适应的衍生产品交易。

第四条银行开办代客衍生产品业务，应当经国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）批准，接受外汇局的监督与检查。

第五条根据国际收支和外汇市场状况，国家外汇管理局可以对银行开展衍生产品业务采取必要的应急管理措施，保障外汇市场平稳运行。

第二章市场准入管理第六条银行申请开办代客衍生产品业务应当具备以下条件：（一）取得即期结售汇业务资格。

（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。

（三）符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。

第七条外汇局对银行开办代客衍生产品业务实行总行（部）统一备案管理。

全国性商业银行、政策性银行开办衍生产品业务，向国家外汇管理局提交申请材料，由国家外汇管理局办理备案；其他银行向所在地外汇局分支局提交申请材料，由所在地外汇局分局（外汇管理部）办理备案，备案结果抄报国家外汇管理局。

国家外汇管理局或外汇局分局（外汇管理部）自收到符合本规定要求的完整申请资料之日起20个工作日内予以备案。

外国银行拟在境内两家以上分行开办代客衍生产品业务的，可由其境内管理行统一向该行所在地外汇局分局（外汇管理部）提交申请材料，外汇局分局（外汇管理部）应将备案结果同时抄送该外国银行其他境内分行所在地外汇局分局（外汇管理部）。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于实施《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》有关问题的通知

中国银行业监督管理委员会办公厅关于实施《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2004.05.28•【文号】银监办发[2004]170号•【施行日期】2004.05.28•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】金融市场正文*注：本篇法规已被《中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告》（发布日期：2007年7月3日实施日期：2007年7月3日）废止中国银行业监督管理委员会办公厅关于实施《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》有关问题的通知（银监办发[2004]170号）机关各部门，各银监局：为推动《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）的顺利实施，便于各监管部门和银监局在金融机构衍生产品交易业务的准入审核和持续监管工作中对《办法》的理解和把握，现就《办法》实施中的有关问题通知如下：一、因考虑到目前农信社和城信社普遍不具备开办衍生产品交易业务所必需的风险管理系统，《办法》第二条中的“金融机构”没有包括农信社和城信社，因此目前这两类机构不能从事《办法》第四条所定义的衍生产品交易业务。

二、由于金融机构是高负债的特殊机构，有很强的公众性和外部性，不同于一般的企业，对金融机构从事衍生产品交易应严格管理。

《办法》第二条中的“金融机构”以客户身份进行衍生产品交易时，属于《办法》第四条中的第一类情形，需要经过审批。

三、由于衍生产品交易业务的创新速度很快，若要求其每个具体产品都要报批，不利于金融创新和提高监管效率。

因此，《办法》中对金融机构衍生产品交易业务的准入审批是业务资格审批。

四、根据《办法》，金融机构经审批可获得开办衍生产品交易业务的最低资格，但从事与外汇、股票和商品有关的衍生产品交易以及场内衍生产品交易，还应遵守外汇管理和其他的相关规定。

金融机构要进行股指类衍生产品交易业务，根据《办法》第六条，应遵守当地证券监管部门的规定。

中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告

中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.07.03•【文号】银监发[2007]56号•【施行日期】2007.07.03•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告(银监发[2007]56号)为了推进银行业依法监管工作，遵照国务院关于全面清理法规的要求，根据《中国银行业监督管理委员会法律工作规定》的有关规定，中国银行业监督管理委员会对目前仍然适用的以及存在因上位法修改或者废止而失去立法依据的情形，因所规范事项已由上位法规范而无存在必要的情形，因所规范事项已由新文件规范而无存在必要的情形，因现实情况变化而明显不适应银行业或者银行业监管发展情形的银行业监管规章和规范性文件进行了集中清理。

本次清理共修改规章以及规范性文件6件，确定应予以废止的规章和规范性文件59件，并已经中国银行业监督管理委员会第54次和第55次主席会议审议通过。

此外，本次银行业监管法规清理结果表明，目前银行业监管依据的规章和规范性文件中，有部分规章和规范性文件是由中国人民银行发布的，或者执行主体是中国人民银行。

鉴于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定中国银行业监督管理委员会履行银行业监管职责和行使监管职权，银行业监管主体已经改变。

根据监管主体与监管规则制定主体以及监管规则执行主体统一的原则，中国银行业监督管理委员会第54次和第55次主席会议审议决定，银行业监管机构在履行监管职责和行使监管职权时，不再适用原由中国人民银行发布的101件银行业监管规章和规范性文件。

同时，中国银行业监督管理委员会在原由中国人民银行发布的相关法规的基础上重新制定规章和规范性文件5件。

特此公告。

附件：1.制定的规章和规范性文件目录2.修改的规章和规范性文件目录3.废止的规章和规范性文件目录4.不适用的规章和规范性文件目录二〇〇七年七月三日附件1：制定的规章和规范性文件目录1．个人定期存单质押贷款办法（中国银行业监督管理委员会令2007年第4号）2．商业银行内部控制指引（中国银行业监督管理委员会令2007年第6号）3．商业银行信息披露办法（中国银行业监督管理委员会令2007年第7号）4．单位定期存单质押贷款管理规定（中国银行业监督管理委员会令2007年第9号）5．中国银监会关于印发《贷款风险分类指引》的通知（银监发[2007]54号）附件2：修改的规章和规范性文件目录1．金融许可证管理办法（中国银行业监督管理委员会2003年第2号令颁布实施根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修改〈金融许可证管理办法〉的决定》修正）2．商业银行集团客户授信业务风险管理指引（中国银行业监督管理委员会2003年第5号令颁布实施根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》修正）3．金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会2004年第1号令颁布实施根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉的决定》修正）4．商业银行资本充足率管理办法（中国银行业监督管理委员会2004年第4号令颁布实施根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉的决定》修正）5．中国银行业监督管理委员会行政处罚办法（中国银行业监督管理委员会2004年第7号令颁布实施根据2006年12月8日中国银行业监督管理委员会第五十四次主席会议《关于修改〈中国银行业监督管理委员会行政处罚办法〉的决定》修正）6．中国银监会关于印发《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》的通知（银监发〔2007〕55号）附件3：废止的规章和规范性文件目录1．中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行资本充足率有关事项的通知（银监办通〔2004〕180号）2．中国银行业监督管理委员会关于中国农业发展银行开办大型粮食加工企业收购资金贷款业务的批复（银监复〔2004〕58号）3．中国银行业监督管理委员会办公厅关于中国银行、中国建设银行重组改制市场准入工作指导意见（银监办发〔2004〕244号）4．中国银行业监督管理委员会关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引（银监发〔2004〕12号）5．中国银行业监督管理委员会办公厅关于在城市信用社基础上改制设立城市商业银行有关问题的通知（银监办通〔2004〕281号）6．中国银行业监督管理委员会关于向外资金融机构进一步开放人民币业务有关事项的通知（银监通〔2003〕26号）7．中国银行业监督管理委员会关于规范外国银行在华分支机构中文名称的通知（银监通〔2003〕27号）8．中国银行业监督管理委员会关于调减外国银行分行和外资独合资银行分行营运资金标准的通知（银监通〔2003〕39号）9．中国银行业监督管理委员会办公厅关于防范国有划拨土地使用权抵押贷款风险的通知（银监办通〔2004〕53号）10．中国银行业监督管理委员会办公厅关于实施《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》宽限期的通知（银监办发〔2004〕240号）11．中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强商业银行信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷款风险的通知（银监办发〔2003〕69号）12．中国银行业监督管理委员会办公厅关于向金融机构投资入股有关问题的批复（银监办发〔2004〕201号）13．中国银行业监督管理委员会办公厅关于取消金融机构高级管理人员任职资格有关事项的批复（银监办发〔2004〕253号）14．中国银行业监督管理委员会办公厅关于修订案件信息统计制度的通知（银监办发〔2005〕121号）15．中国银行业监督管理委员会办公厅关于客户大额授信统计制度和零售贷款违约客户情况统计制度电子报表格式与传输方式有关事项的补充通知（银监办通〔2004〕136号）16．中国银行业监督管理委员会办公厅关于客户大额授信统计制度和零售贷款违约客户情况统计制度的补充通知（银监办发〔2004〕176号）17．中国银行业监督管理委员会办公厅关于客户大额授信统计制度与零售贷款违约客户情况统计制度电子报表格式与传输方式有关事项的通知（银监办通〔2004〕105号）18．中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立客户大额授信统计制度和零售贷款违约客户情况统计制度的通知（银监办发〔2004〕151号）19．中国银行业监督管理委员会关于印发《资本充足率统计制度》的通知（银监通〔2004〕18号）20．中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立案件信息统计制度的通知（银监办通〔2004〕49号）21．中国银行业监督管理委员会办公厅关于修订客户大额授信统计制度的通知（银监办发〔2004〕246号）22．中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《小企业授信业务情况统计表》的通知（银监办发〔2005〕224号）23．中国银行业监督管理委员会关于报送2004年有关统计报表的通知（银监发〔2004〕2号）24．中国银行业监督管理委员会办公厅关于推进农村信用社贷款五级分类工作的通知（银监办发[2005]359号）25．中国银行业监督管理委员会关于2006年统计制度的通知（银监发〔2006〕2号）26．中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系》的通知（银监办发〔2005〕265号）27．中国银行业监督管理委员会关于将次级定期债务计入附属资本的通知（银监发〔2003〕25号）28．中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《关于进一步完善在华外资银行并表监管的工作意见》的通知（银监办发〔2005〕182号）29．中国银行业监督管理委员会关于推进和完善贷款风险分类工作的通知（银监发〔2003〕22号）30．中国银行业监督管理委员会关于对中资银行衍生产品交易业务进行风险提示的通知（银监通〔2005〕10号）31．中国银行业监督管理委员会关于金融机构集团客户授信有关问题的批复（银监复〔2005〕101号）32．中国银行业监督管理委员会办公厅关于公示金融许可证等有关事项的通知（银监办通〔2004〕122号）33．中国银行业监督管理委员会办公厅关于实施《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》有关问题的通知（银监办发〔2004〕170号）34．中国银行业监督管理委员会办公厅关于中国银行业监督管理委员会检查通知书办理程序的通知（银监办发〔2004〕169号）35．中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构开办新业务有关审批事项的通知（银监发〔2004〕5号）36．中国银行业监督管理委员会关于进一步加强信托投资公司监管的通知（银监发〔2004〕46号）37．中国银行业监督管理委员会关于信托投资公司集合资金信托业务信息披露有关问题的通知（银监发〔2004〕90号）38．中国银行业监督管理委员会关于进一步规范集合资金信托业务有关问题的通知（银监发〔2004〕91号）39．中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知（银监办发〔2004〕16号）40．中国银行业监督管理委员会关于严禁信托投资公司信托业务承诺保底的通知（银监通〔2004〕88号）41．中国银行业监督管理委员会关于停止信托投资公司办理卖出国债回购业务有关问题的通知（银监发〔2005〕9号）42．中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托投资公司担任特定目的信托受托机构资格有关事项的通知（银监办发〔2005〕236号）43．中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信托投资公司部分业务风险提示的通知（银监办通〔2005〕212号）44．中国银行业监督管理委员会关于加强信托投资公司集合资金信托业务项下财产托管和信息披露等有关问题的通知（银监发〔2006〕53号）45．中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强信托投资公司证券业务合规监管的通知（银监办发〔2006〕97号）46．中国银行业监督管理委员会关于加强对金融租赁公司关联交易业务监管的通知（银监通〔2004〕21号）47．中国银行业监督管理委员会关于调整金融租赁公司业务范围的通知（银监发〔2005〕60号）48．中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强金融租赁公司售后回租业务监管的通知（银监办发〔2005〕19号）49．中国银行业监督管理委员会办公厅关于下发《汽车金融公司会计、统计报表及非现场监管指标》的通知（银监办通〔2004〕214号）50．中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《货币经纪公司非现场监管报表及填报说明》的通知（银监办通〔2006〕158号）51．中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步推进农村合作金融机构贷款五级分类试点工作的通知（银监办发〔2004〕287号）52．中国银行业监督管理委员会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作的指导意见（银监发〔2003〕12号）53．中国银行业监督管理委员会办公厅关于农村信用社开展中间业务有关问题的通知（银监办通［2003］40号）54．中国银行业监督管理委员会办公厅关于农村信用社实行贷款五级分类的通知（银监办通〔2003〕76号）55．中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《合作金融监督管理人员培训工作意见》的通知（银监办发〔2003〕162号）56．中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《农村信用社贷款风险五级分类实施方案试行》的通知（银监办通〔2003〕107号）57．中国银行业监督管理委员会关于印发《农村合作金融机构风险评价和预警指标体系试行》的通知（银监发〔2004〕1号）58．中国银行业监督管理委员会办公厅关于转发《财政部、国家税务总局关于试点地区农村信用社税收政策的通知》的通知（银监办通〔2004〕17号）59．中国银行业监督管理委员会办公厅关于农村信用社国债投资转委托相关问题的通知（银监办通〔2004〕114号）附件4：不适用的规章和规范性文件目录1．中国人民银行关于调整股份制商业银行新设分行审批制度有关问题的通知（银发〔2002〕244号）2．关于加强城市商业银行监管工作有关问题的通知（银发〔1998〕242号）3．关于股份制商业银行市场准入和高级管理人员任职资格管理有关问题的通知（银办发〔2000〕192号）4．关于取消银行分支机构外汇营运资金限制的通知（银发〔2000〕9号）5．中国人民银行关于商业银行申请从事合格境外机构投资者境内证券投资托管业务有关问题的通知（银发〔2002〕371号）6．关于各商业银行停止在证券交易所证券回购及现券交易的通知（银发〔1997〕240号）7．关于印发《城市信用合作社管理办法》的通知（银发〔1997〕369号）8．关于严格规范城市信用合作社联合社行为的通知（银发〔1998〕77号）9．关于加强对县市城市信用合作社监管的紧急通知（银发〔1998〕435号）10．关于印发《城市信用合作社资产负债比例管理暂行办法》的通知（银发〔1994〕132号）11．关于下发《金融诈骗案件协查管理办法》的通知（银发〔1997〕195号）12．关于加强境外中资金融机构管理的通知（银发〔1995〕232号）13．中国人民银行关于印发《商业银行境外机构监管指引》的通知（银发〔2001〕257号）14．关于印发《外资银行外部审计指导意见》的通知（银发〔1999〕157号）15．中国人民银行关于存款实名制实施前存入的化名储蓄存款到期支取问题的复函（银函〔2002〕209号）16．关于严格执行《个人存款账户实名制规定》有关问题的通知（银发〔2000〕152号）17．中国人民银行关于个人存款当日存取有关问题的通知（银发〔2001〕340号）18．关于进一步加强贷款管理有关问题的通知（银发〔1998〕19号）19．关于加大住房信贷投入支持住房建设与消费的通知（银发〔1998〕169号）20．关于开展清理信贷资产改进贷款分类工作的通知（银发〔1998〕150号）21．关于印发《关于开展个人消费信贷的指导意见》的通知（银发〔1999〕73号）22．关于下发《经济适用住房开发贷款管理暂行规定》的通知（银发〔1999〕129号）23．关于颁布《封闭贷款管理暂行办法》的通知（银发〔1999〕261号）24．关于颁布《外经贸企业封闭贷款管理暂行办法》的通知（银发〔1999〕285号）25．关于对淘汰的落后生产能力、工艺、产品和重复建设项目限制或禁止贷款的通知（银发〔2000〕184号）26．中国人民银行关于固定资产贷款管理有关问题的通知（银发〔2001〕331号）27．中国人民银行关于加强住房公积金信贷业务管理的通知（银发〔2002〕247号）28．关于明确呆滞贷款划分标准的通知（银发〔2000〕363号）29．中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行关于切实加强信贷管理依法催收银行逾期贷款的通知（银发〔1998〕501号）30．商业银行中间业务暂行规定（中国人民银行令〔2001〕第5号）31．中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知（银发〔2002〕89号）32．中国人民银行关于下发《整顿开户和加强结算纪律的意见》和《违反银行结算制度处罚规定》的通知（银发〔1990〕97号）33．关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知（银发〔1997〕430号）34．中国人民银行关于加强开办银行承兑汇票业务管理的通知（银发〔2001〕346号）35．关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知（银传〔1995〕98号）36．中国人民银行关于规范联名卡管理的通知（银发〔2002〕6号）37．中国人民银行关于落实《网上银行业务管理暂行办法》有关规定的通知（银发〔2002〕102号）38．关于加强信用证管理的通知（银发〔1999〕135号）39．关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知（银发〔1997〕245号）40．关于印发《不良贷款认定暂行办法》的通知（银发〔2000〕303号）41．关于执行《不良贷款认定暂行办法》的补充通知（银发〔2000〕359号）42．关于印发《进一步加强银行会计内部控制和管理的若干规定》的通知（银发〔1997〕318号）43．关于印发《金融机构管理规定》的通知（银发〔1994〕198号）44．关于认真贯彻执行《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》的通知（银办发〔2000〕120号）45．中国人民银行关于加强高级管理人员任职管理的通知（银发〔2001〕431号）46．中国人民银行关于印发《关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定》的通知（银发〔1995〕261号）47．关于印发《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定》的通知（银发〔1997〕167号）48．关于建立金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度的通知（银发〔2000〕380号）49．中国人民银行办公厅关于规范金融机构高级管理人员任职资格审查与签发程序的通知（银办发〔2000〕157号）50．关于印发商业银行非现场监管指标报表填报说明和商业银行非现场监管报表报告书的通知（银发〔1997〕549号）51．关于印发《对金融机构违反会计制度规定等问题定性的说明》的通知（银发〔1998〕273号）52．中国人民银行办公厅关于银行会计制度改革有关事项的通知（银办发〔2001〕186号）53．中国人民银行关于印发《银行会计基本规范指导意见》的通知（银发〔2002〕370号）54．关于实施商业银行统一会计科目有关问题的通知（银发〔1999〕238号）55．关于印发《国有独资商业银行合并会计报表暂行办法》的通知（银发〔2000〕172号）56．中国人民银行关于进一步做好农户小额信用贷款发放和改进支农服务工作的通知（银发〔2002〕113号）57．关于切实加强紧急重大情况报告工作的通知（银发〔2000〕108号）58．中国人民银行关于规范银行业市场竞争行为的通知（银发〔2002〕354号）59．关于印发《加强金融机构依法收贷、清收不良资产的法律指导意见》的通知（银办发〔2000〕170号）60．关于印发《支付结算业务代理办法》和《银行汇票业务准入、退出管理规定》的通知（银发〔2000〕176号）61．关于印发《城市合作银行管理规定》的通知（银发〔1997〕264号）62．关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知（银办发〔2000〕100号）63．中国人民银行关于印发《金融资产管理公司委托处置不良资产指导意见》的通知（银发〔2001〕197号）64．中国人民银行关于印发《城市商业银行贷款质量五级分类实施意见》和有关工作的通知（银发〔2002〕355号）65．中国人民银行关于下发《个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法》的通知（银发〔1994〕316号）66．关于印发《单位定期存单质押贷款管理规定》的通知（银发〔1999〕302号）67．商业银行信息披露暂行办法（中国人民银行令〔2002〕第6号）68．商业银行内部控制指引（中国人民银行公告〔2002〕第19号）69．中国人民银行关于进一步规范非银行金融机构业务经营的通知（银发〔2001〕356号）70．中国人民银行办公厅关于加强非银行金融机构监管有关问题的通知（银办发〔2002〕162号）71．中国人民银行关于加强对信托投资机构委托存贷款业务管理的通知（银发〔1988〕285号）72．金融信托投资公司委托贷款业务规定（银发〔1993〕49号）73．中国人民银行关于清理规范信托投资公司业务问题的通知（银发〔2002〕128号）74．中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知（银发〔2002〕314号）75．关于印发《企业集团财务公司、金融租赁公司非现场监管指标及填报说明》的通知（银发〔2000〕398号）76．中国人民银行办公厅关于印发《企业集团财务公司和金融租赁公司非现场监管指标与金融机构“全科目”统计指标归属关系对照表》的通知（银办发〔2001〕64号）77．中国人民银行关于融资性租赁公司验收登记工作的通知（银发〔1992〕104号）78．中国人民银行关于各分行越权批设融资租赁公司及分支机构撤留问题的通知（银发〔1994〕301号）79．中国人民银行关于实施《金融租赁公司管理办法》有关问题的通知（银发〔2000〕338号）80．金融租赁公司管理办法（中国人民银行令〔2000〕第4号）81．关于印发《中国人民银行对农村信用社现场检查操作程序》的通知（银发〔2000〕222号）82．关于农村信用合作社参加电子联行有关问题的通知（银会计〔1998〕2号）83．中国人民银行、国家税务总局关于调整农村信用社应收利息核算办法的通知（银发〔2001〕278号）84．关于印发《关于加强农村信用社案件防范与查处工作的意见》的通知（银发〔1998〕139号）85．关于严格控制农村信用社员工增长的通知（银发〔1998〕164号）86．中国人民银行关于印发《关于加强和规范农村信用社代办业务管理的意见》的通知（银发〔1999〕335号）87．关于农村信用合作社市地联合社组建工作有关问题的通知（银发〔2000〕109号）88．中国人民银行办公厅关于做好农村信用社机构调整工作的通知（银办发〔2002〕115号）89．关于农村信用合作社市（地）联社部分变更事项审批问题的通知（银办发〔2000〕292号）90．中国人民银行关于加强对农村信用社监管有关问题的通知（银发〔2001〕396号）91．关于农村信用社县市联合社在领取金融业务许可证和营业执照前开展金融业务是否有效问题的批复（银合复〔1999〕29号）92．中国人民银行《关于印发〈关于贯彻国办发〔1998〕145号文件精神对农村信用社实施改革整顿规范管理的具体方案〉的通知》（银发〔1999〕173号）93．中国人民银行关于适当提高社员入股额度，搞好农村信用社增资扩股有关问题的通知（银发〔1999〕323号）94．中国人民银行关于开展农村信用社利率改革试点工作的通知（银发〔2001〕412号）95．中国人民银行关于扩大农村信用社利率改革试点工作的通知（银发〔2002〕293号）96．中国人民银行关于免交农村信用社接收农村合作基金会财产产权过户税费的通知（银发〔2000〕21号）97．中国人民银行办公厅关于农村信用社开办外汇业务有关问题的通知（银办发〔2002〕240号）98．关于印发《农村信用合作社农户联保贷款管理指导意见》的通知（银发〔2000〕27号）99．中国人民银行关于对农村信用社开办特种存款的通知（银发〔2001〕410号）100．关于印发《关于做好当前农村信贷工作的指导意见》的通知（银发〔1999〕13号）101．中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于进一步加强农村信用社管理工作的通知（银监发〔2003〕3号）。

中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知

中国银监会关于进⼀步加强银⾏业⾦融机构境外运营风险管理的通知⽂号：银监发[2016]5号颁布⽇期：2016-03-24执⾏⽇期：2016-03-24时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章各银监局，各政策性银⾏、⼤型银⾏、股份制银⾏，邮储银⾏，外资银⾏，⾦融资产管理公司，中国银⾏业协会：为促进银⾏业⾦融机构境外业务健康发展，防范境外业务风险，更好地服务实体经济，现就有关事项通知如下：⼀、认真落实监管制度。

本通知所指境外业务是指银⾏业⾦融机构开展的以境外主体为客户或交易对⼿，或者以境内主体为客户或交易对⼿但风险敞⼝在境外的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透⽀、保理、担保、贷款承诺、信⽤证、融资租赁等授信类业务，黄⾦、外汇、衍⽣产品等交易类业务以及债权、股权等投资类业务。

银⾏业⾦融机构开展境外业务，应严格执⾏《商业银⾏授信⼯作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）、《银⾏业⾦融机构国别风险管理指引》（银监发〔2010〕45号）、《商业银⾏内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）、《商业银⾏并表管理与监管指引》（银监发〔2014〕54号）等相关监管规定，切实防范境外业务运营风险。

⼆、加强风险识别判断。

银⾏业⾦融机构应加强对境外业务经营发展环境和风险形势的分析评估，充分认识境外业务的复杂性和特殊性，加强对业务所在国家或地区政治经济形势、⾦融市场⾛势和⾦融监管环境的跟踪研究。

对已形成的损失或潜在的风险隐患，应及时识别发现，果断采取风险缓释和控制处置措施。

三、完善决策管理制度。

银⾏业⾦融机构境外业务发展速度和规模应与⾃⾝经营管理能⼒相匹配；应结合⾃⾝经营特点、⽐较优势和风险管理能⼒制定境外业务的中长期发展规划；针对境外业务相对境内业务的特殊性，建⽴健全覆盖各类境外业务流程的管理制度，由董事会或⾼管层审核批准并确保全⾏统⼀实施。

四、明确境外运营责任。

银⾏业⾦融机构在开展境外业务时，对于已设⽴境外分⽀机构的国家或地区，主要运营责任应由境外分⽀机构承担，相关业务应在满⾜境内监管要求的基础上更侧重于满⾜境外监管要求；对于尚未设⽴境外分⽀机构的国家或地区，银⾏业⾦融机构应审慎开展业务，并由母公司承担主要运营责任，相关业务应在满⾜境外监管要求的基础上更侧重于满⾜境内监管要求。

国家外汇管理局关于修订《银行间外汇市场做市商指引》的通知(2013)-汇发[2013]13号

国家外汇管理局关于修订《银行间外汇市场做市商指引》的通知(2013)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于修订《银行间外汇市场做市商指引》的通知（汇发[2013]13号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各外汇指定银行：为进一步完善银行间外汇市场做市商管理，国家外汇管理局对《银行间外汇市场做市商指引》（汇发[2010]46号）予以修订，修订后的《银行间外汇市场做市商指引》见附件，请遵照执行。

特此通知。

附件：银行间外汇市场做市商指引国家外汇管理局2013年4月12日附件：银行间外汇市场做市商指引第一条为进一步发展外汇市场，提高我国外汇市场的流动性，完善价格发现机制，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《银行间外汇市场管理暂行规定》（银发[1996]423号）和《中国人民银行关于加快发展外汇市场有关问题的通知》（银发[2005]202号），制定《银行间外汇市场做市商指引》（以下简称《指引》）。

第二条《指引》所称银行间外汇市场做市商，是指经国家外汇管理局（以下简称外汇局）核准，在我国银行间外汇市场进行人民币与外币交易时，承担向市场会员持续提供买、卖价格义务的银行间外汇市场会员。

第三条银行间外汇市场做市商分为即期做市商、远期掉期做市商和综合做市商。

即期做市商是指在银行间即期竞价和询价外汇市场上做市的银行。

远期掉期做市商是指在银行间远期、外汇掉期和货币掉期市场做市的银行。

综合做市商是指在即期、远期、外汇掉期和货币掉期等各外汇市场开展做市的银行。

国资委办公厅关于进一步加强金融衍生业务管理有关事项的通知-国资厅发财评〔2021〕17号

国资委办公厅关于进一步加强金融衍生业务管理有关事项的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------关于进一步加强金融衍生业务管理有关事项的通知国资厅发财评〔2021〕17号各中央企业：《关于切实加强金融衍生业务管理有关事项的通知》（国资发财评规〔2020〕8号，以下简称8号文）印发以来，多数中央企业认真贯彻执行，完善管理制度，加强集团管控，严守套保原则，金融衍生业务运行总体平稳。

但部分企业存在资质审核把关不严、信息化监测水平不高、业务报告不及时等问题。

为推动中央企业进一步落实好8号文，规范执行制度规定，现将有关事项通知如下：一、强化业务准入审批（一）中央企业集团董事会负责核准具体开展金融衍生业务的子企业（以下简称操作主体）业务资质，研判业务开展的可行性，确定可开展的业务类型，不得授权其他部门或决策机构审批。

1.业务可行性论证应当包括：开展金融衍生业务的必要性，应当基于降低主业范围内的实货风险敞口而开展，具有客观需要。

金融衍生业务管理制度完善性和内控体系完整性、有效性，应当覆盖事前、事中、事后各个环节，涵盖部门职责、审批程序、交易流程、风险管理、定期报告等内容。

风险管理体系健全性，应当建立相应的风险识别、监控、处置、报告、应急处理等机制。

机构、岗位设置合理性，应当做到前中后台岗位、人员相互分离，并建立定期轮岗制度。

人员配置完备性，交易及风控人员应当具备相关专业背景和从业经历等，无不良从业记录。

财务承受能力适当性，应当具备与所开展业务相适应的资金实力和抗风险能力。

2.核准事项应当明确操作主体的交易品种、工具、场所等。

品种应当与主业密切相关。

工具应当结构简单、流动性强、风险可认知。

中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知

中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.09.03•【文号】银监办发[2007]197号•【施行日期】2007.09.03•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理,银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知（银监办发〔2007〕197号2007年9月3日）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》（银监办发〔2007〕114号）实施以来，商业银行积极开展代客境外理财业务，丰富了代客境外理财产品投资品种，有效分散了投资风险。

为进一步规范商业银行代客境外理财业务，现就该项业务境外投资有关规定调整如下：一、商业银行发行代客境外理财产品，不得投资于不动产、房地产抵押按揭、贵金属和实物商品。

二、商业银行发行代客境外理财产品，投资于资产支持证券及抵押贷款支持证券的资金总额不得超过单只产品总资产净值的10%。

三、商业银行发行直接投资于境外股票的代客境外理财产品，单一客户起点销售金额由30万元人民币（或等值外币）调整为10万元人民币（或等值外币）。

四、商业银行发行投资于境外基金的代客境外理财产品，应按照审慎原则和风险分散化原则，投资组合中尽量包含不同地域、资产类别和投资风格的境外基金，避免投资集中度风险。

五、商业银行发行代客境外理财产品，不得以任何形式进行杠杆放大交易，包括以放大交易为目的借入现金，利用融资购买证券，参与未持有基础资产的卖空交易，以及中国银监会认定的其他行为。

六、商业银行发行代客境外理财产品，可参与证券借贷交易，并应遵守以下规定：（一）所有参与交易的对手方应当具有国际公认信用评级机构A级以上评级；（二）确保采取市值计价制度调整后的担保物市值不低于借出证券市值的102%。

中国银行业监督管理委员会关于中国建设银行开办衍生产品交易业务的批复

中国银行业监督管理委员会关于中国建设银行开办衍
生产品交易业务的批复
文章属性
•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)
•【公布日期】2004.10.06
•【文号】
•【施行日期】2004.10.06
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】银行业监督管理
正文
中国银行业监督管理委员会关于中国建设银行开办衍生产品
交易业务的批复
中国建设银行：
你行《关于申请衍生产品交易业务资格的请示》（建总报[2004]79号）收悉。

现批复如下：
一、同意你行开办衍生产品交易业务。

你行不得从事与股票和商品（黄金除外）有关的衍生产品交易。

二、你行开办此业务，应严格遵守《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（银监会令2004年第1号）等有关法规，并按规定及时向银监会报送衍生产品交易的会计、统计报表和其他相关资料。

三、你行应加强对衍生产品交易业务的风险管理，健全内部控制制度，加强对相关人员的培训工作，定期检查业务开展情况，并将业务办理中出现的重大风险事项及时报告银监会，同时抄送国家外汇管理局。

二00四年十月六日。

金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法

金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法为规范金融机构衍生产品交易业务管理，促进金融市场稳定健康发展，根据相关法律法规，结合金融监管实践，制定本办法。

（二）衍生产品交易业务管理机构金融机构应当设立专门的衍生产品交易业务管理机构，负责具体实施衍生产品交易监管工作，包括制定衍生产品交易的内部管理制度、风险控制措施、交易监管策略等。

（三）风险控制要求金融机构应当建立完善的衍生产品交易风险控制机制，包括但不限于风险管理制度、风险评估与监控、风险预警及风险应对措施等，确保在衍生产品交易中能够及时有效地识别、评估和控制各类风险。

（四）交易行为管理金融机构在进行衍生产品交易时，应当遵循市场公平、诚信、公开的原则，不得利用非公开信息、操纵市场等手段进行欺诈、违规操作。

（五）合规监管要求金融机构应当配备具有衍生产品交易业务管理经验和专业知识的从业人员，定期开展内部培训，加强对衍生产品交易的合规监管。

（六）信息披露要求金融机构应当按照相关规定，及时、准确地向监管机构和投资者披露衍生产品交易相关信息，包括但不限于交易数据、风险提示、内部管理制度等。

（七）监督检查监管部门应当加强对金融机构衍生产品交易业务管理的监督检查，确保金融机构的衍生产品交易活动符合法律法规和监管要求，不会对金融市场稳定和投资者利益造成严重影响。

对于违法违规行为，依法依规给予严肃处理。

以上为金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法。

希望金融机构认真执行，并不断完善相关内部管理制度，提高风险防范能力，切实维护金融市场的稳定和健康发展。

尊敬的领导和同事们：首先，我要对大家所进行的金融机构衍生产品交易业务管理工作表示感谢。

鉴于市场环境的变化和监管要求的提升，我们制定了上述的金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法。

这些规定将有助于加强我们对衍生产品交易业务的管理，进一步规范我们的业务行为，最大限度地保护金融市场的稳定和投资者的利益。

在这篇开头的部分里，我们强调了《衍生产品交易业务管理机构》、《风险控制要求》、《交易行为管理》、《合规监管要求》、《信息披露要求》以及《监督检查》等六个方面的内容。

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知-银监发[2009]65号

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知（银监发[2009]65号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：为进一步规范商业银行个人理财业务的投资管理活动，促进理财业务健康有序发展，针对商业银行个人理财业务发展的实际情况，依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）等相关监管法律法规，现就商业银行个人理财业务投资管理有关问题通知如下：一、商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金（以下简称理财资金）进行科学有效地投资管理。

二、商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

三、商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上，确定理财资金的投资范围和投资比例，合理进行资产配置，分散投资风险。

四、商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品。

五、商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。

商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。

中国银监会办公厅关于建立银行业衍生产品交易业务联系机制的通知-银监办发[2007]133号

中国银监会办公厅关于建立银行业衍生产品交易业务联系机制的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于建立银行业衍生产品交易业务联系机制的通知（银监办发〔2007〕133号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮储银行：为构建银行业衍生产品交易业务的交流平台，提高银行业衍生产品交易业务监管的有效性，推动我国银行业衍生产品业务健康、快速发展，银监会决定建立银行业衍生产品交易业务联系机制（以下简称联系机制），现就有关内容通知如下：一、联系机制是根据原则导向监管理念建立的银行业衍生产品交易业务发展研究、监管政策沟通与同业交流的监管协调机制，包括“高管会议”与“工作会议”两种形式。

会议形成的共识将纳入到相关的监管政策中。

二、联系机制由中国银监会组织，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构（以下简称成员机构）参加，尚未取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可自愿参加。

三、“高管会议”主要由成员机构主管衍生产品交易业务的副行长（或相应职级的高管人员）参加，主要就银行业衍生产品业务发展中需要沟通协调的重大问题进行讨论，原则上每季度或每半年召开一次，根据需要也可临时召开。

四、“工作会议”主要由成员机构衍生产品交易业务部门的负责人参加，主要就银行业衍生产品业务发展中关于业务、技术、信息等方面需要沟通协调的问题进行讨论，原则上每月或每两月召开一次，根据需要也可临时召开。

五、根据具体议题的需要，也可将“高管会议”与“工作会议”合并召开。

六、每次会议将设定主要议题，包括但不限于以下事项：（一）银行业衍生产品交易业务的业务创新进展；（二）银行业衍生产品交易业务的市场前景判断；（三）银行业衍生产品交易业务面临的各类风险的管理框架；（四）银行业衍生产品交易业务发展的基础环境建设；（五）银行业衍生产品交易业务的监管政策讨论；（六）研究衍生品交易和风险管理方面的国际经验；（七）其他关于银行业衍生产品交易业务需要进行的监管协调事项。