2014年浙江省理财规划师资格必过技巧

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理财规划师之二级理财规划师考试解题方法技巧

理财规划师之二级理财规划师考试解题方法技巧1、关于我国《保险法》对投保人不履行如实告知义务法律后果的规定说法正确的是()。

A.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费B.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费C.被保险人在未发生险事故的情况下，谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保费D.被保险人故意制造保险事故的，保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但退还保费正确答案：B2、个人将其所得通过中国境内的社会团体、国家机关向教育和其他社会公益事业以及遭受严重自然灾害的地区、贫困地区捐赠，捐赠额未超过纳税义务人申报的应纳税所得额的()的部分可以从其应纳税所得额中扣除。

A.20%B.30%C.50%D.100%正确答案：B3、无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。

根据CAPM模型，贝塔值为0.8的证券X的期望收益率为()。

A.0.06B.0.144C.0.18D.0.108正确答案：D4、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。

作为理财规划师，你应该建议她持有()的流动资产。

A.3000元左右B.6000元左右C.9000元左右D.12000元左右正确答案：D5、( )是投资基金正常运作的基础性法律文件。

A.基金募集方案B.招募说明书C.基金合同D.基金发行计划正确答案：C6、在行业的市场结构中，企业的控制价格能力最强的是()。

A.完全竞争B.不完全竞争C.寡头垄断D.完全垄断正确答案：D7、用支出法核算GDP，就是通过核算在一定时期内整个社会购买最终产品的总支出来计量GDP。

下列用支出法核算GDP的相关说法不正确的是()。

A.政府购买是指各级政府购买物品和劳务的支出B.净出口是指一国出口额与进口额的差额C.按照支出法：国内生产总值GDP=C+I+G+(X-M)D.运用收入法计算的GDP值与运用支出法计算的结果不相同正确答案：D8、下列所得中，属于劳务报酬所得的是()。

2014浙江省会计从业资格必过技巧

C.多步式 D.“丁”字形
【解析】利润表有多步式和单步式，我国采用多步式。
19、下列项目中，不属于备查账簿的是（D）。
A．住房基金登记簿
B．租入固定资产登记簿
C．受托加工材料登记簿
D．固定资产卡片
【解析】本题的考点为备查账簿的内容。选项D属于固定资产明细账，属于分类账簿，不属于备查账簿
D.会计报表附注
【解析】企业会计报表主要包括四张报表：。资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表。
17、下列属于流动负债的有（ABC ）。
A.应缴税费
B.应付及预收款项
C.短期借款
D.应付债券
【解析】应付债券属于长期负债。
18、我国企业的利润表一般采用（ C）。
A.单步式 B.账户式
B．只要试算平衡，说明账户记录正确无误
C．如果试算不平衡，账户记录肯定有错误，应该认真查找，直到平衡为止
D．即使试算平衡，也不能说明账户记录绝对正确
【解析】如果试算平衡，只能说明记账可能正确，因为有些错误通过试算平衡检查不出。
12、下列不属于账账核对的是（D）。
A.总账各账户的借方发生额合计与贷方发生额合计核对
C.超过保管期限但尚未报废的固定资产购买凭证
D.银行存款余额调节表
【解析】保管期满，不得销毁的会计档案中包括ABC，不包括D。
34、保管期满，不得销毁的会计档案中不包括（D）。
A.未结清的债权债务原始凭证
B.正在建设期间的建设单位的有关会计档案
C.超过保管期限但尚未报废的固定资产购买凭证
【解析】企业会计报表主要包括四张报表：。资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表。

理财规划师增强记忆应试技巧.doc

理财规划师增强记忆应试技巧增强记忆的10种方法：1、注意集中记忆时只要聚精会神、专心致志，排除杂念和外界干扰，大脑皮层就会留下深刻的记忆痕迹而不容易遗忘。

如果精神涣散，一心二用，就会大大降低记忆效率。

2、兴趣浓厚如果对学习材料、知识对象索然无味，即使花再多时间，也难以记住。

3、理解记忆理解是记忆的基础。

只有理解的东西才能记得牢记得久。

仅靠死记硬背，则不容易记得住。

对于重要的学习内容，如能做到理解和背诵相结合，记忆效果会更好。

4、过度学习即对学习材料在记住的基础上，多记几遍，达到熟记、牢记的程度。

5、及时复习遗忘的速度是先快后慢。

对刚学过的知识，趁热打铁，及时温习巩固，是强化记忆痕迹、防止遗忘的有效手段。

6、经常回忆学习时，不断进行尝试回忆，可使记忆有错误得到纠正，遗漏得到弥补，使学习内容难点记得更牢。

闲暇时经常回忆过去识记的对象，也能避免遗忘。

7、视听结合可以同时利用语言功能和视、听觉器官的功能，来强化记忆，提高记忆效率。

比单一默读效果好得多。

8、多种手段根据情况，灵活运用分类记忆、图表记忆、缩短记忆及编提纲、作笔记、卡片等记忆方法，均能增强记忆力。

9、最佳时间一般来说，上午9-11时，下午3-4时，晚上7-10时，为最佳记忆时间。

利用上述时间记忆难记的学习材料，效果较好。

10、科学用脑在保证营养、积极休息、进行体育锻炼等保养大脑的基础上，科学用脑，防止过度疲劳，保持积极乐观的情绪，能大大提高大脑的工作效率。

这是提高记忆力的关键。

二、保持记忆力的15个要点1、平心静气首先使大脑安静下来。

2、疲劳会降低大脑的工作效率。

3、必须自信一定能够记住。

4、要找出适合自己特点的记忆方法。

5、对记忆的对象要有兴趣。

6、强烈的动机可以促进记忆。

7、和愉快的事情相联系容易记忆。

8、刺激可以使脑细胞变得年轻而敏锐。

9、细致地观察能帮助记忆。

10、充分理解被记忆的对象11、用形象来掌握被记忆的对象。

12、把互不关联的记忆对象编成歌诀有利于记忆。

经验分享：高手支招理财规划师考试-理财规划师考试.doc

1、仔细阅读一遍教材这一阶段需要一定的时间和精力投入，我们应及早制订计划。

尽量在安排工作的时候把考试复习时间也统一有计划的安排进去。

就个人来说，每次考试总是先松后紧，一开始并不在意，总认为时间还多，等到快考试了，突击复习,造成精神紧张，甚至失眠。

每次临考之时总有一丝遗憾的抱怨——再给我一周时间复习，肯定能够过关!在这里，我通过这次与大家交流的机会，给后来参加考试的新老朋友提个醒儿，与其考后后悔，不如笨鸟先飞，提前一周准备。

这样可以使我们在考场上稳扎稳打，保持良好的应试心态。

2、善于总结和系统把握教材是考试的根本，不管你做了多少准备，练了多少试题，一定至少要全面的把教材完整的看上一遍。

一般来说，指定教材包含了命题范围和考试试题答案标准，我们必须按指定教材的内容、观点和要求去回答考试中提出的所有问题，否则我们考试很难过关。

我身边那些通过其他执业考试的同事说：“善于总结和系统把握是通过考试的‘常规武器’，也是我们在考场上屡战屡胜的两大‘法宝’。

”3、深刻把握掌握部分的重点前两个阶段复习下来，应该基本上对教材有了很好的把握。

每门课程都有其必须掌握的知识点，对于这些知识点，我们一定要把深刻把握，举一反三，以不变应万变。

我们在复习中若想提高效率，就必须把握重点，避免平均分配。

把握重点能使我们以较小的投入获取较大的考试收益，在考试中立于不败之地。

4、练习巩固提高理财规划师考试涉及的内容十分广泛，有些内容在实际业务中很少接触，仅仅依靠记忆和自身理解来准备考试是远远不够的。

适当演练一些高质量的练习题，可以提高我们对相关知识点的理解和运用，进而提高应试能力。

通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以发现自身学习中的薄弱环节，从而有针对性地进行提高。

12广大的考生开始了紧张的备考工作，准备在战场上一展自己的身手，每个考生都有自己多年形成的答题方式和应试技巧，人无完人肯定有想不到和疏忽的地方，在此，小编总结了一下，发表一下自己的观点：要想通过考试，细节问题不容忽视。

2014年浙江省二级理财规划师必过技巧

1、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。

（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金2、市盈率是投资回报的一种度量标准，下列表示市盈率的公式是（）。

（A）市盈率=每股市价/每股净资产（B）市盈率=市价/总资产（C）市盈率=市价/现金流比率（D）市盈率=市场价格/预期年收益3、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是（）。

（A）市净率=市价/总资产（B）市净率=每股市价/每股收益（C）市净率=每股市价/总资产（D）市净率=每股市价/每股净资产4、职业道德的特征包括（）（A）适用范围上的有限性（B）一定的强制性（C）绝对稳定性（D）利益相关性5、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。

（A）看涨期权（B）看跌期权（C）美式期权，（D）欧式期权6、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。

（A）50人（B）70人（C）30人（D）100人7、关于非年金寿险产品，下列说法正确的是（）。

（A）死亡率越低，保险费率越低（B）死亡率越低，保险费率越高（C）死亡率越高，保险费率越低（D）死亡率不影响保险费率8、我国从（）开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。

（A）2000年（B）2001年（C）1998年（D）2003年9、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。

关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。

（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费10、小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率1．5％，当日基金单位净值为1．78元，则用价内法计算他能申购的份额为（）份。

考理财规划师报考条件记忆理财规划师知识的方法

考理财规划师报考条件记忆理财规划师知识的方法考试临近，每天的复习量很大，有时却发现昨天刚复习过的内容今天已经记不清了，要怎么办呢?记忆理财规划师知识有什么方法吗?下面由WTT给你带来关于记忆理财规划师知识的方法，希望对你有帮助!记忆理财规划师知识的方法一、编口诀记忆法：利用汉字同音、谐音或编顺口溜的方式将所要记忆的内容浓缩成一两句话。

如经济合同的内容可以编成“一标两量价酬金，履期方地违责任”。

“一标”指标的，“两量”指质量和数量，“价酬金”指价格和酬金，“履期方地违责任”指履行期限、履行方式、履行地点、违约责任。

二、数字组合记忆法：教材中，关于数字的内容较多，归纳起来，大致可分为三类：一是以时间为特征。

二是以百分数为特征。

三是以金额数字为特征。

将相关特征的数字内容按上述方法分门别类，从不同侧面来把握这些内容，加深印象。

三、缩字记忆法：取某些内容的一个或几个关键字形成一句话，取其精干，以点带面。

如：股票发行的原则公开、公正、公平，同股同权、同股同利浓缩成“三公两同”等等。

四、列表格记忆法：对于一些内容繁多，性质相近的内容，为了防止混淆，可以通过列取表格的形式来加深理解。

如：固定资产、存货的盘盈、盘亏、报废、毁损的账务处理等。

五、对比记忆法：市场经济中的企业，既是债权人，同时也是债务人，所以涉及债权、债务的有关业务，可以采用对比的方法来掌握。

六、归纳总结记忆法：对每科辅导用书，复习一两遍后，适当做一些归纳总结，相同类似的要点、重点收集在一起，一方面掌握全面，防止遗漏;另一方面，可以对每科的知识结构体系建立一个框架，以框架为基础，延伸拓展到相关章节的详细内容。

七、其他辅助记忆方法：调动自己情感的积极性，正如孔子说过：“好之者不如乐之者”。

有意识培养对多需记忆知识的好感，把他想象成一种美好的东西，便有难以忘怀的效果。

复习理财规划师考试的方法1.记忆过程中，尽量排除外界干扰。

考生学习时最好能专心致志，聚精会神，尽量减少环境对于自己的影响。

理财规划师考试四种必备心态理财规划师考试.doc

复习的安排要劳逸结合，养成规律的生活习惯，每天安排一定的时间锻炼身体，放松自己，选择一些适合自己的运动方式，不仅可以愉悦身心，而且可以增强体质，有助于我们保持一个强劲的竞争优势积极迎考。

要对自己的复习有信心，胜利属于有充分准备的人，不要给自己施加太大的压力。

在考试期间要抛开一切杂念，考完一门后就不用去想其结果，而是调整心情考虑如何应对下一门，直到考试科目全部结束。

如果能做到如此，坚持到最后，相信会得到一个满意的结果。

四种必备心态——胜利属于你恒定心无论在备考中还是考试时遇到何种困难，一定要坚持下去。

吃苦心不经历风雨怎么见彩虹，没有人能随随便便成功，既然选择了理财规划师考试的道路，就要作好吃苦的准备，无论怎样辛苦，为了以后能更幸福的生活，一定要先吃苦，“吃得苦中苦方为人上人”，切记。

喜悦心痛苦着去学习不如快乐着去学习，学习是快乐的、是愉悦的。

请各位考生每天都要保持一颗愉快的心情，早上起来说的第一句话是“今天真是个好天气，我今天心情真好!”。

自信心经常告诉自己我要成功，我一定会成功的!遇到难题的时候最好告诉自己我一定会把难题攻克的，我一定会战胜困难的。

考生在考前复习阶段，往往会产生焦躁不安，心绪不宁，信心不足，担心忧虑等等不良的心理状况。

所以请各位考生要不断的自我提示，“不计得失只讲过程，享受过程是快乐的”，考生不能总是患得患失，复习到最后了，考生的任务就是全力去考试，其它的事情与我无关，保持这样的良好心态一直到考试结束，就胜利了!1随着本项考试热度的逐年提高，考试难度也在逐渐加大，因此需要考生们做更多的复习准备：1、多看书。

因为基础知识试卷的选择题量特别大，而且知识点很分散，需要考生对教材特别熟悉。

在复习的最初阶段，可以先将教材泛读一遍，并将各章节要点整理一下，形成自己的逻辑脉络，然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍，加深记忆;考试前，总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》，系统的将教材熟悉一遍。

助理理财规划师(三级)《专业能力》过关必做1500题(含历年真题)-章节精练(第一~二章)【圣才出品

持有收益率较低的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的机会，
因此，持有现金及现金等价物存在机会成本。
9．活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币______元起存，欧元起存金额为______。（）[2009 年 11 月真题]
A．5；5 欧元 B．1；1 欧元 C．5；5 美元的等值外币 D．1；1 美元的等值外币【答案】D 【解析】活期储蓄是指无固定存期、可随时存取、存取金额不限的一种比较灵活的储蓄方式。活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币 1 元起存，港币、美元、日元和欧元等起存金额为不低于 1 美元的等值外币。
D．本期首次刷卡
【答案】B
【解析】信用卡是一种很便利的资金调度工具，取得资金方便快捷，而且还可以获取资
金的时间价值。根据《银行卡业务管理办法》及《客户协议》的规定，持卡人超过发卡银行
批准的信用额度用卡时，不享受免息期待遇，从透支之日起支付透支利息。
7．作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户____的来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者来满足。（）[2009 年 11 月真题]
【答案】C
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【解析】货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金，应当投资于以下金融工具：
①现金；②1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在 397 天以内（含
397 天）的债券；④期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；⑤期限在 1 年以内（含 1 年）
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第一部分章节精练
第一章现金规划
一、单项选择题（每小题只有一个最恰当的答案，请将所选答案填入括号内） 1．何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为 3000 元。作为理财规划师，你应该建议她持有（）元左右流动资产。[2014 年 11 月真题] A．3000 B．6000 C．9000 D．12000 【答案】D 【解析】通常情况下，流动性资产的持有比例为家庭月支出的 3～6 倍为宜。但是最终现金规划的具体额度一定要通过收入—支出表中收入和支出的构成的稳定性来确定。题中，何女士缺乏稳定收入，排除 C 项，即为月支出的 4 倍，即 3000×4=12000（元）。

理财规划师考试考点方法_理财规划师报名费用

理财规划师考试考点方法_理财规划师报名费用理财规划师考试考点方法方法1、切勿死记硬背想要记住东西，重复多次的学习和复习肯定是必要的，但机械被动，奉命行事，不知其乐地死记硬背永远是事与愿违，毫无裨益的。

方法2、提倡要重复记忆只有不断的重复记忆复习过的内容，才能把知识点记牢。

尤其是在复习内容繁多的情况下，我们更需要重复记忆，这样才能记住知识点，从而轻松面对考试。

方法3、努力培养学习兴趣要牢牢记住你学习的知识，必向其倾注你的全部感情，爱之越深，记之越牢。

要善于发现自己真正兴趣所在，对其献出你全部的爱。

有了兴趣，才会钻得深，钻深了，理解就透了，理解透了，自然就记住了。

好好学习，天天向上哦!理财规划师工作内容理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：必要的资产流动性。

个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。

个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

合理的消费支出。

个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。

在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。

通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。

实现教育期望。

教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。

再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。

客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人(家庭)的教育期望。

完备的风险保障。

在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

2014年浙江省助理理财规划师必过技巧

12、加强职业道德建设，要反对形形色色的错误思想，其中包括（）
（A）个人主义（B）集体主义
（C）享乐主义（D）拜金主义
13、零息债券的久期等于它的（）。
（A）面值（B）到期收益率（C）到期时间（D）收益率
14、当前股市和债市都不景气，小刘想寻找资金的避风港，同学建议他购买
（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（D）职业道德与职业技能无关联性
10、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6
个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元适用的计息利率为（）。
（A）整存整取利率（B）整存整取利率六折计息
1、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不包括（）。
（A）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值
（B）人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产
（C）人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止
（D）人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值
2、某3年期普通债券票面利率为8％，票面价值为100元，每年付息，如果到期收益率为10％，则该债券的久期为（）年。
（A）5533．71 （B）5431．28 （C）4975．19 （D）4885．20
5、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险（B）非系统风险
（C）市场风险（D）组合风险
6、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。下列关于这些不同之处的描述不正确的是（）。
（C）一味要求节约是“小家子气”的表现（D）节约能够增强企业的市场竞争力

顺利通关理财规划师必知6大招.doc

顺利通关理财规划师必知6大招
顺利通关理财规划师必知6大招
一、树立信心，合理搭配。

无论复习的过程有多难熬，都要充满信心，微笑面对困难。

复习的时候可以搭配交互学习，科目之间换着来复习，就不会那么疲惫。

二、教材是基础，考试大纲要牢记。

复习中多读教材准是没错的，大纲也要牢记在心。

多看教材可以让你在考试中遇到一些边边角角的知识点考察时不会一下子发懵，这很重要。

三、压力也是动力，保持激情。

没有压力也没有动力，学习也是这样。

应该趁机激发自己学习的激情，保证学习效率。

四、错题集非常重要，历年真题也是如此。

建议大家一定要重视自己做错的题目，这也是自己最薄弱掌握最不扎实的地方，历年真题可以帮助你在考试前找到感觉，通过看标准答案找到答题的诀窍。

备考的过程中要对应着总结每个题型的答题技巧，即使你碰到完全没见过的题目，也许思路对了，就解答出来了
五、用好辅导书，做好笔记。

相信到了这一阶段，辅导书你一定买好了。

自己学习的笔记记录好，每个知识点都复习的比较纯熟，搭配辅导书提高自己，效果加倍。

六、记住公式，考前注意饮食。

公式必须要熟记，考前也可以拿出自己的小本子多看看。

饮食上
可以清淡均衡一些，不要太过油腻。

理财规划师应试方法.doc

理财规划师应试方法
1.利用导图+课件，加深对知识的理解，理解掌握后就可以大大减轻自己的记忆负担。
2.在精力有限的情况下，把时间花在重点、考点以及容易出错的地方。其实自己原来做错的题现在还是做错，原来翻过的错现在还是同样会犯。要想提高成绩，做过的错题必须ห้องสมุดไป่ตู้正过来。
3.复习备考至少保持三遍以上，只有时间投下去了，知识点理解到位了，通过考试是没有太大问题的。
8.对于全职考生来说，要注意协调好工作和学习的关系。
9.有针对性的把握每章、节的重点、难点和考点。毕竟时间紧迫，需要学习的东西很多。
10.明确目标，强化毅力。如果没有绝对的毅力，没有实实在在为之付出的行动，那再完美的复习计划和方法也是白搭。
备考只是一个起点，考试通过也并不是终点。考生们，放平心态，且考且珍惜。
4.学会管理个人时间，合理利用碎片时间和整块时间。碎片时间可以进行进行细小知识点的学习以及快速复习，整块时间可以用来难点考点的复习。
5.当你报考了不止一科的时候，一定要边学习边复习。要不然很容易造成遗忘，即使对于同一科目来说，等你复习过最后一章，别的科目又能记得多少呢，边学习边复习是节省时间的复习技巧。