福费廷业务操作规程

附件:

银行福费廷业务操作规程

第一章总则

第一条为促进我行福费廷业务发展，规范业务操作，根据总行贸易融资业务有关规定和福费廷业务的有关国际惯例，结合福费廷业务特点和风险控制要求，特制定本操作规程。

第二条福费廷业务是指包买银行无追索权地买入或卖出因真实贸易背景而产生的远期票据和应收账款的行为。本操作规程系指农业银行无追索权地买入或卖出跟单信用证、跟单托收（以下统称信用证、托收）项下经承兑行/承诺付款行/保兑行/保付加签行（以下统称承兑行）承兑/承诺付款/保兑/保付加签的款项（以下统称承兑的款项），包括福费廷一级市场业务和福费廷二级市场业务，其中买入我行承兑的信用证项下款项又称为进口票据包买业务。

第三条本操作规程所指经办行系指经总行、银行业监督管理委员会、国家外汇业务管理部门批准具有办理国际结算业务资格的各级经营机构。

第四条代理福费廷和福费廷卖出业务由国际业务部门直接办理。自营福费廷、福费廷二级市场买入、进口票据包买业务按照总行低信用风险信贷业务流程办理。

第二章福费廷业务术语

第五条本操作规程中主要涉及的福费廷业务术语及释义如下：

（一）福费廷一级市场业务：指我行从客户处买入或代理他

行买入信用证或托收项下经承兑行承兑的款项，包括自营福费廷和代理福费廷业务。

1、自营福费廷。指我行承担承兑行付款风险，使用自有资金买入客户信用证或托收项下经承兑行承兑的款项。

2、代理福费廷。指我行不承担承兑行付款风险，代理其他银行买入客户信用证或托收项下经承兑行承兑的款项。

（二）福费廷二级市场业务。指我行作为买入行从他行买入或作为卖出行向他行卖出的业已办理的自营福费廷业务，包括买入和卖出两个方向。

（三）进口票据包买业务。指我行作为包买银行买入我行开出并已承兑的信用证项下款项。我行仍承担开证申请人的信用风险。

（四）承诺费。指出口商承诺卖出票据至实际融资日超过14天所应支付的费用。承诺费一次性支付，并依据贴现总额而定。

（五）宽限期。指从付款到期日至实际收款日的估计延期天数，在计算贴现利息时将宽限期计入实际融资期。

第三章办理福费廷业务的条件

第六条办理福费廷业务应满足以下条件：

（一）信用证项下远期汇票银行已承兑，延期付款信用证项下银行已承诺付款，托收项下远期票据银行已保付加签；

（二）汇票或应收账款计价币种应为我行可接受的货币；

（三）福费廷业务项下的基础交易无瑕疵；

（四）办理福费廷一级市场业务，出口商应具有良好的商业信誉，出口的货物和出口手续符合国家有关法律、法规；出口商

须为信用证和托收项下远期票据的善意持票人，延期付款信用证项下应收账款的所有人。

（五）办理自营福费廷、福费廷二级市场买入，应占用承兑行在我行的单证额度以及承兑行所在国的国家授信额度。承兑行与我行各项业务往来记录良好。

（六）办理进口票据包买业务，信用证应已经我行承兑或承诺付款；交单行有明确的贴现要求。

第四章福费廷业务的融资报价

第七条福费廷业务区分以下两种情况对外询报价：

（一）若承兑行为境内中资代理行，由一级分行或一级分行授权的二级分行统一对外询报价（以下简称有权询/报价行）；

（二）若承兑行为外资代理行，由一级分行统一对外询报价。

第八条自营福费廷和福费廷二级市场买入

（一）经办行应根据承兑行资信状况、所在国的国家风险、融资金额、期限等确定自营福费廷和福费廷二级市场买入业务的综合报价。

（二）计算自营福费廷或福费廷二级市场买入业务的实际融资期限时，应根据对承兑行的收汇考核记录，在贴现期限上适当增加宽限期，宽限期一般为3-5天。

（三）对从客户确认我行报价日到实际融资日超过14天的福费廷业务，我行可按中间业务收费标准收取承诺费。承诺期限为自营福费廷项下客户或二级市场福费廷卖出行确认我行报价日到实际融资日的期限。

第九条代理福费廷业务的收费标准根据包买银行的报价确定，一般在包买银行报价的基础上增加一定的代理手续费。

第五章福费廷业务流程

第一节福费廷一级市场业务流程

第十条业务申请

办理福费廷一级市场业务，客户应向经办行提交福费廷融资申请书，向经办行咨询福费廷价格，提供相关的业务资料，包括但不限于：

（一）信用证正本及修改复印件、信用证或托收项下全套单据的复印件；

（二）承兑行的正本承兑/承诺付款/保兑/保付加签电文或已经承兑/保付加签的汇票正本；

（三）我行或包买银行要求的其他材料。

第十一条办理自营福费廷，经办行客户部门应按上述第三章规定的条件对出口商的申请进行审核，主要审核该笔业务贸易背景的真实性及客户资信情况等。

第十二条业务询报价。

办理福费廷一级市场业务，经办行应按第七条的规定将相关业务资料提交有权询价行国际业务部门进行询价。我行报价确定后，经办行应通知客户。

第十三条签订合同

办理福费廷一级市场业务，经办行应与出口商签定福费廷融资合同，明确双方的权利和义务。

第十四条款项发放

（一）办理自营福费廷业务，我行收到承兑行的加押承兑报文并经有权审批人审批同意后，将扣除了贴现利息和相关手续费及其它费用的款项支付给出口商，并向出口商出具福费廷融资确

认书。同时通知承兑行我行已买断款项（参考报文格式见附件1），到期向我行付款。

（二）办理代理福费廷业务，我行应根据福费廷业务协议向包买银行提交相关单据，并通知承兑行我行已将款项让渡给包买银行。经办行在收到包买银行的款项后，将扣除我行应得的代理费收入、相关手续费收入及其它费用后的金额支付给出口商，并向出口商出具福费廷融资确认书。

第十五条款项收回

（一）办理自营福费廷业务，在款项到期日前，经办行应及时提示承兑行付款。

（二）办理代理福费廷业务，如到期日承兑行向我行付款，经办行应及时将款项付给包买银行。

第二节福费廷二级市场业务流程

第十六条福费廷二级市场买入业务

（一）业务询报价。有权报价行国际业务部门收到卖出银行询价及其提供的包括承兑行、单据币种和金额、款项到期日、交易货物品名等相关业务信息后，根据承兑行资信状况、所在国的国家风险、融资金额、期限等确定报价并回复卖出银行。卖出行如同意我行报价，应向我行发送SWIFT报文（或有签字或盖章的传真）确认。

（二）款项发放。福费廷二级市场买入业务经审批后，经办行应审查卖出银行给我行的款项让渡加押报文（参考报文格式见附件2）及其向承兑行发送的告知其款项让渡事项的SWIFT报文（参考报文格式见附件3，应有签字或盖章），按照约定的日期在扣除有关费用后向卖出银行付款，同时向其发送SWIFT报文

（参考报文格式见附件4）确认已付款，并说明如承兑行到期日直接向卖出行付款，卖出行应将款项及时归还我行。

第十七条福费廷卖出业务

（一）业务询报价。经办行应按第七条的规定向有权询价行国际业务部门询价，并提供承兑行、单据币种和金额、款项到期日、交易货物品名等相关业务信息。有权询价行国际业务部门根据经办行提供的有关业务信息向买入行询价，确定报价后回复经办行。

（二）经办行应按照买入银行的要求提交相关的业务材料，并以SWIFT报文通知承兑行款项让渡事项，到期款项直接付给买入行。

（三）收到福费廷卖出款项后，经办行应归还我行已办理的福费廷业务款项。

第十八条款项收回

（一）福费廷二级市场买入业务情况下，如信用证中有索偿条款，在到期日前三个银行工作日内，经办行应通知卖出银行及时向偿付行索偿；如信用证中无索偿条款，经办行在业务到期日没有收到款项，应及时要求卖出银行协助我行向承兑行催收。如我行在业务到期日直接收到承兑行的付款，经办行应于收到款项当日以SWIFT报文通知卖出行。

（二）福费廷卖出业务项下，如到期日承兑行向我行付款，经办行应及时将款项付给买入行。

第三节进口票据包买业务流程

第十九条进口票据包买业务项下，我行既是开证行，又是票据或应收账款的包买行。我行买入自己承兑的款项后，开证申

请人到期仍应向我行偿还信用证项下款项。

如开证行和包买行分别为我行不同分行，包买行应在向开证行了解相关交易情况后再办理票据包买手续。一旦开证申请人违约迟付，开证行应承担信用证项下到期付款责任。

第二十条进口票据包买业务的申请人应为信用证项下交单行，申请形式以信用证交单面函或SWIFT加押报文为准。

第二十一条进口票据包买业务可与开证业务一并审批，也可在信用证开出后审批。

（一）与开证业务一并审批的，经办行在开证前提出拟办理进口票据包买业务意向，按照相关进口信用证业务的审批流程办理审批手续。进口票据包买业务不重复占用相应的开证额度，办理进口票据包买业务的同时释放开证额度。

1、审批同意后，信用证报文中应加入办理进口票据包买意向的类似语句和汇票缮制要求（也可在开证后另行缮制报文）：We are prepared to discount the due amount less our interest and charges before maturity once the documents have been accepted by us without recourse except for any kind of fraud or fraudulent activities of the beneficiary and court injunction, upon the specific instructions of the presenting bank. All discount charges are for the account of the presenting bank/beneficiary.

Drafts should be made "Pay to order of XX (beneficiary)", if any.

2、我行收到交单行书面（交单面函或SWIFT报文）贴现要求后，我行在向交单行发送承兑电文同时进行报价。报文应明确要求交单行以SWIFT加押报文方式确认其信用证项下的权利全部转让给我行以及我行在欺诈或法院止付令情况下的追索权（参

考报文格式见附件5）。

3、如交单银行接受我行报价，并在规定的时间内以SWIFT 加押报文确认，经办行按实际贴现天数在扣收贴现利息及信用证业务相关费用后向交单行付款。

（二）信用证开出后申请的，按照低信用风险业务流程审批。

1、交单行提交的远期汇票收款人为受益人的，经办行应审核交单行在交单面函或SWIFT报文中是否指示我行包买票据。后续操作流程参照本条第（一）2—3款有关规定办理。

2、交单行提交的远期汇票收款人为其自己的，经办行应向开证申请人提示，在其书面确认放弃在任何情况下申请法院止付令权利的前提下，方可参照本条第（一）2—3款有关规定办理。

第二十二条经办行应做好相应的登记工作，在信用证项下款项到期前，应及时提醒进口商按期偿付我行相应款项。

第六章福费廷业务管理

第二十三条协议管理

办理代理福费廷和福费廷二级市场业务，应由总行或经总行批准的一级分行与代理行签订福费廷协议。

如遇代理行不愿签订福费廷协议等特殊情况，单笔福费廷业务也可以SWIFT加押报文方式（或有签字或盖章的传真）确认办理。SWIFT加押报文中应除单笔福费廷业务的相关信息外，还应包括明确有关当事人权利义务的文字内容。办理业务后一级分行应就业务情况向总行备案。

第二十四条风险管理

经办行应加强对所办福费廷业务的跟踪，如果出现承兑行或开证申请人迟付，应按实际迟付的天数向其索要迟付利息；如果

承兑行或开证申请人出现其他风险或发生贸易欺诈风险，应及时采取补救措施并向上级行报告。

第二十五条档案管理

福费廷业务项下的交易单据各行应专卷保管，妥善保存。已结清的福费廷业务档案应保存5年。

第七章附则

第二十六条福费廷业务会计核算执行《XX银行国际贸易融资业务会计核算办法》的有关规定。

第二十七条本操作规程由XX银行总行负责制定、解释和修改。各行可根据自身业务特点及管理要求对本操作规程进行细化，制定辖内福费廷业务的实施细则。

第二十八条本操作规程所涉及的国际收支申报、出口收汇核销、进口付汇核销等外汇管理政策，各行应按照国家外汇管理局的最新规定办理。

第二十九条本操作规程自下发之日起执行。原《XX银行福费廷业务操作暂行规程》和《XX银行进口信用证项下包买票据业务操作规程》同时废止。

附件：1.给开证行、保兑行或其它指定银行的款项让渡通知函参考格式

2.卖出银行款项让渡报文参考格式（给我行）

3.卖出银行款项让渡报文参考格式（给承兑行）

4.我行付款确认报文参考格式

5.进口票据包买业务报价报文参考格式

附件1：

给开证行、保兑行或其它指定银行的款项让渡通知函参考格式一、通知开证行我行已买入其承兑的汇票/债务

Letter of Assignment (to be sent by tested telex or swift)

To: LC issuing bank or confirming bank

From：

Your L/C No. Dated

Our BP No. For Amount of

Bill of Exchange for duly accepted by your bank to mature on

We hereby give notice to you that after receipt of your acceptance notice, we have purchased the subject Bill of Exchange/deferred payment debt. The right of the subject Bill of Exchange/deferred payment debt has been assigned to us.

Please pay on maturity date the full face value of the draft amount in effective currency without any deductions of any nature, counterclaims or set-offs to the following account:

Account Bank:

Account No.

Quoting the reference No.

Please confirm that the original drafts are retained in your possession and being held to our order.

二、通知开证行已将款项让渡给我行代理的包买银行

Letter of Assignment (to be sent by tested telex or swift)

To: LC issuing bank or confirming bank

From:

Your L/C No. Dated

Our BP No. For Amount of

Bill of Exchange for duly accepted by your bank to mature on

We hereby give notice to you that the drawer/beneficiary under the captioned LC, has by letter of Assignment irrevocably and unconditionally assigned all his rights, title, interest and benefit in the Draft drawn on and accepted by you, to包买银行

We have sent the original of your acceptance dated to包买银行Please pay包买银行[account no.] or to their order on the maturity date.

附件2：

卖出银行款项让渡报文参考格式（给我行）

:20 : Transaction Related Number

:21 : Related Reference

:79 : Narratives

ATTN: TRADE FINANCE DEPT.

OUR DOCS REF. FOR USDXXXXXX

ACCEPTED BY XXXXXXX BANK TO MATURE ON XXXXXX

UNDER L/C NO. XXXXXXXXXX.

1. WE HEREBY CONFIRM THAT WE HA VE UNCONDITIONALLY AND IRREVOCABLY TRANSFERRED ALL RIGHTS，TITLE，INTEREST AND CLAIMS ACCRUING FROM THE ABOVE L/C，TOGETHER WITH THE RELATIVE BILLS OF EXHANGE，TO YOU BY ACCEPTING YOUR FACILITY LETTER OF OFFER DATED XXXX. WE UNDERTAKE THAT THE RELATED L/C AMOUNT AND TENOR WILL REMAIN UNCHANGED WHEN THE PROCEEDS UNDER SUBJECT HAS BEEN ASSIGNED TO AGRICULTURAL BANK OF CHINA, BRANCH.

2. IF THE ISSUING BANK PAYS THE PROCEEDS TO OUR ACCOUNT DIRECTLY ON THE MATURITY DATE, WE WILL IMMEDIATELY REMIT THE AMOUNT TO AGRICULTURAL BANK OF CHINA, BRANCH.

3. IF THE ISSUING BANK AUTHORIZES US TO CLAIM REIMBURSEMENT AT MATURITY, WE UNDERTAKE TO IMMEDIATELY CLAIM REIMBURSEMENT ON YOUR BEHALF AND REMIT THE AMOUNT TO AGRICULTURAL BANK OF CHINA, BRANCH.

4.WE HA VE RECEIVED THE AUTHENTICATED SWIFT

NOTIFICATION FROM THE ISSUING BANK CONFIRMING THAT THEY WILL REMIT PROCEEDS ON THE MATURITY DATE.

5. WE HA VE SENT OUR ASSIGNMENT AUTHORIZATION BY AUTHENTICATED SWIFT TO ISSUING/PAYING BANK TO REQUEST THEM TO PAY AGRICULTURALBANK OF CHINA, _______BRANCH DIRECTLY ON MATURITY DATE.

6. YOU HA VE THE RIGHT TO RECOURSE FOR THIS TRANSACTION IF A COURT INJUNCTION IS ISSUED OR PAYMENT IS REFUSED DUE TO ANY FRAUD OR ILLEGALITY ISSUES.

（PLEASE ENCLOSE YOUR PAYMENT ROUTE）

QUOTING OUR REF NO.

BEST REGARDS

EXPORT BILLS DEPT.

卖出银行款项让渡报文参考格式（给承兑行）

:20 : Transaction Related Number

:21 : Related Reference

:79 : Narratives

ATTN: LC DEPT.

OUR DOCS REF.XXXXXXXX FOR USDXXXXXXX

UNDER YOUR L/C NO.XXXXXXXXXX

MATURIY DATE:

We hereby confirm that we have assigned all the rights and benefits accruing from your letter of credit No.XXXXXXXXXXXXX to Agricultural Bank of China, Branch.

Please confirm your acknowledgement of the assignment directly to them (their SWIFT Code:ABOCCNBJ100) and to confirm your undertaking to pay them by remitting USDXXXXXXXXX less your charges to ABOCCNBJ held with CHASUS33 For further credit to ABOCCNBJXXX at maturity date XXXXX by authenticated SWIFT.

BEST REGARDS

EXPORT BILLS DEPT.

我行付款确认报文参考格式

:20 : Transaction Reference Number

:21 : Related Reference

:79 : Narrative

ATTN: EXPORT BILLS DEPT.

RE YOUR BILL AMOUNT: USDXXXXXX

UNDER LC NO.XXXXXX

ISSUED BY XXXXXX BANK

MATURITY DATE:

OUR REF:XXXXXXX

RE YR SWIFT MSG OF DD, WE HAVE TODAY

DISCOUNTED THE ABOVE BILL AND TT REMITTED USDXXXXXX TO YOU AS INSTRUCTED. DETAILS OF CALCULATION ARE AS FOLLOWS:

LESS: XX DAYS INTEREST AT PCT P.A.

PLUS PCT P.A. ( WORKING

DAYS GRACE PERIOD INCLUDED) USDXXX

CABLE COST

USDXXX

PRE-DEDUCTION

USDXXX

THANK YOU FOR YR KIND ATTENTION.

REGARDS.

ABC BRANCH

TRADE FINANCE DEPT.

进口票据包买业务报价报文参考格式

TO xxx:BANK

FM:AGRICULTURAL BANK OF CHINA,xxx BRANCH ATTN:（NAME OF THE PERSON）

DEAR SIR/MESDAMES,

RE. YOUR REF NO.xxx FOR AMOUNT OF xxx UNDER OUR L/C NO. XXX

THIS IS TO ADVISE YOU THAT THE ABOVE-MENTIONED DRAFT（S）/DOCUMENTS PRESENTED BY YOUR BANK DATED xxx HA VE BEEN ACCEPTED BY US TO MATURE FOR PAYMENT ON xxx ACCORDING TO YOUR REQUEST, WE ARE PLEASED TO OFFER YOU AN EXPORT BILL DISCOUNT FACILITY WITHOUT RECOURSE EXCEPT FOR ANY KIND OFFRAUD OR FRAUDULENT ACTIVITIES OF THE BENEFICIARY AND COURT INJUNCTION.

DISCOUNT RATE WILL BE LIBOR PLUS xxx BP.IF YOU ACCEPT OUR OFFER,PLEASE ACKNOWLEDGE BY SWIFT BEFORE xxx QUOTING THEFOLLOWING SENTENCES:“WE HEREBY CONFIRM THAT YOUR OFFER IS ACCEPTED AND AGREED BY US.WITH REFERENCE TO THE ABOVE L/C,WE HEREBY IRREVOCABLY AND UNCONDITIONALLY ASSIGN ALL OUR RIGHTS,TITLE,INTEREST AND CLAIMS TO YOU.WE HEREBY REPRESENT AND W ARRANT TO YOU THAT WE ARE THE SOLE LEGAL AND BENEFICIAL OWNER OF THE RIGHTS HEREBY ASSIGNED,WHICH ARE FREE AND CLEAR OF ANY

PLEDGE,SECURITY INTEREST,CLAIM,SET-OFF OR COUNTERCLAIM OR ANY OTHER CHARGES.THIS ASSIGNMENT SHALL BY NO MEANS TRANSFER OUR OBLIGATION AND DUTY UNDER THE ABOVE L/C TO YOU.

福费廷业务操作规程

附件: 银行福费廷业务操作规程第一章总则第一条为促进我行福费廷业务发展，规范业务操作，根据总行贸易融资业务有关规定和福费廷业务的有关国际惯例，结合福费廷业务特点和风险控制要求，特制定本操作规程。第二条福费廷业务是指包买银行无追索权地买入或卖出因真实贸易背景而产生的远期票据和应收账款的行为。本操作规程系指农业银行无追索权地买入或卖出跟单信用证、跟单托收（以下统称信用证、托收）项下经承兑行/承诺付款行/保兑行/保付加签行（以下统称承兑行）承兑/承诺付款/保兑/保付加签的款项（以下统称承兑的款项），包括福费廷一级市场业务和福费廷二级市场业务，其中买入我行承兑的信用证项下款项又称为进口票据包买业务。第三条本操作规程所指经办行系指经总行、银行业监督管理委员会、国家外汇业务管理部门批准具有办理国际结算业务资格的各级经营机构。第四条代理福费廷和福费廷卖出业务由国际业务部门直接办理。自营福费廷、福费廷二级市场买入、进口票据包买业务按照总行低信用风险信贷业务流程办理。第二章福费廷业务术语第五条本操作规程中主要涉及的福费廷业务术语及释义如下：

信誉，出口的货物和出口手续符合国家有关法律、法规；出口商须为信用证和托收项下远期票据的善意持票人，延期付款信用证项下应收账款的所有人。（五）办理自营福费廷、福费廷二级市场买入，应占用承兑行在我行的单证额度以及承兑行所在国的国家授信额度。承兑行与我行各项业务往来记录良好。（六）办理进口票据包买业务，信用证应已经我行承兑或承诺付款；交单行有明确的贴现要求。第四章福费廷业务的融资报价第七条福费廷业务区分以下两种情况对外询报价：（一）若承兑行为境内中资代理行，由一级分行或一级分行授权的二级分行统一对外询报价（以下简称有权询/报价行）；（二）若承兑行为外资代理行，由一级分行统一对外询报价。第八条自营福费廷和福费廷二级市场买入（一）经办行应根据承兑行资信状况、所在国的国家风险、融资金额、期限等确定自营福费廷和福费廷二级市场买入业务的综合报价。（二）计算自营福费廷或福费廷二级市场买入业务的实际融资期限时，应根据对承兑行的收汇考核记录，在贴现期限上适当增加宽限期，宽限期一般为3-5天。（三）对从客户确认我行报价日到实际融资日超过14天的福费廷业务，我行可按中间业务收费标准收取承诺费。承诺期限为自营福费廷项下客户或二级市场福费廷卖出行确认我行报价日到实际融资日的期限。第九条代理福费廷业务的收费标准根据包买银行的报价确

银行同业间福费廷业务操作规程

附件：中国民生银行同业间福费廷业务操作规程第一章总则第一条为进一步增强我行资金业务市场竞争力，拓宽资金运用渠道，防范经营风险，根据中国人民银行下发的《国内信用证结算办法》（银发【1997】265号）及其他有关政策法规、本行有关规章制度，特制定《中国民生银行同业间福费廷业务操作规程》（以下简称“操作规程”）。第二章定义、业务范围及币种第二条在本操作规程所称同业间福费廷业务是指申请行或其授权有权叙做的分支机构，作为国内信用证项下可议付延期付款项下指定议付行，我行在收到国内信用证项下开证行（以下简称“开证行”）真实有效的到期付款确认后从申请行买入未到期同业债权，即申请行对开证行的债权，该债权到期后由开证行向我行支付业务项下款项。第三条本操作规程所称开证行、议付行为获得本行同业拆借授信额度的全国性股份制商业银行或经金融市场部产品评审委员会批准的其他银行类机构。第四条同业间福费廷业务的范围仅限于可议付延期付款或延期付款国内信用证，期限依据每笔信用证开证行承兑到期日来确定，且信用证的议付行为申请行。第五条同业间福费廷业务的币种为人民币。

第三章职责分工第六条金融市场部是同业间福费廷业务的业务主管部门，负责全行同业间福费廷业务的管理、制定相关业务规章制度；负责该业务的组织推动，包括但不限于渠道拓展、协议签署、对外报价、对外交易、业务档案管理等；负责交易授权授信执行情况和操作风险的监督管理等。金融市场部交易中心将设立专岗，指定专人负责该业务的受理、对外报价及业务操作（以下简称“业务操作岗”）。第七条财务会计部负责制定同业间福费廷业务的会计核算办法。第八条运营管理部负责同业间福费廷业务后台确认、资金清算、收益核算等。第九条同业间福费廷业务所涉及的前中后台应严格遵循职责分离原则，在业务操作上互相监督、互相制约、有效衔接。第四章业务额度和期限第十条同业间福费廷业务全额占用为开证行核定的同业拆借授信额度。第十一条叙做的同业间福费廷业务期限依据每笔信用证开证行承兑到期日来确定期限，原则上不超过1年。第五章业务价格、利息计算和费用第十二条同业间福费廷业务价格包含利率和手续费率。第十三条业务价格的确定。申请行与我行叙做的同业间福费廷业务

转买福费廷业务

附件2：中国农业银行江苏省分行转买福费廷业务操作规程（试行）第一章总则第一条为进一步完善业务功能，提高我行国际化经营水平，根据市场发展需要以及总行贸易融资业务有关规定和福费廷业务的有关国际惯例，特制定本操作规程。第二条转买福费廷业务，是指我行根据其它金融机构的要求，在开证行或保兑行或其它指定银行对跟单信用证项下的远期汇票承兑或承诺付款后，对该汇票或承诺付款进行无追索权的买断，融资到期日汇票承兑行或承诺付款行或指定议付行向我行付款的融资行为。第三条转买福费廷业务的期限为自买断日至付款到期日不超过一年，且进出口贸易背景真实、合法。第四条转卖银行不需在我行有授信额度，不需办理担保手续，办理转买福费廷后不占用转卖银行已有的授信额度。第五条转买福费廷业务仅对开证行或保兑行或其它指定银行的加押有效承兑或承诺付款电文办理，且信用证承兑行或承诺付款

行必须在农业银行有代理行单证额度，按照总分行下发的金融机构授信额度管理相关制度执行。第六条根据辖内机构的信贷业务管理和国际结算业务操作水平，二级分行可对辖内机构办理转买福费廷业务进行转授权。第七条本操作规程所指转买福费廷业务的币种主要包括美元、欧元、英镑、瑞士法郎、日元、澳元、加元、港币等可自由兑换货币。第二章转买福费廷业务术语和交易单据第八条本操作规程中涉及的转买福费廷业务术语及释义如下（一）转买银行：无追索权地买断出口商未来应收远期票据或债务的银行称为转买银行。本操作规程中是我行作为转买银行买断跟单信用证项下经银行承兑的远期汇票或应收账款。（二）转卖银行：将经有效承兑或承诺付款的应收账款权益转卖我行的银行。

银行福费廷业务操作规程

银行福费廷业务操作规程银行福费廷业务操作规程一、总则为规范银行福费廷业务的操作，维护银行和客户的合法权益，制定本规程。二、定义 1. 福费廷：指一种国际间贸易融资工具，是银行为出口商提供的一种短期融资服务。其主要特点是出口商向福费廷银行出具应收账款，银行代为向进口商收款，从而解决了出口商与进口商之间的资金匹配问题。 2. 福费廷银行：指按照相关法律法规获得银行业务经营许可，在福费廷业务领域进行业务活动的金融机构。 3. 受益人：指应收账款的持有人，即出口商。 4. 付款人：指应付账款的持有人，即进口商。三、操作流程 1. 前期准备出口商与进口商签订合同后，出口商向福费廷银行申请福费廷业务。福费廷银行审核出口商的信用情况、国际贸易经验等，并与出口商签订福费廷合同。福费廷合同应包括福费廷银行开立保函的种类和金额，付款期限，应收账款金额以及相关手续费和利息等内容。 2. 开立保函经过审核后，福费廷银行开立指定期限的保函，保函金额应等于应收账款金额。保函可为可撤销保函或不可撤销保函。在开立保函的同时，福费廷银行要求出口商将指定期限内的应收账款汇至福费廷银行账户，并开出支票。福费廷银行保证如期履约，对应支票将被退回。 3. 通知进口商福费廷银行通知付款人（进口商）支付应付账款。通知书应包括：（1）应付账款金额；

（2）支付期限；（3）开立保函的信息；（4）福费廷银行的账户信息等。 4. 进口商确认付款人收到福费廷银行的通知后，应在规定期限内向福费廷银行支付应付账款。福费廷银行收到支付后，即转账至出口商的账户，完成福费廷业务交易。 5. 结算费用福费廷银行按照合同约定收取手续费和利息。四、风险控制 1.信用风险控制福费廷银行应充分考虑出口商和进口商的信用风险，并加强对其进行审查和控制。同时，福费廷银行应根据各方信用情况，选择合适的保函类型，进一步控制风险。 2.文件风险控制福费廷银行应详细核查销售合同等贸易文件，并确保其符合法律法规要求，减少因文件不完备或不正确而导致的风险。 3.操作风险控制福费廷银行应建立完善的内部控制制度和风险管理体系，防范业务操作中可能出现的各种风险。五、合同条款 1.保函类型福费廷银行可开具的保函类型可为可撤销保函或不可撤销保函。出口商应根据具体情况选择合适的保函类型，并在福费廷合同中约定。 2.利息和手续费福费廷银行根据福费廷合同约定，收取利息和手续费。具体收费标准按照银行公示的价格执行。 3.业务费用分摊福费廷银行收取的手续费和利息费用，按照约定分摊给出口商和进口商。

国际收支申报操作规程

重庆市商业银行国际收支统计间接申报操作规程（暂行）第一章总则国际收支申报工作已成为国家外汇局监管的一项重点。目前，我行的国际收支间接申报是由国际业务部代理全行申报操作。根据《国际收支统计申报办法实施细则》和《通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》，特制定本操作规程。第二章基本规定一、国际收支统计间接申报的范围所有通过银行办理的跨境的涉外收支都必须进行申报，（银行自身的涉外收入和对外付款除外）。包括居民与非居民，居民与居民，非居民与非居民之间的所有交易。中国居民是指：（1）在中国境内居留一年以上的自然人，外国及香港、澳门、台湾地区在境内的留学生、就医人员、外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属除外；（2）中国短期出国人员（在境外居留时间不满一年）、在境外留学人员及中国驻外使馆领馆工作人员及其家属；（3）在中国境内依法成立的企业事业法人（含外商投资企业及外资金融机构）及境外法人的驻华机构（不含国际组织驻华机构、外国驻华使馆领馆）；（4）中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、团体、部队。除此之外属于非居民。二、国际收支统计间接申报单、表的种类国际收支统计申报共有9种申报单、表（附件1）：涉外收入申报单（对公单位）；涉外收入申报单（对私）；贸易进口付汇核销单（代申报单）；非贸易（含资本）对外付款申报单（对公单位）；对外付款申报单（对私）；限额内对外付款统计表；对外付款日结单；涉外收入统计表；单位基本情况表。三、申报号码的编制

申报号码共计22位。前6位为地区标识码；随后4位为银行标识码；然后2位为银行顺序码，再后6位为该笔涉外收入款的收入日期或该笔对外付款的申报日期（按年月日排列，如2002年6月18日的日期码为020618）；最后4位为流水码，流水码的第一位为英文字母，后3位为数字。（附件3）四、国际收支统计间接申报的限额规定金额在2000美元以下（含2000美元）或等值的其他货币的交易，可免于填写相应的申报单；但各支行及综合服务部仍须对限额内免于填写申报单的国际收支交易完成“涉外收入统计表”、“限额内对外付款统计表”和“对外付款日结单”的有关工作。涉及贸易进出口核销项下的国际收支交易、非居民收入支出、有关B股的收入支出不实行限额申报、仍按有关进出口核销的规定填写相应的申报单（即等值2000美元以下的也需填写申报单）。五、申报时限收款人在其解付银行收到涉外收入款项之日（以其解付银行入账通知书的日期戳记为准）起5个工作日内，均应前往该解付银行按要求（见申报单背面）逐笔填报《涉外收入申报单》。对未在规定的期限内按要求申报涉外收入的收款人，其在申报期限到期之日起3个月内又从境外收到款项时，必须先办理所有未申报涉外收入的补申报手续，并经重庆外汇管理局确认后，我行方可为其办理解付手续。第三章涉外收入申报的业务操作规程一、信用证、跟单托收项下收款 1、当我行不是解付银行时，国际部可直接向解付银行划拨款项，无需进行申报。但须将有关涉外收入款项的信息逐笔传送至解付银行，该信息应满足逐笔填报涉外收入统计表的要求。同时在面函上注明“转解他行”。

福费廷结算方式的应用

福费廷结算方式的应用姓名姚珺系别经济系专业金融年级大三班级七班学号201214310 成绩

内容摘要摘要：随着对外贸易逐步发展，金融政策的完善和出口产品结构的逐渐改善，商业银行客户群的日益多样化的发展和不断涌现的国际贸易新形式，传统的打包贷款、出口押回等业务品种，已远不能满足我国企业日趋丰富的融资需求，本文主要内容包括福费廷(Forfaiting)结算方式的简介、主要业务流程、功能、风险状况、应用以及在我国发展的策略等。关键字：福费廷福费廷业务流程福费廷的应用一、福费廷的简介福费廷(Forfaiting)一词来源于法语“A FORFAIT”，在德语中是“FORFAITIERUNG”，在意大利语中是“FORFEIZZAZIONE”，这些词都表示“放弃权利和放弃追索权利”，根据《Oxford Dictionary of Finance》中的解释，福费廷是指“为包买商提供一种贴现融资，在这种融资方式下，包买商以无追索权的方式贴出口商从进口商那里收到的信用证或非信用证项下的本票、汇票等票据。融资期限一般为1-3年，出口商支付贴现成本后，可以无风险地立即收到货款。” 福费廷结算方式最早产生于二战后的东西方贸易。当时的瑞士苏黎世银行协会(Zurich Banking Community)首先在美国向东欧国家的粮食出口贸易中开创了福费廷业务，通过无追索权地买断美国出口商持有的由中东国家进口商开出的延期付款(Deferred Payment)的票据(汇票或本票)，使出口商立刻获得货款，从而保证了贸易的正常进行。上个世纪80年代，由于第三次世界债务危机的困扰，正常的银行业务信贷受到限制，这使得福费廷业务进一步发展起来，逐渐由欧洲向亚洲及向全世界扩展，其交易方式日益灵活，交易的金额不断增加，形成了一个世界范围内的交易市场。如今，福费廷融资在中长期贸易中独到的好处已使其在世界各国蓬勃开展起来。

福费廷业务管理办法

附件中信银行福费廷业务管理办法第一章总则第一条为进一步加强我行福费廷业务的管理，完善和规范福费廷业务操作，防范福费廷业务的经营风险，维护银行信誉，并结合我行实际，特制定本管理办法。第二条本办法所称的福费廷业务（又称买断或包买票据）是指下面两种买断融资行为：（一）我行从货物卖方处无追索权地买断卖方在货物买卖业务中合法取得的由开证行/保兑行承兑的远期汇票或确定的远期债权；或由货物买方所在地银行担保或保付的远期汇票或远期本票；（二）我行从其他银行处无追索权地买断信用证项下其善意取得的开证行/保兑行承兑的远期汇票或确定的远期债权。第三条我行的福费廷业务须纳入全行公司业务授信统一管理。第四条我行的福费廷业务实行总行统一管理，分行操作的方式。第二章业务范围、类型和办理的条件第五条我行福费廷业务的买断范围包括：（一）信用证项下开证行/保兑行已有效承兑或承诺到期付款；（二）非信用证项下经货物买方所在地银行担保或保付签章的本票或汇票。第六条我行福费廷业务的业务类型包括：（一）我行直接买断。分为如下两类： 1.我行直接买入货物卖方持有的票据/债权； 2.我行买入其他银行转卖的票据/债权。（二）我行间接买断。即我行向其他银行询价，在该银行报价基础上加一定的差价后再向货物卖方报价，最终由该银行买断货物卖方的远期票据/债权,我行不提前给付资金。（三）我行已买断票据/债权的转卖。即我行将手中持有的已买断票据/债权再转卖给其它银行。

第七条我行直接买断需满足以下条件：（一）买入货物卖方持有的票据/债权的直接买断： 1.开证行/保兑行/保付行所在国政局稳定,没有外汇短缺或发生金融危机的可能，按照穆迪（或标准普尔）评级标准，其国家主权评级标准一般不得低于Baa1（或标准普尔A-）。 2.开证行/保兑行/保付行的信誉良好，与我行无纠纷记录，按照穆迪（或标准普尔）评级标准，其长期债务评级标准一般不得低于Baa2（或标准普尔BBB），短期债务评级一般不得低于P2（或标准普尔A-2）。 3.总行国际业务部定期下发符合上述1、2款标准的银行名录。各业务机构必须在总行国际业务部最新公布的福费廷直接买断业务代理行名单范围内操作，超出该名录的必须先报总行国际部审批（审批表见附件1）。 4.开证行/保兑行为境内银行的，应按我行境内银行同业授信管理方式进行管控。 5.有开证行/保兑行/付款行有效的承兑/承诺电或保付行担保保付的票据。 6.货物卖方将远期360天（含）以内的全套单/票据交我行。 7.该票据有真实贸易背景。（二）买入其他银行转卖的票据/债权的直接买断： 1.应符合本条（一）的条件。 2.仅买入信用证项下其他银行的转卖业务。第八条我行间接买断或我行已买断票据的转卖需满足以下条件：（一）必须卖给总行国际业务部公布的福费廷业务合作代理行名单中的银行，或与我行签订风险参与协议的银行同业，或经总行认可的福费廷中介公司；（二）开证行/保兑行/付款行有效的承兑/承诺电或保付行担保保付的票据；（三）该票据有真实贸易背景。第九条国内信用证项下我行直接买断、间接买断及转卖业务可比照本办法第七条、第八条办理。相关合同文本及操作流程参照《中信银行国内信用证融资管理办法》的规定。

银行国内信用证福费廷业务操作规程模版

附件５ **农村商业银行流程操作手册国内信用证福费廷业务操作规程部门: 总行公司银行部版次号：A/0 密级：** 生效日期:

目录 0修改记录......................................................................................................................... 错误!未定义书签。1ﻩ适用范围............................................................................................................................ 错误!未定义书签。2ﻩ定义ﻩ错误!未定义书签。 3基本规定ﻩ错误!未定义书签。３.1办理原则ﻩ错误!未定义书签。 3．2办理对象ﻩ错误!未定义书签。 3.3金额、期限、利率............................................................................................ 错误!未定义书签。 3.4ﻩ支付客户票款ﻩ错误!未定义书签。 3.5到期收款ﻩ错误!未定义书签。 3.6ﻩ其他ﻩ错误!未定义书签。 4ﻩ职责与权限 ........................................................................................................................ 错误!未定义书签。 4.１一级支行客户经理ﻩ错误!未定义书签。４.2ﻩ经办支行外汇结算岗............................................................................................ 错误!未定义书签。４.３收单支行外汇结算岗ﻩ错误!未定义书签。 4．4一级支行信贷管理部门ﻩ错误!未定义书签。４.5ﻩ一级支行信贷主管ﻩ错误!未定义书签。 4．6总行公司银行部门............................................................................................ 错误!未定义书签。 4.7ﻩ总行风险管理部门ﻩ错误!未定义书签。４．8总行国际业务部门ﻩ错误!未定义书签。４.9ﻩ总行国际业务操作中心结算岗............................................................................. 错误!未定义书签。

中国建设银行关于印发《中国建设银行福费廷业务管理暂行办法》及《中国建设银行福费廷业务操作规程》的通知

中国建设银行关于印发《中国建设银行福费廷业务管理暂行办法》及《中国建设银行福费廷业务操作规程》的通知文章属性 •【制定机关】中国（人民）建设银行 •【公布日期】2002.11.06 •【文号】建总发[2002]152号 •【施行日期】2002.11.06 •【效力等级】行业规定 •【时效性】现行有效 •【主题分类】银行业监督管理正文中国建设银行关于印发《中国建设银行福费廷业务管理暂行办法》及《中国建设银行福费廷业务操作规程》的通知（2002年11月6日建总发[2002]152号）各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，苏州、三峡分行，总行营业部：为控制福费廷业务的风险，规范业务操作，总行制定了《中国建设银行福费廷业务管理暂行办法》（简称《办法》）及《中国建设银行福费廷业务操作规程》（简称《规程》），现印发给你分行，并就有关事项通知如下：一、本《办法》及《规程》对我行福费廷业务操作进行了统一规定，是防范风险的重要措施。各分行有关部门要认真组织学习，严格遵照执行。二、福费廷业务是我行的一项新的贸易融资产品，需逐步、审慎地推开，目前仅批准我行的60个中心城市行办理此项业务。如其他分行有业务需求，应报总行批准后，才可办理。

三、根据我行国际结算业务的发展状况及客户的需求，目前本《办法》中的自营业务仅限于银行承兑汇票的买断。四、依据《中国建设银行贸易融资额度管理暂行规定》（建总发〔2002〕121号），贴现及买入业务占用代理行额度，不占用客户的贸易融资额度。福费廷业务是一种无追索的票据贴现业务，同样适用此规定。五、福费廷业务与贴现／买入业务相比较，前者的风险大于后者。由于贴现／买入行保有对受益人的追索权，当承兑行无力支付款项时，还可以向受益人追索。而在买断业务中，买断行对受益人没有追索权，当承兑行无力支付款项时，只能由买断行自己承担全部风险。六、各分行可通过结算部的网页检查承兑行在我行是否有金融机构额度，凡符合我行规定，可以办理自营业务的，不得按转买业务办理。七、为加强票据转卖业务的风险管理，在福费廷业务开办之初，凡涉及票据转卖业务，由总行结算部统一报价集中处理。八、转买业务由总行集中办理，各分行可提供相关的信息。九、由于客户要求出具承诺函的业务较少，且我行因此而承担的风险较大，所以在《办法》中取消了承诺函的相关规定。如客户有此需求，分行需逐笔上报总行审批。十、为保障我行办理福费廷业务的收益，同时也为降低福费廷业务风险，若客户申请的融资期限低于20天，则其利率及费率按照20天计算。十一、福费廷业务中所涉及的会计科目，由会计部另行发文规定。十二、福费廷业务中所涉及的利率及费率，由资产负债管理委员会办公室另行发文规定。各行在执行本规定过程中遇到问题，请及时向总行反映。附：一、中国建设银行福费廷业务管理暂行办法

福费廷操作规程规定

福费廷操作规程规定福费廷操作规程是指福费廷交易中的具体流程和相关规定，以确保交易的顺利进行和各方的利益得到保障。 2. 申请授信：卖方向福费廷服务提供商申请授信，提供相关资料，包括公司背景、贸易伙伴及往来业务情况等。 3. 授信评估：福费廷服务提供商对卖方进行风险评估，评估其信用及可靠性。 4. 开立信用证（L/C）：买方发出信用证以保证支付货款，并将信用证发送至福费廷服务提供商。 5. 开立福费廷申请：卖方向福费廷服务提供商提交福费廷申请，包括相关文件、资料和要求。 6. 审核申请：福费廷服务提供商对卖方提交的福费廷申请进行审核，包括资料的真实性、合法性和完整性。 7. 发放融资：福费廷服务提供商确认卖方的福费廷申请符合要求后，向卖方发放融资。 8. 销售货物：卖方按照合同约定将货物发运给买方。 9. 提交单据：卖方将货物运输单据、发票等相关文件提交给福费廷服务提供商。 10. 确认文件：福费廷服务提供商审核卖方提交的文件，确认其合法性和真实性。 11. 买方付款：福费廷服务提供商向买方发送付款通知，要求买方按照福费廷服务提供商的指示进行付款。

12. 催收付款：福费廷服务提供商督促买方按照福费廷服务提供商的要求及时付款。 13. 买方付款确认：福费廷服务提供商收到买方付款后，将款项划付给卖方，并向卖方发送付款确认。 14. 结算福费廷款项：福费廷服务提供商向卖方结算福费廷款项，扣除服务费用后将余款划付给卖方。 15. 福费廷结束：福费廷交易全部完成，交易方按照合同约定完成最终结算，并确认福费廷交易的结束。二、福费廷操作规定： 1. 合法合规：福费廷交易应遵守相关法律法规，不得违反国家的禁止性规定。 2. 信用评估：福费廷服务提供商应对申请方的信用进行评估，确保其具备履约能力。 3. 文件真实性：福费廷交易所涉及的单据和文件必须真实、有效。 4. 付款条件：福费廷服务提供商负责向买方确认付款条件，以及向卖方确认付款情况。 5. 保密原则：福费廷服务提供商应对交易相关信息进行保密，并不得泄露给第三方。 6. 交易费用：福费廷交易涉及的费用应根据合同约定进行支付，福费廷服务提供商应明示费用标准。 7. 纠纷解决：福费廷交易中的纠纷应根据合同约定解决，如无法协商解决，可采取仲裁或诉讼等方式解决。

XX银行国内信用证福费廷业务操作规程

XX银行国内信用证福费廷业务操作规程第一章总则第一条为适应市场需求，规范国内信用证项下福费廷业务，防范和控制经营风险，根据《XX银行国内信用证业务管理办法和操作流程》和《XX 银行福费廷业务管理办法》，特制定本操作规程。第二条本规程所指国内信用证福费廷业务包括：（一）国内信用证福费廷买入业务（以下简称“福费廷买入业务”），是指延期付款国内信用证项下，本行对于受益人持有的已经债务人确认到期付款的应收款或债权（或其收益权）给予无追索权地买入的行为。（二）国内信用证福费廷转卖业务（以下简称“福费廷转卖业务”），是指本行将从延期付款国内信用证受益人处无追索权买入的已由债务人做出付款承诺的应收款或债权（或其收益权）转卖给包买商，本行不持有应收款或债权（或其收益权）直至到期。福费廷转卖业务既包括自营买入后中途转卖的业务，也包括直接转卖的业务。该业务项下，本行也可以作为财务顾问或中介，协助企业或金融机构将其合法持有的上述应收款或债权（或其收益权）转卖给其他包买商。第三条本规程涉及的概念定义：（一）债务人：是指开证行、承诺付款行、保兑行或保付行。（二）无追索权：当发生信用风险导致债务人无法履行相应的付款责任时，包买商不对转让应收款或债权的前手进行追索（因应收款或债权伪造、变造或其他瑕疵，或是由于伪造信用证或单据等原因而导致拒付、司

法止付的除外）。（三）应收款或债权：是指国内信用证项下受益人对债务人的应收款或债权，债务人对该应收款或债权已通过加押函电形式明确其到期付款责任。第四条国内信用证福费廷业务必须有真实的贸易背景，有关的基础交易是正当的、合法的，不涉及任何欺诈、洗钱等非法行为，不得办理无真实贸易背景的福费廷业务。第五条本规程属于“操作规程”，适用于本行各经营机构。第二章业务办理相关规定第六条国内信用证福费廷业务须符合以下条件：（一）国内信用证为本行通知不可撤销国内信用证，且明确表明适用中国人民银行《国内信用证结算办法》最新版本；（二）国内信用证为延期付款信用证；（三）申请人（即受益人，下同）在本行办理国内信用证交单，且债务人已对本行做出有效的付款承诺；（四）国内信用证福费廷转卖业务项下，包买商或其通过委托机构对本行进行有效确认同意包买。第七条国内信用证福费廷业务的融资期限以向申请人提供融资付款之日起至应收款或债权到期日加一定的宽限期计算，福费廷转卖业务项下必须与包买商确认的期限一致。

福费廷业务的申报

福费廷业务国际收支申报全攻略关于福费廷的申报前后有四个文件，核销规定基本一致，其中，06年的文件对于境内转卖的情况下规定申报银行与04年的汇复有所变动，请以06年的为准汇复[2000]413号关于中国银行所询福费廷业务项下出口核销有关问题的批复汇国复[2003]2号有关申报问题的答复汇复[2004]年1号文有关国际收支统计申报问题的批复汇发[2006]57号附件3通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程（试行）汇复[2000]413号关于中国银行所询福费廷业务项下出口核销有关问题的批复四、外汇指定银行和出口单位办理福费廷业务，应当按规定进行国际收支涉外申报。出口单位在办理福费廷业务时应当预留一份加盖出口单位印章的涉外收入申报单给外汇指定银行。外汇指定银行在收到相应出口货款后应当按规定填制并传送涉外收入统计表；同时，外汇指定银行应当负责代出口单位填制预留在该银行的涉外收入申报单，收款人为出口单位名称，并在交易附言中注明“福费廷业务”，交易编码根据出口贸易方式填写，由经办人在涉外收入申报单上签字并加盖业务印章。汇国复[2003]2号其中有关福费廷申报问题的答复 1、在境内银行办理福费廷业务的申报主体，应在该银行对其实际融资时，预填涉外收入申报单交给该银行审核 2、如该银行将福费廷业务转让给境内的另一家银行，卖出应将申报主体预填的涉外收入申报单转交给买入行。 3、当境内银行从境外实际收到福费廷款项的当日，应按照《通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》办理申报，在申报主体预留的申报单上编制申报号码。汇国复[2004]1号其中有关福费廷的前后有申报问题的答复 1、如果已做福费廷业务的银行将福费廷业务又转让给境外另一家银行，则境外买入行将福费廷款项汇入境内时，境内卖出行应按照《通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》（注：旧版）及有关规定办理申报。 2、如果福费廷业务的买入行从境外实际收到福费廷款项，则由福费廷业务的买入行按照有关规定办理申报，同时，卖出银行应将申报主体预填的涉外收入申报单转交给买入行。汇发[2006]57号附件3通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程（试行）第二十九条采取福费廷、出口押汇、出口保理等方式办理涉外收入的，应按以下规定办理：福费廷、出口押汇、出口保理等业务在境内未发生转让时，办理福费廷、出口押汇、出口保理等业务的境内银行应在收到境外款项时通知申报主体办理涉外收入申报。福费廷、出口押汇、出口保理等业务在境内发生转让时，原始经办银行应及时跟踪境外到款情况；境内受让银行应于收到境外款项的当日将收款日期、币种、金额等信息以书面形式通知原始经办行。原始经办行收到书面通知后，应按书面通知中的收款日期生成申报号码，并于本工作日内通知申报主体办理涉外收入申报。

银行国内信用证福费廷业务操作规程

XX银行国内信用证福费廷业务操作规程 xx总发〔xx〕244号，xx年12月19日印发第一章总则第一条为加强对我行国内信用证福费廷业务的管理，规范国内信用证福费廷业务操作，进一步完善服务品种，满足客户多层次的融资需求，促进国内信用证结算业务健康发展，根据国家有关政策法令以及本行有关管理规定，特制定本操作规程。第二条福费廷又称包买票据。本办法所称的国内信用证福费廷（以下简称福费廷）业务作为卖方贸易融资的一种方式，特指在可议付延期付款国内信用证项下，我行应卖方要求无追索权地买断经开证银行承付（确认到期日）的未到期债权。我行目前与协议方合作开展福费廷业务。第三条办理福费廷业务的基本条件（一）卖方必须是具有法人资格的企业和单位，在我行开立人民币结算账户，与我行保持稳定的结算业务往来，信誉良好，结算记录正常；（二）叙做福费廷业务的结算必须具有真实的贸易背景。第四条我行办理福费廷融资的业务范围信用证类型仅限于可议付延期付款国内信用证，且经开证银行承付（确认到期日）的未到期债权（承付电文/到期付款确认书）。第二章操作程序第五条接受申请客户填写我行规定格式的《国内信用证福费廷业务申请书》（见附件1）,向我行提出无追索权融资申请，我行在接受客户申请后，对客户贸易背景和相关材料进行审核，初步确定融资意向。

第六条价格确定在与卖方初步确定融资意向后，根据业务情况，总行国际业务部通过计划财务部向我行协议方询价，确定包买价格，在协议方提供价格（含其他相关费用或预先扣费）的基础上，我行将最终价格报给客户，在收到客户书面确认后，正式操作此项业务。第七条签订合同协议（一）在确认叙作福费廷业务后，与第一次来我行办理福费廷业务的卖方签订《国内信用证福费廷业务合同》（见附件2），并要求卖方提供经其签字的《国内信用证福费廷业务确认书》（见附件3）及有关资料；（二）与我行合作开展福费廷业务的协议方提供包买协议，我行审核认可协议内容后，由有权人签署后提供给我行协议方。第八条款项让渡我行将信用证项下“款项转让通知函”（按照协议方提供的格式）以加押电文或有权人签字的方式发送给开证银行，要求开证行在信用证付款日将信用证项下款项直接解付给购买我行福费廷业务的协议方，同时以加押电文或有权人签字的方式将《款项让渡函》（按照协议方提供的格式）发送给协议方。如信用证开证行与指定议付行同为我行，则对于我行作为开证行身份默认在各方就该笔福费廷转让达成一致之日，即已知晓证款已转让至协议方，到期应将信用证项下款项直接支付给协议方指定账户。第九条提供有关材料根据我行和与我行合作开展福费廷业务的协议方之间的协议要求，向协议方提交包买协议中所列文本要求的包买票据：（一）信用证及其修改书复印件；（二）开证行加押承付电文/到期付款确认书复印件；

银行同业间福费廷业务操作规程

银行同业间福费廷业务操作规程 LT

第十三条业务价格的确定。申请行与我行叙做的同业间福费廷业务的价格，由双方每次叙做业务时确定，若申请行同意回执中确定的业务价格，则以SWIFT MT799加押电的形式向我行发出《债权转让书》（letter of assignment）。第十四条利息、费用的确定。同业间福费廷业务的利息和费用按照转卖日距离信用证开证承兑付款日的实际金额、实际天数、利率、风险承担费率计算。第十五条利息的计算。同业间福费廷业务的利息按照转卖日距离信用证开征承兑付款日的实际金额、实际天数、利率，采取先收息费的形式。同业间福费廷业务期限的实际天数自我行将款项支付至申请行指定账户之日起至开证行将信用证项下支付到我行指定账户之日止，按日历天数连续计算。如业务到期日为法定节假日或非银行工作日，则到期日自动顺延至下一个工作日，顺延期间仍按双方的业务价格计付利息和相关费用。第十六条息费的收取。根据双方对每笔业务的事先约定，我行于同业间福费廷业务转卖日采取先收息费的形式。同业间福费廷业务费用类别为手续费，包括但不限于风险承担费等，费用标准由双方针对每一笔业务的情况协商确定。第六章业务操作流程第十七条业务双方应首先签订《同业间福费廷业务协议》（以下简称“业务协议”）。业务协议文本的最终版本经总行法律合规部审核通过后进行签

署。第十八条申请行申请办理同业间福费廷业务时，应通过业务协议中指定传真机或指定的电子邮箱向我行金融市场部传真提交或扫描提交《同业间福费廷业务申请书》(参考格式见附件三)、信用证正本含信用证修改及信用证项下未到期债权资料（包括信用证通知书、寄单通知书、货物收据、增值税发票确认书）的复印件（复印件上申请行需加写未到期债权真实有效字样，并加盖申请行业务预留印鉴）以及开证行承兑电文，同时以传真形式提供增值税发票。提交的《同业间福费廷业务申请书》应加盖申请行预留印章或经有权签字人签字（印章或签字需与合同中预留的样本一致），列明相关业务编号、信用证编号、开证行、议付行、申请人、受益人全称，信用证金额、信用证类型和期限等相关背景信息。其中开证行承兑电文必须为SWIFT MT799加押形式，列明相关信用证编号，金额及到期日，并需开证行列明在到期日无条件支付信用证全部款项。申请行应于向我行发送完《同业间福费廷业务申请书》的传真件之日起3个工作日内将该申请书原件以快递方式提交给我行。第十九条金融市场部在收到《同业间福费廷业务申请书》以及开证行承兑电和相关信用证资料传真后，业务操作岗应首先审核该笔同业间福费廷业务是否为可议付延期付款或延期付款国内信用证，同时应审核申请行提交的《同业间福费廷业务申请书》内容、开征行承兑电文和申请行提交的相关信用证资料的表面一致性。审核完毕符合规定后应填写《同业间福费廷业务审批表》(参考格式见附件二)报有权审批人审

银行国内信用证项下贸易融资业务操作规程模版

xx银行国内信用证项下贸易融资业务操作规程第一章总则第一条为推动国内信用证项下贸易融资业务健康发展，防范业务风险，根据我行信贷业务相关制度及国内信用证业务管理办法等有关规定，特制定本操作规程。第二条本操作规程所称国内信用证项下贸易融资包括开证、买方押汇、买方代付、打包贷款、卖方押汇、福费廷等６项产品。第三条客户申请办理国内信用证项下贸易融资业务，应符合我行《国内信用证业务管理办法》关于客户条件的有关规定。办理符合低信用风险业务办理条件的国内信用证项下贸易融资业务，按照总行关于低信用风险信贷业务管理的相关规定执行。第四条客户在同一笔交易的不同环节申请办理融资业务，其后续环节融资款项应首先偿还前一环节融资款项。第五条如客户已按照《xx银行法人客户信贷业务基本规程》规定向我行提交基础资料原件或复印件，办理单笔国内信用证项下贸易融资业务时，客户只需提交本规程所规定的有关资料。第六条业务调查、审查、审批的相关业务档案，由各相关部门按职责分工和档案管理要求分别保管。第七条本操作规程所指经营行系指开办国内信用证业务的xx 银行各级经营机构；国际业务部门系指履行国际业务相关职能的部门；人民币结算部门系指履行人民币收付结算等相关操作职能的部门。第二章开证第一节业务概述第八条开证系指我行依照申请人申请，为其开出国内信用证的一种贸易融资业务。第九条我行可办理代理同业开证业务，代理同业开证业务的操

作根据与被代理方的协议、国内信用证业务管理办法及操作规程的有关规定办理。第二节融资期限及免担保规定第十条国内信用证有效期和付款期限最长分别不得超过６个月。付款期限应与货款回笼周期相匹配。第十一条对符合信用贷款条件或经有权审批行批准可以信用方式用信的客户，减免保证金开证部分可不再落实其他担保。第三节业务办理流程第十二条客户申请开证，需向我行提交如下材料：（一）《国内信用证开证申请书》。（二）《开证申请人承诺书》，如开证申请人已签订总承诺书，则无需再逐笔提交。（三）购销合同正本或副本（如提交的合同为副本，应与正本进行核对，并注明“与正本核对一致”字样）。（四）我行认为需要提供的其他资料。第十三条客户部门受理客户开证申请后，重点调查以下内容：（一）开证申请人资信。申请人是否有足额授信额度，履约记录是否良好，是否具有支付信用证款项的可靠资金来源和能力，是否按规定比例缴纳了保证金并提供相应担保，合同如有溢短装条款，是否对金额上浮部分落实了担保措施。（二）贸易背景是否真实、合法；（三）合同中是否规定使用国内信用证办理货款结算。第十四条客户部门登录ＣＭＳ录入调查意见，将客户提交的相关资料交国际业务部门审核。第十五条国际业务部门根据《xx银行国内信用证结算业务操作规程》有关要求进行审核，登录ＣＭＳ录入审核意见，将相关资料

电子商务试题库及参考答案

电子商务试题库及参考答案一、多选题（共50题，每题1分，共50分）1、SWIFT 银行识别代码的构成包括— A 、分行代码 B 、银行代码 C 、国家代码 D 、方位代码正确答案：ABCD 2、FATF 组织核心法律文件为,是目前反洗钱方面国际公认的权威标准，是各国当局接受并在国际上广泛应用的反洗钱工作的最低纲领和基本原则。 A 、《四十条建议》 B 、《五十条建议》 C 、《十条特别建议》 D 、《九条特别建议》正确答案：AD 3、以下属于跨境人民币进出口结算产品功能的有（）。 B 、简化企业手续、 C 、加快结算速度、 D 、规避汇率风险、正确答案：ABCD 4、贸易项下风险参与业务包括（）。 A 、风险出让业务 B 、风险参与业务 C 、委托代付业务 D 、受托代付业务正确答案：AB 5、只适用于海运及内河水运的贸易术语有（）。 A 、EXW B 、FOB C 、CFR D 、CIF 正确答案：BCD 6、根据《中国农业银行福费廷业务操作规程》（农银规章（2014）177号），总行国际金融部负责与（）签订福费廷业务总协议。 A 、一级分行辖内中资金融机构 A 、清晰业务核算、便利运营管理便利对外贸易提高资金效率降低经营成本

B、中资金融机构（跨区域经营的一级分行核心客户） C、中资金融机构（总行级核心客户） D、外资金融机构正确答案：BCD 7、跨境人民币资金集中运营主要包括o A、经常项下跨境人民币集中收付 B、存贷通 C、跨境双向人民币资金池 D、应收账款池融资正确答案：AC 8、办理福费廷二级市场卖出业务，经办行需向有权询价行国际业务部门提供的信息包括O A、交易货物品名 B、承兑行信息 C、单据币种和金额 D、款项到期日正确答案：ABCD 9、银行在为客户办理国际贸易融资业务的过程中面临的风险包括o A、操作风险 B、信用风险 C、国别风险 D^市场风险正确答案：ABCD 10、处理合规信息邮件查询是，对外提供和信息无需获得客户授权同意。 A、汇款信息 B、交易背景信息 C、单位客户注册信息 D、单位客户受益所有人信息正确答案：AC 11、SWIFT报文类别主要有（）等具体业务类别。 A、外汇买卖和存放款 B、客户汇款 C、金融机构资金划拨