诚信与职业道德-ppt
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√
Step Ⅰ
案例介绍
• 2005年6月份,客户郭先生在营销员龙某处投保了某 保险，后经过对保单条款的研究,觉得此险种不适合, 于是以营销员龙某未经投保人同意,代替投保人签署 了保单回执联为由要求全额退保。营销员龙某表示 因为客户当时在外地做生意，口头同意可以代签回 执单。龙某考虑到公司上交回执单的时限要求，而 且认为回执单不像投保单那么重要，因此就代签了 回执。而客户郭先生认为自己未签回执单，则表明 此保单还在犹豫期内，要求公司全额退保。
示
Step Ⅰ
如何避免违规行为
知行合一
Step Ⅰ
知
树立正确理念
诚信是立身之本 保险是爱心事业 销售以客户为中心 坚信天道酬勤
Step Ⅰ
行
真诚感动客户 专业赢得客户
Step Ⅰ
结语
诚信经营 立足之本
Step Ⅰ
•
生活中的辛苦阻挠不了我对生活的热 爱。20.11.2220.11.22Sunday, November 22, 2020
√
Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（3/5）
3.保险营销员应当在所在保险公司授权范围 内从事保险营销活动，自觉接受保险公司 的管理，履行委托协议约定的义务。
√
Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（4/5）
4. 在销售新型产品时，应按监管机构规定取 得相关销售资格，提示投保人在投保单的 投保人确认栏抄录下列语句后签名，“本 人已阅读保险条款、产品说明书和投保提 示书，了解本产品的特点和保单利益的不 确定性”。
诚信与职业道德
2020/11/22
诚信与职业道德
•授课时间： 1课时 • 课程目标：
学习诚信、职业道德的含义与意义，特别是寿险营销员的 职业道德要求，做到合规展业，专业制胜。
• 授课方法：讲授
• 教学工具：视频（马云《给青年创业者的建议》、 《中国
人寿诚信活动》）
Step Ⅰ
诚信与职业道德
•课程导入：
•
安全放在第一位，防微杜渐。20.11.2220.11.2221:57:3621:57:36November 22, 2020
•
加强自身建设，增强个人的休养。2020年11月22日 下午9时 57分20.11.2220.11.22
•
精益求精，追求卓越，因为相信而伟 大。2020年11月22日 星期日 下午9时 57分36秒21:57:3620.11.22
Step Ⅰ
职业道德的基本理念
以人为本 以诚取信 以和为贵
Step Ⅰ
职业道德的特征
• 从业人员的专业性 • 诚信为本的服务性 • “知”与“行”的一致性
Step Ⅰ
职业道德的作用
调整保险当事人之间的关系 促进保险业健康发展 推动市场经济健康发展 构建和谐社会
Step Ⅰ
课程大纲
1
保险诚信的内涵与意义
– 忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行对 所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理 。
– 不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代 理权限或所属机构授权。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（6/7）
• 公平竞争
– 尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价保险 公司、其他保险中介机构及其从业人员。
– 依靠专业技能和服务质量展开竞争。 – 加强同业人员间的交流与合作，实现优势互补
马云《给青年创业者的建议》视频 由商道诚信引入保险诚信 是监管机构和公司的要求也是行业立足的根本
• 授课重点和要点：
1、通过社会热点案例，与学员互动，引发思考 2、通过公司诚信我为先活动作为思想行为的引导 3、诚信的影响可以和学员展开互动进行总结 4、强调职业内涵的知”与“行”的一致性 5、职业道德内涵7原则21条
积极承担社 会责任
经营 理念
用心经营、诚信服务
人才 机制引才、制度用才、培 战略 训育才、环境留才
Step Ⅰ
课程大纲
1
保险诚信的内涵与意义
2
职业道德的内涵与作用
✓
3
职业道德的核心
Step Ⅰ
职业道德的内涵
道德
是人们为了调整各种社会关系的利益冲突制定 的，依靠内心信念、社会舆论和传统习惯所维 系的行为规范的总和。
2
职业道德的内涵与作用
3
职业道德的核心
✓
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（1/7）
• 守法遵规
– 以《中华人民共和国保险法》为行为准绳，遵 守有关法律和行政法规，遵守社会公德。
– 遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件， 服从保险监管部门的监督与管理。
– 遵守保险行业自律组织的规则。 – 遵守所属机构的管理规定。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（4/7）
• 客户至上
– 为客户提供热情、周到和优质的专业服务。 – 不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明
礼貌，时刻维护职业形象。 – 在执业活动中主动避免利益冲突。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（5/7）
• 勤勉尽责
– 秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的 失误。
Step Ⅰ
案例解读
事 • 公司经过调查确认，回执上的签名确实是营销员龙
件
某代签，因此公司认为，这属于代签名违规案件。
处
公司根据相关规定对营销员进行了处理，并由营销
理
员承担客户的退保损失。
案 • 个别营销员觉得代签回执并没有什么风险，不了解
例
回执对保单犹豫期计算的重要性，对重要单证的代
启
签名违规后果缺乏深刻的认识。
•
让自己更加强大，更加专业，这才能 让自己 更好。2020年11月下 午9时57分20.11.2221:57November 22, 20ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ0
•
这些年的努力就为了得到相应的回报 。2020年11月22日星 期日9时 57分36秒21:57:3622 November 2020
•
科学，你是国力的灵魂；同时又是社 会发展 的标志 。下午9时57分 36秒下 午9时57分21:57:3620.11.22
四个结构层次
心理层次：人们的契约精神、守信观念等 行为层次：从一言一行一事做起 制度层次：反映诚信关系的规则和约定 技术层次：负担商业关系的产品
Step Ⅰ
保险诚信特殊性
• 最大诚信原则
Step Ⅰ
最大诚信的具体表现
对投保人的约束
如如实告知和履行保证
对保险人的约束
如如实告知、弃权和禁止反言
Step Ⅰ
•
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。21:57:3621:57:3621:5711/22/2020 9:57:36 PM
•
做一枚螺丝钉，那里需要那里上。20. 11.2221 :57:362 1:57No v-2022 -No v-2 0
•
日复一日的努力只为成就美好的明天 。21:57:3621:57:3621:57Sunday, November 22, 2020
、共同进步。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（7/7）
• 保守秘密
– 对客户和所属机构负有保密义务。
Step Ⅰ
Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（1/5）
1.保险营销员根据保险公司的授权从事的所 有保险营销活动的行为，均由保险公司承 担责任。
×
Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（2/5）
2.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务 时，不得同时接受两个以上保险人的委托
职业道德
道德的特殊形式，是一定社会的道德原则和道 德规范在各种职业活动中的体现和延伸，是人 们在所从事的职业活动中应该遵循的行为规范 的总和。
Step Ⅰ
保险职业道德的内涵
• 保险的职业道德
– 是指在长期的保险职业活动中逐渐形成的并适 应保险职业活动需要的，从事保险行业的工作 者在其职业活动中应当遵循的行为规范和行为 准则。
√
Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（5/5）
5 .中国保险监督管理委员会下发的《关于人身保险 产品宣传有关问题的通知》中规定：在订立人身 保险合同时，应就保险合同的责任免除事项和退 保处理等争议较多的事项逐项向投保人解释清楚， 退保金的数额或计算方法应在保险单或保险条款 中列明，并要得到投保人或被保险人的书面认可。
– 向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不 强迫或诱骗客户购买保险产品。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（3/7）
• 专业胜任
– 执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与 能力。
– 在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技 能。
– 参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属 机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断 适应保险市场的发展。
•谢谢大家！
Step Ⅰ
•
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.11.2220.11.2221:5721:57:3621:57:36Nov-20
•
相信命运，让自己成长，慢慢的长大 。2020年11月22日星 期日9时 57分36秒Sunday, November 22, 2020
•
爱情，亲情，友情，让人无法割舍。20.11.222020年 11月22日星期 日9时57分36秒20.11.22
之道也”。 “言必行，行必果”、“精诚所至，金石
为开”、“一言既出，驷马难追”、“一 诺千金” ……
Step Ⅰ
诚信释义
诚，指诚实、真诚和不弄虚作假 信，指守信、信任和信用，诚恳待人，以
信用取信于人 诚信，是指以诚恳待人的态度和行为取信
于他人和社会
Step Ⅰ
“诚信我为先”活动
Step Ⅰ
保险诚信的基本内涵
诚信建设的意义（1/4）
• 影响国家的长治久安
Step Ⅰ
诚信建设的意义（2/4）
影响行业的健康发展
Step Ⅰ
诚信建设的意义（3/4）
• 影响公司的持续稳健经营
– 国内外监管环境 – 公司良好品牌形象
Step Ⅰ
诚信建设的意义（4/4）
影响保险从业人员的职业生涯
Step Ⅰ
企业理念
企业 以人为本、关爱生命、创 核心价值观 使命 造价值、服务社会
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（2/7）
• 诚实信用
– 寿险从业人员职业道德的核心。
– 诚实信用原则应贯穿于保险销售从业人员执业 活动的各个方面和各个环节。
– 在执业活动中主动出示法定执业证件并将本人 或所属机构与保险公司的关系如实告知客户。
– 客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务 的信息，不误导客户；如实告知所属机构与投 保有关的客户信息。
Step Ⅰ
诚信与职业道德
6、通过练习和案例分析进一步加深 • 随堂讲义：《营销员行为规范》
Step Ⅰ
诚信与职业道德
2020/11/22
课程大纲
1
保险诚信的内涵与意义
✓
2
职业道德的内涵与作用
3
职业道德的核心
Step Ⅰ
社会热点透析
Step Ⅰ
孔子曰：“人而无信，不知其可也”。 孟子曰：“诚者，天之道也；思诚者，人
Step Ⅰ
案例介绍
• 2005年6月份,客户郭先生在营销员龙某处投保了某 保险，后经过对保单条款的研究,觉得此险种不适合, 于是以营销员龙某未经投保人同意,代替投保人签署 了保单回执联为由要求全额退保。营销员龙某表示 因为客户当时在外地做生意，口头同意可以代签回 执单。龙某考虑到公司上交回执单的时限要求，而 且认为回执单不像投保单那么重要，因此就代签了 回执。而客户郭先生认为自己未签回执单，则表明 此保单还在犹豫期内，要求公司全额退保。
示
Step Ⅰ
如何避免违规行为
知行合一
Step Ⅰ
知
树立正确理念
诚信是立身之本 保险是爱心事业 销售以客户为中心 坚信天道酬勤
Step Ⅰ
行
真诚感动客户 专业赢得客户
Step Ⅰ
结语
诚信经营 立足之本
Step Ⅰ
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生活中的辛苦阻挠不了我对生活的热 爱。20.11.2220.11.22Sunday, November 22, 2020
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Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（3/5）
3.保险营销员应当在所在保险公司授权范围 内从事保险营销活动，自觉接受保险公司 的管理，履行委托协议约定的义务。
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Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（4/5）
4. 在销售新型产品时，应按监管机构规定取 得相关销售资格，提示投保人在投保单的 投保人确认栏抄录下列语句后签名，“本 人已阅读保险条款、产品说明书和投保提 示书，了解本产品的特点和保单利益的不 确定性”。
诚信与职业道德
2020/11/22
诚信与职业道德
•授课时间： 1课时 • 课程目标：
学习诚信、职业道德的含义与意义，特别是寿险营销员的 职业道德要求，做到合规展业，专业制胜。
• 授课方法：讲授
• 教学工具：视频（马云《给青年创业者的建议》、 《中国
人寿诚信活动》）
Step Ⅰ
诚信与职业道德
•课程导入：
•
安全放在第一位，防微杜渐。20.11.2220.11.2221:57:3621:57:36November 22, 2020
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加强自身建设，增强个人的休养。2020年11月22日 下午9时 57分20.11.2220.11.22
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精益求精，追求卓越，因为相信而伟 大。2020年11月22日 星期日 下午9时 57分36秒21:57:3620.11.22
Step Ⅰ
职业道德的基本理念
以人为本 以诚取信 以和为贵
Step Ⅰ
职业道德的特征
• 从业人员的专业性 • 诚信为本的服务性 • “知”与“行”的一致性
Step Ⅰ
职业道德的作用
调整保险当事人之间的关系 促进保险业健康发展 推动市场经济健康发展 构建和谐社会
Step Ⅰ
课程大纲
1
保险诚信的内涵与意义
– 忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行对 所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理 。
– 不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代 理权限或所属机构授权。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（6/7）
• 公平竞争
– 尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价保险 公司、其他保险中介机构及其从业人员。
– 依靠专业技能和服务质量展开竞争。 – 加强同业人员间的交流与合作，实现优势互补
马云《给青年创业者的建议》视频 由商道诚信引入保险诚信 是监管机构和公司的要求也是行业立足的根本
• 授课重点和要点：
1、通过社会热点案例，与学员互动，引发思考 2、通过公司诚信我为先活动作为思想行为的引导 3、诚信的影响可以和学员展开互动进行总结 4、强调职业内涵的知”与“行”的一致性 5、职业道德内涵7原则21条
积极承担社 会责任
经营 理念
用心经营、诚信服务
人才 机制引才、制度用才、培 战略 训育才、环境留才
Step Ⅰ
课程大纲
1
保险诚信的内涵与意义
2
职业道德的内涵与作用
✓
3
职业道德的核心
Step Ⅰ
职业道德的内涵
道德
是人们为了调整各种社会关系的利益冲突制定 的，依靠内心信念、社会舆论和传统习惯所维 系的行为规范的总和。
2
职业道德的内涵与作用
3
职业道德的核心
✓
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（1/7）
• 守法遵规
– 以《中华人民共和国保险法》为行为准绳，遵 守有关法律和行政法规，遵守社会公德。
– 遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件， 服从保险监管部门的监督与管理。
– 遵守保险行业自律组织的规则。 – 遵守所属机构的管理规定。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（4/7）
• 客户至上
– 为客户提供热情、周到和优质的专业服务。 – 不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明
礼貌，时刻维护职业形象。 – 在执业活动中主动避免利益冲突。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（5/7）
• 勤勉尽责
– 秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的 失误。
Step Ⅰ
案例解读
事 • 公司经过调查确认，回执上的签名确实是营销员龙
件
某代签，因此公司认为，这属于代签名违规案件。
处
公司根据相关规定对营销员进行了处理，并由营销
理
员承担客户的退保损失。
案 • 个别营销员觉得代签回执并没有什么风险，不了解
例
回执对保单犹豫期计算的重要性，对重要单证的代
启
签名违规后果缺乏深刻的认识。
•
让自己更加强大，更加专业，这才能 让自己 更好。2020年11月下 午9时57分20.11.2221:57November 22, 20ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ0
•
这些年的努力就为了得到相应的回报 。2020年11月22日星 期日9时 57分36秒21:57:3622 November 2020
•
科学，你是国力的灵魂；同时又是社 会发展 的标志 。下午9时57分 36秒下 午9时57分21:57:3620.11.22
四个结构层次
心理层次：人们的契约精神、守信观念等 行为层次：从一言一行一事做起 制度层次：反映诚信关系的规则和约定 技术层次：负担商业关系的产品
Step Ⅰ
保险诚信特殊性
• 最大诚信原则
Step Ⅰ
最大诚信的具体表现
对投保人的约束
如如实告知和履行保证
对保险人的约束
如如实告知、弃权和禁止反言
Step Ⅰ
•
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。21:57:3621:57:3621:5711/22/2020 9:57:36 PM
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做一枚螺丝钉，那里需要那里上。20. 11.2221 :57:362 1:57No v-2022 -No v-2 0
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日复一日的努力只为成就美好的明天 。21:57:3621:57:3621:57Sunday, November 22, 2020
、共同进步。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（7/7）
• 保守秘密
– 对客户和所属机构负有保密义务。
Step Ⅰ
Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（1/5）
1.保险营销员根据保险公司的授权从事的所 有保险营销活动的行为，均由保险公司承 担责任。
×
Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（2/5）
2.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务 时，不得同时接受两个以上保险人的委托
职业道德
道德的特殊形式，是一定社会的道德原则和道 德规范在各种职业活动中的体现和延伸，是人 们在所从事的职业活动中应该遵循的行为规范 的总和。
Step Ⅰ
保险职业道德的内涵
• 保险的职业道德
– 是指在长期的保险职业活动中逐渐形成的并适 应保险职业活动需要的，从事保险行业的工作 者在其职业活动中应当遵循的行为规范和行为 准则。
√
Step Ⅰ
销售行为规范知识测试（5/5）
5 .中国保险监督管理委员会下发的《关于人身保险 产品宣传有关问题的通知》中规定：在订立人身 保险合同时，应就保险合同的责任免除事项和退 保处理等争议较多的事项逐项向投保人解释清楚， 退保金的数额或计算方法应在保险单或保险条款 中列明，并要得到投保人或被保险人的书面认可。
– 向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不 强迫或诱骗客户购买保险产品。
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（3/7）
• 专业胜任
– 执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与 能力。
– 在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技 能。
– 参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属 机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断 适应保险市场的发展。
•谢谢大家！
Step Ⅰ
•
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.11.2220.11.2221:5721:57:3621:57:36Nov-20
•
相信命运，让自己成长，慢慢的长大 。2020年11月22日星 期日9时 57分36秒Sunday, November 22, 2020
•
爱情，亲情，友情，让人无法割舍。20.11.222020年 11月22日星期 日9时57分36秒20.11.22
之道也”。 “言必行，行必果”、“精诚所至，金石
为开”、“一言既出，驷马难追”、“一 诺千金” ……
Step Ⅰ
诚信释义
诚，指诚实、真诚和不弄虚作假 信，指守信、信任和信用，诚恳待人，以
信用取信于人 诚信，是指以诚恳待人的态度和行为取信
于他人和社会
Step Ⅰ
“诚信我为先”活动
Step Ⅰ
保险诚信的基本内涵
诚信建设的意义（1/4）
• 影响国家的长治久安
Step Ⅰ
诚信建设的意义（2/4）
影响行业的健康发展
Step Ⅰ
诚信建设的意义（3/4）
• 影响公司的持续稳健经营
– 国内外监管环境 – 公司良好品牌形象
Step Ⅰ
诚信建设的意义（4/4）
影响保险从业人员的职业生涯
Step Ⅰ
企业理念
企业 以人为本、关爱生命、创 核心价值观 使命 造价值、服务社会
Step Ⅰ
寿险从业人员的职业道德（2/7）
• 诚实信用
– 寿险从业人员职业道德的核心。
– 诚实信用原则应贯穿于保险销售从业人员执业 活动的各个方面和各个环节。
– 在执业活动中主动出示法定执业证件并将本人 或所属机构与保险公司的关系如实告知客户。
– 客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务 的信息，不误导客户；如实告知所属机构与投 保有关的客户信息。
Step Ⅰ
诚信与职业道德
6、通过练习和案例分析进一步加深 • 随堂讲义：《营销员行为规范》
Step Ⅰ
诚信与职业道德
2020/11/22
课程大纲
1
保险诚信的内涵与意义
✓
2
职业道德的内涵与作用
3
职业道德的核心
Step Ⅰ
社会热点透析
Step Ⅰ
孔子曰：“人而无信，不知其可也”。 孟子曰：“诚者，天之道也；思诚者，人