保险新契约承保流程

银邮销售流程
•客户上 门
•柜员介 绍
•业务员促 成
•银保通系统出单流程
投保申请
协助客户填写投保单
投保录入 系统核保 确认收费 打印单证 出单
需要给客户的单证： 1、保单客户联，附上条款。 2、投保单第二联客户联 3、收费凭证（等同于发票） 需要带回公司的单证： 1、保单存根联（背面需要让客户
签 回执） 2、投保单第一联原件 3、投保提示书原件 4、相关身份证复印件及卡的复印
件 及卡信息。
投保提示书扫描件
银行转账授权书扫描件
承保流程
•两种流程
•1、先收费流程（先收费、后出单） • 线上成交----银行扣款----集中出单----快递配送----客户签收----归 档
保险新契约承保流程
2020年5月26日星期二
•个险销售承保业务流程
1、业务员展业交单 2、初审 3、扫描 4、录单外包 5、缴费 6、核保 7、邮包签收和保单签收（集中出单） 8、回执 9、投保资料移交和归档
• 代理机构或业 务人员销售
• 代理机构出 单
我司现有电子出单体系
•⑸部分未覆盖快递的地区，会通过邮寄方式递送保单，并附有回邮信封，方便客户寄回相 关文件。
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•⑵可能需要客户填写的文件有银行转账授权书，分红险需在投保确认书（公司留存联）的 右下角空白处抄录“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和 保单利益的不确定性”。
•⑶回执在签收时需填写准确签收时间，签字必须使用蓝或黑色墨水笔，不可使用圆珠笔。
•⑷客户签收后，由快递人员将投保确认书（公司留存联）、保险合同回执、一份投保提示 书带回，如有银行转账授权书、POS机收款凭证公司留存联、变更申请书的也一并带回；保 险合同、投保确认书（客户留存联）、另一份投保提示书、POS机收款凭证客户留存联留与 客户。
• 激活式出单方式
• 在线及VPN出单系统 • 传真管理系统
• 银、邮、信保通系统 • GPRS移动出单（即时保
） • 嵌入式出单系统
• 柜面出单
• 区域集中出 单
图
• 公司内部出单
电子出单系统
二、团险承保业务流程
1、初审 2、录单、录费 3、扫描 4、核保 5、缴费 6、邮包签收和保单签收 7、投保资料移交和归档
•扣费凭客户电话授权
•2、后收费流程（先出单、后收费） •线上成交----集中出单----快递配送----客户签收----银行扣款----归 档
•扣费凭客户书面签字确认
•保单签收流程
•⑴需要客户签收的文件通常包括一份投保确认书（公司留存联）、一份保险合同回执、两 份投保提示书，其中如投、被保人不为同一人且被保险人为成年人时，投保确认书需投、被 保人同时签字。