商业银行外汇存款及账户管理办法

商业银行外汇存款及账户管理办法

第一章总则

第一条为加强外汇存款业务管理，规范外汇账户的开立和使用,根据《外汇管理条例》（《结汇、售汇及付汇管理规定》和《境内外汇账户管理办法》等规定，特制定本办法。

第二条本办法所称国际业务部为我行办理外汇业务的具体部门；本办法所称外汇账户为按照《境内外汇账户管理办法》允许开立外汇账户范围内的境内机构、驻华机构，在国际业务部设立的可自由兑换货币的外汇账户。

第三条外汇存款的货币种类主要为美元、港币、日元、欧元和英镑。

第四条外汇存款分为定期和活期两种。

（一）定期存款为记名式存单，整存整取，存期分为一个月、三个月、六个月、一年、两年五个档次，可提前支取。

（二）活期存款可随时存取，按季结息。

第五条外汇存款利率，根据中国人民银行有关规定及同业情况挂牌公布，企业应得利息按所存外币币种计付同种外币。

第六条国际业务部应严格执行国家外汇管理局及分支局制定的对境内机构外汇账户的开立审批、使用管理、账户的撤销及检查等有关规定和其他有关外汇账户的管理规定。

第二章账户的开立

第七条国际业务部只能为已在账户信息交互平台进行了信息公布的机构开立外汇账户，无论是外汇结算账户、外汇待核

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