寿代产纳入收展基本法考核的规则解读
方案介绍寿代产业务纳入寿险营销员基本法考核
寿险公司个险营销员和主管系列人员、财险公司互动专员的宣导培训，确保宣导 覆盖面达到100%；
3、联合寿险公司加强职场布置，在寿险各营销职场进行寿代产业务纳入营 销员考核宣传海报的张贴，进行产险园地的布置。
（三）实施总结阶段 1、关注辖区考核实施情况、实施效果、系统运行、考核成本及
处、区经理为直辖区）分别设寿代产个险业务（除交强险业务）实收保费金额的 1%、0.3%、0.1%的奖励津贴，处经理、区经理的直辖组同时提取组经理管理津 贴，财险津贴与营销员当月寿险佣金、津贴合并扣税后一并发放。
四、纳入考核的费用来源
在当前协议期内按寿代产个险业务实收保费金额（除交强险业务）的1.4%，用于 寿代产业务纳入寿险营销员基本法考核产生的寿险营销主管津贴等相关费用。 其中1%从财险公司支付寿险公司的销售管理费列支，财险公司再增加0.4%管理费。
员考核相关工作人员； 财险公司:互动业务部、财务会计部、信息技术部负责纳入寿险营销员基本法考核相关工作人员。
（二）分公司成立实施工作组，由寿险分公司个险销售分管领导和财险分公司互动业务分管领导
担任小组组长。
小组成员包括：寿险分公司个险销售部、财务管理中心、信息技术部和财险
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保 险 网 中 整理，未经授权请勿转载转发，
2、根据考核方案，结合当地实际寿代产业务手续费结算情况，就可能遇到 的问题提出模拟解决方法，做好考核准备工作；
3、产寿险**省分公司将在四月份内制定**分公司寿代产业务纳入寿险营销 员基本法考核实施方案，完成联合文件的印发，并上报总公司备案。
（二）宣导组织阶段 1、产寿险**分公司将联合制定寿代产业务纳入寿险营销员基本法考核宣导
国寿E店周经营系统升级宣导积分规则明细和辅导功能18页
（一）本次功能升级介绍
短险业务纳入8分计算 ➢ 对于短期险业务，营销或收展人员在自然月内累计收取保费达到本单位营销或收展基本法所规定的折算件数标
准后，允许折算成1件成功收费保单，并计5分。月度内因短期险业务获得的收费积分上限为5分。同时回算签 投保书步骤计4分。 ➢ 营销/收展基本法A版，短期险当月保费每累计1000元折算为1件，折算件数不超过自然件数或卡折数；营销/ 收展基本法除A版外，短期险当月保费每累计800元折算为1件，折算件数不超过自然件数或卡折数。 ➢ 短险按照和长险统计计分的口径一致，按照生效时间算。
周经营系统介绍
（二）组员接受辅导
进入“我的辅导”，列出辅导记录列表。选择日期/状态，筛选辅导信息。 通过扫描主管提供二维码，完成辅导记录。进入辅导详情页面，可维护辅导信息。
周经营系统介绍
三
PART 03
后期功能升级介绍
（一）寿代产业务纳入个险周经营管理
为进一步促进寿代产业务融入个险销售队伍的日常销售活动，让寿代产经营活动更加有力的支持寿险主 业的发展，拟将寿代产业务纳入个险渠道 “周经营”活动量管理体系中。 ➢ 寿代产业务的保单统一按照短险业务进行计分，月累计寿代产保费每累计1000元折算为1件，折算件数不
周经营系统介绍
（一）本次功能升级介绍
控制月度160分但未举绩人员积分录入。 ➢ 每月1日，对于上月录入活动量积分达到160分，但没有一次收费成功记录的销售人员进行后台统计，并通过
e店消息提醒其直接主管及职场经理进行关注。对直接主管内容为：“尊敬的XXX，您的组员XXX上月录入活 动量积分达到160分，但没有一次收费成功记录，请对其发起辅导，辅导后方能继续计算营销员的活动量计 分”。 ➢ 上月录入活动量积分达到160分，但没有一次收费成功记录的销售人员在当月想要继续录入活动记录时，系 统自动控制不允许其在活动量管理中录入任何可获取积分的活动项目，直到直接主管对其完成线上辅导。同 时，在前台进行弹窗提示：“尊敬的XX，因您上月录入活动量积分达到160分，但没有一次收费成功记录， 按要求需直接主管对您完成辅导后，方能继续计算活动量计分。” ➢ 月度160分但未举绩人员，在主管未辅导前，可以录入活动量的相关信息，但不计分，辅导后的活动量记录 才可以计分。提醒主管尽快完成相关辅导。
新版产代寿辅销专员管理办法705
职级
服务津贴（元）
高级辅销专员
1800
正式辅销专员
1200
见习辅销专员
200
产险职场负责人根据《月度规定动作落实评分表》按月对专员日常 工作进行评分（见本办法附件），专员月度服务津贴实际发放按照月度 产险职场负责人评分比例发放。
专员月度服务津贴实际发放比例参考下表对应区间得到分值：
产险对专员 评分
员职业素养和执行力。 （二）活动管理 1、指导专员填写工作日志和营销员档案、做好工作计划和工作总
结并抽查。 2、定期举行专员团队会议，解决专员职场经营和展业过程中遇到
的困难、推广先进经验。 3、对专员进驻职场情况进行考勤、评比和工作追踪，定期与产险
相关人员进行沟通，听取意见建议，督促专员提高服务水平。 （三）培训管理 1、专员培训体系主要由业务技能培训、管理技能培训和讲师技能
培训课程的规划编写、授课讲解等。 （八）了解、汇总重要客户和大项目信息，设计展业方案，为业务
员提供技术支持。 （九）提供寿险业务咨询服务，协助寿险相关部门承保、理赔事项
的处理，确保业务流程顺畅及时。 （十）推广、应用新技术，扩大新技术工具在业或向上级反映，寻求
专员考核指标为专员所服务的产险业务单位季度月均产代寿期缴业
务保费，考核结果与专员职级晋升、维持、降级挂钩，具体标准如下：
职级
考核标准
高级专员
12万
正式专员
8万
见习专员
3万
考核季当中任职的专员，若至考核季末已满2个月，则当季参加考 核，考核月均指标（月均保费＝总保费÷2）；若至考核季末未满2个 月，则当季不参加考核，下一考核季一并考核，考核月均指标（月均保 费＝总保费÷经过月数）。
中国太平洋人寿保险股份有限公司山西分公司 产代寿辅销专员管理办法
营销主管PPT课件
纳入维持考核部分累计最高不超过寿险营销员个人或团队业绩考核标 准的20%。 纳入晋升考核部分累计最高不超过寿险营销员考核标准的10%。
特别说明： 1、营销员仅限在寿险amis系统中管理的人员。 2、零手续费业务暂不计入实收保费范围内进行考核和津贴发放。 3、交强险业务计入考核。 4、产险业绩不参与营销员件数、举绩人力考核计算。
意味着
以车险费改的利好时机，带动非车险业务的开拓
意
味着主管津贴提高，团队考核更易达成
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我们该做些什么
1、了解和掌握车险及非车险业务及主要亮点： 做保险专家，不做外行；自己能讲，也能
费改前情况：
某处经理级主管当月其直辖处的产险业务保费50万元， 处经理直管组产险业务保费为15万元，则其寿代产业务津贴 为多少？
按照目前互动基本业务构成大致测算：交强险占比45%， 电销商业险占比30%，柜面商业险占比20%，非车险占比 5%来计算：直辖处参与产险津贴提取的保费为125000；直 管组参与产险津贴提取的保费为37500
2020/2/24
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案例三：区经理级主管
费改后预期情况：
费改后，因电销渠道失去价格优势，将逐步转为柜面业务
该处经理的基本业务构成预期变为：交强险占比45%＼ 柜面商业险占比50%＼非车险占比5%；
直辖区参与产险津贴提取的保费为66万元；直管组参与 产险津贴提取的保费为8.25万元， 此区经理在费改后的产险 业务津贴可提升为：
组经理级
处经理级
区经理级
津贴比例
1%
0.3%
0.1%
特别说明：
处经理、区经理的直辖组同时提取组经理管理津贴
交强险不发放津贴。
寿代产业务不参与基本法委托报酬计算 5
寿代产业务发展队伍建设基础管理
➢ 对客户： • 获得更全面的保障 • 充分起到转嫁风险作用
发现需求 创造需求 经营需求 满足需求
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1.2 价值创造：“三板斧”之客标工具
人生的七张寿险保单
单 身 期 1意外/医疗保单 2重大疾病保单
家庭形成期
3家庭保障保单 4子女教育保单 家 庭 成 长 期 5子女意外保单 6养老保单 家 庭 成 熟 期 7财富传承保单
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1.2 价值创造：“三板斧”之增值服务
➢ 2021年，总公司推出《“全星权益 全鑫出发”寿代产客户经营方案》，方案以保险产品为核心，以增值服 务为手段，通过“保险+服务”的集成模式进行市场开拓，形成“吸引”-“粘性”-“成交”的客户经营体系， 不断培育忠诚客户，加大新客户引流，实现服务资源与客户多元化需求的有机结合。
➢ 阶段性提高非车险手续费率，推动 非车险产品销售。
家财险
管道疏通、水管漏水急 修、开锁服务、换锁服 务四项常用便民服务 （任选其一）
鑫享家 （乐享版）
鑫享家 （尊享版）
两次民事法律纠纷在线 法律咨询服务
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1.2 价值创造：“三板斧”之客标工具
➢ 对伙伴： • 体现专业性，为客户提供全面呵护 • 提升客均保费，增加收入 • 增强客户粘性，深度经营 • 彰显保险从业价值
传承
世传家
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1.2 价值创造：“三板斧”之组合计划
➢ 财险产品专家和寿险讲师共同开发设计财险产品导入寿险 销售的逻辑+职场训练模式： • 以意愿启动为入口的两套课程（2） • 以客户经营为入口的六套销售逻辑课程（6）
——“头雁行动”A类培训课程
意愿启动
寿险 管理干部
寿险 营销伙伴
客户经营
中国银行保险监督管理委员会令2019年第5号——商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）
中国银行保险监督管理委员会令2019年第5号——商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2019.11.29•【文号】中国银行保险监督管理委员会令2019年第5号•【施行日期】2020.03.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行保险监督管理委员会令2019年第5号《商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）》已经中国银保监会2019年第6次委务会议通过。
现予公布，自2020年3月1日起施行。
主席郭树清2019年11月29日商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）第一章总则第一条为加强对商业银行理财子公司（以下简称银行理财子公司）的监督管理，促进银行理财子公司安全稳健运行，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律、行政法规以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行理财子公司。
第三条银行理财子公司应当按照本办法规定实施净资本管理，根据自身业务开展情况，建立净资本监控和补充机制，确保持续符合净资本监管要求。
第四条银行理财子公司应当按照《商业银行理财业务监督管理办法》等监管规定，定期开展压力测试，测算不同压力情景下的净资本充足水平，并确保压力测试结果得到有效应用。
第五条银行理财子公司董事会承担本公司净资本管理的最终责任，负责确定净资本管理目标，审批并监督实施净资本管理规划。
第六条银行理财子公司高级管理层负责组织实施净资本管理工作，包括制定并实施净资本管理政策和程序，定期评估净资本充足水平，至少每季度将净资本管理情况向董事会书面报告一次。
如遇可能影响净资本充足水平的重大事项，应当及时开展评估并向董事会报告。
第七条银行业监督管理机构依法对银行理财子公司净资本管理实施监督管理。
保险资管新规：《保险资产管理产品管理暂行办法(征求意见稿)》要点解读
保险资管新规：《保险资产管理产品管理暂行办法（征求意见稿）》要点解读2019年11月22日，银保监会就《保险资产管理产品管理暂行办法（征求意见稿）》（以下简称“《征求意见稿》”）面向社会公开征求意见。
此次《征求意见稿》的制定，是落实《资管新规》的重要举措，将会在统一保险资管产品规则的基础上，进一步弥补监管空白、补齐监管短板、强化业务监管，促进保险资管产品业务持续健康发展。
此次《征求意见稿》的内容相较于《资管新规》及保险资管产品现行监管规定，着重体现出三方面的亮点：一是在禁止刚性兑付、禁止通道、消除多层嵌套、质押融资、投资期限、独立核算和跨境业务参照等方面对《资管新规》的内容进行了重申，系统整合了既有规定中的相关内容，并且与商业银行、证券期货类资管产品的相应规定保持一致，体现了金融资管产品领域监管标准逐步统一的趋向。
二是对现行规定进行了重大调整，如整合专业服务机构，新增对投资顾问的要求；扩大“合格投资者”范围，将最低起投金额划定为30万元；限定投资范围，新增组合类保险资管产品投资非标债权余额不得超过35%的投资要求；调整产品分类标准，将权益类产品资产配置比例由60%提高到80%；取消组合类保险资管产品首单核准要求；明确允许保险资管产品的代销模式；新增投资者知情权条款；强化从业人员风控义务等。
这些调整在《资管新规》和既有规定的基础上充分兼顾了保险资管产品的特性，体现出监管部门求同存异的立法智慧，也为加强保险资管机构风险管控、提高监管水平提供了更加充实的规范依据。
三是对现存的实践操作做出了法规回应，避免保险资管产品运行实践欠缺法规依据。
如明确了行业自律机构，明确保险资管产品形式和定位，明确养老保险公司参照适用等内容，为相关机构的业务开展有法可依、有章可循提供制度基础。
（一）对《资管新规》的重申根据《资管新规》，资产管理业务包括保险资产管理机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务，因此《征求意见稿》总体上同《资管新规》的要求保持一致，在诸如禁止刚性兑付、禁止通道、消除多层嵌套、质押融资、投资期限、独立核算和跨境业务参照等条款上对《资管新规》的内容进行了重申。
多措并举 推动产权制度改革落地生根
多措并举推动产权制度改革落地生根作者：李清乐来源：《农村财务会计》 2020年第1期李清乐2018年以来，福建省永春县以承担全国农村集体产权制度改革试点任务为契机，按照“试点先行，有序推进”的工作思路，持之以恒、攻坚克难，顺利完成各项改革任务，并探索出一条符合永春实际的改革模式。
至2019年10月，该县已有236个村完成了清产核资、成员界定、股份量化、人员选举、银行开户、机构挂牌、赋码登记等工作。
一、强化“三个力量”，重统筹、快推进自承担试点任务以来，该县将其作为首要改革工程和头号民生实事，倾全县之力，推动改革各项任务落地生根。
1. 坚持上下联动，增强改革引领力。
县领导分兵把口，从县直机关选派2 36名科级干部挂村蹲点抓好落实，将产权改革工作纳入绩效考核内容，并在县财政较为紧张条件下，拨出860万元作为专项经费。
聘请第三方专业会计团队7家、专业律师团队2家提供专业化、精准化帮助，强力组织推进。
2. 坚持全员发动，增强改革源动力。
一方面全县累计举办培训班3 0期，培训乡镇经管干部、村“两委”干部2000多人次，另一方面召开村民（代表）大会作动员，广泛宣传造声势，挨家挨户讲政策，发动群众“支持改、参与改”。
3. 坚持试点带动，增强改革落实力。
出台《永春县稳步推进农村集体产权制度改革的实施方案》等10份指导性文件，把每项任务分解为不同细项，列明完成时限、应用文书、形成档案等，让镇村干部一目了然。
选择代表性比较强的桃城镇桃东、丰山，岵山镇茂霞、磻溪等4个村（社区）作为试点，抽调10人组建工作专班，从2018年8月开始，进村入户，历时1个多月，完成了4个村、50个村民小组、2493户、9973人成员身份界定工作。
二、严把“三个关口”，夯基础、定权益为保证改革有序开展，该县严格规范程序，特别注重严把三个关口，把集体和成员权益落实到位。
1. 严把清产核资关，确保集体资产家底实。
按照“制定方案、成立机构、召开会议、清产核资、核实价值、界定产权、公开公示、数据复核、汇总上报、建立台账、动态管理”等11道程序，组织对所有村集体的资产资源，以及债权债务、经济合同等逐项清查、逐一核实、造册登记，全县集体资产清查核实数为17.27亿元，其中经营性资产3.36亿元。
中国人寿收展基本法.ppt
个人月FYC责任额标准如下：
职级 收展员（首次考核期） 收展员（常规考核含延长期）
高级收展员 收展主任
高级收展主任
月 FYC 责任额 1.0M 1.6M 2.2M 3.5M 5.5M
新单业绩分值取整，按四舍五入法计算，新单业绩最高分100分。
团体保障
职级
准收展员 收展员（收展员延长期）
高级收展员 收展主任
高级收展主任 准组经理 组经理
高级组经理 处经理
高级处经理 区经理
团身险 3万 3万 5万 5万 5万 5万 5万 10万 10万 10万
险种及保险金额
团意险
团体医疗险
3万
计划一（8500元）
3万
计划一（8500元）
3万
计划二（17000元）
销售系列收展人员 —推荐奖
被推荐的人员取得代码后于准收展员期间第一个月新单件数达到1 件（含）以上，当月奖励推荐者100元，升级为收展员后次月，奖励推 荐者推荐奖200元。
销售系列收展人员—育才奖
推荐者推荐的人员与公司签约后,按下列标准自次月起对推荐者发放育才奖,育
才奖累计发放为12个月。
育才奖=被推荐者月FYC×8%×被推荐者职级系数
销售系列收展人员职级津贴按月发放。
职级津贴＝职级津贴基数×（日常考核得分/100）
销售系列职级津贴基数标准：
销售系列职级 收展员
高级收展员 收展主任
高级收展主任
职级津贴基数 800 1000 1300 1600
各职级人员职级津贴基数适用 于大专学历， 本科（含）以上 学历人员按照上述标准的 110% 执行，高中及其他学历 按照上述标准的 80%执行。机 动收展人员职级津贴基数按销 售系列收展员职级津贴基数的 50%标准执行。
2020年中国人寿泰安基本法大赛笔试--收展
2020年中国人寿泰安公司基本法大赛笔试--收展.基本信息：[矩阵文本题] *1、公司为符合条件的（）及以上各职级人员提供专属的养老保险保障方案《国寿销售精英团体养老年金保险（分红型）》。
[单选题] *A、准收展员B、正式收展员（不含观察期收展员）(正确答案)C、客户经理D、组经理2、培育各级主管津贴可计发多长时间（）。
[单选题] *A、1年B、2年C、3年D、永久(正确答案)3、新人日常考评系数区间为（），准收展员个人月度参会率低于（），新人日常考评系数为0。
[单选题] *A、0-1；60%(正确答案)B、0-1.2;80%C、0.5-1；60%D、0.5-1.2；80%4、解约2年后二次签约伙伴需当月参会天数（）天及以上才能享受到培训津贴的50%。
[单选题] *A、15B、16(正确答案)C、17D、205、新人入司前12个月连续达星，该伙伴首年可获得（）元星级会员奖励。
[单选题] *A、2800(正确答案)B、1600C、2400D、32006、收展员A,1月份一单681保单保费110元，一单康悦保费850元，2月份一单682保单保费440元，一单康悦2000元，3月份两单康悦保费2000元，1、2、3月新人A的短险件数分别是多少？ [单选题] *A、0,1,2(正确答案)B、2,2,1C、0,2,1D、1,1,17、交叉销售（如银保）业务产品的FYC为X类适用范围，是否纳入各类考核和津贴基数。
[单选题] *A、是B、否(正确答案)8、寿代产业务按照实收保费的10%纳入个人及团队业绩考核，维持考核纳入不超过（），晋升考核纳入不超过（） [单选题] *A、10%;20%B、20%;10%(正确答案)C、10%,10%D、20%;20%9、组经理直接培育新收展组时，（）个月内直辖组业绩责任额达成（），日常管理考评中当月团队新单业绩得分按100分计算，否则按照80分计算。
[单选题] * A、6;80%(正确答案)B、12,80%C、6;90%D、12;90%10、4月12日首次签约人员B，4月20日新增一人（首次签约），被增员人4月未举绩，5月举绩，则B在4月、5月是否可以发放加强版培训津贴？（） [单选题] *A、4月发、5月也发B、4月发、5月不发C、4月不发、5月发D、4月不发、5月不发(正确答案)11、3月11日首次签约人员A，5月1日任收展员，10月1日任组经理，A自签约后每月FYC均为2500元，且月月有有效新增（首次签约），且A与被增员人均能达到参会率要求，则A合计（拿满12个月）可获得的培训津贴（）元（各月系数为满分） [单选题] *A、21300(正确答案)B、26080C、20700D、2506012、4月1日二次签约人员C（上次解约时间2018.5.27），C在4月参会天数达成16天，当月FYC为2500元并新增一人，则小C可获得（）元培训津贴（系数满分） [单选题] *A、1400B、950C、0(正确答案)D、70013、4月1日首次签约人员D，9月1日任收展员，2020年四季度末维持收展员职级，2021年1月1日降为观察期收展员，一直到2021年3月份小D无新增，则此期间可拿（） [单选题] *A、4-6月基础版；7-8月基础版*50%，9月-12月基础版，2021年1-3月基础版*50%(正确答案)B、4-12月基础版，2021年1-3月基础版*50%C4-6月基础版；7-8月基础版*50%，9月-2021年3月基础版D全程基础版14、新人E在4月1日新增首次签约人员FYC2500元，4月3日新增二次入司人员FYC2000元，4月17日新增首次签约人员FYC6500，新人E在4月份可获得推荐新人奖（）元 [单选题] *A、250(正确答案)B、2250C、2900D、90015、筹备组经理可获得服务津贴在原职级基础上上浮（）元 [单选题] *A、100B、150C、200(正确答案)D、25016、业务系列人员初次晋升组经理，按照晋升时组建团队的规模向该新主管发放晋升组经理奖，如果架构为1+6健康晋升，该新主管可能获得（）基本法晋升奖励。
国寿基本法考核不可忽视的寿代产2019版9页
让寿代产成为你基本法的好帮手！
维持考核纳入计算比例最高不超过维持考核标准的20%
晋升考核纳入计算比例最高不超过晋升考核标准的10%
A版
B版
C版
1Q
2100 1800 1500
1Q*20%
420
360
300
财险保费 10000元
纳入基本法考核 10%=1000元
纳入考核
420
360
300
A版
B版
C版
Q值
2100 1800 1500
注： 1.实收保费不含零手续费业务
1.5Q 纳入考核
3150 315
2700 270
2250 225
2.在计算主管团队业绩时，其团队直辖人员寿代产实收保费均按10%计入团队业绩计算，但合计不超过主管
团队业绩考核标准的相应比例
寿代产主管奖励津贴再提升一档（1/2）
发放对象：所有主管系列人员 随每月委托报酬一同发放（签约结算日之前与之后人员寿代产奖励津贴，均在入司当月进行发放） 营销员预解约后当月的寿代产奖励津贴不予计发 寿代产津贴若为负数，则体现为0
主管级别
奖励津贴比例
组经理级 2%（旧版为1%）
处经理级 0.5%（旧版为0.3%）
区域总监级 0.3%（旧版为0.1%）
津贴算法 直辖组实收保费×2% 直辖处实收保费×0.50%+直辖组实收保费×2% 直辖区实收保费×0.30%+直辖组实收保费×2%
寿代产主管奖励津贴（2/2）
组经理
组经理津贴： 组经理直辖团队 （含自己）财险
寿代产业务不参与新单件数、举绩人力计算 增员回算：寿代产考核业绩不参与增员回算
考核相关说明
方案介绍寿代产业务纳入寿险营销员基本法考核
三、纳入考核的规则
（一）考核规则 寿代产业务手续费统一按照实收保费（不含零手续费业务，下同）金额的10%计入营销员
典型材料，评估考核工作效果和影响，向省公司提出工作建议； 3、各中支公司与寿险市州分公司每月做好基本法考核数据的核
对通报；定期对寿代产业务纳入寿险营销员基本法考核工作进行阶段 性总结，总结考核期间先进做法和典型案例进行推广。
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（寿险AMIS系统中业务员系列人员和主管）个人和团队业绩考核计算，但累计纳入金额不超过 其考核标准的一定比例（在计算主管团队业绩时，其团队直辖人员寿代产实收保费均按10%计入 团队业绩计算，但合计不超过主管团队业绩考核标准的相应比例）。
1.维持考核 寿代产业务手续费按实收保费金额的10%计入营销员职级维持考核计算，纳入维持考
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务部、财务会计部、信息技术部负责人。
分公司互动业
工作任务包括：贯彻执行寿代产业务纳入寿险营销员基本法考核方案，制定分公司实施细则， 明确目标任务、工作职责和具体操作，评估总结工作效果，解决方案执行过程中遇到的问题，确 保按时间要求高质量完成相关考核推动工作。
二、纳入考核的范围
2、根据考核方案，结合当地实际寿代产业务手续费结算情况，就可能遇到 的问题提出模拟解决方法，做好考核准备工作；
3、产寿险**省分公司将在四月份内制定**分公司寿代产业务纳入寿险营销 员基本法考核实施方案，完成联合文件的印发，并上报总公司备案。
民生保险收展服务管理办法考试 (6)
民生保险收展服务管理办法考试您的姓名： [填空题] *_________________________________一、单选题1. 每___个收展外勤可设置1名服务区主任，每个服务功能组最多不超过___个收展外勤（）。
[单选题] *A.5,15B.6,18C.5，18D.6，15(正确答案)2. 各级机构每年年初应综合考虑机构的客户家庭数量及新契约发展规划，制定年度人力发展计划，合理配置收展外勤人力，原则上___个客户家庭配置一个收展外勤（）。
[单选题] *A.80-240B.80-180C.120-240D.120-180(正确答案)3. 中等收入客户指个人年收入大于等于___的客户（）。
[单选题] *A.3万元B.5万元(正确答案)C.8万元D.10万元4. 钻星人力:月度新契约业绩≥___元且个人综合绩效评分≥70分的人员数量（）。
[单选题] *A.4000B.4600C.5400D.7000(正确答案)5. 高净值客户指家庭资产净值大于等于___的客户（）。
[单选题] *A.500万元B.800万元C.1000万元(正确答案)D.2000万元6. 影响力中心客户指直接转介绍___个及以上新客户购买长险保单且累计总标准保费达2万以上的客户（）。
[单选题] *A.1B.2C.3(正确答案)D.47. 根据客户分类经营与服务的需要，将客户划分为五类，分别为:（）。
[单选题] *A.普通客户、中等收入客户、高净值客户、影响力中心客户、VIP客户(正确答案)B.普通客户、中等收入客户、高收入客户、高净值客户、VIP客户C.一般客户、中等收入客户、高收入客户、高净值客户、影响力中心客户D.一般客户、中等收入客户、高净值客户、影响力中心客户、VIP客户8. 从客户更深层的需求出发，为客户提供打动人心的深度服务是___服务（）。
[单选题] *A.简易服务B.基础服务C.精深服务(正确答案)D.卓异服务9. 对于中等收入客户，要求收展外勤每年总服务频次___，其中精深/卓异服务的频次___（）。
深圳市人民政府办公厅关于印发深圳市文物保护“五纳入”实施意见的通知
深圳市人民政府办公厅关于印发深圳市文物保护“五纳入”实施意见的通知文章属性•【制定机关】深圳市人民政府•【公布日期】2005.08.25•【字号】深府办[2005]100号•【施行日期】2005.08.25•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】文物及历史文化遗产保护正文深圳市人民政府办公厅关于印发深圳市文物保护“五纳入”实施意见的通知（2005年8月25日深府办[2005]100号）《深圳市文物保护“五纳入”实施意见》已经市政府同意，现予印发，请遵照执行。
深圳市文物保护“五纳入”实施意见文物是不可再生的宝贵文化资源。
文物事业是有中国特色社会主义文化事业的一个重要组成部分。
经过20多年的努力，我市文物事业得到了快速发展。
当前，我市正在全面落实科学发展观，大力实施“文化立市”战略，全面深入地贯彻落实文物保护“五纳入”工作（纳入经济和社会发展计划，纳入城乡建设规划，纳入财政预算，纳入体制改革，纳入各级领导责任制），是政府不可推卸的责任。
根据国务院《关于加强和改善文物工作的通知》（国发〔1997〕13号）和国家文物局、中央编办、国家发改委、财政部、建设部、文化部与国家税务总局七部委联合下发的《关于进一步做好文物保护“五纳入”的通知》（文物办发〔2003〕26号）精神，结合我市实际，提出如下实施意见：一、将文物保护纳入经济和社会发展计划，明确工作目标和任务将文物事业发展规划纳入经济和社会发展计划。
“十一五”期间，我市文物工作的重点是：加强各级文物管理机构建设；制定和完善与《文物保护法》相配套的地方性法规；全面落实文物保护“五纳入”；加强各级文物保护单位的“四有”（有保护范围、有标志说明、有记录档案、有专门机构或者专人负责管理）基础性工作，做好市级以上文物保护单位的维护和修缮工作；做好考古调查、勘探和发掘工作；搞好博物馆基础建设，改善办馆条件，探索由政府办馆转向政府与社会多渠道办馆的新途径，在全市形成以国有博物馆为主体、民办博物馆为补充、各行业和各种所有制博物馆协调发展的博物馆体系；加强文物安全、文物市场监管、文物科研和人才培养等工作。
连云港市人民政府令第2号——连云港市文物保护管理办法
连云港市人民政府令第2号——连云港市文物保护管理办法文章属性•【制定机关】连云港市人民政府•【公布日期】2017.09.30•【字号】连云港市人民政府令第2号•【施行日期】2017.11.01•【效力等级】地方政府规章•【时效性】现行有效•【主题分类】文物及历史文化遗产保护正文连云港市人民政府令第2号《连云港市文物保护管理办法》已于2017年9月18日经市十四届人民政府第12次常务会议讨论通过，现予发布，自2017年11月1日起施行。
市长：项雪龙2017年9月30日连云港市文物保护管理办法第一条为加强文物保护和管理，传承优秀历史文化遗产，合理利用文物资源，根据《中华人民共和国文物保护法》《江苏省文物保护条例》等法律法规，结合本市实际，制定本办法。
第二条本市行政区域内，下列文物的保护、管理和利用，适用本办法: （一）反映各个历史时期政治、经济、文化、军事发展的古村落遗址、古城址、官署遗址、祭祀遗址、寺庙遗址、水利设施遗址、军事设施遗址、驿站古道遗址、古战场遗址、矿冶遗址、古窑址、窖藏遗址、古墓葬、古建筑、石刻等；（二）反映各个历史时期行政隶属关系、管辖范围的文献资料、图书手稿、界石碑刻等；（三）与古丝绸之路有关的遗址、石刻以及水下遗址、桥梁码头遗址、沉船遗址等；（四）反映港口、铁路、城乡发展历史的建筑、设施、文化街区、村镇等；（五）与当地重大历史事件、革命运动、著名人物有关或者具有重要纪念意义、教育意义、史料价值的近现代重要史迹、实物、代表性建筑等；（六）其他文物和历史文化遗存。
第三条文物保护遵循政府主导、部门协作、社会参与的原则。
公民、法人和其他组织都有依法参与文物保护的权利和义务。
第四条市、县（区）人民政府负责本行政区域内的文物保护工作。
市、县（区）人民政府承担文物保护工作的部门（以下简称文物行政部门），对本行政区域内的文物保护工作实施监督管理。
发改、教育、公安、财政、国土、规划、城建、住房、城管、交通、水利、环保、海洋、工商、宗教、旅游、海关等有关部门应当依法履行所承担的文物保护职责，维护文物管理秩序。
潍坊市人民政府办公室关于印发《潍坊市乡村振兴产业基金管理办法》的通知
潍坊市人民政府办公室关于印发《潍坊市乡村振兴产业基金管理办法》的通知文章属性•【制定机关】潍坊市人民政府办公室•【公布日期】2019.01.02•【字号】潍政办发〔2019〕3号•【施行日期】2019.01.04•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】农村科技与社会发展正文潍坊市人民政府办公室关于印发《潍坊市乡村振兴产业基金管理办法》的通知潍政办发〔2019〕3号各县市区人民政府，市属各开发区管委会，市政府各部门、单位，各重点企业，各高等院校，各人民团体：《潍坊市乡村振兴产业基金管理办法》已经市政府第三十次常务会议审议通过，现印发给你们，请认真遵照执行。
潍坊市人民政府办公室2019年1月2日潍坊市乡村振兴产业基金管理办法第一章总则第一条为支持乡村振兴战略实施，按照《潍坊市新旧动能转换基金管理办法》《潍坊市新旧动能转换引导基金市级政府出资管理办法》《潍坊市新旧动能转换基金激励政策》（潍政办发〔2018〕4号，以下简称《管理办法》）和《潍坊市新旧动能转换引导基金管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》），根据全市实际，制定本办法。
第二条本办法所称潍坊市乡村振兴产业基金（以下简称乡村振兴产业基金）是指由新旧动能转换引导基金（以下简称引导基金）出资，按市场化方式与金融机构和境内外社会资本、投资机构合作，投资于全市乡村产业振兴重点领域的基金。
第三条乡村振兴产业基金按照“先有项目后设基金”的思路设立。
引导基金根据需要支持设立母基金或直接出资设立、增资参股子基金（引导基金出资设立的母基金和子基金，以下简称母（子）基金）。
对符合我市投资方向的项目，引导基金可与金融机构和境内外社会资本、投资机构合作，单独设立基金支持发展，视同子基金管理。
第四条乡村振兴产业基金纳入潍坊市新旧动能转换基金管理，潍坊市新旧动能转换基金决策委员会（以下简称基金决策委员会）负责审议乡村振兴产业基金设立、引导基金增值收益分配等重大事项。
中国农业银行关于印发中国农业银行经营目标责任制考核办法》的通知
中国农业银行关于印发中国农业银行经营目标责任制考核办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1995.01.26•【文号】农银发[1995]17号•【施行日期】1995.01.26•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行经营目标责任制考核办法》的通知（１９９５年１月２６日农银发〔１９９５〕１７号）各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：《中国农业银行经营目标责任制考核办法》经全国分行行长会议讨论、修改，现印发你们，请各行认真贯彻执行。
附：中国农业银行经营目标责任制考核办法为适应社会主义市场经济发展的需要，改善和加强内部经营管理，努力提高经济效益，加快农业银行向国有商业银行转化的步伐，特制定本办法。
一、经营目标责任制的指导思想与基本要求中国农业银行作为国有商业银行，在完成国家赋予的宏观调控任务的前提下，以市场为导向，以业务经营为中心，以提高经济效益为目标，是其经营的方针。
为此，农业银行实行经营目标责任制的指导思想是：在服从国家宏观调控和严格执行国家金融政策的前提下，按照市场经济和价值规律的要求，以业务经营为中心，以实现合理利润为目标，激发和调动各级行的经营积极性，逐步建立与完善农业银行自主经营、自负盈亏、自我约束、自我发展的经营机制。
经营目标责任制是一项系统工程，是全行性的工作，必须在各级行一把手的统一领导下进行；各项考核指标必须横向分解落实到各相关职能部门，纵向落实到各级行，直至个人，真正做到各司其职、各负其责；各项指标的考核必须坚持实事求实原则，严禁弄虚作假，以真实、完整反映业务经营成果；必须打破分配上的“大锅饭”，切实贯彻责、权、利相结合的奖优罚劣原则，落实各项考核奖惩措施，真正做到经营成果与经济利益挂钩，达到预定的经营责任制目标。
二、经营目标责任制考核指标的设置根据国有商业银行的经营方针、我国现行金融管理的要求和农业银行自身业务经营管理的特点，设置以下考核指标：（一）利润；（二）利息收回率；（三）催收贷款率；（四）活期存款增长率；（五）固定资产本率；（六）费用率。
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一、考核规则（5/5）
举例子解规则
4.收展员寿代产考核业绩纳入团队晋升考核，纳入比例不超过晋升标准的10%
举例： 组经理直辖组FYC晋升考核标准为10500，组经理A管辖收展员B、C、D、E。 做寿险产品的个人FYC分别是3000、1500、1600、1500、800，业绩合计8400； 做寿代产业务的实收保费分别为：2000、1400、5000、6000、8000； 寿代产考核业绩为（2000*10%+1400*10%+5000*10%+6000*10%+8000*10%）=2240， 考核业绩纳入比例不超过晋升标准的10%，即10500*10%=1050， 那么A团队的晋升考核FYC为： 8400（寿险业绩合计）+（2240与10500*10%相比较，取较小值）=8400+1050=9450
一、考核规则（3/5）
举例子解规则
1.收展员寿代产考核业绩纳入个人维持业绩，纳入比例不超过维持标准的20%
举例： 假设收展员维持考核标准为1500 收展员A做寿险产品的个人FYC为1500 做寿代产业务的实收保费为1400 则寿代产考核业绩为：1400*10%=140 纳入考核业绩不超过维持标准的20%，即1500*20%=300 那么B的个人维持考核FYC为： 1500+（1400*10%与1500*20%比较取最较小值）=1640
寿代产手续费和奖励津贴需要与寿险业绩一同纳入收展员的计税基数
二、委托报酬规则（2/2）
2.寿代产主管奖励津贴
发放对象：所有主管系列人员 随每月委托报酬一同发放（入司结算日之前与之后入司的收展员的寿代产奖励津贴，均 在入司当月进行发放） 收展员预解约当月的寿代产奖励津贴不予计发 寿代产津贴若为负数，则体现为0 计算公式=主管直辖团队当月销售的财险产品（除交强险）实收保费奖励津贴比例+部 经理、区域总监直辖组团队代理财产险实收保费（不含交强险保费）奖励津贴比例
一、考核规则（3/5）
举例子解规则
2.收展员寿代产考核业绩纳入个人晋升业绩，纳入比例不超过晋升标准的10%
举例： 假设收展员晋升考核标准为4500 收展员B做寿险产品个人FYC为3000 做寿代产业务的实收保费为5000 寿代产考核业绩为：5000*10%=500 纳入考核业绩不超过晋升标准的10%，即4500*10%=450 那么B的个人晋升考核FYC为 3000+（5000*10%与4500*10%比较取较小值）=3450
一、考核规则（4/5）
举例子解规则
3.收展员寿代产Βιβλιοθήκη 核业绩纳入团队维持考核，纳入比例不超过维持标准的20%
举例： 组经理直辖组FYC维持考核标准为8400，组经理A管辖收展员B、C、D、E 做寿险产品的个人FYC分别是3000、1500、1600、1500、500，业绩合计8100； 做寿代产业务的实收保费分别为：400、1400、5000、3000、500； 寿代产考核业绩为（400*10%+1400*10%+5000*10%+3000*10%+500*10%）=1030， 考核业绩纳入比例不超过维持标准的20%，即8400*20%=1680 那么A团队的维持考核FYC为： 8100（寿险业绩合计）+（1030与8400*20%相比较，取较小值）=8100+1030=9130
寿代产业务纳入收展基本法考核的 规则说明
总公司个险销售部 2016.10
一、考核规则（1/5）
考核总体规则
收展寿代产业务统一按照实收保费的10%纳入收展员个人及其团队业绩 考核，包括维持考核与晋升考核
维持考核纳入计算比例最高不超过维持考核标准的20%；晋升考核纳入 计算比例最高不超过晋升考核标准的10%
主管级别 组经理级 部经理级 区域总监级
奖励津贴比例 1%
0.30% 0.10%
津贴算法 直辖组实收保费×1% 直辖部实收保费×0.30%+直辖组实收保费×1% 直辖区实收保费×0.10%+直辖组实收保费×1%
谢谢！
二、委托报酬规则（1/2）
1.寿代产手续费 发放对象：所有收展人员（包括业务和主管系列）
随每月委托报酬一同发放（入司结算日之前与之后入司的收展员的寿代 产手续费，均在入司当月进行发放）
计算方法：收展寿代产手续费由财险公司的核心业务处理系统和寿代产 业务互动平台共同处理后，将数据传送至AMIS，AMIS不负责、不实现对 寿代产手续费的计算过程
注： 1.实收保费不含零手续费业务 2.在计算主管团队业绩时，其团队直辖人员寿代产实收保费均按10%计入团队 业绩计算，但合计不超过主管团队业绩考核标准的相应比例
一、考核规则（2/5）
考核相关说明
有效人力计算： 核算有效人力时，寿代产业绩同维持考核思路，按照有效人力业绩标准3M的20%进行计算， 即纳入标准不超过0.6M 寿代产业务不参与新单件数、举绩人力计算 增员回算： 寿代产考核业绩不参与增员回算 考核回算： 个人、团队的寿代产考核业绩都参与回算，回算规则与原规则保持一致 当寿代产的实收保费<0时，寿代产的实收保费归0纳入收展员考核 举例：实收保费-6000，实收保费*10%=-600，寿险FYC=300，按照实收保费*10%=-600，归 0，考核FYC是300，以不影响寿险收展人员考核为原则