月份车险经营分析及车险报价两费联动方案宣导
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—— —— —— ——
➢从市场份额看，洛阳、安阳、濮阳、开封、商丘5家机构当地市场份额占比均在3个百分点以上；
➢与当地市场增速比，新乡、平顶山低于市场增速，未能跑赢大市；
➢从市场排名同比变化看，洛阳、南阳、开封、焦作、信阳5家机构市场排名较14年均有不同程度
提升；郑州和平顶山市场排名较去年同比分别下降一个位次。
市场增速
26.73% 7.11% 8.00% 13.15% 13.36% 15.91% 8.69% 19.01% 12.11% 15.37% 12.98% 13.47% -1.06%
与市场增速相 比
2.51% 15.03% -27.97% 20.38% -12.48% 2.11% 9.87% 62.51% 52.57%
保费收入
51770
8156
97.5%
变动费用率
25.7%
28.6%
2.9%
历年制赔付率
47.7%
54.7%
7.0%
边际贡献额
7478
430
35.6%
边际贡献率
15.2%
WT产品情况：
5.3%
-9.9%
注：保费不含中石化
主要科目
预算 2015年1-2月 达成/较预算差距
保费收入
9750
771
48.9%
3
市场份额
22.72% 16.94% 16.50% 7.81% 7.24% 5.96% 3.02% 2.20% 1.93% 1.75% 1.70% 1.50% 1.31% 1.28% 1.22% 1.07% 0.88% 0.76% 0.67% 0.61% 0.58% 0.54% 0.47% 0.45% 0.44% 0.44%
15
23
16
17
17
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Hale Waihona Puke Baidu19
20
20
21
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15
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18
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22
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16
25
19
26
26
公司
行业总计 人保财险 平安产险 国寿财险 太保产险 阳光财险 中华保险 大地产险 太平财险 天安保险 天平保险 永安保险 华安产险 信达财险 渤海财险 浙商保险 英大财险 国元保险 紫金财险 永诚保险 华泰财险 都邦保险 安诚财险 安邦财险 中银保险 民安保险 华农财险
市场信息
➢2015年1月，我司车险 累计增长率为43.4%，高 于市场平均增速26.48个百 分点；市场份额2.2%，同 比去年上升了0.41个百分 点；逐步缩小与大地的差 距，我司持续跑赢大市。 ➢市场排名由去年同期的第 10名上升至第8名，市场 位次前进2位。 ➢与同业车险增速比，截止 到15年1月底，有阳光、 浙商、紫金3家公司累计同 比增速高于我司。
变动费用率
15.7.%
15.2%
-0.5%
历年制赔付率
56.1%
48.2%
-7.9%
边际贡献额
1434
190
82.2%
边际贡献率
16.2%
24.7%
8.5%
7
整体情况 分产品情况
➢ 非电网销传统产品保费收入
8156万元，时间进度97.5%；变 动费用率高于预算2.9个百分点； 历年制赔付率暂时高于预算7个百 分点。
保费收入（万元）
257001 58397 43547 42406 20073 18614 15312 7770 5643 4953 4503 4371 3853 3367 3292 3134 2750 2249 1956 1731 1569 1496 1384 1217 1146 1141 1125
4
4
2月 车险 经营 分析
市场信息
核心核心指指标标达达成成情情况况
专项经营分析
5
整体经营结果
整体情况 分产品情况
主要科目
保费收入 变动费用率 历年制赔付率 边际贡献额 边际贡献率
预算 61520 24.7% 48.6% 8617 14.90%
达成89.9%
61520
预算—15年1-12月
8942 2015年1月
1月车险市场各机构排名情况
市场信息
2015年 2014年 排名 排名
机构
保费收入（万 元）
11
10 本部
1857
6
7
洛阳
791
9
9
新乡
309
8
11
南阳
361
9
8 平顶山
273
8
8
安阳
364
8
8
濮阳
394
8
10 开封
220
10
12 焦作
203
14
15 信阳
133
9
—— 周口
282
9
—— 商丘
435
11
赔付率
其他—指基本法+渠道 维护费+综拓组织利益 +税
➢ 截止2015年2月底，分公司车险保费收入8942万元，时间进度达成率89.9%；变动费用率
27.4%，高于预算2.7个百分点；历年制赔付率54.2%，高于预算5.6个百分点。
6
分产品情况
非电网销传统产品情况：
主要科目
预算 2015年1-2月 达成/较预算差距
2015年1-2月 8942 27.4% 54.2% 587 6.6%
达成/较预算差距
89.9% 2.7% 5.6% 42.2% -8.3%
保费口径：会计年度； 变动费用率口径：承保 确认年度
注：保费不含中石化
24.7%
48.6% 11.8%
预算
27.4%
54.2% 11.8%
2015年2月
变动费用率
同比增速
16.92% 1.85% 21.55% 26.28% 2.09% 47.25% 36.61% 21.32% 43.40% 22.27% 37.36% 20.85% -2.22% -6.76% 9.71% 258.06% 7.60% —— 163.45% 12.03% 13.06% -49.25% -31.59% 12.97% -60.01% -32.52% ——
➢ WT产品保费收入771万元，时 间进度48.9%，与预算目标达成差 距较大，各机构需进一步加大WT 产品的推动力度；变动费用与预算 值基本持平；历年制赔付率暂时控 制在预算范围内。
C目 录 ONTENTS
一 2月份车险经营分析 二 车险报价“两费”联动方案 三 近期重点工作安排
11
2月 车险 经营 分析
市场信息 核心指标达成情况
专项经营分析
2
1月车险市场整体及排名情况
2015年排 2014年
名
排名
1
1
2
2
3
3
4
4
5
5
6
6
7
7
8
10
9
8
10
13
11
11
12
9
13
12
14
14
—— 三门峡
22
同比增速
29.24% 22.14% -19.97% 33.53% 0.88% 18.02% 18.56% 81.52% 64.68%
—— —— —— ——
市场份额
1.95% 4.07% 2.59% 2.18% 2.47% 3.37% 4.24% 3.62% 2.46% 1.14% 2.72% 3.83% 0.54%
➢从市场份额看，洛阳、安阳、濮阳、开封、商丘5家机构当地市场份额占比均在3个百分点以上；
➢与当地市场增速比，新乡、平顶山低于市场增速，未能跑赢大市；
➢从市场排名同比变化看，洛阳、南阳、开封、焦作、信阳5家机构市场排名较14年均有不同程度
提升；郑州和平顶山市场排名较去年同比分别下降一个位次。
市场增速
26.73% 7.11% 8.00% 13.15% 13.36% 15.91% 8.69% 19.01% 12.11% 15.37% 12.98% 13.47% -1.06%
与市场增速相 比
2.51% 15.03% -27.97% 20.38% -12.48% 2.11% 9.87% 62.51% 52.57%
保费收入
51770
8156
97.5%
变动费用率
25.7%
28.6%
2.9%
历年制赔付率
47.7%
54.7%
7.0%
边际贡献额
7478
430
35.6%
边际贡献率
15.2%
WT产品情况：
5.3%
-9.9%
注：保费不含中石化
主要科目
预算 2015年1-2月 达成/较预算差距
保费收入
9750
771
48.9%
3
市场份额
22.72% 16.94% 16.50% 7.81% 7.24% 5.96% 3.02% 2.20% 1.93% 1.75% 1.70% 1.50% 1.31% 1.28% 1.22% 1.07% 0.88% 0.76% 0.67% 0.61% 0.58% 0.54% 0.47% 0.45% 0.44% 0.44%
15
23
16
17
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Hale Waihona Puke Baidu19
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19
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公司
行业总计 人保财险 平安产险 国寿财险 太保产险 阳光财险 中华保险 大地产险 太平财险 天安保险 天平保险 永安保险 华安产险 信达财险 渤海财险 浙商保险 英大财险 国元保险 紫金财险 永诚保险 华泰财险 都邦保险 安诚财险 安邦财险 中银保险 民安保险 华农财险
市场信息
➢2015年1月，我司车险 累计增长率为43.4%，高 于市场平均增速26.48个百 分点；市场份额2.2%，同 比去年上升了0.41个百分 点；逐步缩小与大地的差 距，我司持续跑赢大市。 ➢市场排名由去年同期的第 10名上升至第8名，市场 位次前进2位。 ➢与同业车险增速比，截止 到15年1月底，有阳光、 浙商、紫金3家公司累计同 比增速高于我司。
变动费用率
15.7.%
15.2%
-0.5%
历年制赔付率
56.1%
48.2%
-7.9%
边际贡献额
1434
190
82.2%
边际贡献率
16.2%
24.7%
8.5%
7
整体情况 分产品情况
➢ 非电网销传统产品保费收入
8156万元，时间进度97.5%；变 动费用率高于预算2.9个百分点； 历年制赔付率暂时高于预算7个百 分点。
保费收入（万元）
257001 58397 43547 42406 20073 18614 15312 7770 5643 4953 4503 4371 3853 3367 3292 3134 2750 2249 1956 1731 1569 1496 1384 1217 1146 1141 1125
4
4
2月 车险 经营 分析
市场信息
核心核心指指标标达达成成情情况况
专项经营分析
5
整体经营结果
整体情况 分产品情况
主要科目
保费收入 变动费用率 历年制赔付率 边际贡献额 边际贡献率
预算 61520 24.7% 48.6% 8617 14.90%
达成89.9%
61520
预算—15年1-12月
8942 2015年1月
1月车险市场各机构排名情况
市场信息
2015年 2014年 排名 排名
机构
保费收入（万 元）
11
10 本部
1857
6
7
洛阳
791
9
9
新乡
309
8
11
南阳
361
9
8 平顶山
273
8
8
安阳
364
8
8
濮阳
394
8
10 开封
220
10
12 焦作
203
14
15 信阳
133
9
—— 周口
282
9
—— 商丘
435
11
赔付率
其他—指基本法+渠道 维护费+综拓组织利益 +税
➢ 截止2015年2月底，分公司车险保费收入8942万元，时间进度达成率89.9%；变动费用率
27.4%，高于预算2.7个百分点；历年制赔付率54.2%，高于预算5.6个百分点。
6
分产品情况
非电网销传统产品情况：
主要科目
预算 2015年1-2月 达成/较预算差距
2015年1-2月 8942 27.4% 54.2% 587 6.6%
达成/较预算差距
89.9% 2.7% 5.6% 42.2% -8.3%
保费口径：会计年度； 变动费用率口径：承保 确认年度
注：保费不含中石化
24.7%
48.6% 11.8%
预算
27.4%
54.2% 11.8%
2015年2月
变动费用率
同比增速
16.92% 1.85% 21.55% 26.28% 2.09% 47.25% 36.61% 21.32% 43.40% 22.27% 37.36% 20.85% -2.22% -6.76% 9.71% 258.06% 7.60% —— 163.45% 12.03% 13.06% -49.25% -31.59% 12.97% -60.01% -32.52% ——
➢ WT产品保费收入771万元，时 间进度48.9%，与预算目标达成差 距较大，各机构需进一步加大WT 产品的推动力度；变动费用与预算 值基本持平；历年制赔付率暂时控 制在预算范围内。
C目 录 ONTENTS
一 2月份车险经营分析 二 车险报价“两费”联动方案 三 近期重点工作安排
11
2月 车险 经营 分析
市场信息 核心指标达成情况
专项经营分析
2
1月车险市场整体及排名情况
2015年排 2014年
名
排名
1
1
2
2
3
3
4
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5
5
6
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—— 三门峡
22
同比增速
29.24% 22.14% -19.97% 33.53% 0.88% 18.02% 18.56% 81.52% 64.68%
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市场份额
1.95% 4.07% 2.59% 2.18% 2.47% 3.37% 4.24% 3.62% 2.46% 1.14% 2.72% 3.83% 0.54%