大型集团企业资金筹集与使用管理
集团企业资金集中管理存在的问题与对策
集团企业资金集中管理存在的问题与对策一、存在的问题1. 资金分散化集团企业由于业务范围广泛，业务单元独立经营，导致资金分散化。
各业务单元根据自身的经营需求，进行资金使用和管理，形成了资金的分散化使用和管理，影响了整体效益。
2. 资金流动不畅由于资金分散化，各业务单元之间的资金流动不畅，导致了资金使用效率低下。
一方面造成了资金占用过多，另一方面也使得一些业务单元在资金使用上出现了短缺的情况。
3. 风险控制难度大由于资金分散化，风险也随之增加。
各业务单元之间的风险难以进行有效的控制，一旦出现了资金风险，将会对整个集团企业的经营产生重大影响。
4. 资金成本高资金分散化不仅导致了资金使用效率低下，还增加了资金成本。
各业务单元分别进行资金融资和运作，使得资金成本大大增加。
5. 缺乏统一规划由于资金管理分散，缺乏统一的规划，导致了集团企业资金管理上缺乏整体性和系统性，影响了集团企业整体的经营效益。
二、对策1. 实行资金集中管理针对资金分散化的问题，集团企业应当实行资金集中管理。
将各业务单元的资金统一管理起来，建立资金池，由总部统一使用和管理。
通过资金集中管理，实现整个集团企业的资金信息透明化、流动性增强和成本降低。
2. 设立资金运作中心在资金集中管理的基础上，集团企业可以设立资金运作中心，实行专业化的资金运作。
资金运作中心可以根据整体资金情况进行融资和投资，实现资金的合理运作，提高资金使用效率，降低资金成本。
3. 强化监控和风险管理在资金集中管理的集团企业应当加强资金监控和风险管理。
建立完善的资金监控和风险预警机制，及时发现和处理资金风险，保障整个集团企业的经营安全。
4. 结合信息技术手段结合信息技术手段，建立集团企业的资金集中管理系统。
通过信息技术手段，实现资金的信息化管理和运作，提高资金管理的效率和透明度，降低人工成本。
5. 加强规划和协调集团企业应当加强资金统一规划和协调。
建立集团企业的资金管理部门，对整个集团企业的资金进行统一规划和协调，确保资金集中管理的顺利实施。
如何有效地管理公司资金
如何有效地管理公司资金公司资金管理是一项至关重要的任务，对于企业的经营和发展具有重要的影响。
有效地管理公司资金可以提高资金利用效率，降低经营风险，实现财务目标。
本文将介绍如何有效地管理公司资金，从资金筹集、资金使用和资金监控三个方面进行论述。
一、资金筹集资金筹集是企业运营的首要步骤，确保足够的资金流入公司。
以下是几种常见的资金筹集方式：1. 自有资金：企业可以利用自有储备资金或利润再投资来满足资金需求。
这是最佳的选择，因为自有资金无需支付利息或分红，可以降低企业的财务负担。
2. 银行贷款：企业可以通过向银行申请贷款来筹集资金。
在选择银行贷款时，企业应该考虑贷款利率、贷款额度、还款期限等因素，并根据实际需求选择最合适的贷款产品。
3. 债券发行：对于大型企业来说，发行债券是一种常见的资金筹集方式。
企业可以通过发行债券来吸纳外部资金，并按照约定的利率和期限偿还债务。
4. 股权融资：企业可以通过发行股权来筹集资金。
这可以通过上市、定向增发、引入战略投资者等方式实现。
但在进行股权融资时，企业应该注意保持合理的股权结构，避免股权稀释和控制权争夺。
二、资金使用资金使用是指合理而高效地运用资金，确保资金的最大化利用。
以下是几种资金使用的重要方面：1. 资金投资：企业可以将闲置资金投资于各种有价值的项目，以获取更多的收益。
投资形式可以包括购买股票、债券、房地产等。
但在进行投资时，企业应该进行风险评估，并根据自身的风险承受能力选择适合的投资产品。
2. 资金支付：企业需要根据经营活动需求及时支付各项费用，如员工薪酬、供应商付款等。
对于支付资金，企业应遵循合规程序，确保支付的准确性和及时性。
3. 资金结算：企业需要及时完成各种资金结算工作，包括与供应商的结算、与客户的结算以及与金融机构的结算。
合理的结算方式和流程可以提高资金使用的效率。
三、资金监控资金监控是对企业资金流动的监测和控制，以确保企业资金安全和合规运营。
以下是几种资金监控的重要手段：1. 预算管理：企业应制定详细的预算计划，包括资金收入和支出的预测，以及资金使用的限制和控制。
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略
随着经济的发展，集团企业的数量和规模不断壮大，企业经营中面临着越来越多的资金筹集和管理挑战。
为了健康发展，集团企业需要加强资金筹集与使用管理，提高企业的资金运作效率和风险控制能力。
本文将从三个方面来探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略。
一、加强集团企业财务管理
集团企业要加强财务管理，必须建立健全财务管理制度和内部控制机制，规范集团内部各子公司的财务管理，真实反映集团企业经营状况，避免出现虚假账目和违规操作。
集团企业还应加强财务风险控制，制定合理的财务预算和计划，严格控制资金使用范围和金额，保证资金安全。
二、加强集团企业资金运作
集团企业要加强资金运作，必须制定资金管理规章制度，保证资金使用的合理性和透明度。
加强对资金池运作的管理，保证资金的流转和有效利用，充分统筹资金使用，提高资金使用效率。
增强集团企业的融资渠道和能力，提高融资水平和融资结构，有效降低财务成本和风险。
集团企业要加强风险管理，必须完善风险管理体系，为各子公司提供风险评估、控制和应对工具，建立集团风险管理中心，统一制定风险管理策略和措施，加强风险沟通和信息共享。
对重大风险要早发现、早预警、早解决，确保集团企业的运营安全和稳定。
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略随着全球经济竞争的加剧，集团企业在面对市场环境和经济形势的挑战时，资金筹集和使用管理成为了关键的问题。
有效的资金筹集和使用管理策略不仅可以有效提高企业的资金利用率，还可以提高企业的竞争力和盈利能力。
加强集团企业资金筹集与使用管理的策略显得尤为重要。
一、集团企业资金筹集的策略1. 多元化筹资渠道集团企业在资金筹集过程中应该多元化筹资渠道，不要只局限于传统的银行贷款和发行债券，还可以考虑向投资机构和私募基金募集资金，或者通过股权融资来获取资金。
多元化的筹资渠道可以降低企业资金来源的依赖性，提高企业的融资灵活性。
2. 优化资产结构集团企业在资金筹集方面还可以通过优化资产结构来实现资金的最大化利用。
通过资产重组、资产置换等方式，将闲置资金转化为流动资金，提高企业资金的使用效率。
3. 积极利用金融工具在资金筹集过程中，集团企业还可以积极利用金融工具来降低融资成本。
可以通过利用利率互换等金融工具，降低企业的融资成本，提高企业的融资效率。
1. 建立科学的预算管理体系为了有效管理资金的使用，集团企业需要建立科学的预算管理体系，通过预算编制、执行和控制，实现对资金使用的严格管理。
预算管理体系可以帮助企业合理规划资金使用，提高资金的利用效率。
2. 加强内部控制在资金使用过程中，集团企业需要加强内部控制，建立健全的内部审计和风险管理制度，防范资金的滥用和浪费，确保资金的有效使用。
3. 提高资金使用效率1. 强化风险管理意识集团企业需要加强风险管理意识，在资金筹集和使用过程中要考虑到各种风险的可能性和影响，建立风险管理制度和应对机制，及时应对各种风险挑战。
2. 建立科学的绩效考核机制为了促进资金筹集和使用管理的有效实施，集团企业需要建立科学的绩效考核机制，通过对各项资金筹集和使用管理指标的考核，激励企业内部各部门积极参与资金管理工作。
3. 加强信息化建设集团企业在资金筹集和使用管理中需要加强信息化建设，通过建立全面的信息系统，实现对资金流动的实时监控和管理，提高资金使用的透明度和效率。
集团公司资金集中使用办法
集团公司资金集中使用办法
1. 前言
本文件旨在规范集团公司的资金管理和使用。
通过集中资金，实现公司各部门之间的资金协调和统一管理，降低资金使用风险和成本，提高资金使用效率和财务透明度。
2. 资金集中账户的设立
设立集中账户是实现资金集中管理的前提。
公司应选择信誉良好的银行作为集中账户的开户银行，并通过合法渠道向银行提供相关开户申请材料和资料。
3. 资金结算方式
集团公司应尽可能采用网银、财务软件等电子化手段进行资金结算。
对于无法使用电子化方式结算的，应按照规定填写资金结算单据并经过审核、记录和归档。
4. 资金使用范围
集团公司应严格按照公司章程和相关制度规定，规范资金使用
范围。
资金使用需事先制定预算和计划，并严格控制支出标准和流程。
对于超出预算和计划的支出，应及时报告并经过审批。
5. 资金监管与内部控制
集团公司应建立完善的内部控制和监管机制，对资金集中账户、资金结算、资金使用等环节进行严格监督和控制。
同时，应定期进
行内部审计和风险评估，及时发现和解决资金管理中的问题和风险。
6. 结论
通过对集团公司资金集中使用办法的规范，能够促进公司资金
管理的协调和效率。
同时，也能够降低资金管理风险和成本，提高
公司财务透明度和信誉度。
集团公司资金集中管理暂行办法
集团公司资金集中管理暂行办法第一章总则第一条为适应集团发展需要，推进集团化、专业化管理，提高集团资金使用效率，降低集团负债与成本，防范风险，根据国家有关法律法规有关集团资金管理要求，并结合集团实际情况，制定本办法。
第二条本办法适用于集团成员单位，包括集团总部、子公司及控股投资企业（以下统称各单位）。
第三条本办法所称资金集中管理，是指集团以资金计划管理为基础，借助银企直联网络技术和财务软件，以集团内部金融服务机构作为平台，对各单位的资金进行统一归集、合理调度、专业运作和统筹管理，从而发挥集团资金规模优势，降本增效，防范风险。
第四条集团资金集中管理工作以“全面集中、统筹平衡，有偿使用、资源共享，服务至上、安全高效”为原则，包括资金计划管理、银行账户管理、资金归集与支付管理、融资管理与内部借贷、管理责任与考核等主要工作内容。
第五条集团总部财务会计部为集团资金集中管理工作的归口管理部门，负责组织、协调、指导和监督集团整体的资金集中管理工作，制定集团资金集中管理的相关制度、实施集团企业银行账户管理工作，编制集团资金平衡计划、制定资金调度方案和融资方案、审核内部资金借贷行为，并指导、监督财务公司的业务运作。
第六条集团财务公司是集团资金集中管理的服务机构，致力于加强集团资金集中管理，提高集团资金的使用效率；为集团内部各单位提供存贷款、交易款项结算收付、票据承兑与贴现、担保等内部金融服务，并适时开展同业拆借、保险代理、发行债券，投资理财等外部金融业务。
第七条各单位应按照本办法要求，积极认真做好资金集中管理的相关工作，确保集团资金集中管理工作全面开展、扎实有效。
第二章资金计划管理第八条各单位应在编报年度经营计划（全面预算）时，编制详细的年度资金计划（现金流预算），提出资金平衡意见。
子公司负责审核所属控股投资企业的年度资金计划，汇总后报送总部财务会计部；总部财务会计部对集团资金情况进行统筹平衡，并编制集团年度资金平衡计划；集团年度资金平衡计划经批准后，总部财务会计部向子公司下达其与所属投资企业的一揽子年度资金计划；子公司根据总部下达的资金计划，分解至各控股投资企业执行。
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略
随着我国经济的不断发展和市场的不断扩大，集团企业在我国经济中所占的比重不断增加。
与此同时，集团企业的经营也日益复杂，需要大量的资金进行支撑。
因此，加强集团企业资金筹集与使用管理的策略变得尤为重要。
首先，集团企业应该建立科学高效的财务管理体系。
财务管理是集团企业资金筹集与使用管理的核心，它是企业内部的一个重要组成部分。
建立科学高效的财务管理体系可以确保资金的安全，防止资金浪费和滥用。
同时，财务管理体系也能够帮助集团企业实现资金的优化配置，提高资金的使用效益。
其次，集团企业应该加强对外融资的管理。
在资金筹集方面，集团企业应该充分发挥市场机制的作用，多渠道地进行融资。
同时，集团企业应该制定合理的融资计划，保证资金的到位和使用效果。
在资金使用方面，集团企业应该注重风险管理，规范融资行为，避免因过度融资而导致的财务风险。
第三，集团企业应该建立健全的风险管理体系。
风险管理是集团企业资金筹集与使用管理的重要环节。
集团企业应该建立健全的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测等环节。
通过科学的风险管理，集团企业可以有效地降低资金使用风险，提高资金使用效益。
第四，集团企业应该注重内部控制与会计核算的管理。
内部控制和会计核算是集团企业资金使用管理的重要手段。
集团企业应该建立完善的内部控制体系，加强资金使用的监督和管理，保证资金使用的规范、合法。
同时，集团企业也应该加强会计核算的管理，确保资金使用的透明度和准确性。
集团企业资金运营管理办法
集团企业资金运营管理办法一、总则本办法旨在规范集团企业资金的运营管理，保障资金的安全性、流动性和效益性，提高资金利用效率，实现公司长期可持续发展。
二、资金规划1. 根据企业发展战略，制定合理的资金规划，确保资金能够满足各项经营和投资需求。
2. 资金规划应根据经济环境变化和市场需求进行动态调整。
3. 资金规划应充分考虑风险因素，降低资金运作风险。
三、资金筹措1. 制定合理的筹资计划，包括股权融资、债权融资、银行贷款等多种筹资方式。
2. 优化资金结构，平衡长短期债务比例，有效降低资金成本。
3. 加强与金融机构的合作，获得更有利的融资条件。
4. 定期评估资金筹措成本和效果，并及时调整筹资计划。
四、资金运作1. 设立专门的资金运作部门，负责资金的运营和管理。
2. 采取有效的资金运作方式，包括现金管理、短期投资、优化存款结构等。
3. 根据资金需求和市场状况，合理选择投资标的和期限，达到资金安全、流动和增值的目标。
4. 建立健全的风险控制体系，制定风险管理策略，及时应对市场风险和操作风险。
五、资金监控1. 建立日常资金监控机制，及时了解资金的流动状况。
2. 设定资金运营的预警指标，对重要指标进行监测和分析。
3. 建立资金监控报告制度，定期向上级主管部门报告资金运营情况。
4. 引入第三方机构进行资金运营的审计和监督，提高资金运营的透明度和合规性。
六、资金利用1. 高效利用资金，优化资金配置，提高企业资源利用效率。
2. 注重投资项目的风险评估和预测，确保资金的安全性和回报率。
3. 加强对资金使用情况的监督和评估，防止资金的滥用和浪费。
七、附则1. 本办法自颁布之日起执行，如有需要，经集团企业董事会审批后可进行修改和补充。
2. 未尽事宜可根据实际情况进行具体规定，并报上级主管部门备案。
集团公司资金集中管理办法
集团公司资金集中管理办法第一章总则第一条为加强集团资金管理，根据国务院办公厅《关于转发国家经贸委〈国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理基本规范（试行）〉的通知》（国办发〔2000〕64号）、财政部《关于加强国有企业财务监督若干问题的规定》（财工字〔1997〕346号）和财政部《企业财务通则》（财政部2006年第41号令）等法规，并结合集团公司实际，制定本办法。
第二条本办法所称资金集中管理，是指在集团公司内部实行资金集中统一管理，统一筹集、使用和管理资金。
第三条集团实施资金集中管理的目标，是提高资金使用效率，降低资金成本，控制资金风险，保障资金需求。
第四条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。
第五条本办法适用于集团公司总部（含分公司、事业部）和集团所控制的全资、控股子公司，以下简称成员单位。
第二章管理体制第六条集团公司资产财务部是负责集团资金管理的职能部门。
集团公司资金管理中心，是集团公司资产财务部的内设机构，承办集团公司资金集中管理的各项具体工作，检查、监督、指导所属企业的资金集中管理工作。
集团资金管理中心的职责主要包括以下内容：(一)银行账户管理负责集团公司及成员单位的银行账户管理。
(二)信贷业务负责集团银行综合授信额度的办理、分解和使用；负责集团生产经营活动所需银行保函、信用证、资信证明和其他信贷文件的办理。
(三)资金筹集和使用负责编制并组织实施集团公司筹、融资计划；负责办理集团公司的资金筹集、内部资金调度、委托贷款及银行贷款的统借、分解、下拨和统还；负责集团和成员单位间资金的上划、下拨和对外付款。
(四)资金计划管理负责成员单位资金收支计划的审核和汇总，负责编制集团资金计划报表并进行执行控制、监督和执行情况分析。
(五)会计核算负责集团资金集中管理系统所涉及资金业务的会计核算和档案资料管理，负责编制资金报表和资金分析报告。
(六)综合管理负责集团资金管理体系的发展规划和制度建设，负责指导和协助下属企业的资金管理工作；负责集团资金管理信息系统平台的建设、维护和日常管理，并对资金使用情况进行监督、控制，保证资金安全，防范资金风险。
集团公司资金管理制度
集团公司资金管理制度集团公司资金管理制度一、引言集团公司作为一个大型企业，在日常经营中资金管理至关重要。
为规范资金使用，防止财务风险，制定并执行资金管理制度势在必行。
本文将详细介绍集团公司资金管理制度的内容和执行要点。
二、资金管理制度的背景和意义2.1 背景随着集团公司规模的扩大，公司资金规模也随之增加，资金使用和流动变得更加复杂。
单独依靠个人经验或临时规定已无法满足对资金管理的需求，因此需要建立一套系统、完善的资金管理制度。
2.2 意义资金管理制度的建立可以有效防范公司资金风险，确保资金的安全和有效利用。
同时，规范的资金管理制度也可以提高资金使用效率，增强公司的竞争力。
三、资金管理制度的主要内容3.1 财务目标确保资金的安全性和流动性提高资金使用效率控制成本，实现利润最大化3.2 财务组织和责任设立专门的财务部门负责资金管理确定资金管理的具体人员及其职责范围建立资金管理委员会，监督和决策资金使用事宜3.3 资金调度和计划制定资金调度计划，确保资金的合理分配和利用针对不同的资金需求制定相应的资金计划3.4 资金使用和控制制定资金使用流程和规范，明确资金使用的权限和程序设立资金监控机制，防范风险和不当操作3.5 资金盈余处理设立资金盈余处理机制，包括暂收暂付和投资等方面确保盈余资金的稳健管理和投资四、资金管理制度的执行要点4.1 培训与沟通定期对员工进行资金管理制度的培训与考核建立健全的内部沟通机制，确保制度的顺利执行4.2 监督与审查建立资金管理制度的监督机制，对执行情况进行定期审查发现问题及时纠正，随时调整和完善制度4.3 风险管理加强对资金风险的预警和防范措施定期进行资金风险评估，制定相应的风险管理措施五、总结集团公司资金管理制度的建立和执行对公司的稳健经营和发展至关重要。
只有通过规范、科学的资金管理制度，才能最大限度地保障公司资金的安全和有效利用，实现公司的长远发展目标。
以上是对集团公司资金管理制度的详细介绍，希望可以为公司建立和完善资金管理制度提供一些参考和指导。
资金筹集及使用管理制度
资金筹集及使用管理制度第一章总则为规范和加强我公司的资金筹集及使用管理，保障公司的财务安全和健康发展，制定本制度。
第二章资金筹集第一条筹资渠道公司的筹资主要渠道有：股权融资、债权融资、自筹资金等，其中股权融资包括公开发行、非公开发行等方式；债权融资包括银行贷款、公司债券、短期融资券等方式。
第二条股权融资1. 公开发行股票须依法履行相关程序，确保信息披露真实完整，严格遵循证券监管部门的规定；2. 非公开发行股票应当依法履行相关程序，确保信息披露真实完整，严格遵守法律法规。
第三条债权融资1. 银行贷款须结合公司的实际经营情况，确保贷款用途合理，签订贷款合同，履行相关手续；2. 公司债券须依法履行相关程序，确保信息披露真实完整，严格遵循证券监管部门的规定；3. 短期融资券应当依法履行相关程序，确保信息披露真实完整，严格遵守法律法规。
第四条自筹资金公司的自筹资金应当合理配置，提高资金使用效率，确保资金的安全与流动性。
第三章资金使用第一条资金用途公司的资金应当用于企业经营活动，包括但不限于：生产经营、技术研发、市场拓展等。
第二条资金使用程序1. 资金使用应当严格按照公司的管理程序进行，确保用途合理；2. 资金使用应当通过审批程序，确保经过合法、合规的审批。
第三条资金使用限制1. 资金不得用于超出公司经营范围的活动；2. 资金不得用于非法活动；3. 资金不得用于高风险的投资。
第四条资金使用监督1. 财务部门应当加强对资金使用的监督管理，确保资金使用的合法、合规；2. 内部审计部门应当定期对资金使用进行审计，确保资金使用的合法、合规。
第四章资金使用报告第一条资金使用报告1. 财务部门应当定期向董事会、证监会、银行等部门提交资金使用报告，确保信息的真实和完整；2. 资金使用报告应当按照规定的时间和程序进行，确保及时递交。
第二条资金使用报告内容1. 资金使用报告内容包括：资金来源、资金用途、资金使用流程、资金使用效果等内容。
资金筹集与使用管理制度
资金筹集与使用管理制度一、总则为规范企业内部的资金筹集和使用行为，确保企业资金的科学利用和经济效益的最大化，订立本《资金筹集与使用管理制度》。
二、资金筹集2.1 内部资金筹集1.内部资金包含但不限于企业经营利润、股东投资、借款等。
2.内部资金筹集须依照企业章程和财务政策的规定进行，应合法、透亮、公正。
3.内部资金筹集应经过财务部门审批，并及时向相关人员、部门通报。
2.2 外部资金筹集1.外部资金包含但不限于银行贷款、发行债券、汲取合作伙伴投资等。
2.外部资金筹集须遵守相关法律法规和公司整治准则。
3.外部资金筹集需要经过董事会或股东大会的批准，并及时向有关部门报告。
2.3 风险掌控与评估1.资金筹集前应进行风险掌控与评估，包含市场风险、信用风险、流动性风险等。
2.风险掌控与评估由风险管理部门负责，并及时向相关领导汇报。
三、资金使用3.1 支出审批1.资金支出应依照企业预算和实际需求进行，严禁超预算或未经审批支出。
2.支出申请应认真描述支失事项、金额、用途等，并经相关部门负责人审批。
3.大额支出或紧要支出须经董事会或总经理审批。
3.2 财务掌控1.资金使用过程中需遵守企业财务制度和财务管理要求。
2.资金支出应经财务部门核对、审批，确保资金流向真实、合理、完整。
3.财务部门应及时记录和核算资金使用情况，并定期向相关部门负责人报告。
3.3 资金用途限制1.资金仅限于用于企业正常经营活动，禁止任何非法或不正当用途。
2.资金不得私自用于个人消费或私人投资。
3.资金不得挪作他用，不得用于滥发奖金或股权激励等。
四、监督与检查4.1 监督机构1.企业设立监督机构，负责对资金筹集和使用情况进行监督和检查。
2.董事会、审计委员会、内部审计部门等可以行使监督职责。
4.2 检查频次与范围1.监督机构应定期对资金筹集和使用情况进行检查，检查频次不少于一年一次。
2.检查范围包含但不限于资金流向、支出审批程序、财务记录等。
4.3 惩罚措施1.对于违反资金筹集和使用管理制度的行为，将依据企业章程和相关法律法规进行严厉处理。
加快推进国有大型集团公司资金集中管理制度
加快推进国有大型集团公司资金集中管理制度随着我国经济的高速发展，国有大型集团公司也得到了快速的发展和壮大。
但同时也面临着有关资金管理的问题，如何在资金使用的过程中降低风险，提高效益成为了国有大型集团公司待解决的难题。
因此，推进国有大型集团公司资金集中管理制度，成为降低财务风险、提高效益的关键所在。
一、资金集中管理制度能够降低财务风险资金使用的去向和管理是国有大型集团公司最核心、最重要的财务问题，如果不加以科学、合理的管理，就会产生一系列的财务风险。
比如，各个子公司使用自己的资金，可能造成资金的过度使用，又或者资金超额占用、互相借款等问题，都会构成财务上的风险。
因此，推进资金集中管理制度，避免资金管理方面的风险，将使集团公司的财务更加健康、关键的投资更加稳妥可靠。
二、资金集中管理制度能提高资金使用效益资金集中管理制度可以帮助国有大型集团公司更加精准的把握资金使用情况，保证资金使用效益的最大化。
与此同时，资金集中也能够带动公司内部资源的整合和利用，降低资金灰色和黑色运营的可能性，避免出现资金管控不力的问题。
资金的集中管理，会使国有大型集团公司在跨行业、跨区域、跨领域的资金调动方面更加容易、快捷、方便，提高了公司整体资金使用效率，也符合当前节点下上级调动所需的一致性与稳定性。
三、如何进一步推进国有大型集团公司资金集中管理制度（一）加强前期调研，明确推进方向国有大型集团公司在推行资金集中管理制度之前，必须充分进行调研，掌握企业的财务状况和管理经验，否则容易出现盲目推进和管理不善的情况。
调研可以包括：情况分析、需求调查、目标制定、方案设计等。
（二）将资金集中管理制度纳入制度体系将资金集中管理制度纳入制度体系是推进集中资金管理的基础，必须建立起相应的规章制度，保障推进工作的顺利实施。
制度不仅要明确资金计划管理、财务监管、运营分配等方面的制度规定，同样需加强工作程序和数据归档整理的规定。
（三）全面考虑资金总量、流动资金及各项末位储备资金总量的大小也是推进集中管理必须面对的问题，必须结合公司的发展需求、财务状况等因素，合理控制资金总量的规模，协调各部门之间的运营规划。
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略随着经济全球化和市场竞争加剧，集团企业的资金筹集和使用管理变得越来越重要。
为了避免不良资金风险和提高资金利用效率，集团企业需要制定有效的策略来加强资金管理。
本文将从以下几个方面来探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略。
一、建立良好的内部控制制度从组织层面上，集团企业需要建立良好的内部控制制度来保障资金的合法性、安全性和有效性。
这包括强化财务制度，加强内部审计、风险管理和预算控制等方面的工作。
通过建立内部控制制度，可以有效防范不良资金风险和提高资金的使用效率。
二、规范融资渠道和资金使用方式集团企业需要严格控制融资渠道和资金使用方式，确保融资资金的合法性和资金的有效使用。
需要根据实际情况和市场变化，选择合适的融资渠道，如银行贷款、债券发行、股票发行等，同时确保资金使用的透明度和规范性，遵守相关法律法规，防范不良风险的发生。
三、优化资产配置和资金流动集团企业需要优化资产配置和资金流动，提高资金使用的效率和收益。
在资产配置方面，需要考虑到集团企业的业务特点和市场变化，灵活调整资产配置策略，降低资产配置风险；在资金流动方面，需要精细化管理资金流程，优化资金利用方式和流动性，增强资金管理的灵活性和透明度。
四、加强财务和财税管理集团企业需要加强财务和财税管理，提高财务透明度和财税合规性。
在财务管理方面，需要完善财务报表制度、财务分析及预测等工作，提高财务决策的准确性和可靠性，同时强化内部审计工作，及时发现和解决财务风险。
在财税管理方面，则需要遵守相关法律法规，规范纳税行为，优化税务筹划，减少税负，提高财务效益。
五、加强人员培训和平衡利益最后，集团企业需要加强人员培训和平衡利益。
人员素质是决定资金管理水平的一个重要因素，集团企业应加强人员培训，提高资金管理专业素质和技能水平。
同时需要平衡不同利益主体的利益，维护集团企业的发展和股东利益，实现资金管理目标的多赢。
综述，加强集团企业资金筹集与使用管理的策略包括建立良好的内部控制制度、规范融资渠道和资金使用方式、优化资产配置和资金流动、加强财务和财税管理、加强人员培训和平衡利益等方面。
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略随着中国经济的快速发展，集团企业在市场中的竞争日益激烈。
资金在企业经营中起到至关重要的作用，因此加强集团企业资金筹集与使用管理是一个重要的课题。
本文将从以下几个方面，探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略。
要加强集团企业内部资金管理。
集团企业由多个子公司组成，必须建立一个统一的资金管理体系，把握整个集团的资金状况。
可以建立一个资金汇总中心，由专门负责资金管理的团队负责监控集团企业的资金流动情况，并制定合理的资金使用计划。
要完善资金流动的审批流程，确保资金使用的合法合规。
要加强对外筹资的能力。
集团企业可以通过多种途径筹集资金，如发行公司债券、增资扩股、发行股票等。
要根据企业的长期发展规划，制定合理的融资方案，选择适合的筹资方式。
要加强与金融机构的合作，拓宽融资渠道，降低融资成本。
要加强对资金使用的监督和控制。
集团企业应制定详细的资金使用规范，明确资金的用途和范围，防止资金被滥用或流失。
要建立有效的内部控制机制，加强对资金使用的监督和审核。
可以引入财务审计和内部审计等制度，及时发现和纠正资金使用中的问题。
第四，要加强风险管理。
资金筹集与使用过程中面临着各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
集团企业应建立完善的风险管理体系，制定风险控制策略，增加对风险的预警和应对能力。
可以通过建立保险制度、多元化投资等方式，降低风险对资金筹集和使用的不利影响。
要加强企业文化建设。
资金筹集与使用管理不仅仅是财务管理的问题，还涉及到企业的价值观和行为准则。
集团企业应加强对员工的教育和培训，提高员工的资金管理意识和能力。
建立诚信文化和节约型企业文化，树立正确的价值观，使资金筹集和使用的管理得到全面的支持和配合。
加强集团企业资金筹集与使用管理是一个复杂的问题，需要从内部管理、外部筹资、监督控制、风险管理和企业文化建设等多个方面着手。
只有建立科学合理的管理机制，并通过不断完善和改进，才能更好地促进集团企业的健康发展。
大中型企业集团财务资金管理制度
第20条集团财务部根据企业的资金计划，经批准可办理银行定期存款业务。审批权限如下。
1．财务总监：存款期限为6个月以上（含6个月）。
2．财务部经理：存款期限在6个月以内。
第3条企业按照资金高度集中和收支两条线管理的原则，对资金实行集中统一管理；对直属单位实行预算申请拨款、银行存款限额管理。
第4所有的支出依照已批准的预算及审批程序核准后支付。
第6条企业对资金的支付实行分级授权批准制度。
第2章资金管理职责
第7条企业财务部是企业资金管理的业务主管部门，其主要职责如下。
2．确保资金高度集中、高效运作。
3．以银行及银行为主要开户银行。
4．在财务企业开户办理企业总部系统内的结算。
第13条直属单位开立、变更、撤销银行账户，必须由有关单位提出申请，经企业总部财务部审核、报企业总部财务总监批准后执行；银行账户开立、变更、撤销后，要在三个工作日内上报企业总部财务部备案。任何直属单位未按企业总部规范程序批准私自开立、变更银行账户的，企业总部将严厉追究相关人员的责任。
第29条企业实行经济业务审批和资金支付审批的“双审批制”。
1．经济业务审批，是指企业业务经办单位依据业务审批权限根据企业批准的计划预算、经济合同及该业务完成进度进行审批。
2．资金支付审批，是指企业各级财务部在接到付款申请后，核对经济业务的批准文件，根据资金支付程序的规定逐级审核，并最终由具有批准权限的负责人批准付款或拒绝付款。
大中型企业
制度
名称
大中型企业资金管理制度
受控状态
编号
执行部门
监督部门
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略【摘要】企业要想提升自身的市场竞争力，那么作为企业生产与运作的基础，资金的筹集以及合理使用必须得到高度关注与重视，使其能够提高使用效率，促进企业的长远发展。
基于此，本文主要针对如何加强集团企业的资金筹集以及资金使用管理两个问题提出了解决措施，以供参考。
【关键词】资金筹集；資金使用；财务风险随着经济的多元化发展，企业如何想在竞争激烈的市场占有一席之地，必须要有大量资金予以支持，然而单一的资金获取渠道早已无法满足企业日渐扩大的发展需求，因此，扩展规范、合理的资金筹集渠道可以将资金的利用价值发挥到最大，避免企业资金的浪费。
一、加强集团企业的资金筹集的具体措施（一）优化传统银行借贷方式为了项目运营获得经济效益与投资回报，企业则需筹集并使用资金，投入企业项目的资金必须增值某企业才能真正获得效益。
为了保证投资回报，则需企业对项目进行挑选，运用评估指标对所要进行投资的项目进行现金流量预测，只有评估确定可以保证回报的项目才可以作为营运项目接受投资。
企业向银行借贷的方式是公司运营项目获得启动资金的主要方式之一。
然而，虽然银行借贷方式可以帮助解决企业项目资金需求的问题，但繁琐的办理流程往往“远水解不了近渴”。
近日，浙江银行率先依托大数据服务平台和精准有效的数据模型，以“数据跑步”的技术手段，对借贷人进行自动评估与“画像”，真正做到了线上申请、线上评估、自动审计、网上签订借贷协议以及提款于一体的优质借贷服务。
填写个人信息资料不超半小时，一小时内可完成贷款预审批并告知客户可贷款额度，预审批通过后办理签订手续，担保方式落实后当天即可完成放款，让贷款像存款一样方便[1]。
银行贷款作为企业营运项目的资金来源之一，除了还款时交付银行或金融机构一定利息之外，不会公开企业资金的具体流向，保证了企业资金的安全。
优化银行借贷操作流程，为企业“融资难”问题提供了有效的解决措施。
（二）提高发行债券与股票股份近年来，我国社会经济飞速发展，企业的规模也在随之扩大。
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略
探讨加强集团企业资金筹集与使用管理的策略随着集团企业规模的扩大，资金的筹集和使用显得尤为重要。
在加强资金筹集与使用管理方面，集团企业需要采取以下策略。
一、加强集团企业资金管理和风险控制集团企业需要建立完善的财务管理制度和内部控制制度，规范资金的获取和使用，科学有效地进行资金规划和预算。
同时，集团企业还需要加强风险控制，建立适应不同风险类型、风险等级的风险管理体系。
集团企业可以通过制定风险管理框架，明确风险管理的职责和权限，实现风险的快速识别、评估、处理和监控，确保资金的安全性和稳健性。
二、开展多元化融资为满足集团企业迅速扩张所需，开展多元化融资是必不可少的手段。
集团企业应该根据自身情况，选择适合自己的多种融资方式，包括发行债券、股权投资、银行贷款、资产证券化等。
而且在这些融资中，要遵循规范操作，按照预算和计划执行，把握资金的管理和投资风险。
三、加强集团企业间协同效应集团企业内部资源的协同共享是可以实现的。
在资金筹集和使用方面，集团企业可以整合各个分子公司、子公司的资金资源，进行统一管理和分配。
这样可以实现资源的有效利用，发挥协同效应，降低成本，提高效率。
四、掌握市场信息，规避风险市场信息的收集、分析和应用对于集团企业资金筹集和使用具有重要意义。
集团企业应该关注不同行业领域的发展和变化，并对所面临的市场风险进行评估和控制。
在融资活动中，集团企业要根据市场需求，选择合适的融资渠道，以规避潜在的市场风险。
五、加强内部人力资源的建设和管理财务操作的专业性要求集团企业具有高素质的管理人才。
在集团企业资金筹集和使用中，需要不断加强自身人才的储备和引进，努力提高自身的职业素质和专业技能。
集团企业还要加强员工的教育和培训，使其了解公司的财务状况、管理制度、操作流程，提高员工对财务和管理相关事宜的综合素质。
总之，集团企业应该建立完善的财务管理和风险控制制度，开展多元化融资，加强内部协同，掌握市场信息，重视内部人力资源的培养和管理。
大型企业集团资金管理办法
资金管理规定第一章总则第一条为规范集团资金管理业务，强化集团系统内资金统一配置与调剂功能，实现现金高效流转，提高集团整体抗风险能力，特制定本规定。
第二条本规定中资金，静态上包括各种货币资金，即库存现金、银行存款、其他货币资金以及现金等价物；动态上包括经营活动现金、投资活动现金和筹资活动现金。
第三条本规定的适用范围为集团（以下简称“集团”），包括集团股份有限公司（以下简称“集团公司”）及境内成员企业（以下简称“企业”）。
企业包括集团公司控股５１％以上的子公司（以下简称子公司）；集团公司、子公司单独或者共同持股２０％以上的公司，或者持股不足２０％但处于最大股东地位的公司；集团公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。
第二章集团资金管理的基本原则第四条集团资金管理的基本原则：一、集中统一管理原则；二、协同性原则；三、安全性、流动性和效益性相结合原则；四、合并收益最大化进而集团公司价值化。
第五条企业应当根据相关法规、本规定及集团公司有关规定，建立本单位资金管理制度及内部控制流程，并报送集团财务结算中心备案。
第三章集团财务结算中心的定位与职责第六条集团财务结算中心是集团公司具有资金管理与金融服务双重性质的职能部门，基本定位为集团的八大金融业务与管理中心：结算中心、信贷中心、融资中心、票据中心、理财中心、风控中心、管理中心、信息中心。
第七条集团财务结算中心主要负责：一、集中统一管理企业本外币帐户和存款；二、集中统一管理企业资金收付结算业务；三、统一向银行申请授信（含全球统一授信）并办理融资业务；四、统一管理企业授信和集团内部资金调剂业务；五、统一管理融资类担保和票据贴现业务；六、统一管理集团票据业务；七、统一管理国际金融业务；八、统一管理短期投资理财业务；九、金融风险管理服务和金融资讯服务等。
第四章资金结算管理第八条集团财务结算中心统一负责集团公司及企业的资金结算管理，资金结算遵循“独立账户、集中结算”的原则。
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企业研究Business research总第398期第08期2012年4月方法。
（二）建立以固定资产投资后评价结论为依据的固定资产投资考核制度，完善固定资产投资考核。
由于项目后评价是在项目完成并经过一段时间营运后对项目的执行情况、效益和影响进行的全面而系统的分析和评价。
因此用其结论对固定资产投资行为进行评价，具有全面性、系统性的特点。
由于项目后评价由第三方进行评价，评价较为客观、公正，其结论可靠。
对项目后评价的内容进行进一步细化，将其结论转化为对固定资产投资行为的具体考核指标，可以实现对项目全面、全方位的考核。
为保证评价结论的客观、公正，项目后评价报告应由中介机构或第三方完成。
项目初期进度、质量、投资、效益等目标明确。
考核体系指标应能落实到具体单位或人员。
主要对项目业主内部人员进行考核。
阶段考核法。
其主要根据项目后评价报告中对项目决策阶段、实施准备阶段、实施阶段、竣工投产及生产经营阶段四个阶段的主要评价结论，设置权重，分析原因，用综合打分法分阶段分责任对项目相关方进行考核。
应用步骤：对四个阶段的主要评价内容和指标进行分类选取。
选取指标要有可比性，选取指标应根据项目内容、范围、复杂程度等进行有所侧重的选取。
对四个阶段设定权重，权重的设置应根据项目的性质进行设定，如:效益型项目和费用型项目;新建项目与改造项目，其各阶段权重设置应有所区别。
对各项指标分优、良、中、差进行评定。
根据原因分析落实责任对象，并根据责任大小，落实主要及相关人员责任。
形成考核总表，拿出总体评价意见以及考核额度。
上述阶段考核法分析、考核全面，但也存在具体操作繁琐，涉及内容较多等问题。
针对部分投资规模小或内容简单的项目，可将项目重点关注的控制目标进度、投资、质量、安全、效益等方面的实现程度进行评价和考核。
其核心是根据项目后评价报告中成功度表对考核目标的结论(成功、基本成功、部分成功、不成功、失败)分档次、分原因、分责任进行考核分析。
（三）固定资产投资具有相当大的风险，一旦决策失误，就会严重影响企业的财务状况和现金流量，甚至会使企业走向破产。
因此，固定资产投资不能在缺乏调查研究的情况下轻率拍板，而必须按特定的程序，运用科学的方法进行可行性分析，以保证决策的正确有效。
投资项目的评价主要涉及如下几项工作：一是把提出的投资项目进行分类，为分析评价做好准备；二是计算有关项目的预计收入和成本，预测投资项目的现金流量；三是运用各种投资评价指标，把各项投资按可行性的顺序进行排队；四是写出评价报告，请上级批准。
决定对某项目进行投资后，要积极筹措资金，实施投资。
在投资项目的执行过程中，要对工程进度、工程质量、施工成本进行控制，以便使投资按预算规定保质如期完成。
在投资项目的执行过程中，应注意原来作出的决策是否合理、正确。
参考文献：[1]盖国凤.固定资产投资与经济协调发展研究[D].吉林大学,2007,(04).一、企业的资金来源渠道企业的资金来源渠道可分为外部资金和内部资金，对实业集团而言，主要的外部资金来源是金融机构中的银行贷款。
从银行贷款筹集成本分析，其筹集成本主要有利息支出、公证费、抵押资产的评估费和保险费等，在时效上，由于需提供担保、抵押、评估、保险、审批等手续。
往往不能满足企业在用款时限上的要求。
内部资金主要包括：其一，企业保留盈余和提取的折旧，靠企业积累和提取折旧筹集资金最经济。
不用支付筹资费用。
但要以企业盈利为前提，且筹集的资金有限，往往不能满足企业生产需求。
其二，企业集团内部资金融通。
内部融资有以下优点：一是降低企业集团的筹资成本，筹资成本包括利息和利息收入缴交的税金及委托银行手续费，利息费用在企业集团内部发生。
对企业集团而言筹资成本仅为利息收入应交的税金和少量的手续费，比向银行借款成本低；二是时间快，企业集团内部融资。
根据集团对内部企业信用的掌握。
可不提供担保、抵押等手续，手续较银行贷款简便，在时限上能满足企业从事经营活动所需资金的要求；三是获得税收上的差别!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!大型集团企业资金筹集与使用管理研究亓亮（山东钢铁股份有限公司山东莱芜271104）摘要：企业强化对营运资金的管理，其实质就是提高资金的运用效益，在考虑风险的前提下，以最小的投入，获取最大的产出。
企业筹资规模最主要的还是由企业投资规模来决定，所以企业财务人员在决定资金筹资各项事宜时必须认真分析当前生产经营状况、利润增长率、未来发展潜力及投资需求，采用先进的方法，尽可能准确、客观地预测资金需要量，合理确定筹资规模，保证企业正常的生产经营，又防止过多筹集资金造成资金的闲置浪费。
关键词：大型集团企业；资金筹集；资金；使用管理作者简介：亓亮（1976-），男，山东莱芜人，会计师，研究方向：企业成本和资金管理。
105··利益。
企业集团通过内部资金借款，由集团中享受企业所得税税收优惠政策的企业向其它成员企业调剂资金时．企业集团的利润实际上从高税率企业转移到了低税率企业，有利于降低企业集团的所得税，提高其净利润和企业价值。
二、企业资金筹集应注意的原则（一）成本与效益相匹配原则。
这是企业任何经济行为必须遵循的基本原则。
具体到企业资金筹集与运营管理，即要求将筹集到的资金投入到资本营运中时，不仅要考虑各种筹资成本，还要权衡各种形式资金的投入收益，综合权衡比较之后，选择合适的筹资渠道，确定科学的筹资方案，以保证运营管理的实际效益。
（二）服务资本运营项目原则。
不同的投资项目需要的资金规模不同、资金性质也有差异，选择适合的筹资方式是决定企业资本运营成功的关键因素。
所以在筹集资金时必须从资本运营项目出发，结合投资项目的经营特点和资金需求的特殊性，比较不同筹集方式的优缺点，或者对各种方式进行合理组合，选择能够最有效地降低筹资成本，保证顺利实现投资项目收益的筹资方式。
（三）收益与风险权衡原则。
资金筹资是为了通过有效的资金运营管理获得投资收益，而这种投资收益具有不确定性，通常高收益伴随着高风险。
所以，在选择筹资方案时，应充分考虑到资金运作管理可能遇到的风险，坚持收益与风险权衡原则，建立风险评估模型，客观评估资本运营项目的收益与风险，采取适当的预防与控制措施，尽可能地将风险控制在可控范围内，以保证通过资金运营实现预期收益。
三、大型集团企业资金筹集与使用管理研究（一）加强对营运资金管理。
企业要确定切实可行的、能够有效考虑风险与收益的营运资金政策，它包括流动资产投资政策和流动资产筹资政策。
如果企业采取较宽松的营运资金政策(例如给予客户较长的信用期间以及持有较多的存货)会使应收账款及存货的余额增加。
反之，企业若采取严格的营运资金政策(例如提高信用交易门槛及缩短存货的库存量和库存天数)就会使应收账款及存货的余额降低。
企业应根据客观环境及自身的情况，选择合适的流动资产投资策略。
而在流动资产的筹资政策中，一般说来，应付账款是最优先被考虑的项目，如同该企业会给予客户信用交易而产生应收账款一样，供货方也会提供该公司应付账款的余额，让公司在进货时不需立刻支付现金。
因此，应付账款是由供货方所提供给企业的主要资金来源之一，剩下的不足部分，再考虑以短期借款、长期借款或自有资金支持，其间的结构安排，必须慎重考虑。
其次，预估企业未来的营运资金需要量。
但我们不能直接以流动资产减去流动负债来估算营运资金的需求，而是要看营运实际的需要来决定。
这就要求企业做好营运资金的预算工作。
它可以将营运资金管理的目标和政策具体化，从而为今后营运资金管理指明方向，并为营运资金管理的绩效评价提供依据。
（二）合理安排筹资期限的组合方式一般来说，资金使用期限较短的，利息低，企业还款的风险大；使用期限长的，还款的风险可以延后，但利息高，总的筹资风险不一定就低。
如果借入资金的还款期限都比较短，或还款期相对集中，则会使还款高峰期过早或过高，而由于企业投资效益尚未发挥尽致，造成还款困难，风险加大。
如果还款期限都比较长，利息负担必然加重。
同时，还款期限不能太过于集中，否则还款金额过大，有可能超过企业的还款能力。
企业在安排两种筹资方式的比例时，必须在风险与收益之间进行权衡。
按资金使用期限的长短来安排和筹集相应期限的负债资金，是规避风险的对策之一。
（三）建立风险预测体系企业应建立风险自动预测体系，对事态的发展形式、状态进行监测，定期测算财务风险临界点，及时对可能发生或已发生的与预期不相符的变化进行反映。
利用财务杠杆控制资产负债率，采用总资本成本比较法选择总资本成本最小的融资组合，进行现金流量的分析和预测，及时有效地对筹资风险进行监控，使企业能够把风险控制在合理的范围内。
（四）加强企业流动负债项目的管理。
主要是对短期借款与应付账款的管理。
从银行取得短期借款是企业经常采用的一种短期筹资方式，短期借款管理的关键在于与银行保持良好的关系。
企业可以考虑与一、两家银行建立完整的关系，由它们处理日常资金往来业务，同时，企业要合理使用贷款资金，保证公司的获利能力，这样，才能在与银行往来的过程中建立公司的信用。
至于应付账款，它是商业信用的一种方式，前述提及。
在这里，我们所要说的是在某些情况下(如临时性资金需求、季节性资金需求等)，企业着实无力支付，谋取其他资金来源会招致高额的资金成本，这时，企业还可选择将应付账款展延，当然首先必须取得供货方的谅解。
另外，还可视企业具体情况选择使用商业信用的另两种方式———商业票据和预收账款(例如电信行业、旅游服务业、房地产业等就较多采用预收账款这种商业信用方式)。
因为商业信用具有容易取得、灵活性大、资金成本低(甚至某些情况下是免费的)的特点，企业应该把它作为一种基本和经常的筹资手段。
（五）加强资金管理，提高资金使用效率。
企业资金从大方向上可以分为生产资金和项目建设资金，两者的服务对象和运营目标不同，所以应该施以不同的管理方法。
对生产资金一般实行财务统一管理，制定统一标准，统收统付。
尤其是做好资金预算管理工作，包括销售预算、采购预算、投资预算、费用预算等，加强对与生产相关的各个环节的资金管理，盘活存量资金，提高资金使用效率。
对项目资金的运营管理比生产资金要复杂一点，其中优化设计是关键，项目资金的预期收益率的取得需要设计人员对运营方案进行优化设计，合理安排各个阶段的资金量，并给予全程动态跟踪。
（六）加强集团企业资金统一管理。
企业在发展壮大过程中，需要拓展业务、防范风险、降低成本、改善管理、树立品牌、资源整合等若干类工作要做，一些工作可能在企业壮大过程中还是不可或缺的。
但资金管理会像血液一样渗透到企业的各个环节，因而企业的发展壮大需要资金管理的完善与发展，即是说如果不对资金管理进行探索，推出与其业务相匹配的、高效的集中化资金管理，则可能影响企业的整体发展。