银行存款日记账电子版
银行存款日记账格式
银行存款日记账格式1. 引言银行存款日记账是银行业务中非常重要的一项记录工作，用于记录客户的存款、取款和利息等款项的发生情况，以及账户余额变动情况。
它不仅是银行内部管理的重要依据，也是客户对自己账户资金情况的重要参考。
本文档将介绍用于记录银行存款的日记账的标准格式和注意事项，并提供了一个示例来帮助读者更好地理解和应用。
2. 日记账格式银行存款日记账一般包括以下列项：日期摘要存款金额支取金额余额yyyy-mm-dd 存款或支取的具体事由存入的金额支取的金额当前账户余额其中，各列的含义如下：•日期：存款或支取发生的日期，按照年-月-日的格式记录。
•摘要：对存款或支取的具体事由进行简要描述，例如存款来源、支取用途等。
•存款金额：如果是存款，则在这一列填写存款的金额；如果是支取，则填写0。
•支取金额：如果是存款，则填写0；如果是支取，则在这一列填写支取的金额。
•余额：该笔存款或支取发生后，账户的当前余额。
3. 注意事项在填写银行存款日记账时，需要注意以下几点：3.1 正确记录日期确保日期的准确记录非常重要，以免出现日期混乱或漏填的情况。
建议使用统一的日期格式，并在每一次存款或支取后及时更新日期。
3.2 清晰简洁的摘要摘要应该简洁明了，准确地描述存款或支取的具体事由。
不要使用模糊或不清楚的词句，以免产生歧义或误解。
3.3 准确记录金额存款金额和支取金额都应该准确无误地填写。
在填写存款金额时，注意转换货币单位并按照规定的格式填写数字。
在填写支取金额时，确保准确记录支取的金额，并注意转换货币单位。
3.4 及时更新余额每一次存款或支取后，都要根据实际情况及时更新账户余额。
确保余额的准确性和实时性对于账户管理和资金安全都至关重要。
4. 示例以下是一个银行存款日记账的示例：日期摘要存款金额支取金额余额2022-01-01 储蓄存款5000.00 0.00 5000.002022-01-05 工资存入0.00 3000.00 2000.002022-01-07 水电费支取0.00 500.00 1500.002022-01-10 信用卡还款1000.00 0.00 2500.00上述示例中，账户在2022年1月1日进行了5000元的储蓄存款，余额为5000元。
银行存款日记帐模版加说明
银行存款日记账是用来核算和监督银行存款每日的收入、支出和结余情况的账簿。
银行存款日记账日记账。
由出纳员根据与银行存款收付业务有关的记账凭证，按时间先后顺序逐日逐笔进行登记。
每日 1.银行存款日记账的格式。
银行存款日记账的格式与现金日记账相同，既可以采用三栏式，也可以采 2.银行存款日记账的登记方法。
银行存款日记账的登记方法也与现金记账的登记方法基本相同。
其登 （1）日期栏：系指记账凭证的日期。
（2）凭证栏：系指登记入账的收付款凭证的种类和编号（与现金日记账的登记方法一致）。
（3）对方科目：系指银行存款收入的来源科目或支出的的用途科目。
如开出支票一张支付购料款,其经济业务的来龙去脉。
（4）摘要栏：摘要说明登记入账的经济业务的内容。
文字要简练，但能概括说明问题。
现金支票号数和转账支票号数栏：如果所记录的经济业务是以支票付款结算的，应在这两栏内填写 （5）收入、支出栏：系指银行存款实际收付的金额。
每日终了，应分别计算银行存款收入和支出的支出的合计数，做到月结。
以采用三栏式，也可以采用多栏式，但必须都使用订本账。
登记方法基本相同。
其登记方法如下：记方法一致）。
说明问题。
的，应在这两栏内填写的支票号数，以使与开户银行对账。
账簿。
银行存款日记账应按企业在银行开立的账户和币种分别设置，每个银行账户设置一本日逐笔进行登记。
每日结出存款余额。
支票一张支付购料款,其支出的用途科目（即对方科目）为“材料采购”科目，其作用在于了解银行存款收入和支出的合计数，结算出余额，做到日清；月终应计算出银行存款全月收入、。
银行存款日记账格式模板
银行存款日记账格式模板
以下是一个银行存款日记账的简单格式模板，你可以根据具体情况进行调整：
```plaintext
日期|存入金额|取出金额|余额|摘要
------------------------------------------------
2023-01-01|5000.00||5000.00|初始存款
2023-01-05||1000.00|4000.00|日常开销
2023-01-10|3000.00||7000.00|工资存入
2023-01-15|1500.00||8500.00|存款
2023-01-20||500.00|8000.00|购物支出
```
解释一下各列的含义：
1.日期：记录每一笔交易发生的日期。
2.存入金额：如果是存款，记录存入的金额。
3.取出金额：如果是取款，记录取出的金额。
4.余额：记录每一笔交易后的账户余额。
5.摘要：简要描述这笔交易的原因或内容，方便日后回顾。
以上只是一个简单的模板，你可以根据实际需要添加或调整列，并根据自己的使用习惯进行个性化设计。
在实际使用中，保持日记账的准确性和及时性非常重要。
银行存款日记账过次页
银行存款日记账过次页每一账页登记完毕结转下页时，应当结出本页合计数及余额，写在本页最后一行和下页第一行有关栏内，并在摘要栏内注明“过次页”和“承前页”字样;也可以将本页合计数及金额只写在下页第一行有关栏内，并在摘要栏内注明“承前页”字样对需要结计本月发生额的账户，结计“过次页”的本页合计数应当为自本月初起至本页未止的发生额合计数;对需要结计本年累计发生额的帐户，结计“过次页”的本页合计数应当为自年初起至本页未止的累计数;对既不需要结计本月发生额也不需要结计本年累计发生额的账户，可以只将每页未的余额结转次页。
1、页末“过次页”栏的金额合计数应属已自月初至本页末止的发生额合计数，“Q1518A页”栏的金额同前“过次页”栏的金额。
2、是本月的全部发生额。
银行存款日记账的注意事项：1.月份终了，应结出本月借、贷方发生额及余额，在摘要栏写明“本月合计”。
下一行还要结出各方的累计及余额，并写明“累计”字样。
2.备案账户必须逐行、逐页展开备案，不容许存有外木页、空行发生，一但出现了，应当划线冻结，不容许扔掉，每页最后一行就在全文栏载明“过次页”字样，并孕育本页筹钱、贷方发生额及余额，转至下一页，并在下一页第一行载明“Q1518A页”字样。
1、从会计理论上讲，现金付款凭证和银行存款收款凭证都可以填。
但在过账时，只能过一次，并且另一张凭证要事先划勾虚拟过账，否则会出现一笔业务登记两次账的问题。
2、所以在实际工作中，或在财务会计自学中，通常建议为：只要牵涉至现金和银行存款的互相切换问题的凭证，一律填上退款凭证。
例如现金取走银行，填上现金退款凭证;如果从银行抽取现金，填上银行存款退款凭证。
目的就是避免重复记账。
3、不过如果工作中用通用记账凭证，则不存在这个问题。
4、会计证考试经常出来这种题。
例如：在银行存款日记账中不可能出现的字号是：a、银收，b、银付，c，现收;d，现付。
根据以上表述，你说道我的题目中选哪个?当然是c。
银行存款日记账的范本
银行存款日记账的范本1.银行存款日记帐填写格式举例说明现金日记账和银行存款日记账：5月10日提取现金500元；5月20日报销办公用品200元现金支付。
记账凭证：1）借：现金500贷：银行存款5002）借：管理费用—办公费200贷：现金200现金日记账月日摘要对方科目借方贷方余额5 10 提现银行存款500 5005 20 报销办公用品管理费用200 300银行存款日记账月日摘要对方科目借方贷方余额5 10 提现现金500举一反三，以此类推。
2.银行存款日记账有哪些格式银行存款日记账是用来核算和监督银行存款每日的收入、支出和结余情况的账簿，应根据不同开户银行和币种分别设置，每个银行账户设置一本日记账。
银行存款日记账的格式和登记方法与库存现金日记账相同，可以采用三栏式，也可以采用多栏式。
银行存款日记账应由出纳人员根据审核无误的涉及银行存款收、付的记账凭证按经济业务发生时间的先后顺序，逐日逐笔进行登记。
根据银行存款收款凭证和有关的现金付款凭证登记银行存款收入栏，根据银行存款付款凭证登记支出栏，每日结出存款余额。
3.银行存款日记账的格式银行存款日记账也是各单位重要的经济档案之一，在启用账簿时，也应按有关规定和要求填写“账簿启用表”，具体内容和要求可参照现金日记账的启用。
银行存款日记账通常也是由出纳员根据审核后的有关银行存款收、付款凭证，逐日逐笔顺序登记的。
登记银行存款日记账的总的要求是：银行存款日记账由出纳人员专门负责登记，登记时必须做到反映经济业务的内容完整，登记账目及时，凭证齐全，账证相符，数字真实、准确，书写工整，摘要清楚明了，便于查阅，不重记，不漏记，不错记，按期结算，不拖延积压，按规定方法更正错账，从而使账目既能明确经济责任，又清晰美观。
具体要求是：(1)根据复核无误的银行存款收、付款记账凭证登记账簿。
（2）所记载的经济业务内容必须同记账凭证相一致，不得随便增减。
(3)要按经济业务发生的顺序逐笔登记账簿。
银行存款日记账实例
银行存款日记账实例2022年1月1日星期六今天是新的一年，我决定开始记录我的银行存款日记账。
我打算每天都记录下来我在银行的存款和支出情况，这样可以更好地管理我的财务，避免不必要的花费。
今天我去了银行，存入了5000元现金。
这笔钱是我去年节省下来的，打算用来支付今年的房租和生活费用。
我将这笔钱存入了我的储蓄账户中，并在账单上记录了这次存款。
2022年1月2日星期日今天是周末，我没有进行任何银行业务。
但是我仍然将我的银行账单拿出来检查了一遍，确认所有的支出和收入都已经正确地记录在账单上。
2022年1月3日星期一今天早上，我接到了一个电话通知说我的信用卡账单已经到期了。
于是我马上去银行还清了信用卡欠款，并将这笔还款记录在我的储蓄账户中。
此外，今天我还购买了一些生活必需品，并使用信用卡支付了200元。
为了避免忘记这笔支出，我也在账单上做好了记录。
2022年1月4日星期二今天我没有进行任何银行业务，但我花了一些时间检查我的账单，确保所有的支出和收入都已经被正确地记录下来。
2022年1月5日星期三今天早上，我去银行取出了1000元现金。
这笔钱是为了支付我的房租和其他生活费用而准备的。
我将这笔钱从我的储蓄账户中取出，并在账单上记录了这次取款。
2022年1月6日星期四今天我没有进行任何银行业务，但我仍然花了一些时间检查我的账单，确保所有的支出和收入都已经被正确地记录下来。
2022年1月7日星期五今天早上，我接到了一个电话通知说我的信用卡账单已经到期了。
于是我马上去银行还清了信用卡欠款，并将这笔还款记录在我的储蓄账户中。
此外，今天我还购买了一些生活必需品，并使用信用卡支付了150元。
为了避免忘记这笔支出，我也在账单上做好了记录。
2022年1月8日星期六今天是周末，我没有进行任何银行业务。
但是我仍然将我的银行账单拿出来检查了一遍，确认所有的支出和收入都已经正确地记录在账单上。
2022年1月9日星期日今天是周末，我没有进行任何银行业务。
银行存款日记账格式
银行存款日记账格式
银行存款日记账格式一般如下：
日期业务描述借方金额贷方金额余额------------------------------------------------------ xxxx 存入款项 xxx - xxx xxxx 取出款项 - xxx xxx xxxx 利息收入 xxx - xxx
在该日记账中，每一条记录都包括以下几个部分：
1. 日期：记录该笔业务发生的日期。
2. 业务描述：简要描述该笔业务的内容，例如存入款项、取出款项、利息收入等。
3. 借方金额：该笔业务中资金流出的金额。
4. 贷方金额：该笔业务中资金流入的金额。
5. 余额：该笔业务发生后的账户余额。
每一条记录中，借方金额和贷方金额只能有一个有值，另一个应为空。
借方金额表示资金流出，贷方金额表示资金流入。
当存入款项时，借方金额为空，贷方金额为存入的金额；当取出款项时，贷方金额为空，借方金额为取出的金额。
利息收入通常是指银行根据存款账户余额结算的利息，因此只有借方金额，且借方金额为利息收入的金额。
通过记录每一笔资金流入流出的业务，可以清晰了解账户的变动情况和剩余余额，方便后续对账。
银行存款日记账转页
银行存款日记账转页1，每一帐页登记完毕结转下页时，应当结出本页合计数及余额，写在本页最后一行和下页第一行有关栏内，并在摘要栏内注明“过次页”和“承前页”字样;也可以将本页合计数及金额只写在下页第一行有关栏内，并在摘要栏内注明“承前页”字样。
2，对需要结计本月发生额的帐户，结计“过次页”的本页合计数应当为自本月初起至本页未止的发生额合计数;对需要结计本年累计发生额的帐户，结计“过次页”的本页合计数应当为自年初起至本页未止的累计数;对既不需要结计本月发生额也不需要结计本年累计发生额的帐户，可以只将每页未的余额结转次页。
3，一般情况下，只填写余额就可以了，也就是只将余额过次页即可。
银行存款日记账核对是通过与银行送来的对账単进行核对完成的,银行存款日记账的核对主要包括两点内容,一是银行存款日记账与银行存款收,付款凭证亘相核对,做到账证相符。
二是银行存款日记账与银行存款总账相亘核对,做到账账相符。
账证核对收付凭证是登记银行存款日记账的依据,账目和凭证应该是完全一致的,但是在记账过程中,由于各种原因,往往会发生重记,漏记,记错方向或记错数字等情况。
账证核对主要按照业务发生后顺序一笔一笔进行,检查项目主要是:1、核对凭证的编号。
2、检查记账凭证与原始凭证看两者是否完全相符。
3、查对账证金额与方向的一致性。
检查中发现差错,要立即按照规定方法更正,以确保账证完全一致。
账账核对银行存款日记账是根据收付凭证逐项登记的,银行存款总账是根据收付凭证汇总登记的,记账依据是相同的,记录结果应一致,但由于两种账薄是不同人员分别记账的,而且总账一般是汇总登记的,在汇总和登记过程中,都有可能发生差错。
日记账是一笔一笔地记,记录次数多,难免会发生差错。
平时是经常核对两账的余额,每月终了结账后,总账各科目的借方发生额,贷方发生额以及月末余额都已试算平衡,如果不符,先应查出差错在哪一方,如果借方发生额出现差错,应查找银行存款收款凭证和银行存款收入一方的账目。