基金定投产品一文案完整
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。
〔此问题从客户承受的风险角度答复，基金经理的能力和投资偏好〕，先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。
如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。
如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。
3、客户：以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一局部拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不适宜，越存越少。
根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行适宜多了，而且也强制您存款。
4、客户:基金套住了，应该怎么办？理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，慎重的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。
市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有确实定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、则就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
基金定投产品入门介绍演讲
基金定投产品入门介绍演讲稿各位领导各位同事大家晚上好，我是XXX，今天很高兴能够和大家一起分享关于基金方面的一些知识。
首先我的讲解对象是对基金类产品接触较少的客户。
讲解目的：让客户具备基础的基金产品知识，逐步培养正确的投资理财观念，增强客户粘性。
所以说在座的各位专业人士就当做是什么都不懂配合一下就行啦。
在开始之前呢，我有两个问题想问一下大家，如果您有1000万，您是愿意放在一家银行还是多家银行？第二个就是如果有以下2种选择你会怎么做？A.把1000万全部存定期B.存800万定期，剩下200万做其他投资。
先说一下我自己的选择：第一个问题：肯定是放在多家银行。
其实我们做出这样的选择是有一定道理的：钱都放在一家银行，万一这家银行倒闭了，我的资金不就损失更多了么。
对于第二个问题，我是倾向于选项B，存800万定期，剩下200万做其他投资。
相信台下有很多人和我的选择是一样的。
这也就是咱们俗话说的鸡蛋不能都放在同一个篮子里。
从这两个问题当中，我们大致可以得到以下两个结论; 1.在收益相同的情况下会做出分散风险的选择。
2.在承担风险相同的情况下会选择能够获得更多收益的方案。
对于以上两个问题特别是第二个问题：相信也有一部分人会去选择A。
虽然说选择B其实是更合理的。
我相信选择A的其中一个很重要的原因是因为大家没有接触过我这里所说的投资，而且也不知道这些投资能给我带来什么，所以不愿意去承担这个风险，这个完全是可以理解。
就拿余额宝刚上线的时候来说：之前很多客户就像A选项一样，全都存成银行定期，在接触到余额宝之后，先存了10000，结果每天都可以看到1块钱左右的收益，觉得很开心。
接触了一段时间之后，发现风险也比较小，就慢慢的把资金都转入到余额宝当中了。
而且在以后的投资过程中，基本上都会下意识的去和余额宝比收益。
这就说明了不是我们不愿意去做资产配置，而是我们没有接触过，因此不愿意去做。
就像刚才所说的余额宝一样，它其实并不是存款，而是货币基金。
基金定投宣传标语
基金定投宣传标语基金定投宣传标语没有纪律的投资只能是游戏，基金定投助你以纪律来取胜。
不积跬步无以至千里，定投的智慧随时间拉长而闪烁光芒。
股票，不敢买!基金，不知啥时买!何以解忧?唯有定投。
好习惯是成功的开始，定投就是为实践所证明的一个投资好习惯。
净值波动越大越适合做定投，因为股票指数基金是最适合定投的产品。
市场总在疯狂与恐慌之间摇摆，定投让你拥有一个更加平和的投资心态。
每月定期的一次扣款，播下投资的种子，更播下未来的美好希望。
世上没有包赚不赔的投资，定投也不例外，但定投却是赚钱概率最高的方式之一。
有信心才有未来，定投成功的基本点就是对未来经济的信心。
没有定力什么事情也难以干成，定投只不过是将这一规律延伸到了投资上。
投资赚钱的方式有N种，基金定投是最笨也是最有效的方法之一。
长期投资告诉我们不要轻易离开市场，定投让我们时刻与市场同呼吸共成长。
投资不是找麻烦，理财也可以更轻松，基金定投让你享受轻松理财!因为市场下跌而终止定投，好比农民将没有成熟的果实提前摘下。
不经历风雨何以见彩虹，基金定投带你穿越股市风雨。
不以涨喜，不以跌悲，对未来有信心，我就坚持定投。
宁取定投之细水长流，也不要冒险之惊涛裂岸。
勿以“定投斜而不为。
买还是不买，卖还是不卖，定投助您远离择时烦恼!让梦想照进现实，让时间积累财富。
在一个长期趋势向上的市场中，何时开始定投?答案就是现在。
定投一小步，未来一大步，及早迈出投资这一步!跨越牛熊，定投宠辱不惊笑看门前花开花落，去留无意漫视庭前云展云舒。
慢跑也能成为领跑者。
基金定投聚沙成塔，持之以恒获取复利效应。
张爱玲说过“出名要趁早”，定投也要及早开始!定投挂钩工资卡，工作生活两不误。
善用定投策略，画出幸福的微笑曲线。
定投门槛很“亲民”，每月投资额最低至100元。
多少随意，量力而为。
震荡筑底乃是定投好时机，若在低位放弃定投，等于放弃摊薄成本的机会。
每月按照定投计划启动强制投资程序，从强制储蓄到乐享投资!交易简单、省时省力，投资其实很简单!定投的诀窍在于分批进场，摊薄成本，分散风险。
基金定投宣传标语
基金定投宣传标语标语，基金定投宣传标语1、金鹰基金，是您理想的投资产品，高投资高回报！2、xx理财，先知先行，快人一步。
3、xx基金，投银报金！4、要金银，来xx。
5、xx足赤，鹰可搏xx，尽在xx。
6、财富高地，一览无余！7、xx，原来赚钱可以这么容易！8、金鹰——让您的生活像“鹰”一样展翅高飞！9、高瞻远瞩，智者风度——xx基金。
10、要想生活质量更上一层楼，基金理财好帮手。
11、交给xx，值得放心。
12、搭乘xx，一路轻松！13、要想前途xx黄金，首选xx基金！14、xx相伴，真诚挚友！15、志存高远，梦在金鹰，金鹰基金，带你走出一片属于你自己的天地！16、理财精英在金鹰！17、xx一出，谁与争锋！18、创意成就经典财富人生，你我同行--金鹰基金。
19、基金管理有困难，网上xx帮您忙！20、四两搏千金，生财选金鹰！21、日日进金，xx基金。
22、投资选金鹰，回报请放心！23、金色收获，鹰眼助您！24、快速！方便！省时！简单！欢迎使用金鹰营业厅！25、xxxx，与你心心相映！26、慧眼识金，“鹰”雄本色——金鹰网上营业厅。
27、金鹰基金，财富之神。
28、播种xx，收获财富。
29、xx为你服务，财富为你留住。
30、选择xx，财源滚滚！31、xxxx，真心真意帮你富！32、xx一般的品质，鹰一般的犀利。
33、xx基金，买的放心！34、买车买丰田，理财找xx。
35、选金鹰基金，选xx人生。
36、xx，基金中的精英。
37、xx在线，财富无限。
38、鹰击长空于股海，xx在。
39、xx理财，幸福等你来！40、成长新动力，xx伴你行。
41、xx是你我信赖的选择！42、xx鸡鸣颠，双管齐下。
43、xx基金，心灵的xx者。
44、金鹰基金管理有限公司，助你大展鸿图，成就梦想。
45、选择xx，我行你更行！46、为每一个明天，共创美好辉煌——金鹰基金。
47、股市有风险，xx来相伴！48、携手xx，共赢天下。
49、精致生活，乘金鹰起飞。
基金定投话术
招商银行营销话术整理理财条线：营销话术：1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打 6 次，每次 200 个球；资产 50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户：那这个卡需要收费吗？银行：只要您月日均达到50 万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续 3 个月内转回就行了，我们的卡是连续 3 个月没达标才收取 150 元管理费。
客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后 4 位数，您看您自己定个吧？客户：……..银行：好的2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？XX 先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。
首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。
其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概 3——5 年就能显示出他过人的理财收益能力。
以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。
客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
XX 先生 ， （小姐） 我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。
其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。
定投基金话术
基金定投营销话术文案短信一（突出操作简单）：基金投资无从下手，何时入场毫无头绪？解锁一款入门级投资方式——基金定投。
一键定投，不再纠结买入时点，不再惧怕市场震荡，分散布局，规避追涨杀跌!（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信二（突出分批投入）：国际风云变幻，全球股市震荡，投资账户浮亏持续扩大？但往往每一次调整都酝酿着新的机会，谁也不知道行情何时到来，但我们能保证的是行情到来时自己在场。
坚持定投，保持在场！定投不能规避基金投资的固有风险，不等同于储蓄，也不保证收益。
（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信三（突出平滑成本）：坚持定投，静待花开！市场下跌时坚持扣款，用较低的成本积累更多的份额；市场反弹时，由于平均成本相对较低，更容易实现盈利。
坚持定投平滑波动攒筹码，静待来年春暖花会开！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信四（子女教育金）：父母必修课，投资成长礼！衣食住行、德智体美、留学深造，都需要丰厚的教育金支撑。
如何投资孩子的教育金？工资理财、每月定投，力求长期增值的基金定投值得拥有！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信五（养老准备金）：爱是一瞬，托付一生！老龄化社会，养老靠自己，退休后收入锐减，如何投资才能享受岁月静好？基金定投，用确定的投入抵御不确定的未来，长期积累，惬意养老！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术1、客户：他人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换怎么办理财经理：基金的品种有好多，种类也不同样，他人的基金涨是由于它的投资内容不同样啊，你能够查下，你买的基金投向，能否是此刻股票涨得主力等等是成正比的。
（此问题从客户蒙受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您拥有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：昨年都跌了，今年还可以涨吗理财经理：第一我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还可以涨吗仍是问的昨年整体行情，今年可否回调。
假如你问的是您的基金可否还可以涨回来，第一仍是要看您拥有的基金种类能否和此刻行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金企业业绩等等。
假如你买的基金各个方面都不错，并且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应当会有一个不错的利润。
3、客户：从前都赔光了不炒了理财经理 :那咱不也得重新再来，重新理财吗你总需要把薪水的一部分取出来存款吧！但是此刻您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，此刻银行都在做理财产品也就是说他们自己就已经知道让客户把钱存在银行不论活期按期的您都不适合，越存越少。
依据你此刻的状况我建议你最好定投，这可比放在银行适合多了，并且也强迫您存款。
4、客户 :基金套住了，应当怎么办理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办该不应割肉，能不可以补仓或许，我们第一应当保持沉着、独立思虑、控制风险，慎重的投资者可适合提升投资于债券基金等低风险产品的比率：其次，学会等候，审时度势、等候良机。
市场暗淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，假如拥有确实定是一只优异的基金，从中长久看，仍旧有投资价值，在当前大占据离先期高点拦腰一半的状况下，可考虑定投的方式介入：假如手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的查验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要果断赎回，这类基金不值得投资者的与其长相厮守。
2023年基金广告语集合
2023年基金广告语集合2023年基金广告语集合1一、理财有道，帐目明了。
二、财道网，让理财更有道理。
三、君子爱财，取之有“道”。
四、基金理财账，贴心财道网。
五、财道网，生财有道。
六、创造财富，取之有道。
七、爱财有道，理财有心。
八、发财有道，才是人间正道。
九、钱多钱少的烦恼，财道一网打尽。
十、轻松理财，收益滚滚来。
十一、计算精确好管家，爱基收益每天知。
十二、想易道，做易道，不如全部到财道。
十三、理财有道，知您所要。
十四、财道网，基金收益，它是了解你的。
十五、理财有道，基秘专享。
十六、财道网，理财好帮手。
十七、爱（理）财有道，爱基无忧。
十八、让你理财有道财道，才看到，相见恨晚。
十九、关注财道世界，锐起财富人生。
二十、您最信赖的帐房理财要算帐，财道帮您忙。
二十一、管家不必聘管家，财道天生好管家。
二十二、基金记账财道网，e通百通万事通。
二十三、理财有道，一点就好。
二十四、网上理财，就上财道。
二十五、理财有诀窍，轻松上财道。
二十六、上网用财道，家中走财运。
二十七、爱基”收益天天见，请来财道网。
二十八、理财有道，生财财到。
二十九、财道网，您的'专业基金秘书。
三十、爱财有道，精打细算，还是财道。
三十一、理财千挑万选，记账集中一点。
三十二、精打细算，财道网最合算。
三十三、专业算基金，理财最知心。
三十四、投资基金看财道。
三十五、财道网，想变财神选择的道。
三十六、财道为您服务，成功致富生活。
三十七、基金生财，就找财道网。
三十八、财道网：理财有道，何惧通胀。
三十九、导航投“基”方向，洞察收益情况。
四十、财道网：生财之道，我有妙招。
四十一、君子爱财，生财有道。
四十二、基金净值全方位，家庭记账E线牵。
四十三、道道道，人间道，财财财上财道。
四十四、爱财有道，理财无忧。
四十五、你来我网，财富共享。
四十六、财道网，网罗天下生财之道。
四十七、生财之道，（基金信息）面面俱到。
四十八、财道理财，贴心周到。
四十九、专业算基金，更快更安心。
基金推广文案
基金推广文案口号，基金推广文案1、鹏华基金，万象更新。
2、智汇同创，共享财富。
3、朋友满天下，中华一大家。
4、鹏华基金：大鹏展翅，兴华万里。
5、赢在鹏华，不只是财富。
6、厚德鹏华，融通天下。
7、鹏华基金，助您慧眼识金。
8、鹏程万里，融通华夏。
9、鹏·基金，华·天下。
10、财富增值如此简单——鹏华基金11、结天下鹏友，铸华彩篇章。
12、一诺千金，未来共赢。
13、鹏程万里，华彩世界。
14、鹏程万里，共享荣华。
15、鹏华基金，财富有心。
16、鹏华基金，融领天下。
17、财智千万里，鹏华在身边。
18、投资鹏华，富贵全家。
19、大智的鹏华，大家的鹏华。
20、基往开来，洞察未来。
21、鹏飞世界，财赢未来。
22、基金精彩魅力，鹏华多情演绎。
23、基情天下，胜券在握。
24、鹏华基金，用心成就超凡。
25、智者“鹏”飞，富者“华”悦。
26、融资融智融天下，共信共赢新鹏华。
27、专业创造财富，敬业体现价值。
28、诚信立基，服务铸金。
29、“鹏”友心连心，精诚赋万金。
30、“基”情相约，鹏华基金。
31、携手鹏华，风雨同舟。
32、与鹏同心，点石成金——鹏华基金。
33、选择鹏华，财富到家。
34、基金精彩魅力，鹏华精彩演绎。
35、志存天地，大鹏展翅——鹏华基金。
36、领航财富时代，共创美好未来。
37、与鹏华牵手，和财富为友。
38、鹏华创富，金“基”独立。
39、金牌领航，鹏华共享。
40、鹏友相助，共赢财富。
41、诚。
立鹏华，信。
融天下。
42、鹏·程万里，华·彩明天。
43、鹏华基金，投资理财好选择。
44、基金先锋，鹏飞中华。
45、与财富奔跑，我们都是冠军。
46、鹏·品质，华·天下。
47、品高志远飞天下，精诚从容赢未来。
48、智投稳见，鹏华基金。
49、携手鹏华，赢先“基”，得天下。
50、好鹏友，好年华——鹏华基金。
51、融智融资融天下，鹏友鹏诚新鹏华。
52、鹏华——投资理财的好朋友。
基金广告语
基金广告语基金广告语基金广告语1一、优越之上，财富梦想鹏越九重，华智富人。
二、财富创想，荣耀鹏程。
三、轻松投资，稳创财富。
四、鹏华基金，实现真正的财富增值。
五、想发家，找鹏华。
六、基金，鹏华做得更好。
七、鹏诚”万里，只为财富成长。
八、一分投资，十分回报。
九、鹏华与您携手美好生活。
十、责任至上，鹏程中华。
十一、鹏程万里路，华光度人资。
十二、成长论眼光，责任论价值。
十三、诚为基本，智（制）胜之道。
十四、鹏霄万里，华实相称。
十五、怀睿志，善天下理财选对，财富相随。
十六、稳健投资，智盈天下。
十七、鹏华基金，品质成就辉煌。
十八、大鹏展翅，在绚华的舞台。
十九、鹏华创行，天下共赢。
二十、财富创想，荣耀绽放。
二十一、牵手鹏华基金，圆你财富梦想。
二十二、一起来，创“金”彩。
二十三、牵手鹏华，安心添富。
二十四、一诺千金，鹏华共赢。
二十五、鹏聚世界，飞华腾达。
二十六、金融好管家，方便你我他。
二十七、鹏华基金魅力，你我用心演绎。
二十八、鹏程万里，裕满中华。
二十九、大鹏展翅飞，华夏显神威。
三十、诚融天下，鹏华基金。
三十一、以心交心，鹏华基金。
三十二、鹏程万里，华彩中国。
三十三、基金成就精彩，鹏华畅想未来。
三十四、心为基石，品崇价值。
三十五、鹏程万里，富基在华。
三十六、鹏诚天下，华赢万家。
三十七、小投资，大未来。
三十八、诚就基金精彩，立信鹏华未来。
三十九、鹏华基金，你我共赢。
四十、高度领航财富世界您的财富需要它理财首选，创富行家。
四十一、基”会无限，“金”彩未来。
四十二、鹏程千里志，华光万丈金。
四十三、鹏华基金，让您的未来更精彩。
四十四、鹏华基金，财富因我而变。
四十五、基金一起来，鹏华更精彩。
四十六、鹏展朝朝红，华创岁岁盈。
四十七、鹏华相伴，要走更远。
四十八、诚立基，信铸金鹏华基金，将心比心。
四十九、一握鹏华手，“金”生好朋友。
五十、中华智，世界心，鹏华基金。
五十一、诚汇基金精彩，立信鹏华未来。
五十二、这里有财富好基金，心连心。
基金定投话术
招商银行营销话术整理理财条线：营销话术：1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6 次，每次200 个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户：那这个卡需要收费吗？银行：只要您月日均达到50 万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3 个月内转回就行了，我们的卡是连续3 个月没达标才收取150 元管理费。
客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4 位数，您看您自己定个吧？客户：……..银行：好的2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？XX 先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。
首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。
其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5 年就能显示出他过人的理财收益能力。
以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。
客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
XX 先生，（小姐）我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。
其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。
基金广告语
基金广告语基金广告语基金广告语1一、理财投融引擎，诚信铸就永恒。
二、好基金，中诚信。
三、诚名以德，信正天下。
四、智理财富，贷动你我。
五、中诚信基金，见证人生增值每一步。
六、心中诚，融必赢基金新理念，中诚信体验。
七、融腾盛世，诚达未来。
八、投融理财，“财”赢天下。
九、诚信与智慧一体，财富和梦想齐飞。
十、投资专家，理财顾问。
十一、在你身边，为你理财。
十二、中诚信，财富与您同行。
十三、中立诚信，金融才俊。
十四、把握财富脉搏，尊享华贵人生。
十五、诚信始终如一，理财专业第一。
十六、中正之道，诚信天下。
十七、守大诚，担大任，行大道中小企引擎，中诚信共融。
十八、投融好伙伴，诚信新典范。
十九、中诚信，私募股权投资专家。
二十、理财可信赖，人生新姿态。
二十一、投资中诚信，盈利是根本。
二十二、贷贷诚信，投投是道。
二十三、中诚投融，守信永恒。
二十四、中诚信，值得信任的理财专家。
二十五、携手中诚信，财富伴一生。
二十六、诚信在心中，理财更轻松。
二十七、中诚信，让理财简单e点。
二十八、诚于型，立于恒诚信服务，值得托付。
二十九、融资全方位，诚信零距离。
三十、真诚相贷，金融有爱。
三十一、理财投融专业，诚信捍卫卓越。
三十二、玩转中诚信，超越高富帅。
三十三、智慧中诚信，财富动力源。
三十四、精明理财，诚就未来。
三十五、融聚中诚信，诚达好未来。
三十六、基金铸品牌，诚信赢未来。
三十七、更专业高优质理财，中诚信是您的信赖。
三十八、贷及每一天，中诚信领先。
三十九、中诚信，乐享财富人生。
四十、诚信投融赢天下，专业操作富万家。
四十一、诚信基金通道，专业服务智造。
四十二、中诚信，让金融更有爱。
四十三、基金经典，诚信致远。
四十四、情融资中，诚信与共。
四十五、因为中诚，所以融赢。
四十六、理财一“点”不远，诚信“E路”领先。
四十七、基金新平台，诚信铸未来。
四十八、信于诚，慧于赢中诚信，财智心。
四十九、中诚财睿，助力企飞。
基金广告语2一、鹏·程万里，华·彩未来。
基金定投文案有趣
基金定投文案有趣 1、专业理财，致富你我。
2、乐富你我他，鹏华赢天下。
3、汇聚财富，感动世界。
4、你的专属理财管家——鹏华基金。
5、鹏程万里，华夏名扬。
6、起于鹏华，止于回报。
7、鹏华基金，值得托付。
8、信赖源自承诺——鹏华基金。
9、汇财富，财会理，理未来。
10、携手鹏华基金，奔向锦绣前程。
11、诚信鹏华，誉满天下。
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13、鹏程万里，引领中华崛起。
14、鹏华基金，忠诚于您的投资。
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16、您的信任，是鹏华永久的动力。
17、投资鹏华，钱途无量。
18、投资鹏华，钱程远大。
19、高鹏展翅，财富中华。
20、鹏飞九天，华财未来。
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第二次“微笑曲线” 起点：2004年4月 上证：1768.64 终点：2007年10月 上证：5692.76
261% 43个月 上证221.87% 定投收益率
假设投资上证指数
每月定投1万元
每日2日扣款日
为什么选定投--定投的收益
第三次“微笑曲线” 起点：2002年7月 上证：1724.95 终点：2004年4月 上证：1768.64
稳定靠前的业绩排名
定投基金代表--南方中证500（160119）
近一年累计收益1.95% 近三年累计收益58.54% 成立至今收益65.98% 定投五年中证500收益74% 中证500年化复利达到19%
定投基金代表—南方消费（160127）
近一年累计收益33.01% 近三年累计收益114.59% 成立至今收益131.33% 定投1年南方消费收益18.68% 定投2年南方消费收20.92%
不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海
基金定投
关键词：三“固”茅庐
不是一个产品！！
而是一种投资方式
是一种持之以恒的投资理念！
固定扣款日期 固定扣款金额 固定投资基金
基金定投可以克服人性追涨杀跌的弱点
定投适合的人群
领固定薪水 的工薪阶层
• “月光族” • 没有空闲时间研究投资市场
于未来某一时 点有特殊资金
23个月 上证-39.18 定投收益率18.24%
第四次“微笑曲线” 起点：2009年8月 上证：3462.59 终点：2015年6月 上证：4910.53
71个月 上证41.82% 定投收益率99.83%
假设投资上证指数
每月定投1万元
每日2日扣款日
为什么选定投--定投的收益
为什么选定投--定投的收益
优势一：定期投入，避免择时风险
噢, 我对这项 投资满意极了
热血沸腾 兴奋
投资风险之 最高点
忘我境界 忧虑
“短暂下跌 我是长期投资者”
拒绝承认
害怕
乐观
要在市场中准确地踩点入市,比 在空中接住一把正在落下的飞 刀更难
——华尔街谚语
“也许我不应该 继续停留在市场中
沮丧
投资风险之最
惊慌 低点
乐观
投降 意志消沉
基金定投 --躺着也赚钱
The fund will be -- lying to make money
您是什么时候开始炒股的
您是什么时候开始炒股的？ 2015年，2016年您挣钱了吗？
2015年股民盈利分析
股票 基金
A
指数 基金
C
混合 基金
B
股票 基金
D
债券 基金
都说专业的事情交给专业的人来操作
为什么选定投--定投的收益 优势三：强制储蓄，开源节流
每个月自动扣款
能强制大部分的月光族们留下一笔钱来理财 正好基金定投最适合的就是用作养老、子女教育金等长远支出
核心问题
定投真的稳赚不赔吗？
收益？ 到底定投会给我带来多大
怎么做定投--投资品种选择
怎么做定投--投资品种选择
靠谱的基金经理
收益率共12.5%
为什么选定投--定投的收益
微笑 曲线
以上一轮牛市的顶点作为定投起点（实际中我们并不容易这样倒霉），经过一轮熊牛转换，假以时日，我们 又回到了当初的点位或者进阶到一个更高的点位，这样完整的一轮下来就构成了一幅“微笑曲线”
为什么选定投--定投的收益
第一次“微笑曲线” 起点：2002年7月 上证：1724.95 终点：2004年4月 上证：1768.64
投资者可以选择每月1日 至28日为扣款日
连续有效定投3次为有效 定投户
小结:怎么做定投
基金定投只是一个投资工具，只有适不适合，适合您的
A
就是最好的
基金定投品种请相信我们专业的投资经理，但收益多少
B
仍取决于您，选对了品种最主要是您的坚持，学会遵循
自己心里预期，期望值不要设太高
感谢观看 --躺着也赚钱
怎么做定投--量力而行、持之以恒
未来财富需求的数目 财富需求的大致时点 定投产品的长期收益率
每期所需定投金额 自己的收入水平
合理进行投资规划
中泰证券基金定投须知
基金定投起始金额 为500元
投资者可以选择系统内默 认的扣款周期“每月”
投资者连续三次扣款违约， 该笔业务终止
分支机构应提示客户在约定扣 款日14:30前在客户证券资金账 户中预留充足的资金
The fund will be -- lying to make money
希望 心情低落
投资心电图
为什么选定投--定投的收益
优势二：平均成本法，分散风险
假设，我们买入某净值2元的基金，花了1万元 1个月后，净值跌到1元，再买1万元
此时我们的基金成本是多少？？
第一次1万元=5000份 总份数15000元
第二次1万元=10000份
成本2万元除以15000份等于？？？
怎么做定投--止盈不止损，见好就收
止盈不止损，不要 “天荒地老” 达到心里预期就收！
从2017年10月7起，每月定投万家180指数基金1000 元，止盈点设置为50%时：2015.4.10日赎回
总计投入本金90000元整 到期市值147056.94元，绝对收益57056.94元，投资
收益率63.40%，年化收益率13.00% 同期上证指数收益率-29.13% 基金收益率-4.52% 同时，该定投历史最大回撤50.06%
• 每个月买卖股价以收盘价为准
资产
• 每月按照持仓与收盘价计算资产总值，12月
总值
后以资产总值计算收益情况
为什么选定投--定投的收益
假设每次定投600元
那么1月买入20份，2月买入10份，3月又买入20份，4月买入40份，总共即买入90份，平均单位价格为 2400/90=26.7元，在5月以30元卖出，共获得2700元资金，相比总投资额2400元要多出300元
买些基金 那么如果市场火爆时就赶快
行不行？
投资为什么总是很受伤
6000点进场买基金
一样跌成狗
上图为2005年6月--2019年5月上证指数月K线
择时 基金跟股票面临同样的问题--
道理你我都懂，但是赚钱总是不易
长期投资选定投！！！
重要的事情说三遍
定投！
定投！
定投！
01
增值
03
02
储蓄
保值Biblioteka 么是定投？需求者• 五年后购屋首期 • 二十年后子女教育基金 • 三十年后退休养老金
定投适合的人群
不喜欢承担过 大投资风险者
• 性格保守,不愿意承受市场 的高波动和高风险
• 个人财富积累已经完成
玩个游戏
规则 介绍
一月
买入
股数 价格
金额
卖出
股数 价格
金额
• 每月只能单向操作：即只能单向买入或卖出 • 本金总计10万元，购买股数为100的整数倍 • 股票买入填买入列；股票卖出填卖出列