外汇管理业务审批流程图
外管局业务操作指南
外管局业务操作指南一、外管局概述外汇管理局（Foreign Exchange Bureau，简称“外管局”）是中国国家外汇管理的机构，负责制定和实施我国外汇政策法规，管理我国的外汇市场，促进外汇市场的稳定运行。
二、外管局业务范围1.外汇管理：包括对外贸易、跨境投资、外商投资及外债等领域的外汇管理；2.外汇市场运营：包括外汇市场的开展、交易监管、外汇市场的深度和流动性等；3.外汇统计：外汇统计指标的收集、整理、分析以及制定外汇政策的参考依据；4.外汇审批：对外资企业和个人进行外汇审批和登记；5.外汇风险管理：制定外汇风险管理政策和准则，指导和监督外汇市场的风险管理工作。
1.外汇管理申请：企业和个人根据自身需求，向外管局申请外汇管理业务，包括外汇调剂、外债申请、汇出资金申请等；2.外汇监督登记：外资企业和个人进行外汇业务操作时，需要在外管局进行监督登记，获取外汇业务的合法性认证；3.外汇支付和收款：外汇支付和收款是外汇管理的核心业务，企业和个人需要遵守外汇管理的相关规定，并在需要时向外管局进行申请和报备；4.外债备案和管理：企业和金融机构在进行海外借款时，需要按照外管局的规定进行备案和管理，确保外债的风险可控；5.外汇市场参与：企业和金融机构可以参与外汇市场的交易活动，但需要遵守外汇市场的交易规则和风险管理要求，确保交易的安全和合法性；6.外汇统计报告：企业和金融机构需要按照外管局的规定，定期向外汇局报告外汇交易数据，用于外汇政策的制定和外汇市场的监测；7.外汇风险管理：企业和金融机构需要建立和实施外汇风险管理制度，进行外汇风险的评估、监控和对冲，以减少外汇波动对企业的影响。
四、外管局业务操作的注意事项1.守法合规：在进行外汇业务操作时，企业和个人需要遵守相关法律法规，确保业务操作的合法性和规范性；2.审慎申报：在向外管局申请外汇业务时，企业和个人需要提供真实、准确的申报材料，确保信息的完整性和可靠性；3.资金安全：在进行外汇支付和收款时，企业和个人需要妥善保管相关的账户和密码信息，确保资金的安全；4.风险管理：企业和金融机构在参与外汇市场交易时，需要建立科学的风险管理体系，合理控制风险，避免损失。
外汇业务前台基本操作
外币理财、协议储蓄（“储汇聚财”产品） 外币理财、 个人存款证明 个人外币携带证
外币储蓄业务
活期储蓄： 活期储蓄：一美元起存，随时存取，方便灵活。
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定活两便： 定活两便：五美元起存，不确定存期，可以随时支取， 利率随存期长短而变动。 整存整取：十美元起存，约定存期，到期时一次支取本 整存整取： 息，存期从1个月到2年不等。 存款证明： 存款证明：可用于证明任一时点或时段上存款人在邮政 储蓄开立的个人账户中的存款币种及金额。 外币携带证： 外币携带证：作为居民或非居民个人携带一定金额外币 出境时的证明文件。
外币储蓄业务--外币储蓄业务---特殊业务(与本币的相似)
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查询 挂失 零星调节 止付 取消 冲正 帐户信息修改 密码维护 冻结 扣划 急付款 其他特殊业务（大额预约、补登折、换折、重打单据）
外汇业务
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个人结售汇业务
个人结售汇业务
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协议储蓄
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1、协议储蓄为非标准存期的外币储蓄产品。客户需持
外币活期（活期一本通或绿卡通）账户资金购买。 2、开户协议是客户购买协议储蓄产品的有效凭证。提 前赎回须凭开户协议办理。产品到期本息付还后， 开户协议自动失效。开户协议在存期内遗失，可在 原交易网点补办。 3、协议储蓄产品提前赎回必须为全额赎回。 4、产品到期或提前赎回前，不得对购买协议储蓄产品 时使用的外币账户办理销户。 5、协议储蓄的购买和赎回可以委托他人代办。办理时 代理人还须同时出具其本人有效身份证件。
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相关规定： 相关规定： 1. 外币兑回业务仅针对境外个人。 2. 对于当日累计兑换不超过等值500美元（含），以及离境前 在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的外币 兑回，只需审核客户本人有效身份证件。超过上述金额的， 还需审核原结汇水单。 3. 原结汇水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。 4. 办理外币兑回业务时，兑回的外币金额不得超过原兑换的外 币金额，如发生因汇率变动造成应兑回的外币金额大于原兑 换金额时，实际兑回金额应以客户原兑换的外币金额为限。 5. 客户持人民币现钞办理外币兑回业务时，单笔交易金额等值 人民币10000元（不含）以上的，应复印留存客户身份证件。 客户身份证件复印件、原兑换水单及兑回业务水单银行留存 联等应作为交易凭证留存。
(简体)外汇管理业务审批流程图
外汇管理业务审批流程图资本业务操作流程1、外商投资企业外汇登记全球首创外汇喊单平台 全球首创外汇喊单平台2、资本金账户及专用外汇账户的开立注明：1、不允许异地开户，账户内资金应以现汇汇入。
2、四类专用账户不适用于外商投资房地产企业。
3、除投资类专用账户外，其它三类专用账户在开户后10个工作日内汇入的资金应不低于核定限额的30%，否则开户银行应予以关闭。
全球首创外汇喊单平台3、股权转让结汇及购付汇说明：境内机构及居民个人向外方转股，应收取外方经外汇局核准的人民币，特殊情况境内机构需保留外汇的，上报总局审批。
全球首创外汇喊单平台4、外国投资者境内再投资、增资5、外商投资企业验资询证全球首创外汇喊单平台注：1、外债转贷款登记、开户、结汇比照外债办理 2、中资企业直接对外贷款需总局核定全球首创外汇喊单平台7、境外投资全球首创外汇喊单平台出口收汇核销业务流程图1.出口报关单遗失补办证明操作流程图全球首创外汇喊单平台 全球首创外汇喊单平台2.出口收汇核销专用联补办核准件操作流程图3.出口单位开户登记备案业务操作流程图4.出口收汇核销单发放业务流程图全球首创外汇喊单平台5.出口收汇核销单挂失业务操作流程图6.出口收汇核销单内部管理操作流程图7.出口收汇核销业务操作流程图8.进料加工抵扣核销业务操作流程图9.签发“已冲减出口收汇/核销证明”业务操作流程图10.远期收汇备案业务操作流程图全球首创外汇喊单平台经常项目非贸易业务流程图1.居民个人经常项目收入解付外币现钞审核业务流程图2.居民个人经常项目兑换人民币审核业务流程图 全球首创外汇喊单平台3.居民个人售付汇管理（自费出国留学）审核业务流程图4.境内居民个人售付汇管理（自费留学外其它售付汇）审核业务流程图５.６.《携带外汇出境许可证》审核业务流程图全球首创外汇喊单平台８. 经常项目外汇帐户开户审批业务流程图９. 非居民个人外汇结汇审核业务流程图：全球首创外汇喊单平台图1. 个人购汇管理操作规程（见图2）说明：1.在年度总额内（等值5万美元）的结汇和购汇，不再区分经常项目和资本项目，个人凭本人身份证件就可以在银行直接理。
最新国家外汇管理局广西分局进口付汇业务办理指南
国家外汇管理局广西分局进口付汇业务办理指南国家外汇管理局广西分局进口付汇业务办理指南办理地址：南宁市滨湖路58号人民银行南宁中心支行一楼大厅8号柜台办理部门：国家外汇管理局广西分局经常项目管理处办理依据：《国家外汇管理局关于实施进口付汇核销制度改革有关问题的通知》（汇发[２０１０]５７号)目录业务种类页码一、企业进口付汇业务办理流程图 P2二、进口单位付汇名录管理业务 P3三、进口付汇登记业务 P4-P5四、进口付汇逐笔报告业务 p6-P7五、进口付汇现场核查业务 P8-P11六、进口货物报关单经营单位与付汇单位不一致项下进口货物信息变更业务 P12七、附件 P13-P28企业进口付汇业务办理流程图注：1.虚线内容为银行、海关业务操作部分，椭圆形内容（黄色部分）并非所有企业都要办理，是为极少数特殊企业需要办理的业务。
2.A（正常）、B（关注）、C（风险）类企业：企业可通过贸易收付汇核查系统（以下简称“核查系统”）查询本企业的等级。
3.总量核查指标：企业可通过核查系统进行查询，分为定期总量核查指标（正常区间为80％－120％），收汇总量核查指标（正常区间为90％－110％），正常区间之外均属总量核查指标异常企业4.辅导期：指企业列入名录后自发生第一笔进口付汇业务之日起三个月内的进口付汇一、进口单位付汇名录管理业务（一）名录登记申请材料（原件及加盖单位公章复印件）：1. 进口单位名录登记申请书（见附件1）2.《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》等相关证明材料。
3.《企业法人营业执照》或《企业营业执照》。
4.《中华人民共和国组织机构代码证》。
5.《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》。
6. 法定代表人签字、加盖单位公章的《货物贸易进口付汇业务办理确认书》(见附件2)。
7. 外汇局要求提供的其他材料。
（二）名录变更申请材料（原件及加盖单位公章复印件）：进口单位名录登记信息发生变更的，应当在变更之日起30日内到外汇局办理变更登记手续。
外汇核销流程图
2、已办理免抵退税登记的企业，应设专职办理出口退税的办税员， 并经税务机关培训合格后发给《办税员证》，办税员持证办理 相关退税业务； 3、 在货物报关出口当月，对每笔出口业务按FOB价开具商品 出口发票并进行账务处理，计算销售收入的汇率必须与退 税申报软件中保持一致； 4、 在增值税纳税申报时，对“免抵退税出口销售收入”及由于 征退税率差形成的“进项税额转出”进行申报； 5、 在申报前，视同自产企业将进项发票信息与征管系统中的 进项发票抵扣认证信息相稽核； 6、 免抵退税申报期为每月1~15日，此期间内要申报上月的所 有出口纪录，并同时申报以前期出口的单证已收齐的纪 录，据此计算当期免抵退税额，申报时需提供当期增值税 纳税申报表主表及附表一、二各一份； 7、 当期申报纪录对应的外汇核销单必须在180天内收齐，并按 原申报顺序装订成册报送主管退税部门。
营权可以不提供） 4、取得海关自理报关单位注册登记证明书（无进出口经营权可
以不提供） 5、取得增值税一般纳税人申请认定审批表或年审审批表
6、代理出口协议（非代理可以不提供）
申报本期出口 增值税纳税申报
账务处理 办税员培训 免抵退税登记
（视同自产）
……出口程序……
报关出口 进项发票信息认证
提交出口收汇核销单 计算免抵退税 申报单证收齐 收齐单证
9、 即期收汇项下，应当在出口报关之日起180天内到外汇管 理局办理出口收汇核销手续，远期收汇项下，出口企业应 当在报关后60天内办理远期收汇备案手续；
10、 凭出口收汇核销单退税联证每年年审一次，对在办理核销业务时达不到外汇 局规定的熟练操作要求，或因其他工作过失影响企业核销 业绩，甚至违反外汇核销管理规定的企业核销员，一律不 通过年检，并视情节不同，分别采取要求核销员重新参加 培训考核、要求企业更换核销员、甚至直接取消核销员资 格等措施；
外贸流程图思维导图
退税需提 交单据
退税 国税员
完成
议付行审核通过
客户付款 赎单
是
否
要求议付
汇票到期客户 付款
议付行垫付 货款
将全套单证 寄开证行
开通行审核通过
开证行付款 给议付行
将全套单证 寄开证行 开通行审核通过 银行收到货款 开证行付款 给议付行
付款
结汇并给出口出具出口 收汇核销专用联(注明出
口收汇核销单编号)
1、银行出具的出口 收汇核销专用联 2、外汇管理出口收 汇销单 3、出口收汇报关单 证明联 4、商业发票 5、核销报告表
商检局
获得商检换证凭单
在离境所在地的商检局 换取处境货物通关单
委托货运代理 核销单
填写托运单 （shipping note）
货运代理
确定船舶后，退回 托运单托运单的配
舱回单
填写装货单 (shipping order)
相关需提供的单证
报关
1、出口货物报关单 2、装货单或运单 3、商业发展 4、各类许可证 5、出口收汇核销单 6、代理报关授权委托协议 （代理报关时） 7、合同（不用商检或电子 换单的商检不需要） 8、海关认为必要时应交验 的贸易合同，产地证和其他 有关证明
在海关监管城内 对出货物进行查
验
结关放行
海关处理 的单据
海关加盖放行拿的 装货单
船公司理
1、在装货单或运单 上加盖放行章 2、在出口收汇核销 单"海关核放情 况"加盖"验讫章" 3、签发注有核销单 编号的报关单(证明 联(出口收汇用)、证 明联(出口退会用)， 用于办理加工贸易 核销的海关核销联)
直接给客户M B/L 或者给客户分提单H B/L
外贸流程图
办理备案
取得报关单
收汇核销
取得收汇核销单
单证齐全申报
开具收入退还书
⑾ 退税
十、 出口订货业务流程
十一、 进口订货业务流程
⑩出口企业向货运代理支付运费，取得全套已装船提单，凭以结汇。
九、 出口退税业务流程
出口企业设专职或兼职办理出口退税人员，按月填报出口货物退（免）税申请书，并提供有关凭证，报外经贸主管部门签章；外经贸主管部门稽查签章后，再由专制或兼职办理出口退税的人员退税的人员报国税局进出口税收管理分局办理退税手续。
业务流程
一、 汇付流程图
1、电汇业务流程
汇款人填写电汇申请书，并交付汇款款项和相关费用给汇出行，取得电汇回执。
汇出行根据电汇申请书的内容，以电讯方式向汇入行发出支付委托书。
汇入行收到支付委托书后核对密押，确认其真实性后，通知收款人取款并向收款人解付汇款。
汇入行将付讫借记通知书寄汇出行，通知解付完毕，电汇业务完成。
海关放行后，在核销单及进口报关单上加盖放行章，并退给企业；
进口企业在报关后60天内，将进口报关单、进口付汇核销单及发票交外汇管理局备案；
进口企业向银行办理交单结汇，并在所提交的汇票和发票上注明核销单号；
付汇后，银行在进口付汇核销结汇税单/付账通知上填写核销单号并交进口企业；
进口企业持注有核销单号的进口付汇核销专用联到外汇管理局办理销案核销手续；
外汇局审核无误后，为出口企业办理登记手续；
出口企业向海关办理报关手续；
海关在核销单上加盖章，并退给企业；
交外汇管理局备案；
进口企业向银行办理交单结汇，并在所提交的汇票和发票上注明核销单 号
收汇银行在出口收汇核销单通知上填写核销单号并交出口企业；
外贸基本知识外贸详细操作流程图
外贸基本知识外贸详细操作流程图取得外贸交易的资格1．取得进出口权2．准备货源3．商品检验4．申报出口5．办理国际运输6．通过银行收取国外客户支付的货款一般是美金。
7．向外汇管理局申报8．向税务机关申报1．外贸洽谈前期，制作形式发票用于报价、交易参考或客户申请进口许可等。
2．交易确认以后，制作外贸合同。
3．准备交货的时候，制作商业发票、装箱单、核销单、报关单，申请商检放行单等报关出口。
4．报关后海关退返核销单、报关单的收汇联与核销联等。
5．交货付运后，得到三证三副提单。
6．制作、申办、整理客户所需的全套单据，如发票、装箱单、商检证、产地证、受益人证明等等以收取货款。
7．凭收汇银行水单、核销单、报关单核销联等办理核销与退税。
申请外贸经营权1．在工商局办理个体工商户注册2．到外经贸委作个人外贸经营权登记3．到海关办理“中国电子口岸”入网手续。
4．到外汇管理局办理“对外付汇进出口单位名录”或者出口收汇核销备案登记手续。
5 .在银行开立个人对外贸易结算帐户，办理外汇收付。
1. 提单（即提货单Bill of loading,缩写为B/L）2．发票（Invoice）。
3. 装箱单（Packing Lis）t 。
4. 其他说明货物情况的文件,如证明货物品质的检验证书,证明产地的产地证书等。
信用证最基本的一般有四个关系方：1 .进口商- 负责向自己的开户银行申请开立信用证,叫做信用证申请人。
2. 进口商的银行负责开立信用证并审核单据、拨付款项,叫做信用证开证行。
3. 出口商- 负责根据信用证出货,享有信用证保障的付款,叫做信用证受益人。
4. 出口商的银行负责替出口商领取信用证、转交单证并与开证行接洽, 叫做通知行。
产品从出厂到通过集装箱远洋运输交付到国外客户指定的外国海港码头或某个地点,将可能产生下列几种或全部费用：1 .产品的出厂价格。
2. 申报进出口商品检验检疫局检验以及出具品质证明的费用,即商检费。
3. 申报中国海关出口的费用,即出口报关费。
核销流程图
外汇核销流程图：前提：1、取得工商营业执照2、取得组织机构代码证书3、取得进出口经营权——《中华人民共和国进出口企业资格证书》4、取得海关自理报关单位注册登记证明书一、进口：图释：1、进口单位办理“对外付汇进口单位名录”；2、申请办理上名录的同时申请核销员资格，领取报名回执后即可凭此回执办理进口业务。
经培训合格后，由外汇管理局派发进口付汇核销员资格证书；3、当要对外付汇时，先查询本企业是否在名录。
如果在则直接到开户银行办理对外付汇手续，如果尚未在名录或需由外汇局审核真实性或异地付汇等情况时，需要先到外汇局办理“进口付汇备案表”，再凭此办理进口付汇手续；4、取得进口货物报关单付汇专用联；5、以货到付汇方式结算的，由付汇银行自动核销，以预付、信用证、托收等其他方式结算的，企业应当在货物进口报关后一个月内向外汇局办理核销报审手续。
注意事项：1、工商营业执照上有效期为一年（含一年）以下的进口企业不得列入“对外付汇进口单位名录”；2、核销员证每年年审一次，对于在核销工作中出现多次失误的，应重新培训考核或取消核销员资格；3、对于不在“对外付汇进口单位名录”内的企业，每一笔付汇都必须办理“进口付汇备案表”；4、在办理核销报审手续时，单证内容必须真实、完整、清晰、准确；5、对于有违规行为的进口单位，将被列入“由外汇局审核真实性的进口单位名单”，每一笔付汇都要实现办理备案手续，且受到严格管制。
二、出口：图释：1、出口企业在取得进出口经营权后到外汇管理局办理出口收汇核销备案手续；2、企业备案同时派人员参加出口收汇核销员培训考试，领取报名回执后即可凭此回执办理出口业务。
经培训合格后，由外汇管理局派发出口收汇核销员资格证书；3、到中国海关电子口岸办理电子口岸企业入网注册手续，并在办公电脑上安装电子口岸系统；4、到外汇管理局领取空白核销单；6、需要出口时，在电子口岸备案核销单，将核销单交给报关人员，凭此报关出口；7、报关出口后，收回报关单收汇联、出口退税联及出口收汇核销单，并提交电子信息；8、收到外汇，做涉外收入申报；9、即期收汇项下，应当在出口报关之日起180天内到外汇管理局办理出口收汇核销手续，远期收汇项下，出口企业应当在报关后60天内办理远期收汇备案手续；10、凭出口收汇核销单退税联办理出口退税。
外汇管理服务流程图
是否需国家外汇 管理局审批
否
是
审查报批
根据申请材料 作出初审意见
不同意
予以许可，按规进行相关系统操 作、出具相关业务办理凭证、备案
表、书面决定等，并送达
依法作出不予许可决定，并送达
同意
国家外汇管理局审查报批 依法予以许可，为初审外 汇局出具批复文件 初审外汇局出具批复文件，并送达
申请人提出书面申 请，并提交材料
工作人员接件， 当场（或5个工作日）
作出是否受理决定
外汇管理服务流程图
依法不予受理的，作出不予受理决 定，出具不予受理行政审批申请通 知书
否
材料不全或不符合法定形式的，一 次性告知补正材料，出具行政审批 补正材料通知书
不能提应予受理，出具行政审批受理单；当场可以作出审批决定的 申请，可以不出具审批受理单，但如申请人要求的，应出具。
外汇业务办理流程图
外汇业务办理流程图一、货物贸易企业名录管理二、货物贸易企业报告流程三、外商直接投资管理业务流程（一）前期费用基本信息登记需提供的申请材料1、《境内直接投资基本信息登记业务申请表》；2、工商行政管理部门出具的公司名称预先核准通知书或行业主管部门出具的相关证明（二）新设外商投资企业基本信息登记需提供的申请材料1、《境内直接投资基本信息登记业务申请表》；2、组织机构代码证及工商营业执照副本（依规定需要先验资后办理工商登记的企业，可不提供营业执照副本）；3、有关主管部门批准设立文件、有外商投资企业批准证书的应提供该证书（外商投资合伙企业仅需提供包括外商投资合伙企业全部登记事项在内的加盖工商部门印章的企业基本信息单）；4、经外汇局登记的境外特殊目的公司返程投资设立外商投资企业的，另需提供《境内居民个人境外投资外汇登记表》；外资房地产企业另需提供已通过商务部备案的证明材料；5、外国投资者以其境内合法所得在境内投资新设外商投资企业的，还应提交主管税务部门出具的税务证明原件（按规定无需提交的除外）。
（三）外国投资者并购境内企业办理外商投资企业基本信息登记需提供的申请材料1、《境内直接投资基本信息登记业务申请表》；2、组织机构代码证及变更为外商投资企业后的工商营业执照副本（依规定需要先验资后办理工商登记的企业，无需提交变更后的营业执照副本；依规定无需变更营业执照的，应提交有关备案材料）；3、有关主管部门批准设立文件、有外商投资企业批准证书的应提供该证书（外商投资合伙企业仅需提供包括外商投资合伙企业全部登记事项在内的加盖工商部门印章的企业基本信息单）；4、经外汇局登记的境外特殊目的公司以关联并购形式返程投资设立外商投资企业的，应出具商务部批准设立的文件及《境内居民个人境外投资外汇登记表》；外资房地产企业另需提供已通过商务部备案的证明材料；5、外国投资者以其境内合法所得在境内并购设立外商投资企业的，还应提交主管税务部门出具的税务证明原件（按规定无需提交的除外）。
国际进出口贸易的流程图
一.客户询盘：一般来说,客户在下正式的PurchaseOrder之前，都会有相关的OrderInquiry给业务部，做一些细节上的了解。
二.报价：对于出口产品的报价主要包括：产品的质量等级、产品的规格型号、产品是否有特殊包装要求、所购产品数量的多少、交货期的要求、产品的运输方式、产品的材质等容。
比较常用的报价方式有：FOB“船上交货”、CFR“成本加运费”、CIF“成本、保险费加运费”等形式。
业务部应及时回复客户查询，确定货物品名，型号，生产厂家，数量，交货期，付款方式，包装规格及柜型等，并发出ProformaInvoice给客户做正式报价。
三.订单/签约订货：贸易双方就报价达成意向后，买方企业正式订货并就一些相关事项与卖方企业进行协商洽谈，双方协商认可后，需要签订《购货合同》。
在签订《购货合同》过程中，主要对商品名称、规格型号、数量、价格、包装、产地、装运期、付款条件、结算方式、索赔、仲裁等容进行商谈，并将商谈后达成的协议写入《购货合同》。
这标志着出口业务的正式开始。
通常情况下，签订购货合同一式两份由双方盖本公司公章生效，双方各保存一份。
四.下生产订单：得到客户的订单确认(PurchaseOrder)后，给工厂下订单，安排生产计划。
五.业务审批：业务部收到订单后，首先做出业务审核表。
按“出口合同审核表”的项目如实填写，尽可能将各种预计费用都列明。
合同审批需附上客人订单传真件，与工厂的收购合同。
审核表要由业务员签名，部门经理审批，再交管理部人员审核后才能执行。
如金额较大的，或有预付款和佣金等条款的，要经公司总经理审批。
合同审批之后，将PO制成销售订单，交给部门进程员跟进。
六.落实付款方式（信用证）比较常用的国际付款方式有三种，即汇付付款方式、托收付款方式和信用证付款方式。
1.如果是T/T付款的客户，要确认定金已经到账。
TT付款方式是以外汇现金方式结算，由客户将款项汇至公司指定的外汇银行账号，可以要求货到后一定期限汇款。
(BPM业务流程管理)银行基本业务流程图完整版.
（BPM业务流程管理)银行基本业务流程图完整版银行基本业务流程图图2．1：单位结算账户开户图4．1：准贷记卡业务流程图4．2:借记卡业务流程图5.1:公司贷款发放图5.2:公司贷款联机归还图5.3:公司贷款批量归还图5.4:单位定期存单换单及质押图5.5:公司贷款展期图5.6:公司贷款联机形态转移图5.7:公司贷款批量形态转移图5.8:公司贷款核销图5.9:收回已核销贷款图5.10:公司贷款当日差错处理图5.11:公司贷款次日及跨年差错处理图5.12:贴现放款图5.13:贴现收回或转逾期、核销图5.14:融资申请及融资票据提出图5.15:融资入账图5.16:回购式票据融资到期处理图5.17:买断式票据融资到期处理图5.18:融资期限变更图5.20：同业拆借放款图5.21:同业拆借还款图5.22：同业拆借展期图5.23：同业拆借形态转移图5.24:委托贷款放款图5.25：委托贷款还款图5.26：委托贷款展期图5.27:委托贷款核销图5.28:贷款划转录入图5.29：贷款划转确认图5.30：PCAS公积金贷款发放图5.31：PCAS公积金贷款柜台还款图5.32：PCAS公积金日终处理图5.33:以资抵债划转图5.34:以资抵债处置图8.1：跨中心往账业务、来账业务图8.2：网内往来往账业务、网内往来来账业务图8.3：漫游汇款业务图8.4：同城交换提出业务、同城交换提入业务同城交换提出业务同城交换提入业务小额支付往账业务小额支付来账业务图8.7：代理汇兑业务图9.1：外汇账单清算业务流程流程图：图9.2：进口信用证业务流程（1） （5） （12）（4）（6）（7）（2）（10）（11）（3） （8） （9）1、进出口商签定销售合同，规定以跟单信用证方式结算；2、申请人（进口商）指示开证行开立跟单信用证；3、开证行开出跟单信用证，要求通知行通知受益人（出口商）；4、通知行将信用证通知受益人（出口商）；5、受益人（出口商）收到信用证，审证，发货；6、受益人（出口商）向其往来银行或信用证指定银行交单；7、交单银行审单。
外汇业务简单操作规程
外汇业务简单操作规程业务流程图：一、外资企业办理外汇登记证IC卡（外商投资房地产企业除外）(一)、报审材料：1、外商投资企业提交统一格式的《资本项目外汇业务申请表》及《外商投资企业外汇登记申请表》（新设类）；2、商务（或行业）主管部门批准企业成立的批复文件、颁发的批准证书；3、经批准生效的外商投资企业合同（外商独资企业除外）、章程；4、企业法人营业执照副本，非法人中外合作企业提供营业执照；5、组织机构代码证；6、中方投资者为境内机构的提供境内机构的组织机构代码证及企业营业执照副本，中方投资者为境内自然人的提供该自然人的身份证；外方投资者为境外个人的提供该个人的有效身份证件；外方投资者为境外机构的提供境外机构登记注册证明文件（提供翻译件并加盖公章）；7、针对上述材料应当提供的补充说明材料。
(二)、注意事项：1、外商投资企业应在营业执照下发30日内及时办理外汇登记；2、外汇登记证和IC卡遗失应及时向外汇局报告，同时登报声明作废，补办时应提交法定代表人签字确认的书面申请和遗失声明作废的报纸；3、如实填写外国投资者最终控制人的情况；4、保税监管区域注册的外商投资企业同时发放外汇登记证及外汇登记IC卡。
5、自受理申请之日起20个工作日内办理。
资本项目外汇管理业务申请表外商投资企业外汇登记申请表（新设类）（注：房地产类企业需增填承诺书（后附））国家外汇管理局保税区办事处：本公司名称：××（天津）有限公司，为：( )独资企业 (√ )合资企业( )合作企业()其他；法定代表人：JACK GREEN法定代表人国籍：美国外国投资者：××有限公司外国投资者国籍：美国外国投资者注册地：美国外国投资者最终控制人：JACK GREEN外国投资者最终控制人国籍：美国（请企业根据实际情况选择A或B）：A(√ ) 因外国投资者最终控制人和主要经营业绩不明。
本公司保证外国投资者没有直接或间接地被境内居民个人或境内机构持股，如存在虚假、误导性陈述骗取外汇登记的行为，本公司及其法定代表人愿意承担由此而导致的法律后果。
MSA流程图
数据来源： SHOW VERSION 测量数据： •生成确认报文 时点 •受理交易申请 时点
测量数据： •不满足自动绑 定条件的确认 报文数量 •复核绑定确认 报文时点 数据来源： CGB SWIFT MATCHED VIEWER
数据来源： CGB SWIFT OUT FINDER 测量数据： •经办查看确认 报文时点 •确认报文总量
测量对象3：付款报文发送
显示付款报文状态 User为summit指 自动发送
1
• 系统自 动发送 • 检查付 款报文
2
3
显示 检查付款报文 时点
• 发送付
款报文
显示 发送付款报文 时点
由此得出的付款报文自动发送率与发送付款报文时间是可靠的。
4
测量系统可信性
系统
新资金业务后台系统 自动记录测量对象的 交易数量数据 与 时间节点数据
2
D M
A
I
C
测量系统描述
测量对象2：确认报文绑定
显示确认报文状态 AM为自动绑定
1
• 系统自动 绑定
显示 经办查看确认报 文时点
2
3
• 经办查看 确认报文
• 复核绑定 确认报文
显示 复核绑定 确认报文时点
由此得出的满足自动绑定条件的确认报文比率与绑定确认报文时间是可靠的。
3
D M
A
I
C
测量系统描述
复核 系统 经办Leabharlann 复核 系统D MA
I
C
1
自动 审核 交易 要素
经办
2
受理 交易 申请
3
生成 确认 报文
4
自动 绑定 确认 报文
5
查看 确认 报文
外汇业务流程
四、客户持外币现钞，做现金发汇交易；持邮政储蓄外币活期一本通账户，做账户发汇交易；持人民币卡/折，做售汇发汇交易。
五、售汇发汇交易进行前，柜员须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇年度总额审核，并录入相关信息，打印出购汇通知书。若客户所购外汇累计金额超过年度等值5万美元的总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。
五、发汇过程中出现的100美元以下的找零付款，可以通过零星调节交易（发汇交易联动），调节成人民币付款。
六、发汇信息录入，除汇往香港的内部汇款可录入中文外，汇往其他国家的汇款只能录入英文信息。
各业务种类发汇时特殊规定
西联汇款
一、代理西联汇款发汇，收汇人姓名、所在国家为必输项；汇往非洲国家的西联汇款，必须预留测试问题；汇往美国、墨西哥的西联汇款必须提供收汇人所在的州、城市；发汇西联快捷汇款，必须通过查询交易找到收款公司，并提供收款公司账号。
3、参考号为：FMSEVISFEE MO 或 JSEVISFEE MO
4、账号固定为以N开头后有10位数字组成的号码，后面使用“－”连接发汇人生日，生日格式为月\日\年（××\××\××××）。例： N1234567890-11\15\1977。
5、部门\人：填写发汇人性别，Female（男）或Male（女）
三、银邮汇款接收方式只可选择账户。
邮政电子汇款
一、邮政电子汇款，是指两国或地区邮政间办理的国际电子汇款业务，包括邮联汇款、欧洲划拨汇款、系统内部汇款。
二、邮政电子汇款发汇，根据汇款解付情况需要提供收汇人姓名、所在国家、开户银行，账户等信息。现金解付汇款需要提供收汇人详细地址。
外贸企业工作流程
外贸企业工作流程介绍一．外贸企业业务类型自营进口自营出口代理进口代理出口内贸进料加工来料加工二．进出口企业的机构设置及外部联系（一）一般地，进出口公司设立的内部职位和部门有：董事长/总经理、办公室、计划/财务部、贸易管理部、外销业务部（多个）、储运/单证部。
●对于大型外贸企业，每个外销业务部可能是一家分公司（内部再划分科室）、储运部变成货运公司；另外可能有货源（采购）部、内销部、企业管理部门、样宣部门、电脑部等；当然，更可能有外地分（子）公司、直属仓库和下属生产工厂。
●有些企业将单证部的工作归入业务部门，即部门中设立单证员。
●有一人从头到尾完成出口业务各环节。
（二）与进出口公司发生业务联系的外界：●国内外客户及其中间商●货源厂商●仓库、发运点●货运代理公司、船公司、航空公司等运输企业●海关、报关代理●港口、装运码头●商品检验、检测、检疫等机关●中国贸促会、各商会●经贸部委、外资委、经委、计委等国家行业管理机关与各级政府机关●外汇管理局●国内外银行●保险公司●财政局、税务局、审计局、工商管理局等对于不同的外贸用户，同样称“进出口业务部”，具体承担的业务工作内容可能不同；即使是同一公司，在不同时期，部门和人员职能也可能会调整。
我们设计的软件至少应基本上适应这种变动。
三．外贸业务工作流程（一）出口管理的业务流程出口业务管理基本上是以《出口货物明细单》或《货运委托书》为中心，核心功能是辅助业务人员快速出单和管理自己的出口业务等。
该模块的主要数据流程图如下：（二）进口业务流程分析（三）内贸业务流程分析（四）进口和内贸业务流程图1财务管理（五）进口和内贸业务流程图2（六）加工贸易工作流（进料、来料）加工贸易方式是指除一般贸易方式外，利用外资以加工生产、装配为内容的贸易方式。
常见的加工贸易方式有来料加工、进料加工、补偿贸易等。
1．来料加工：是指由外商提供全部或部分原材料（主料）、辅料、零部件、元器件、配套件和包装物料，必要时还提供设备，由我方加工企业按外商的要求进行加工装配，成品交外商销售，我方收取工缴费，外商提供作价设备价款，我方用工缴费偿还的贸易形式。
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4.境外将货款错汇入境内未核销的，提供情况说明、外方要求退汇函件、核销专用联或银行出具的收汇凭证。
6.超比例超金额佣金审核业务流程图
7.出具"进出口货物报关情况证明"流程图
9. 进口延期付汇登记审核流程图
F-2-1
进口付汇核销业务流程图
1.对外付汇进口单位登记、对外付汇进口单位名录（简称"名录"）审核业务流程图
2."由外汇局审核真实性的进口单位名单"（简称"黑名单"）审核业务流程图
3.贸易进口付汇备案审核业务流程图
3.居民个人售付汇管理（自费出国留学）审核业务流程图
4.境内居民个人售付汇管理（自费留学外其他售付汇）审核业务流程图
５.境内居民个人外币现钞帐户存款汇出境外审核业务流程图
3、除投资类专用账户外，其他三类专用账户在开户后10个工作日内汇入的资金应不低于核定限额的30%，否则开户银行应予以关闭。
3、股权转让结汇及购付汇
说明：境内机构及居民个人向外方转股，应收取外方经外汇局核准的人民币，特殊情况境内机构需保留外汇的，上报总局审批。
６.《携带外汇出境许可证》审核业务流程图
７.境内机构提取外币现钞审核业务流程图
８. 经常项目外汇帐户开户审批业务流程图
10.远期收汇备案业务操作流程图
经常项目非贸易业务流程图
1.居民个人经常项目收入解付外币现钞审核业务流程图
2.居民个人经常项目兑换人民币审核业务流程图
外汇管理业务审批流程图
资本业务操作流程
1、外商投资企业外汇登记
2、资本金账户及专用外汇账户的开立
注明：1、不允许异地开户，账户内资金应以现汇汇入。
2、四类专用账户不适用于外商投资房地产企业。
6.出口收汇核销单内部管理操作流程图
7.出口收汇核销业务操作流程图
8.进料加工抵扣核销业务操作流程图
9.签发"已冲减出口收汇/核销证明"业务操作流程图
4.进口日期为2002年5月1日以前的全免性质"合资合作设备"、"外资设备物品"货到付款项下贸易批汇业务流程图
5.贸易进口付汇核销审核业务流程图
信用证、托收、预付款项下
货到付款项下
说明：《细则》明确境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件和个人旅游购物报关单就可以办理，不受年度结汇总额管理制约。
图4 个人非经营性结汇管理操作规程
说明：1.对于超过年度总额的个人捐赠、赡家款、遗产继承等外汇流入比较集中的单方面转移项目的外汇收支，《细则》明确规定了需要审核的具体材料：个人接受境外捐赠必须符合国家规定，并提供经公证的捐赠协议或合同后方可结汇；赡家款则需提供直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等相关凭证后方可结汇；对于遗产继承收入，需提供遗产继承法律文书或公证书等相关证明后予以结汇。
2.境外个人超过年度总额且单笔5万以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户。
图5 境内个人外汇储蓄账户管理
2.超过年度总额的，经常项目按真实性审核的原则办理，资本项目需经外汇局核准。
3.对于符合实际的个人贸易外汇管理，不受年度总额限制，基本上实现需管理。
图2 个人非经营性购汇管理操作规程
图3. 个人结汇管理操作规程
说明：1.本人外汇储蓄账户间划转，凭本人身份证件办理。
2.个人与其直系亲属外汇储蓄账户间，凭双方身份证件、直系亲属关系证明。
3．境内个人外汇账户和境外个人外汇账户之间的资金划转按跨境交易管理。
4.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划转限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。
出口单位根据下列不同情况，分别提供相应材料：
1.退回预收货款的提供以下材料：（1）书面退赔外汇申请；（2）出口合同；（3）终止执行合同证明或退赔协议；（4）出口收汇核销专用联或银行出具的收汇凭证；（5）外方要求退汇函件。
2.已出口收汇、未办理核销的，提供以下材料：（1）书面退赔外汇申请； （2）出口合同；（3）退赔协议及相关证明材料；（4）加盖海关"验讫章"的核销单；（5）加盖海关"验讫章"的出口报关单；（6）出口收汇核销专用联；（7）加盖海关"验讫章"并证明"退运货物"字样的进口报关单（退货赔付时提供）。
4.出口收汇核销单发放业务流程图
5.出口收汇核销单挂失业务操作流程图
4、外国投资者境内再投资、增资 Leabharlann 5、外商投资企业验资询证
现汇出资询证
6、外债登记、结汇
注：1、外债转贷款登记、开户、结汇比照外债办理
９. 非居民个人外汇结汇审核业务流程图：
图1. 个人购汇管理操作规程
（见图2）
说明：1.在年度总额内（等值5万美元）的结汇和购汇，不再区分经常项目和资本项目，个人凭本人身份证件就可以在银行直接理。
2、中资企业直接对外贷款需总局核定
7、境外投资
出口收汇核销业务流程图
1.出口报关单遗失补办证明操作流程图
2.出口收汇核销专用联补办核准件操作流程图
3.出口单位开户登记备案业务操作流程图