现金收付流程和清分整点规范实施方案

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银行现金全额清分操作流程模版

银行现金全额清分操作流程模版银行现金全额清分是银行业务中非常重要的一环，保障了现金的精准计算和安全，是防范洗钱和打击黑钱活动的必要环节。

以下是一份银行现金全额清分操作流程模板。

一、前期准备工作1.收到现金，进行质检，核对抽样计数结果。

如果存在异常，立即进行处理；2.进行机械清分设备的准备工作，放置清分纸币、轮带、润滑剂等工具备用；3.检查清分机设备的外部环境设施是否符合要求，电源是否稳定，设备是否正常运行。

二、操作流程1.开机将清分机开机，进行确认操作，确保设备正常工作，并开始记录操作日志。

2.整理钞票使用专用工具，将各类纸币按照面额整齐地摆放在清分机的料箱中。

3.清分操作将制定好的面额依次输入设备中，并启动清分机，对纸币进行清分计数，并进行详细的清分信息记录，包括面额、数量、日期、备注等信息。

4.清分结果记录清分结束后，将清分机上的清分纸片进行梳理，并将清分结果记录在表格中。

5.清点操作将清分机中清分完成的纸币进行逐一检查，对于清分机未能清分的纸币进行手工清点，并进行记录。

6.票据简单修整对于在清分过程中受到损毁或不符合规定的纸币进行简单修整或标记，并记录损毁或标记的情况。

7.记录操作日志将以上流程的执行情况进行记录，包括清分机输入和输出的数据，清点结果和异常信息等。

三、清分完成完成清分操作后，将所清分的现金封装起来，按照规定进行验收和储存，操作人员对清分数据和操作日志进行审核和确认，并对设备进行清理和维护。

四、安全措施1.在清分操作中，需要保证现金的安全性，所有操作人员都需要经过查验和审批；2.纸币的存储和传递过程，需要保障其安全性，增强物理安全措施。

以上即为银行现金全额清分操作流程模板，如有不足之处，请多多指正。

现金收付管理实施方案

现金收付管理实施方案一、背景介绍。

现金收付管理是企业日常经营管理中非常重要的一环，它关系到企业的资金安全、流动性和财务风险控制。

因此，建立一套科学、严密的现金收付管理实施方案对企业的经营发展至关重要。

二、目标设定。

1. 提高现金管理效率，确保资金的充分利用和安全性；2. 降低现金管理成本，提高资金使用效率；3. 加强对现金流的监控，及时发现和解决现金管理中的问题；4. 建立健全的内部控制机制，防范内部欺诈和不当操作。

三、实施步骤。

1. 制定现金收付管理政策和流程。

首先，企业应当建立现金收付管理的政策和流程，明确各个环节的责任人和操作程序，规范现金的收付行为。

同时，要建立现金收付的登记和核对制度，确保每一笔现金的流动都能够被记录和追溯。

2. 建立现金管理制度。

企业应当建立现金管理制度，包括现金的存储、保管、使用和结算等方面的规定，确保现金的安全和有效利用。

同时，要建立现金预算和预测制度，加强对现金流量的监控和预警，及时调整资金使用计划。

3. 强化内部控制。

企业应当建立健全的内部控制机制，对现金收付环节进行严格监控和审核，防范内部欺诈和不当操作。

同时，要加强对现金管理人员的培训和监督，确保他们能够严格按照规定操作，杜绝违规行为。

4. 使用现代化的管理工具。

企业可以借助现代化的管理工具，如财务软件、支付系统等，提高现金管理的效率和精度。

通过这些工具，企业可以实现现金的自动化管理和监控，减少人为错误和漏洞，提高现金管理的科学性和准确性。

四、实施效果评估。

企业应当建立现金收付管理的绩效评估机制，定期对现金收付管理的实施效果进行评估和分析，及时发现问题并加以改进。

通过这种方式，企业可以不断完善现金收付管理的方案，提高管理水平和效率。

五、总结。

现金收付管理实施方案的建立和实施对企业的经营管理至关重要。

通过建立科学、严密的现金收付管理方案，企业可以提高现金管理的效率和安全性，降低管理成本，加强内部控制，确保企业的资金安全和流动性，为企业的可持续发展奠定坚实的基础。

人行现金收付管理制度

人行现金收付管理制度一、总则为了规范和加强人民银行现金收付管理，保障国家金融安全和人民群众利益，制定本管理制度。

二、基本原则1. 遵守法律法规，秉持诚实守信原则，保密客户信息。

2. 严格执行人行规章制度，做到公开、公平、公正。

3. 确保资金安全，做到稳妥、可控。

4. 提高服务效率，便民利民、全天候。

三、收付方式1. 现金收款：接受各类硬币、纸币存款，确保无误差。

2. 现金付款：按照客户要求，提供相应金额的现金支付服务。

四、现金收付基本流程1. 现金收款流程：（1）客户前来存款，出示身份证明，填写存款单；（2）现金柜员核对存款金额，记录入账；（3）存款单交由出纳进行存入人行账户。

2. 现金付款流程：（1）客户出示取款凭证和身份证明；（2）出纳核对账户余额，确认可取款金额；（3）出纳按客户要求提取相应金额现金；（4）出纳在账户上记录取款金额，客户签字确认。

五、现金库管理1. 人行设立专门的现金库房，专人管理。

2. 确保现金库房防盗、防火、防水等安全设施完备。

3. 设立现金清点台账，保证每日清点现金数量无误。

4. 每日对库房内现金进行封存登记，确保安全。

六、现金清分处理1. 人行设立现金清分中心，对各类现金进行清点、分类。

2. 确保清分设备齐全，能够高效、准确地处理各类面额的纸币、硬币。

3. 经过清分后的现金，进行封装、封存备用。

七、风险防控1. 人行设立风险防控管理部门，负责监测、防范各类风险。

2. 建立现金风险控制指标，及时发现风险并采取措施。

3. 加强内部控制，员工管理严格，确保工作人员不与客户串通。

八、责任制度1. 各级人行机构设立现金收付管理岗位，明确相关工作职责。

2. 确保每一笔现金收付操作均有专人监督、审核。

3. 定期进行现金审核、清点，发现问题及时解决。

九、违规处理1. 对违反现金收付管理制度的员工，按规定进行严肃处理。

2. 对涉嫌犯罪的行为，及时移交司法机关处理。

3. 对客户携带假币、伪造货币等行为，配合相关部门进行处理。

现金收付流程和清分整点规范实施方案

现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

三、现金付出流程（一）审查凭证现金柜员办理现金付出业务，应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性、完整性和有效性，大额现金支取是否经有权人审批、签章。

现金收付流程与清分整点规范

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

银行现金收付流程与清分整点规范

银行现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

现金清分公司服务实施方案

现金清分公司服务实施方案一、背景随着社会经济的不断发展，现金清分公司作为专业化的金融服务机构，承担着越来越重要的角色。

作为金融行业的一部分，现金清分公司的服务实施方案显得尤为重要。

二、服务内容1. 现金清分现金清分是现金管理的重要环节，现金清分公司通过先进的设备和技术，对大量的纸币和硬币进行清点和分类，确保现金的准确性和安全性。

2. 现金装袋现金清分公司将清分好的现金按照规定的标准装袋，便于后续的存储和运输。

3. 现金清点对于需要快速清点的现金，现金清分公司可以提供快速清点服务，确保现金的准确性和及时性。

4. 现金管理现金清分公司可以根据客户的需求，提供现金管理方案，包括现金配送、现金回笼等服务。

5. 数据报告现金清分公司可以根据清分的数据，生成详细的报告，包括现金流量、现金结构等，为客户提供数据支持。

三、服务流程1. 接收现金客户将需要清分的现金交付给现金清分公司。

2. 清分和分类现金清分公司对现金进行清点和分类，确保准确性。

3. 装袋和封存清分好的现金按照规定的标准进行装袋和封存。

4. 数据报告生成详细的报告，提供给客户进行核对。

5. 交付客户将清分好的现金交付给客户，或者根据客户需求进行后续的现金管理。

四、服务优势1. 专业技术现金清分公司拥有先进的清分设备和专业的技术团队，能够确保现金清分的准确性和安全性。

2. 高效服务现金清分公司能够提供快速的清分和报告服务，保证客户的资金流动性。

3. 数据支持现金清分公司可以提供详细的数据报告，为客户提供数据支持，帮助客户进行资金管理和决策。

五、服务实施1. 客户需求确认现金清分公司与客户确认清分的时间、地点、数量等具体需求。

2. 服务协议签订双方签订服务协议，明确服务内容、标准和责任。

3. 服务执行按照协议约定，现金清分公司进行现金清分和管理服务。

4. 数据报告生成详细的数据报告，提供给客户进行核对。

5. 服务交付将清分好的现金交付给客户，或者根据客户需求进行后续的现金管理。

现金收付流程与清分整点规范

xx银行垦利支行现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程(一)审查凭证：收入客户缴存的现金,对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全,大小写金额是否相符,发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证,现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

(二)核验大数：按客户缴存现金实物券别顺序,由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数,与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

(三)清点细数：核验大数无误,按券别依次清点整捆、整把现金,并按规定挑假、剔残,清点现金时,应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币,一笔款项未收妥前,不得与其他款项调换,如同时收入数笔缴款时,也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆,·(四)找尾零款：核对款项无误后如需找零,应按要求进行找零配款操作(五)差错处理：发现客户缴款有误,须立即向缴款人说明,需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证(六)记账并打印凭证：款项清点无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务印章,将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

(七)现金入箱：将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管,做到一笔一清,安全保管。

二、现金付出流程(一)审查凭证现金柜员办理现金付出业务,应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性,完整性和有效性,大现金支取是否经有权人审批、签章(二)记账并打印凭证操作无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务核算用草(三)配款付出：现金需拆把付零时,必须先行清点,清点无误后方可丢掉腰条,银行封签对外无效:付出现金应做到合理搭配券别满足客户合理需求,配款复换平衡后,方可对外支付(四)将款项交付客户付出现金,应当客户面复点,如整捆现金客户坚持不过点钞机的应提示客户可以使用营业场所为客户提供的点验钞设备进行数核对和真伪验证(五)付出现金时应注意问题柜员付出现金需经过清分机清分,且符合人民银行关于流通券的流通标准,禁止将残损币、反宣币付出。

商业银行现金清分整点管理办法

商业银行现金清分整点管理办法第一章总则第一条为进一步规范商业银行现金清分管理工作，提升后台现金集中处理能力，提高回笼券清分质量，根据《省农村商业银行系统现金管理工作指引》中的相关规定，结合本行实际，特修订本办法。

第二条本办法所称现金清分整点是按照人民银行颁布的钞票流通标准和管理要求，对现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计，并进行质量分类、扎把、打捆封装的处理过程。

第三条总行业务库的现金清分整点工作由现金管理中心清分人员负责。

第四条本行营业网点应设立专职或兼职的现金清分岗，从事回笼券的清分整点工作。

第五条基本原则（一）转移交接原则。

清分现金出入库均应登记《现金清分交接登记簿》，做到记载规范、内容完整。

（二）确认负责原则。

清分人员对经手清分的现金负责。

已清分完的成把（捆）现金，经办员在腰条及封签上的复点员处签章确认，复核员在封签上的检查员处签章确认；已清分完的不成把现金由经办员在腰条上注明金额后，与复核员共同签章确认。

（三）全面监控原则。

清分工作应实施全面录像监控与入侵报警，清分间、交接区、通道、进出大门等重要部位须纳入录像监控范围，确保安全。

第六条严格按照不宜流通人民币纸币、硬币行业标准等相关规定，对现金进行剔残、挑假等清分整点工作。

第七条严格执行现金收付“两条线”管理制度。

回笼的可流通现金，按“五好钱捆”质量要求进行清分整点，未经清分整点不得对外支付和解缴人民银行。

第八条加入自助设备的现金必须经清分机清分，符合人民币流通标准，并记录冠字号码。

第二章岗位设置第九条清分人员可采用兼职方式，如实施外包的现金清分中心，应配备一名现场业务管理人员，对清分工作实施现场管理。

第十条清分人员基本要求：（一）身体健康、作风正派，工作责任心强；（二）认真执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》《不宜流通人民币纸币》《不宜流通人民币硬币》行业标准《人民银行人民币五好钱捆标准》等相关文件；（三）熟练掌握点钞技能，具备残损人民币挑剔及真假货币鉴别能力；第三章基本设施第十一条清分间是现金集中清分整点的作业区域。

商业银行现金清分整点管理办法

第三条总行业务库的现金清分整点工作由现金管理中心清分人员负责。

第四条本行营业网点应设立专职或兼职的现金清分岗，从事回笼券的清分整点工作。

第五条基本原则（一）转移交接原则。

清分现金出入库均应登记《现金清分交接登记簿》，做到记载规范、内容完整。

（二）确认负责原则。

清分人员对经手清分的现金负责。

（三）全面监控原则。

清合作作应施行全面录相监控与入侵报警，清分间、交代区、通道、收支大门等重要部位须纳入录相监控范围，确保安全。

第六条严格按照不宜流通人民币纸币、硬币行业标准等相关规定，对现金进行剔残、挑假等清分整点工作。

第七条严格执行现金收付“两条线”管理制度。

回笼的可流通现金，按“五好钱捆”质量要求进行清分整点，未经清分整点不得对外支付和解缴人民银行。

第八条加入自助设备的现金必须经清分机清分，吻合人民币畅通流畅标准，并记实冠字号码。

第二章岗位设置第九条清分人员可采用兼职方式，如实施外包的现金清分中心，应配备一名现场业务管理人员，对清分工作实施现场管理。

第十条清分人员基本要求：（一）身体健康、作风正派，工作责任心强；（二）认真执行《XXX货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》《不宜畅通流畅人民币纸币》《不宜畅通流畅人民币硬币》行业标准《XXX人民币五好钱捆标准》等相关文件；（三）熟练掌握点钞技能，具备残损人民币抉剔及真假货币鉴别本领；第三章基本设施第十一条清分间是现金集中清分整点的作业区域。

现金收付流程与清分整点规范

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

现金收付流程与清分整点规范

现金收付流程与清分整点规一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

现金清分的岗位职责-现金清分的注意事项

现金清分的岗位职责|现金清分的注意事项篇一：现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

银行现金全额清分操作流程模版

银行现金全额清分操作流程模版现金全额清分操作流程第一章总则第一条为规范分行各营业网点人民币全额清分工作，全面贯彻“现金收付两条线”管理工作要求，不断提高现金清分工作质量，特制定本操作流程。

第二条全额清分指营业网点对外付出（柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存寄库行回笼款）的人民币必须全部经过符合人民银行规定的清分设备进行清分。

第三条10元及以上面额纸币必须全额机械清分，5元及以下券别纸币如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。

第四条分行辖内营业网点目前采用自主清分模式，即：营业网点配备小型清分机，对柜台收入人民币现金交后台清分后对外支付。

第五条分行计划财务部负责制定人民币现金清分各类业务管理办法，监督、管理、检查辖内营业网点人民币现金清分工作开展和制度执行情况。

辖内营业网点负责调拨领入、柜面收入和自助设备回笼等现金的清分、挑残和整点工作；负责柜面对外支付或用于ATM机加钞必须使用经清分整点后符合要求的现金；负责清分机的日常清洁和维护；负责保持现金清分整点工作场所的清洁；负责人民币冠字号码数据的上报和相关报表的填报。

第六条本操作流程适用于XXX辖内营业网点及所有分支机构（以下简称营业网点）。

第二章操作规定第七条营业网点要树立固定的人民币现金清分场所，人民币现金清分场所与办公区、营业场所等有效隔离。

第八条营业网点人民币现金清合作作必须在有效监控规模内操作，录像资料至少储存三个月，确保现金清分过程的安全。

第九条营业网点要配备与现金业务量相适应的清分人员，至少安排1名专职人员从事人民币现金清分工作（原则上由网点现金库管员担任）。

人民币现金清分人员必须持有XXX颁发的《反假货币资格上岗证书》。

根据旺季现金整点业务量的需要，配备必要的现金后备清分人员。

第十条人民币现金清分人员岗位职责（一）严格按照《中华人民共和国人民币管理条例》、《不宜流通人民币挑剔标准》等制度清分现金，提高人民币整洁度，维护人民币信誉；（二）办理现金清分整点，严禁挪用，做到账实相符；（三）负责柜面对外支付和自助设备配款现金均记录冠字号码；（四）负责在有效监控范围下完成现金清分整点工作；（五）对清分过程中发现的新型假币或可疑币应及时报告；（六）其他。

现金清查工作方案

现金清查工作方案现金清查工作方案一、工作目标：通过对企业现金的清点、核对和验收，确保现金的安全和准确，预防和防止现金的盗窃和漏洞，提高企业财务管理的效率和准确度。

二、工作内容：1.明确现金清查的时点和频率，一般建议每天结束营业后进行现金清点，每月底进行月度现金清查。

2.确保现金清查工作的独立性和客观性，不得与财务部门有任何利益关系的人员参与现金清查。

3.制定现金清查的工作流程，明确各个环节的责任和操作方法。

4.对现金进行清点和记录，包括纸币、硬币和票据等，并及时进行标注和登记。

5.进行现金的核对和验收，与收款员或收银机的金额进行对比，确保现金的准确性和完整性。

6.检查和核对现金的安全措施，如锁定钱柜、保管好现金箱钥匙等。

7.统计和总结每次的现金清查结果，进行分析和评估，及时发现问题和风险，提出改进措施。

8.制定现金清查的记录和报告，包括清点记录、核对表和异常情况的处理记录等。

三、工作流程：1.制定现金清查计划和工作安排，明确每日和每月的清查时点和责任人。

2.选择有经验和责任心的员工负责现金清查工作，确保其独立性和客观性。

3.按照工作计划进行现金清点和记录，确保清点的准确性和完整性。

4.核对现金清点结果和收款员或收银机的金额，进行对比和验收。

5.登记和记录现金清查的结果和异常情况，及时报备给上级。

6.根据现金清查的结果，制定相应的改进措施和落实责任人。

7.定期进行现金清查工作的复核和评估，确保工作的有效性和准确度。

8.定期向上级报告现金清查工作的结果和问题，及时汇报和沟通，提出建议和改进意见。

四、工作要求：1.严格遵守企业的财务管理制度和相关法规，确保现金清查工作的合规性和安全性。

2.工作人员应保持工作的专注和耐心，认真负责地进行现金清查工作。

3.密切配合和协调各个部门的工作，确保流程的顺畅和信息的畅通。

4.及时发现和解决现金清查过程中的问题和异常情况，确保现金的安全和准确。

5.定期进行现金清查工作的培训和学习，提高工作效率和专业能力。

现金专项整治活动方案

一、活动背景随着电子支付的普及，部分商户和消费者对现金支付存在误解和偏见，导致拒收人民币现金的现象时有发生。

为维护人民币的法定地位，保护消费者合法权益，营造和谐支付环境，特制定本方案。

二、活动目标1. 提高全社会对人民币现金重要性的认识。

2. 规范商户现金收付行为，杜绝拒收人民币现金现象。

3. 加强公众金融素养教育，提高自我保护意识。

4. 促进现金支付环境的和谐与稳定。

三、活动时间2024年7月至2025年6月四、活动内容1. 宣传普及人民币知识- 制作宣传海报、折页等宣传材料，普及人民币的历史、地位和作用。

- 通过网络、电视、广播等媒体进行宣传，提高公众对人民币的认识。

2. 专项整治行动- 对商户进行摸底排查，发现拒收人民币现金的，责令改正，并进行处罚。

- 对拒不改正的，依法予以行政处罚，并公开曝光。

- 加强对重点领域、重点区域的专项整治，如餐饮、旅游、零售等行业。

3. 公众参与- 鼓励公众积极举报拒收人民币现金行为，对举报属实者给予奖励。

- 开展公众满意度调查，了解公众对现金支付环境的意见和建议。

4. 金融素养教育- 在学校、社区、企业等开展金融素养教育活动，提高公众的金融风险防范意识。

- 邀请专家学者进行讲座，普及金融知识，提高公众的金融素养。

五、活动组织1. 成立活动领导小组，负责活动的组织、协调和监督。

2. 明确各部门职责，确保活动顺利开展。

3. 建立信息报送制度，及时掌握活动进展情况。

六、活动保障1. 资金保障：设立专项资金，用于活动的宣传、培训、奖励等。

2. 人员保障：抽调精干力量，组成活动工作团队。

3. 物资保障：提供宣传材料、设备等，确保活动顺利进行。

七、活动总结1. 活动结束后，对活动进行总结，分析存在的问题和不足。

2. 形成活动报告，报送上级部门。

3. 对活动中涌现出的先进典型进行表彰。

通过本次现金专项整治活动，我们将努力营造一个公平、和谐、安全的现金支付环境，让人民币现金流通更加顺畅，为人民群众提供更加便捷、高效的金融服务。

现金清分岗位职责

现金清分岗位职责【篇一：现金清分岗位职责(共3篇)】篇一：现金收付流程与清分整点规范现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。