跨境人民币集中运营政策解读 ppt课件
跨国企业集团跨境人民币资金集中运营政策介绍
跨国企业集团跨境人民币资金集中运营政策介绍一、政策出台背景及相关定义1、政策出台背景。
为贯彻落实中央部署〘关于支持外贸稳定增长的若干意见〙（国办发〔2014〕19号），今年6月11日，人民银行印发了〘中国人民银行关于贯彻落实〖国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见〗的指导意见〙（银发〔2014〕168号），其中，考虑到跨境人民币资金集中运营业务对支持外贸稳定增长的作用，该指导意见在原则上明确了跨国企业集团可以开展跨境人民币资金集中运营业务，但须根据中国人民银行具体规定操作。
为此，经反复研究论证，近期人民银行正式印发了〘中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知〙（银发〔2014〕324号）（以下简称〘通知〙），文件于2014年11月2日生效。
2、《通知》涉及的相关定义点。
跨境人民币资金集中运营业务范围包括双向人民币资金池、跨境人民币资金归集、跨境人民币资金余缺调剂和经常项下跨境人民币集中收付等方面。
〘通知〙中对跨国企业集团及成员公司的范畴予以明确界定。
跨国企业集团是指以资本为联结纽带，由境内外母公司、子公司、参股公司及其他成员企业共同组成的企业联合体，包括：母公司、控股子公司（母公司控股51%以上的公司）及其他公司（母公司、控股子公司单独或共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司）。
跨国企业集团成员公司的资格认定则分为两种情况：一是境内成员公司，经营3年以上，且不属于房地产业和地方政府融资平台，并未被列入重点监管名单；二是境外成员公司（含港、澳、台企业）经营3年以上。
二、对跨境双向人民币资金池的解读1、跨境双向人民币资金池的准入条件。
参加归集的境内外成员企业需满足：境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于50亿元人民币；境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币。
2、双向人民币资金池的账户设立。
双向人民币资金池的账户设立由四个方面构成，包括：账户名称及人民币专用存款账户；开户人及境内主办企业；开户银行及主办企业注册地银行；开户个数原则上设1个资金池，开1个账户，确有需要设立多个资金池的，要向人民银行总行备案，但同一境内成员企业只能加入一个资金池。
《人民币跨境结算》课件
应对策略
企业可以通过合理安排资金调度 和融资渠道，确保资金流动性充
足，以应对流动性风险。
政策风险
总结词
01
政策风险是指政府政策变化对人民币跨境结算的影响。
详细描述
02
政府政策的变化可能会对人民币跨境结算产生影响，如资本管
制、税收政策等，从而影响企业的经营和财务状况。
应对策略
03
企业应密切关注政策变化，及时调整经营策略和财务安排，以
背景
随着中国经济的快速发展和对外开放 程度的提高，人民币在国际市场上的 地位逐渐提升，人民币跨境结算的需 求也随之增加。
人民币跨境结算的意义
1 2
促进国际贸易和投资便利化
人民币跨境结算可以简化进出口贸易和对外投资 流程，降低汇率风险和汇兑成本，提高资金使用 效率。
推动人民币国际化
人民币跨境结算是人民币国际化的重要组成部分 ，有利于提升人民币的国际地位和影响力。
《人民币跨境结算》ppt课 件
目 录
• 人民币跨境结算概述 • 人民币跨境结算的流程 • 人民币跨境结算的影响 • 人民币跨境结算的风险与挑战 • 人民币跨境结算的未来展望
01 人民币跨境结算 概述
定义与背景
定义
人民币跨境结算是中国境内居民与境 外非居民之间，以人民币计价进行贸 易、投资等经济活动时，通过银行进 行的收付款或资金划转的结算方式。
3
增强中国金融业的国际竞争力
人民币跨境结算的发展可以推动中国银行业务的 国际化，提升中国金融业的国际竞争力。
人民币跨境结算的发展历程
01
02
03
起步阶段
2009年，中国启动跨境贸 易人民币结算试点，标志 着人民币跨境结算的开始 。
有关人民币跨境结算近年外汇管理政策的介绍 ppt课件
▪ 管理原则是双线申报。和境外的交易由非居民申报
；和境内的交易由境内居民一方申报。
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59号文以及11号文
➢ 一是结售汇头寸管理。59号文权责发生制改为收付发生 制；远端售汇限定数额施行下线管理。11号文进一步提 高下线标准特别是负头寸。
➢ 收汇和付汇遵循同一原则
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境内非居民国际收支统计制度
2009年6月17日，国家外汇管理局综合司发布了《 关于 境内非居民收付款国际收支统计间接申报有 关事项的通知》（汇综发[2009]85号）。
➢ 近些年境内非居民和境内之间的资金往来越来越频 繁，数额较以前增幅相对较大，需要尽快完善其申 报与统计。
加强资产管理公司所涉担保管理
➢ 不良资产所附担保不作为对外担保管理。但转让后具有 涉外因素，因此需要登记。
➢ 补登记手续。需要提供逐笔登记明细的备案表，外汇局 提供回执。
➢ 转让后因该不良资产包发生或者提供对外担保的，按照 对外担保管理，即审批和登记程序。涉及到效力。
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行政许可项目表
近年外汇管理政策介绍
二O一一年八月
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主要内容
1/打击热钱。59号文，银行结售汇头寸和返程投资；11号 文，转口贸易、外债指标、延期付汇比例和结售汇头寸 ；加大检查打击力度。
2/重点领域改革。出口收汇留存境外和进口付汇核销改革 促进便利化。PE管理和返程投资
3/法规清理，废止或者失效170多件，新增38件。
• “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我 笨，没有学问无颜见爹娘 ……”
自贸区跨境人民币业务方案PPT课件
供应链金融课题组 2015.5
目录
1 自贸区跨境人民币双向资金池 2 自贸区人民币境外借款
一、自贸区人民币双向资金池及 经常项目集中收付
1、最新政策
《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意 见》第十六条：区内企业可根据自身经营需要，开ห้องสมุดไป่ตู้集团内双向人民 币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。
2、业务模式 自贸区内企业（中外资皆可）从境外向境外金融机构、集团母公司、 关联公司等借用人民币资金，以支持其自身经营生产需要。
二、自贸区人民币境外借款
3、要点： （1）主体：金融机构、企业（中外资皆可） （2）模式：向境外关联公司、集团母公司、境外金融机构借人民币外 债。 （3）账户：开立专户使用，非自由贸易账户，可以在中国银行等相关 银行开设这类账户。 （4）借款规模： 登记 规模匹配原则 （5）资金使用： 支持实体经济、符合国家宏观调控 符合经营范围 自用原则为主，有交易背景下可划款到区外 不得投资有价证券、衍生品、发放委贷，可以归还贷款 （6）期限、利率双方在商业 、合理基础上议定。鼓励长期借款。
境内 成员B
区内企业 主账户
境外 成员B
境内 成员C
模式二：
境内 成员A
…
境内 成员C
境内区外企业 原有主账户
原有国内资金池
境外 成员C
区内企业 主账户
境外 成员A
境外 成员B
境外 成员C
一、自贸区人民币双向资金池及 经常项目集中收付
4、业务要点
（1）账户要求：区内平台企业，可在静安支行开立一个人民币资金池 主账户，专门与境内外成员公司进行对接。 （2）双向额度：暂无限制，应与集团成员自身生产经营需要的规模相 匹配。 （3）资金使用：通过上存、下划方式，资金池内资金在成员方间，自 由划转。 （4）集中收付：通过区内企业开立的账户，归集集团成员资金，进行 货物、服务等集中收付，以及货物贸易的轧差结算。
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——跨境人民币集中运营业务
建行北京市分行
何为“跨境人民币集中运营业务”？
一、跨境双向人民币资金池 二、经常项下跨境人民币集中收付
客户准入基本条件（主要指“资金池”业务）
基本体现了“大客户”先行的理念。
基本条件
经营满 三年
非地方政 府融资平
台
非房地 产行业
非重点 监管名
单
境内营 收50亿， 境外10
两个互不影响， 但又都要尊重与 执行。最好的解 决办法是外币资 金池只办理外币， 人民币资金池只 办理人民币
政策详细解读
这些优势 您值的拥有
授信申报 及额度管
理
并行作业
战略部署抢占先机
“建行，您值得选择的合作伙3
主体适格管理
境外成员企业上年度 营业收入合计金额不 低于10亿元人民币
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基本政策解读
“资金池”和 “集中收付”要 开两个账户，其 中“资金池”为 专用账户。财务 公司为主办企业 要和其他业务分 账管理
净流出暂不设 限制，净流入 额按照Σ（境内 成员企业的所 有者权益×跨 国企业集团的 持股比例） *0.1（宏观审 慎政策系数）