票据池业务
兴业银行票据池业务操作流程
兴业银行票据池业务操作流程
兴业银行票据池业务操作流程如下：
1.银行向集团客户营销票据池业务，提出业务方案。
2.集团客户根据自身业务状况，提出具体的业务需求，可以包括单项或综合项目，如票据全部质押、托管等。
3.银行与集团客户签订相关协议，并根据客户需求设计协议文本、操作方案等。
4.集团客户办理票据的交付，银行按照协议约定办理票据的鉴别、查询、保管等。
此外，银行还将根据协议为集团客户提供票据托管、票据池质押授信等一揽子结算和授信服务。
同时，银行也会对所有票据进行分类管理，并建立票据资源错配管理机制，通过配置票据资源提升财务收益降低成本支出。
在具体操作中，如果核心企业具有充足的授信额度或公认实力雄厚，供应商资质良好，银行可以为供应商提供票据池专项业务授信额度。
供应商将收到的商票通过质押的方式进入票据池，并向银行提交融资申请的业务资料。
银行审核无误后，根据企业的需求办理票据池项下融资业务。
票据到期后，银行端发起托收，由核心企业进行付款，资金回笼至保证金账户中，业务流程结束。
票据池业务全解析
票据池业务全解析票据池什么是票据池票据池是指银⾏对客户持有的尚⽆贴现需求的商业汇票进⾏查询和代为保管的服务，企业在银⾏建⽴票据池，客户可以根据⾃⾝的资⾦状况，随时提供汇票贴现、质押开票等业务。
票据池的定义（1）传统票据池概念“票据池” 就是客户将票据全部外包给银⾏，银⾏为客户提供商业汇票鉴别、查询、保管、托收等⼀揽⼦服务，并可以根据客户的需要，随时提供商业汇票的提取、贴现、质押开票等融资保证企业经营需要的⼀种综合性票据增值服务，这样客户⾃⼰就可以将全部精⼒集中于主业.该业务是⼀项⾮常有前景的业务，值得各家银⾏重视.该产品适⽤于票据往来量⾮常⼤，暂时没有贴现需求的⼤型集团客户，如钢铁、汽车、⽯化、电⼒物资等重要客户。
该产品可以极⼤降低⼤型集团客户的票据业务⼯作量，科学⾼效管理集团的所有票据资源。
该业务需要开发⼀套票据综合管理系统，通过系统计算及管理客户的票据资源。
（2）现代票据池概念与传统意义上的票据池管理思路相⽐，现代票据池概念，⼀是“池⼦”建在企业（或企业集团）内部，如企业（或企业集团）的职能部门----财务部，或企业集团下属的⾮银⾏⾦融机构----财务公司，⽽不是建⽴在外部商业银⾏；⼆是票据池管理，既包括票据实物的集中保管，也包括票据⾏为（如开票、贴现、背书、票据追索、到期⽀付与托收）的集中管理；三是进⼊到“池⼦”中的票据，是⼴义上的票据，不仅包括商业承兑汇票和银⾏承兑汇票，还可以包括企业（或企业集团）创设的内部票据。
票据池的优势[1]票据池业务减少了企业票据管理⼯作量．降低了保管风险，节约了管理成本．增加银⾏的存款量及中间业务收⼊，稳固了银企合作关系1、票据池有利于企业及时掌握票据真实信息企业将汇票交付银⾏后，银⾏将⽴即对票据信息进⾏查验，核实票据是否存在伪造、挂失、背书瑕疵等问题，为企业及时处理票据问题争取时间，避免企业疏于查验或查验不及时带来的票据损失。
2、票据池降低了企业保管风险。
票据交给银⾏保管，降低了企业保管期间被盗抢的风险。
票据池业务最高额质押合同审核要点
票据池业务最高额质押合同审核要点1. 被质押的票据是不是真的没问题呀？就像买东西得看清真假一样，那些票据也得仔细检查，看看有没有伪造、变造啥的，可别被坑啦！比如上次老王，差点就因为没仔细看票据吃了大亏。
2. 质押的票据金额对不对得上呀？这可不能有丝毫差错，得像数自己的宝贝一样，不差一分一厘才行呢！想象一下，如果金额都不对，那不是乱套了？我就听说过有搞错金额导致麻烦的例子呢。
3. 出质人有权利质押这些票据吗？咱们得搞清楚，别到时候有人跳出来说不行，那不就傻眼啦！就好比房子，得是房主才能拿去抵押呀，可不是随便什么人都可以的。
之前不就有个糊涂案例嘛。
4. 合同对质权的约定明确不明确呀？咱可不能稀里糊涂的，得明明白白知道自己有啥权利和义务。
不然就像在黑夜中走路，容易摔跟头呢！记得有一次就是因为约定不明确弄出了好多麻烦。
5. 票据池业务的流程在合同里写清楚没？可不能有模糊的地方，就像做计划一样，每个步骤都得清晰明了。
不然咋操作呀！就像之前有个合同，流程没写清，结果一团糟。
6. 有没有规定发生纠纷了咋解决呀？得有个办法呀，不能干瞪眼。
这就好比有了一把钥匙，遇到锁就能打开。
曾经就发生过因为没规定清楚怎么解决纠纷而闹得不可开交的事呢。
7. 第三人对这些票据会不会有啥影响呀？要把可能的情况都考虑进去，不能光盯着眼前。
这就像下棋，得走一步看三步呢！有个例子就是没想到第三人，结果很被动。
8. 合同的效力范围确定好了没？这可得定仔细了，可别该管的没管到，不该管的又瞎管。
就像画个圈，得画在对的地方呀！听说过有合同在这方面出问题的呢。
9. 审核人员有没有足够的专业能力和责任心呀？这至关重要，他们可不能掉链子呀！好比医生治病，得靠得住才行。
曾经有不专业的审核带来大麻烦的情况呢！我的观点：审核票据池业务最高额质押合同可得认真仔细，每个要点都不能放过，否则就可能出大问题呀！。
银行票据池业务操作规程模版
银行票据池业务操作规程模版银行票据池业务操作规程第一章总则第一条为规范银行票据池业务操作，保障客户资产安全，提高业务效率，制定本规程。
第二条银行票据池是一种针对票据融资和票据托管的业务模式，是指将多个借款人提供的质押票据组合成票据池，分散风险，提供给银行作为融资的抵押物。
本规程所称“银行”包括各类金融机构。
第三条银行票据池业务的特点是规模大、信息量大、复杂度高，需要专业人员进行操作。
银行应当建立专门的风险控制管理制度和信息系统支持，保障业务安全。
第四条银行票据池业务操作应当遵守法律法规的规定，遵循公平、公正、诚实、信用的原则，维护客户合法权益和保密，避免产生传销、欺诈等非法经营行为。
第二章业务流程第五条银行在营业部门指定专门的票据池业务负责人，具体负责票据池业务的接待、咨询、操作，确保业务顺利进行。
第六条借款人应当向银行提交符合法定要求的质押物，包括但不限于小微企业贷款、个人信用贷款、商品贸易融资等。
银行将对质押物进行审查，符合要求的将纳入票据池统一管理。
第七条银行应当建立票据池信息系统，包括票据池管理、融资业务管理、风险控制管理、财务管理、报表管理等模块，实现票据的统一登记、查询、管理和风险控制。
第八条银行应当设立贷款批复委员会，对票据池业务进行审查和批复，确保贷款审批程序的合法、公正、透明。
第九条银行应当对票据池业务进行积极的风险管理，定期对票据池的风险进行评估，避免出现过度集中风险、流动性风险、市场风险等问题，确保业务安全。
第十条客户在开立票据池业务前应当提供身份证明、企业证件、质押物证明等必要材料，银行应当对客户身份、资料的真实性进行认真审查核实。
第三章业务操作第十一条银行应当按照票据池贷款的规模、期限、风险等因素进行定期评估和调整，确保贷款资产质量和收益率的平衡。
第十二条客户在还款期限到期前，应当主动与银行联系，并按照约定及时进行还款，避免出现逾期等不良信用记录。
第十三条银行应当对票据池业务进行详细的审核和调查，识别本池中的交割对手方，对存量票据进行充分的审查，并出具审核报告，以保障客户的投资安全。
票据池业务管理办法
票据池业务管理办法一、总则票据池业务是一种金融服务模式，指金融机构或金融服务机构通过建立票据池，收集、管理和运用票据资产，为企业提供融资和风险管理等综合金融服务。
为规范票据池业务管理，保护各方利益，特制定本《票据池业务管理办法》。
二、票据池的组建和管理1.票据池的组建（1）票据池的组建单位应为具备一定信誉和可靠度的金融机构或金融服务机构，经相关监管机构批准备案。
（2）票据池的组建单位应具备足够资本实力、专业人员和信息技术系统，保证票据资产的安全、准确和高效管理。
2.票据资产的收集和管理（1）票据池组建单位应根据法律法规和相关规定，建立良好的票据资产收集机制，确保收集到的票据资产真实、合法、有效。
（2）票据池组建单位应采用科学的风险评估和控制机制，对收集到的票据资产进行准确的风险判断和定价，确保票据池的风险可控。
（3）票据池组建单位应建立完善的票据资产登记、查询和变现的管理系统，确保资产的流转和变现能够高效、透明、便捷。
三、票据池业务的运作1.融资服务（1）票据池组建单位可以通过出售票据资产给投资者的方式，为企业提供融资服务。
融资方应符合相关法律法规和业务规定。
（2）票据池组建单位应对融资方进行严格的风险评估和审查，确保融资方具备还款能力和还款意愿。
（3）票据池组建单位应确保融资资金来源稳定，保证融资方按时足额还款，维护投资者权益。
2.风险管理（1）票据池组建单位应建立风险管理体系，利用专业的风险管理工具和方法，对票据资产的风险进行评估、监测和控制。
（2）票据池组建单位应制定健全的风险应对措施，应对可能出现的风险事件，确保票据池业务的稳定和可持续发展。
四、相关监管和合规要求1.相关监管（1）票据池组建单位应按照相关监管机构的规定，履行备案和报告义务。
不得擅自变更业务范围和经营行为。
（2）相关监管机构应加强对票据池业务的监管，定期检查票据池组建单位的业务活动和风险管理情况。
2.合规要求（1）票据池组建单位应遵守法律法规和金融业务规范，保护投资者和融资方的合法权益。
商业银行票据池业务
商业银行票据池业务一、概述商业银行票据池业务是指商业银行通过购买、转让、管理票据池中的票据资产，实现资本利用率最大化和风险分散的一种业务模式。
此业务常见于商业银行的资产证券化产品中，具有较高的流动性和灵活性，为金融机构和企业提供了更多融资和投资的选择。
二、票据池形成与管理1. 票据池形成商业银行通过收集多个企业的票据资产，形成一个所谓的"票据池"。
这些票据资产可以是企业发行的短期债务工具，如商业承兑汇票、银行承兑汇票等。
通过汇集多个企业的票据资产，商业银行可以将各个企业的信用风险进行分散和转移，从而降低自身的风险暴露。
2. 票据池管理商业银行对票据池中的票据资产进行细致的管理。
首先，商业银行需评估入池票据资产的信用质量和偿付能力，并建立相应的评级和担保制度。
其次，商业银行要进行投后监管，对票据池中的票据资产进行监控，确保资产的流动性和证券化产品的安全性。
同时，商业银行还需根据市场情况不断调整票据池中的资产配置，以实现资本和风险的优化。
三、商业银行票据池业务的好处1. 提高流动性商业银行通过票据池业务可以将散乱在不同企业间的票据资产进行集中管理，提高了票据资产的流动性。
借助票据池业务，商业银行可以更好地满足融资需求，为企业提供更加灵活、方便和快捷的融资工具。
2. 分散风险商业银行购买多个企业的票据资产形成票据池后，可以将各个企业的信用风险进行分散和转移，降低自身的风险暴露。
在票据池中，一旦某个企业出现违约风险，其他企业的票据资产仍然可以为商业银行提供支持，从而实现了风险的分散。
3. 资本利用率最大化商业银行通过票据池业务可以更高效地利用资本。
由于票据池业务具有较高的流动性和灵活性，商业银行可以循环使用资金，将原本长期的票据资产转变为短期的融资工具，以提高资本的周转效率和利用率。
四、商业银行票据池业务的风险与监管1. 风险商业银行票据池业务也存在一定的风险。
一方面，票据池业务涉及的票据资产需要充分审查和评估；另一方面，票据池中的票据资产市场价值的波动和流动性的限制也会对商业银行产生影响。
票据池业务流程说明
票据池业务流程说明票据池业务流程说明当前我公司每年收到票据约10亿元，每年用于票据支付的金额约40亿元，票据流转额度大，票据管理难度大，票据风险防控难。
为加强我公司财务管理，防范票据风险，提升结算效率，满足业务发展需求，我部门在充分调研论证的基础上，结合我公司财务情况，建议开展票据池业务。
一、业务概括（一）业务名称：“开展票据池业务”。
（二）业务性质：票据池业务是针对企业购销业务中收付票据期限错配、金额错配等情况，向企业或者企业集团（指母公司及其下属指定成员单位）提供的票据托管、票据池质押授信等一揽子金融服务。
（三）业务主管部门：财务资产部。
二、业务开展内容（一）设置地点：资金结算室。
（二）入池票据：商业承兑汇票、银行承兑汇票。
（三）具体内容：1.票据入池流程：销售科报收回票据台账，结算中心进行整理，出纳挑选可入池票据并编制票据入池审批单（参照付款审批单或资金审批单），经安科长、左主任、张主任、史总审批，由出纳将入池票据台账转银行经办人员进行票据入池。
2.票据池内管理：3.票据出池流程：各科室报票据使用台账，结算中心进行整理分配，出纳根据池内票据动态挑选可出池票据，编制票据出池审批单（参照付款审批单或资金审批单），经安科长、左主任、张主任、史总审批，由出纳将票据出池台账转至银行经办人员进行授权出池。
银行制作加盖银行章的票据交接清单,到企业与票据出纳人员办理交接手续。
由银行验票,合格票据入池,不合格票据退回,交接手续同上。
企业在《票据池票据人池出池业务申请书》上盖章确认。
票据出池业务流程：余企业向银行提出出池申请,银行将票据及《票据池票据入池出池业务申请书》交企业并与出纳办理交接手续,企业在《票据池票据人池出池业务申请书》上盖财务章,原件交银行,复印件留存备查。
出池票据可根据企业业务需要,进行背书转让、他行入池、他行托收等业务活动。
池内票据到期托收：日常池内票据到期托收不需办理任何手续,由银行直接办理,并将资金托收到保证金账户。
商业银行票据池业务
商业银行票据池业务⒈引言本文档旨在全面介绍商业银行票据池业务，并提供详细的操作指南。
⒉票据池业务概述⑴业务定义商业银行票据池业务是指商业银行通过对多个票据进行汇总，形成一种集中托管和管理的票据资产管理工具。
⑵相关法规及监管要求商业银行票据池业务在各国家和地区都受到特定法规和监管要求的约束。
例如，在中国大陆，商业银行票据池业务受到中国人民银行的监管。
⑶业务流程概述商业银行票据池业务的基本流程如下：●计划：商业银行制定票据池业务的计划，并确定相关的目标和策略。
●票据选择：商业银行根据一定的评估标准选择符合要求的票据进行投资。
●汇总：商业银行将选定的票据进行汇总，并形成票据池。
●托管：商业银行选择合适的机构进行票据池的托管，并确保资产的安全。
●管理：商业银行对票据池进行管理，包括日常操作、风险控制等。
●退出：商业银行可根据需要选择退出票据池业务。
⒊商业银行票据池业务的操作指南⑴计划阶段在计划阶段，商业银行应进行以下工作：●确定票据池业务的目标和策略。
●制定票据池的运营模式和规则。
●确定票据选择和投资的标准和流程。
⑵票据选择阶段在票据选择阶段，商业银行应进行以下工作：●制定票据选择的评估标准，包括票据的信用风险、流动性等要素。
●筛选符合要求的票据，并进行充分的尽职调查。
●制定投资比例和分散原则。
⑶汇总阶段在汇总阶段，商业银行应进行以下工作：●将票据进行汇总，形成票据池。
●确定票据池的总规模和组成。
●制定票据池的准入条件。
⑷托管阶段在托管阶段，商业银行应进行以下工作：●选择合适的托管机构，并签订相应的托管协议。
●将票据池的资产移交给托管机构进行管理。
●监督和审计托管机构的工作情况。
⑸管理阶段在管理阶段，商业银行应进行以下工作：●日常运营：商业银行应对票据池进行日常操作，包括票据的赎回、到期管理等。
●风险控制：商业银行应对票据池的风险进行监控和控制，并制定相应的风险管理措施。
●报告和信息披露：商业银行应向相关方提供票据池业务的报告和信息披露。
票据池业务特征,申请条件与办理流程
票据池业务特征，申请条件与办理流程一，特征1，票据池业务是指银行接受客户委托，针对客户合法持有的商业汇票设立票据池，为其提供票据托管、票据托收、票据贴现、票据质押融资等一揽子管家式金融服务。
2，提供各类票据的集约化、全流程管理。
客户可将纸质票据和电子票据同时纳入票据池集中管理，提升纸票和电票的流转效率，并充分发挥电子票据安全、便捷、高效等优势，降低人力及财务成本；票据池功能覆盖票据收付、托管、质押、贴现、托收等服务，帮助客户实现票据的全生命周期管理，有效提升客户金融和商务效率。
3，票据动态质押，额度在集团范围内共享。
集团客户总部和成员单位可以共享池内质押票据形成的担保额度，实现集团范围内票据资源的优化配置。
4，提供多种质押融资业务类型。
以票据池动态质押额度为支撑，可以新开银行承兑汇票、申请质押贷款等，满足客户灵活多样的融资需求，提高票据利用率。
5，提供线上融资业务申办，降低客户融资成本。
客户可通过企业网银发起融资业务申请，且质押贷款随借随还，还款后票据池担保额度实时恢复，循环使用，减少客户利息支出。
二，申请条件1，工商登记注册的企业2，适用于供销关系稳定、日常结算频繁采用票据、财务成本控制严格、具有现金管理需求的集团客户和单一客户。
三，办理流程1．企业客户在银行开立对公结算账户和票据池业务保证金账户，同时开通企业网上银行业务和电子票据业务，签订《票据池业务合作协议》。
2．客户可通过企业网银或柜面渠道发起票据池业务申请，包括票据入池托管、入池质押、贴现、托收、提取等，银行业务人员根据客户申请完成业务处理，客户可通过企业网银或柜面渠道获取业务处理结果信息。
3．票据池入池质押形成质押担保额度的客户可通过企业网银发起质押融资申请，银行审核通过后完成融资放款。
票据池业务方案
票据池业务方案1. 简介票据池业务是一种金融服务模式，通过将企业或个人持有的票据进行统一管理和转让，给予参与者更大的融资灵活性和风险管控能力。
本文旨在介绍票据池业务的基本概念、运作原理以及相关的风险控制措施。
2. 概念解析票据池是指将多个票据合并成一个整体进行融资、交易和风险分散的业务模式。
票据池通常由票据池管理人负责运营管理。
持有票据的企业或个人将其票据转让给票据池管理人，后者统一管理这些票据并向资金需求方提供融资服务。
3. 票据池业务流程票据池业务一般包括以下流程：3.1 票据归集票据池业务的第一步是将持有票据的企业或个人的票据进行归集。
票据池管理人通过与票据持有方签订协议，设立票据池，并将票据进行收集和汇总。
3.2 票据评价在票据归集之后，票据池管理人会对这些票据进行评价。
评价内容包括票据的真实性、有效性以及票据持有方的信用状况等。
评价的目的是确保票据的可靠性和交易的合规性。
3.3 资金募集票据池管理人将评价通过的票据进行整理和打包，并发行相应的票据资产支持证券（Asset-Backed Securities, ABS）。
通过发行ABS证券，票据池管理人可以募集资金，用于提供给资金需求方。
3.4 资金投放资金募集之后，票据池管理人将资金投放给符合条件的资金需求方。
这些资金可以用于企业的融资、个人的消费贷款等。
资金投放一般包括贷款发放、利息计算和还款管理等环节。
4. 风险控制措施为保障票据池业务的安全性和风险可控性，需要建立一系列风险控制措施，包括但不限于以下几点：4.1 评价与审核票据池管理人需要建立完善的票据评价和审核体系，对于持有票据的真实性、有效性和票据持有方的信用状况进行严格的评估和审核。
4.2 资金归集与保管票据归集后，票据池管理人需将票据进行妥善保管，确保票据的安全性和完整性。
同时，对于资金的归集也需要建立规范的操作和监控机制。
4.3 风险分散为降低单一票据的风险，票据池管理人可以通过将不同类型、不同期限、不同地区的票据进行合并，并发行相应的ABS证券，实现风险的分散。
城商行票据池业务协议
附件2：编号:票据池业务协议甲方：****银行股份有限公司行主要营业地址： ______________________________联系人：电话：乙方： ______________________________________主要营业地址： ______________________________联系人：电话：甲、乙双方本着友好合作、互利互惠原则，经协商一致，特订立本协议，以资遵守。
第一条首要条款本业务项下，甲方与乙方开展的票据池业务模式为（请勾选）：甲方与乙方开展□单一模式/□多重模式票据池业务，且乙方为善意、合法持有票据的：□单一法人企业；□经授权承担统一管理集团内票据业务的集团母公司或授权管理的公司。
第二条“票据池”业务定义票据池指乙方及/或乙方成员单位作为持票人将其持有的商业汇票委托甲方通过物理空间或电子网络进行保管而形成的票据资产的集合。
票据池业务的服务包括甲方为乙方及/或乙方成员单位提供票据保管、信息查询、到期托收等增值类服务和票据贴现、质押融资等融资类服务，并根据持票人的申请办理票据的入池和出池。
本协议所指“商业汇票”是指出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的商业汇票，包括银行承兑汇票和商业承兑汇票，可为纸质商业汇票和电子商业汇票。
“纸质商业汇票”是指银行各营业网点或企业签发的由银行统一印制的纸质介质商业汇票。
“电子商业汇票”是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文的形式制作的，委托收款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
“单一模式票据池”是指经办行为单一客户或集团客户提供票据池融资及增值服务，票据由集团客户管理单位（主办人）自行集中并交付经办行。
经办行为集团总部（或总部指定的主办成员单位）开立保证金账户。
“多重模式票据池”是指经办行分别为集团总部（或总部指定的主办成员单位）及各成员单位开立保证金账户。
第三条业务内容及关系1.乙方及乙方成员单位作为持票人同意将其持有的商业汇票交由甲方保管，在商业汇票保管期间，持票人可就甲方代保管的商业汇票，向甲方提出商业汇票的入池、出池、票据信息查询、到期托收等业务申请；以及票据贴现、银行承兑汇票质押融资等融资类申请；2.甲方同意接受乙方及乙方成员单位的委托，代为归集和保管相关商业汇票，并根据乙方的申请，为持票人办理商业汇票的入池、托管、信息查询、出池等业务，以及在甲方审核同意后为持票人办理票据贴现、银行承兑汇票质押融资等业务。
商业银行票据池业务
商业银行票据池业务发展概况近年来，我国票据市场蓬勃发展，票据在商品交易中作为结算工具的重要性不断提升，企业内部留存了大量商业汇票，既给银行开展票据池业务提供了物质基础，又给银行发挥其票据管理、池融资、综合化经营等优势提供了契机。
文章对我国商业银行票据池的发展历史以及三大功能进行了简述，重点阐述票据池直投这种创新融资模式，并对两种直投模式进行对比分析，探讨了票据池业务对企业及银行经营的重要意义并展望票据池业务未来的发展趋势。
一、票据池业务的发展历程票据池，顾名思义是指企业一定规模的票据组合形成的票据资产池。
商业银行的票据池业务大致可以分为三类：（一）票据管理主要是指商业银行为客户提供商业汇票的真伪辨别、票据保管、信息查询、委托收款、代理票据账务核算并反馈托收资金到账信息等一揽子服务。
（二）票据池融资票据池融资是“池融资”的一种，企业无需额外提供抵押和担保，只需将日常分散、小额的应收票据集合起来，形成相对稳定的应收票据余额“池”转让给银行，并获得一定比例金额的融资。
商业银行可根据客户的需要，开展贴现、质押开票及办理流动资金贷款等业务。
（三）票据池直投业务票据池直投系一种全新的融资模式，是指商业银行将自有资金投资于融资人所持的商业汇票，给予融资人资金支持。
虽然都是资金融通，但票据池直投的业务流程、交易结构、风险要素等与票据池融资完全不同，是票据池融资的进一步发展和演化。
在国内，民生银行开商业银行票据池业务之先河。
2006 年民生总行与广东美的集团开展“票据池”业务合作，显著降低了企业的票据管理成本和融资成本，增加了票据的流动性，提高了票据的使用效率，受到客户的广泛好评。
随后，银行同业迅速跟进，纷纷将票据池业务作为拓展企业客户、提高客户依存度和提升服务水平的重要工具。
到目前为止，一般的商业银行均可开展票据池业务，只是在服务的功能点、服务的深度和广度上，还存在一定差异。
总体而言，票据池票据管理和票据池融资业务开展较多，近期部分商业银行开始开展票据池直投，并通过此项业务，持续深化综合金融服务，提高客户粘性，实现银企双赢。
票据池
集团总部、 各成员单位
承办行、 协办行
凭证 入池代保管 《票据池 入池质押
票据入池/ 出池业务 申请书》
受理要点 操作流程
票面要素 的完整性 票据的有 效性、真 实性 入池交易
入池交易——信贷审批
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三、票据池业务处理 （二）新开
新开是指集团总部及成员单位以票据池为担保签发银行承兑汇票并向我行申请承兑。
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三、票据池业务处理
票据池业务处理包括票据入池、新开、出池、托收、信息查询、公示催告处理等
（一）入池
集团总部或成员单位将其持有的商业汇票加入集团票据池，进行集中管理和使用。 发起方 受理方 特殊要求 集中入池 分散入池
集团总部 承办行 集团对下属成员单位持有的票据试 行集中管理的书面文件，下属成员 单位同意执行的书面文件
（二）业务开办资料
1、《现金管理（票据池）服务协议》——集团总部 2、《票据池业务开办（变更、撤销）申请书》——集团总部
3、《授权承诺函》——各成员单位
4、董事会或股东会、股东大会同意为票据池业务提供担保的决议——具 备独立法人资格的成员单位、集团总部 5、单位经办人身份证件——集团总部、成员单位
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成员单位D ……
新开票据3
……
……
票据池保证金
……
票据池担保额度
3
集团客户保证金账户
一、票据池业务基本介绍
（三）票据池的构成 1、票据 入池代保管票据：银行承兑汇票、商业承兑汇票 入池质押票据：风险程度较低的银行承兑汇票，且不能是以本票据池为担保开立的银行承 兑汇票 2、结算账户 主账户：集团总部或总部指定的主办成员单位的结算账户。一个票据池只能开立一个主账 户。 3、保证金账户 单一模式：集团总部（或主办成员单位）开立 多重模式：集团总部和各成员单位分别开立 4、担保额度
票据池业务管理办法
票据池业务管理办法(试行)为规范票据池业务管理,根据《中华人民共和国票据法》《票据管理实施办法》《支付结算办法》《电子商业汇票业务管理办法》等法律规章以及我行有关业务管理规定，特制订本办法。
本办法所称票据池业务是指我行为集团公司客户提供的票据集合管理服务。
集团公司为统一管理和集约化使用商业票据 ,将其总部和成员单位持有的商业票据存放于我行，实现集团内票据信息的统一管理,或者将其总部和成员单位持有的商业票据质押于我行，形成集团共享的担保额度，用于总部或者成员单位向我行申请办理银行承兑汇票承兑等业务。
加入票据池管理和使用的票据必须是集团公司总部和成员单位合法取得，并享有彻底票据权利的票据,包括纸质商业汇票和电子商业汇票。
票据池业务纳入现金管理服务范围。
我行为集团公司客户提供票据池服务时，应取得其现金管理业务主办行资格。
票据池内票据分为入池代保管票据和入池质押票据。
入池代保管的票据包括银行承兑汇票和商业承兑汇票.入池质押的票据应该为风险程度较低的银行承兑汇票，且不能是以本票据池为担保开立的银行承兑汇票.开办票据池业务的集团公司总部和成员单位，均须在我行开立单位银行结算账户 ,用于票据托收及新开等业务。
集团总部或者由总部指定的主办成员单位的结算账户为票据池主账户。
一个票据池只能开立一个主账户。
集团公司开立保证金账户时，可选择单一模式或者多重模式.单一模式是指集团总部 (或者总部指定的主办成员单位)代表集团公司统一开立一个保证金账户。
多重模式是指集团总部和各成员单位分别开立保证金账户.票据池担保额度是票据池质押额度与票据池保证金的总和。
票据池质押额度是指集团公司总部和成员单位质押于我行的银行承兑汇票价值乘以质押率所得的额度。
银行承兑汇票的价值由押品评估人员根据有关规定评估认定。
质押率由信贷审批人员按照我行信贷业务有关规定审慎确定。
票据池保证金是集团公司存入保证金账户的资金。
集团公司以票据池为担保向我行申请办理银行承兑汇票承兑等业务成功时，扣减票据池可用担保额度。
票据池业务管理办法
票据池业务管理办法票据池业务管理办法第一条总则为规范和完善票据池业务管理机制，促进票据市场的良性发展，依据相关法律法规，本办法制定。
第二条票据池的定义票据池是指依据有关法律法规和商业惯例，由金融机构通过创设法人或使用特定账户等方式，集中接收、清算、托管和管理在流通市场上发行的各类票据。
第三条票据池业务管理主体票据池业务管理主体包括发起机构、出票人、承兑人、持票人、托管人、清算人等各方。
第四条票据池业务管理原则1、公平原则票据池业务应当坚持公平原则，不得歧视或排挤各方参与者，保证相关权益的平等和公正。
2、风险可控原则票据池业务应当坚持风险可控原则，加强风险管理控制，确保票据流通的合法性和真实性。
3、透明原则票据池业务应当坚持透明原则，及时、准确地向各方参与者公开相关信息和数据。
第五条票据池业务管理流程票据池业务管理流程包括票据池建设、票据领取、票据出库、票据管理等环节。
1、票据池建设发起机构应当根据市场需求和业务特点，制定票据池建设方案，报送批准机构审批。
2、票据领取出票人应当在经过发起机构授权的前提下，将符合法律法规和商业惯例规定的各类票据交予发起机构管理。
经承兑人或持票人持有合法票据，符合票据池管理规定的，可以向票据池发起机构领取相关票据，并在领取时进行认证。
3、票据出库票据出库是指持票人向票据池发起机构申请将其持有的票据转入票据池，由票据池管理人进行托管、管理或清算等操作。
4、票据管理票据池管理人应当根据业务需求和管理规定，对票据进行妥善管理，保证票据池及其中各种票据的合法性、真实性和完整性。
第六条票据池业务账务管理票据池业务账务管理应当按照国家有关法律法规和会计准则要求，加强财务核算工作，确保账务数据的准确性、合规性和可追溯性。
第七条票据池业务监督管理票据池业务监督管理分为内部监督和外部监督两种方式。
票据池的管理机构应当加强对票据池业务的内部监督，相关监督机构应当加强对票据池业务的外部监督。
企业票据池业务操作指南
PART 1： 票据池业务简介 PART 2： 票据池收益 PART 3： 票据入池出池手续 PART4： 开票手续 PART5: 票据集中分配
1 票据池业务简介
传统票据池概念 “票据池” 原意是将票据全部外包给银行，银行为客户提供票据鉴别、查询、保
管、托收等一揽子服务，并可以根据客户的需要，随时提供汇票的提取、贴现、质押 开票等融资保证企业经营需要的一种综合性票据增值服务。该产品适用于票据往来量 非常大，暂时没有贴现需求的大型集团客户，如钢铁、汽车、石化、电力物资等重要 客户。 现代票据池概念
3.5 池内票据到期托收 日常池内票据到期托收不需办理任何手续，由银行直接办理，并将资金托收到保证金账户。
4 开票手续
首次办理票据池质押开票需要一次性提交的资料 验资报告； 组织机构代码证（有效期内）； 公司章程； 外商投资企业批准证书； 法人营业执照（最新年检过的）； 税务登记证； 贷款卡复印件及密码； 法人履历，法人身份证明复印件； 预留印鉴卡，签字样本 董事会决议（同意在工商银行顺义支行办理票据质押及开立银票业务） 企业信用信息查询授权书 法人授权书
2.2 利用票据到期时间差质押换开形成收益 单纯的票据质押换开，是将短期票据换开成长期票据用于支付，质押票据到期托收回的
资金在换开出的票据还款日之前可以获得约定的存款利息收入。票据池不仅具备单纯质押换 开所有的优点，还可以通过票据入池补足额度，然后将托收回的资金即时转出无偿使用，相 当于减少了等量贷款此期间的利息支出，比单纯质押换开，获取更多的收益。
与传统意义上的票据池管理思路相比，现代票据池概念，一是“池子”建在企业 （或企业集团）内部，如企业（或企业集团）的职能部门----财务部，或企业集团下属 的非银行金融机构----财务公司，而不是建立在外部商业银行；二是票据池管理，既包 括票据实物的集中保管，也包括票据行为（如开票、贴现、背书、票据追索、到期支 付与托收）的集中管理；三是进入到“池子”中的票据，是广义上的票据，不仅包括 商业承兑汇票和银行承兑汇票，还可以包括企业（或企业集团）创设的内部票据。
建行票据池业务方案
建行票据池业务方案一、什么是建行票据池业务。
朋友！想象一下，你有一堆各种各样的票据，就像有一堆不同形状的拼图块，让人头疼。
建行票据池业务呢，就像是一个专门为这些票据打造的超级收纳盒。
不管是银行承兑汇票，还是商业承兑汇票，都能一股脑儿地放进这个“票据池”里。
二、业务优势。
# （一）方便管理。
1. 集中存放。
以前啊，那些票据东一张西一张的，可能在这个抽屉里塞几张，那个文件夹里夹几张，找起来特别费劲。
现在好了，有了建行的票据池，所有票据都集中在一个地方，就像把你乱丢的袜子都放进了一个专门的袜子收纳盒，找起来那叫一个方便。
2. 信息整合。
票据的各种信息，比如出票日期、到期日、金额之类的，在建行的票据池里都清清楚楚地记录着。
就好比每个拼图块都被贴上了小标签，告诉你它是哪一块，该放在哪里。
# （二）盘活资金。
1. 质押融资。
假如你急需一笔钱，但是手上的现金不够。
这时候，票据池里的票据就能派上大用场啦！你可以把这些票据质押给建行，建行就会根据票据的价值给你提供相应的贷款。
这就像是把你压箱底的宝贝拿出来抵押，换点现钱应急。
而且这个过程还挺简单的，不像你去求爷爷告奶奶地找别人借钱那么麻烦。
2. 动态调整。
在票据池里的票据价值会随着时间变化的，可能有些票据快到期了，价值就更高了。
建行会根据这些变化动态调整你可以融资的额度。
就像你养的小宠物，建行会时刻关注着它的成长情况，然后根据它的情况给你相应的好处。
# （三）风险防范。
1. 真伪鉴别。
建行有专业的团队和高科技手段来鉴别票据的真伪。
这就好比是有一群超级侦探，任何假票据都逃不过他们的眼睛。
你不用担心收到假票据放进票据池里带来损失，就像你不用担心有人拿假币来骗你一样。
2. 到期提醒。
那些票据到期日可不能忘啊，一旦错过就麻烦了。
建行票据池会提前提醒你票据快要到期了，就像你的小闹钟一样，准时提醒你该去处理这些事情了。
三、办理流程。
# （一）开户。
首先呢，你得去建行开一个票据池业务的账户。
票据池业务管理办法
票据池业务管理办法一、总则（一）为规范和加强本公司票据池业务的管理，提高资金使用效率，降低财务风险，根据国家相关法律法规和公司财务管理的要求，结合本公司实际情况，特制定本办法。
（二）本办法所称票据池业务，是指本公司将持有的商业汇票（包括银行承兑汇票和商业承兑汇票）委托给合作银行进行集中管理，实现票据信息的集中、票据资源的共享和统筹使用的一种综合性金融服务。
（三）票据池业务应遵循合法合规、风险可控、效益优先、集中管理的原则。
二、职责分工（一）财务部门负责票据池业务的统筹规划、日常管理和监督。
具体包括：1、制定票据池业务的工作计划和预算。
2、与合作银行沟通协调，签订相关协议。
3、负责票据的收集、审核、保管和传递。
4、对票据池业务进行会计核算和财务分析。
（二）业务部门负责提供与业务相关的票据，并确保票据的真实性和合法性。
（三）风险管理部门负责对票据池业务的风险进行评估和监控，制定风险防范措施。
（四）内部审计部门负责对票据池业务进行定期审计，检查业务的合规性和内部控制的有效性。
三、票据池业务的操作流程（一）票据收集1、业务部门在收到商业汇票后，应及时交至财务部门。
2、财务部门对收到的票据进行审核，包括票据的真实性、合法性、完整性和有效性。
审核无误后，进行登记和保管。
（二）票据入池1、财务部门根据公司资金需求和票据池额度情况，选择合适的票据入池。
2、将入池票据的相关信息录入合作银行的票据池系统，并提交入池申请。
3、合作银行对入池申请进行审核，审核通过后将票据纳入票据池管理。
（三）票据质押1、当公司需要融资时，可将票据池中的票据进行质押。
2、财务部门向合作银行提出质押申请，并提供相关资料。
3、合作银行审核通过后，办理质押手续，并发放相应的融资款项。
（四）票据贴现1、对于符合贴现条件的票据，财务部门可向合作银行申请贴现。
2、合作银行按照相关规定进行贴现审批，审批通过后办理贴现业务，并将贴现款项划入公司指定账户。
票据池 净额
票据池净额一、票据池业务概述票据池业务是指企业将持有的商业汇票集中管理，通过票据质押、托收、贴现等方式，实现票据的快速变现和利用票据获取融资。
在企业的资金管理、流动性管理和风险管理等方面，票据池业务扮演着重要的角色。
通过集中管理，企业可以对各种商业汇票进行筛选、分类和管理，将低风险、高流动性的票据用于质押或托收，而将高风险、低流动性的票据进行贴现或转让。
这样既可以降低企业的财务成本，又可以提高资金的使用效率。
二、票据池净额的含义票据池净额是指企业在票据池业务中，经过一系列的票据操作后所获得的净额。
具体来说，票据池净额是企业通过质押、托收等方式获得的资金减去企业为获取这些资金所支付的成本和费用。
例如，企业将一批商业汇票质押给银行，从银行获得了一笔贷款，这笔贷款减去企业为此支付的利息和其他费用后，即为该企业的票据池净额。
三、票据池净额的计算票据池净额的计算公式为：票据池净额 = （质押/托收票据面额 - 质押/托收贷款金额）- （质押/托收利息+ 其他费用）。
其中，质押/托收票据面额是指企业用于质押或托收的商业汇票的面值总额；质押/托收贷款金额是指企业从银行获得的贷款金额；质押/托收利息是指企业为获得贷款所支付的利息；其他费用是指企业在票据操作过程中所支付的除利息外的其他费用，如手续费、保管费等。
四、票据池净额的管理企业在进行票据池业务时，应注重对票据池净额的管理。
具体来说，企业应关注以下几个方面：1.风险管理：企业应对票据池业务进行风险管理，对不同风险等级的商业汇票进行分类管理，避免因高风险票据的操作导致企业的财务风险。
2.流动性管理：企业应合理安排票据的质押、托收和贴现等操作，保持企业的流动性水平在合理范围内。
同时，企业应根据市场需求和行业环境的变化，及时调整票据操作策略，提高资金的使用效率。
3.成本效益分析：企业应对不同种类的商业汇票进行成本效益分析，以确定最优的操作策略。
例如，对于低风险的商业汇票，企业可以选择进行质押或托收操作；而对于高风险的商业汇票，企业可以选择进行贴现或转让操作。
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如何开通请到银行营业网点办理票据池业务开通手续。
在我行申请办理电子商业汇票业务必须具备的条件：（1）具备组织机构代码证号；（2）在我行开立结算账户，资金往来正常，信誉良好；（3）在我行开通网上银行，持有有效数字证书；（4）与我行签订统一版本的《北京银行票据池业务服务协议》；（5）办理票据池增值业务客户应开立专用保证金账户；（6）办理票据池增值业务客户应具备银行承兑汇票、贴现、质押、授信、开证等相关条件（7）资信良好，无违法违规记录。
名词解释1、票据代保管：单位客户将受到的各类未到期的银行承兑汇票交由银行代为保管，由银行将其存放票据保管箱（存票）。
同时银行在接受单位客户票据时，向客户提供票据真伪辨别等服务。
票据代保管期间银行提供代保管票据的信息查询，协助企业进行账务核算、及时反馈托收资金到账信息。
同时到期票据根据与客户约定时间提前通知单位客户。
同时，客户可申请终止代保管关系（取票）。
2、票据池：该业务以票据质押为基础建立票据池，在约定票据池中票据总额度或额度下线，以及锁定还款来源的前提下，为持票人提供授信支持，办理流动贷款、开证以及其他资产业务。
3、指令批复：是指企业通过网上银行进行票据池交易时，通过企业指定的授权级用户批复后，才能有效。
授权级用户必须由企业指定授权人担任，并承担相应责任。
北京银行电子商业汇票业务在“票据出、入池”交易时可实现多级、多人批复操作，交易企业可根据管理需要自行选择是否要求授权。
为保障客户权益，加强风险控制，我行建议通过我行电子票据系统办理电子商业汇票业务的客户在票据出、入池交易时增加授权。
注意事项1、请与开户银行签订《北京银行票据池业务服务协议》，到银行营业网点开通电子票据业务。
2、北京银行电子商业汇票业务在票据出、入池交易时建议增加一级或多级授权。
A.批量存票、银行录入票据存票申请、取票申请批量存票请先选择拟存入票据的持有人名称和账号、及票据种类。
然后将编辑好的纸票信息文件（表格）上传至网银，点击“确定”进行批量存票，批量文件模板可通过网银下载，点击“重置”恢复默认设置。
请注意，批量存票时需先将编辑好的纸票信息表格文档保存并关闭，然后点击“浏览”查找到对应文件后，点击“确定”上传；按照页面提示输入代保管银行信息。
选择银行类型，输入银行所在地区或银行关键字，点击“查询”后，在“代保管银行”列表中选择银行。
代保管银行信息输入完毕后，点击“下一步”继续存票操作或点击“返回”重新上传批量文件。
查看批量存票申请发送结果。
指令提交后，请稍后到“票据池－交易指令查询”功能中查询代保管存票指令申请提交结果。
银行录入票据存票申请对于已由银行方在系统中录入的票据，客户可通过此功能查询并发起存票申请。
根据页面提示选择当前持票的企业、票据类型、出票及票据到期日、票号后，点击“代保管存票申请”。
如果您已输入票据号，其他查询条件可以不用输入。
页面列出当前持有可申请代保管存票的票据列表，点击票据号可查看该张票据票样。
选择一张票据后，点击“下一步”进入下一步输入代保管银行信息；点击“返回”重新输入查询条件。
存票申请时，如显示的票据信息与实际不符，可以点击“编辑”修改票面信息或直接“删除”该张票据，票据被删后，再次查询此列表时不再显示被删除票据信息。
请注意，银行确认存票签收/驳回前，票据应为待银行处理状态，具体包含待分发、确认分发、已加入批次、审批中、审批（不）通过、发送记账、记账成功、记账失败等。
按照页面提示输入代保管银行信息。
选择银行类型，输入银行所在地区或银行关键字，点击“查询”后，在“代保管银行”列表中选择银行。
代保管银行信息输入完毕后，点击“确定”继续存票操作或点击“返回”重新选择存入票据。
页面列出您提交的代保管票据详细信息，请您认真核对。
核对无误后，点击“存票申请”提交指令；点击“返回”重新选择代保管银行。
取票申请客户可申请取回已存入银行的票据。
选择当前持票的企业、票据类型、出票及票据到期日、票号后，点击“代保管取票申请”。
如果您已输入票据号，其他查询条件可以不用输入。
页面列出当前持有可申请代保管取票的票据列表，点击票据号可查看该张票据票样。
选择一张票据后，点击“下一步”进入下一步确认取票信息；点击“返回”重新输入查询条件。
页面列出您所提交的票据交易详细信息，请您认真核对。
核对无误后，点击“取票申请”提交指令；点击“返回”可重新选择待取回票据。
打印B.代保管票据查询代保管票据查询功能满足您对已发存票申请的、已发取票申请的或托收及托收已回款的票据进行查询。
查询时，选择持有票据的企业名称、票据状态、票据种类、出票日、到期日，填写票面金额范围及票号，点击”查询”按钮进行查询，点击“重置”可恢复默认查询条件。
请注意选择正确的出票日和到期日范围。
查询结果可以按照票据种类，出票日、到期日由远及近，票面金额由大到小，以及状态进行排序。
点击“打印”按钮可以打印出查询结果，也可以将excel格式的代保管票据信息下载并保存到电脑中。
点击“返回”重新选择查询条件。
请注意，对于已发存票申请的票据，银行确认存票签收/驳回前，票据应为待银行处理状态，具体包含待分发、确认分发、已加入批次、审批中、审批（不）通过、发送记账、记账成功、记账失败等。
如果点击票号，还可以查看票据的票面信息。
打印C.纸票批量入池、票据出入池纸票批量入池请先选择拟入池票据的持有人名称和账号。
然后将编辑好的纸票信息文件（表格）上传至网银，点击“确定”进行批量入池，批量文件模板可通过网银下载，点击“重置”恢复默认设置。
请注意，批量存票时需先将编辑好的纸票信息表格文档保存并关闭，然后点击“浏览”查找到对应文件后，点击“确定”上传；请注意，目前仅受理银行承兑汇票的入池业务。
按照页面提示输入质权银行信息。
选择银行类型，输入银行所在地区或银行关键字，点击“查询”后，在“质权银行”列表中选择质权银行。
质权银行信息输入完毕后，点击“确定”继续票据质押操作或点击“上一步”重新选择质押票据。
查看批量入池申请发送结果。
指令提交后，请稍后到“票据池－交易指令查询”功能中查询入池质押指令申请提交结果。
票据入池对于已由银行方在系统中录入的纸质票、或客户当前持有的电子票据，客户可通过此功能查询并发起入池申请。
根据页面提示选择当前持票的企业、票据介质、出票及票据到期日范围，输入票据金额范围、票号后，点击“入池质押”查询满足要求的票据。
如果您已输入票据号，其他查询条件可以不用输入。
请注意，目前仅受理银行承兑汇票的入池业务。
页面列出当前可申请入池的票据列表，查询结果可按票据出票日、到期日由远及近，按票面金额由大到小进行排序。
点击票据号可查看该张票据票样。
选则一张票据后，点击“下一步”进行下一步输入质权银行信息；点击“返回”重新输入查询条件。
按照页面提示输入质权银行信息。
输入银行所在地区或银行关键字，点击“查询”后，在“质权银行”列表中选择质权银行。
质权银行信息输入完毕后，点击“确定”继续票据质押操作或点击“上一步”重新选择质押票据。
页面列出您提交的票据入池申请详细信息，请您认真核对。
核对无误后，点击“入池质押”提交入池质押申请；点击“上一步”重新选择质权银行。
票据出池客户可申请取出已入池的票据。
选择当前持票的企业、票据介质、出票及票据到期日范围，输入票据金额范围、票号后，点击“入池质押”、“出池申请”或“出池解质押签收”查询满足要求的票据。
如果您已输入票据号，其他查询条件可以不用输入。
页面列出当前可申请出池的票据列表，查询结果可按票据出票日、到期日由远及近，按票面金额由大到小进行排序。
点击票据号可查看该张票据票样。
选则一张票据后，点击“下一步”进行下一步确认出池票据信息；点击“返回”重新输入查询条件。
页面列出您提交的票据出池申请详细信息，请您认真核对。
核对无误后，点击“出池申请”提交指令；点击“上一步”重新选择待出池票据。
出池解质押签收客户可签收或驳回由银行解质押的票据。
选择当前持票的企业、票据介质、出票及票据到期日范围，输入票据金额范围、票号后，点击“出池解质押签收”查询满足要求的票据。
如果您已输入票据号，其他查询条件可以不用输入。
面列出当前待出池解质押签收的票据列表，查询结果可按票据出票日、到期日由远及近，按票面金额由大到小进行排序。
点击票据号可查看该张票据票样。
选则一张票据后，点击“下一步”进行下一步确认出池解质押票据信息；点击“返回”重新输入查询条件。
页面列出您提交了出池申请且银行审核通过的票据详细信息，请您认真核对。
核对无误后，点击“签收”接收出池票据；点击“驳回”取消出池；点击“返回”重新选择待签收的银行解质押票据。
打印D.票据池票据查询票据池票据查询功能满足您对已发入池申请的、已发出池申请的或托收及托收已回款的票据进行查询。
查询时，选择持有票据的企业名称、票据状态、票据种类、出票日、到期日，填写票面金额范围及票号，点击”查询”按钮进行查询。
点击“重置”可恢复默认查询条件。
请注意选择正确的出票日和到期日范围。
查询结果可以按到期日由远及近，按票面金额、生成信贷额度、已使用额度由大到小，按质押率由高到低进行排序。
点击票号可以查看票面信息；您可以下载或打印查询结果；点击“返回”可重新输入查询条件或查看其它类型票据池额度信息。
请注意，对于已发入池申请的票据，银行确认入池签收/驳回前，票据应为待银行处理状态，具体包含待分发、确认分发、已加入批次、审批中、审批（不）通过、发送记账、记账成功、记账失败等。
如果点击票号，还可以查看票据的票面信息。
选择一张票据，点击“额度使用明细”可查看占用当前池内票据生成额度的信贷产品明细信息；打印E.票据池票据查询票据池额度查询功能满足您对池内额度明细、以及额度占用情况进行查询。
查询时，请首先选定已开通票据池业务的企业。
票据池内额度包括票据质押、活期保证金和定期保证金三种类型。
点击“打印”按钮可以打印出查询结果，也可以将excel格式的票据池额度明细信息下载并保存到电脑中；点击“返回”选择其它已开通票据池业务的机构进行查询。
如果点击票号，还可以查看票据的票面信息点击“查看详情”可查看相应类型的票据池额度明细信息，如票据池内票据或保证金账户的详细信息。
选择一个保证金账户（或一张池内票据），点击“额度使用明细”可查看占用当前保证金（或池内票据）额度的信贷产品明细信息；打印F.已使用信贷产品查询此功能满足您对已使用的信贷产品以及信贷产品所占用的票据池额度明细进行查询。
查询时，请首先选定已开通票据池业务的企业。
已使用信贷产品明细类表包含信贷产品类型（融资类型）、申请人、经办单位、申请日、到期日，以及所占用的票据池额度等信息。
您可以下载或打印信贷产品明细列表；点击“返回”选择其它已开通票据池业务的企业进行查询。