黑名单制度与企业风险管理

黑名单制度与企业风险管理

2014年国务院政府工作报告指出，加快社会信用体系建设，推进政府信息共享，推动建立自然人、法人统一代码，对违背市场竞争原则和侵害消费者权益的企业建立黑名单制度，让失信者寸步难行，让守信者一路畅通。随着经济领域的各种失信问题日益突出，社会道德缺失现象不断蔓延，作为治理市场失灵问题的一项重要的管制工具，黑名单制度日益受到行政管理部门的重视。从制度

这个方

年代，面

商店也做不了衣服。后来，其他行业的商人们争相仿效，随后黑名单便在工厂主和商店老板之间逐渐传来传去，这也产生后来西方国家征信制度的雏形。因此，从起源来看，黑名单起初就是对失信行为的一种惩罚措施。

目前，黑名单制度被广泛应用。2004年，世界银行启动了供应商“取消资格”制度（DebarmentProcesses)，经过10多年的实践，已经产生广泛影响。2011年，美国贸易代表办公室发布了销售假冒和盗版产品的“恶名市场”(notoriousmarkets)名单，将30多个全球互联网和实体市场列入其中。还有比较典型的是美国食品和药品管理局发布的黑名单制度，1992年美国国会通过

《仿制药品执行法案》，授权美国食品药品管理局对严重违反药品法规的法人或自然人实施禁令，禁止他们参与制药行业中与上市药品有关的任何活动。

在我国，黑名单制度在司法、海关、航空、卫生等多个领域也被日益重视，并有不断扩大的趋势，成为有关行政部门的一种有效的监管方法。例如我国药品管理黑名单制度、安全生产事故企业黑名单制度，以及2013年最高人民法院发布了《关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》，都是典型意义的黑名单制度。

第三，损，

对章制度。国内部分黑名单制度情况如下表所示。

表1：国内部分黑名单制度情况

即由于企业、个人有违法、违规的行为。如最高法院2013年开通开通了全国法院失信被执行人名单信息公布与查询平台，将具有6种情形之一的被执行人将被纳入失信被执行人名，单截止当年底已经有3万余条被执行人名单信息，依法对其进行信用惩戒。第二，技术标准不合格，主要是在一些标准化管理的领域，如食品卫生、技术监督、环境保护等领域，因为产品不符合国家、地方、行业强制的技术标准而使企业上了行政黑名单。如国家质检总局发布的产品质量国家监督抽查情况的通报，对不同产品有抽查不合格产品生产企业名单予以曝光。

按照黑名单的功能差别，主要体现在以下4个方面的功能：第一，惩罚性功能。对行政管理相

对人施以惩罚为主要目的的黑名单；第二，警示性功能。主要是由行政机关在一定范围内公布，或向全社会公布的预告、警示性的企业或产品名单；第三、备案功能。是指行政机关根据监管的需要，在系统内部设立，不向社会公开的具有与该机关行政管理相关的不良记录；第四，普法功能。由行政机关定期或不定期在大众媒体上公布一些典型违法案件，主要通过举一反三，起到向全社会进行法制宣传教育的作用。随着网络信息化的快速发展，媒体的扩散功能不断加强，黑名单制度发布结果的传播速度也快速蔓延，起到了一定的惩治失信行为的作用。同时，随着信用结果的联动响应机制的建立，黑名单的关联性不断加强，对有违法记录的市场主体及其相关责任人采取有针对性的信

1.

成效。

经营与企业竞争力密切关系，还没有充分发挥和挖掘诚信这个稀缺资源。以2012年央视曝光济源双汇食品有限公司收购“瘦肉精”猪肉失信事件为例。当年3月15日双汇发展股价跌停，市值蒸发103亿元；很短时间内，影响销售额15亿元。按照双汇高层公布的数字，双汇能够计算的损失已超过121亿元。对于品牌形象伤害带来的经济损失，更是不可估量。因此，企业应该从战略发展的高度，规范企业行为，按标准提升产品和服务能力和水平，建立全程诚信管理机制，防患于未然。

2.建立风险预警机制，提升风险管理能力。由于我国的法律体系还在不断完善中，行政“黑名单”制度制定和执行过程中，缺乏黑名单制度的基础的法律规范，实践中涉及到发布程序、复核程序、企业申请复议、撤除程序等系列问题。以2009年发生的“砒霜门”事件为例，海口市工商管理

部门向消费者发布了农夫山泉和统一企业3种饮料总砷含量超标的消息。时隔一周后该工商局称3种饮料检测结果全部合格。据报道造成农夫山泉约10亿元损失。在这种情况下，企业很难向政府申请赔偿，政府的公众力也遭受社会质疑，消费者也感到困惑。因此，企业在经营过程中，建立风险预警机制，建立舆情分析系统，动态了解和处理各种潜在风险，及时回应或申诉应有和合法权益，以免造成更大损失。

3.加强供应链信用风险管理，提升风险防范能力。随着社会专业化分工的不断深化，几乎所有企业都必须依赖一系列供应商及服务提供商来提供所需商品及服务，从而完成对客户的承诺。而如

作为

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