一般投资人风险测评试题
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投资者风险评估测试
尊敬的投资者:
以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估(每个问题请选择唯一选项,不可多选)
一、财务状况
1. 您的年龄是(受经济条件和身体条件影响,不同的年龄层次对风险的承受能力不同)?
□A。18—30 □B. 31—50 □C. 51—60 □D. 高于60岁
2. 您的家庭年收入折合人民币为(家庭收入状况影响您的风险承受能力)?
□A. 5万元以下□B. 5—20万元□C。20—50万元
□D。50—100万元□E。100万元以上
3. 在您每年的家庭收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?
□A。小于10% □B. 10%至25% □C. 25%至50% □D. 大于50%
二、投资经验
4.您以往的投资以什么产品为主(以往的投资经历反映了您的风险偏好类型)?□A。存款
□B。债券、偏债型基金
□C。股票、偏股型基金
□D. 金融衍生品(如期货、外汇等)、私募股权投资
5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验(投
资经历越长,您的风险承受能力越强)?
□A。没有经验□B. 少于2年□C。2至5年
□D. 5至8年□E. 8年以上
三、投资风格
6.以下哪项描述最符合您的投资态度(高收益意味着要承担高风险)?
□A. 厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报
□B. 保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动
□C。寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失
□D. 希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失
7.以下情况,您会选择哪一种?
□A. 有100%的机会嬴取1000元现金
□B。有50%的机会嬴取5万元现金
□C。有25%的机会嬴取50万元现金
□D。有10%的机会嬴取100万元现金
四、投资目的
8.您计划的投资期限是多久(投资期限越长,您的风险承受能力越强)?
□A. 1年以下□B。1—3年□C. 3—5年□D。5年以上9.您的投资目的是?
□A。资产保值□B。资产稳健增长□C。资产迅速增长
五、风险承受能力
10.您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑(承受压力的能力反
映了您的风险承受能力)?
□A。本金无损失,但收益未达预期
□B. 出现轻微本金损失
□C。本金10%以内的损失
□D。本金20%—50%的损失
□E. 本金50%以上的损失
评估结果:(投资者风险等级)
(有无投资经验)
评分标准欠奉
风险承受能力类型:
小于等于20分:保守型
21~45分:稳健型
46~70分:平衡型
71~115分:成长型
115~130分:进取型
投资经验判断:
题4和题5任一项选A的客户均视为无投资经验客户