银保工作中的如何与银行人员沟通
银保岗位职责【优秀10篇】
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银行保险常用销售话术整理
我之所以选择从事银保工作，是因为能够有机会与各位银行的 朋友们一起，站在专业理财的角度，为客户提供完善的资产配置与 风险管理规划及服务。” （3）工作理念与期许：
“我很希望能够成为咱们这个网点的有效人力，不仅是保险销 售方面与大家密切配合，更重要的是能够在网点的各项业务和服务 工作中都能够有机会贡献自己的力量。在未来的工作中，希望能够 得到大家的指导和帮助。”
益类组合，资金的安全性和流动性都很强。” （3）海外投资： “对于海外投资，我们更是‘热思考、冷行动’，公司有着非常严
格的风险管理机制，在投资策略上也非常谨慎，因此在这次金 融危机中，我公司的海外投资不亏反赢，投资VISA仅七个月 就获利50%，让大家看到了我们在海外资本市场的精彩首 演。”
公司优势简介
客户经理自我介绍 介绍中国人寿 “安享一生”销售 “美满人生”销售
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1、开口话术
您好，我们银行正在代理中国人寿的一款 全国首创的保费全额返还后，还能长期拥有 高额生命保障及分红的保险理财产品，非常 热卖，我给您介绍一下吧。
2、产品说明话术（一）
3、异议处理——针对客户风险偏好(2)
风险中立（稳健型）客户： “我已经购买了好多理财产品，保险也买过了，没必要再买！”
销售人员： “您真的是一位很有理财观念的人，看来您已经考虑到资产配
置与风险保障之间的平衡。 不过，在目前这样的金融环境下，我们正好需要为自己的未来
提前做更多的准备。所以我别建议您了解一下这款既有人身保障 又能保证资金安全的保险理财产品。
如何做好银行保险销售
如何做好银行保险销售如何做好银行保险销售如何做好银行保险销售？银行保险是指银行和保险公司通过共同的销售渠道，为共同的客户群体，提供兼备银行和保险特征的金融产品的一种金融服务模式。
在金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。
以下就是小编整理的如何做好银行保险销售等内容，一起来看看吧！银行保险的产生及发展，是近年欧美金融服务领域的一次重大变化。
这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。
与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。
但总体而言，国内银行保险发展仍不成熟，在营销策略特别是产品策略方面还有许多需要改进之处。
那么，对于银行保险销售人员来说，如何做好银行保险呢？如何销售银行保险？银保销售人员保持理财师的身份银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。
而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。
银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。
所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的`角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。
销售人员如何做好银行保险客户邀约我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。
面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录；大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。
对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户（无论是面对面邀请还是电话邀约。
银保工作如何做好
如何做好银保工作长久以来人们早已养成对银行的认可与信任，同样也有对保险公司的种种偏见和误解，面对现在人们对投资理财的重视和关注，以及现阶段股市的跌跌不休，基金也在随行就市的缩紧收益,大量的资金被套，同样也有大量的资金闲置，这无疑对于保险行业来说是很好的机遇，那么我们该如何更好的利用银行效应，做好银保的工作呢？一、首先搞好和银行间的合作关系银保与银行之间是合作的关系，既然是借用银行的地方办公，那么搞好银行和保险公司的纽带关系就在于银保的工作人员,好的银保人员会让两家金融企业之间的合作更加密切，不好的可能会导致银行直接把住点工作人员赶走，造成两家公司之间的不愉快，所以银保人员首先要做的就是营销好两家之间的关系。
1、要做的第一点不一定是要先卖保险产品，而是要先把自己融入到银行里面,把自己当作是他们的一员,做任何一切力所能及的事，让里面的人都把你当作是银行中的一员，而不是一个保险公司的员工，要了解你所在银行平时的业务流程，平时业务的办理，帮助客户办理银行的业务，因为你的一举一动银行的人都看在眼里。
2、积极主动的去学习银行的相关知识，向大堂经理、银行理财经理、以及每一个人去虚心请教，替银行人员做好营销，做到到位而不越位；试想在银行驻点的保险公司又不只是你一家，他们如何更倾向营销你的产品，关键还是看你是不是和他们处理好关系，而更加努力的去帮助他们做事，所以要尽快的熟悉银行的相关知识，以便做起来更加专业和得心应手，更好的为客户服务,为银行分忧。
另外每次销售出产品后,首先要向银行的工作人员表示感谢。
总之一句话,只要搞好和银行各层的关系，使其愿意卖你家的产品，对于银保工作来说无疑就已经成功了一半。
二、优质的服务张明做银保工作已经有几年了，前段时间他的一个客户退保了，弄得自己很郁闷，当时他专门去拜访那个客户询问退保的理由，客户的回答简单得不能再简单：“没有享受到好的服务。
没有买保险之前你天天缠着我，等我买了保险以后，人都找不到了,我楼下邻居的业务员是保险公司的，人家没事就会打个电话，发个信息问候一下，搞的关系和朋友一样，邻居过生日的时候,还送来了生日蛋糕，你倒好，我都买了一年了，就是过年时给我发了一个信息，弄得我很没有面子。
银保客户经理经验分享
银保客户经理经验分享经验分享网点开拓与维护开拓与维护的关系网点开拓和维护的意义网点是银行代理业务赖以生存的基础网点是非常有限的资源网点是专管员的衣食父母网点经营的质量直接影响网点的产能关的维护拓网点开与——沟通键沟通前的准备网点资源（地理位置、周围环境）客流量、业务量网点人员状况电话约访（应避免在月、日人流量高峰时间与银行接触）面谈自我介绍适当地赞美强化代理保险是银行中间灌输代理保险业务对银行的利益所在，业务的一个重要组成部分要求负责人简单地介绍所辖网点的情况（若分理处有下属储蓄所，恳请其代为联系）沟通的技巧秉持心诚，少用心计多主动，少被动要客观，不要主观要留时间让人思考，不要咄咄逼人简要解释，少用大道理说明多搜集资料，不主观下结论要多听，少说将心比心，慎选语言日常维护宣导使银行人员根本上接受代理保险的理念非朝夕可达，宣导：宣导也不是一蹴而就的，必须采取适当的方法；不是一味的说教，必须不停地重复。
日常事务送资料、送保单、交接业务、报表管理等琐碎、重复的工作体现．专管员的工作态度直接影响着银行对代出专管员对工作的态度。
理保险业务的工作力度。
（简单、坚持、重复、改善）银行网点开拓与维护的技巧五点选择五点注意五点选择选择至上而下的工作方法 ----分理处----储蓄所支行省（市）分行---- 上讲理：银保合作的前景下讲利：代理费用非常可观分层次、分形式培训有针对性培训分步骤培训客户经理工作的特殊性客户经理的工作职能网点工作人员的培训、辅导、沟通网点的布置和工作人员的引导、发动网点的资料补充和相关单证的交接客户经理的工作对象支行行长支行分管科长分理处主任储蓄所长、储蓄员客户经理的工作时间无固定的作息时间无双休日和节假日根据银行的需求，随时待命小结客户经理是网点的经营者客户经理必须有良好的心态，正确的自我定位，强烈的敬业精神，扎实的专业技能，良好的专业形象客户经理的工作计划培训计划保费计划（计划保费、目标保费）．全年增点、增员计划（达到增效）保费分布情况分析培训计划培训目的培训时间培训对象培训内容（险种、理财知识、营销技巧）培训小结保费计划计划保费（年、季、月、周）目标保费（年、季、月、周）全年增点、增员计划增点（总保费）增员（网点产能）保费分布情况分析时间上动态分布情况一、四季度业务较好，及时抓住机会二、三季度业务淡季，及时调整心态，做到淡季人情不淡一个月中：6—25日比较好开展业务26---5日比较难开展业务保费分布情况分析地域上动态分布情况1、农村业务发展不如城区发展快2、市场旁的储蓄所不如居民区旁的储蓄所产能高小结没有不好的网点，只有更好的网点。
银保培训心得(通用5篇)
银保培训心得(通用5篇)银保培训心得要怎么写，才更标准规范？根据多年的文秘写作经验，参考优秀的银保培训心得样本能让你事半功倍，下面分享【银保培训心得(通用5篇)】相关方法经验，供你参考借鉴。
银保培训心得篇1以下是一份银保培训心得：时间飞逝，为期两个月的培训即将结束。
回首这两个月，银保培训给予了我很多，让我更深刻地理解了保险理念、销售技巧以及团队管理等方面的知识。
同时，我也深刻地认识到了自身的成长和变化。
在培训期间，我主要参与了产品知识、销售技巧和团队管理等方面的学习。
产品知识的学习让我更全面地了解了保险产品的特点和优势，为我在实际工作中更好地向客户介绍产品打下了坚实的基础。
销售技巧的学习则让我更加深入地理解了如何有效地与客户沟通，如何识别客户的需求并推荐适合的产品。
团队管理的学习则让我更加清晰地认识到了一个优秀团队所需要的要素，以及如何有效地协调和沟通。
在培训过程中，我深刻地感受到了学习是一个不断进化的过程。
保险行业是一个快速变化的行业，只有不断学习，才能跟上行业的步伐。
同时，我也深刻地认识到了自身的不足和需要提升的地方。
例如，我发现自己在沟通中有时候过于急躁，需要更好地控制情绪和语气；在团队管理方面，我也需要更进一步提升自己的领导能力和协调技巧。
总之，银保培训给我带来了很多成长和收获。
我深刻地感受到了学习和成长的重要性，同时也认识到了自身的不足和需要提升的地方。
在未来的工作中，我将继续努力学习和提升自己，更好地为客户提供保险服务。
银保培训心得篇2在进行银保培训后的心得体会应由本人根据自身实际情况书写，以下仅供参考，请您根据自身实际情况撰写。
作为一名银保从业者，参加银保培训是非常重要的。
在这次培训中，我学到了很多有用的知识和技能，下面是我的心得体会。
首先，我深刻认识到了银保行业的重要性。
银保行业是金融行业的重要组成部分，它为银行和保险公司的合作提供了重要的平台。
通过这次培训，我了解到银保合作的重要性，以及如何通过银保合作来提高银行和保险公司的业务水平。
银保合作现状存在问题、原因及发展对策
银保合作现状存在问题、原因及发展对策【摘要】银行和保险业的合作一直是金融领域中的重要课题，但在实际合作中却存在着诸多问题。
本文旨在探讨当前银保合作中存在的问题，分析其原因，并提出发展对策。
主要问题包括银行和保险公司之间的信息不对称、协同效率低下等。
问题的根源在于银行和保险业务之间的差异性和相互竞争。
针对这些问题，本文建议加强监管与制度建设，推动合作利益共享以促进银保合作持续健康发展。
在结论中，指出银保合作现状亟待改善，提出建议综合施策来提升银保合作水平，实现银行保险业务的互利共赢。
通过对银保合作问题的深入研究和一系列对策的提出，有望推动银保合作迈向更加稳健和有利可图的发展道路。
【关键词】银保合作、问题、原因、发展对策、监管、制度建设、持续健康发展、改善、综合施策、互利共赢1. 引言1.1 银保合作现状银行和保险机构之间的合作在金融领域中具有重要意义，银保合作不仅可以带来双方的业务互补和资源共享，还可以提升金融服务的综合能力和竞争力。
目前，我国的银保合作存在一些问题，限制了其进一步发展。
银保合作的模式并不够多样化，缺乏创新和灵活性，导致合作项目较为单一，难以满足多样化的客户需求。
银行和保险机构之间的信息沟通和协作不够密切，缺乏有效的沟通渠道和机制，影响了合作效率和效果。
银保合作中存在着一定的风险和信任障碍，双方往往难以达成共识，导致合作计划无法顺利落实。
我们有必要深入分析银保合作现状，找出存在的问题，并提出相应的对策，促进银保合作持续健康发展。
1.2 问题意识银行与保险机构之间的合作关系在当前金融市场中占据着重要地位，但是银行保险合作存在着许多问题，这已经引起社会各界的广泛关注与担忧。
银保合作模式存在较大的隐患，可能会导致资源浪费和业务不透明。
由于银行和保险机构之间的利益冲突，合作过程中可能出现不公平竞争和市场混乱的情况，给消费者带来不利影响。
银行和保险机构在产品设计和销售过程中存在信息不对称和风险管理不到位的问题，容易导致金融风险和突发事件的发生。
银保续期二开销售模式(约谈)操作手册
银保续期二开销售模式（约谈）操作手册银保续期二开销售模式(约谈)操作手册第一部分约谈概述约谈的意义主场作战，更具主动性，不用花太多的时间、精力、成本便可以轻松约到客户进行面谈，创造销售契机。
特殊的环境有特殊的优势，随时可以请主管或伙伴进行配合。
客户身处公司，有利于其建立对公司及销售人员的信任感。
有利于提高服务专员的活动量，锻炼其销售技能，可以向主管或绩优高手学习更多销售技巧。
快速便捷的为客户查询保单收益等信息，及时制定投保计划。
约谈的目的将客户约到公司，以聊天的方式了解客户的家庭背景、健康状况、收支状况、投资情况、投保情况，社保医保情况等，发现需求，用专业的销售技巧切入新产品，成功签单。
约谈的目标客户系统显示缴费成功的客户。
约谈的时间与客户商定。
约谈的地点公司会客室或职场。
参与人可以是服务专员自己，也可以是与绩优伙伴搭档，2人为最佳，切忌人员过多。
第二部分约谈的流程约谈的流程约谈的流程解析约谈前的准备物质准备—展示资料:公司介绍、商品介绍、个人资料、分红通知单、宣传单、简报数据、报单样板、利益演示表、计算器、名片、工作牌。
签单工具:签字笔、投保资料。
接待物资:水杯、茶叶、水果、糖果、小礼品。
心态准备—要有足够的心理准备面对客户的提问、拒绝、预估客户提出的各种要求，并做好应对准备。
准备好“五心”:信心、耐心、爱心、诚心、平常心。
行动准备—系统查询客户资料、投保产品及收益情况，拟定投保计划、熟悉产品、模拟对应的话术、拟定约谈时间、预订会客室、拟定接待礼仪。
电话邀约电话邀约的目的: 取得面谈的机会。
电话邀约的要点:热情、诚恳、保持微笑、放松心情、随时记录。
电话邀约的注意事项:不要在电话里讲到保险产品。
接洽面谈接洽面谈的目的:取得客户信赖，收集客户的资料，寻找客户的购买点。
接触面谈的要点:专业形象、第一印象、寒暄赞美、细心聆听、察言观色、客户信息收集，学会提问，营造轻松愉快的谈话氛围，引导客户的思路，利用调查问卷挖掘其需求点，利用抽奖券为下次约访寻找借口。
银保合作现状存在问题、原因及发展对策
银保合作现状存在问题、原因及发展对策【摘要】银行保险合作（下称银保合作）是在经济全球化和金融自由化的推动下，银行业务与保险业务相互渗透、银行资本和保险资本相互融合的产物，其已成为西方发达国家银行业和保险业开辟新市场、提高利润率的重要手段。
我国的银保合作处于起步阶段，呈现出快速发展势头；但双方合作局限于简单的兼业代理层次，银行代理的保险业务在各银行总体业务比例较低，代理保险业务收入不多，还没有体现出银保合作的价值和优势。
在当前银保合作快速发展中，问题不断暴露，甚至一些地方的代理业务出现大起大落。
本文就通过分析当前银保合作中存在问题，找出原因之所在，提出了解决困扰银保合作的因素、产品创新和渠道维护等建议，探索加快银保合作的发展步伐、建立战略伙伴关系、实现银保双赢等途径。
诠释：银保合作就是银行业与保险业相互之间为了谋求共同利益、共同发展，利用资源共享而建立业务关系合作。
从狭义理解：银保合作是指保险公司通过银行来销售保险产品、代收保险费、代付保险金等代理保险业务行为。
对银行而言，就是借助良好的信用形象代替保险公司销售保险产品从中获取手续费的一种特殊中间业务行为；对保险公司而言，就是保险营销中环节上的一种代理业务行为。
从广义理解：银保合作是指银行业通过购买保险业股份和保险业通过购买银行业股份方式建立银行与保险之间相互合作、相互渗透、相互融合成立合伙营销公司，保险与银行共同建立销售策略，创新业务品种，开辟新的业务经营领域，共谋发展。
一、银保合作现状1996年，在国家政策允许和保险市场主体的增多环境中，保险业竞争激烈，一些新成设立寿险公司如华安、泰康、新华等，为扩大业务和占领市场，纷纷和银行合作签订保险代理协议销售保险产品，迈出我国银保合作第一步。
当中国人寿、平安、太平洋等寿险公司纷纷效仿之后，真正意义上的银保合作才呈现出雏型。
当前，纵观全国产、寿保险公司都与银行业建立了代理保险业务合作关系。
绝大多数一家保险公司同众多家银行建立合作关系；银行也是一家银行与多家产、寿险保险公司建立代理保险业务关系。
银行保险销售心得分享范文3篇_工作心得体会_
银行保险销售心得分享范文3篇销售人员是企业业绩的来源之一，如何激发良性销售行为创造高效销售绩一直是销售管理关注的重点。
下面是为大家带来的银行保险销售心得分享，希望可以帮助大家。
银行保险销售心得分享篇1保险，对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之可惜。
为了改变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。
我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报，但极少时候能向客户营销成功。
在这短短的培训中，我总结了不少营销心得。
第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。
销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。
例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。
银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。
第二，主动营销。
在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。
这时，应该跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。
”第三，与客户开展充分的面对面的交流。
在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么?可以怎样得到?以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。
一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。
银保合作存在的问题及建议
摘要：当下在保险市场，银行业和保险业的合作，成为金融创新的方法，而且银行、保险、证券之间的合作关系成为金融业发展的主旨之一。
昂首挺进的同时各种问题也会随之显现。
这些问题表现在银保系统因素、宏观政策因素和技术性因素上。
通过对这些问题的研究和方案提出，能够增进银保合作的深入发展，从而带动整个保险行业的更好发展。
关键词：银保合作；问题；建议一、银保合作状况银保合作是指通过联合的销售途径向同一客户群提供银行与保险产品及服务的一种合营，是金融服务融合创新的产物，是银行或保险公司采取的一种相互合作浸透的战略，是充分利用和联合双方的优势资源，通过共同的营销渠道为共有的客户群体提供兼备银行和保险特点的金融产品，以一体化的经营模式来满足客户多元化的金融需求的一种金融服务。
目前我国的保险市场，它还是处于初级阶段，发展空间很大。
由于之前的保险市场出现的拒保，骗保现象，相关业务员为了满足个人业绩，违背社会道德而做出对保险行业不利的行为，使保险公司在人们心中的地位下降。
但现在经过保险公司的努力，进行经营改革，体制完善，提高监管力度，积极研发产品，使得保险行业得到了迅速发展。
保险公司与银行的有效结合使得销售保险产品变得更加便捷容易，每当有客户来银行办理现金业务时，根据客户们的不同需求，柜员们就能向他们推荐新推出的产品。
事实上，银行充当了销售保险产品的良好平台，大部分人都相信银行，所以也乐意去买银行作为保险公司的代理所销售的产品。
所以目前全国的银行与保险公司都建立起了这种合作关系。
二、我国银保合作发展存在的问题（一）合作比较短期化、了解不深刻这样一个双赢模式需要双方对该项业务的充分了解和规范管理。
银保合作大部分都是短期合作，只要出现双方利益不均衡的情况下就会停止合作，而且双方都抱着不跟你合作还能跟其他保险公司或银行合作的心理，之间没有良好的认识理解，只要稍稍出现一点问题就会不代理或者少代理，但其实只要双方找到互利共赢点，就能长期合作，可持续性的开展业务。
银保保险员工发言稿(3篇)
第1篇大家好！我是来自银保保险部门的一名员工，非常荣幸能够在这里发表我的发言。
首先，请允许我代表全体银保保险员工，向一直以来关心和支持我们工作的领导和同事们表示衷心的感谢！近年来，随着我国金融市场的快速发展，银保保险业务在金融体系中扮演着越来越重要的角色。
作为银保保险部门的一员，我们深感责任重大，使命光荣。
在此，我想就以下几个方面谈谈我的看法和体会。
一、提高业务素质，打造专业团队作为一名银保保险员工，我们必须具备扎实的业务知识、敏锐的市场洞察力和良好的服务意识。
为此，我们要不断加强学习，提高自身综合素质，努力成为行业内的佼佼者。
1. 加强专业知识学习。
我们要深入学习保险法律法规、保险产品、风险管理等方面的知识，提高自己的业务水平。
同时，要关注行业动态，紧跟市场步伐，确保我们的业务始终处于领先地位。
2. 提升服务意识。
我们要始终把客户放在首位，以客户需求为导向，提供优质、高效、便捷的服务。
只有赢得客户的信任，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
3. 培养团队精神。
我们要加强团队协作，形成良好的工作氛围。
在团队中，相互支持、相互帮助，共同为实现部门目标而努力。
二、创新业务模式，拓展市场空间面对日益激烈的市场竞争，我们要勇于创新，不断拓展业务模式，以适应市场变化。
1. 深化与银行合作。
我们要加强与银行的沟通与合作，充分利用银行渠道优势，拓展业务范围。
同时，要创新合作模式，实现资源共享、互利共赢。
2. 拓展线上业务。
随着互联网的普及，线上业务成为银保保险行业的新趋势。
我们要积极拓展线上业务，提升客户体验，降低运营成本。
3. 发展多元化产品。
针对不同客户需求，我们要开发多样化的保险产品，满足市场多元化需求。
同时，要加强产品创新，提高产品竞争力。
三、加强风险管理，确保业务稳健发展风险管理是银保保险业务的重要组成部分。
我们要加强风险管理，确保业务稳健发展。
1. 完善风险管理体系。
建立健全风险管理制度，明确风险责任，加强风险监控，确保风险可控。
银行保险销售详细话术（推荐5篇）
银行保险销售详细话术（推荐5篇）第一篇：银行保险销售详细话术保险销售话术客户经理：张先生，您对保险这种理财方式怎么看？张先生：基本不考虑。
客户经理：银行呢？张先生：天天打交道。
客户经理：最近有个“银行”，推出了一款新的服务举措，在客户每年定期存款期间，本金不动，每三年返还一笔钱，数目远高于其他银行这笔本金三年的利息总和。
存款期间如果客户发生意外，可以获得高出存款总额两倍以上的现金补偿，并可取回全部本金，如果客户安然无事，存款期到了可以取回全部本金。
张先生：哪个银行？客户经理：我们保险公司。
张先生：保险公司怎么也搞储蓄。
客户经理：保险公司也要吸纳资金。
只是它和银行储蓄有一些区别。
银行储蓄的结果是您到时候只能取回本金钱加上扣除税金以后的银行利息。
保险储蓄给您的利益是：本金+利息（大于等于银行利息）+保障+（红利）；银行储蓄主要是为了资金的安全，避免把钱放在家中失窃；保险在于储蓄的同时，获得高额的保障，享受保险公司的红利分配。
把钱存在银行或用于保险之外的投资，等于人生风险由自己承担，把钱放在保险公司，等于将人生风险转嫁给保险公司。
其实，人挣钱积累财富的目的无非为了两点：一是过更好的日子；二是应付不测。
您说呢，张先生？张先生：是。
客户经理：根据美国劳工局统计，100名25岁年轻人不论他当面如何胸怀抱负，踌躇满志，经过40年人生风雨的经历，到了65岁，大约29个人已经去世，剩下71人，只有1人生活富裕，9人小康，其余人要靠积累的养老金过日子，一部分人晚年需要继续工作才能勉强度日。
所以说，现实总是比理想要残酷，来不得半点疏忽。
要从现在开始，适当抑制消费，进行储蓄。
储蓄分成三个部分，各自行使不同的职责。
一是用于日常生活的准备金储蓄，主要用于应付日常生活中紧急而并不重要的开销，比如交纳各种费用，购买大件、看门诊等；二是用于投资股票、基金等创利型的金融产品，为了获得可能的高回报，有必要适当冒这个风险；三就是把钱投入到保险公司，为自己的财务安全支撑起一个保护伞。
银行保险的工作总结
银行保险的工作总结银行保险的工作总结银行保险的工作总结篇1自8月25日驻点xx银行科技园支行以来，两个星期的时间过得很快。
我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是个人的想法，没有和任何人做过详细的沟通。
在服务行业，讲究的是团队的配合，基于此，我将这段时间总结的想法形成文档，以便更好地与大家进行工作上的沟通和协作。
一、定位作为在银行的驻点客户经理，我的工作状态、专业、形象和态度直接影响支行甚至xx银行的形象，所以我会按照xx银行的员工守则和专业形象来要求自己。
作为泰康人寿公司的客户经理，我会用我的专业知识和工作热情为支行和客户提供最优质的理财产品和产品组合，以及最完善的售前、售中和售后服务。
支行是命根子，客户是生命线。
以支行为家，以支行为公司，支行的事就是我的事。
客户至上，客户的快乐就是我的快乐，客户的困难就是我的困难。
一切行动以支行和客户为中心。
二、关于支行服务提升的几点想法在首次参加支行的夕会上，我得知支行在服务排名上暂时落后，我们的工作压力也因此非常大。
我一直将这件事放在心上，一直在想，应该如何才能尽快将排名提升，以减轻我们的工作压力，提升我们的荣誉感和自豪感。
经过这两周的观察，形成如下几点想法，希望能为支行助一臂之力：1、经验借鉴：我们可以复制优秀支行的成功的经验，帮助我们最快速度的提升服务质量。
经验的借鉴可以通过两个渠道：内部渠道和实地考察。
内部渠道就是通过内部自上而下的交流获得。
对于长期服务排名靠前，深受大众好评的支行，我们可以通过实地考察的方法收集信息。
在工作任务繁重、支行人员匮乏的情况下，实地考察的工作可以由驻点客户经理完成。
2、补位原则：带。
当业务繁忙的时候，人员严重不足的时候，驻点客户经理的作用就是补位。
同时驻点客户经理也是客户和员工之间的纽带。
客户迎接、单据填写指导、转介绍的引导等具体的工作可以由驻点客户经理承担，这样大堂经理/助理可以腾出更多的时间来进行疏导、协调，从而最大程度的提高工作效率。
银保网点经营之如何让柜员开口19页
3 针对不同原因寻找不同的解决方法
原因一：销售收入低 分 析：柜员只关注公司产品的销售收入，忽略每个产品的特性都不同，**产品成本低，收益稳
健保障全面，客户利益得到保护。
方 法：根据分析结果与柜员沟通重点：产品好，市场易接受，好销售， 保护客户利益，销售
规模高能够保证整体利益。客户经理在网点销售出单，用实际行动证明**的产品易于销售，打消柜 员攀比心理。
价值
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目录
一、银行柜员为什么要开口 二、银行柜员为什么不开口 三、针对不开口的解决办法 四、解决问题中的注意事项
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2 分析柜员不开口的原因
销售收入低 开口率高，成功率低，积极性受打击 不认同保险或因家庭收入高，不看重收入 不认同公司，因公司售后服务原因曾受伤害
不认同客户经理 7
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一、银行柜员为什么要开口 二、银行柜员为什么不开口 三、针对不开口的解决办法 四、解决问题中的注意事项
一、不认同保险 二、不喜欢客户经理 三、因为售后服务的原因，柜员曾受过伤害 四、柜员因为家庭收入不错，不太看重销售收入
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方 法：培训要做到常态化，贴近销售，利用一切机会坚持不懈的对柜员进行销售辅导，多做现
场销售演示；设计合理的激励方案，适时对柜员进行心理疏导，激励柜员多开口，提高活动量，提 升成功率。
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一、银行柜员为什么要开口 二、银行柜员为什么不开口 三、针对不开口的解决办法 四、解决问题中的注意事项
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4 解决问题中的注意事项
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➢银行柜员开口的动力是什么？ ➢银行柜员不开口的原因是什么？ ➢如何解决销售收入低的问题？ ➢如何提高柜员销售积极性？ ➢解决问题时应注意哪些事项？
银保部客户经理工作计划
银保部客户经理工作计划篇一：银行保险客户经理工作职责一．银行保险客户经理工作职责：1。
帮助主管进行银行网点业务关系的维护。
2。
培训银行相关人员并关心其进行保险销售3。
对银行客户直接进行保险产品的销售，确保销售任务的完成.为银行网点供应各项基础培训、宣扬、竞赛推动等工作。
推动保险产品在银行的代理销售工作；所辖银行网点的日常沟通与维护；对所辖业务区内的银行各层级人员进行业务培训与辅导；客户保全及售后服务工作。
银保业务客户经理主要工作就是与合作的银行网点员工沟通,建立良好的关系,在这些银行网点设立询问处投放宣扬资料,通过银行员工来关心销售保险产品.有时也需要对银行员工进行肯定的保险学问培训. 同时客户经理也要为保险客户解释保险利益,促成保单的签署. 一般客户经理的工作不难做,比保险代理人的直销要轻松一些.只要和银行员工建立良好的关系就可以靠他们来向银行的客户销售保险产品,不用自己去销售.一般银保客户经理睬给肯定底薪,压力较小.二．职位要求1。
金融，销售，管理和相关专业大专以上学历，条件特出者可放宽2。
亲和力强、沟通力量强、有责任心、有团队合作精神3。
二年以上工作阅历或应届毕业生4。
了解保险及相关金融行业政策、法律法规者优先5。
熟识银行经营和操作流程者优先，有银行保险从业阅历者优先三．前景首先银行就是一个比较稳定的单位，保险业又是一个比较赚钱的行业，负责面对客户，首先作为一个经理的话手上有很大的权利，在这上面可以结识许多的有钱人这样就扩大了自己的机遇买保险的都是属于富有人群，而且面对客户不是一件坏事情能得到许多社会上有用的信息而且保险业很熬炼口才。
银保对你个人的交际力量很重要，还有你所在的公司的银保产品也很重要，由于有些公司的银保产品说实话的确比较收客户的喜爱，这个就没方法了。
做银保客户经理最重要的是和银行的柜台人员要搞好关系，比如说你知道一个银行的营业厅里会有许多的保险产品放那里给客户看，那要是那些柜台人员每次给客户介绍的时候都把你的产品推举给人家，那你的业绩确定好。
银保部工作总结报告8篇
银保部工作总结报告8篇第1篇示例：银保部工作总结报告一、工作回顾银保部从去年到今年的工作中取得了一定的成绩。
在过去的一年里，我们严格按照公司的方针政策，认真履行职责，不断完善工作机制，努力提升服务质量，取得了显著的效果。
1. 加强内部管理。
我们加强了内部管理，规范了各项工作流程，明确了工作责任，完善了内部沟通机制，确保各项工作有序进行。
2. 提升服务水平。
我们注重客户体验，不断优化服务流程，提高服务质量，让客户感受到更加便捷、高效、贴心的服务。
3. 加强风险防范。
我们加强了风险防范意识，建立了健全的风险管理机制，及时处置各类风险事件，确保公司的资金安全和稳健经营。
4. 发展创新业务。
我们积极拓展业务范围，推动产品创新，不断满足客户的多样化需求，提升公司的盈利能力和市场竞争力。
5. 加强团队建设。
我们注重员工培训和团队建设，提升员工的专业素养和团队协作能力，为公司的长期发展打下坚实基础。
二、工作展望未来，银保部将继续努力，进一步提升服务水平，加强风险防范，促进业务创新，加强团队建设，努力实现以下目标：1. 树立良好的企业形象。
我们将继续强化内部管理，营造良好的工作氛围，提升服务质量和客户满意度，树立公司良好的企业形象。
5. 实现可持续发展。
我们将以可持续发展为目标，积极响应国家政策，践行社会责任，实现公司的长期健康发展。
三、总结在过去的一年里，银保部取得了一定的成绩，但也存在一些不足之处，未来我们将认真总结经验教训，不断完善工作机制，提升服务水平，加强风险防范，推动业务创新，加强团队建设，努力实现公司的可持续发展目标。
感谢公司领导和各位同事的支持和配合，让我们携手并进，共同努力，实现更加美好的明天。
第2篇示例：银保部工作总结报告一、工作概况银保部作为公司的重要部门，主要负责银行和保险业务的管理和运营工作。
在过去的一年里，银保部在公司领导的正确指导下，团结一致，努力工作，取得了一定的成绩。
二、工作内容1. 公司业务拓展：银保部积极推动公司业务拓展，与多家银行和保险公司开展合作，拓宽了公司的业务渠道，为公司的发展提供了更多的机会。
银保经理如何第一次与银行柜员沟通
发现与银保有关资料比较少，有很多比我还新的新人问些问题，我经常私聊告诉他们了，就想不如分享下自己心得，也不用每次都私聊。
所有就献丑了，分享下我自己的心得。
这次说的就是如何第一次和银行柜员沟通，留下个好印象。
首先声明下，我是个新人，之前我也苦思，到处寻求经验。
想着怎么和柜员第一次沟通。
进入这个行业后，只听前辈们说，搞好和银行柜员关系就行了。
因为我是管县城的，加上我负责的县城还没有公司设点，等于说我就是一个人孤军奋战，想和前辈讨论都没机会。
只得终日在想，如何和银行业务员沟通啊，如何和他们建立关系。
如何增加业务，说白了，如何增加收入。
一开始，我也静坐着，等待着前人给经验。
后来时间一天天过去。
我告诉自己，与其等待别人，不如靠自己。
首先要明白，作为银保客户经理，和别人交流前，你要有东西证明自己身份。
比如名片，当然名片也是必不可少的。
一来，在你和银行柜员不熟悉之前，要别人和你互换号码，有人有警惕性，甚至嫌麻烦不愿意。
去银行之前，有几点要做好功课∶1.你要挑选好时间，去之前要先去银行踩点，看看什么时间段忙，什么时间段没人，以乡镇为例，乡镇的银行一般10点后就没什么人了。
这么做的目的是避免和柜员没聊上几句就不停来人办理业务，甚至没机会聊的上。
浪费时间是可耻的，浪费自己时间的人是愚蠢的。
2.衣服穿着上尽量正式点，也不是说必须要西装革履，但起码要给人看上去舒服，能出席点正式场合，别太花哨，给人第一印象就没信任感。
以我自己为例，我二十有三，平时休闲艳丽的服饰很多，穿上去到时尽显阳光，但给人感觉就是太小，做事不放心。
3.带好你印制的名片，有心思的朋友不妨在名片上下点功夫，做的稍微与众不同点。
我在我的名片背面印上一池荷花，清新脱俗，给人看上去特别，正面就是通常的白色底色，也显得正规。
不会给人说华而不实。
最后呢，加几块钱，名片上覆一层膜，不容易损坏，放在别人那名片活的也久点。
比如说，普通名片放在那辈子倒了，给水湿了，名片下场很可能就是被抹布随水一起清理啦。
年终银行保险工作总结5篇
年终银行保险工作总结5篇篇1随着2024年的结束，我在银行保险领域的工作也进入了总结阶段。
在过去的一年里，我在公司领导的指导下，在同事们的协助下，取得了一定的成绩。
以下是我本年度的工作总结：一、工作目标与任务完成情况本年度，我的主要工作目标是推动银行保险业务的发展，提高市场份额和客户满意度。
通过不断努力，我完成了以下任务：1. 成功拓展了多个银行保险业务渠道，包括与多家银行的合作，为公司的产品找到了更多的销售途径。
2. 通过营销活动的开展，吸引了大量新客户，提高了公司的客户基础。
3. 协助团队完成了多个重大项目的谈判和签约工作，为公司带来了可观的保费收入。
4. 通过培训和学习，提高了自己的专业技能和业务水平，为更好地服务客户打下了基础。
二、工作亮点与成果在本年度的工作中，我取得了一些亮点和成果，这些成果的取得离不开公司领导的指导和同事们的协助：1. 成功获得了某大型银行的保险代理资格，为公司打开了新的销售渠道。
2. 通过一系列的营销活动，提高了公司的品牌知名度和客户满意度，部分活动还获得了行业内的奖项。
3. 协助团队完成了多个重要客户的续签工作，保证了公司的保费收入稳定增长。
4. 通过学习和实践，我掌握了一些新的销售技巧和谈判策略，提高了自己的业务能力。
三、工作不足与改进措施在工作中，我也发现了一些不足之处，针对这些问题，我制定了以下改进措施：1. 在与客户沟通中，有时表达不够清晰、准确，导致客户误解或产生不必要的麻烦。
我会继续加强与客户的沟通技巧学习，提高自己的表达能力。
2. 在处理复杂问题时，有时缺乏足够的耐心和细心，导致问题处理不够妥善。
我会加强自己的问题解决能力学习，提高自己的耐心和细心程度。
3. 在团队协作中，有时与团队成员配合不够默契，导致工作效率受到影响。
我会加强与团队成员的沟通和协作能力学习，提高团队整体的工作效率。
四、未来工作计划与展望针对未来工作的发展趋势和公司的战略目标，我制定了以下工作计划和展望：1. 继续加强与银行的合作关系维护和发展，拓展更多的销售渠道，提高公司的市场份额。
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建立信任最好的方法是聆听 聆听再聆听
为什么我们不能很好的聆听
我们认为有许多重要的事情要做 他们所讲的我们都已经知道了 不喜欢讲话者或所讲的内容 我们只想听那些想听的内容
积极的聆听技巧
用自己的语言，把你所听到的讲话者的主要观点 和你的理解，简要地概括并复述出来
当有几个要点时，抓住一个你认为是最关键的， 这将帮助你使交流朝你想获得的结果发展
双赢的沟通技巧（6）
共同解决问题
使用“我们”词汇 允许不同的态度和思维发生都摆在桌面 重点是解决问题
太极沟通 化解拒绝
其他沟通中应注意的问题
选择合适的谈话环境 • 避免有干扰的环境 • 座位位置的安排
沟通从心开始 用心去做，你会成为沟通高手
谢谢大家
如何克服沟通的障碍
1、沟通的原则 2、沟通的信息 3、沟通的目标 4、沟通的关键：建立信任
与银行人员沟通的原则
建立同理心； 换位思考原则； 倾听原则；
• 从上至下； • 上讲理、下讲利；
沟通信息
1、产品知识及共同从事的事业； 2、沟通产品销售必备的一些技能； 3、本所业务进展情况； 4、支行内其他储蓄所状况； 5、公司企业文化、机制、最新动态； 6、最新的资讯、双方都感兴趣的话题； 7、生活中关注的问题；
沟通目标
分理处主任、所主任沟通
认同我 认同公司 支持并积极组织、参与保险销售
银行柜面人员沟通阶段性目标
想去做
会去做
敢去做
做得好
形成销售习惯
想去做 银行柜面人员意愿的调动
◇ 利益驱动 ◇ 目标具体化、远景描绘 ◇ 建立信任
信任你
信任产品
信任自己所从事的代理业务
◇ 成长概念的灌输
信任公司
会去做 销售技巧的建立Fra bibliotek双赢的沟通技巧（3）
确定需要、需求和担心
聆听 营造合作的气氛 尽早而不是推迟说出所有的重点 先讨论对方的需要
双赢的沟通技巧（4）
关注大家都可以接受的结果
由易到难 由目标到方案 让对方先说 找出上限和下限
双赢的沟通技巧（5）
给出多种选择，保持灵活性
培养信任 多样创造性方案的提出
当有几种情感要表达时，抓住最后一种，这常常 是比较准确的
培养对顾客的信任感
实际演练 赞美的表达技巧 聆听技巧训练
双赢的沟通技巧（1）
相互尊重
一次只关注一个重点 确认对方的需要和立场 因为相互尊重而选择赢家对赢家的方法
双赢的沟通技巧（2）
寻求共同的基础
弄清楚要讨论什么及为什么要讨论 发现共同的基础
三、物质激励：手续费能否兑现；能否发放到柜员手里；手续费分 配是否合理；
感受成功
• 肯定与鼓励:共同分享成功的喜悦; • 八小时之外的沟通 • 平时多积累:客户资料收集，做好客户资源的管理,
做好定时及不定时的拜访 • 尽可能地与柜面人员做成朋友，让柜面对你有依赖感
有效沟通的关键 建立与银行人员的信任感
目标行动的一种组织活动。
沟通的层级
分行级 支行级
分理处 所主任
柜面人员
部门经理 渠道经理
销售经理
销售经理
沟通障碍
1、文化差异及机制差异； 2、不知道沟通什么好？（缺乏沟通信息） 3、缺乏沟通的阶段目标； 4、讲了很多，不知所云（缺乏沟通重点）； 5、自我为中心，不理解他人的需要； 6、没有完全理解和询问不当；
• 抓住时机，通过培训及经验交流来引导；
• KISS原则：把复杂问题简单化，简洁明了， 一次抓住一个重点 • 把枯燥无味的专业知识转化为数字化、 生活化的语言和场景
打消顾虑
抓住柜面人员的情绪按钮，解决做代理业务的顾虑
一、安全感：工作是否得到支行、分理处、所主任的首 肯与支持；客户是否会接受；
二、自信心：产品知识及销售技能掌握程度；
课程内容
1、沟通的意义、概念 2、与银行人员沟通的现状及障碍 3、如何克服沟通障碍 4、双赢沟通技巧
课程目标
1、掌握沟通的几种基本技巧 2、能与银行人员有效地沟通
一个人事业上的成功，只有百分之十五是由 于他的专业技术，另外的百分之八十五要靠人际 关系和处世技巧。
———— 卡耐基
什么是沟通？
沟通不是目的，沟通是实现目标的一种方法和手段。 沟通是通过了解彼此需要，共同协调而朝向共同的
1、用40%的时间与银行人员建立信任关系 2、了解银行各层级人员在潜意识里的需求 3、帮助他建立信心
人性的需要
• 追求是一种重要人物的感觉 沟通就要满足你人性的需要
• 追求一种完美、伟大、正确、光荣的感觉 • 避免说“你错了”，不要随便评价别人对错。
积极发现对方优点，赞美
（1）保持微笑 （2）找赞美点 （3）请教也是一种赞美 （4）用心去说，不要太修饰 （5）赞美客户的缺点（缺点里的优点） （6）赞美别人赞美不到的地方(小名“傻柱子)