企业年金业务处理流程
企业年金转移流程及手续
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企业年金办理流程
企业年金办理流程企业年金办理流程企业年金是指企业为员工提供的一种补充养老金制度，是企业人力资源管理的重要组成部分。
企业年金办理流程对于企业和员工来说都非常重要，它涉及到各项手续和规定，下面将详细介绍企业年金办理的流程。
1. 确定企业年金办理意愿，企业需要决定是否开展企业年金制度。
企业管理层需要认识到企业年金的重要性和好处，了解企业年金制度的工作原理和运营方式。
只有在充分了解企业年金制度后，才能确定办理意愿并做好准备。
2. 制定企业年金计划在制定企业年金计划之前，企业需要进行一系列准备工作。
，需要与法律、政策等相关部门进行咨询，了解企业年金的相关法规和政策要求。
然后，企业需要根据公司实际情况，制定企业年金计划的具体内容，包括参与对象、缴费比例、投资方向等。
3. 提交申请材料企业在准备完毕企业年金计划后，需要将相关申请材料提交给当地的社会保险部门或劳动局等相关部门。
申请材料通常需要包括企业年金计划书、法定代表人授权委托书、企业年金管理人员名单等。
4. 审核和批准提交申请材料后，相关部门会对申请材料进行审核。
审核内容包括企业年金计划的合规性和合法性等方面。
如果申请材料审核通过，相关部门会颁发企业年金计划的批准文件，并通知企业。
5. 缴费和投资企业年金计划批准后，企业需要按照计划书规定的缴费比例和时间，向企业年金基金账户缴纳相应的缴费金额。
企业年金基金会会根据企业年金计划的要求，将缴纳的企业年金进行投资运作。
企业年金的投资运作需要遵循一定的投资原则和风险控制措施。
6. 参与员工管理企业年金办理完成后，企业需要组织相关的会议或培训，向参与员工介绍企业年金制度的具体情况和运作方式。
，企业需要与参与员工签订参与企业年金的协议，并及时进行资金结算和账户更新等工作。
7. 定期报告和评估企业在办理企业年金之后，需要定期向相关部门提交企业年金的运营报告和投资报告等。
这些报告主要包括企业年金基金的收益情况、风险管理情况以及参与员工的账户情况等方面。
企业年金办理流程精简版
企业年金办理流程企业年金办理流程1. 简介2. 办理流程以下是企业年金办理的一般流程：第一步：准备材料准备办理企业年金所需的材料：企业年金计划书和相关附件员工名单和工资数据缴费协议和经办人授权书公司章程和组织机构代码证复印件等第二步：填写申请表根据企业年金计划书中的要求，填写企业年金申请表，包括企业基本信息、员工信息、缴费比例和投资方案等。
第三步：提交申请将填好的企业年金申请表及相关材料，通过邮寄、快递或直接提交给企业年金管理机构。
第四步：审核和批准企业年金管理机构会对申请资料进行审核，如有需要，可能会要求补充提供一些额外材料。
审核通过后，会向企业发放企业年金办理的批准文件。
第五步：签署合同在获得批准文件后，企业需与企业年金管理机构签署企业年金计划合同，明确双方的权益和责任。
第六步：开立账户根据合同约定，企业年金管理机构会为企业开立企业年金账户，以便进行资金缴纳和管理。
第七步：员工缴费企业年金计划生效后，企业需按照约定的缴费比例和频率，为员工缴纳年金。
第八步：资金投资企业年金管理机构会将缴纳的企业年金资金进行投资，以增加资金的收益，并为员工提供更多的养老金待遇。
第九步：申领养老金员工在退休后，可根据企业年金计划约定的条件和程序，向企业年金管理机构申领养老金。
第十步：年金管理企业年金管理机构会负责管理和发放员工申领的养老金，确保资金安全和及时发放。
3. 注意事项在办理企业年金时，需要注意以下几点：准备材料时，要确保材料的真实性和完整性。
申请表填写时，要仔细核对填写的信息，确保准确无误。
提交申请后，要及时跟进审核进度，并配合提供额外的材料。
在签署合同前，要仔细阅读合同条款，特别是费用、投资和退出等方面的内容。
缴费时要按时缴纳并保留缴费记录。
退休后申领养老金时，要按照规定的程序和条件进行申领。
企业年金是一项重要的养老保障制度，企业在办理企业年金时要慎重选择管理机构，并充分了解相关的政策和规定。
企业和员工在参与企业年金计划时，也应增加风险意识，提高养老金的安全性和稳定性。
企业年金业务处理流程
企业年金业务处理流程2011-11-9来源：中国工商银一、计划登记与账户设置1. 释义：计划登记与账户设置是指企业将计划建立信息和客户账户信息提交受托人审核，账管人依据受托人提供的信息在账管系统中完成计划登记与账户设置的业务环节。
2. 业务处理流程：（1）企业经办人填写《企业年金计划建立申请表》（须经企业盖章确认）、《计划成员明细表》，若企业为集团公司，还须填写《分公司建账信息表》。
（2）企业经办人将上述申请单证提交受托人；（3）受托人审核后发送账管人；（4）账管人完成计划登记与账户设置系统处理，将《企业信息汇总表》提供给企业。
二、缴费1. 释义：公式法缴费指由账户管理人根据年金计划缴费规则，计算出企业当期缴费总额及员工缴费明细的缴费方式。
企业自定义缴费指由企业自行计算当期缴费总额及员工缴费明细的缴费方式。
2. 业务处理流程：。
公式法缴费：（1）账管人计算企业本期缴费总额及员工缴费明细，生成《企业年金缴费预处理通知单》和《企业年金缴费明细表》，发送给企业，并将《企业年金缴费预处理通知单》转发给受托人；（2）企业确认《企业年金缴费预处理通知单》和《企业年金缴费明细表》无误，将盖章确认的《企业年金缴费预处理通知单》发送给受托人；（3）受托人向托管人下达企业年金基金资产收款指令；（4）企业将缴费款项划账到年金计划专用账户；（5）托管人根据企业年金基金资产收款指令和实际到帐金额进行数据匹配：匹配一致时，托管人向受托人及账管人提交《到账通知单》；账管人依据《到账通知单》进行入账处理；匹配不一致发生短溢缴情况，流程参照相关内容。
企业自定义缴费：（1）企业经办人填写《企业年金缴费申请表》（须经企业盖章确认）和《企业年金缴费明细表》提交受托人审核，受托人审核后，发送账管人；（2）账管人在收到准确完整信息后进行系统处理，生成《企业年金缴费通知单》提交受托人和企业，受托人向托管人下达企业年金基金资产收款指令；（3）企业将缴费款项划账到年金计划专用账户，托管人根据企业年金基金资产收款指令和实际到帐金额进行数据匹配：匹配一致时，托管人向受托人及账管人提交《到账通知单》；工行（账管人）依据《到账通知单》进行入账处理；匹配不一致时，有两种情况：当实缴金额大于应缴金额时，受托人向企业发送《企业年金计划短溢缴通知函》，企业在客户回执中选择以下处理方式：超额缴费退回、入企业特别账户（投资）或重新提交缴费申请。
企业年金计划的运作流程
企业年金计划的运作流程杨长汉11文章出处：《中国企业年金投资运营研究》 杨长汉 著杨长汉，笔名杨老金。
师从著名金融证券学者贺强教授，中央财经大学MBA 教育中心教师、金融学博士。
中央财经大学证券期货研究所研究员、中央财经大学银行业研究中心研究员。
ͬ¬Ê¼ðÀô±Ì»1.1 ÆóÒµÄê¼ðºõ¼ðµÄÜÌåÔˬôÀô±ÌÍ»企业年金计划的运作流程，涉及供款征缴、投资运营、待遇支付、报告等多个运作环节。
下面本文将对这些环节进行探讨。
一、企业年金计划供款征缴环节供款征缴环节主要涉及委托人、受托人、托管人和账户管理人。
其运作流程如下：图2．3．2 供款征缴环节运作流程图（一）计划开始时，委托人将企业和职工缴费总额及明细情况通知受托人，受托人将这些信息提供给账户管理人进行系统设置和录入。
（二）缴费日前，账户管理人计算缴费总额及明细，生成企业和个人账单，报受托人确认。
（三）受托人收到账户管理人提供的账单后，与委托人核对确认，核对无误后，将签字确认的企业缴费账单反馈账户管理人。
（四）缴费日，受托人向委托人下达缴费指令，委托人向托管人支付账单所里缴款总额，并通知受托人。
（五）受托人向托管人送达收账通知及企业缴费总额账单。
托管人收到款后，核对实收金额与受托人提供的缴费总额账单，核对无误后将资金正式入账，并向受托人和账户管理人送达到账通知。
（六）受托人核对数据后，通知账户管理人进行缴费的账户处理。
账户管理人将缴款明细数据和托管人通知的缴款总额核对无误后根据企业年金计划规则的规定在已建立的个人账户之间进行分配。
企业年金流程
企业年金流程企业年金是指企业为员工提供的一种福利计划，旨在帮助员工在退休后获得稳定的经济收入。
企业年金流程是指企业为员工提供年金计划的整个运作过程，包括计划设计、员工参与、资金投资和离职离退等各个环节。
下面将详细介绍企业年金的流程及相关内容。
首先，企业年金的流程通常以计划设计开始。
企业需要确定年金计划的类型，包括传统型年金和个人账户型年金等。
在确定年金计划类型后，企业还需要制定具体的计划条款，包括参与资格、缴费比例、投资选择等内容。
这一步是企业年金流程中至关重要的一环，需要充分考虑员工的需求和企业的财务实力，制定合理的年金计划。
其次，员工参与是企业年金流程中的关键环节。
企业需要向员工宣传年金计划的相关信息，并引导员工选择参与年金计划的方式和比例。
员工参与的积极性和主动性对于年金计划的长期稳健运作至关重要，因此企业需要通过多种方式激励员工参与年金计划，提高员工的参与率。
接下来是资金投资环节。
企业需要将员工缴纳的年金资金进行投资运作，以获取收益并保障员工的退休福利。
资金投资的方式和投资组合需要根据企业的风险承受能力和收益预期进行合理配置，同时需要遵守相关的法律法规，确保资金的安全和稳健增值。
最后是离职离退环节。
随着员工的离职或者退休，企业需要按照年金计划的相关规定向员工支付年金福利。
同时，企业还需要做好员工信息的更新和离职员工的离职处理工作，确保年金计划的运作顺利进行。
总的来说，企业年金流程是一个复杂而又精细的运作体系，需要企业充分重视并合理安排。
通过合理的计划设计、积极的员工参与、稳健的资金投资和规范的离职离退管理，企业年金计划可以为员工提供稳定的退休福利，同时也可以提升企业的员工福利水平和企业形象。
企业应当不断完善年金计划，提高员工的福利待遇，为员工的退休生活保驾护航。
企业年金公共账户的金额账务处理流程
企业年金公共账户的金额账务处理流程一、账户开立阶段：1. 企业成立公共账户：企业首先与金融机构协商并签订协议，开立企业年金公共账户。
2. 缴费账户设立：企业在公共账户中设立缴费账户，用于接收员工缴纳的企业年金。
3. 投资账户设立：企业在公共账户中设立投资账户，用于统一管理企业年金的投资资金。
二、缴费阶段：1. 员工缴费：员工按照企业年金计划约定的比例和方式，将个人年金缴纳至公共账户的缴费账户中。
2. 缴费确认：公共账户系统自动记录员工缴费金额，并生成缴费确认函发送给员工。
三、资金划拨阶段：1. 企业划拨资金：企业按照约定的时间和金额，将企业缴纳的年金资金划拨至公共账户的投资账户中。
2. 划拨确认：公共账户系统自动记录企业划拨的资金金额，并生成划拨确认函发送给企业。
四、投资阶段：1. 投资策略确定：公共账户的投资委托人根据企业年金计划的风险偏好和收益目标，确定投资策略。
2. 投资操作：根据投资策略，投资委托人进行资金的投资操作，包括买入、卖出、调仓等。
3. 投资收益计算：公共账户系统根据投资操作记录和市场行情，计算投资收益，并即时更新账户余额。
五、账户结算阶段：1. 个人账户结算：根据员工的个人账户余额和个人年金计划约定的结算规则，进行个人账户的结算操作，包括提取年金、转移账户等。
2. 企业账户结算：根据企业账户余额和企业年金计划约定的结算规则，进行企业账户的结算操作，包括提取年金、转移账户等。
3. 结算确认：公共账户系统自动记录账户结算操作，并生成结算确认函发送给个人和企业。
六、账户管理阶段：1. 账户信息维护：公共账户系统定期更新员工和企业的账户信息，包括个人信息变更、企业信息变更等。
2. 报表生成：公共账户系统根据账户信息和投资收益情况，生成各类报表和账户对账单，用于员工和企业的查阅和核对。
七、风险控制阶段：1. 风险评估：公共账户系统定期对投资组合进行风险评估，评估投资的风险水平和潜在损失。
企业年金办理流程(2023版)
企业年金办理流程企业年金办理流程一、概述企业年金是企业为员工提供的一种福利制度，旨在为员工在退休后提供额外的养老金收入。
本文档将详细介绍企业年金的办理流程，包括以下几个方面：设立企业年金计划、员工信息采集、缴费计划制定、投资资产配置、离职员工处理等。
二、设立企业年金计划⒈确定企业年金计划的目标和范围●确定年金支付的条件和标准●确定参与企业年金计划的员工范围●确定企业年金计划的管理机构和责任人⒉编制企业年金计划文件●资格认证申请书●企业年金计划章程●企业年金计划合同⒊提交申请并获得相关批准●向劳动部门提交企业年金计划文件●根据劳动部门的要求进行修改完善●获得企业年金计划批准文件三、员工信息采集⒈员工信息采集准备●准备员工信息采集表格●预先设定信息采集截止日期⒉员工信息采集流程●将员工信息采集表格发送给员工●组织员工填写完整的信息●对员工提供的信息进行核验和整理四、缴费计划制定⒈确定缴费计划的标准和方式●确定企业和员工的缴费比例●确定缴费基数和缴费上限●确定缴费方式和周期⒉制定缴费计划●根据员工信息和缴费计划标准，计算每位员工的应缴费用●编制缴费计划表五、投资资产配置⒈确定投资资产的种类和比例⒉选择投资管理机构⒊制定投资策略和计划⒋实施投资资产配置⒌定期监督和调整投资资产配置六、离职员工处理⒈离职员工权益转移●根据员工离职时间和年金计划规定，确定应享受的年金权益转移方式和比例●协助离职员工办理年金权益转移手续⒉离职员工清算●根据企业年金计划规定，办理离职员工的年金清算手续●向劳动部门报送相关离职员工的年金清算资料附件：●员工信息采集表格●企业年金计划批准文件●缴费计划表●投资资产配置文件●离职员工年金权益转移手续文件法律名词及注释：⒈企业年金：指企业为员工提供的一种福利制度，旨在为员工在退休后提供额外的养老金收入。
⒉劳动部门：指负责管理劳动相关事务和政策的部门，负责审核和批准企业年金计划。
有限公司企业年金办理工作流程
企业年金办理工作流程1、企业年金代扣代缴⑴、在每月8号之前，进行当月的年金扣缴预算，对于特殊情况报统计组进行人力资源系统年金扣缴变更。
例如：当月享受退休金人员不再扣缴年金；在京煤系统内调动的人员，要根据实际情况，决定是否扣缴年金。
每月20日后，对于未建立企业年金的人员，调整到对方单位年金库。
⑵、在每月中旬工资单出数后，由工资组提供当月年金扣缴明细，与月初预算数据核对，发现问题及时处理。
核对工作完成后，填写“月年金缴费统计表”，存档。
⑶、对于当月工资单没有扣上的人员，通知个人补缴次月工资支付中代扣缴；年金当月多扣除人员，开具一式两份的“年金退款”单，个人到财务科领取现金，确认后返回留存。
（4）在月末调整年金系统后，要保证excel表格、年金系统、缴纳年金缴费人数与金额，三者的一致。
年金扣缴与实际月份相一致，必须每月核清，以本人上一年月平均工资为缴费基数，每年一月份变更。
2、企业年金维护：⑴、Excel表格数据的维护依据人事部门内部调动、外部调动，填写“年金库需要调整人员”表，记录变化情况（职位、职务、职称、单位、状态变化（退休、解聘、调出、死亡、调入、新建、停缴、姓名变更等等），盖章存档。
年底统一调整“在岗、不在岗”人员。
⑵、年金系统维护A、单位部门变动（如从材料科调到工资科）、解聘、聘干变动（如干部变工人）、缴费状态（如正常转停止）在“修改查询员工基础信息”一项里修改。
B、“职位、职称、履历”信息在“增加修改员工履历信息”一项中修改。
变更后没有修改权限，当月的变化必须在当月修改，履历信息必须连续。
C、对于系统内调动的人员，我们要在年金库“京煤系统内调动”一项中做出调整。
其它死亡、退休、调出京煤人员只需报表，京煤系统中不做调整。
对于已建立企业年金调出系统的人员，保留账户。
D、新加入系统人员（指新调入人员）无论是否符合建立企业年金条件，都要在系统内做人员增加。
增加员工基础信息的同时，要增加履历信息。
企业年金操作流程
企业年金是企业为员工提供的一项福利，旨在帮助员工在退休后获得一定的经济保障。
企业年金的操作流程主要包括设立年金计划、投资运营、参与员工管理和离职员工处理等环节。
下面将详细介绍企业年金的操作流程。
一、设立年金计划1.设计年金计划：企业需要确定设立年金计划的目的和目标，以及计划的具体内容和规模。
计划内容包括参与员工、参与年限、缴纳金额等。
2.选择供应商：企业需要选择合适的供应商来提供年金计划的服务，包括法律、金融和投资等方面的专业机构。
3.编制方案文档：企业需要编制年金计划的方案文档，包括计划的条款、投资目标和策略等。
二、投资运营1.投资策略：企业需要确定年金计划的投资策略，包括投资目标、风险偏好和资产配置等。
可以选择传统的股票、债券和货币市场等金融产品，也可以选择投资于房地产、国内外股票市场等。
2.选择资产管理人：企业需要选择合适的资产管理人来管理年金计划的资产，包括证券公司、基金管理公司和投资顾问等。
管理人应具备相关的资格和经验，能够根据企业的需求进行投资操作。
3.监督运营：企业需要对年金计划的投资运营进行监督，包括跟踪投资收益、评估投资风险和验收资产管理人的工作等。
三、参与员工管理1.参与员工信息管理：企业需要对参与员工的个人信息进行管理，包括参与年限、缴纳金额、个人账户余额等。
可以采用人力资源管理系统或其他专业软件来进行管理。
2.缴费管理：企业需要按照规定的缴费周期和金额向年金计划缴纳资金，并及时更新员工个人账户的余额。
可以选择通过银行转账、在线支付或现金等方式进行缴费。
四、离职员工处理1.退出选择：对于离职的员工，企业需要与其协商确定退出年金计划的方式，可以选择一次性领取、按照分期领取或将账户转移到其他年金计划等。
2.资金安排：企业需要按照规定的方式和期限将离职员工的年金账户余额支付给其本人或将其转移到其他年金计划。
可以选择通过银行转账、支票或电子支付等方式进行支付。
3.信息更新：企业需要及时更新离职员工的个人信息，包括工作经历、个人账户余额和离职日期等，以便进行后续的管理和服务。
企业年金待遇给付流程
企业年金待遇给付流程
企业年金是指企业为职工设立的以退休、死亡或离职为目的的制定计划,为职工提供退休生活保障。
企业年金待遇给付流程主要包括: 1. 职工退休或离职
职工达到法定退休年龄55-60岁(女职工50-55岁)或者提出辞职申请并经雇主同意离职的,属于离职范围。
2. 离职人员提出申请
离职人员向企业人力资源部门申请领取企业年金待遇。
3. 人力资源部门审核
人力资源部门对离职人员的在职年限、参加企业年金规定期限等情况进行审核确认。
4. 资源管理部门办理给付
人力资源部门将审核通过结果通知资源管理部门,由资源管理部门按规定计算应得企业年金数额,办理给付相关手续。
5. 离职人员领取企业年金
离职人员持有企业年金给付决定书及个人身份证件到银行领取实际企业年金待遇金额。
以上就是企业年金待遇给付的主要流程,确保了职工在离职后能够获得应得的企业年金待遇。
北京企业年金办理流程
北京企业年金办理流程企业年金是一种由企业为员工提供的养老金制度，旨在提供员工在退休后的经济保障。
对于企业来说，办理企业年金是一项重要的社会责任和福利措施。
下面将为您介绍北京企业年金的办理流程。
1. 确定企业年金方案：企业需要确定是否设立企业年金计划，并明确参与员工的条件和权益。
通常，企业需要与专业机构进行合作，如保险公司或公募基金，来管理和运营企业年金计划。
2. 内部准备工作：企业需要设立企业年金管理委员会或类似机构，负责年金计划的管理和监督。
该委员会通常由企业高层管理人员和员工代表组成。
企业还需要准备相关文件和材料，如年金计划章程、参与员工名单、企业财务报告等。
3. 选择合作机构：企业需要选择合适的合作机构来管理和运营企业年金计划。
选择合作机构时，要考虑其声誉、资质和服务质量。
与合作机构签订合作协议，并明确双方的权益和责任。
4. 公示与报备：企业需要根据北京市的相关规定，进行企业年金计划的公示和报备手续。
公示的内容通常包括企业年金计划的基本信息、参与员工的权益等。
报备手续需要向北京市相关部门提交申请，并提供相关文件和材料。
5. 员工参与与缴费：企业需要通知员工有关企业年金计划的参与条件和权益，并征得员工的同意。
员工在同意参与后，根据企业年金计划的规定开始进行缴费。
企业按照规定的比例，从员工的工资中扣除一部分作为年金缴费，并按时上缴给合作机构。
6. 管理与运营：合作机构负责企业年金计划的管理和运营。
它们根据计划章程的规定，投资企业年金基金，以增加资金收益。
合作机构还负责记录参与员工的缴费情况、处理离职员工的退休金计算等事务。
7. 终止与领取：员工到达退休年龄时，根据企业年金计划的规定，可以申请领取退休金。
退休金的领取方式和计算方法由企业年金计划确定。
对于员工离职的情况，可以选择继续参与企业年金计划或选择提前领取退休金。
请注意，以上是一个大致的北京企业年金办理流程的介绍，具体的流程和要求可能会根据不同的企业和政策而有所不同。
企业年金办理流程
企业年金办理流程企业年金办理流程1、概述企业年金是一种由企业自愿设立的养老保障制度，旨在为企业员工提供养老金补充，确保员工在退休后能够享受到稳定的养老金收入。
本文档将详细介绍企业年金的办理流程。
2、确定企业年金计划2.1 确定参与企业年金计划的员工范围根据企业需求和政策规定，确定参与企业年金计划的员工范围，包括年龄、工龄等条件。
2.2 设定企业年金计划的具体方案确定企业年金计划的具体方案，包括缴费比例、缴费方式、投资策略等内容。
可参考相关法律法规和行业标准进行制定。
3、参与企业年金计划的员工义务3.1 了解企业年金计划及相关规定向员工提供充分的信息，确保员工了解企业年金计划的具体内容、权益和义务。
3.2 缴纳企业年金的个人义务员工需按规定缴纳企业年金的个人部分，确保养老金的积累。
具体缴费方式可根据企业年金计划的设定来决定。
4、保险公司选择和合作4.1 选择保险公司根据企业的需求和保险市场情况，选择合适的保险公司作为企业年金计划的提供者。
可以考虑保险公司的信誉、产品服务等因素。
4.2 签订合作协议与保险公司签订合作协议，明确双方的权责义务、保密条款、费用等内容。
5、企业年金计划的管理与运营5.1 设立企业年金管理机构企业需设立管理机构或委托专业机构来管理和运营企业年金计划，确保计划的顺利运行。
5.2 缴费及账户管理管理机构负责收集员工的年金缴费，并进行账户管理，确保缴费的准确性和安全性。
5.3 投资管理根据企业年金计划的投资策略，管理机构负责进行投资管理，确保养老金的稳定增值。
6、企业年金计划的监督与评估6.1 监督机构的设立设立独立的监督机构或委托专业机构来监督企业年金计划的运行和管理，保障员工权益。
6.2 定期评估定期对企业年金计划进行评估，包括资金充足性、投资收益情况等，确保计划的健康运行。
7、企业年金计划的退出与离职员工权益保障7.1 退出企业年金计划的条件规定员工退出企业年金计划的条件，如退休、离职等情况。
账管行企业年金转出业务基本流程
账管行企业年金转出业务基本流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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企业年金办理流程
企业年金办理流程企业年金办理流程一、概述企业年金是指企业为员工提供的一种补充退休金制度，旨在帮助员工在退休后获得更好的养老保障。
本文档介绍了企业年金的办理流程，包括申请、审批、管理等环节。
二、办理流程1.员工申请员工向企业提出申请参加企业年金计划，提供相关联系明和个人信息。
2.企业审核企业负责对员工的申请进行审核，核实身份和资格，并确认是否符合参加企业年金计划的条件。
3.员工选择方案企业向员工提供不同的企业年金计划方案，员工根据自身需求和情况选择相应的方案。
4.员工确认申请员工确认自己的选择，并签署相关协议，表明自愿加入企业年金计划。
5.企业申报企业根据员工的选择和签署的协议，向相关部门申报员工的企业年金计划参与情况。
6.相关部门审批相关部门对企业年金计划进行审批，核实企业和员工的资格，并确保企业年金计划符合法律法规的要求。
7.员工缴费员工按照企业年金计划约定的比例，每月向企业缴纳企业年金的个人部分。
8.企业缴费企业按照企业年金计划约定的比例，每月向员工的企业年金账户缴纳企业部分的费用。
9.资金管理企业年金资金由专业机构负责管理，确保资金安全和收益稳定。
10.参保证明企业向员工提供参保证明，员工可以凭此证明享受企业年金的待遇。
11.退休金领取员工在退休后，可以按照企业年金计划约定的规定领取年金。
三、附件本文档涉及的附件包括：- 企业年金申请表- 企业年金计划方案- 企业年金协议范本- 参保证明样本四、法律名词及注释1.企业年金：指由企事业单位自愿设立的，为参加单位的员工提供分摊责任的退休金制度，其目的是在基本养老保险制度之外提供给职工一种补充性养老金。
2.参保证明：指企业为员工提供的证明文件，证明员工已经加入企业年金计划，并享受相应的养老保障待遇。
企业年金工作流程2016
中国集团公司企业年金管理工作流程（2016版）为规范企业年金管理，确保账户、基金的数据安全、准确和有序操作，根据国家相关政策和集团公司相关制度、规定，制定本工作流程。
一、建立和修订企业年金制度二级企业申请建立或修订企业年金制度，应报集团公司人力资源部门审批；三级及以下企业，应由所属二级企业审批，二级企业批复文件应抄送集团公司社保中心（以下简称“社保中心”）备案。
（一）新成立企业应报送《申请建立企业年金的请示》公文，含以下附件：1.本单位企业年金实施细则；2.职工大会（职工代表大会）的相关决议。
（二）新收购企业应报送《申请建立企业年金的请示》公文，含以下附件：1.本单位企业年金实施细则；2.企业盈利及完成国有资产保值增值的情况说明；3.依法参加基本养老保险并按时足额缴费的证明；4.职工大会（职工代表大会）的相关决议。
（三）申请修订应报送《申请修订企业年金实施细则的请示》公文，含以下附件：1.本单位企业年金实施细则；2.职工大会（职工代表大会）的相关决议。
二、开立企业年金账户单位在集团公司企业年金管理信息系统（以下简称“管理系统”）中开立企业年金账户，应由二级企业统一与社保中心沟通。
相关工作人员应参加并通过业务培训。
（一）社保中心根据申请单位的备案材料为其开立单位账户。
（二）申请单位在管理系统中录入本单位有关基本信息；将本单位企业年金实施细则、职工大会（职工代表大会）相关决议存入管理系统“结算政策”模块，新收购企业同时存入企业盈利及完成国有资产保值增值的情况说明和依法参加基本养老保险并按时足额缴费的证明。
（三）除正常业务操作外，可在管理系统中补缴当年以前月份的缴费。
如补缴以前年度的企业年金（企业财务应在拟补缴年度已提取了企业年金），经社保中心组织审核后，赋予该企业补缴以前年度的操作业务权限。
由于特殊原因未及时建立企业年金制度的单位，经二级企业申请、社保中心同意可先办理管理系统开户事宜。
三、公共账户管理（一）记入个人账户中未归属员工权益的金额在管理系统中直接转入其所在单位的公共账户。
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企业年金业务处理流程2011-11-9来源：中国工商银一、计划登记与账户设置1. 释义：计划登记与账户设置是指企业将计划建立信息和客户账户信息提交受托人审核，账管人依据受托人提供的信息在账管系统中完成计划登记与账户设置的业务环节。
2. 业务处理流程：（1）企业经办人填写《企业年金计划建立申请表》（须经企业盖章确认）、《计划成员明细表》，若企业为集团公司，还须填写《分公司建账信息表》。
（2）企业经办人将上述申请单证提交受托人；（3）受托人审核后发送账管人；（4）账管人完成计划登记与账户设置系统处理，将《企业信息汇总表》提供给企业。
二、缴费1. 释义：公式法缴费指由账户管理人根据年金计划缴费规则，计算出企业当期缴费总额及员工缴费明细的缴费方式。
企业自定义缴费指由企业自行计算当期缴费总额及员工缴费明细的缴费方式。
2. 业务处理流程：。
公式法缴费：（1）账管人计算企业本期缴费总额及员工缴费明细，生成《企业年金缴费预处理通知单》和《企业年金缴费明细表》，发送给企业，并将《企业年金缴费预处理通知单》转发给受托人；（2）企业确认《企业年金缴费预处理通知单》和《企业年金缴费明细表》无误，将盖章确认的《企业年金缴费预处理通知单》发送给受托人；（3）受托人向托管人下达企业年金基金资产收款指令；（4）企业将缴费款项划账到年金计划专用账户；（5）托管人根据企业年金基金资产收款指令和实际到帐金额进行数据匹配：匹配一致时，托管人向受托人及账管人提交《到账通知单》；账管人依据《到账通知单》进行入账处理；匹配不一致发生短溢缴情况，流程参照相关内容。
企业自定义缴费：（1）企业经办人填写《企业年金缴费申请表》（须经企业盖章确认）和《企业年金缴费明细表》提交受托人审核，受托人审核后，发送账管人；（2）账管人在收到准确完整信息后进行系统处理，生成《企业年金缴费通知单》提交受托人和企业，受托人向托管人下达企业年金基金资产收款指令；（3）企业将缴费款项划账到年金计划专用账户，托管人根据企业年金基金资产收款指令和实际到帐金额进行数据匹配：匹配一致时，托管人向受托人及账管人提交《到账通知单》；工行（账管人）依据《到账通知单》进行入账处理；匹配不一致时，有两种情况：当实缴金额大于应缴金额时，受托人向企业发送《企业年金计划短溢缴通知函》，企业在客户回执中选择以下处理方式：超额缴费退回、入企业特别账户（投资）或重新提交缴费申请。
（1）超额缴费退回：受托人将客户回执发送给账管人，并向托管人下达多余缴款退款指令，托管人将多余缴款划回企业付款账户（“原账户来，原账户去”）。
（2）入企业特别账户（投资）：受托人将客户回执发送给账管人，账管人对实缴金额与应缴金额进行缴费到账的匹配处理，超额缴费部分进入企业特别账户，参与投资运作。
（3）重新提交缴费申请：受托人将客户回执及企业重新提交的《企业年金缴费申请表》、《企业年金缴费明细表》发送给账管人。
当实缴金额小于应缴金额时，受托人向企业发送《企业年金计划短溢缴通知函》；企业可在客户回执中选择以下处理方式：补缴差额或重新提交缴费申请。
（1）补缴差额：受托人将客户回执发送给账管人，并向工行托管人下达企业年金基金资产收款指令，企业按照补缴金额进行缴费。
（2）重新提交缴费申请：受托人将客户回执及重新提交的《企业年金缴费申请表》、《企业年金缴费明细表》发送给账管人。
（3）账户管理人完成缴费匹配处理后，缴费当期末向企业提交《企业资产汇总表》。
三、投资、收益分配及待遇支付1. 释义：投资及收益分配是指投资成交及将收益分配的业务处理环节。
待遇支付是指员工在符合约定支付条件下可申请企业年金的待遇支付。
一次性领取即将个人账户中的权益余额一次性领走，账户注销；分期领取即将个人账户内的权益按照固定期数或固定每期领取金额的方式领取，直至账户金额为零时账户注销。
2. 业务处理流程：（1）托管人对企业年金基金受托财产净值进行会计核算，并在估值日将单位净值估值结果发送受托人和账户管理人。
企业可通过账管人网站进行单位净值查询。
（2）企业经办人填写《企业年金待遇支付申请表》（须经企业盖章确认），提交账户管理人；（3）账管人在系统进行录入，并在下一次估值日计算个人账户权益，生成《支付报告》和《支付通知》发送受托人和企业；（4）受托人审核后向托管人下达支付指令；（5）托管人将资金划入受益人指定的银行账户，并将《支付完成通知》发送受托人和账户管理人；（6）账户管理人根据《支付完成通知》扣减个人账户权益，当个人账户权益余额为零时，办理个人账户销户手续。
四、投资更改1. 释义：投资更改包括投资分配变更和投资转换。
投资分配变更是针对未来缴费分配于不同投资组合账户比例的重新设定，所有后续缴费均按照该分配比例进行投资单位的买入，直至做出新的投资组合分配为止。
投资转换是对投资主体持有的投资组合进行买卖处理，以改变年金基金存量资产在各投资组合账户的分配情况。
2. 业务处理流程：投资分配变更：（1）企业经办人填写《企业年金投资变更申请表》（须经企业盖章确认），提交账户管理人；（2）账户管理人根据收到的变更申请在账户管理系统进行投资分配变更处理，处理完成后将《企业信息汇总表》提供给企业。
投资转换：（1）企业经办人填写《企业年金投资变更申请表》（须经企业盖章确认），提交账户管理人；（2）账管人根据收到的变更申请在账户管理系统进行投资转换处理，将《投资转换清单》反馈给企业。
五、信息变更1. 释义：信息变更包括计划信息变更、企业信息变更、员工信息变更。
计划信息变更主要包括缴费规则、待遇核算及权益归属等内容的变更。
企业信息变更主要包括企业基本信息、联系人信息和账户信息等内容的变更。
员工信息变更主要包括成员姓名、证件号码、职称等内容的变更。
企业和员工信息变更属于一般信息变更，计划信息变更属于重大信息变更。
2. 业务处理流程：（1）企业经办人根据变更的业务类别选择填写《企业年金计划信息变更申请表》、《企业年金企业信息变更申请表》、《企业年金员工信息变更申请表》，经企业盖章确认后，提交账户管理人；（2）一般信息变更，账户管理人可根据企业提交的变更申请直接进行系统处理；重大信息变更，账户管理人在处理前先提交受托人进行审核；（3）受托人审核通过后将《账管处理反馈表》发送给账户管理人；（4）账户管理人根据受托人的反馈进行系统处理。
企业年金基金管理运作流程2011-12-26来源：证监会网站一、为加强企业年金基金管理，规范企业年金基金运作程序，根据《企业年金试行办法》、《企业年金基金管理试行办法》和有关法律法规，制定本流程。
二、本流程适用于企业年金计划的委托人及从事企业年金基金管理的受托人、账户管理人、托管人和投资管理人。
本流程所称受托管理合同是指委托人与受托人签订的合同，账户管理合同是指受托人与账户管理人签订的合同，托管合同是指受托人与托管人签订的合同，投资管理合同是指受托人与投资管理人签订的合同。
三、委托人应按受托管理合同规定，将企业年金计划信息、企业账户信息和个人账户信息提交受托人，受托人确认后提交账户管理人。
委托人也可按受托管理合同规定，将企业账户信息和个人账户信息提交受托人委托的账户管理人，账户管理人对提交信息的真实性、合法性和完整性进行审核，审核无误后通知受托人。
四、账户管理人应为企业年金基金建立独立的企业账户和个人账户，并及时记录企业年金计划信息、企业账户信息和个人账户信息。
五、企业年金计划信息、企业账户信息或个人账户信息变更时，委托人应按受托管理合同规定，将变更信息提交受托人，受托人确认后提交账户管理人。
企业账户信息或个人账户信息变更时，委托人也可按受托管理合同规定，将变更信息提交受托人委托的账户管理人，账户管理人对变更信息的真实性、合法性和完整性进行审核，审核无误后通知受托人。
账户管理人应按变更信息调整账户记录。
六、账户管理人应按账户管理合同规定，在企业年金计划规定缴费日前，根据企业年金计划及委托人提供的缴费信息，生成缴费账单，提交委托人和受托人确认。
受托人应向托管人发送缴费收账通知。
七、托管人应为托管的每个企业年金计划分别开设受托财产托管账户，用于企业年金基金的归集和支付。
委托人应在计划规定缴费日，将企业缴费和个人缴费划入托管人开设的受托财产托管账户，并通知受托人和账户管理人。
八、托管人应按缴费收账通知核对实收缴费金额。
核对一致时，托管人将缴费资金到账情况通知受托人和账户管理人，账户管理人将缴费信息记入企业账户和个人账户。
核对不一致，实收缴费金额多于缴费收账通知的应收缴费时，托管人应通知受托人，根据受托人指令进行超额缴费处理，并将处理结果通知受托人和账户管理人；实收缴费金额少于缴费收账通知的应收缴费时，托管人应通知受托人，受托人通知委托人补缴。
九、托管人应为托管的企业年金基金分别开设资金账户和证券账户，并负责所托管企业年金基金的资金清算与交收。
托管人应为所托管企业年金基金的投资管理人分别开设投资管理风险准备金账户，专项用于弥补企业年金基金的投资亏损。
十、受托人、托管人和投资管理人应就指令下达、确认和执行等程序达成一致。
受托人和投资管理人应将发送指令的人员和权限通知托管人。
十一、受托人应将企业年金基金的投资分配指令通知托管人和投资管理人。
托管人应对受托人投资分配指令的真实性、合法性和完整性进行审核，及时将受托财产托管账户资金划入相应投资组合的资金账户，并将资金到账情况通知受托人和投资管理人。
十二、受托人调整投资管理人的投资额度时，应提前将调整方案通知托管人和投资管理人。
托管人接到受托人划款指令后，应对指令的真实性、合法性和完整性进行审核，审核无误后及时划拨资金，并将资金划拨情况通知受托人和投资管理人。
十三、托管人和投资管理人应分别及时从证券交易所和中国证券登记结算公司等机构获得企业年金基金证券交易结算数据。
托管人和投资管理人核对无误后，托管人及时与中国证券登记结算公司办理企业年金基金的资金清算与交收。
托管人和投资管理人按照全国银行间债券市场有关规定，办理企业年金基金投资银行间债券市场的债券买卖、回购业务和资金清算等事宜。
十四、托管人和投资管理人应分别为企业年金基金投资组合独立建账、独立核算，并参照《证券投资基金会计核算办法》等规定，分别完成企业年金基金投资组合的会计核算与估值。
托管人应复核、审查投资管理人计算的投资组合净值。
托管人负责企业年金基金的会计核算，每个工作日对企业年金基金进行估值，并按托管合同规定，及时将企业年金基金财产净值、净值增长率或份额净值等会计核算结果发送受托人和账户管理人。
十五、托管人和投资管理人应分别及时编制和核对企业年金基金投资组合的资产负债表、损益表、净值变动表及附注等会计报表，并由托管人报送受托人。