合同的签署要求与审核内容培训讲义.ppt

《信和财富个人开户申请书》- 第4页
➢ “签字”处必须客户亲笔填 写。签署日期必填。
《个人出借咨询与服务协议》- 封面
➢ 《个人出借咨询与服 务协议》，一式三份， 客户签署后，客户本人 保留一份，信和总公司 保管两份。
➢ 其中客户签字、风险 投资知悉抄录语句必须 为客户亲笔抄写。
➢ 首页的“客户编号” 无需填写。
➢ 第八条甲方回款风险的处置 方式，必选。上面打×，下面打 √
《个人出借咨询与服务协议》- 第5页
➢ 出借回收方式：在客户选择 的方式打√，其他打×，不可 留白。
➢ 在打√的出借方式后面，依 次写上小写、大写出借金额
➢ 意向出借起止日期为选择的 出借方式的出借周期（若选择 多种出借方式，则已出借时间 最长的为起止时间）。
➢ 签字处必须为客户亲笔签写。 ➢ 客户经理、签署日期、联系 电话需根据实际情况填写。
身份证件与银行卡（存折）
身份证件、银行卡（存折）都需原件正反面复印扫描，卡背必须 由客户的亲笔签名，扫描件必须信息清楚。
《委托扣款授权书》、小票
➢ 《委托扣款授权书》，一式两份， 客户签署后，客户本人保留一份， 信和总公司保管一份，内部转账客 户无需填写。 ➢ 此附件必须为彩色。
➢ 该页面所有信息必须为客户亲笔填写，签名旁边需客 户按手印，且涂改后该《委托扣款授权书》无效，需重 新填写《委托扣款授权书》。
➢ 小票需贴在《委托扣款授权书》左上角，且不得遮盖 《委托扣款授权书》中客户填写的任何信息。
➢ 如小票为存取小票等，纸张较大，则可以单独扫成一 个图片。
➢ 《委托扣款授权书》必须彩色扫描。
《信和财富个人开户申请书》- 第1页
➢ 该页面上的信息，“*” 标示的为必填项。 ➢ 页面下方“客户经 理”、“团队经理”、 “日期”需根据实际情况 填写
《信和财富个人开户申请书》- 第2页
➢ 该页面信息填写不做要求， 客户可以根据自己情况填写。
《信和财富个人开户申请书》- 第3页
➢ “甲方”、“证件类 型”、“证件号码”必填。
《信和财富个人开户申请书》- 封面
➢ 《信和财富个人开户申请书》， 一式两份，客户签署后，客户本 人保留一份，信和总公司保管一 份，客户续投无需填写
➢ 《信和财富个人开户申请书》 封面上“NO.”为《个人出借咨 询与服务协议》封面上的号码， 需客户填写在信和财富个人开户 申请书》封面上。封面上的“客 户编码”无需填写。
注：有大额理财或者活动期收益调整的出借，必须签署 《补充协议》。
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出借材料签署规范说明
➢ 1、所有文件用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，同一套 协议文件要求使用同色笔签署，不得使用铅笔、圆珠笔填 写。填写时不得使用繁体字。
➢ 2、所有文件填写的信息应真实、准确、完整，并保持 整洁，勿撕折拼凑涂改，个别重要项目如姓名、意向出借 方式、意向出借金额、账户信息一经涂改视为无效，需要 重新填写，其他事项由于笔误发生更改，则需客户本人盖 章或签名认同后方有效，否则视为无效文件；超过三个以 上事项发生涂改同样视为无效文件。凡使用小刀刮、涂改 液修改，视为无效文件。
《个人出借咨询与服务协议》- 第8页
➢ 若选择的出借回收方式有“信 和宝”，则需要在协议第8页选择 一下收益回收方式。选择的√， 不选的打×。
《个人出借咨询与服务协议》- 第11页
➢ 风险语句抄写及客户签字， 必须为客户亲笔填写，不可 代写。 ➢ 签字处必须客户亲笔签写。
《个Байду номын сангаас出借咨询与服务协议》- 第16页
4、银行卡正反面复印件
写《富友-信和财富专用账户协议》；
5、《富友-信和财富专用账户协议》 一个资金托管账户，只能绑定一张卡 （就是金账户开户时的银行卡）
6、银行卡富友POS验证小票
➢ 若非首次出借客户使用的银行卡或存折之前没有做过 出借，则需提供该卡或存折的正反面复印件，及相应的验 证小票（存折无需小票）。
注：若客户使用新卡出借，需上传卡 的验证小票和复印件扫描件
6、银行卡验证小票
内部转账
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1、《个人出借咨询与服务协议》
资金托管
1、《信和财富个人开户申请书》 1、《个人出借咨询与服务协议》
2、《个人出借咨询与服务协议》 2、银行卡富友POS验证小票
3、客户有效身份证件正反面复印件
注：若没有做过资金托管，则需要填
➢ 若客户是婴幼儿没有写字能力，出借材料填写要求如下：
1、《开户申请书》第4页、《协议书》中第11页、16页客户签字的 地方，需要有客户姓名、客户监护人姓名、客户按手印； 2、《委托扣款授权书》中只需有客户姓名，客户按手印； 3、客户的监护人需要提供身份证件。
《富友-信和财富专用账户协议》- 第4页
➢ 第4页所有空白信息必须填 写。涂改无效，需重新填写一 份。
➢ “富友-信和财富专用账户 名”为客户富友POS验证手机 号
➢ 该页面所有信息必须为客 户亲自填写。签字处需要按手 印。
➢ 首次做“资金托管”的客 户需要填写《富友-信和财富 专用账户协议》，非首次做 “资金托管”则无需填写。
合同的签署要求与审核内容
——出借人服务部
目录
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1 出借所需签署及提供的材料
出借所需签署及提供的材料
付款方式
新客户
老客户
1、《信和财富个人开户申请书》
划扣
2、《个人出借咨询与服务协议》 3、客户有效身份证件正反面复印件 4、银行卡（存折）正反面复印件 5、《委托扣款授权书》
1、《个人出借咨询与服务协议》 2、《委托扣款授权书》
➢ 3、《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与 服务协议》中凡客户签字处，必须为客户亲笔签写。且 《个人出借咨询与服务协议》第二十一条（1.4版本在第 11页）的其中风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。
➢ 4、《委托扣款授权书》中所有空白处，必须由客户亲 笔填写。
➢ 5、详细填写要求模板，请见下面内容：
《个人出借咨询与服务协议》- 第1页
➢ 签署日期、地点、甲方、证件 类型、证件号为必填。
《个人出借咨询与服务协议》- 第2页
第五条“甲方的资金出借方 式”必选。上面打×，下面 打√
《个人出借咨询与服务协议》- 第3页
➢ 第六条资金出借与回收账户， 所有信息必填，且开户行信息要 精确，若没有“分行”或“支行” 信息，则空着不填写即可或把 “分行”、“支行”二字划掉。