太平福禄康瑞数据展示销售流程体验感悟冲刺规划33页
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缺乏 一旦有过理赔经历，客户就进入了一个极度
安全感的状态，时刻都希望能够再次为自己购买保险。
但也有很多人，却不相信自己会有健康和意外的风险， 我们要做的是陪伴客户，协助客户一起对抗人性的弱点。
人性的 弱点
保障无终点
月初，一位老客户来电报案，出车祸。 “麻老师，我印象中我是没有意外医疗的，当初你叫我买，我没要。 我看了合同也没有意外医疗，但是你还是帮我再看一下吧！” 由此我更加坚定了作为一名保险人的基本使命。
敬畏流程的力量
相信康瑞三保的实力
入司时间：2014年6月27日 目前职级：高级经理一级 职业背景：服装企业主 所获荣誉：
IQA国际品质奖 MDRT百万圆桌会议会员 总公司135新人成长日最佳新人 多次入围总公司TOP黄金班 服务品质五星，钻石级代理人 总公司六星级授权讲师
课程目录
本法利益！只有永远心怀这样的初心，才能拥有幸福而富足的人生！
”
走进千家万户 · 说尽千言万语 · 历经千锤百炼 · 遇见更好的自己
保障无终点，服务永至上
体验感悟
保障
无终点
一位老客户的焦虑
2014年购买保险，2015年患疾并理赔
之后这么多年一直在反复问我
同一个问题
你们公司有没有我还能买的保险？
同样也是这个客户，累计为我转介绍了29人
contents
数据展示
01 组合拳销售，保障更全面
销售流程
02 流程须敬畏，格物也致新
体验感悟
03 保障无终点，服务永至上
冲刺规划
04 奋战三月末，业绩再创新
组合拳销售，保障更全面
数据展示
销售
数据展示
3月累计预收
8.78万
福禄康瑞 2018
11
超E保
13
特药险 寰亚医疗
8
7
全无忧
1
爱无忧
3
真爱健康
3
全能保：5组（康瑞+超E保+特药险） 全享保：3组（康瑞+超E保+寰亚医疗+特药险+真爱）
客户
来源分析
1
绝大部分客户来源于转介绍
10
1
流程须敬畏，格物也致新
销售流程
对每一位客户都严格遵守销售流程，绝不懈怠
1
讲三讲 > 保险理念+四大账户 > 达成共识
观
念
培
养
2
讲产品 > 根据客户的实际情况和需求作规划
敬畏流程—讲产品
30岁男性-50万保额的康瑞
福禄康瑞
重疾确诊即赔付
50万
超E保
国内医疗消费型
406万
特药险
院外用药
50万
≈1103元/月≈37元/天
寰亚医疗
高端医疗
300万
真爱健康
补充超E保的 1万免赔额
爱无忧
2万意外医疗 20万意外身故
康瑞三保-全方位360度无死角的保障
敬畏流程—保障规划
“保险提供的是长远的保障和服务，不是短暂的收益和收入”
保费低 保障高
质子重离子医院-60%报销
患恶性肿瘤后能续保
敬畏流程—讲产品
解决了高净值人群
对于高端医疗的需求
最高可赔付300万
申请理赔日起，有效期还有一年
实实在在为客户解决问题
敬畏流程—讲产品
2019年总书记新春贺词
“17种抗癌药降价并纳入医保目录，因病 致贫问题正在进一步得到解决。”
可报销 11种特定疾病 134种药品
保障全方位 杜绝后顾之忧
相信自己的专业 尊重专业的价值
服务
永至上
面对互联网平台的冲击
现在很多自媒体都在说，不要跟代理人买保险，代理人卖给你们的产品第一 很贵，第二他们就是为了赚钱！只有自己去网上买保险才是最划算的，而且理赔 很方便。
但是保险产品由于它的复杂程度跟专业度，远远达不到通过网络直销的程度。
一、家庭收入保障账户（杠杆账户）
1、给谁建立？经济支柱
2、如何建立？5%年收入创造5—7倍 年收入的额度
3、杠杆比例：1:100
就个体而言
4、风险发生概率：5‰—7‰ 概率是50%
三、年金领取账户（储蓄账户）
1、给谁建立？教育年金给孩子;养老年金给女性 2、如何建立？30岁10%年收入,40岁以上15%年收入 3、杠杆比例：1:4 4、事件发生概率：100%
不能纯粹看价格 要看价值
年初香港*诚推出一款产品
1.原位癌康复者：
12月内未接受任何相关治疗
2.癌症康复者：
36月内未接受任何相关治疗
40岁女性，50万港元保额
Biblioteka Baidu
每年的保费都在递增，即使是这样的情况下 客户仍对这类产品有很大兴趣
我们都知道
一旦确诊患上癌症，就算是早期或原位癌，患者肯定 也会忐忑不安。尽管越来越多的患者能够康复过来，但之 后要找到为癌症再次来袭的保障计划几乎是不可能。
四、家庭理财账户
意义：解决资金长期保值、增值问题 工具：股票、基金、期货….. 保险:投资连接保险(风险） 分红理财类产品（无风险） 专款专用，强制储蓄
敬畏流程—讲产品
去年累计为——
83个康瑞客户-投保人 送去100多份保障
6次轻症+1次重疾，轻症豁免
性价比超高
客户和我都很认同的产品
敬畏流程—讲产品
这句话既是对客户说的，也是对保险从业者说的。只有实实在在地 站在客户的角度，为客户选择最适合且最符合现有需求的保障规划，才 能在长远的未来始终获得客户的认可，成为一名在阳光下始终保持初心 的寿险代理人。
百岁人生，服务终身
敬畏流程的力量
对保险的 极度认同
专业的 保险知识
高品质的 持续服务
唯有热爱才能热卖 加深客户对保险认知以及对我专业度的认同
产
品
介
绍
敬畏流程—讲三讲
讲公司
拥有90年历史的 民族品牌
新晋世界500强
讲保险
用现在的小钱 换未来的大保障
越全面越安心
讲自己
对保险的绝对信任 多年的从业体会
敬畏流程—讲三讲 讲自己
在太平购买的健康险 自己：140万/5份 丈夫：115万/5份 儿子：80万/4件 女儿：80万/4份
家族重疾风险经历
让转介绍的链条持续生长、迭代升级
格物致新·厚德泽人
“ 天地万物兼有规律，遵循事物发展的规律，而保险的规律就是大数法则，就是 爱与责任！就是时间的沉淀！而在此基础上再做创新！而厚德可以承载万物，厚德更
可以恩泽他人！身为一名保险代理人的德行就是面对客户因为专业所以服务，而不是
为了纯粹推销赚线！面对组员是因为志同道合而用心培养新人，而不是天天去计算基
入司前，家庭已经投保13份保单
目前各类保单累计投保44份 单年度保费50万
保险是一种信仰 是生活中不可或缺的一部分
敬畏流程—四大账户
二、家庭健康保障账户（杠杆账户）
1、给谁建立？每一个人 2、如何建立？5%—10%年收入 3、杠杆比例：1:40
你们家哪个人 的健康最重要
4、风险发生概率：72.18%—80%
安全感的状态，时刻都希望能够再次为自己购买保险。
但也有很多人，却不相信自己会有健康和意外的风险， 我们要做的是陪伴客户，协助客户一起对抗人性的弱点。
人性的 弱点
保障无终点
月初，一位老客户来电报案，出车祸。 “麻老师，我印象中我是没有意外医疗的，当初你叫我买，我没要。 我看了合同也没有意外医疗，但是你还是帮我再看一下吧！” 由此我更加坚定了作为一名保险人的基本使命。
敬畏流程的力量
相信康瑞三保的实力
入司时间：2014年6月27日 目前职级：高级经理一级 职业背景：服装企业主 所获荣誉：
IQA国际品质奖 MDRT百万圆桌会议会员 总公司135新人成长日最佳新人 多次入围总公司TOP黄金班 服务品质五星，钻石级代理人 总公司六星级授权讲师
课程目录
本法利益！只有永远心怀这样的初心，才能拥有幸福而富足的人生！
”
走进千家万户 · 说尽千言万语 · 历经千锤百炼 · 遇见更好的自己
保障无终点，服务永至上
体验感悟
保障
无终点
一位老客户的焦虑
2014年购买保险，2015年患疾并理赔
之后这么多年一直在反复问我
同一个问题
你们公司有没有我还能买的保险？
同样也是这个客户，累计为我转介绍了29人
contents
数据展示
01 组合拳销售，保障更全面
销售流程
02 流程须敬畏，格物也致新
体验感悟
03 保障无终点，服务永至上
冲刺规划
04 奋战三月末，业绩再创新
组合拳销售，保障更全面
数据展示
销售
数据展示
3月累计预收
8.78万
福禄康瑞 2018
11
超E保
13
特药险 寰亚医疗
8
7
全无忧
1
爱无忧
3
真爱健康
3
全能保：5组（康瑞+超E保+特药险） 全享保：3组（康瑞+超E保+寰亚医疗+特药险+真爱）
客户
来源分析
1
绝大部分客户来源于转介绍
10
1
流程须敬畏，格物也致新
销售流程
对每一位客户都严格遵守销售流程，绝不懈怠
1
讲三讲 > 保险理念+四大账户 > 达成共识
观
念
培
养
2
讲产品 > 根据客户的实际情况和需求作规划
敬畏流程—讲产品
30岁男性-50万保额的康瑞
福禄康瑞
重疾确诊即赔付
50万
超E保
国内医疗消费型
406万
特药险
院外用药
50万
≈1103元/月≈37元/天
寰亚医疗
高端医疗
300万
真爱健康
补充超E保的 1万免赔额
爱无忧
2万意外医疗 20万意外身故
康瑞三保-全方位360度无死角的保障
敬畏流程—保障规划
“保险提供的是长远的保障和服务，不是短暂的收益和收入”
保费低 保障高
质子重离子医院-60%报销
患恶性肿瘤后能续保
敬畏流程—讲产品
解决了高净值人群
对于高端医疗的需求
最高可赔付300万
申请理赔日起，有效期还有一年
实实在在为客户解决问题
敬畏流程—讲产品
2019年总书记新春贺词
“17种抗癌药降价并纳入医保目录，因病 致贫问题正在进一步得到解决。”
可报销 11种特定疾病 134种药品
保障全方位 杜绝后顾之忧
相信自己的专业 尊重专业的价值
服务
永至上
面对互联网平台的冲击
现在很多自媒体都在说，不要跟代理人买保险，代理人卖给你们的产品第一 很贵，第二他们就是为了赚钱！只有自己去网上买保险才是最划算的，而且理赔 很方便。
但是保险产品由于它的复杂程度跟专业度，远远达不到通过网络直销的程度。
一、家庭收入保障账户（杠杆账户）
1、给谁建立？经济支柱
2、如何建立？5%年收入创造5—7倍 年收入的额度
3、杠杆比例：1:100
就个体而言
4、风险发生概率：5‰—7‰ 概率是50%
三、年金领取账户（储蓄账户）
1、给谁建立？教育年金给孩子;养老年金给女性 2、如何建立？30岁10%年收入,40岁以上15%年收入 3、杠杆比例：1:4 4、事件发生概率：100%
不能纯粹看价格 要看价值
年初香港*诚推出一款产品
1.原位癌康复者：
12月内未接受任何相关治疗
2.癌症康复者：
36月内未接受任何相关治疗
40岁女性，50万港元保额
Biblioteka Baidu
每年的保费都在递增，即使是这样的情况下 客户仍对这类产品有很大兴趣
我们都知道
一旦确诊患上癌症，就算是早期或原位癌，患者肯定 也会忐忑不安。尽管越来越多的患者能够康复过来，但之 后要找到为癌症再次来袭的保障计划几乎是不可能。
四、家庭理财账户
意义：解决资金长期保值、增值问题 工具：股票、基金、期货….. 保险:投资连接保险(风险） 分红理财类产品（无风险） 专款专用，强制储蓄
敬畏流程—讲产品
去年累计为——
83个康瑞客户-投保人 送去100多份保障
6次轻症+1次重疾，轻症豁免
性价比超高
客户和我都很认同的产品
敬畏流程—讲产品
这句话既是对客户说的，也是对保险从业者说的。只有实实在在地 站在客户的角度，为客户选择最适合且最符合现有需求的保障规划，才 能在长远的未来始终获得客户的认可，成为一名在阳光下始终保持初心 的寿险代理人。
百岁人生，服务终身
敬畏流程的力量
对保险的 极度认同
专业的 保险知识
高品质的 持续服务
唯有热爱才能热卖 加深客户对保险认知以及对我专业度的认同
产
品
介
绍
敬畏流程—讲三讲
讲公司
拥有90年历史的 民族品牌
新晋世界500强
讲保险
用现在的小钱 换未来的大保障
越全面越安心
讲自己
对保险的绝对信任 多年的从业体会
敬畏流程—讲三讲 讲自己
在太平购买的健康险 自己：140万/5份 丈夫：115万/5份 儿子：80万/4件 女儿：80万/4份
家族重疾风险经历
让转介绍的链条持续生长、迭代升级
格物致新·厚德泽人
“ 天地万物兼有规律，遵循事物发展的规律，而保险的规律就是大数法则，就是 爱与责任！就是时间的沉淀！而在此基础上再做创新！而厚德可以承载万物，厚德更
可以恩泽他人！身为一名保险代理人的德行就是面对客户因为专业所以服务，而不是
为了纯粹推销赚线！面对组员是因为志同道合而用心培养新人，而不是天天去计算基
入司前，家庭已经投保13份保单
目前各类保单累计投保44份 单年度保费50万
保险是一种信仰 是生活中不可或缺的一部分
敬畏流程—四大账户
二、家庭健康保障账户（杠杆账户）
1、给谁建立？每一个人 2、如何建立？5%—10%年收入 3、杠杆比例：1:40
你们家哪个人 的健康最重要
4、风险发生概率：72.18%—80%