信贷控制配置全过程-SAP

信贷管理

1.贷管理的控制概述 (2)

2.信贷管理的简单配置和FD32信贷管理主数据 (3)

2.1.定义信贷控制范围 (3)

2.2.给信贷控制区分配公司代码 (4)

2.3.定义信贷组OVA6、分配销售凭证和交货凭证OVAD、定义自动信贷控制OVA8 (5)

2.4.FD32信用管理主数据 (9)

3.自动信用控制过程和对信贷值的影响 (11)

3.1来自特殊总账事务的预收款 (13)

3.2未清订单价值 (15)

3.3未清交货价值 (17)

3.4未清出具发票价值： (19)

3.5清账客户的应收和预收 (24)

清账客户的应收和预收的操作 (27)

1.贷管理的控制概述

信贷额度的组成：假如某客户信用限额1万；开出销售订单时锁定1万；一旦发货1万，销售订单1万限额释放，变成发货锁定限额1万。一旦开票，发货1万限额释放，应收锁定1万限额。清帐成功，应收释放1万。信用限额又回到1万了，如此循环。

✓未清订单价值：未清订单价值是所有未交货的订单条目的价值；未清订单的价值是基于已确认数量的（已确认数量乘以信用价格=订单的未清订单价值）；因信用检查已经被锁住的订单不包含已确认的数量；

只要锁还在，未清订单价值就不会增加

✓未清交货价值：未清交货价值是所有尚未出具发票的交货条目的价值；做了交货装载未做交货确认（客户收货）。

✓未清出具发票价值：未清出具发票价值是所有尚未传输到会计的出具发票条目的价值

✓来自特殊总账事务的预收款：如果它们与信用限额相关（例如，付款），则会从特殊承付款转移到总承付款；系统基于付款者更新价值；

2.信贷管理的简单配置和FD32信贷管理主数据

2.1.定义信贷控制范围

路径:SPRO->企业结构->定义-> 定义信贷控制范围-OB45

00012：简单点讲也就是说包含了从销售订单->交货->开票->收款全部销售环节都更新信用数据,那么00015：则销售订单不更新信用控制00018：则交货不控制

讨论？如何选择更新类型？对于国内的业务来讲我们通常都是选择000012 作为更新类型。

2.2.给信贷控制区分配公司代码

路径：SPRO->企业结构->分配->财务会计->给信贷控制区分配公司代码-OB38

2.3.定义信贷组OVA6、分配销售凭证和交货凭证OVAD、定义自动信贷控制OVA8 OVA8

2.4.FD32信用管理主数据

3.自动信用控制过程和对信贷额的影响

新增一个销售订单；分别走后续流程：交货、开票、清款各个过程中观察未清销售值的变化；看“应收总额”的变化

客户21390目前信贷主数据中相关数据如下

3.1来自特殊总账事务的预收款

如果它们与信用限额相关（例如，付款），则会从特殊承付款转移到总承付款；系统基于付款者更新价值；做一笔预收客户定金的看“特别往来债务”变化

1400000000预收定金

预收定金在信用额中特别往来债务值的变化以负数表示：-1014-39000=-40014;账户分析中也增加特别总帐金额39000

3.2未清订单价值

未清订单价值：未清订单价值是所有未交货的订单条目的价值；未清订单的价值是基于已确认数量的（已确认数量乘以信用价格=订单的未清订单价值）；因信用检查已经被冻结的订单不包含已确认的数量；只要锁还在，未清订单价值就不会增加

新建立销售订单3100000854未交货状态;

信贷管理中的未清订单信贷值变化：372450（47,750.00 *7.8(OB08中汇率)）+576246.53=948969.53

3.3未清交货价值

未清交货价值是所有尚未出具发票的交货条目的价值；做了交货装载未做交货确认（客户收货）✓开出DN单5100000734仅保存未过帐即做了交货装载未做交货确认

未清交货信贷值增加372,450.00而未清订单信贷值减少372，450.00；总额948,696.53不变

✓过帐后所有信用值不变

注：发货单在未开发票之前的冲销：VL09冲销发货单后再VL03N菜单外向交货->删除；删除被冲销的交货单

3.4未清出具发票价值：

未清出具发票价值是指所有尚未传输到会计的出具发票条目的价值

✓开发票6100000611未过帐到FI中

未清交货信贷值由372，450.00（47,750.00 *7.8(OB08中汇率)变为0；未清开票凭证由0变为372,450.00；销售值不变948,696.53。因为没有过帐到FI中所以不会影响应收账款相关的信用额度

✓发票过帐：批准至会计（注：发票冲销VF11）发票批准至会计

未清开票凭证由372,450.00变为0.销售值回到初始的576，246.00；销售订单由于开出销售发票所占用的信贷被转移到了AR中

只有开出发票并过帐后这里才显示销售额

未清项增加372，450.00.未清项的欠款天数29-表示：距离收款到期日还有29天；来源是产生的AR凭证中含有该客户的收款条件是30D。

3.5清账客户的应收和预收

清账该客户的应收未清项后；被清账的金额同时也清出了所占用的信贷额度

清帐AR和预收产生凭证1600000000

清帐客户的应收333，450.00后；信贷风险总额由908，682.53变为575，232.53即908，682.53 -333，450.00

预收客户款也被清账

只剩下之前的未清项

清账客户的应收和预收的操作

F-32过帐并清账应收47750和预付-5000;清账货币是USD