2019证券从业资格考试证券投资顾问业务模拟题及答案第十六套

2019证券从业资格考试证券投资顾问业务模拟题及答案第十六套

一、选择题(共 40 题，每小题 0.5 分，共 20 分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动，该项业务被称为()。

A.财务顾问

B.投资顾问

C.投资银行

D.企业融资

正确答案为：B.投资顾问

答案解析：证券投资顾问业务，是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

2.根据《中华人民共和国证券法》，目前证券投资咨询机构从事()业务存在实质性法律障碍。

A.证券投资顾问

B.证券资产管理

C.财务顾问

D.证券研究

正确答案为：B.证券资产管理

答案解析：根据《中华人民共和国证券法》，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍。

3.2010 年年 10 月 12 日，中国证监会颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》来规范()业务。

A.财务顾问

B.证券经纪

C.投资咨询

D.投资顾问

正确答案为：C.投资咨询

答案解析：2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。

4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是()的一种基本形式。

A.财富管理业务

B.资产管理业务

C.经纪业务

D.证券投资咨询业务

正确答案为：D.证券投资咨询业务

答案解析：2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。

5.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以()形式予以记载、保存。

A.电子文件

B.书面

C.书面或电子文件

D.书面和电子文件

正确答案为：C.书面或电子文件

答案解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或电子文件形式予以以记载、保存。

6.证券投资顾问在客户进行投资品种选择时，通常应从投资品的回报率，风险以及()方面来给出咨询建议。

A.流动性

B.阶段波动幅度

C.投资者对该投资品是否专业

D.最低投资金额

正确答案为：A.流动性

答案解析：证券投资顾问在客户进行投资品种选择时，通常应从投资品的回报率、风险以及流动性方面来给出咨询建议。

7.证券投资咨询机构向客户提供投资顾问服务时，应告知客户的信息错误的是()。

A.公司名称

B.公司地址

C.证券投资顾问的职业资格编码

D.证券投资顾问可以代替客户做出投资决策

正确答案为：D.证券投资顾问可以代替客户做出投资决策

答案解析：证券投资咨询机构向客户提供投资顾问服务时，证券投资顾顾问不得代替客户做出投资决策。

8.实践中，证券公司正在探索形成多种证券投资顾问服务收费模式，其中不包括()。

A.以差别佣金方式收取服务费用

B.接照客户资产收益比例提成

C.接照服务期限收取固定顾问服务费用

D.接客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用

正确答案为：B.接照客户资产收益比例提成

答案解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构应当按接照公平、合理、自愿

的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限收取固定顾问服务费用，在服务期内按客户资产规模的一定比例收取服务费用，也可以采取差别佣金方式收取服务费用等。