第五章风险管理技术控制型知识讲解

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第一节 风险控制型处理方法
（4）如果能量确实释放了，那么从源头改变能量释放 的速度或空间分布。
包括车辆的刹车、电力变压器、防洪用的水坝 大堤、锅炉的减压阀等。
（5）将能量和需保护的结构物在时间或空间上加隔离。
包括有种隔离措施，比如高速公路的车道划分、 交通灯、步行街、单行道、对传染病的隔离等。
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Hale Waihona Puke Baidu
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第一节 风险控制型处理方法 如果单纯地从处置特定风险的角度来
看，风险回避是最彻底的方法，因为它完 全避免了该种风险造成损失的可能性。
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第一节 风险控制型处理方法
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第一节 风险控制型处理方法
（2）如果能量还是产生了，那么防止能量的聚集。
旨在控制危险数量的措施有：高速公路的行车 速度限制、车辆马力限制、家用电器的电压限制等。 （3）如果能量确实聚集了，那么防止能量的释放。
这里主要包括控制能量危爆发的方法，比如机 器上的保险丝或者自动断开控制等。
✓ 注重控制已经产生的能量的数量或者能量释放 的速度（策略1-4）；
✓ 旨在保护受能量释放冲击的结构物（策略58）;
✓ 试图减轻能量对结构物的影响（策略8-10）。
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第一节 风险控制型处理方法
（二）损失控制的方法
1.防损措施和减损措施并重
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第一节 风险控制型处理方法
（6）用物质屏障将能量与需保护的结构物加以隔离。
比如用篱笆和其他屏障保护财产、防火墙、机 器防护罩、防弹背心、汽车的安全带和安全气囊、 保护儿童的药瓶、将罪犯监禁等。
（7）改变能量的基本特性。
如变压器、防腐清洁器、无铅涂料、无脂食品 等。
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第一节 风险控制型处理方法
常用的风险控制型处理方法有： 风险回避 损失控制 风险隔离
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第一节 风险控制型处理方法
一、风险回避
是指放弃某项具有风险的活动或拒绝承 担某种风险以避免风险损失的一种风险处 理方法。
reduction），也称减损 。
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第一节 风险控制型处理方法
(一)损失控制的理论与方法 A.多米诺骨牌理论 B.能量控制理论
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第一节 风险控制型处理方法
案例二：索尼如回笔记本电脑电池
2006年9月份，备受全球关注的笔记本电 脑着火事件仍然没有结束的迹象，在DELL、 APPLE、SONY笔记本电脑着火后，联想笔记 本电脑也遇到不幸，在洛杉矶机场着火。各大 厂商都将着火的原因指向了笔记本电脑电池制 造商――SONY公司，认为使用索尼生产的锂离 子电池的笔记本电脑存在过热和起火隐患。
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第一节 风险控制型处理方法
（二）损失控制的方法
2.人为因素和物质因素兼顾 人是经济活动的主体，绝大多数意外事故损
失都与人的行为过失有直接或间接的联系，现代 损失管理愈来愈重视对人为因素的管理。
除了加强安全教育外，风险的物质因素绝不 容忽视，这需要加强安全工程管理。
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第一节 风险控制型处理方法
该模型提出了10种控制能量破坏性释放的 策略： （1）防止能量的产生
旨在防止危险产生的损失预防工作有：对 驾驶员要求持有驾驶执照；通过严禁吸烟的规 定在禁烟区消除消灭烟草的影响；为保护消费 者，禁止生产销售危险玩具以及其他危害消费 者的产品的禁令等。
损失预防措施能够减少损失发生的频率，它可分为纯 预防措施和保护措施，前者着重消除造成损失的原因，后 者试图保护处于危险环境下的人或物。
损失预防的观念应贯穿于一个企业的计划、试验、投 产、销售各个环节都必须加强防损工作，以期投入较少的 费用获得较大的安全效益和经济效益。
在意外事故发生后，需要采用减损措施。
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第一节 风险控制型处理方法
（二）损失控制的方法
3.加强系统安全的观念
在风险控制中，应将企业视作一个完整的系 统，而不是只把可能受损的标的物作为一个个割 裂的对象，把企业的各个工作部分同时纳入考察 范围，应用系统工程的原理和数理方法，分析潜 在的缺陷之间的关系及其后果，作出定量和定性 分析，预测事故发生的可能性，然后采取相应的 安全措施。
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第一节 风险控制型处理方法
B.能量控制理论
1970年，美国公路安全保险学会会长 哈顿（W.Haddon）认为，损失控制应重 视机械或物的因素的管理，即为人们创造 一个更为安全的环境。
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第一节 风险控制型处理方法
案例二：索尼如回笔记本电脑电池
索尼公司采用的风险管理方法就是风险回 避，在发现了电池的起火隐患后，将所有相关 电池召回，避免了再次发生这种起火事故的可 能性。
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人
身
伤
社人 危
意
害
会的 险
外
或
环过 因
事
财
境失 素
故
产 损
失
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第一节 风险控制型处理方法
A.多米诺骨牌理论
亨里奇认为在损失控制时，必须对所有5 个因素都予以关注，但重点要放在事故以及 引起事故的直接原因。如果第3块骨牌可以 被移去，连锁反应就会中断。
第一节 风险控制型处理方法
案例一：
由美国联合碳化物公司建立的印度博帕尔 农药厂因发生毒气泄漏事故2万人死亡，20万人 中毒的惨剧。
后来的调查发现：把生产剧毒化学品工厂建 在人口稠密的地区本身就是这个重大的决策失 误。
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第一节 风险控制型处理方法
案例二：索尼如回笔记本电脑电池
日本索尼公司于2006年9月29日发布公告 称，造成缺陷电池的原因是，生产过程中有一 些金属微粒混入部分锂电池，这些微粒接触电 池内的其他部件后，可能导致电池内部短路。 通常电池遇到这种情况会自动断电，然而在 “偶然”情况下，电池也会出现过热甚至起火 现象。索尼公司要求全球十多家电脑公司召回 有缺陷的电池组。截止到2006年底，这一事件 涉及召回电池数量已达700万块。
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第一节 风险控制型处理方法
B.能量控制理论
人和财产都可以看作结构物，它们在 解体之前都有一个承受极限。当能量失控， 压力超过这个极限时，事故就会发生。
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第一节 风险控制型处理方法
B.能量控制理论
这个模型很具有一般性，其中能量失 控的情形包括火灾、事故、工伤以及其他 所有造成伤害或损失的情况。通过能量控 制，或者改变能量作用的人或财产的结构， 事故就可以得到预防。
A.多米诺骨牌理论
亨里奇（H.W.Hennrich）提出的。
他是一位安全工程师，他把事故定义为任何出 乎计划且未加控制的事件。他认为损失控制应重
视人为因素管理，即加强安全规章制度建设，向 员工灌输安全意识，以杜绝容易导致事故的不安 全行为。
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第一节 风险控制型处理方法
二、损失控制
是指通过降低损失频率或者损失程度来控制 风险的风险处理方法。
可作用的时间分为两种，一是在损失发生之 前尽量降低损失频率的行为称为损失预防（loss prevention），也称防损；二是在损失发生之后 努力减轻损失的程度称为损失减少（loss
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第一节 风险控制型处理方法
风险回避适用于以下几种情形：
损失频率和损失程度都较大的特定风险； 损失频率虽然不大，但损失后果严重且无法得到
补偿的风险； 采用其他风险管理措施的经济成本超过了进行该
项经济活动的预期收益。
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但并不是所有的风险都可以通过这种 方式来处理，其适用性受到很大限制。
1、有些风险是无法回避的。如死亡风险、地震或 暴风等自然灾害以及全球能源危机等。 2、风险的存在往往伴随着收益的可能，避免风险就意 味着放弃收益。 3、回避一种风险，可能会产生另一种新的风险。如不 乘坐飞机而选择其它交通工具时，又会面临其它交通工 具产生的风险。
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第一节 风险控制型处理方法
（8）使结构物更加坚固，能抗击能量的冲击。
如防火和抗震建筑物、防撞车辆、恰当设计海 运集装箱等。 （9）能量对结构物造成损害时，要对损害立即关注。
包括急救、紧急反应医疗服务，将已损和未损 财产分开，以免它们遭受进一步的损害。
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第一节 风险控制型处理方法
风险回避适用于以下几种情形：
损失频率和损失程度都较大的特定风险； 损失频率虽然不大，但损失后果严重且无法得到
补偿的风险； 采用其他风险管理措施的经济成本超过了进行该
项经济活动的预期收益。
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第一节 风险控制型处理方法
运用风险控制型处理方法时，在风险事故发生前， 可以降低事故的发生概率；在事故发生时和发生 后，可以将损失降低到最低限度，从而降低风险 单位预期损失。
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第一节 风险控制型处理方法
风险回避有两种方法：
一是根本不从事可能产生某种特定风险的 任何活动。如有人为了避免因飞机坠毁而亡， 不坐飞机；如工厂为了免除爆炸的风险，不从 事爆竹等危险品的生产。
二是中途放弃某种特定风险的活动。如， 渔船接到台风的警报而取消了外出捕渔的活动。
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第一节 风险控制型处理方法
（10）对遭受损失的结构物予以修复。
包括受伤工人的康复、抢救手术、修复受损财 产等。
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第一节 风险控制型处理方法
哈顿的以上10个策略可以分成三组：
第一节 风险控制型处理方法
A.多米诺骨牌理论
通过对20世纪20年代发生在美国的75000起 工业事故的分析，发现，88％的事故是由人的不 安全行为引起的，还有10%是由危险的物质或机械 状态引起的，剩下的2%原因不明，姑且主为是 “上帝的行为”。有些事故的发生与人的不安全行 为和危险的机械与物质状态都有关系。由于人的行 为和机械及物质状态是可以控制的，因此，可以认 为事故中的98%是可以得到控制的，其损失也是 可以通过某种方式预防的。
第五章 风险管理技术—控制型
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风险处理方法 风险控制型处理方法 风险融资型处理方法
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第一节 风险控制型处理方法
风险控制型处理方法（risk control）是指在风险识 别和风险衡量的基础上，针对经济单位所存在的 风险因素，积极采取控制措施，以消除、减少风 险因素或减少风险因素的危险性的风险处理方法。