企业年金帐户管理介绍课件
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及16條指明日期)公告 第 485E 章 - 強制性公積金計劃(臨時僱員供款)令 第 485F 章 強制性公積金計劃(指明特准限期)公告 第 485G 章 - 強制性公積金計劃規則 第 485H 章 - 強制性公積金計劃(補償申索)規則 第 485I 章 - 強制性公積金計劃(清盤)規則
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1.1香港强积金制度简要回顾
（3）突出了业务的核心价值
• 强积金管理局的职能是核准受托人、核准强积金计划、核准强积 金计划投资的基金、监管受托人的运作，它要求受托人对基金的 投资收益和往绩作出明确的披露，对收费作出明确的披露。
• 企业和员工选择强积金受托人时关注的重点是受托人可以提供的 投资产品、该受托人投资产品的过往业绩和投资回报的稳定性、 管理费是否低廉，整个业务运作突出了业务的核心价值—保值和 增值。
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1.1香港强积金制度简要回顾
（2）运作规范详细明确
香港强积金法规对业务运作中的各方面进行了详细和明确的规定 （如参加计划条件、缴费时间、缴费金额/比例、权益归属、支 取条件、税收优惠等）；
避免了各受托人的服务内容和服务标准的差异，避免了各受托人 为针对不同的公司设计不同的服务流程和服务内容；减少了系统 建设和维护的成本；
1.1香港强积金制度简要回顾
（1）以受托人为核心
强积金业务运作只有一个机构----核准的受托人(目前市场上有 19家）；
受托人提供强积金产品整个生命期的全部服务（计划设立、账 户管理、基金投资、投资监管、缴费、权益计算、待遇支付、 信息查询等）；
企业和员工在整个的服务周期只需要跟受托人打交道，制度上 保证了服务的便捷、高效，减少了企业和员工享受该项服务时 的成本支出。
企业年金 账户管理系统介绍
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内容
1. 中银保诚信托强积金系统介绍 2. 我行现有账户管理系统介绍 3. 新系统的建设思路
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1. 中银保诚信托强积金系统介绍
1.1 香港强积金制度简要回顾 1.2 中银保诚信托系统简介 1.3 中银保诚信托系统和服务的特色
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1.2 中银保诚信托系统简介
（1）概况
业务范围
➢ 强积金、职业退休计划 ➢ 单位信托基金、交易所上市基金、机构投资基金、员工持股计划
应用系统
➢ 强积金管理系统（MPF-pro 、CIS ）、 ➢ 单位信托基金管理系统（UT-pro） ➢ 基金管理和会计系统（Portia、FlexAccount 、FAMEX） ➢ 客户服务系统（互联网查询系统、自助语音查询系统 ）
功能涵盖
➢ 受托管理、账户管理、托管的部分职能（会计核算、百度文库金估值、投 资监查职能，托管银行具有基金资产保管和资产清算职能）。
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1.2 中银保诚信托系统简介
（2）强积金主系统（MPF-pro）
• 计划管理：法例规定的参数（如开始缴费的年龄、退休年龄、最高/ 最低缴费额、为员工登记计划的期限），集成信托计划的参数（计 划年结日期、计划内可供选择的基金等）；
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1.2 中银保诚信托系统简介
（2）强积金主系统（MPF-pro）
• 缴费处理：缴费数据输入（企业编号、身份证号、缴费类别、缴费期收入和 缴费金额等，手工输入或电子文件上传）、数据核实、缴费单生成、日终根 据员工的投资选择计算每个基金认购份额和金额、生成报表；
• 离职处理：离职数据输入（企业编号、身份证号、离职日期、离职原因等）、 数据核实、资产状态检查（有否正在处理的缴费）、日终计算每个基金赎回 的份额和金额、根据归属规则计算员工应得权益、生成报表；
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1.1香港强积金制度简要回顾
（2）运作规范详细明确
受托人可以集中精力做好强积金基金本身的保值和增值。虽 然企业和员工只有可以选择一个计划，但每一个计划都有品 种多样的基金供选择，员工由完全的投资选择权，可以根据 自身情况，选择不同的基金进行组合搭配。
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第 426 章 - 职业退休计划条例 第 485 章 - 强制性公积金计划条例 第 485A 章 - 強制性公積金計劃(一般)規例 第 485B 章 - 強制性公積金計劃(豁免)規例 第 485C 章 - 強制性公積金計劃(費用)規例 第 485D 章 - 〈強制性公積金計劃(豁免)規例〉(根據第5
• 作为主系统与其他系统的数据交换平台：主系统数据先下载到CIS系 统，再发往其他系统（如网上查询系统和自动语音查询系统）；
• 作为主系统的后备系统：在主系统出现故障没有恢复之前，应对客 户的查询。
• 企业管理：基本信息，参加强积金日期、计划编号、企业编号、缴 费类别（强制性/自愿性）、缴费周期和缴费日、自愿性供款的规则 （退休年龄、缴费额的计算方法、离职的权益归属计算方法等）；
• 员工管理：基本信息、参加工作日期、参加计划日期、缴费类别、 投资选择；
• 基金管理：基金代码、基金类型、计量方式（金额或份额）、保证 基金的保证利率和结算周期（每年结算或离职一次结算）等。
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1.2 中银保诚信托系统简介
（3）中央资讯系统（CIS）
• 减轻主系统的负担：主系统每晚将不需要实时更新的数据（如企业 和员工信息、缴费信息、账户余额和基金买卖记录等）下载到CIS系 统供各部门查询；
• 辅助业务处理功能：记录企业缴费详细信息（如缴费日期、到账日 期、缴费金额和其中购买基金的金额等），向财务部提供收支记录 （如已收的缴费总金额及日期、已发出的支票金额、日期和收款人 等），对未能实时进入主系统处理的数据（如员工离职申请、付款 结算、转入成员等）进行预登记、待数据齐备后再上传到主系统作 进一步处理，影像资料的查询功能；
• 投资转换处理：申请数据输入（企业编号、身份证号、新的基金分配比例等， 手工输入或电子文件上传）、数据审核、日终按交易日的基金价格计算每个 基金的赎回份额、认购份额和金额、生成报表；
• 柜员管理（分为录入和复核，录入员只能输入数据和打印报表，复核员批核 业务申请；录入和复核不能为同一人、所有柜员按部门和功能类型分组）。
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1.1香港强积金制度简要回顾
（3）突出了业务的核心价值
• 强积金管理局的职能是核准受托人、核准强积金计划、核准强积 金计划投资的基金、监管受托人的运作，它要求受托人对基金的 投资收益和往绩作出明确的披露，对收费作出明确的披露。
• 企业和员工选择强积金受托人时关注的重点是受托人可以提供的 投资产品、该受托人投资产品的过往业绩和投资回报的稳定性、 管理费是否低廉，整个业务运作突出了业务的核心价值—保值和 增值。
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1.1香港强积金制度简要回顾
（2）运作规范详细明确
香港强积金法规对业务运作中的各方面进行了详细和明确的规定 （如参加计划条件、缴费时间、缴费金额/比例、权益归属、支 取条件、税收优惠等）；
避免了各受托人的服务内容和服务标准的差异，避免了各受托人 为针对不同的公司设计不同的服务流程和服务内容；减少了系统 建设和维护的成本；
1.1香港强积金制度简要回顾
（1）以受托人为核心
强积金业务运作只有一个机构----核准的受托人(目前市场上有 19家）；
受托人提供强积金产品整个生命期的全部服务（计划设立、账 户管理、基金投资、投资监管、缴费、权益计算、待遇支付、 信息查询等）；
企业和员工在整个的服务周期只需要跟受托人打交道，制度上 保证了服务的便捷、高效，减少了企业和员工享受该项服务时 的成本支出。
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1. 中银保诚信托强积金系统介绍 2. 我行现有账户管理系统介绍 3. 新系统的建设思路
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1. 中银保诚信托强积金系统介绍
1.1 香港强积金制度简要回顾 1.2 中银保诚信托系统简介 1.3 中银保诚信托系统和服务的特色
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1.2 中银保诚信托系统简介
（1）概况
业务范围
➢ 强积金、职业退休计划 ➢ 单位信托基金、交易所上市基金、机构投资基金、员工持股计划
应用系统
➢ 强积金管理系统（MPF-pro 、CIS ）、 ➢ 单位信托基金管理系统（UT-pro） ➢ 基金管理和会计系统（Portia、FlexAccount 、FAMEX） ➢ 客户服务系统（互联网查询系统、自助语音查询系统 ）
功能涵盖
➢ 受托管理、账户管理、托管的部分职能（会计核算、百度文库金估值、投 资监查职能，托管银行具有基金资产保管和资产清算职能）。
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1.2 中银保诚信托系统简介
（2）强积金主系统（MPF-pro）
• 计划管理：法例规定的参数（如开始缴费的年龄、退休年龄、最高/ 最低缴费额、为员工登记计划的期限），集成信托计划的参数（计 划年结日期、计划内可供选择的基金等）；
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1.2 中银保诚信托系统简介
（2）强积金主系统（MPF-pro）
• 缴费处理：缴费数据输入（企业编号、身份证号、缴费类别、缴费期收入和 缴费金额等，手工输入或电子文件上传）、数据核实、缴费单生成、日终根 据员工的投资选择计算每个基金认购份额和金额、生成报表；
• 离职处理：离职数据输入（企业编号、身份证号、离职日期、离职原因等）、 数据核实、资产状态检查（有否正在处理的缴费）、日终计算每个基金赎回 的份额和金额、根据归属规则计算员工应得权益、生成报表；
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1.1香港强积金制度简要回顾
（2）运作规范详细明确
受托人可以集中精力做好强积金基金本身的保值和增值。虽 然企业和员工只有可以选择一个计划，但每一个计划都有品 种多样的基金供选择，员工由完全的投资选择权，可以根据 自身情况，选择不同的基金进行组合搭配。
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第 426 章 - 职业退休计划条例 第 485 章 - 强制性公积金计划条例 第 485A 章 - 強制性公積金計劃(一般)規例 第 485B 章 - 強制性公積金計劃(豁免)規例 第 485C 章 - 強制性公積金計劃(費用)規例 第 485D 章 - 〈強制性公積金計劃(豁免)規例〉(根據第5
• 作为主系统与其他系统的数据交换平台：主系统数据先下载到CIS系 统，再发往其他系统（如网上查询系统和自动语音查询系统）；
• 作为主系统的后备系统：在主系统出现故障没有恢复之前，应对客 户的查询。
• 企业管理：基本信息，参加强积金日期、计划编号、企业编号、缴 费类别（强制性/自愿性）、缴费周期和缴费日、自愿性供款的规则 （退休年龄、缴费额的计算方法、离职的权益归属计算方法等）；
• 员工管理：基本信息、参加工作日期、参加计划日期、缴费类别、 投资选择；
• 基金管理：基金代码、基金类型、计量方式（金额或份额）、保证 基金的保证利率和结算周期（每年结算或离职一次结算）等。
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1.2 中银保诚信托系统简介
（3）中央资讯系统（CIS）
• 减轻主系统的负担：主系统每晚将不需要实时更新的数据（如企业 和员工信息、缴费信息、账户余额和基金买卖记录等）下载到CIS系 统供各部门查询；
• 辅助业务处理功能：记录企业缴费详细信息（如缴费日期、到账日 期、缴费金额和其中购买基金的金额等），向财务部提供收支记录 （如已收的缴费总金额及日期、已发出的支票金额、日期和收款人 等），对未能实时进入主系统处理的数据（如员工离职申请、付款 结算、转入成员等）进行预登记、待数据齐备后再上传到主系统作 进一步处理，影像资料的查询功能；
• 投资转换处理：申请数据输入（企业编号、身份证号、新的基金分配比例等， 手工输入或电子文件上传）、数据审核、日终按交易日的基金价格计算每个 基金的赎回份额、认购份额和金额、生成报表；
• 柜员管理（分为录入和复核，录入员只能输入数据和打印报表，复核员批核 业务申请；录入和复核不能为同一人、所有柜员按部门和功能类型分组）。